EU、AML懸念を理由に仮想通貨取引に関する規制を強化

EU議会と理事会は最近、マネーロンダリング防止とテロ資金供与防止法のリストに関して暫定合意に達した。提案されている他の措置についてはまだ審議が行われていないが、新たな措置はこの分野におけるEU諸国の国家金融機関の取り組みを合理化するのに役立つだろう。

仮想通貨は新しい法律の主な焦点ではありませんが、それでも業界はいくつかの規定の対象となっています。

仮想通貨収入に関する報告の増加

近年、いくつかの仮想通貨関連企業が とった措置 米国よりも簡潔な規制枠組みを理由に、活動の一部またはすべてを欧州連合に移管することを提案しているが、米国ではSECが多数の訴訟に対応しており、訴訟を回避する方法の明確化を控えている。

EUではすでに枠組みが提供されているため、当局は現在、ヨーロッパ内外の金融犯罪を防止するために枠組みを拡張している。

おそらく最も粒度が細かい 準備 新しいパケットには、1,000ユーロを超えるデジタル資産取引に対してデューデリジェンスを実施するという暗号通貨企業の新たな義務が含まれています。

「新しい規則は暗号セクターの大部分を対象とし、すべての暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に顧客に対するデューデリジェンスの実施を義務付けることになります。 […] 合意によれば、CASP は 1000 ユーロ以上の取引を行う場合、顧客デューデリジェンス措置を適用する必要がある。自己ホスト型ウォレットでの取引に関連するリスクを軽減するための手段が追加されます。」

同様の規則は、高級品の貿易業者や、ヨーロッパの典型的なやり方で、サッカークラブや代理店にも課されている。

デューデリジェンス手順の強化により、富裕層がさらに選り分けられ、3ユーロから10ユーロ相当の現金取引を行う者に身元確認が課されることになる。

さらに、テロや金融犯罪に関する法整備が不足しているとみなされる「高リスク第三国」との間の送金にも、同様に厳格な検証プロトコルが適用される。

情報は現地で収集され、EU レベルで一元化される

今後、EU各国の金融情報部門は、上記の措置に関連する財務情報やその他の情報すべてに「即時かつ直接」アクセスできるようになる。

当該情報に基づいて行動する決定は引き続き現地FIUの権限内にあるが、それでもこれらの機関は関連情報を欧州当局に提出し、国境を越えたレベルでの金融犯罪の防止を強化することになる。