完全な時間の自由を与える投資

ミンディ：
Bigger Pockets Money ポッドキャストへようこそ。Justin Donald にインタビューし、彼の著書 Lifestyle Investor について話します。

ジャスティン：
人々が自分の時間を買い戻すとき、人生で本当に望むこと、自分を満たし、情熱を与えてくれるものを本当に追求する許可が与えられます。 そして私にとっては、より多くのお金を稼ぎ、おそらく上に移動したり、拡大したり、成長したりするために、一生懸命働いているように感じました. そして最終的に、私が所有するために作成したこのビジネスは、私を所有しました。 それは私の時間を所有していました。

ミンディ：
こんにちは、こんにちは、こんにちは、私の名前はミンディ・ジェンセンです。今日私に参加するのは、姉妹ポッドキャストのオン・ザ・マーケット、ジャミル・ダムジのゲスト共同ホストです。

ジャミル：
こんにちはミンディ、今日はあなたとここにいられてとてもうれしいです。

ミンディ：
あなたが私に加わってくれてとても興奮しています。スコットがスキー場で怠け者であるときに彼の靴を埋めます. 怠け者ではないのはジャミルです。彼は素晴らしいので、見事にスコットの靴を埋めます。 ジャミルと私がここにいるのは、経済的自立の怖さを軽減し、他の誰かのためだけにならないようにするためです。 いつ、どこで始めようとも、経済的自由は誰にとっても達成可能であると信じているため、すべてのお金の物語を紹介します。

ジャミル：
早期退職するか、世界を旅するかにかかわらず、不動産などの資産に多額の投資を行うか、自分のビジネスを開始します。 私たちは、あなたが経済的な目標を達成し、邪魔にならないお金を手に入れて、夢に向かって自分自身を始めることができるように支援します.

ミンディ：
ジャミル、今日は参加してくれてありがとう。 私はあなたがここにいることにとても興奮しています。 また、ジャスティン・ドナルドと話すのがとても楽しみです。 彼は、「デフォルトではなく、デザインによって人生を生きる」と言いました。 それは… 私はプロとしてのキャリア全体でそのフレーズを探していました。 私はこのエピソードでとても楽しい時間を過ごしました。

ジャミル：
私もエピソードで特別な時間を過ごしました。 私は、投資のあらゆる面に精通している人々の周りにいるのが大好きです。 私は一生を過ごしてきました.45歳近くになり、私がしたことはすべて不動産です. 今日、私たちは非常に多様化しており、投資方法のさまざまな側面に私の心を広げてくれる人と話をすることができます. とても目を見張るものがありました。

ミンディ：
実用的なヒント、現実的な実用的なヒント。 時々、これらの実用的なヒントを得て、うーん、私はそれをするつもりはありません。 すぐに実践できるヒントがあります。 つまり、聞き終わったらすぐに。
ジャスティンを紹介する前に、Money Moments と呼ばれるショーの新しいセグメントがあり、お金のハック、ヒント、またはトリックを共有して、金融の旅に役立ちます. 今日のお金の瞬間は、追加の現金が必要ですか? 車をラッピングして副収入を得る奇抜な方法があります。 多くの企業は、モバイルビルボードの自社広告で自分の車をラッピングしてくれる人を積極的に探しています。 ラップのサイズとブランドに応じて、50 ドルから 500 ドルの範囲で稼ぐことができます。 よし、ジャスティンを連れてくる前に、ちょっと休憩しよう。
そして、私たちは戻ってきました。 ジャスティン・ドナルドは、低リスクのキャッシュフロー投資の達人であり、複雑な財務戦略の簡素化、取引の構築、一貫して収益性の高い結果を生み出す規律ある投資システムを専門としています。 彼の精神は、仕事を作らずに富を作ることです。 ジャスティンは、受動的所得と経済的自由のためのキャッシュフロー投資の 10 の戒めである The Lifestyle Investor の著者です。 Justin、Bigger Pockets Money ポッドキャストへようこそ。

ジャスティン：
ねえ、ミンディを迎えてくれてありがとう。 私はここにいることをうれしく思います。

ミンディ：
ジャスティン、あなた自身について、またどのようにして投資に興味を持ったのか教えていただけますか?

ジャスティン：
ええ、私は常にお金の世界、投資の世界、そして金融全般に魅了されてきました. それは私が大学時代でさえかなり分析し、専門化のいくつかの異なる道に進み、ある種のニッチなトピック、ニッチな市場でさえ行ったものです. 私が大学で取ったクラスの 50 つは裁定取引戦略で、そこには教授がいました。イリノイ大学では、実世界での経験が豊富なこれらの非常勤教授を非常にうまく採用し、それに基づいたクラスを教えています。彼らが何をするかについて。 そして、私の教授の 50 人が実際にこう言いました。 あなたはアービトラージを見つけるので、私が好きだとあなたが見つけたものは何でも、私はお金になり、あなたと利益をXNUMX対XNUMXで分割します.
そして、私はそのクラスを持っていました。 私には不動産のクラスがあり、特定の卒業生のお金を 20 万ドル投資するクラスがあり、このクラスはビジネス カレッジから選ばれた XNUMX 人でした。 そして、私たちは投資家のクライアントであるこの非常に成功した卒業生のために、丸 XNUMX 年かけて資金を管理しなければなりませんでした。 そして、私たちはとてもうまくやった。 私たちは彼にお金を稼ぐことになりましたが、それは本当のドルであり、この時点で私たちは若かったので、それは一種の神経をすり減らすプロセスでした. だから私はいつもそれを本当に楽しんできましたが、趣味や副業ではなく、職業としてこれに人生をもっと向けたいと思ったことが本当にはっきりと明確になったとき、それはそうでした.深夜にビジネスを始めたばかりで、私の時間とエネルギーのすべてが費やされていました。
それは週末の夜で、私はオフィスにいて、友達は私を引きずり出そうとしていました。 そして、それはちょっと、男、私は私の年齢の人々がしていると思うほど多くの楽しみを逃していて、私がしていることは後で私をより良くするだろうと思うが、私はしたくないこれが後の私の人生になります。 そして、私より前に来て、物事を理解した賢い人々の本を読んでいます。 私はキャッシュフロー・クアドラントを非常に早い段階で読んでいて、実際には税金を払いすぎている個人事業主だったのに、自分は事業主だと思っていたというひらめきがありました。 そして、私は最初にビジネスオーナーになる方法を理解する必要がありました。私のビジネスは私がいなくても運営できます. これらはいくつかの瞬間であり、私がこれを職業として行うことに方向転換するのに役立った発見だと思います。

ジャミル：
素晴らしいジャスティン。 だから私はあなたがここで話していること、そしてあなたのビジネスに消費され、あなたの人生であなたにとって重要なことすべてから完全に奪われているという概念が大好きです. お聞きしたいのですが、経済的自立があなたの人生にもたらす力に、あなたが最終的に気付いたのはいつですか？

ジャスティン：
興味深いのは、私にとっては早い段階で見たからです…だから私は早い段階で多くのロールモデルを持っていなかったので、それが理由です…私はロールモデルを持っていませんでした。投資の世界。 私には、性格、誠実さ、労働倫理などについて、たくさんの素晴らしいお手本がいた。 しかし、私のメンターはすべて、私がやりたいことを何でもやった作家になりました。 私が最終的にこれらのサークルでネットワーキングを開始するまで。 そして、私は何人かの人々に会いました。私の目標は、志を同じくする他の人々、ビジネスと人生のゲームをプレイし、私よりもわずかに高いレベルで投資する人々のピアグループを作成することでした。ゲーム。 そして、私はメンターを連れてきて、彼らを雇い始めました。 最初は、私を彼らの翼の下に連れて行ってくれる人を見つけることができなかったからです. だから私は賢い人たちにお金を払って私を指導してもらいました。
最終的に、私はいくつかのことを上手にできるようになりましたが、彼らは私が望んでいた信じられないような生活を送っていることに気づきました。 その時点で、私のお金は私の時間と完全に結びついていました。 もし私が働かなければ、私のビジネスは私がいなくても長く続けることができました。 これは私が文字通り去ることができる場所ではありませんでした.XNUMX年後には大丈夫ですが、そうではありませんでした. たぶん、数週間、場合によっては数か月も先に進むことができたかもしれませんが、それだけでした. そして、最初に不動産業界に足を踏み入れた私のメンターと、本当に私の目を開いてくれた友人の一人と一緒に、彼らが働く必要のないこの信じられないほどのライフスタイルを生きていることに気付きました. 彼らは自分たちが取り組んだプロジェクトを選びました。 彼らは本当に意図的に時間を割いていました。 彼らは誰と一緒に時間を過ごしたいかを考え出し、それを長期間続けました。
また、人々が自分の時間を買い戻すと、人生で本当に欲しいもの、自分を満たし、情熱を与えるものを本当に追求する許可が与えられることに気付きました. そして、私は、より多くのお金を稼ぎ、おそらく上に移動したり、拡大したり、成長したりするために、一生懸命働いているように感じました. そして最終的に、私が所有するために作成したこのビジネスは、私を所有しました。 それは私の時間を所有していました、そして私は多くのレベルでそれから逃れ、当時の私のメンター、当時の私の友人と同じような生活を送りたいと思っていました. お金がきちんと管理されていれば、すべての出費が抑えられていれば、働かなくても生活を続けることができれば、私は自由になることがわかっていたからです。 それがなければならないというわけではありませんが、それがあれば、どこで時間を過ごしたいか、誰と過ごしたいかを自由に選択できるのは快適でした.

ミンディ：
あなたのビジネスは何でしたか、なぜあなたがそこにいることに依存していたのですか

ジャスティン：
さて、私は何年にもわたって多くのビジネスをしてきました。 つまり、キャリアの早い段階で、大学在学中に Cutco で働いていました。 そして最終的にCutcoで経営することになりました。 私は大学XNUMX年生からXNUMX年生の間に自分のオフィスを運営していましたが、うまくやっていて楽しく、多くのスキルを学び、素晴らしいメンターに恵まれました。 それで、卒業して面接を受けてみたのですが、自分がやりたいことのように聞こえるものは何もありませんでした。 自分のビジネスを持つことほど楽しいことはありませんでした。 親会社の傘下で事業を営んでいるような感覚で、私は主に事業主でしたが、フルフィルメントについて心配する必要はありませんでした。 ロジスティクスや、いくつかの難しいことについて心配する必要はありませんでした。 しかし、残りの部分は、私が雇用し、訓練し、さまざまなポジションのあらゆる種類のリクルートを行った起業家の努力でした.
そして、私はそれを何年も何年も行い、非常にうまくいきました。 そして、ある時点で、この組織でのピーク時に私のために働いていた約4,000人、300つの異なる州、約XNUMX人のマネージャーがいました。 そして、私が持っていたすべてのシステムを使用しても、実行、成長、拡大するために本当に私に依存していたビジネスの一部を完全に取り除くことはできないことがわかりました. そのため、次に数人の友人と会社を立ち上げ、その会社を拡大したときは、より良い結果を出すことができました。 最初からシステム主導のビジネスだったので、その方が良かったです。そこでは、時間の経過とともにエグゼクティブレベルの才能を持ち込むことができ、他の業界で最高のパフォーマンスを発揮する人々を連れてくることができました.少なくとも当初は、あまりシステム指向ではなかったビジネスです。 そして、もう少し時間があり、私が縛られることなく、高いレベルでビジネス機能を発揮する能力がもう少しありました.

ジャミル：
ジャスティン、とても興味深いです。なぜなら、私は Cutco から来た多くの頭の切れる人々を知っているからです。 彼らがあなたたちに何を食べさせているのかはわかりませんが、それは信じられないほどです。 あなたが不動産にかなり熱心であることは理解しています。 どうやってこの資産クラスに参加するようになったのですか? また、どのようにしてそれがあなたの焦点になったのですか?

ジャスティン：
ええと、それはそれらのことの 0 つでした。私は、受動的収入の生活に移行するための最良の方法は何かを理解したかったのですか? そして、そこには多くのオプションがあります。 つまり、プライベートエクイティのルートに進むことができます。 多くの人が自分の会社でそれをやっています。 他の人の会社に投資することでそれを行う人がいます。 あなたは不動産を持っています、あなたは借金や個人信用を持っています。 あなたが取ることができるさまざまな道がたくさんあります。 最近、多くの人が仮想通貨を利用しています。 と、やり方は色々あります。 不動産はそれを行うための最も安全な方法だと感じました。 $XNUMX にならない可能性が高い資産を持っていること。 それで、私がすべてを台無しにして、私はただの完全な失敗者であり、この不動産のことが苦手で、売却したとしてもおそらくすべてを失うことはないとしましょう。 何かを失うかもしれませんが、すべてではありません。
そして、レバレッジを有利に利用できるという事実も私にとってプラスでした. 不動産を 15% または 20% のダウンで購入でき、その一部は非常に優れたセラー ファイナンス ノートまたは友好的なもので… ローカル バンク ファイナンスと呼びましょう。トランザクションではなく、関係ビジネスです。 ですから、これが私が投入したドルに対して最高の利益を得ることができる方法であると考えただけでなく、私の人生のその時点で私が知っていたことよりもはるかに安全な方法でそれらを保護しました.何よりも。 それで、私の友人の一人がモービル・ホーム・パークを購入しました。 彼は実際にたくさんの一戸建て住宅を所有していて、「これは大変な仕事だ。 私はこれらの一戸建て住宅のゲームから抜け出したいと思うので、それらを売却し、モバイルホームパークを購入するつもりです.
彼は、「それについてのセミナーに行くつもりです。 私と一緒に来ますか？" そして、私は「いや、それはひどいですね。 私はそれをすることにまったく興味がありません。 楽しむ。 それがどうなるか教えてください。」 ええと、彼は最終的に行って、一戸建て住宅を売り、最終的にモバイルホームパークを購入しました。これは金儲けでした。 当時、彼は私のトップセールスマンの一人でした。 つまり、彼は素晴らしい仕事をしたということです。 そして、彼が「ねえ、私が去るつもりであることをあなたに知らせたいだけです」と言ったのを覚えています。 そして、私は「去って、あなたはトップの一人です。 あなたは何について話していますか？" そして彼は、「まあ、私は実際にアクティブな収入で稼ぐよりも、トレーラーハウスパークでより多く稼いでいます」と言います。
そして、それは私にとって気が遠くなるようなものでした。 そして、まさにこのあははの瞬間があったので、大丈夫、大丈夫、これについて説明してください。 これをもう少しよく理解する必要があります。 そして、彼は私にそれを説明してくれました。 最初は彼にお金を貸していたのですが、「なんでお金を貸すの？ これらを完全に買いに行って、全額を稼ぐことができました。」 そして、彼は「うん」のようです。 ですから、良き友人として、彼は次のように述べています。 私に貸してはいけません。 他の場所でお金を見つけることができます。」 それで、私は最初のモバイル ホーム パークを購入し、そのパークが妻の収入に取って代わりました。 彼女は当時教師でしたが、教えるのをやめることができました。 私たちは娘を迎える準備をすることができ、彼女が家にいてスケジュールどおりにできるようにすることができました. ですから、そのように始められたことは本当に幸運でした。 そして、彼女の収入全体を置き換えるために一挙に失敗します。

ミンディ：
では、あなたの不動産ポートフォリオは現在どのようになっていますか? 最初のモバイル ホーム パークをまだ所有していますか?

ジャスティン：
そうです。 ミンディ、私はキャリアのこの時点で、非常にあいまいでない限り、あなたがおそらく考えられるあらゆる種類の不動産に投資してきました。 私が持っている最大の持ち株は、まだモバイルホームパークです。 44,000しかないため、その資産クラスには多くの希少性が組み込まれているため、私はそれらが好きです. それらは毎年再開発されており、おそらく年間約 XNUMX 個が別のものに再開発されています。 それらを構築できないか、構築するのが非常に困難です。 都市がゾーニングを提供するのは難しいです。 だから私はそれが限られたリソースであることを気に入っています。 だから私はそこの大ファンです。 私の次の最大の割り当ては、工業用不動産、特にラストマイルです。 私は、電子商取引は定着すると考えています。 これからも伸びていくと思います。 eコマースの成長を支える倉庫や物流センターを持つことは大きな力になると思います。 これは、過去 XNUMX 年連続で最高のパフォーマンスを発揮する不動産資産クラスです。 だから私はそれの大ファンです。
その後、セルフストレージとマルチファミリーがあり、おそらくかなりの首と首です. そして、その後は他のすべてのことを言います。 しかし、これらの多くはポジションを売却しており、もはや所有していません。 トレーラーハウスパークでは、管理が簡単で、現金をうまく生み出すので、私はそれらの多くを販売していません. そして年を追うごとに、彼らはウォール街からますます望まれるようになっています。 したがって、出口で得られる価格は無限に高くなります。 つまり、ほんの数年前から、今手に入る価格はとてつもなく高くなっています。

ジャミル：
それは信じられないほどの洞察です。 そして、それは人々の考え方に沿っていると思います。 モバイル ホーム パークの管理や資金調達が容易になるとは限りません。 これらは、通常、私たちがお互いにうまくいかないと思うものです。 そして、あなたがそのような興味深い考え方をもたらし、それがあなたのやり方で投資することを可能にしているという事実に感謝しています. しかし、あなたの投資方法に戻って、あなたが書いた本のタイトルは Lifestyle Investor で、とても素晴らしいタイトルだと思いますが、私はそれについてもっと学びたいと思っています. ライフスタイル投資家とはどういう意味ですか?

ジャスティン：
ええと、私の目標は、自分の思い通りに生きることです。 ですから、キャリアの早い段階で、私は他人の条件で生活していたことに気づきました。 私は、他の人が私が追いかけるべきだと思っていたものを追いかけていたのかもしれません。 私が最終的に望んでいたものが何であるかを明確にする代わりに。 つまり、ここでの全体的なアイデアは、人々が本当に壮大な人生を送るのを助けたいということです. 本当に喜びを感じられることを追求するほど、私の人生はより充実したものになり、より楽しくなることがわかりました。 そして私にとって、私は間違いなく永遠の学生であり、学ぶことが大好きです。 しかし、私が実際に最も学びたいと思っていることにそれを向けることができたとき、私のエネルギーは屋根を通り抜けたと言えます。それは私にとって楽しいことです.
そして、ほとんどの人は、私のような人であれば、自動操縦で生活を送っていたと思います。 ですから、身の回りで起こっていることに反応し、ビジネスに反応し、従業員に反応し、顧客に反応し、人々に反応し、状況に反応するのに多くの時間が費やされています。 そして、私はただそこから抜け出したかったのです。 XNUMX 日を終えて、自分のための時間がないと感じたり、自分を満たしてくれるものにエネルギーを集中する時間がなかったりしたくありませんでした。 ですから、私がより積極的に時間を割き、テクノロジーの自由な時間と気を散らすことができない時間を持つようになると、より意図的な生活に移行し、良い生活とは何かを明確にするようになりました。私に似てる。
誰にとっても、それは少し異なりますが、それがどのように見えるか、砂の中に線がない場所の周りに、いくつかの境界を作成することができました. そして、それは私にとって本当に有益でした. だから私の目標は、人々が自分の時間を買い戻すのを助けることです. 人々が自分の時間を所有していて、働く必要がないとき、それ以上稼ぐ必要がない、特定のライフスタイルについていく必要がない、と本当に感じています。 あなたが意図的になり、デフォルトよりも設計された人生を送ることができるとき、それなしでは生きたくないこの余分な情熱を生み出すだけだと思います.

ミンディ：
「デフォルトではなく、デザインによって人生を生きる」という言葉。 苦労して思いついた言葉ですので、よろしくお願いします。 私が言ったことは、人々は人生に引きずり込まれているだけであり、デフォルトで人生を生きてはいけないと言っているからです. なんてこった、私はそれが大好きです。 ライフスタイル投資の原則は何ですか？ これに飛び込みましょう。

ジャスティン：
したがって、それらの数があります。 つまり、Lifestyle Investor を構築した方法は、最終的に何よりもまず、キャッシュ フローを生み出すものに投資する方法を理解するために使用するフレームワークまたは基準を作成したかったということです。 なんらかの収入や、今日効用が得られるある種のキャッシュフローを持つ資産を購入することです。 それは市場に縛られているわけではありませんし、エグジットをまったく持たないかもしれない会社ではありませんし、そうかもしれませんが、今から 10 年、15 年、20 年、30 年後のようなものです。 私の目標は、今日の生活に実際に影響を与えることができるように、今日の資本からどのように効用を得られるかを理解することです。 つまり、受動的所得と経済的自由のためのキャッシュフロー投資に関する私の 10 の基準、または私が 10 の戒めと呼んでいるものは、実際には私が設定したルールであり、そうすることでより良い意思決定を行うことができます。
決定が感情に基づいている場合、悲惨な状況につながる可能性があることがわかりました. ところで、私はそれをやったので、これらの間違いを犯したことを学びました. そして、この目標、この夢のような人生を達成し、同時に間違った決定から私を守るためのガイドラインを自分自身で考え出したいと思いました. そうすれば、ロジック、基準、すでに設定されているフレームワーク、および物事を実行できるチェックリストの場所から決定を下すことができます. 対その日、私はどのように感じますか？ この人について私はどう思いますか？ この瞬間、私はこれについてどのように感じますか？ それは素晴らしい人物であり、素晴らしい資産クラスである可能性があり、それが適切な時期である可能性がありますが、ある日それは間違った時期になる可能性があります. つまり、人生の季節のようなもので、経済の季節は何かに劇的な影響を与える可能性があります。 より全体論的なトップダウンの視点があれば、賢明な投資判断がはるかに容易になると思います。

ジャミル：
その土台となる45つの原則がマインドセットです。 そして、あなたのような立場にある人々がそれに取り組んでいることは非常に重要だと思います. 私があなたの本を読んでいたとき、あなたは私たちが投資すること、またはお金と人生についての考えや信念について話しているからです。 金持ちは悪いとか、金持ちは欲張りとか。 または、人生で成功するために人々を台無しにする必要があります。 ですから、あなたが私たちの考え方や日常生活に持ち込む荷物、そしてお金への対処方法に取り組んでくれることを嬉しく思います. それはあなたにとってどのように機能しますか？ あなたの考え方はどのように進化し、疎外感を感じさせない方法でそのメッセージを人々に伝えるにはどうすればよいでしょうか? あなたが XNUMX 歳で、不足している考え方を持っている場合、どのようにそれを調整しますか?

ジャスティン：
ジャミル、これは素晴らしい質問です。誰もが家族、友人、影響力のある人々から借りた信念に基づいた特定の考え方を持って、人間関係、投資機会、ビジネス、新しい仕事などを始めるので、非常にトリッキーな状況です。 . しかし、それらの信念が実際に本物であるかどうか、それらが持ちこたえるかどうか、持ちこたえる必要があるかどうかを確認するために反対尋問されることはありませんでした. そして、私は何年にもわたって私たちの多くを考えています。 私は、家族が持っている信念を教義として、友人が特定の事柄について持っている信念を事実として取っていることに気づきました. ただ掘り下げて気付くのとは対照的に、ああ、これにはまったく異なる角度があり、私がこれを見てきた方法はおそらく最良の方法ではない. それは実際には事実でさえないかもしれませんが、そうでなくても、実際には私にとって有益ではないかもしれません.それは私の能力を制限しているかもしれません.
ですから、マインドセットの観点からは、マインドセットを調整し、思考を制限するために解決し、解決すると思います…小さな微調整、小さな調整がゲームチェンジャーであるマインドセットの部分が非常にたくさんあります。 そして、そこにあるもの、利用可能なもの、自分にとって可能なものでさえ、より乏しい考え方から、より豊富なものに方向転換することは、物事を有限ではなく無限と見なすことだと思います. これは最高の教訓の XNUMX つであり、あなたとあなたの未来、そしてあなたの周りの人々に奉仕するための最高の方法の XNUMX つだと思います。
そして、私にとってそれを解き放ったことは、喜びだけでなく、私が成功を収めることができた理由の70つであり、それが不可能な世界に住むのをやめたからだと思います. これがうまくいかない理由のすべてであり、この人ができるなら、私がプレイブックに従えば私もできるという世界に入ります. そして、私はそれほど上手ではないかもしれませんが、このプレイブックに従い、そのほとんどに従っています.

ミンディ：
この本を台無しにしたくはありませんが、ライフスタイル投資の 10 の戒律についてお話したいと思います。 そして、あなたのお気に入りのいくつかを深く掘り下げたいと思います.

ジャスティン：
興味深いことに、それぞれが私にとって重要ですが、少し階層があると思うように並べています。 XNUMXつ目はライフスタイルファースト。 そして、それはジャミルが以前話していたことに本当に戻ります。私にとっては、ライフスタイルが基盤であることが重要です. ですから、私が投資するときは、時間とエネルギーを奪うのではなく、ライフスタイルをサポートする方法に投資したいと考えています。 自分のビジネスや他のビジネスに投資している多くの人を知っていますが、それは本当に彼らを夢中にさせる方法です.それは彼らの時間に結びついています. そして、ほとんどの人は、自分が築き上げたビジネス、自分の仕事、慣れ親しんだ安全や安心、自分のライフスタイルの奴隷のような空間に住んでいると思います.慣れる。
そして、人々が大金を稼げないわけではなく、大金を稼げるかもしれないが、もう少し稼ごうと懸命に働いているかもしれない、これらの金の手錠があります。 彼らが20年を費やし、去るのはもったいないと感じているという理由だけで、企業のはしごを登るのは非常に困難です. そして私の目標は、どうすれば自分の時間に依存しない方法で投資し、他の人に投資するように教えることができるかということです. 時間をかけて調査しますが、コミットされたのは 10 回限りの割り当てです。 そしてそこから、私の資本が仕事をし、私の株式が仕事をし、その投資が収入を生み出します。 ですから、私は何よりもまず、少なくとも私の基準では、ライフスタイルを第一とする私の XNUMX の戒めで本を始めます。
そして、リスクに重点を置いた XNUMX 番目の戒めをすぐにフォローアップしました。 ほとんどの人はかなりリスクの高い方法で投資していると思うので、リスクを減らしたいと思っています。 彼らは次のような方法で投資します…

ジャミル：
ギャンブル。

ジャスティン：
はい、まさにその通りです。 ところで、たとえば…まず、あなたがビジネス オーナーである場合、ビジネスが成功する確率と、ところで、COVID の混乱の中でもまだビジネスを続けているすべての人におめでとうを言いたいと思います。新しいビジネスを始めましたが、ビジネスが成功する確率は本当に良くありません。 それは小さな割合です。 したがって、起業家であれば、ほとんどの人はそのバスケットにすべての卵を持っています。 そして、彼らが起業家でない場合、彼らは卵のほとんどを株式市場のバスケットか、会社が提供する適格な計画、IRAなどに持っています. そして、このすべての露出があります。 これが銀行です…ちなみに、私たちは現在あらゆる種類の銀行の問題を抱えていますが、これは銀行が集中リスクと見なすものです。
そして、単一の資産または資産クラス、または多くの場合、特定の資産のように、純資産の90％を持っているときはいつでもレンズを見ることが重要だと思います。それは危険です. だから私は人々が投資することを奨励したいだけです.投資を保護できる場所に投資する方法があります.すべてを失うことはありません.リスクを重ねることができます.早期に資金を引き出すことができる方法、キャッシュフローを早期に得ることができる方法、減価償却費や償却費、または税制上の利点をもたらすさまざまなものを利用できる方法. だからそこにはたくさんあります。 ええ、それらは私のワンツーパンチのようなものです。 どのようにして素晴らしい人生を送り、その素晴らしい人生を生き続けるためにどのようにリスクを減らしますか?

ミンディ：
私のお気に入りは、リスクを軽減することです。 あなたは面白いことを言いました。 あなたは、ほとんどの人が危険な方法で投資していると言い、これらのミーム株を見て、これらの人々がやっているのを見ています… 私が暗号通貨の最大のファンではないことはよく文書化されています. 私は暗号通貨を持っていません。 そして、これは暗号通貨についての議論ではなく、人々が暗号通貨にどのように投資するか、または何に投資するかについてです。私は、彼らはそれについて何も知らないという立場から投資していると思います。 彼らはニュースで何かを聞いて、それを目にします… ミームの XNUMX つはひどいものでしたか、映画館でしたか、それは AMC シアターズでしたか? 「AMCシアターズがオープンしました。 ああ、それは失うことのできない株です。
すべてが在庫を失う可能性があり、絶対にすべてです。 テスラは在庫を失う可能性があります。 ここ数日の私のポートフォリオを見てください。 テスラが再び縮小しているので、今は素晴らしいですが、少なくとも私は現在銀行株を持っていません. しかし今、私は十分な知識に基づいた投資を行っており、投資を減らす余裕があります。 リスクを軽減するということは、さまざまなことを意味します。 仮想通貨に 20 ドルを投資していて、手元に 20 ドルしかない場合は、賢く投資していないことを人々に知ってもらいたいのです。 自分が持っているすべてのものを理解できないものに投入するとき、それは間違っています。

ジャスティン：
ええ、ミンディ、あなたが言っていることにはとても素晴らしい点があるということです。あなたの友人のデューデリジェンスや友人の意見はあなた自身のものではなく、彼らの基準は異なっていると言わざるを得ません. そして、彼らのほとんどはおそらく適切なデューデリジェンスを行っていないため、自分で行う必要があります. しかしまた、彼らがそうであるとしましょう、彼らは異なる基準を持っています. 彼らは人生の別の場所にいます。 それらには異なるリスクプロファイルがあります。 私は初期のメンターに教えてもらいました、彼はこのスイカのこの物語と、彼がどのようにしてこのスイカを手に入れたのかを教えてくれました。 そして彼は、「これはとても素晴らしい。 スイカが大好きで、一番好きな果物です。」 そして、彼は文字通りスイカを丸ごと食べました。 そして彼は言いました。 気分が悪くなり、膨満感を感じました。 最悪の気分だった」
そして彼は、「何事においても、あまりにも良いことは必ずしも良いことではない」と言いました。 そして、ほとんどの人が「これはとても良い。 私の全財産をそこに入れさせてください。」 それはクレイジーです。 だから私は、知性と才能に基づいて最も賢い人だけでなく、世界で最も賢い人が何をしているのかを知りたいと思っています。 しかし、最も裕福な人々は、最も多くの富を生み出すために何をしているのでしょうか? ファミリー オフィスを見れば、億万長者のポートフォリオと彼らの資産配分を見れば、最高の純資産を持つ個人にエクスポージャーを持っている大手銀行のレポートを見れば、割り当てゲームです。
最大化することではありません。 非常に多くの人が、持っているすべてのドルを最大限に活用したいと考えています。 それは危険です。 目標は、ヘッジを持つことです。 銀行が持っていないもの、現在破綻しているこれらの銀行のいくつかは持っていません。 彼らは、金利上昇環境で保護するための金利に対するヘッジを持っていませんでした。 時が良いときも悪いときも、困難なときも激動のときも、それを乗り切ることができるポートフォリオの一部を持っているポートフォリオが必要です。 だから、それの累積は良いです。 個人的には、自分の純資産の XNUMX% を仮想通貨に投資したことはありません。 タイミングが合ってうまくいった友達もいますし、タイミングがうまくいかなかった友達もいます。 そして、それがうまくいったよりもうまくいかなかったのは、私の友人のほうがはるかに多い.
しかし、私がファミリーオフィスを見ると、彼らの多くは一般的に暗号通貨に触れていません. しかし、全体的な観点からほとんどの企業が行っていることを見ると、一般的には約 1% です。 中には2%まで上がる人もいます。 そして私には、すべての資産クラスを全面的に見て、プライベートクレジットがどこにあるのか、株式市場がどこにあるのか、公開株式が何パーセント、不動産が何パーセントなのかを見ることができます。 そして現実には、それは多くの異なるものに広がっています。 それがXNUMXつの分野に集中しているわけではありません.もしそれが失敗した場合、あなたのビジネスが失敗した場合、株式市場が完全に混乱し、すべてのお金がそこにあり、あなたが引退しようとしている場合、そうではないことがいくつかあります...あなたができるようにから回復しません。

ジャミル：
ジャスティン、私はこのトピックが大好きで、暗号通貨についての私の意見は、彼らがそれを暗号通貨と呼んでいるということです。 それは隠されています、それは暗号です。 それはあなたが思っていた場所ではありませんよね？ だから私はファンではありませんが、私たちは非常に多くの不動産ファンであり、私たちの多くは不動産バスケットにすべての卵を持っていると思います. つまり、投資の多様化について話しているのです。 あなたが投資する不動産以外の資産クラスをいくつか教えてください。リスナーが自分自身を教育する価値があるかもしれません。

ジャスティン：
もちろん。 ええ、つまり、これは本当に楽しい質問です。 ところで、不動産関係者の場合、ある分野の専門家になり、その分野で最高になるという議論があることは知っています。 多様化するというまったく反対の哲学があります。 したがって、すべての卵を XNUMX つのバスケットに入れるのではなく、不動産に分散させてください。 そして、その理由の一部として、私は XNUMX つの専門家になりました。おそらくそれを続けていたかもしれませんが、それは私にとって少し退屈でした。 だから、他のことも学びたいと思った。 他の露出が欲しかった。 そして、私も多様化したいと思いました。 長い目で見れば、そのほうがおそらく安全だと思いました。 そして、不動産でも、私は多様化しました。 しかし、それを超えて、それは私のスタートを切り、その中でXNUMX番目のモバイルホームパークを購入し、生存収入をカバーし、XNUMX番目を購入し、ライフスタイル収入をカバーしました.
その時点から、すべてが余剰でした。 そして、余剰ドルが転がり込むと、私はこの新しい問題を抱えていました. 私の問題は元々、私には不労所得がないことでした。私が生きたい人生を送るには、不労所得が必要です。 そして、受動的収入を得る方法を見つけた後、新しい問題は受動的収入が多すぎることでした。これは決して問題ではないと思います. しかし、私はそれをどうするかを理解する必要がありました。 これを安全な場所にどこに置くことができますか？ 私は入ってくるすべてのドルを使っているだけの消費者ではありません。それは健康的だとも思いません。 そこで、エクスポージャーを使用できる可能性があると考えた、さまざまな資産クラスをすべて調べ始めました。 たとえば、私は企業への投資を始めました。 そのため、自分で会社を完全に買収したり、会社の株式の一部に投資したりすることもありました。
私は自分のキャリアの中で、自分にとってより多くの仕事を引き起こす決定を下さない時点にいます. ですから、私が経営しなければならない会社を買うつもりはありません。 オペレーターを入れることができる会社か、経営できるオペレーターがすでにいる会社だけを買うつもりです。 しかし、それは資本の素晴らしい使い方であり、私たちが完全に所有できるいくつかのビジネスを見つけ、オペレーターを持っている他のいくつかのビジネスを見つけて、それらのパーセンテージを取得しました. 特にママとポップ業界では、それは大きなものでした. 団塊の世代はおそらく小規模なビジネスを営んでいるため、競争が少なくなり、彼らはそれを販売できるかどうか、または販売できるかどうかさえ知りません. 彼らは、あなたが本当に良い価格でそれを買うことができたときに、彼らがそれをシャットダウンするかもしれないと考えています.
私はテクノロジーに触れるのが好きです。 私は… eコマース、テクノロジー、ヘルスケア、つまりこれら10つのニッチを意味すると思いますが、それらのいくつかはベンチャーキャピタルの下に置くことができます。 それらのいくつかは、おそらくさらに先に置くことができます。 つまり、彼らはそれを成し遂げたので、もはや初期段階ではなく、後期段階です。 私はレイターステージへの投資が大好き​​です。 非公開企業のセカンダリーに投資するのが大好きです。そこでは従業員の株式を割引価格で手に入れることができます。従業員は撤退する必要があるからです。 したがって、そのシナリオでは誰もが勝ちます。 私は適切な音楽のロイヤリティが好きです。 取引が正しい方法で構成されている場合、私はオリジナルのコンテンツが好きです。 私は、適切な取引のために大麻への投資と融資が好きです。 そして、一般的なプライベートクレジットだけです。 私は、ポートフォリオのどの割合に配分できるかを考えるのが大好きです… 15% かもしれませんし、XNUMX% かもしれませんし、それよりも少ないかもしれません。
何か問題が発生した場合は、資産を引き継ぐことになります。 そして、その資産は理想的には担保付きですが、それはドルよりもはるかに価値があります.2万ドルを投入できても、所有できるXNUMX万ドルの資産がある場合、毎日一日中それを行います。 それは大変なことです。 そして、彼らが負けないことを願っています。 彼らに勝ってもらいたいのですが、負けたら必要以上に諦めてしまうというプレッシャーが欲しいです。 したがって、デフォルトにならないように機知に富むことになります。

ミンディ：
経済的自立への旅を始めたばかりの人に、あなたが与える一番のアドバイスは何ですか?

ジャスティン：
ああ、それは楽しい質問です。 つまり、私は、ピアグループを見つけ、メンターを見つけ、この特定の分野であなたよりも賢い人々を回避して、ゲームを向上させ、彼らの考え方を考え始めて、より質の高い質問をすることを学びます。 私はあなたの仲間のグループの質だと思います。つまり、誰もが平等な人生の価値を持っているということですが、投資を学びたいと思っているなら、投資における仲間のグループの専門知識の質が重要です。 だから、そういう人を探してください。 これは、デフォルトで生活している以前のMindyについて話したことにも戻ります. ほとんどの人のピアグループはデフォルトに基づいていると思います。それは近接性に基づいています。 または意図性、私たちが望むピアグループ、つまりあなたがなりたいタイプの人々をどのように設計し、彼らを探し出すことができるか.
つまり、私は自分のキャリアの多くをこれらの人々を探すことに費やしてきました。 私は今、週に一度、コーヒー、ランチ、ディナーに連れて行きたい人を見つけて20年以上になります. ですから、休暇以外に、2,000 時間または 3,000 時間の時間を人々と過ごし、積極的に彼らから学び、つながりを求めてきました。 そして、それらの人々の多くは、今では私の影響力の輪、仲間のグループに入っていますが、以前は私が誰であるかさえ知りませんでした.

ミンディ：
大好きです。 大好きです。 ジャスティン、最後の質問です。 良い投資に何を求めますか？

ジャスティン：
ええと、私が探しているものの 10 つです… つまり、私の XNUMX の戒めを実際に見て、私が探しているものを正確に確認できます。 つまり、私のライフスタイルをサポートするもの、リスクを回避できるもの、目に見えない取引が好きです。これが私の XNUMX 番目の掟​​です。 そして、それは私にとって、それが市場に出ていないか、他の人に知られていないことを意味します. 私が交渉していることを誰も知らない取引を交渉しているので、価格を上げてくれる人は他にいません。 または、トレンドに注意を払います。 多くの人が認識していないと思いますが、ところで、私は自分自身のために非常にうまくやっていて、いくつかの賢明な動きをしたと感じています.習慣？ 彼らの購買習慣は何ですか？ 彼らはどこで時間を過ごしますか? 団塊の世代からミレニアル世代まで、世界史上最大の富の移転がここで起こるからですよね?
我々は76兆ドルを話しているが、これは中国の富よりも大きい。 それは大きな数です。 それで、彼らは何をしているのですか？ だから、トレンドを見るのが好きです。 私は好きです…何かが主流になる前に、私が大麻に少し早く入ったように。 私は早くから電子商取引に参入しました。 私は早くから技術を身につけました。 人々が文字通り…つまり、友達がそれについて私をからかったとき、私はトレーラーハウスパークに入りました。 実際に資産クラスになる前に、私は一戸建て住宅のレンタルに早くから参入しました。 ですから、トレンドを見つけることができることは本当に重要だと思います。 それをフォローアップするために、どうすれば元本投資をできるだけ早く取り戻すことができますか? 多くの人は、私のお金がそこにあるとき、私はこのすべてのエクイティを持っているので、時間の経過とともに何らかの IRR を取得する必要があると考えています。
私の目標は、どうすればプリンシパルをできるだけ早く元に戻すことができるか? 取り戻せば、取引のリスクがなくなるからです。 そして、それを取り戻すことができれば、それを別の場所に投資することができます。 ですから、私が取引に投資したばかりで、あなたたちはここの不動産の専​​門家なので、XNUMX年半で借り換えできるとしましょう。 たぶん、ある時点で、XNUMX年で借り換えることができる取引がありました。 でも、XNUMX年、XNUMX年半、XNUMX年、まあ、そのお金を持って別の場所に移すことができます. 私はまだ、私が行っていた取引でエクイティを手に入れました。今、このお金はここにあります。 もし私がエクイティ キッカー付きの XNUMX か月債を設定できれば、これはこのお金を貸すための無料のエクイティであり、担保付きで XNUMX か月ベースでそれを行うことができれば、それらのドルを取り戻すことができます。別の取引に入れることができます。
COVID中に購入した犬の訓練会社のように。 COVID中にみんな犬を買う傾向に気づいたので、犬は買わないと言っていた友達も犬を買いました。 そして、彼らは人々の家に大混乱をもたらしています。 そして、私は、ここに何かがあるようです。 人々が犬を買っているので、私は犬の訓練会社を買いました。 私は犬について何も知りません。文字通り何も知りません。 犬を飼っていない、飼ったことがない。 しかし、私は人々がこれを行うだろうし、彼らがそれを必要とするだろうと知っていました. そして、この会社のSEOを修正しました。 所有者は自分自身に 75,000 ドルを支払っていましたが、アメリカの企業で過去に私と一緒に働いていた友人が現在 65,000 ドルを稼いでいるのを見つけて、「10 の昇給といくらかの株式が欲しいですか?」と言いました。 これをやろう。 そして、それは 11 年と XNUMX 日で XNUMX 倍になりました。
繰り返しになりますが、これはトレンドでした。XNUMX 万ドルを投資し、キャッシュ フローに基づいて約 XNUMX か月でそのお金を取り戻し、同じお金を XNUMX 分の XNUMX に再投資することができました。対処。 そして、これらの取引で原則を迅速に取り戻し続けることができるため、指数関数的な成長が生まれます。これは、複数のキャッシュフローが発生し、それぞれにエクイティがある複数の取引があるためです。 以前の会社ではすべてのチップをテーブルに置いていたので、リスクはありません。 下落しても、お金を失うことはありません。 しかし、そうでない場合は、露出なしでお金を稼ぐことができます.

ジャミル：
ジャスティン、あなたの考え方は信じられないほど強力です。あなたが探し求めていた人々、実際に一緒にいて夕食に連れて行きたいと思っていた人々について話しているのを聞きました. そして、あなたを探し求める何千人もの人々がいると確信しています。 どうやってジャスティンを見つけるの？

ジャスティン：
ええ、おそらく最高の場所です。lifestyleinvestor.com にアクセスしてください。ブログ、オンライン コース、マスタークラス、マスターマインドなど、私たちが取り組んでいるすべてのものがあります。 サインアップできる無料の本があります。 または戦略セッション、lifestyleinvestor.com/strategy。 これらはどれも優れたツールになる可能性があります。 そして、Amazonで本を購入しただけの人、または無料で送料無料で手に入れた人のために、私たちのウェブサイトにあるじょうごを推測します. この本の収益はすべて、人身売買と戦う組織に寄付されることを皆さんに知ってもらいたいのです。 そのため、本自体は現在、販売されたすべての本の上位 1% になっています。 そのため、私たちは、世界中の 30 か国での人身売買と闘うこれらの取り組みに数十万ドルを寄付できるという特権に恵まれました。 それは私が非常に情熱を注いでいることであり、人々が実際に何が起こっているのかを知るために、もう少し意識を高めたいと思っています.

ミンディ：
ジャスティン、今日はありがとう。 これはとても楽しかったです。トレンドを見て、自分で宿題をする必要があります。

ジャスティン：
それは有り難いです。

ミンディ：
そして、私たちはすぐにあなたに話します。 ジャミル、それはジャスティン・ドナルドでした。それは素晴らしかったです。 最後のトレンドのヒント、ふぅ。 私はこれらすべてのアイデアを書き留め始めようとしています。というのは、つまり、何回自分のアイデアを振り返ったかということです。 私はこれをたくさん見ています。

ジャミル：
私はウーバーを発明しました。

ミンディ：
あなたはUberを発明しましたか？

ジャミル：
まあ、それが起こる前に私はそのようなことを考えていました、そしてそれは起こりました. だから彼は正しい、これらの傾向、注意を払っています。 私はそこにたくさんの驚異的なアイデアがあるのが好きです. そして今日、私たちは、そのようなアイデアの 11 つをつかみ、世界で何が起こっているかを見て、アイデアをつかみ、それを実行に移し、XNUMX x を投資して、ここから出て行った男性から学びました。

ミンディ：
XNUMXか月で。

ジャミル：
うわー。

ミンディ：
私は 11 か月間、投資額を XNUMX 倍にしたことがないことをお伝えしなければなりません。

ジャミル：
私も。

ミンディ：
通常はもっと時間がかかり、通常は 11 倍未満です。

ジャミル：
私はジャスティンが大好きで、彼が話したアドバイスに従って、人を探します。 私はジャスティンを探して、彼からもっとアドバイスを学ぶつもりです. 彼は、今日話しただけで頭が良くなったと感じる人です。

ミンディ：
確かに、それは本当に素晴らしいアドバイスです。 よし、共同ホストのジャミルに特別な感謝を伝えたい. だから、ジャミルが立ち上がってくれたことに感謝し、スコットが山から落ちたスコットではなく、今でも立ち上がったスコットであることを願いましょう.

ジャミル：
なんてこった。 ミンディと一緒に過ごせてよかった。 あなたはただ美しくて楽しいだけでなく、あなたの話を聞いて多くのことを学びます. 招待してくれてありがとう。

ミンディ：
ジャミルさん、あなたのことや近況はどこで知ることができますか?

ジャミル：
Instagram @jdamjiで私を見つけることができます。 それは @jdamji にあり、youtube.com/jamildamji の私の YouTube チャンネルにもあります。

ミンディ：
素晴らしい。 ジャミル、今日はどうもありがとう。 以上で、Bigger Pockets Money ポッドキャストのエピソードを終わります。 彼はジャミル・ダムジ、ジャミル・ダムジです。 私はミンディ・ジェンセンです、また会いましょう。

スピーカー4：
今日のエピソードを楽しんだ場合は、Spotify または Apple で XNUMX つ星のレビューをお願いします。 さらにお金に関するコンテンツをお探しの場合は、youtube.com/biggerpocketsmoney の YouTube チャンネルにアクセスしてください。

ミンディ：
Bigger Pockets Money は、Mindy Jensen と Scott Trench によって作成され、Caitlin Bennett によって制作され、Exodus Media によって編集されました。 ネイト・ワイントローブによるコピーライティング。 最後に、このショーを可能にしてくれた Bigger Pockets チームに感謝します。