世界の ESG フィンテック投資はこの 100 年間で 2.1 億米ドルを超えると予想 - Fintech Singapore

プラトン再発行

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高金利、フィンテック評価の急落、対外取引活動の鈍化にもかかわらず、環境・社会・ガバナンス（ESG）フィンテックセクターは回復力があり、ESGフィンテック投資が過去最高に達したことが証明するように成長を続けている。最近。

シンガポールのKPMGとシンガポール金融管理局（MAS）による新たな報告書によると、これは低炭素排出モデルへの移行が急務であることと、大企業のESG基準への取り組みによって促進されているという。

レポート、タイトル「経済減速の中で変革を加速：回復力のあるESGフィンテックセクター」、は、世界的な投資動向、主要業界全体にわたる推定社内支出、地域格差を掘り下げて、世界の ESG フィンテックセクターに関する新たな洞察を共有します。

報告書によると、今年の世界のESGフィンテックへの投資は28.8億米ドルに達する見込みで、29.4年の過去最高投資額2022億米ドルをわずかに下回ります。このわずかな減少は、厳しい経済状況の中でのこのセクターの安定性とダイナミックな成長を示しており、これが強調されています。報告書は、より広範な金融エコシステムにおけるESGフィンテックの重要性について述べている。

シンガポールのKPMGは、今後、特に2025年以降、ESGフィンテック投資が加速し、世界の投資額は123.7年までに2026億米ドルに達すると予測している。この加速は、金融サービス部門とテクノロジー部門による持続的な社内支出によって促進されるだろう。規格や規制の更新、および外部取引活動の復活によって、この傾向はさらに加速するでしょう。

ESG フィンテックへの世界の予想投資総額 (米ドル)、出典: 経済減速の中での変革の加速: The Resilient ESG Fintech Sector、シンガポールの KPMG、シンガポール金融庁 (MAS)、2023 年 XNUMX 月

2023 年の持続的な ESG フィンテック取引活動は、社内支出の急増と、ESG フィンテックソリューションの開発と導入に対するセクターリーダーの取り組みによって支えられています。世界的に、ESG金融商品とソリューションの開発と立ち上げに割り当てられた予算は今年推定34.9%増加し、12.8年の2022億米ドルから17.3年には2023億米ドルという巨額にまで急増した。

特に、銀行、保険会社、資産運用会社で構成される金融サービスは、14.36年にESGフィンテックに2023億80万米ドルを割り当て、この社内支出の急増の先頭に立っている。この総額は、2023年の社内支出総額の35.6％以上に相当する。、2022年の10.59億米ドルからXNUMX%増加しました。

この社内支出の急増は、より多くのチャネルで持続可能でグリーンな金融商品を組み込む方向への戦略的転換を反映していると報告書は指摘し、金融機関がESG原則に沿って金融商品をグリーン経済に移行させるために実質的な措置を講じていることを明らかにしている。

一方、外部からの ESG フィンテック投資は対照的な軌道をたどっており、30 年には 2023% 以上急落し、11.5 億米ドルに達します。この減速は、インフレの急騰と金利の上昇に悩まされている厳しいマクロ経済環境によって部分的に説明される可能性がある。これらの要因は、世界的な資金調達が後退した国境のフィンテック情勢にも影響を与えています。視聴者の３８%が 2 年下半期から 2022 年上半期まで。

シンガポールのKPMGは今後、ESGフィンテック分野の有望な見通しを予測しており、ESGフィンテックへの投資総額は30年には37.4%増加して2024億米ドルに達すると予測しています。この成長は主に社内支出の継続的な急増によって促進されるでしょう。同社は、金利が現在の高水準で安定するか、緩やかな下降に転じるため、対外取引活動は2022年を彷彿とさせる水準に回復するとみている。

2024 年以降、シンガポールの KPMG は、2025 年以降 ESG 投資支出が大幅に加速し、さらに有望な見通しが得られると予想しています。この上昇は、大企業が大部分の ESG 対応金融商品への移行を急いでいることによって促進され、これにより対外取引活動が大幅に増加することになるでしょう。さらに、世界規模での金融政策条件の緩和は、ESGフィンテックセクターの成長にさらなる推進力をもたらすはずだと同社は述べている。

ESG フィンテック地域の洞察

地域の傾向に注目すると、この調査では、今年ESGフィンテック資金調達が増加している唯一の地域が南北アメリカであることが判明した。この成長は主に米国が牽引しており、大手銀行や保険会社が大規模な開発資金に参加し始めている。後期段階のスタートアップ向け。

一方、ヨーロッパは依然としてダイナミックな地域であり、2023年の金額は2022年のレベルに匹敵すると予測されています。中東およびアフリカ (MEA) ではわずかな減少が観察されています。そしてアジア太平洋（APAC）では、2023年にESGフィンテック資金調達が急激に減速することになる。

ESG フィンテック取引活動の合計、地域別の洞察、出典: 経済減速の中での変革の加速: The Resilient ESG Fintech Sector、シンガポールの KPMG、シンガポール金融庁 (MAS)、2023 年 XNUMX 月

APACのESGフィンテック動向をより深く掘り下げ、このレポートは資金調達の顕著な変化を指摘し、2022年を特徴づける大規模取引の欠如を概説している。この傾向により、この地域におけるESGフィンテック投資は大幅に減少し、4.47億730万米ドルからXNUMX年にはXNUMX億XNUMX万米ドルにまで急落した。今年はXNUMX億XNUMX万ドルが見込まれる。

APAC 内では、中国、インド、オーストラリア、シンガポールがこの分野の著名なリーダーとして台頭しています。特に中国とオーストラリアは最も高い取引額で際立っており、合わせてこの地域の資金調達額のXNUMX分のXNUMX以上を占めています。

シンガポールは大規模取引を減らしているものの、今年は19件、推定総額410億XNUMX万米ドルという大量の小規模取引を通じて、活気に満ちたESGフィンテック・エコシステムを示していると報告書は述べている。

ESG フィンテックハブの世界地図、出典: 経済減速の中での変革の加速: 回復力のある ESG フィンテックセクター、シンガポールの KPMG、シンガポール金融庁 (MAS)、2023 年 XNUMX 月

APACトップのESGフィンテック都市の一つとして認められているシンガポールのESGフィンテックハブとしての台頭は、グリーン投資への包括的なアプローチによって支えられていると報告書は指摘している。

などの取り組みシンガポールグリーンプラン2030 とグリーンファイナンスアクションプラングリーンフィンテック経済を発展させるための官民セクターの取り組みのための枠組みを提供しています。

一方、MAS は、先進的な規制、規制サンドボックス、イノベーション補助金を通じて規制環境を強化し、新興企業、投資家、ベンチャーキャピタリストを都市国家に誘致する上で重要な役割を果たしています。さらに、次のような MAS の取り組みプロジェクトのグリーンプリントおよび ESGインパクトハブ持続可能なビジネスの成長をさらにサポートします。

シンガポールはまた、シンガポール管理大学のシンガポール・グリーン・ファイナンス・センターやシンガポール国立大学のサステナブル・グリーン・ファイナンス研究所などの機関がMASの指導の下に設立され、人材育成にも多額の投資を行っている。さらに、シンガポール取引所は、グリーンファイナンスに対する認識と理解を高めるために、ワークショップ、セミナー、教育プログラムを実施しています。

シンガポールでは、ESG フィンテック部門が継続的に成長する態勢が整っており、専門的な労働力の需要が高まるでしょう。この都市国家には現在約 1,780 人の ESG フィンテック専門家が拠点を置いており、ESG フィンテックの労働力は年率 27.92% (競争シナリオ) で拡大すると予測されています。この成長軌道により、今後 1,950 年間で専門家全体が約 XNUMX 人増加することになります。