ビットコインは燃えています

タイムスタンプ：26年2022月3日午後00時
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質素に生活し、賢明に投資するという精神は、ビットコインの基準に適用された場合にのみ良くなります。

FIREとは何ですか？

経済的自立、早期退職（FIRE）は、人々が従来の戦略目標よりもはるかに早く退職できるようにすることを目的とした、極端な貯蓄と投資に焦点を当てた運動です。

極端な倹約はFIREの中核です。 支持者は彼らの収入のかなりの量を節約することを目指しています—多くの場合50％以上。 これは通常、経費削減に規律ある焦点を当てることによって達成されます。 収入を増やすことは奨励されていますが、無慈悲に支出を削減するよりも制御しにくいと認められています。

貯蓄目標が達成されると、退職者は定期的な少額の引き出しで生活します。 ほとんどが適用されます 「4％ルール」 または、貯蓄目標と安全な引き出し額を計算するための同様の何か。 貯蓄は通常、ほぼ完全にエクイティインデックスファンドに投資されます。

ここで繰り返す価値のないFIREに関する膨大な量の情報があります。 おそらく最も人気のあるFIREブロガーのXNUMX人から始めて、独自の調査を行うことができます– マネームスタッシュさん.

良い点：火と自由

FIREムーブメントには、多くのメリットがあります。 その最大の強みは、ビットコインのように、それが奨励する低い時間の好みの振る舞いに由来します。 FIREの支持者は、即時の支出を犠牲にし、ライフスタイルを妥協して、後で自由なライフスタイルを可能にする（貯蓄を複利にすることによって）将来のリターンを増やす可能性を望んでいます。 FIREの極端な倹約性は ミニマリズム そして、これらの動きの間にはある程度の重複があります。 共通の糸は、その多くの形での自由への欲求です。これもまた、多くのビットコイナーに馴染みのあるものです。 ミニマリストのライフスタイルとメンタリティは、引退が達成されるかなり前に心理的な自由の感覚を提供することができます。 あなたの所有物はあなたを所有することをやめ、あなたがあなたの時間を完全にコントロールすることにまだ勝っていなくても、あなたはあなたが最も大切にしていることに集中することができます。

FIREコミュニティはまた、投資の管理手数料を削減することに冷酷であり、ほとんどの場合、最低コストのオプションを探しています。 彼らは、ビットコインが完全に自己主権的な方法で永久に事実上無料で保存できることを知って喜ぶでしょう。 最も低コストのバンガードまたはブラックロックのエクイティETFでさえ、ビットコインで同等のドル価値を保持するよりも高価になります。

悪い点：それはずっと長くは機能しないかもしれません

FIREの支持者は通常、貯蓄のほとんどすべてをエクイティインデックスファンドに投資します。 これは、マネープリンターが中央銀行によってオフにされている場合に潜在的に問題になります。これは、数十年にわたって本質的に横ばいのパフォーマンスを示す米ドルM500マネーサプライ建てのS＆P2のチャートで示されています。

画像ソース：Tradingview.com

法定通貨システムが失敗し、ハイパービットコイン化が到着した場合、FIRE提案者の計算は機能しなくなる可能性があります。 ほとんどのビットコイナーがすでに知っているように、 すべてのもの ゼロに向かっているとき ビットコインでの価格など、 S&P 500.

両方の長所：ビットコインオンファイア

「ビットコインについて100時間研究したことに対して否定的な意見を持っている人は一人もいないと思います。」 – マイケル・セイラー

すべての資産所有者と同様に、FIREムーブメントはフラットスタンダードの恩恵を受けてきました。 壊れていない場合は、修正しないでください…

しかし、おそらくFIREの支持者が100時間行った場合、ビットコインと個人の価値観との間に信じられないほどの整合性が見られるだけでなく、ほぼ防弾でビットコインを理想的な貯蓄手段にする投資のファンダメンタルズを発見するかもしれません。

FIREコミュニティによるビットコインの一般的な批評は、過去100年間に伝統的な金融界によって打ち出されたものと同じです。ビットコインには本質的な価値がなく、キャッシュフローを生み出さず、変動が大きすぎます。 これらの議論をFIRE戦略を実装するための契約破りとして受け入れたとしても（私はそうしませんし、XNUMX時間後にはほとんどそうなるとは思えません）、ビットコインの上司によってすべてが水から吹き飛ばされます トータルリターン.

ビットコインを販売することは神聖であるとよく言われますが、私は一般的に可能な限り長く保持することを受け入れ、生産的な仕事を通じてあなたのライフスタイルをサポートすることはほとんどの人にとって最も安全な戦略である可能性があります。 ただし、多くの人にとって、早期に引退し、ビットコインの保有を定期的に永久に引き出すことは、想像よりも早く、ハイパービットコイン化の前に、数学的に可能です。 それは単にあなたの引き出しとインフレのそれを超えるためにビットコインの成長率を必要とします。 として グレッグフォス 「それはただの数学です。」と言います。

自分の番号を実行することをお勧めします（状況は人によって異なり、これは経済的なアドバイスではありません）。 非常に基本的なスプレッドシートテンプレートについてサポートが必要な場合は、お問い合わせください ツイッター経由.

ビットコインの過去のトータルリターンパフォーマンスは驚くべきものでした。 これは 10年間の複合年間成長率 （CAGR）は200％です。 ただし、成熟度が上がると、最終的にはサイクルが長くなり、リターンが低くなる可能性があります（陪審員はまだこれに取り組んでいると言っても過言ではありません）。 とにかく、200％は たくさん あなたが考えるときのしわ部屋の S＆P500の 10年間のCAGRは約13％です。 あなたの数を実行するとき、あなた自身のバッファを組み込むことが賢明でしょう（例えば、将来のより低いビットコインリターンおよび/またはあなたの費用へのより高いインフレ率を想定してください）。

勇敢で数学に信頼を寄せている人にとっては、従来のFIRE手法を使用する場合と比較して、法定紙幣で評価した場合、必要な開始バランスが大幅に低くなることがわかります。

ビットコインのトータルリターンの可能性は、フィアットの世界でビットコインの標準で引退するときのボラティリティに対する最善の防御でもあります。 ただし、ビットコイン価格の下振れのボラティリティが高まる時期と同時期に売り上げが集中することは当然望ましくないため、定期的（たとえば、毎週または毎月）の引き出しを確保することも賢明かもしれません。 心理的には、これは管理が難しいプロセスになる可能性があります。 短期的な価格行動に関係なく、規律ある一貫した販売アプローチは、この緊張を緩和するのに役立つ可能性があります。 これは、ドルコスト平均法（DCA）戦略を使用してビットコインを購入するのとは本質的に反対です（自動化されたサービスの助けを借りずに）。

ビットコインが「…永遠にローラ」（私の見解でもあります）の価値が上がることに同意するマイケル・セイラー学校の引退したビットコイン業者にとって、販売を可能な限り遅らせることは、より長い時間枠でより良いパフォーマンスを発揮するでしょう。 不安やヒューマンエラーの可能性が高くなります。

結論として、典型的なFIREテンプレートは必ずしも壊れているわけではありませんが、その動きにはもっと良い方法があるかもしれないと私は主張します。 エクイティインデックスファンドをビットコインに置き換えるだけで（部分的にでも）、自由への道を大幅に加速する可能性があります。

既存のビットコイン業者にとって、ビットコインを販売するつもりがなく、永遠に働きたいと思っている場合でも、退職時にいくつかの基本的な数字を実行することは常に価値があります。 少なくとも、その後、あなたはあなたが短いビットコインではないように感じるかもしれません…XNUMX日かXNUMX日！

これはJohnTuldによるゲスト投稿です。 表明された意見は完全に独自のものであり、必ずしもBTCIncまたは Bitcoin Magazine.

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