חיבור בין השפעה וחדשנות פינטק | תובנות מקווין צ'ונג, הון סיכון חיצוני

השקעות ההשפעה נמצאות במגמת עלייה. משקיעים מסתכלים כעת יותר ויותר על ההשפעה הרחבה יותר שסטארטאפ שואף לקבל, ומחפשים לגבות את אותן חברות שייצרו השפעה חברתית וסביבתית חיובית למדידה, הולכת יד ביד עם תשואה פיננסית.

זו מגמה חיובית לראות ואחת שאנו זקוקים לה נואשות. המציאות היא שהחברה והסביבה שלנו זקוקות לחדשנות חיובית, אנחנו צריכים לצאת למעבר ירוק, ואנחנו צריכים להפוך את החיים ליותר קיימא. יחד עם זאת, לגיבוי המוחות הטריים שמעלים את הרעיונות הללו יש יתרונות כלכליים - וזה מוכח ברחבי העולם. השקעה והשפעה על אסטרטגיית ESG טובה לכיס ולכדור הארץ, והיא גורמת לחברה להתבלט בכל הקשור למשיכת ושימור כישרונות.

כתוצאה מכך, אנו רואים קרנות חדשות עם מחויבות ESG/השפעה במרכזן - והן אינן מיועדות רק לחברות גרינטק. ענפים טכנולוגיים מבריאות לפיננסים ועד לבנייה יוצרים כעת יתרון השפעה.

נוסדה בשנת 2017, VC כלפי חוץ היא חברה מלונדון שתומכת בסטארטאפים פינטקים בעלי השפעה. למרות שהפירמה אינה מתייגת את עצמה באופן פעיל כקרן השפעה, היא מעדיפה לתמוך בחברות שמשפיעות לטובה על החברה מכיוון שהן יודעות מניסיון שזה מוביל לתוצאה טובה יותר עבור כל מחזיקי העניין. הלך הרוח הזה משקף מאוד שינוי רחב יותר לעבר השקעות מונחות השפעה ותעדוף עסקים מונעי משימה.

שוחחנו עם קווין צ'ונג, ראש משותף של המשרד כדי ללמוד עוד.

אתה יכול לספר לנו על Outward VC?

החוצה משקיעה בשלב המכריע ביותר, בסטארטאפים המבקשים להיות הפינטק החשובים בעולם. כלפי חוץ דוגל בהגדרה רחבה של פינטק, כאשר הפורטפוליו שלנו משתרע על כל מגוון השירותים הפיננסיים הן B2B והן B2C.

מה נתן לך השראה לפתוח את החברה? 

באתי ממשפחה של מהגרים ואאוטסיידרים, ואחרי שחייתי ועבדתי בשלוש יבשות, תמיד היה לי שבב יזמי על הכתף. לאחר קריירה בשוקי ההון העולמיים ובבנקאות תאגידית, בשנת 2012 זיהיתי שסצנת הסטארט-אפים הטכנולוגיים הלונדוניים חוו את רגע המפץ הגדול שלה, כאשר ממשלת בריטניה משיקה את SEIS - התמריץ הכי אטרקטיבי למשקיעים במלאכים בכל מקום בעולם. לבריטניה היה הכישרון, עכשיו יהיה לה הון לסטארט-אפים לצאת לדרך. דחפתי את דרכי פנימה כאשר המערכת האקולוגית של VC בבריטניה הבשילה במהירות, ולמרות שהייתה לי הצלחה מסוימת בתור הון סיכון כללי, השתכנעתי עד מהרה שזה לא יספיק. סטארטאפים רוצים התאמה לשוק המוצר ממשקיעים בדיוק כפי שמשקיעים רוצים זאת עבור חברות הפורטפוליו שלהם.

יחד עם Devin Kohli, הקמנו את Outward VC כדי להיות משקיע מובחן בבירור באקוסיסטם של VC. ראשית, Outward מתייחס לחוסר האפשרויות הזמינות לסטארטאפים של פינטק המחפשים השקעה לאחר סיד, כאשר יש מחסור של משקיעים עם המומחיות והרשת הנדרשת בפינטק כדי להוסיף ערך אמיתי לאחר השקעה.

שנית, כלפי חוץ דוגלים בהגדרה רחבה במיוחד של פינטק. אנו יודעים שיהיו סטארט-אפים מחוץ לשירותים פיננסיים היום שתהיה להם השפעה עמוקה על עתיד השירותים הפיננסיים.

מהן המטרות המרכזיות של החוצה?

המטרה שלנו היא לתמוך בסטארטאפים המבקשים להיות פינטקים החשובים בעולם. אנחנו מובילי מחשבה בפינטק שתמיד התמקדו בשלב המוקדם, ותמיד נהיה ממוקדים בשלב המוקדם. אנחנו רוצים שכל חברות הפורטפוליו שלנו יסתכלו לאחור ויגידו שהחוצה עשתה את ההבדל, כל מה שעשו מאוחר יותר היה קל יותר.

אנחנו רוצים להעצים את המייסדים השאפתניים ביותר בפינטק בשלבים מוקדמים לקחת את הרעיונות שלהם לשלב הבא על ידי שיתוף בידע הפינטק שלנו וברשת השותפים והמשקיעים השותפים שלנו.

מה המשמעות של מונחה השפעה עבורך כמשקיע? 

השפעה חיובית על החברה טובה לעסקים. החברות עם הביצועים הטובים ביותר בפורטפוליו שלנו הן אלה שמונעות על ידי משימות להשפיע לטובה על החברות. בפורטפוליו שלנו, יש לנו חברות המבקשות לשבור חסמים מערכתיים בשוקי ההון, המבקשות להביא לשקיפות עלויות לניהול הנכסים, המבקשות לספק לקהילה האסלאמית גישה טובה יותר למוצרים פיננסיים, ומבקשות לתת לעובדים את אותה גישה לבריאות פרטית. טיפול ללא קשר לוותק.

מנקודת המבט שלנו בפינטק, אנו מכירים באוניברסליות ובחשיבות לחייהם של כולם ששירותים פיננסיים מייצגים. רבות מחברות הפינטק המצליחות ביותר הן אלו שזיהו בעיה אמיתית ומוחשית שחוו לקוחותיהן או לקוחותיהן, אשר לאחר מכן הן מבקשות לפתור באמצעות ההצעה הייחודית שלהן. עם זאת, פינטק לא קיים במיקרוקוסמוס, וזו הסיבה שאנו מעוניינים בחברות שחוקרות את הקשר בין פינטק לבין ענפים ותעשיות סמוכות.

איך זה משתלב בהחלטות ההשקעה שלך?

זה מרכיב חיוני בקבלת ההחלטות שלנו, למרות שאנחנו לא צועקים על זה כשאנחנו מדברים עם חברות יעד. אנו מחפשים מייסדים שמונעים באופן טבעי להשפיע על חברות.

מניסיוננו, אנו יודעים שמייסדים תומכים שיכולים להפגין תשוקה אמיתית ורצון לשנות את התעשיות בהן הם עובדים, הם אלה שיקימו עסקים בעלי השפעה ועמידה בטווח הארוך. אתה אף פעם לא יודע מתי רעיון הפינטק שמשנה את המשחק נמצא מעבר לפינה, זו הסיבה שהשקעה בשלב מוקדם כל כך חשובה.

מה החפיפה בין אימפקט לפינטק? 

על ידי התמקדות בשווקים הגדולים בעולם, לפינטק יש פוטנציאל להשפיע עצומה על חברות. לדוגמה, אחד מכל תשעה אנשים ברחבי העולם נתמך על ידי כספים שנשלחו הביתה על ידי מהגרי עבודה, אך בממוצע העברות כספים עדיין עולות 7%. פינטק ממלאים תפקיד גדול בהפחתת עלות זו. בפורטפוליו שלנו, יש לנו סטארט-אפים המבקשים לשפר את התמורה לכסף בפנסיה, להבטיח שלעובד בקומת החנות יש את אותו שירותי בריאות פרטיים כמו ל-C-suite, ולהעניק לקהילה האסלאמית גישה טובה יותר למוצרים פיננסיים.

לעתים קרובות אנו מגלים שהמייסדים המוכשרים ביותר שאנו עובדים איתם הם אלה שאכפת להם מאוד מבעיות חברתיות שמשמעותיות עבורם. אני חושב שהמחויבות האישית הזו לרעיון היא באמת חשובה וממחישה דחף שלא לכולם יש.

בפינטק, אנו רואים יותר ויותר מייסדים צוללים לעומק כיצד ניתן למנף את הטכנולוגיה כדי להשפיע על אנשים בצורה חיובית, בין אם זה מסתכל על דמוקרטיזציה של גישה לאשראי, הגדלת הגישה להזדמנויות השקעה, או שיבוש תהליכי העברה מסורתיים, בין היתר. . שירותים פיננסיים משפיעים על כולם בצורה כזו או אחרת, ולכן אנו רואים פוטנציאל השפעה עצום בפינטק.

אילו מגמות אתה רואה צצות?

עם השפעה ו-ESG שהפכו למילות באז, ישנה מודעות גוברת בקהילת הפינטק. סטארטאפים מצליחים יהיו אלה שיוכלו לשלב ביעילות משימה מונעת השפעה עם מודל עסקי בר-קיימא וניתן להרחבה.

אין ספק, ככל שהמודעות הציבורית לעוד מגמות ESG מגיעות לידי ביטוי, במיוחד ציות לאקלים, נראה יותר מייסדי פינטק מחדשים בדרכים שונות כדי לטפל בבעיות מורכבות אלה. התפקיד שלנו בתור הון סיכון הוא לנווט דרך כל זה ולזהות את מייסדי הפינטק המוכשרים ביותר ופורצי הדרך באמת, הפונים לתחומים של שירותים פיננסיים הבשלים להתחדשות ולשינוי.

Outward מאמינה שסטארט-אפים רבים מחוץ לשירותים פיננסיים היום יעצבו את השירותים הפיננסיים בעתיד. בפורטפוליו שלנו, יש לנו סטארט-אפים בתחום טכנולוגיות חינוך, בריאות וטכנולוגיה משפטית שמעצבים מחדש תחומי מפתח של שירותים פיננסיים. באופן כללי יותר, שירותים פיננסיים לצרכן בעתיד יוטמעו בערוצים לא שגרתיים.

אנו מבינים שמגזרים כמו בריאות ורכוש למשל, קשורים באופן סבוך לשירותים פיננסיים, עם פוטנציאל לשיתוף פעולה מדהים בין תעשיות.

מייסדי פינטק חדשים רבים מתייחסים למרחב שבין שירותים פיננסיים למגזרים סמוכים אלה ובוחנים כיצד הם יכולים ליישם את הרעיונות שלהם הלכה למעשה באופן שישפיע על החברה. בתור הון סיכון, חלק מתפקידנו הוא להתעדכן במגמות הללו בשירותים פיננסיים, ולבחון ולזהות את הסטארט-אפים הטובים ביותר בכל מגזר בשלבים המוקדמים של צמיחתם, ולאחר מכן לזרז את התהליך הזה באמצעות הגיבוי שלנו. אנחנו רוצים להיות חלק מהמסעות של הפינטק החשובים והמצליחים בעולם.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
• מקור: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/