רוצה להחליף את תשע עד חמש שלך? תצטרך לדעת איך לקנות עסק. ולמרות שאתה עשוי לחשוב שאתה צריך להיות איזה מנהל בדרג גבוה או חכם בונה עסקים, המציאות היא שהרבה עסקים רווחיים מוכרים בפרוטות על הדולר, רק מחכה שתכנסו, תגרפו אותם ותתחילו ליצור שש (או אפילו שבע) דמויות בלי לעשות את כל העבודה. זוהי האסטרטגיה המדויקת קודי סאנצ'ס נהגה לעזוב את הקריירה הבנקאית שלה בשכר גבוה לגרום למיליונים לנהל עסקים כביכול "משעממים".
בין אם זה מכבסה, הגינון שירות, או משרד עורכי דין, עסקים עומדים למכירה מבלי שאתה אפילו יודע זאת. אתה לא צריך להיות מומחה בתעשייה כדי להיכנס לאף אחת מהעסקאות האלה. רבים מהעסקים שקודי קנתה היו מחוץ ליכולת הליבה שלה. היא נעשתה כל כך טובה בקנייה עסקית עד שקודי עוזר כעת ליזמים אחרים שרוצים להיות לצאת מעבודתם ולהיכנס לעסקים שיעזרו להם לבנות עושר. של קודי עשרה צעדים פשוטים לקנייה עסקית יכול לעזור לכל אחד לקנות, לבנות ולהרוויח מעסק "משעמם".
קודי מסבירה בדיוק למה היא השאירה את המשכורות הגדולות מאחור כדי להתחיל לקנות עסקים שלבים שחוזרים על עצמם לרכישה והגדלת עסק, איזה עסק אתה צריך לחפש, וכן חמש לעולם אל תקנה. תשמעו גם איך היא מממנת את הרכישות העסקיות הללו ו מה לעשות לאחר קניית עסק שמכפיל באופן מסיבי את ההכנסות ו עושה לך מיליונים!
לחץ כאן כדי להאזין לפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
מינדי:
ברוכים הבאים לפודקאסט BiggerPockets Money בו אנו מראיינים את קודי סאנצ'ז ומדברים על מחלקת הנכסים של עסקים משעממים. שלום שלום שלום. שמי מינדי ג'נסן ואיתי, כמו תמיד, העסק המשעמם העתידי שלי, רכישת המארח המשותף Scott Trench.
סקוט:
תודה, מינדי. אני הולך לנסות לעשות את זה בעודי ה-EBITDA הגדול בעולם.
מינדי:
תצטרך להבהיר מהו EBITDA. אני עדיין לא יודע, ואני שומע אותך אומר את זה כל הזמן. סקוט ואני כאן כדי להפוך את העצמאות הפיננסית לפחות מפחידה, למרות שהוא משתמש במילים מוזרות כמו EBITDA. אנחנו כאן כדי להפוך את העצמאות הפיננסית לפחות עבור מישהו אחר, כדי להציג בפניכם כל סיפור כסף כי אנחנו באמת מאמינים שחופש פיננסי ניתן להשגה לכולם, לא משנה היכן ומתי אתה מתחיל.
סקוט:
זה נכון. בין אם אתה רוצה לפרוש מוקדם ולטייל בעולם, המשך לבצע השקעות ונכסים גדולים כמו נדל"ן, להקים עסק משלך או פשוט לשפר את ה-EBITDA שלך. אנו נעזור לך להגיע ליעדים הפיננסיים שלך ולהוציא כסף מהדרך כדי שתוכל להניע את עצמך לעבר החלומות האלה.
מינדי:
אוקיי, סקוט, קודם כל, פרט את ה-EBITDA ואז ספר לנו מה זה, כי אני לא יודע מה זה, למרות שאני שומע אותך אומר את זה כל חודש.
סקוט:
EBITDA או EBITDA מבוטא בשני הכיוונים ששמעתי, הם רווחים לפני ריבית, מסים, פחת והפחתות. זוהי דרך לחשב את כל הרעש בדוח רווח והפסד של העסק כדי להגיע לקירוב של תזרים המזומנים. וזה שימושי רוב הזמן בהערכת שווי עסקים. זה לא מושלם, כמו כל קירוב של רווחיות הוא לא מושלם, אבל זה כמה עסקים מוערכים, מבוסס על כפולה של EBITDA, בהתאם לאופן שבו היינו מעריכים נכס מסחרי. היינו אומרים שניקח את ההכנסה התפעולית נטו, NOI, ונחיל עליה תעריף מכסה או כפול עליה, ואתה עושה את אותו הדבר בעסקים כדי להעריך אותם. ומונח נפוץ נוסף שתשמעו כדי לתאר זאת כאשר אתם מסתכלים על עסקים הוא SDE, המייצג את הרווחים השיקולים של המוכר.
וזו דרך נוספת לתאר את הרווחיות של עסק. אז אם עסק מכניס רווח של 600,000$, הבעלים משלם לעצמו משכורת של 200,000 ויש 400,000 ב-EBITDA. היינו קוראים לעסק הזה כבעל SDE של $600,000. שוב, דוגמה פשטנית, אבל העסקים שאנחנו הולכים לדבר עם קודי סנצ'ז היום שהוא אחד ממשקיעי המשפיענים האהובים עלי באינטרנט. אני אוהב את כל מה שהיא מוציאה וחושב שיש לה תזה נפלאה. היא תקנה עסקים שמוערכים בכפולות של EBITDA או SDE.
מינדי:
סקוט, למדתי כל כך הרבה לדבר איתו, אני אפילו לא יכול להגיד לדבר עם, להקשיב לקודי נותן סקירה ממש נהדרת על איך היא מעריכה עסקים, איך היא מחפשת עסקים, איך היא מוצאת עסקים ואיך היא קונה את העסקים האלה, איך היא מממנת אותם. זה פשוט פרק סופר מדהים. אם הקשבת לפרק 325 עם טים דילייני שבו הוא קנה חנות אלכוהול, ואתה כאילו, זה נשמע מעניין. זה יגרום לך לרצות להתחיל לחפש עסקים.
סקוט:
בהחלט. היא כל כך מעוררת השראה. איזה תענוג להקשיב לה היום.
מינדי:
היא פנטסטית. יש לנו קטע חדש בתוכנית שנקרא רגעי כסף שבו אנו חולקים טיפ או טריק לפריצה לכסף כדי לעזור לך במסע הפיננסי שלך. רגע הכסף של היום הוא, אם אתה רוצה להוציא פחות כסף במכולת, השתמש בקופה עצמית. מחקרים הראו שקונים שמשתמשים בקופה עצמית חוסכים יותר כסף מכיוון שהם מודעים יותר למה שהם סורקים ומוציאים.
סקוט:
אחת הסיבות שבגללן אני כל כך נרגש לדבר עם קודי היא בגלל התזה במחלקת הנכסים של עסקים קטנים, נכון? זה 2023, איפה אתה שם את הכסף שלך? אתה שם את זה בנדל"ן? אתה שם את זה במניות? אתה שם את זה באגרות חוב? אתה שם את זה במזומן? האם אתה מכניס את זה לעסקים פרטיים? על מה אנחנו מסתכלים כאן? אחד הדברים שמושכים אותי, כשחושבים על מחלקות נכסים במובן הכללי, הוא השוק הזה לעסקים קטנים בבעלות פרטית שלעיתים בבעלותם של הבייבי בום. אז כמה עובדות מהנות. אני חושב שזה כאילו 58% מהעסקים הקטנים הם בבעלותם של הבייבי בום, ולכ-10,000 שליש מהם אין תוכנית ירושה רשמית. יש XNUMX בייבי בום שפורשים לפנסיה ביום, וזה אמור להימשך מספר שנים.
אין מי שיקנה את הדברים האלה. עסקים אלה, אם הם לא יימכרו, פשוט יתפוררו או עלולים להפסיק להתקיים במשך תקופה מסוימת. ובגלל זה אתה יכול לקנות את הדברים האלה בתזרים מזומנים אחד, פעמיים, שלוש. זה כמו לקנות בית של 300,000 דולר שמייצר 100,000 דולר בתזרים מזומנים שנתי. האתגר הוא, מי יפעיל את זה? איך באמת תדע איך לנהל את העסק? איך אתה הולך לדעת אילו אנשים למקם? איך תצליחו לייצב את זה? איך תצליחו לגדל אותו? ואיך תצליחו לממן את זה? וזו בעיה מורכבת, אבל למי שמוכן ללכת ולצלול לתחום הזה, לחנך את עצמו, אולי אפילו יותר ממה שהיית מחנך את עצמו כדי להתעסק בהשקעות נדל"ן, למשל, יכולות להיות הזדמנויות פנומנליות להחזרות כאן.
אם אתה יכול להצמיח את תזרים המזומנים הזה ולהביא אותו ליותר ממיליון או 2 מיליון דולר בשנה, פתאום, לא רק שאתה מרוויח מיליון עד 2 מיליון דולר בשנה, אלא שהעסק שלך הופך להיות שווה יותר בגלל שהוא אוטומטי ומיוצב, וחברת הון פרטית או קונה אחר יכולה לקנות אותו בכפולה גדולה יותר ממה שקנית אותו. אז יש מכפיל ואפקט התרחבות חזק מאוד בקטגוריה הזו שאמור להיות מאוד מאוד מעניין את המאזינים היזמים שלנו באמת. זה לא מתאים לכולם, זה כנראה מיועד למיעוט זעיר, אבל זה סוג נכסים רב עוצמה עבור אלה שמוכנים להשקיע את הזמן והאנרגיה בחיפוש אחר זה.
מינדי:
סקוט, האם יש לך תוכניות כשאתה קונה את העסקים שלך להחזיק אותם לנצח או לבנות אותם ואז למכור?
סקוט:
אני סטודנט במרחב הזה. אני מקווה שהייתי שואף לקנות עסק כזה במהלך השנתיים הקרובות, אולי כמה מהן, ולחזור על חלק קטן מההצלחה שהיתה לקודי עם התוכנית שלה. אבל שוב, אני רק לומד על זה לעת עתה ואולי בעוד כמה שנים אכנס לשוק הזה, אבל אני מאוד מתרגש מזה. ואם לא הייתי מנכ"ל BiggerPockets היום, זה היה אחד המקומות הראשונים שהייתי מחפש באופן אישי כדי לבנות עושר.
מינדי:
קודי סאנצ'ז הוא עיתונאי מתוקן, שהפך משקיע מוסדי למשקיע בקנאביס ויועץ למייסד כעת ב-Contrarian Thinking ומייסד שותף של Unconventional Acquisitions. היא מצליחה לעזור לאנשים לחשוב בצורה ביקורתית ולתזרים מזומנים בצורה לא שגרתית תוך הקצאה לעסקים קטנים מיוזעים ומשעממים. קודי, ברוך הבא לפודקאסט BiggerPockets Money. אני כל כך נרגש לדבר איתך היום.
קודי:
ובכן, תודה שקיבלת אותי. גם אני נרגש לדבר איתך.
מינדי:
ובכן, בוא נצלול לתוך סיפור הרקע שלך. איך נראה המסע שלך עם כסף?
קודי:
ארוך. הייתי ילד של מהגרים שהגיעו לארה"ב והרגשתי שכסף זה משהו שתמיד יהיה נדיר, שכסף לעולם לא יהיה בשפע, שלעולם לא נוכל לסמוך עליו מסביבנו. ולמעשה, אם אי פעם קיבלנו את זה, אנחנו צריכים באמת לוודא שאנחנו נאחזים בזה כי הדבר הכי מסוכן שאנחנו יכולים לעשות יהיה להוציא יותר מדי ולא לחסוך מספיק. אז היו לי הרבה סיפורים על כסף שהיו על, היי, זהירות שהוצאת את זה כאן. אתה בטוח שהחזרת את זה לשם? זה היה כל המחסור והאילוץ הזה. והיתרון היחיד באמת לזה, לדעתי, היה שאני שונא חוקים ושאומרים לי מה לעשות.
ובגלל הסיפור הזה שאמרו לי לא לעשות X ולא לעשות Y, הוביל אותי להתמקד בצורה די אגרסיבית בעובדה שמעולם לא רציתי שמישהו אי פעם ישלוט על הכספים שלי או יצטרך לדאוג יום-יום לגביהם אי פעם שוב. אז אמרתי, מה אם אני רק מרוויח כל כך הרבה כסף שלעולם לא אצטרך לספור אותו ואני לא צריך לתקצב ולא אצטרך לצפות בחשבון העובר ושב שלי כל יום, כי למעשה, אני הולך להתגלגל בכסף כל היום. ובסופו של דבר זה הפך להיות הלך הרוח שלי, ואז זה הפך לקצת מציאות.
מינדי:
אז קודי סאנצ'ז דומה קצת לסקרוג' מק'דאק.
קודי:
בראש שלי, הלוואי שזה היה באמת, זה יהיה כיף. אסם קטן מלא במזומן.
מינדי:
שוחה במטבעות הזהב.
סקוט:
ובכן, אכפת לך לתת לנו קצת פרטים על איך הקריירה שלך התחילה ואיך עברת למה שאתה עושה כרגע?
קודי:
התחלתי בפיננסים. הרבה זמן עשיתי את המסלול המסורתי של גולדמן זאקס, ואנגארד, סטייט סטריט, כל החברות הגדולות האלה, והצלחתי טוב במסלול הפיננסי המסורתי ואז בסופו של דבר לא רציתי לעבוד בשביל האיש יותר. רציתי לעבוד בשביל עצמי. רציתי להיות זה שקבע את הכללים בניגוד לשמירה עליהם. וכך זה הוביל בסופו של דבר לכך שקניתי את העסקים שלי, עסקתי בעסקאות משלי, במקום לעשות אותם עבור חברה פיננסית גדולה.
סקוט:
כשאתה חושב על סוג הנכס הזה ומה שאנחנו כל כך נרגשים לדבר איתך עליו הוא הרעיון הזה של עסקים משעממים. התחלת שם עם רכישה ספציפית או שהתחלת מרמה עליונה למטה? לא, אני חושב שאני רוצה לשים את הכסף שלי בסוג זה של נכסים בגלל המגמות ארוכות הטווח האלה, ומשם אני הולך ואעבור לגור, או איך הגעת לזה? האם זו הייתה גישה מכוונת או מטרידה כדי לגרום לך ללכת לאורך כל הזמן שהלכת?
קודי:
התחלתי לקנות עסקים כי לא רציתי לדאוג לעבוד עבור מישהו אחר ולגבות תלוש משכורת. ולכן העסק היה אמצעי להשגת מטרה. זה היה, אני אקנה את הנכס הזורם הזה כי אני רוצה שהוא יחליף את המשכורת שלי, ואני לא רוצה יותר לעבוד בתשע עד חמש במשך 60, 70, 80 שעות בשבוע כמו שהייתי אז. לא היה אכפת לי אם העסק הזה הוא מפעל פיסול, אם זה עסק לגינון או אם זו חברת ניקיון, כל עוד הדולרים היו שם. זה היה באמת רק נתיב יציאה. ואז כשקיבלתי קצת חופש וקצת מקום לנשום, מה שקורה בדרך כלל זה שאתה יכול לחשוב. קשה לחשוב מתי אתה לא יכול לנשום ומתי אתה חנוק בעבודה. וזה השתנה עבורי.
וכשזה השתנה, הבנתי סוף סוף, אה רגע, יש כאן תזה שהיא יותר גדולה. יש תזה שהעסקים הקטנים האלה בכל הארץ זמינים לרכישה, שאנשים בדיוק כמוך ואני יכולים לעשות את זה, שלא צריך מיליון דולר כדי לקנות עסק שמייצר מיליוני דולרים. הכנסות, שלמעשה יש מנוף שלם שאף אחד לא משתמש בו ונקודת משען להציב אותו שאף אחד אפילו לא שקל. וזה לקח הרבה שנים עד שהגעתי אליו.
מינדי:
קודם כל, כל הכבוד על השימוש במילה נקודת המשען בתוכנית שלנו. אני לא חושב שמישהו ב-400 וכל כך הרבה פרקים השתמש אי פעם במילה הזו. אני אוהב את זה. ציינת שאתה לא צריך מיליון דולר כדי לקנות את העסקים האלה. איזה סוג של עסקים אתה קונה בפחות ממיליון דולר, ומה אתה מחשיב כעסק משעמם?
קודי:
אני מחשיב עסק משעמם לכל עסק שהוא חנות אמא ופופ בדרך כלל, זה עסק שיש לו מעט מאוד דברים כמו מידע קנייני, טכנולוגיה מוגנת בפטנט, עסקים או מוצרים מתוחכמים באמת. אלו עסקים שאין סביבם חפיר. הם נמצאים בכל קהילה, והם דברים כמו משרדי רופא, נוהלי חשבונאות, חברות ניקיון, גינון, קירוי, הובלות. אלו הם עסקים יומיומיים בדרך כלל לבנים וטיט או ברחובות ראשיים. והסיבה שאתה יכול לקנות אותם בסכום נמוך יותר בדולר היא בדרך כלל משום שלעסקים אלה אין שוק לרוכשים. זה לא כמו נדל"ן שבו כולם נרמלו את רכישת הנדל"ן ברציפות כהשקעה. אנשים לא חושבים על עסקים ככה, לפחות עדיין.
מינדי:
פשוט הלכת נגד וורן, החבר הכי טוב שלי באפט, ואמרת, אתה מחפש עסקים שאין להם חפיר. הוא מחפש עסקים שיש להם חפיר ענק כמו מסילות הברזל שלך. אבל גם העסקים האלה הם קצת יותר ממיליון דולר. אין חפיר. זה מאוד מעניין. אז אלה הולכים להיות עסקים פחות יקרים. על איזה מחירי קנייה אתה מסתכל?
קודי:
תלוי לגמרי. העסקים האלה עוברים את כל הדרך מקניית עסק שהיה ניוזלטר תמורת 8,000 דולר, ועד שעשיתי עסקאות של מאות מיליוני דולרים והייתי חלק מעסקאות של מיליארדי דולרים, למרות שמעולם לא הובלתי אחת מהן. אז הם יכולים להשתנות לגמרי בגודלם, בדיוק כמו שיש כל גודל של פיסת נדל"ן מבית שקונים אותו ב-50,000 דולר באמצע שום מקום ועד למיליארדים של מיליארדי דולרים, נניח מתחם תעשייתי או מגדל גדול בניו יורק. הם משתנים לחלוטין. והסיבה שלא אכפת לי מחפיר היא כי אני חושב שזה כשל שהרבה אנשים אומרים בחברה המודרנית שאתה רוצה להקים סטארט-אפ ואף אחד לא יכול להיכנס ולגנוב את נתח השוק שלך ולהגדיל את השוק שלך לַחֲלוֹק. ובכן, לרוב העסקים הקטנים בקהילה שלך יש נתח שוק אפס. אף אחד לא מנסה להיות, אתה לא יכול לנקוב בשירות גינון ארצי.
לא יכולת למנות שירות גגות בפריסה ארצית. סביר להניח שאפילו לא יכולת לנקוב בשם אחד בקהילה שלך או בעיר שלך, כנראה אפילו לא זה שאתה משתמש בו. ולכן אני חושב שזה קצת כשל לחשוב שנצטרך שיהיו לנו עסקים שיש להם את הדברים המפוארים האלה שמגנים עלינו מפני אנשים אחרים, כשלמעשה מה שמגן על עסקים מתחרות בתחום הזה הוא ביצוע בסיסי. האם אתה עוקב אחרי הלידים שלך במהירות? האם אתה עושה את הדברים שאתה אומר שאתה הולך לעשות? האם אתה באמת שוכר אנשים מוכשרים, חסרי יכולת? יש לך שיווק בכלל? יש לך אתר? הדברים הקטנים האלה שווים, אני חושב שעסקים שלפחות יכולים לקבל עד כמה מיליוני דולרים אם לא בעצם ראינו לא מעט עשרות מיליוני דולרים בהכנסות.
סקוט:
הנה הבעיה שאשמח לדעת איך פתרת במרחב הזה. לעסקים האלה, בואו נקרא להם 350 עד $750,000 ב-EBITDA או SDE. אם אתה שוכר מנכ"ל מוכשר בעל ניסיון ויודע מה הוא עושה, זה יאכל אחוז כה עצום מהרווחיות של אותו עסק אם אתה מנסה להשקיע בו ולא להפעיל אותו בעצמך. וזה יהיה קשה מאוד לפתות מישהו שאולי יש לו את הכישורים האלה והוא מרוויח 150 עד 200,000 דולר בשנה שיש לו ניסיון בניהול צוותים גדולים ויכול לעשות זאת באופן סביר, לעזוב את עבודתו הנעימה ולקחת על עצמו אתגר עסקי כמו זה נטילת ערימת חובות והנחת תשלום. איך פותרים את בעיית הביצוע הבסיסית הזו?
קודי:
לסיכום תמציתי, אל תקנו עבודה, תקנו עסק. התשובה ממש פשוטה. ודא שאתה לא קונה חברה קטנה מדי או שכבר יש לך חברה שיש לה מפעילים ברמה שאתה צריך כדי להפעיל אותם בסכום הכסף שיש לך בעסק. אם אין לך את זה, זו עבודה, זה לא עסק וזה לא בר מכירה או שאתה צריך למכור את זה עבור אפקט כפול נמוך מאוד. אבל רוב האנשים, אם יש חברה שמרוויחה $350,000 עד $750,000 SDE, שזה רק משכורת לבעלים, העובד הממוצע בארה"ב מרוויח איפשהו בין $65,000 ל-$80,000 כדי לנהל עסק, בין אם אתה יזם או עסק קטן בעלים. אז אנחנו מדברים על משכורת פי 10 עבורך לרכוש עסק ולנהל את העסק. אז אם זה באמת עסק שיש לו 350 עד $750,000 ב-SDE, זו למעשה הופעה די טובה עבור רוב האנשים.
אני חושב שמה שאנחנו צריכים להיות ממש זהירים לעשות שהרבה מאיתנו באינטרנט, לדעתי, יכולים ליפול אליו, הוא בגלל שיש לנו כמות עצומה של אופציונליות ואולי יש לנו עסקאות. חלק מהעסקאות שלי כבר לא מתקרבות לגודל הזה. אבל כשהתחלתי לעבוד, העסק הראשון שלי במכבסה עשה הכנסות של 100,000 דולר ורווח של 67,000 דולר. והייתי כמו שם בתיאום עם אנשים שמנסים לתקן דברים. אבל השגתי את העסק הזה בשביל כלום. והעסק הזה אז היה בר מכירה עבור 3X והוא לימד אותי את המשחק של רכישה ואחר כך של ביטול או מכירת עסק. אני חושב לנקודה שלך, קנה עסק, אל תקנה עבודה. וודא גם שהעסקה הראשונה שלך לא תפשט אותך. אז אולי תלך קצת יותר קטן ממה שאתה מניח. ועבור השרברב הממוצע שעובד בתוך עסק ואז קונה את חברת האינסטלציה כדי להפעיל 350K עד 750K נשמע לי די טוב.
סקוט:
בהחלט. אני מניח שבדקתי דברים מהסוג הזה, וכל כך התרגשתי לדבר איתך כי זה משהו שאני רוצה להיכנס אליו כמשקיע. אני חושב שהתקרבתי אליו, ובכן, אם אני באמת רוצה לקנות אותו ולא צריך להפעיל אותו, אז אתה צריך להסתכל על אלה, זה הימור ממש גדול, כדי להציב הנהלה שיכולה למעשה לנהל משהו ועדיין יש החזר סביר על ההשקעה. ובכן, נראה לי מאוד קשה בפועל ללכת לקנות את המכבסה הזו, למשל. ולעשות זאת בצורה רווחית מבלי להפעיל דבר בעצמי בהתחלה. מה היית אומר על התצפית הזו?
קודי:
ובכן, אני חושב שהרבה אנשים, אם נסיר אותך מזה, אז אני חושב שאנשים צריכים להרוויח, ללמוד, אז הם מתחילים להשקיע ואז הם שולטים. רוב האנשים רוצים לעבור מלהרוויח למאסטרינג, אז הם רוצים ללכת, אני מרוויח קצת כסף עכשיו. מה דעתך על ליישם את ה-250K שלי ואני יוצא לבנות אימפריה של חברת אחזקות של עסקים קטנים. האמת היא שאתה פשוט לא יודע מספיק. אתה עדיין לא יודע איך לשכור מפעיל, אתה לא יודע איפה למצוא אותו, אתה לא יודע מה התמחור הנכון עבורו. אז מה שהייתי אומר לרוב האנשים זה ללכלך את הידיים ברכישה הראשונה. בדיוק כמו שאני בטוח שעשית עם עסקת הנדל"ן הראשונה שלך. כנראה שלכלכתם את הידיים, כנראה עשיתם קצת את הגמילה בעצמכם. כנראה שהשקעת יותר זמן ממה שרצית בעסקה הראשונה ההיא.
אבל הנציגים האלה מאפשרים לך להגדיל את הגודל ממש מהר, הרבה יותר מהר מאשר אם היית מוציא את העסקה הראשונה הזו באופן תפעולי לחלוטין למישהו אחר. אז בדרך כלל, אלא אם כן אנשים מרגישים בנוח עם סיכון ויש להם הרבה כסף מזומן, הם אומרים ללכלך את הידיים שלך על העסקה הראשונה שלך. כן, השכר השעתי ששילמתי לעצמי כשהייתי במימון גבוה מרוויח אולי מיליון דולר בשנה, אם לא גבוה, שש ספרות כדי לנהל מכבסה, לא היה הגיוני לעזאזל. זה לא היה הגיוני. אבל העסקה הראשונה של המכבסה אפשרה לי להגדיל את הגודל לחבורה של אחרים, ובלעדיה לא הייתי יכול להיות איפה שאני היום. ולכן אני חושב שלכולם יש את הרגע הזה שבו הם צריכים לישון על הרצפה לשנייה בעסק חדש.
ואם אתה אוהב את המשחק, אז אתה כמעט לא יכול שלא להסתבך בו. עכשיו, בשבילך, כנראה שעסק שמרוויח רק 67,000 דולר הוא אולי קצת קטן מדי. אז מה שאתה בעצם רוצה לעשות זה לקנות עסק קצת יותר גדול ואתה רוצה לבלות הרבה זמן עם המפעיל שלך במחשבה איך אתה הולך לנהל אותו ביחד איתם. אבל לא הייתי אומר לך בעסקה הראשונה שלך ללכת לקנות עסק, להציב מפעיל ואז להגיד, היי, זה יהיה מדהים אם תוכל להפיץ חצי רבעון. זה כנראה קצת לא הגיוני.
סקוט:
בהחלט. אני חושב שמה שאתה אומר כאן, מה שאני שומע זה שאתה מרוויח 600,000, מיליון דולר בשנה, אתה חושב להיכנס לעסקי המכבסות כאן. התשובה היא שאתה חייב לעבוד על זה, זה בעצם אתה הולך להערים את זה על העבודה היומיומית שלך אם אתה מנסה לעבור לעולם הזה ואתה הולך לעבור מ-40 שעות בשבוע או 50 שעות שבועיות בעבודה היומית שלך ל-80 או 90 לפרק זמן מסוים כדי לבצע את המעבר הזה. ואתה הולך לקצור את התועלת הזו לשארית הקריירה שלך, כי אתה הולך לצד הבעלים של המשוואה. זה מה שאני שומע?
קודי:
אני לא חושב שיש יותר מנתיב אחד, נכון? כן בטח. אפשרות א', אתה יכול לעשות את זה. אפשרות ב', אתה יכול לקנות עסק גדול יותר, כזה שעושה 350 או 750 אלף בשנה ואתה עוזב את העבודה שלך כי, אני לא יודע, אולי אתה לא עושה את זה ב-W2 שלך או אם אתה עושה את זה, זה יכול להחליף אורח חיים נוח למדי. אז אתה פשוט תלך והשקע את 40, 60 השעות שלך בעסק. אפשרות שלישית, אתה עושה עסקה קטנה יותר ואתה עושה את זה עם מפעיל אחר בצד ואתה מבלה 10 או 20 שעות בשבוע. זה דבר אחד ששונה אני חושב על נדל"ן מאשר עסקים קטנים, האם אני חושב שבקניית עסקים קטנים, כולם רוצים כאילו, יש כאילו, מה הדרך האחת? מהי הדרך היחידה לעשות את זה? והסיבה לכך שיש כל כך הרבה כסף להרוויח בקניית עסקים קטנים היא כי אין רק דרך אחת.
הדרך היא כמה יצירתי אתה יכול להיות במבנה שלך? אתם יודעים הכל על זה בנדל"ן. כמה יצירתי אתה יכול להיות במבנה שלך עם המפעיל שלך? עד כמה אתה יכול להיות יצירתי ביישור עסק שאולי כבר יש לך יתרון לא הוגן איתו? למשל, אתם פודקאסטים. אולי אתה קונה חברת הפקת פודקאסטים שכבר מתיישרת עם החברה שבבעלותך ויש לך ידע לא הוגן בה, ואתה יכול להביא מיד לקוחות חדשים, אבל אתה בעצם קונה עסק שאין קשר לשאלה אם הפודקאסט שלך עולה או יורד עם חסויות, נכון? זה רק עסק שירות שחוזר על עצמו. ולכן אני חושב שיש כל כך הרבה דרכים לעשות עור של חתול כשזה מגיע לקניית עסק. השאלה האמיתית שצריך לשאול את עצמך היא הכל על בהירות העסקה. איך נראית עסקה טובה עבורי?
כמה כסף אני רוצה להרוויח בעסק? כמה זמן אני רוצה להשקיע בזה? איפה אני רוצה שזה יהיה ממוקם? באיזה סוג של תעשייה אני רוצה שזה יהיה? וברגע שיש לך את מה שאני מכנה את תיבת העסקאות שלך או את התזה שלך, אני רוצה לקנות עסק מסוג X, Y, Z, אז החיפוש שלך נהיה הרבה יותר קל. בנדל"ן קל מאוד לומר, אני קונה בתים חד-משפחתיים באזור אוסטין מטרופלקס בעלות של פחות מ-$500,000, אבל מאפשרים מימון למוכר בשיעור נמוך מ-3%. זה יהיה חסימת עסקה אחת, ממש פשוט. כאשר אתה מגיע לרכישת עסקים, יש לך כל כך הרבה יותר אפשרויות מאשר משפחתיות, רב משפחתיות וסוגים שונים של מסחריות, שאתה יכול להיות קצת המום בהתחלה בניסיון להבין מהי קופסת העסקאות שלך. אבל הדבר החשוב ביותר הוא להבין איך נראה עסק טוב עבורך. וזה לא מידה אחת שמתאים לכולם.
מינדי:
הרגע אמרת, אל תקנה עבודה, תקנה עסק. ואני חושב שזו עצה נפלאה. אני יכול לשמוע הרבה אנשים, הו אחי, קניתי את העסק הזה כי הקשבתי לקודי, ואז כל מה שאני עושה זה לעבוד בעבודה הזו. איך אתה מבדיל מה הולך להיות עבודה ומה הולך להיות עסק לפני שאתה באמת הבעלים שלו ועכשיו אתה צריך לעבוד שלוש, שתי עבודות במשרה מלאה כדי לנסות לגרום להשקעה שלך לא לקרוס?
קודי:
ובכן, הרבה מזה מסתכם, אז יש 10 שלבים לרכישת עסק. בוא נענה כך. יש 10 שלבים לרכישת עסק. הצעד הראשון לרכישת עסק הוא ההבנה שההזדמנות נמצאת שם ושאפשר לעשות בלי הרבה כסף אם אתה רוצה. ושהעסק הזה יכול להחליף את התשע עד החמש שלך, בר ביצוע לחלוטין. שנית היא בהירות העסקה, מה שאומר, היי, אני יודע בדיוק איזה סוג עסק יהיה טוב עבורי. שאלתי את עצמי, יש לנו 25 שאלות שאנחנו שואלים אותך, אבל שאלתי את עצמי את 25 השאלות האלה. שלישית היא המקור. איך אני מוצא עסק? היכן הם ממוקמים? רביעית היא בדיקת נאותות. זה יהיה הסעיף הזה. אז איך אני יודע אם זה עסק טוב שבאמת עושה מה שהוא אומר שהוא עושה, שבו הבעלים עובד רק 20 שעות בשבוע והוא מרוויח כל כך הרבה כסף שהם אומרים שהוא עושה אז אני יודע מה אני להכניס את עצמי ל?
הרביעי הוא משא ומתן. כיצד אוכל לנהל משא ומתן טוב עם המוכר כדי להשיג את מה שאני רוצה? שש מוכרת אותך. אז איך אני משכנע את המוכר שאני האדם שישתלט על התינוק הקטן שלו שהם בנו כל חייהם או שהם השקיעו כל חייהם בבנייה? שבע עומד לממן. אז איך אני משיג את הכסף כדי לבצע את העסקה הזו? שמונה נסגרת. אז איך אני לוקח את העסק הזה עם עורך הדין שלי ורואה החשבון שלי ולמעשה לסגור את העסקה בסך הכל. תשעה הם 90 הימים הראשונים. ואז 10 זה צמיחה. אז אם אתה חושב לקנות עסק ככה, יש לך, אני לא חושב שאתה יכול פשוט להאזין לפודקאסט כזה, לצאת ולקנות עסק. אני לא חושב שזה רעיון טוב למי שמקשיב היום.
אני חושב שלמעשה, יש לך 30 עד 60, 90 ימים של למידה. אם השקעת 20 עד 30 דקות בבוא נגיד משהו כמו הקורס שלנו או קריאת ספר או כל דבר שתרצה לעשות, תוכל ללמוד בגיל 30 עד 60, 90 יום מהי קופסת העסקאות שלך, איך לעשות חיתום, איזו עסקה טובה נראה בשבילך וכו'. ובתום 30 עד 90 יום, תוכל להתקדם בביצוע עסקה עסקית קטנה. עכשיו, האם אני חושב שאתה תהיה מקצוען בזה? לא. אבל אני חושב שתהיה לך מספיק הבנה לאן אתה לא הולך לפשיטת רגל אם תפעל לפי השלבים. זה לא קל, אבל זה פשוט.
מינדי:
תודה לך על הכנות הזו, כי אני לא רוצה שהמאזינים שלי יהיו כמו, הו, אני יכול ללכת לעשות את זה. לא, אתה צריך קודם כל לחנך את עצמך. ואני אוהב את 10 השלבים האלה. כתבתי בזעם בזמן שאמרת אותם, אז תודה רבה.
סקוט:
יש לנו תהליך חשיבה מקביל כאן ב-BiggerPockets סביב השקעות נדל"ן. איפה אם אתה הולך להשקיע בנדל"ן, אתה צריך להשקיע עשרות או מאות שעות בחינוך עצמי. רוב החברים שלנו אומרים שהם השכילו את עצמם במשך חודשים או שנים לפני ביצוע העסקה הראשונה שלהם. ונראה שזה אפילו יותר כך כאשר אתה קונה עסק כי יש את המסגרת הכללית הזו של קניית עסק. ואז יש את המומחיות הספציפית לתעשייה שתצטרך לרכוש במהירות האפשרית לאחר שתזהה עסקה כדי שתוכל לעבוד בה בצורה מוכשרת. קודי, מה קופסת הקנייה והתהליך שלך ומה אתה עושה כרגע כדי להשקיע במחלקת הנכסים הזו?
קודי:
כשאני קונה עסקים קטנים, יש לנו 26 כרגע. כשאני קונה עסקים קטנים, היום זה נראה שונה מאוד מאשר אפילו לפני שנתיים לפני חברת המדיה שלי. בימים אלה אני קונה עסקים שבהם יש לי יתרון לא הוגן, שיכולים להאיץ את חברת המדיה שלי או שיכולים להיות מואצים על ידי חברת המדיה שלי. וכך זה עשוי להיראות כאילו בדיוק קניתי עסק לניהול נכסים, למשל, חלק מעסק לניהול נכסים כי אני חושב שזה באמת יעזור לקזז את הנדל"ן שלי. וככל שעסקאות הנדל"ן מתחילות להאט, כשההזמנות של Airbnb מתחילות להאט, כשאנחנו נכנסים למיתון בסך הכל, כשאני מפסיקה לקנות נדל"ן כפי שעשיתי בשנתיים האחרונות כי לא אהבתי את המחירים, ניהול הנכס ממשיך להתייצב, כי כל אחד צריך לנהל את הנכסים שלו. ובגלל זה קניתי חברה לניהול נכסים.
ואני מדבר על זה הרבה כי יש לנו עסק לניהול נכסים שאנחנו עוזרים לאנשים אחרים להגדיל את עסקי ניהול הנכסים שלהם. אז זה כאילו, בסדר, אני מרוויח כסף על עסקי ניהול הנכסים. אני מרוויח כסף על העסק שמחפש את חברות ניהול הנכסים הטובות בכיתה ומוסיף אותן לעסק שלנו, וזה מקזז את תיק הנדל"ן שלי. זו קנייה טובה עבורי. החלק השני של קופסת הקנייה שלי יהיה, בשבוע שעבר קניתי חברת הפקת וידאו. אז אנחנו עושים הרבה וידאו, חשיבה מנוגדת על כל החברות החברתיות שלי. ואני נאבקתי כי ידעתי בתקשורת וגיליתי שזה ממש קשה שיש מנהיגים במרחב הזה. פיקחתי על עריכה רבה ומעורב בעסק הרבה יותר ממה שהייתי בדרך כלל אי פעם, כי הפנים שלי היו על כל זה.
ולכן הייתי מאוד ספציפי לגבי איך אנחנו עושים דברים. וזה לקח יותר מדי מזמני, והייתי ממש המום מזה. וכך יצאתי והתחלתי לחפש מי הם האנשים הטובים בכיתה בהפקת וידאו. ומה שמצאתי הוא שהאנשים הכי טובים בכיתה נמצאים ברובם בקנה מידה שלנו בלוס אנג'לס, ניו יורק, הרבה מהשווקים הגדולים. אז או שאני צריך לתת להם משכורת ענקית ולשכנע אותם לרדת לכאן, או שאני צריך ללכת לענף נלווה. אז מה שעשיתי במקום זה שידעתי שעסקאות המותג יורדות, המודעות והחסויות יורדות ברגע זה כשהשוק מתחיל לרדת. אז חשבתי, ובכן, למה אני לא קונה חברת הפקת וידאו שעובדת בדרך כלל עם מותגים? יש להם תשומת לב גבוהה לפרטים. הם ערכי ייצור ממש טובים. הם סופר מאורגנים, הם צריכים לעמוד בזמנים. כל הדברים שאנחנו נאבקים בהם.
אני אקנה אחד מהם, הם יהיו שווים פחות כרגע כי השוק בבעיה ואני אחבר אותם לחברה שלי והם הולכים להשתלט על כל הפעילות שלי. וכך זה מה שעשיתי. אז כרגע, תיבת העסקאות שלי מאוד אסטרטגית. יש הרבה אנשים באינטרנט שיוצאים החוצה והם כאילו קונים 372 בתים חד משפחתיים עכשיו עם הרשת שלהם, או שהם קונים כל מכבסה או שטיפת מכוניות שהם יכולים למצוא. בשלב מסוים אני חושב שאתה צריך לשאול את עצמך את השאלה האם העסקה הזו היא חלק מהיתרון הבלתי הוגן שלי לאחר שעשית הרבה עסקאות? והאם אני יכול להגדיל את זה לרמה שמשמעותית עבורי? כלומר אני רוצה לגרום לעסקים שלי להרוויח לי לפחות מיליון דולר בשנה. ואם הם לא יכולים לעשות את זה, הם כנראה לא נמצאים בתיבת העסקאות שלי כרגע.
עכשיו, לפני 10 שנים זה היה כמו 50 דולר זה 50 דולר. אם זה מכניס לי 50 דולר, אחלה. אבל זה השתנה היום ועכשיו המספרים פשוט גדולים יותר.
מינדי:
בסדר. אני אוהב את זה. יש משהו שלא היית משקיע בו?
קודי:
הו, טונות. יש חמישה עסקים שאני אף פעם לא אוהב להשקיע בהם, אבל יש כנראה גם 50. חמשת העסקים שלעולם לא הייתי משקיע בהם הם חנויות קמעונאיות. אז תחשוב על בוטיקים, אתה רק מסתכל על קווי המגמה של מה שקורה בחנויות קמעונאיות כרגע, הן מנקודת מבט של תנועה רגלית והן מעלות השכירות והתחרות עם המסחר האלקטרוני. אני לא עוסק בחנויות קמעונאיות. שנית היא מסעדות. למסעדות יש את אחד משיעורי הכישלונות הגבוהים ביותר מכל העסקים. מסעדות בדרך כלל גם מורכבות מאוד לניהול. אז אתה צריך להתמודד עם מלאי, אתה צריך להתמודד עם מהגרי עבודה באמת, אתה צריך להתמודד עם מגמות צרכניות, אתה צריך להתמודד עם עונתיות. זה פשוט מבלבל מדי אפילו עבור מישהו כמוני.
שלישית זה מלונות, זה רק נדל"ן שמתחזה לעסק. הרביעי הוא אמזון FBA. כל דבר שבו פלטפורמה אחת יכולה לשלוט ביכולת שלי להגיע ללקוחות הקצה שלי, אני לא מעוניין. אני רוצה לשלוט בחווית הקצה עם הלקוח ולהיות מסוגל לתקשר איתו ישירות. והאחרון כנראה יהיה כל דבר שקשור לייעוץ. לייעוץ יש הרבה סיכון איש מפתח, כלומר אדם אחד הוא נקודת הרכישה, מדוע מישהו עושה איתך עסקים. ולכן אני לא אוהב לקנות עסקים לייעוץ כי אני מרגיש שזו רכישת עבודה וכשהאדם השני עוזב אני פשוט מחליף אותם.
סקוט:
אָמֵן. אני חושב שזה מדהים. אני מסכים עם כל מה שאמרת עכשיו, ואני חושב שזו דרך נהדרת לגשת לזה, למעט שאני אוהב נדל"ן בסיסי בכמה מקרים, ואני חושב שאם אתה הולך לקמעונאות, ואני שמעתי כמה משקיעים אומרים, אני בעצם אקנה את החנות הזו למלאי ואני מקבל את הנדל"ן כבונוס על זה. אז לפעמים יש דברים כאלה שאתה יכול למצוא בחלל הזה. אבל כן, זה לא טוב כמו להגדיל משהו למיליון דולר ברווח על בסיס חוזר מתמשך, וזו התזה שלך.
קודי:
ובכן, ואתה צודק. אני הבעלים של הנדל"ן שבו נמצאות שטיפת המכוניות שלי, למשל. אני הבעלים של חלק מהנדל"ן שהמכבסות שלנו נמצאות בהן. אבל העניין בשני הדברים האלה הוא שאין להם ציפייה לשירות 24 שעות ביממה. מלון, הם מצפים לשירות 24 שעות ביממה. משחק האירוח הזה שלדעתי הוא אחת הרמות הגבוהות יותר של יזמות. וכך במקביל לזה להתחזות לעסק ולהיות באמת בתחום הנדל"ן, זה עסק בעל אוריינטציית שירות וציפיות גבוהות. ובדרך כלל כשאנשים קונים עסק, אני כאילו, בואו נתחיל אתכם. אם אתה מתכוון להתחיל לנהוג, בוא לא נלמד על פרארי. בואו נלמד על הונדה. וברגע שאתה יכול להתמודד עם ההונדה, אז אתה רשאי לשדרג לפרארי, למבורגיני.
אולי אתה יכול להטיס מטוס יום אחד, אבל כמו ביום הראשון של הנהיגה, אתה מקבל את התלת אופן. ולכן אני מנסה לדבר ברמה הזו לרוב באינטרנט. ואז בכמה מהקבוצות הגדולות שלנו, יש לנו בחורים שעשו שמונה, 10, 50 מיליון דולר עסקאות. וזה משחק כדור אחר לגמרי. זה גם כשזה באמת נהיה כיף. אבל זה לא היה כל כך קשור אליי לפני 10 שנים, ואני לא חושב שזה כל כך קשור לרוב האנשים שמאזינים באינטרנט.
סקוט:
בסדר. יש לי כאן שאלה מורכבת. התחלת באופן אופורטוניסטי עם מכבסה. אני מתאר לעצמי שבנקודת הזמן הזו זה לא היה חלק מאסטרטגיה גדולה יותר להגיע למקום שבו אתה נמצא עכשיו, ובנית את זה טיפין טיפין לזה, ובשלב מסוים זה הועבר לאסטרטגיה ראשונה של פלטפורמה עבור הרכישה שלך והליבה שלך עֵסֶק. האם אתה ממליץ לאנשים להתחיל עם הפלטפורמה והאסטרטגיה הזו קודם, או שהם פשוט לצלול פנימה ולהבין את זה ולתת לה להתפתח מאוחר יותר? והחלק השני של השאלה הזו, שלדעתי קשור קשר הדוק, הוא מהי תוכנית היציאה כאן? האם זה קונגלומרט ענק אחד? האם זו חברת אחזקות מסוג פרייבט אקוויטי שהולכת להשקיע בכמויות גדולות של נכסים או משהו אחר?
קודי:
נתחיל בשאלה השנייה. המטרה הסופית עבורי בחיים, רוב האנשים מנסים לקבל את התוכנית הזו לחמש, 10, 20 שנים. והסתכלתי אחורה על החיים שלי, שום דבר מזה לא התנער ככה. אם אתה מתכוון לספר לי מתי קיבלתי את הרישיון שלי בגולדמן וסטייט סטריט ללכת לבנקאות השקעות וניהול נכסים, אם אמרת, היי קודי, נחשו מה? בעוד 10 שנים אתה הולך לעשות TikToks באינטרנט, הייתי מעלה על דעתך. הייתי חושב שאין סיכוי. ובכל זאת עשינו יותר עסקאות והרווחנו יותר כסף כמעט מכל מי שאי פעם עבדתי איתו אז. ולמרבה המזל לא דבקתי בתוכנית 10 השנים שלי.
תוכנית 10 השנים שלי שנכתבה ביומן הקטן שלי שאני כותבת בכל רבעון על לאן אני רוצה להגיע, אמרה שאני רוצה לעמוד בראש עסק לניהול נכסים של חברה גדולה בינלאומית במספר מיקומים. כרגע זה נשמע כמו אצבעות על לוח גיר. לא יכולתי לחשוב על משהו. אני רוצה לעשות פחות מאשר לחזור לחליפות ולוול סטריט. ולכן אין לי תוכנית של 10 או 20 שנים. תוכנית 10 או 20 השנים היחידה שלי נראית בערך כך, אני רוצה להיות מסוגל לקבל חופש אופציונלי לעשות את הדברים שמעניינים אותי באותו הרגע עם הצוות שביצועים סופר גבוהים, שמאפשר לי לא לעבוד 80 שעות שבוע אם אני לא רוצה, ובכל זאת נותן לי את האפשרות לעבוד 80 שעות בשבוע על הדברים שאני רוצה.
סקוט:
האסטרטגיה היא גמישות, שהיא בעצם המילה שבה אנחנו משתמשים כשאנחנו מדברים על תכנון הכספים האישיים שלך. הכל עניין של גמישות וקיום זה בהקדם האפשרי ושמירה על משרה גמישה, משרה פנויה כלכלית למשך כל חייך. אתה פשוט לוקח לשחק בקנה מידה הרבה יותר גדול ממה שאנו רואים בדרך כלל עם כספים אישיים כאן בפודקאסט BiggerPockets Money. אם נחזור להתחלה, זה נהדר, המטרה היא גמישות, אבל יש אסטרטגיה מאחורי מה שאתה עושה, יש אסטרטגיית ליבה. דיברת על זה קודם עם רכישות של בולטון. מתי זה התפתח מהשקעה של תזרים מזומנים אופורטוניסטי בסוג נכס זה ליותר מהאסטרטגיה הברורה שיש לך היום?
קודי:
התחלתי להשקיע עם עין כלפי המילה האחת של הקהל ב-2020 כשהבנתי שאחרי שצפיתי בענקים כמו דה רוק, ג'ורג' קלוני, קיילי ג'נר, ריאן ריינולדס מרוויחים מיליארדי דולרים על דברים שלא היה להם שום קשר לכישורי הליבה שלהם, AKA משחק או להיות ידוע באינטרנט כאישיות. צפיתי בהם וחשבתי, מה נראה יותר כיף, לנהל חברת פרייבט אקוויטי, שאני מכיר הרבה בחורים שמנהלים חברות פרייבט אקוויטי שמרוויחות מאות מיליונים אם לא מיליארדי דולרים בשנה, או שיש להם קהל ענק זה הופך להיות כמו בסיס משקיעים תמידי שאפשר להתחבר אליו ואתה יכול להשיק להם דברים בלי סיכון בעצם אפס לך כל עוד אתה מבין את הקהל שלך. וזה היה הרגע שבו הבנתי שאני צריך לשנות את כל אסטרטגיית הרכישה שלי. אני כבר לא יכול לקנות רק שטיפת מכוניות, מכבסות, חברות גינון, עכשיו אני צריך לקנות חברות שיכולות להיות מואצות על ידי הקהל שלי.
ואם אתה מקשיב לזה, אתה תמיד מחפש את היתרון הלא הוגן שלך. אז העסקה הראשונה שלך שאתה עושה עשויה להיות בגלל שאבא שלך הוא הבעלים של חברת צבע ובגלל שהוא צבע בתים במשך 30 שנה יש לך הזדמנות לקנות אותו או להשתלט על חברת הצביעה שלו. אז אתה עושה את זה. ואתה מנהל את חברת הצביעה לזמן מה ואז אתה מבין שאתה יכול לשים מפעיל ואתה רוצה לחפש את העסקה הבאה שלך. והדבר החכם לעשות יכול להיות שאתה מבין שחברת הצביעה שלך היא לא באמת חברת צביעה, היא חברת שיווק. אתה למעשה ממש טוב בשיווק ובמכירות. וכך במקום לקנות חברת צביעה אחרת, אולי תרכוש חברה סולארית כי אתה יודע שעלות רכישת הלקוח עבור סולארית היא מהגבוהות ביותר שיש. אז אם יש לך לקוחות ציור שאתה יכול במקביל למכור סולארית, אתה יושב יפה.
אז איך שחשבתי על זה היה פשוט, איפה היתרון הלא הוגן שלי שבו הדולר שלי יכול להגיע הרבה יותר מכל אחד אחר? זה קצת יותר אסטרטגי ממה שהרבה אנשים באינטרנט חושבים על דברים. הם רוצים ללמד. הנה X, אתה משלם ל-Y, שוטף וחוזר על כל אדם. ואני חושב שזה חוסר שירות עצום לך, המאזין, כי אני חושב שכמאזין שאתה צריך לשאול את עצמך, אני מעצב גרפי שמסתבר שהוא מדהים בעשיית אנימציות. אז בגלל זה, אני רוצה לקנות חברה שאפשר להאיץ אותה על ידי הדבר שאני טוב בו באופן ייחודי. והשינוי הזה היה ב-2020 בשבילי, ואני לא חושב שהסתכלתי אחורה.
מינדי:
איך אתה מממן את העסקאות האלה?
קודי:
ובכן, בואו נדבר על איך מימנתי אותם בהתחלה. ביצעתי בערך 80% מהעסקאות שלי עד לשנתיים האחרונות, מימון מוכר. אז כמעט כל העסקאות שלי היו, היי, יש לך עסק, אתה רוצה לצאת, אתה מתגרש, זה חמשת ה-D. יש לך מוות, יש לך גירושים, יש לך מחלה, יש לך משהו לגבי החלטות, אבל בעצם המקום שבו אתה נכנס לעימות עבור מישהו אחר בעסק שלך או שיש לך הפצה, כלומר אתה עובר דירה, אתה הולך למקום אחר או כל דבר אחר . אז אחת מחמש הסיבות הללו היא בדרך כלל הסיבה לכך שהאנשים האלה מוכרים. ובגלל זה אתה צריך למכור עסק או שאתה רוצה לצאת מעסק. אני מנסה למצוא אנשים בנקודות הטריגר שלהם. בנקודת הטריגר הזו יש לך הרבה מינוף. אז מה שמישהו התגרש קרה והוא צריך למכור בעסק שלו, אני רוצה להיות זה שאוסף את זה תמורת פרוטות על הדולר ולהיות זה שמחלק נכסים בצורה נקייה לשני הצדדים.
וכך רוב העסקאות שלי נעשו עם OPM, כסף של אנשים אחרים, מימון מוכרים. 60% מכל העסקים בקרקע לעסקים קטנים נמכרים במימון מוכר. אז זה מאוד מנורמל, לא לגמרי מימון מוכר, אלא חלק מימון מוכר. ואז הייתי אומר שכנראה עשיתי עוד כ-10% מהעסקאות שלי עם בנקים, בין אם זו הלוואת SBA, בין אם זו הייתה רק הלוואה מהבנק המקומי שלי. ואז 10% האחרונים היו עסקאות שבהן יצאתי וגייסתי הון עבורן. אז בדרך מסורתית, גייסתי הון עצמי או חוב מחברים ובני משפחה כדי לקנות עסק קטן. אני חושב שרוב האנשים צריכים לנסות להתחיל עם הטיה כבדה למימון המוכר ומקדמה באחוז נמוך יותר.
הרגע היה לנו בחור בקבוצת הרכישות הלא שגרתיות שלנו, שם אנחנו מדברים על רכישת עסקים. קוראים לו רנאון, והוא זה עתה קנה עסק תמורת 8 מיליון דולר, 100% מימון מוכר, ירידה של 0 דולר. העסק ממוקם באזור הגיאוגרפי שלו, והמוכר של העסק הזה מתכוון להישאר במשך שנה כדי לעזור לו לעבור. זו עסקה מדהימה. רנאון היה בכיר בשכר די גבוה עם שש ספרות בכושר מכירה קודם לכן, לא היה לו שום קשר לסוג העסקים הזה של המגזר, אבל היה ממש טוב בניהול משא ומתן על מיקור עסקאות ולאחר מכן בניסיון למצוא דרך לשני האנשים לנצח. בניית עסקה.
סקוט:
ואני חושב שהיתרון של מימון מוכר בהרבה מהעסקאות האלה הוא שהוא שומר על המוכר עם הרבה עור במשחק כך שהוא שם כדי ללמד אותך ולהיות יועץ או לתת לך תשובות לשאלות שבהחלט אתה אני לא הולך לקבל כל תשובה בפגישת בדיקת נאותות. אני חושב שזה כלי חזק במיוחד במרחב הזה.
קודי:
לְהַסכִּים.
סקוט:
תן לי לשאול אותך שאלה קשה כאן. כמה אחוז מהזמן היית מעריך כאשר עסקה כזו מתרחשת בחברה של כמה עשרות עובדים, אולי שלושה או ארבעה חברי צוות מנהיגות, שבה לא חל שינוי בצוות המנהיגות בשנה הראשונה שלאחר הרכישה? האם זה נפוץ יותר או פחות שכיח שיש שינויים מהותיים?
קודי:
נפוץ מאוד, הייתי אומר. עם זאת, בדרך כלל, אתה כבעלים הוא זה שירצה לבצע חלק מהשינויים. אז אם אתה חושב על זה, כנראה שהמוכר נבדק לזמן מה אם הוא מוכר עסק. לוקח זמן להגיע לנקודה הזאת של באמת להחליט עכשיו שאני הולך לבצע מכירה. ובמהלך המשורר הזה, לעתים קרובות הצוות מוריד מעט את הרגל מהגז. אז מה שהייתי אומר זה שראיתי פחות אנשים עוזבים בגלל שינוי בניהול, זה פחד גדול שיש לאנשים, זה נראה לי, הייתי אומר שזה יהיה מעניין לחזור ולראות אם אני יכול להבין להבין מה האחוז האמיתי שלנו, אבל פחות מ-10% מהמקרים אני מאבד מנהיג בכיר שרציתי לשמור עליו כי קניתי את העסק. די נדיר עבורי.
הדבר השכיח יותר הוא שאותם מנהיגים בתוך החברה פשוט לא מספיק טובים. וכך אתה רוצה למצוא את המפעיל שלך שיכול גם לגייס מנהיגים. זה באמת מרכיב מפתח במציאת מפעיל, הוא שהם לא יכולים להיות רק מוציא לפועל. הם צריכים להיות גם מנהיגים. ומנהיגים מתכוונים שבחברות קודמות היו להם אנשים אחרים שבאו איתם, שירצו לבוא לחברה לצדם. אז דרך ממש טובה לבדוק ולראות אם המפעיל שלך הולך להיות טוב, יוכל להוביל, יוכל לשמר ולגייס כישרונות, היא לשאול אותם, היי, גבר, אוהב שאתה מנהל את זה מיליון דולר. עסק שקניתי זה עתה. נראה שיש לך מערכי מיומנויות מקבילות. אם הייתי מביא אותך, את מי עוד היית רוצה להביא? וכמה צוות גדול היית רוצה שיהיה בחברה הזו?
ואם הם היו כמו, אולי הייתי צריך את הסוג הזה של האדם ואת הסוג הזה של האדם, אתה הולך, מדהים. מי זה? את מי אתה מכיר? ומיד תוכל לדעת עד כמה הם מחוברים והאם הם בעצם מנהיגים או שהם היו רק מנהלים של אנשים?
סקוט:
מדהים. יש לי שאלה בחזית הזו. כמנכ"ל בפעם הראשונה, מצאתי שהאתגר לזהות שחקנים גרועים ולאחר מכן להסיר אותם במהירות ובמקצועיות היה מכריע מאוד בשלב הראשון. אני מתאר לעצמי שהתרבות בבנקאות להשקעות היא קצת שונה ואין שום בעיה עם זה. ולכן זה פשוט דבר שבשגרה בכל פעם שיש הופעה גרועה, אנחנו עוזבים החוצה כי יש מאה אנשים בתור מעבר לזה וכולנו רגילים לנסוע במיליון מייל לשעה. אבל אני כן רוצה לציין שמה שאתה אומר כאן, ואנשים צריכים לשמוע את זה, זה כשאתה קונה עסק, אתה תפטר מספר מנהיגים, כמעט בוודאות, במיוחד אם אתה עושה יותר מפעם אחת. תצטרך לעשות זאת במהירות. תצטרך לעשות את זה בצורה מקצועית, ותצטרך להבין איך נראה טוב בכל אחת מתפקידי הניהול האלה.
אז זה לא תפקיד, אם מעולם לא היית צריך לפטר מישהו או אם מעולם לא היית צריך לפטר מישהו בגלל ביצועים גרועים, בניגוד לכך שהוא פשוט מתנהג בצורה לא טובה או שהיה לך משהו ברור, זה הולך להיות חוויה חדשה ומאוד מאוד קשה עבורך בהתחלה. האם תסכים עם זה, קודי? והאם יש לך הערות על זה?
קודי:
זה אף פעם לא כיף לפטר מישהו, אף פעם. אני לא חושב שזה אי פעם ישתפר. למעשה מעולם לא פגשתי מנהיג שהולך, רק פיטרתי מישהו היום. זה היה מדהים. אני פשוט לא חושב שהאנשים האלה באמת קיימים, אפילו בפיננסים, זה פשוט לא מרגיש נחמד. אתה לא אוהב לעשות את זה לבני אדם, גם אם אתה חושב שזה מגיע להם, ללא ציטוט. עם זאת, אני לא בטוח שמגיעה לך הזכות להיות בעלים אם אתה לא יכול לנהל שיחות קשות. ולכן אני חושב שקצת מזה הוא לנהל שיחה עם עצמך ולהגיד, האם אני מסוג האדם שרוצה להוביל אנשים? מי רוצה להיות בעלים? מי רוצה להשאיר חותם על העולם הזה? ואם כן, יש כמה דברים שאני צריך להוסיף לחגורת הכלים שלי במהלך החיים, ואחד מהם הוא שאני צריך לשחרר אנשים כשהם לא מתאימים לחברה שלי וכשאני לא מתאים להם .
ובשנייה שאתה מבין שאחד, זה תמיד טוב יותר ממה שאתה חושב שזה הולך להיות. לעתים רחוקות מאוד אי פעם פיטרתי מישהו איפה שהוא, אחד, הופתע או שניים, זה הלך רע. וזה בגלל שזה באמת חשוב לנקודה שלך לגבי ניהולם החוצה. והדבר הזה הוא טקטי ואנשים שלא מובילים צוותים או מנהלים עסקים לא אוהבים לדבר על זה בעצם בכלל. אבל זה באמת חשוב שתעשו צ'ק-אין מוקדם ותרגישו נוח עם החיכוך. אני תמיד אומר למנהלים שלי כמו, תפסיקו לתת מחמאות לאנשים בצוות שלכם שלא מצליחים רק בגלל שזה גורם לכם להרגיש טוב יותר. אתה חייב לנהל את השיחה הקשה. כמה נורא זה היה אם תלמד לרכוב על אופניים ובכל פעם שתיפול, ההורים שלך היו כאילו, כן, פשוט תמשיכו לעשות את זה. לא עבד. אבל אתה צריך להמשיך לעשות בדיוק ככה שבו אתה ממשיך להישען כל הדרך שמאלה. הם לעולם לא ילמדו לרכוב על האופניים.
אז כמנהיג טוב, אתה צריך להיות מסוגל לומר, היי, אחי, מספרי המכירות שלך ירדו, אתה לא מבצע מספיק שיחות טלפון. אתה רוצה שאני אקשיב למה שקורה שם? ובעצם לתת לאנשים פידבק, ואז אנשים לא יופתעו מה קורה משהו כי היית מאמן אותם פנימה ומעלה או החוצה כבר תקופה.
סקוט:
אז שוב, אני חושב שזה הולך לקרות, נכון? זו הסיבה שבגללה אתה מקבל עסקה טובה על העסק, היא בגלל שבמקרים רבים הוא מנוהל בצורה גרועה ואתה צריך למחזר את צוות ההנהלה ברבים מהמקרים האלה, או לפחות חלק מצוות הניהול בחלק מהעסקאות האלה . אני חושב שזה משהו שאנשים צריכים להיות מודעים אליו ולחשוב עליו. השאלה השנייה שיש לי היא מנכ"ל פעם ראשונה, שזה הולך להיות שכמעט כל אחד יקנה אחד מסוגי העסקים האלה, הם הולכים להיות מנכ"ל בפעם הראשונה. איך אתה יודע איך נראה טוב מהאנשים האלה? זה היה, שוב, האתגר הגדול ביותר עבורי להגיע אליו מכיוון שמעולם לא שכרתי סמנכ"ל כספים. מעולם לא שכרתי אחד מהתפקידים האלה. איך אתה מקצר את זה ויש לך סיכויים טובים יותר, לפחות בעסק הראשון שלך?
קודי:
אלו באמת הסודות. אני עושה שלושה דברים. יש לי תוכנית של 30, 60, 90 יום לכל העסקה חדשה שאני מביאה. זה נראה אותו דבר בכל עסק. זה חלק מתיעוד ההטמעה שלנו. אתה יכול בגוגל תוכניות הצטרפות לגוגל, אמזון וכו'. אתה יכול לחפש בגוגל תוכניות ל-30, 60, 90 יום. אתה יכול לגנוב שיעורי בית של אחרים, וזה מה שהייתי ממליץ לך לעשות. ואז פשוט השתיל את החומר על החברה שלך. ובתוך התוכנית הזו ל-30, 60, 90 יום, יש לי אותם, או שאני כותב איך נראית הצלחה בתוך החלון הזה של 30, 60, 90 יום? אז בתוך 30 הימים הראשונים, תעשה X, Y ו-Z, 15 או 30 דברים. בתוך 60 הימים הראשונים עשית את הדברים האלה. בתוך 90 הימים הראשונים, תעשה את הדברים האלה. החלק היפה בזה הוא בכל מחזור, אז אחרי 30 יום, אני אומר, בסדר, פגשת את כולם בצוות?
בסדר, העתק. כן. האם יצרת תפקידים ואחריות חדשים עבור חברי הצוות הבסיסיים שלך? בסדר, אתה לא. למה? אז אני בעצם עובר בדיקה של כל אחד מהדברים האלה, ואז קל מאוד לראות אם הם מצליחים או לא. הדבר השני שישאיר אותך שפוי כבעל עסק תמיד הוא כרטיס ניקוד. ולכן לכל עסק צריך להיות כרטיס מידע או גיליון אקסל פשוט מאוד שבו זה נראה, הנה המטרה שלנו, הנה איך כל אדם תורם למטרה בדרך כלשהי. אם לאדם הזה אין מספרים שהוא מיושר ישירות איתם, כנראה שאתה עושה את זה לא נכון. ואני אומר את כל זה מתוך רעיון שסוג כזה של דברים הוא דברים שאני עושה 60% מהזמן בכל פעם.
תמיד, גם אחרי 15 שנים שאני בעסק, אין לי את ה-KPI ואת כרטיס הניקוד בדיוק כאן, אז אני פשוט אתן לאדם הזה לרוץ עם זה. ואז כמובן משהו הולך הצידה. אז תן לעצמך גם קצת אהבה וחסד כבעל עסק שכולם מדברים על כמה הם מושלמים באינטרנט ותבין שהאמת היא שזה נדיר מאוד. אם אתה עושה 60 או 70% מהדברים האלה, אתה הולך להיות בעל ביצועים מובילים. אני לא יכול להגיד לך את כמות הבעלים שלעולם לא עושים תוכניות ל-30, 60, 90 יום, שלעולם אין להם כרטיסי ניקוד בסיסיים, זה לא אומר שהעסק שלך הולך להיות כישלון, רק אומר שאולי תצטרך לעבוד קשה יותר מאשר אתה צריך. ואני לא באמת אוהב לעבוד קשה יותר ממה שאני צריך.
סקוט:
אני אצלצל שם ואומר שלדעתי יש מערכת הפעלה שאם אתה בעל עסק, אתה צריך ללכת לשאול אחת. הייתי ממליץ על EOS, 4 דיסציפלינות של ביצוע. יש ספר על EOS Traction. הייתי שוכר את המאמן ליישם את זה או שהייתי הולך עם 40, אבל פשוט שואל מערכת הפעלה. המציאו משלכם אחרי שהשתמשתם באחד מאלה שמדברים עליהם בהרחבה במשך כמה שנים, כי למה להמציא מחדש את הגלגל ולהמציא מחדש כל חלק בניהול עסק? פשוט הניחו ספר משחק שכבר קיים. יש לך משהו כזה או שאתה מוצא שמפעילים שעושים את זה מצליחים יותר?
קודי:
אני חושב שיש מערכת חיונית. הרבה מהעסקים שלי פועלים על EOS או על רוקפלר, ובוודאי שקראתי את Traction, אני אוהב את זה הרבה. הדבר היחיד שאני לא אוהב בו הוא שאני לא אוהב את הפגישות ברמה 10, איך הם מנהלים את אלה ב-EOS. אני חושב שזה יכול להיות קצת מוגבל מדי בחלק מהחברות שלי. אני גם חושב שזה לא מוביל להתאמה תרבותית גדולה. זה מוביל לתרבות שמתמקדת בטקטיקות וביצוע מאוד ספציפיים בכל שבוע, בניגוד ל, תמיד עמדתי בציטוט של, אם אתה רוצה ללמד אדם לבנות סירה, אתה לא מלמד אותו למצוא ולהניח את הקרשים ולהבריג אותם פנימה. אתה מלמד אותם להשתוקק לים הפתוח. ולכן אני חושב שהפריצה האמיתית בניהול עסק היא האם אתה יכול לעורר אנשים עם מערך המשימה והערכים דמוי הכת לרצות לעשות את הדברים שלעולם לא תצטרך להסביר להם ולנהל אותם במיקרו.
והעסקים הפחות אהובים עליי הם העסקים שבהם אני מסמן 472 פריטי מטלות כי אני צריך אדום, צהוב וירוק כל חבר בצוות. והעסקים האהובים עליי הם אלה שבהם אני מתמקד ביצירת תרבות ששמה ראשית אחריות אישית ומצוינות אישית כמפתח להצלחה אישית ובכך להצלחה עסקית. אז אם אתה יכול, בכל מקום שאתה יכול, התמקד בדברים הרכים למעשה. רוב האנשים יגידו לך להתמקד בטקטיקה, אני מאמין גדול בהתמקדות בסיפור.
סקוט:
קודי, יש לך עצה אחרונה למישהו שמקשיב, שרוצה להיכנס לעסק של עסקים משעממים?
קודי:
כָּפוּל. אחד, אני חושב שעשיתם עבודה ממש טובה שלא לגרום לזה להישמע פשטני וקל מדי. גם אתה יכול לקנות עסק ב-0$, להשקיע בו אפס זמן, להפוך למיליונר, להחזיק למבו ויאכטה. לא על זה אנחנו מדברים כאן. ובצד השני של זה, הנח גם שאתה כאדם מסוגל הרבה יותר ממה שאתה נותן לעצמך קרדיט עליו. ותניח שפגשת הרבה בעלי עסקים. כמה חכמים חשבת שכולם? האם התרשמת מכל בעל עסק שהתקשרת איתו? התשובה היא לא. פגשתי חבורה מבעלי העסקים הגדולים, ואני יכול להגיד לך מה, 10% מהמקרים אני מפוצץ. ו-90% מהמקרים אני חושב, אני נפוץ בשבילך.
אז עבור אלה שמקשיבים, אם זה נשמע כאילו אתה מסוג האנשים שרוצה להחזיק עסק, שרוצה להשפיע, שלדעתי היא ההשפעה החזקה ביותר שיכולה להיות לכל אדם, והיא לבנות משהו, להעסיק אחרים וליצור כך שאנשים אחרים יוכלו לצרוך. אני חושב שאין קריאה גבוהה יותר. ואני חושב שרכישת עסקים מאפשרת לך לעשות את זה כשאין לך את הזרע הסטארט-אפ הזה בתוכך שתמות אם לא תבנה אותו, אלא רק רוצה להיכנס למשחק. ואני חושב שהכניסה למשחק היא חצי מהקרב, ואז אתה יכול להבין איזה משחק אתה רוצה לשחק ברגע שתגיע לשם.
מינדי:
קודי, זה היה כל כך מאיר עיניים וכל כך מועיל. אני באמת אוהב שלא באת עם, הו, כל אחד יכול לעשות את זה. כל מה שאתה צריך לעשות זה דבר אחד, ואז אתה יכול להיות גם מיליונר. זה אמנם דורש עבודה, אבל זה לא חייב להיות טחינה של 150 שעות בשבוע. אני אוהב איך הצגת את הרעיון או ההצעה ליתרון לא הוגן. זה מצוין. לכל אחד יש יתרון לא הוגן. מה אתה עושה שאתה יכול לנצל, שאתה יכול לעשות טוב יותר מכל אחד אחר? ונהניתי איתך, קודי. תודה רבה לך. איפה אנשים יכולים למצוא עוד עליך?
קודי:
ובכן, אם אתה רוצה ללמוד יותר על רכישת עסקים משעממים, שלדעתי הוא אולי אפילו יותר מעניין ממני, הייתי הולך אל contrarianthinking.co. זה הניוזלטר החינמי שלנו. זה יוצא מדי שבוע. יש שם המון רעיונות נהדרים איך לעשות כסף בצורה לא שגרתית. יש לנו גם ניוזלטר משני ב-unconventionalacquisitions.com, הנקרא The Boring Business Brief, והנוזל הזה עוסק ברכישות בכל שבוע עבורכם, חנוני העל. הייתי בודק כל אחד מאלה. ואז אני קודי סאנצ'ז וכל הרשתות הבין-רשתיות. אני חושב ש-YouTube היא דרך מהנה לקבל תצוגה ברמה גבוהה של קניית חבורה של עסקים. אנחנו מבלים המון זמן ביוטיוב, אז אולי הייתי מתחיל שם.
שתול בתוכך את זרע האמונה הזה. קבלו כמה רעיונות שמתגלגלים בראשכם על ידי צפייה בסרטונים שייקחו רק 10 דקות מזמנכם ואז צלול עמוק לתוך הניוזלטרים והלמידה. שם כנראה הייתי מתחיל.
מינדי:
תודה, קודי.
קודי:
תודה רבה לך.
סקוט:
קודי הוא שפע של מידע. אתה חייב ללכת לבדוק אותה על המשאבים האלה. ואז באינסטגרם אתה מפרסם דברים מדהימים כמעט כל יום. אז באמת מעריך את זה ולמד ממך הרבה.
קודי:
ובכן, תודה לשניכם. שאלות נהדרות. נהניתי מהזמן כאן.
מינדי:
תודה, קודי. נדבר איתך בקרוב.
קודי:
להתראות חבר 'ה.
מינדי:
בסדר, זה היה קודי סאנצ'ז, וזה היה מדהים. סקוט, אני כל כך נרגש שזכינו לדבר עם קודי היום. ההקשבה לה הייתה רק, אני רוצה ללכת לקנות עסקים, אני רוצה להתחיל ללמוד יותר על זה, ואני רוצה לרשום את היתרונות הלא הוגנים שלי כדי שאוכל להתחיל להבין מה אני יכול לעשות טוב יותר מאנשים אחרים.
סקוט:
אני כל כך שואבת ממנה השראה. שוב, כמו שאמרתי, אני עוקב אחר התוכן שלה וחושב שהיא עושה עבודה נפלאה במסגור ההזדמנות, והיא מאוד אמיתית לגבי ההנחות והנטיות עם זה. אני כן חושב, שוב, שהיא כל כך מונעת וכל כך ישירה וכל כך בוטה וכל כך כוחנית ונלהבת לגבי מה שהיא מדברת עליו, שלא תטעה. אם אין לך את האישיות הזאת ואתה לא מוכן ללכת לשם ולהיות ישיר. ושוב, היא לא אמרה את זה בקול רם, אבל אני חושב ש-90% מהמקרים כשחברה נמכרת בסביבה הזו, יהיו שינויים וסיום או שאנשים יתפטרו מצוות ההנהגה ואולי מחלקים אחרים של החברה. עסקים בסוג נכסים זה. ואם אין לך את הבטן לזה, זה לא הולך להיות בשבילך.
אז שוב, אחוז קטן מהאנשים ישגשג בסביבה הזו, אבל אלה שכן יצליחו, לדעתי ימצאו את התשואות הטובות ביותר מכל סוג נכס בארצות הברית של אמריקה, אולי בעולם במהלך 10 עד 20 השנים הבאות כאן בגלל מחירי רכישה נמוכים וההזדמנות המדהימה לייעל את היעילות ברבים מהעסקים הללו.
מינדי:
מה שאתה אומר, ואני יכול לראות בהתבסס על מה שקודי אמר, אני יכול לראות איך אלה, אני מקשיב לאיש התנור שלי, בוב, מ- Circulating Air. אם אי פעם אתה צריך תנור בלונגמונט, אתה הולך לבוב. כולם יודעים שאתה הולך לבוב. כל מי שאני מדבר איתו, מי הוא איש הכבשן שלך? זה בוב מ- Circulating Air. כולם מדברים על בוב מ- Circulating Air. אבל אתה מתחיל לדבר עם בוב ואין לו תוכנית ירושה. אני חושב שעכשיו אחד מילדיו עובד איתו, אבל לזמן מה הוא לא היה. ומה אתה הולך לעשות עם העסק שלך כשהוא לא יגיע לשם בגיל, אבל כולם מזדקנים כל יום, אז מה אתה הולך לעשות כשאתה לא רוצה לעבוד כאן יותר?
סקוט:
זו דוגמה אחת לעסק שיכול להתקרר עד שמישהו מביא תוכנית לחמם אותו.
מינדי:
בסדר, סקוט, אני חושב שזה הולך לסיים את הפרק הזה של הפודקאסט BiggerPockets Money כי ריץ' לעולם לא יצליח יותר מזה. הוא סקוט טרנץ', ואני מינדי ג'נסן אומרת, תשמור על דובון.
סקוט:
אם נהנית מהפרק של היום, בבקשה תן לנו ביקורת של חמישה כוכבים ב-Spotify או אפל. ואם אתה מחפש עוד יותר תוכן כסף, אל תהסס לבקר בערוץ היוטיוב שלנו בכתובת youtube.com/biggerpocketsmoney.
מינדי:
BiggerPockets Money נוצר על ידי מינדי ג'נסן וסקוט טרנץ'. הופק על ידי Kailyn Bennett, עריכה על ידי Exodus Media, קופירייטינג על ידי Nate Weintraub. לבסוף, תודה גדולה לצוות BiggerPockets על כך שהמופע הזה אפשרי.
צפו בפודקאסט כאן
[תוכן מוטבע]
עזרו לנו להגיע למאזינים חדשים iTunes על ידי השארת לנו דירוג וסקירה! זה לוקח רק 30 שניות. תודה! אנחנו מאוד מעריכים את זה!
בפרק זה אנו מכסים
- העסקים ה"משעממים" שיכולים להחליף לך את המשכורת ולהפוך אותך למיליונר
- איך לקנות עסק מתחילתו ועד סופו ו חמישה סוגי עסקים שאתה חייב להימנע מהם
- מקומות עבודה מול עסקים ואיך להבטיח שאתה קונה תזרים מזומנים, לא עוד תשע עד חמש
- קופסת הקנייה של קודי ובדיוק מה שהיא מחפשת בעת רכישת עסק
- היכן ניתן למצוא מימון לרכישות עסקיות (ואיזה מוכרים יציעו לך מימון)
- גיוס עובדים, פיטורי ו להפוך למנכ"ל של העסק הראשון שלך
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
התחבר לקודי
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף בעצמך ב-BiggerPockets? תודיע לנו!
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- קנה ומכירה של מניות בחברות PRE-IPO עם PREIPO®. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/money-416
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 000
- 10
- שנים 15
- 15%
- 20
- שנים 20
- 200
- 2020
- 2023
- 24
- 250K
- 26
- 30
- 40
- 50
- 60
- 70
- 80
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- שופע
- להאיץ
- מוּאָץ
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונאות
- לרכוש
- רכישה
- רכישה
- רכישות
- לרוחב
- למעשה
- להוסיף
- מוסיף
- מודעות
- יתרון
- יתרונות
- עצה
- יועץ
- לאחר
- שוב
- נגד
- גיל
- גילים
- לִפנֵי
- AIR
- Airbnb
- מיושר
- מיישר
- תעשיות
- להתיר
- מאפשר
- לאורך
- בַּצַד
- כְּבָר
- גם
- למרות
- תמיד
- am
- מדהים
- אמזון בעברית
- אמריקה
- כמות
- כמויות
- an
- ו
- אנימציות
- שנתי
- אחר
- לענות
- תשובות
- כל
- יותר
- כל אחד
- דבר
- תפוח עץ
- החל
- להעריך
- גישה
- מתקרב
- ARE
- AREA
- סביב
- AS
- לִשְׁאוֹף
- נכס
- סוג נכסים
- ניהול נכסים
- נכסים
- At
- רכיש
- תשומת לב
- עו"ד
- מושך
- קהל מאזינים
- אוסטין
- מחבר
- אוטומטי
- זמין
- מְמוּצָע
- מודע
- רָחוֹק
- תִינוֹק
- בחזרה
- רע
- בנק
- בנקאות
- פּוֹשֵׁט רֶגֶל
- בנקים
- בסיס
- מבוסס
- Baseline
- בעיקרון
- בסיס
- קרב
- BE
- דוב
- יפה
- הפך
- כי
- להיות
- הופך להיות
- התהוות
- היה
- לפני
- ההתחלה
- מאחור
- להיות
- אמונה
- תאמינו
- להלן
- תועלת
- הטוב ביותר
- להמר
- מוטב
- בֵּין
- מעבר
- הטיה
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- B
- מיליארדים
- קצת
- אבני
- סירה
- שילינג
- בולטון
- אג"ח
- מַעֲנָק
- ספר
- הזמנות
- גבול
- משעמם
- לִלווֹת
- שניהם
- שני הצדדים
- קנה
- אריזה מקורית
- מותג
- מותגים
- הפסקות
- לנשום
- לבנים וטיח
- להביא
- מביא
- תקציב
- מזנון
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- צרור
- עסקים
- בעל עסק
- בעלי עסקים
- עסקים
- אבל
- לִקְנוֹת
- קנייה
- קונה
- by
- שיחה
- נקרא
- קוראים
- שיחות
- הגיע
- CAN
- יכול לקבל
- חשיש
- כּוֹבַע
- מסוגל
- קיבולת
- הון
- מכונית
- אשר
- קריירה
- זהיר
- מקרה
- מקרים
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- חָתוּל
- קטגוריה
- מנכ"ל
- מסוים
- בהחלט
- מנהל כספים ראשי
- לאתגר
- שינוי
- השתנה
- שינויים
- ערוץ
- לבדוק
- בָּדוּק
- בדיקה
- בודק חשבון
- ילד
- ילדים
- צִלצוּל
- מַחזוֹרִי
- עִיר
- בהירות
- בכיתה
- כיתות
- ניקוי
- ברור
- לקוחות
- לקוחות
- קלוני
- סְגוֹר
- מקרוב
- סגירה
- CO
- מייסד שותף
- Co-Host
- מאמן
- עגלונות
- מטבעות
- לגבות
- COM
- איך
- מגיע
- נוח
- מגיע
- מסחרי
- Common
- להעביר
- קהילה
- חברות
- חברה
- של החברה
- מוסמך
- תחרות
- לחלוטין
- מורכב
- מחמאות
- רְכִיב
- מושג
- סכסוך
- מבלבל
- קונגלומרט
- מחובר
- מודע
- לשקול
- נחשב
- עִקבִי
- יועץ
- ייעוץ
- לצרוך
- צרכן
- תוכן
- להמשיך
- ממשיך
- רציף
- ברציפות
- לִשְׁלוֹט
- שיחה
- שיחות
- לְשַׁכְנֵעַ
- תיאום
- קופירייטינג
- ליבה
- עלות
- יכול
- מדינה
- זוג
- קורס
- להתרסק
- לִיצוֹר
- נוצר
- יוצרים
- יְצִירָתִי
- אשראי
- לַחֲצוֹת
- מכריע
- תַרְבּוּת
- כיום
- חותך
- אַבָּא
- מסוכן
- יְוֹם
- מיום ליום
- ימים
- עסקה
- דילים
- מוות
- חוב
- מחליטים
- החלטות
- עמוק
- תלוי
- לתאר
- מגיע
- מְעַצֵב
- פרט
- DID
- למות
- אחר
- להבחין
- קשה
- חָרִיצוּת
- ישיר
- ישירות
- דיסציפלינות
- שיקול דעת
- מַחֲלָה
- הפצה
- הפצות
- do
- תיעוד
- עושה
- לא
- עושה
- דוֹלָר
- דולר
- עשה
- לא
- מטה
- מטה
- תריסר
- עשרות
- חלומות
- מונע
- נהיגה
- ראוי
- משך
- בְּמַהֲלָך
- מסחר אלקטרוני
- E&T
- כל אחד
- כל אדם
- מוקדם יותר
- מוקדם
- לזכות
- רווחים
- שכר
- קל יותר
- קל
- לאכול
- EBITDA
- עריכה
- לחנך
- לחנך
- השפעה
- יעילות
- או
- אחר
- מוטבע
- אימפריה
- עובדים
- סוף
- אנרגיה
- מאורס
- מספיק
- לְהַבטִיחַ
- זן
- שלם
- לַחֲלוּטִין
- יזם
- יזמית
- יזמים
- יזמות
- סביבה
- EOS
- אפיזודה
- פרקים
- שווה
- הון עצמי
- במיוחד
- אחוזה
- לְהַעֲרִיך
- אֲפִילוּ
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כל יום
- כל יום
- כולם
- הכל
- להתפתח
- בדיוק
- דוגמה
- Excel
- אקסלנס
- יוצא מן הכלל
- נרגש
- לבצע
- מבצע
- הוצאת להורג
- מנהלים
- להתקיים
- יציאה
- סֵפֶר שֵׁמוֹת
- הרחבה
- לצפות
- תוחלת
- יקר
- ניסיון
- מנוסה
- מומחה
- מומחיות
- להסביר
- עין
- פָּנִים
- עובדה
- מפעל
- עובדות
- כשלון
- ליפול
- משפחה
- פנטסטי
- חביב
- פחד
- מָשׁוֹב
- להרגיש
- פרארי
- מעטים
- תרשים
- דמויות
- סופי
- בסופו של דבר
- לממן
- פיננסים
- כספי
- חופש פיננסי
- יעדים פיננסיים
- עצמאות פיננסית
- כלכלית
- מְמַמֵן
- מציאת
- ממצאים
- גימור
- אש
- ירי
- פירמה
- חברות
- ראשון
- firsttime
- מתאים
- לסדר
- גמישות
- גמיש
- Flip
- קוֹמָה
- תזרים
- זורם
- להתמקד
- מתמקד
- התמקדות
- לעקוב
- בעקבות
- הבא
- כף רגל
- בעד
- לנצח
- רִשְׁמִי
- קדימה
- מצא
- מייסד
- ארבע
- רביעית
- מסגרת
- חופשי
- חופש
- חיכוך
- חבר
- חברים
- החל מ-
- חזית
- מלא
- כֵּיף
- יסודי
- במימון
- מימון
- כספים
- נוסף
- עתיד
- מִשְׂחָק
- גז
- כללי
- גיאוגרפי
- ג'ורג '
- לקבל
- מקבל
- ענק
- לתת
- נותן
- נתינה
- Go
- מטרה
- שערים
- Goes
- הולך
- זהב
- גולדמן
- גולדמן זאקס
- נעלם
- טוב
- עבודה טובה
- גדול
- הגדול ביותר
- ירוק
- מַכּוֹלֶת
- קְבוּצָה
- קבוצה
- לגדול
- גדל
- צמיחה
- בחור
- לפרוץ
- היה
- חצי
- לטפל
- ידיים
- לקרות
- מתרחש
- קורה
- קשה
- יש
- יש
- he
- ראש
- לִשְׁמוֹעַ
- נשמע
- שמיעה
- בִּכְבֵדוּת
- כבד
- הוחזק
- לעזור
- מועיל
- עזרה
- עוזר
- לה
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- ברמה גבוהה
- גבוה יותר
- הגבוה ביותר
- לו
- לִשְׂכּוֹר
- שֶׁלוֹ
- מכה
- להחזיק
- מחזיק
- בתי מגורים
- שיעורי בית
- לקוות
- הכנסת אורחים
- מלון
- בתי מלון
- שעה
- שעות
- בית
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- בן אנוש
- בני אדם
- חמישים ק"ג
- מאות
- מאות מיליונים
- i
- חולה
- רעיון
- רעיונות
- לזהות
- זיהוי
- if
- תמונה
- מיד
- מהגרים
- פְּגִיעָה
- ליישם
- חשוב
- התרשמנו
- לשפר
- in
- לא מסוגל
- הַכנָסָה
- מדהים
- עצמאות
- התעשייה
- תעשייה
- מומחה בתעשייה
- משפיעים
- מידע
- לעורר
- השראה
- מעורר השראה
- אינסטגרם
- למשל
- במקום
- מוסדי
- משקיע מוסדי
- מְכוּוָן
- אינטרס
- מעניין
- הבינלאומי
- אינטרנט
- ראיון אישי
- אל תוך
- מבוא
- מלאי
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- בנקאות השקעות
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- מעורב
- סוגיה
- IT
- פריטים
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- כתב עת
- עיתונאי
- מסע
- jpg
- רק
- רק אחד
- שמור
- מפתח
- סוג
- לדעת
- יודע
- ידע
- ידוע
- כָּבוֹד
- למבורגיני
- מדינה
- גָדוֹל
- במידה רבה
- גדול יותר
- אחרון
- מאוחר יותר
- לשגר
- שכב
- עוֹפֶרֶת
- מנהיג
- מנהיגים
- מנהיגות
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- הכי פחות
- יציאה
- עזיבה
- הוביל
- עזבו
- פחות
- רמה
- רמות
- תנופה
- LG
- רישוי
- החיים
- אורח חיים
- כמו
- קו
- קווים
- רשימה
- מאזין
- האזנה
- קְצָת
- חי
- להלוות
- מקומי
- ממוקם
- מיקום
- מקומות
- ארוך
- הרבה זמן
- עוד
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- נראה
- להפסיד
- את
- מגרש
- אהבה
- נמוך
- עשוי
- ראשי
- לעשות
- לעשות כסף
- עושה
- עשייה
- איש
- הצליח
- ניהול
- צוות ניהול
- מנהל
- מנהלים
- ניהול
- רב
- סימן
- שוק
- שיווק
- שוק
- שוקי
- מסיבי
- באופן מאסיבי
- אב
- מאסטרינג
- דבר
- מאי..
- אומר
- משמעותי
- אומר
- מדיה
- פגישות
- חבר
- להרשם/להתחבר
- מוּזְכָּר
- אמצע
- יכול
- מִילִיוֹן
- מיליון דולר
- מיליון דולר
- מליונר
- מיליונים
- אכפת לי
- הלך רוח
- מיעוט
- דקות
- משימה
- מודרני
- אמא
- רֶגַע
- רגעים
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- חודשים
- יותר
- רוב
- המהלך
- להתקדם
- נע
- הרבה
- רב
- מספר
- צריך
- my
- שם
- ארצי
- ליד
- בהכרח
- צורך
- נטו
- רשת
- לעולם לא
- חדש
- ניו יורק
- ניוזלטר
- עלונים
- הבא
- נחמד
- לא
- רעש
- בדרך כלל
- שום דבר
- עַכשָׁיו
- מספרים
- קטטה
- of
- כבוי
- הַצָעָה
- משרדים
- לקזז
- לעתים קרובות
- לְעִתִים קְרוֹבוֹת
- oh
- בסדר
- on
- על הסיפון
- Onboarding
- פעם
- ONE
- יחידות
- באינטרנט
- רק
- לפתוח
- ים פתוח
- להפעיל
- פועל
- מערכת הפעלה
- תפעול
- מפעיל
- מפעילי
- דעות
- הזדמנויות
- הזדמנות
- מִתנַגֵד
- אפשרות
- אפשרויות
- or
- להזמין
- מאורגן
- מקור
- אחר
- אחרים
- שלנו
- הַחוּצָה
- בחוץ
- יותר
- מקיף
- הַשׁגָחָה
- סקירה
- המום
- שֶׁלוֹ
- בבעלות
- בעלים
- בעלי
- בעלים של
- נפרע
- לצייר
- ציור
- מקביל
- הורים
- חלק
- מסוים
- צדדים
- שותף
- חלקים
- לוהט
- עבר
- פטנט
- פטנט טכנולוגיה
- נתיב
- תשלום
- תשלום
- מדינה
- אֲנָשִׁים
- אנשיו של
- אחוזים
- ביצועים
- לבצע
- המבצע
- ביצוע
- אוּלַי
- תקופה
- נצחי
- אדם
- אישי
- אישיות
- אישית
- פרספקטיבה
- פֵנוֹמֵנָלִי
- טלפון
- שיחות טלפון
- לבחור
- לְחַבֵּר
- מקום
- מקומות
- תכנית
- תכנון
- תוכניות
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- משחק
- אנא
- תקע
- אינסטלציה
- פודקאסט
- נקודה
- נקודות
- עני
- פופ
- תיק עבודות
- עמדה
- עמדות
- אפשרי
- הודעה
- פוטנציאל
- חזק
- תרגול
- פרקטיקות
- מוצג
- יפה
- קודם
- מחירים
- תמחור
- קודם
- פְּרָטִי
- הון פרטי
- מִקצוֹעָן
- כנראה
- בעיה
- תהליך
- מיוצר
- הפקה
- מוצרים
- באופן מקצועי
- להרוויח
- כדאיויות
- משתלם
- תָכְנִית
- מבוטא
- נכסים
- רכוש
- קניינית
- להגן
- לִרְכּוֹשׁ
- רכישות
- רכישה
- גם
- מכניס
- מכניס
- כישורים
- רובע
- שאלה
- שאלות
- מהירות
- לצטט
- מורם
- מהר
- נדיר
- ציון
- תעריפים
- דירוג
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- קריאה
- ממשי
- מקרקעין
- מציאות
- להבין
- הבין
- בֶּאֱמֶת
- טעם
- סביר
- סיבות
- שֵׁפֶל
- להמליץ
- לגייס
- חוזר
- Red
- גמילה
- קָשׁוּר
- לשחרר
- להסיר
- הסרת
- לשכור
- לחזור על
- להחליף
- לייצג
- מתפטר
- משאבים
- אחריות
- אחריות
- REST
- מסעדות
- קמעוני
- לִשְׁמוֹר
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- הכנסה
- סקירה
- עשיר
- לרכוב
- תקין
- הסיכון
- סלע
- תפקיד
- תפקידים
- גָלִיל
- גִלגוּל
- חֶדֶר
- עגול
- מסלול
- כללי
- הפעלה
- ריצה
- ריאן
- סאקס
- אמר
- משכורת
- SALE
- מכירות
- אותו
- שמור
- לומר
- אמר
- אומר
- סולם
- דרוג
- סריקה
- נדיר
- מחסור
- לגרוף
- כרטיס ניקוד
- SEA
- חיפוש
- שְׁנִיָה
- משני
- שניות
- סעיף
- מגזר
- לִרְאוֹת
- זרע
- נראה
- נראה
- לראות
- קטע
- לעתים נדירות
- עצמי
- למכור
- סלרס
- מכירת
- חצי
- לחצני מצוקה לפנסיונרים
- תחושה
- שרות
- מושב
- סט
- סטים
- הצבה
- שבע
- כמה
- שיתוף
- היא
- זז
- קונים
- צריך
- לְהַצִיג
- הראה
- צד
- הצידה
- פָּשׁוּט
- בפשטות
- בו זמנית
- יחיד
- ישיבה
- שישה
- מידה
- מְיוּמָנוּת
- עור
- לִישׁוֹן
- להאט
- קטן
- עסקים קטנים
- עסקים קטנים
- קטן יותר
- חכם
- So
- חברתיים
- חֶברָה
- רך
- סולרי
- נמכרים
- לפתור
- כמה
- מישהו
- משהו
- אי שם
- בקרוב
- מתוחכם
- קול
- המקור
- מֶרחָב
- ספציפי
- לַחַשׁ
- לבלות
- הוצאה
- בילה
- נותני חסות
- Spotify
- גיליון אלקטרוני
- לייצב
- עומד
- כוכב
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- סטארט - אפ
- מדינה
- סטייט סטריט
- הצהרה
- הברית
- להשאר
- שלב
- צעדים
- מקל
- עוד
- מניות
- עצור
- חנות
- חנויות
- סיפורים
- סיפור
- פשוט
- אסטרטגי
- אִסטרָטֶגִיָה
- לייעל
- רְחוֹב
- הַבנָיָה
- נאבק
- סטודנט
- מחקרים
- ניכר
- הצלחה
- מוצלח
- כזה
- פתאומי
- לסכם
- סוּפֶּר
- הופתע
- מערכת
- טקטי
- טקטיקה
- לקחת
- משימות
- לוקח
- כִּשָׁרוֹן
- לדבר
- מדבר
- שיחות
- זה אחר זה
- ברז
- מסים
- נבחרת
- חברי צוות
- צוותי
- טכנולוגיה
- לספר
- עשרות
- טווח
- מֵאֲשֶׁר
- להודות
- תודה
- זֶה
- השמיים
- ארצות הברית
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- עצמם
- אז
- שם.
- אלה
- תזה
- הֵם
- דבר
- דברים
- לחשוב
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- זֶה
- אלה
- אם כי?
- מחשבה
- שְׁלוֹשָׁה
- נפעם
- לשגשג
- דרך
- בכל
- טים
- זמן
- פִּי
- טיפ
- ל
- היום
- של היום
- טון
- טון
- גַם
- לקח
- כלי
- חלק עליון
- לְגַמרֵי
- לקראת
- מגדל
- כוח משיכה
- מסורתי
- כספים מסורתיים
- תְנוּעָה
- עסקה
- עסקות
- תמליל
- מַעֲבָר
- נסיעות
- טיפול
- מְגַמָה
- מגמות
- להפעיל
- צרה
- הובלות
- באמת
- אמת
- לנסות
- הסתובב
- פונה
- שתיים
- סוג
- סוגים
- בדרך כלל
- לא שגרתי
- בלתי מתואם
- בְּסִיסִי
- להבין
- הבנה
- חיתום
- לא הוגן
- באופן ייחודי
- מאוחד
- ארצות הברית
- ארצות הברית
- עד
- שדרוג
- us
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- באמצעות
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- ערך
- מוערך
- ערכים
- הערכת שווי
- חֵיל הֶחָלוּץ
- מאוד
- וִידֵאוֹ
- וידאו
- לצפיה
- לְבַקֵר
- vs
- שכר
- לחכות
- הַמתָנָה
- קיר
- וול סטריט
- רוצה
- רציתי
- רוצה
- מקום צפוף מאוד
- היה
- שעון
- צופה
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- עושר
- אתר
- שבוע
- שבועי
- ברוך הבא
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מה
- מה
- כלשהו
- גַלגַל
- מתי
- בכל פעם
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- כל
- למה
- באופן נרחב
- יצטרך
- מוכן
- לנצח
- עם
- לְלֹא
- Word
- מילים
- תיק עבודות
- עבד
- עובד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- של העולם
- מודאג
- לדאוג
- ראוי
- היה
- לעטוף
- לכתוב
- כתוב
- טעות
- X
- יאכטה
- שנה
- לְהִתגַעגֵעַ
- שנים
- כן
- עוד
- york
- אתה
- עצמך
- YouTube
- זפירנט
- אפס