רוצה להשקיע במניות, תעודות סל וקרנות נאמנות, אבל צריך עצות שיעזרו לך להשקיע? זקס ומורנינגסטאר הם שניים משירותי ייעוץ ההשקעות המובילים הזמינים כיום. שניהם מיועדים לחקר שוק מכוון עצמי, אך הם מתמחים בתחומים שונים.
במדריך זה נשווה את זקס מול Morningstar כדי לעזור לך להחליט איזו פלטפורמה טובה יותר עבורך.
סקור תוכן
על זקס ומורנינגסטאר
Zacks Investment Research היא חברת מחקרי שוק שנוסדה בשנת 1978 על ידי לאונרד זקס. החברה מיקדה חלק ניכר מהניתוח המוקדם שלה בתיקונים של אומדני הרווחים, המציעים הזדמנויות למחיר המניה להיות שונה מהערכת השווי הפוטנציאלית שלה. כיום, זקס ידועה בעיקר בזכות מערכת דירוג המניות הכמותית שלה והמחקר של החברה נמצא בשימוש על ידי ברוקרים גדולים רבים.
Morningstar נוסדה בשנת 1984 על ידי ג'ו מנסוטו כדי לתת למשקיעים יומיומיים גישה לאותו מידע פיננסי כמו למשקיעים מקצועיים. מורנינגסטאר צברה במהירות כוח בגלל מערכת דירוג הכוכבים הפשוטה להבנה שלה עבור קרנות נאמנות. הנתונים של Morningstar נמצאים בשימוש נרחב על ידי חברות ברוקרים ומוצעים ככלי מחקר למשקיעים.
זקס נגד מורנינגסטאר: מערכות דירוג מניות
זקס ומורנינגסטאר מספקים שניהם מחקר על אלפי מניות בארה"ב ובין לאומיות. בשתי הפלטפורמות תמצא מידע מפורט על היסטוריית המחירים של החברות, מדדים פיננסיים מרכזיים ורווחים. בנוסף, הן זקס והן מורנינגסטאר מניות בסולם 1-5 (ציונים אלו נקראים דרגות בזקס ומככבות במורנינגסטאר), אך הם שונים במה שנכנס לדירוגים אלו.
ב-Zack, הדירוגים מבוססים על שילוב של 3 גורמים: ערך, צמיחה ומומנטום. הערך מייצג איך מחיר המניה של חברה משתווה לשווי ההוגן שלה, שמחושב על ידי אנליסטים של זקס. הצמיחה מסתכלת על צמיחת הרווחים לאורך זמן, עם תשומת לב מיוחדת לתיקוני אומדני הרווחים. מומנטום בוחן גורמים טכניים כדי להציע תחושה האם המניה חווה פעולת מחיר שורית או דובית על פני מסגרת זמן חודשית.
עבור כל מניה, זקס מציע ציון AF עבור כל אחת מהן של ערך, צמיחה ומומנטום, כמו גם דירוג כולל של 1-5. בנוסף, ניתן למצוא דוחות אנליסטים מפורטים המסבירים ביתר פירוט את הרציונל מאחורי הציונים ומשווים את החברה מול עמיתיה בענף.
Morningstar מציע ניתוח דומה, הכולל דוחות אנליסטים מפורטים. עם זאת, במקום ערך, צמיחה ומומנטום, מורנינגסטאר מדרג מניות על סמך החפיר העסקי שלה וכמה יעילה החברה משתמשת בהון כדי לייצר רווחים. Morningstar מספקת גם אומדן שווי הוגן לכל מניה ומציעה רמות מחירים שבהן המניה תיחשב כ'קנייה חזקה' או 'מכירה חזקה'.
בסך הכל, ניתוח המניות של זקס נוטה להתמקד בפרק זמן של 3-6 חודשים בעוד שהניתוח של מורנינגסטאר הוא לטווח ארוך יותר באופיו. Morningstar לא מתחשב כלל בגורמים טכניים בדירוג מניות.
זקס נגד מורנינגסטאר: רשימות השקעות מובילות
גם זקס וגם מורנינגסטאר משתמשים בדירוגי המניות שלהם כדי להרכיב רשימות של השקעות מומלצות. בזאקס, כל המניות מאורגנות ברשימות דירוג - רשימת הדירוג מס' 1 כוללת מניות שאנליסטים של זקס מעריכים כ'קנייה חזקה', בעוד שרשימת הדירוג מס' 5 כוללת מניות שהם מדרגים כ'מכירה חזקה'. ב-Morningstar תמצאו רשימת מניות של 5 כוכבים וכן רשימות של מניות חפיר לא מוערכות ורחבות.
זקס נגד מורנינגסטאר: ניתוח קרן
זקס ומורנינגסטאר מכסים גם קרנות נאמנות ותעודות סל. בזקס, לכל קרן נקבע דירוג 1-5 וכן ציון סיכון מנמוך לגבוה. אתה יכול לראות במהירות את אחזקות הקרן, הביצועים ההיסטוריים והעמלות, אבל הבשר של ניתוח הקרן של זאק מגיע בצורה של דוחות אנליסטים ארוכים.
Morningstar הופך את ניתוח הקרן שלה לעיכול יותר. עבור כל קרן נאמנות ותעודת סל שהשירות מכסה, תמצאו דירוג כוכבים, דירוג אנליסטים ודירוגי צוות הניהול של הקרן, תהליך בחירת הנכסים ומניעי ההשקעה. Morningstar גם מדרג את הביצועים, הסיכון והעמלות של הקרנות ביחס לקרנות דומות. חשוב לציין, Morningstar משתמש ביותר גרפים והדמיות מאשר זקס כדי להציג נתוני קרן, כך שאין צורך לקרוא את דוח האנליסטים המלא כדי לקבל תחושה האם קרן מסוימת היא השקעה כדאית.
זקס נגד מורנינגסטאר: קרנות קרנות
גם זקס וגם מורנינגסטאר אוצרים רשימות של השקעות מובילות בקרנות כדי לעזור לך למצוא במהירות קרנות נאמנות ותעודות סל להשקעה בהן. בנוסף, שתי הפלטפורמות מציעות כלי מיון המאפשרים לך למיין את אלפי הקרנות שהן מדרגות.
בזאקס, תמצא יותר מ-50 פרמטרי סינון עבור גורמים כמו סוג קרן, ביצועים, עמלות ודירוג זקס. אתה יכול גם להריץ סריקות מעמיקות המבוססות על מאפייני אחזקות הקרנות, כמו צמיחה ממוצעת של EPS או יחס P/E של המניות המרכיבות. לזקס יש גם למעלה מ-45 מסכים מוכנים מראש כדי לעזור לך לזהות קרנות בולטות לערך, צמיחה או מומנטום.
המסננים של Morningstar לקרנות נאמנות ותעודות סל דומים מאוד למה שזקס מציע. יתרון מרכזי אחד הוא שאתה יכול לראות בקלות את דירוג הכוכבים של כל הקרנות בטבלת התוצאות שלך. לרוע המזל, זקס אינו מציג דירוגי קרנות בעת הצגת תוצאות מסך.
בנוסף לכלי ההקרנה, זקס ו-Morningstar שניהם מאפשרים לך להשוות קרנות ראש בראש. אתה מוגבל להשוואה של 5 קרנות בו-זמנית עם Zacks, בעוד שאין מגבלות על כמה קרנות אתה יכול להשוות עם Morningstar.
זקס נגד מורנינגסטאר: תמחור
גם Zacks וגם Morningstar מספקים הרבה תוכן ועצות בחינם, אם כי תזדקק למנוי בתשלום בכל אחד מהאתרים כדי לפתוח את המסננים ורשימות ההשקעות. Zacks Premium עולה $299 לשנה, לעומת $199 לשנה עבור Morningstar Premium. Zacks מציעה גם Investor Collection, הכוללת גישה ל-8 תיקי דגמים, תמורת 495 דולר לשנה, ואת Ultimate, המציעה המלצות למסחר בזמן אמת, תמורת 2,995 דולר לשנה.
איזה שירות עדיף?
זקס ומורנינגסטאר הן חברות נחשבות מאוד המספקות שירותים מצוינים למשקיעים. באופן כללי, זקס היא בחירה טובה יותר עבור משקיעים לטווח בינוני שרוצים להתמקד יותר במניות בודדות מאשר בתעודות סל וקרנות נאמנות. זקס לוקח בחשבון מומנטום טכני וצמיחה ברווחים משנה לשנה בעת הקצאת דירוגי מניות, בעוד מורנינגסטאר מתמקד יותר באיך מחיר המניות משתווה לשווי ההוגן שלהן לטווח ארוך. בנוסף, רשימת הדירוג מס' 5 של זקס יכולה לשמש משקיעים שרוצים לעשות שורט במניות המוערכות יתר על המידה.
עבור משקיעים לטווח ארוך שרוצים לבנות תיק בעיקר מקרנות נאמנות ותעודות סל, אנו חושבים ש-Morningstar היא הפלטפורמה הטובה יותר. בעוד שגם Morningstar וגם Zacks מציעים כלים לניתוח קרנות, המדדים של Morningstar מובנים יותר וניתנים להשוואה ישירה יותר בין הקרנות. בנוסף, הכלים של מורנינגסטאר וכלי השוואת הקרנות מתאימים יותר להשוואת קרנות ראש בראש מאשר הכלים של זקס.
חלופות לזקס ולמורנינגסטאר
אם אתה מעוניין יותר בהשקעה במניות בודדות מאשר בהשקעות בקרנות, שירות כמו יועץ המניות של מוטלי שוטה אולי יותר הגיוני עבורך מאשר זקס או מורנינגסטאר. יועץ המניות מוציא המלצות ל-2 השקעות ספציפיות במניות בכל חודש, כך שזה דורש מעט מאוד מחקר מצידך. ההמלצות מתרכזות סביב מניות בצמיחה גבוהה עם סיכויים מצוינים לטווח ארוך, ותפקידים מיועדים להתקיים לפחות שנתיים ולעיתים עד 2 שנים.
Stock Advisor עולה 199 דולר לשנה (99 דולר לשנה הראשונה), כך שהוא דומה במחיר למנוי Morningstar Premium.
סיכום
מחקר על השקעות זקס ו מורנינגסטאר הן בין חברות מחקר המניות הנחשבות ביותר בארה"ב. שתי הפלטפורמות מציעות שירותים מצוינים למשקיעי מניות וקרנות. אנו חושבים שזקס הוא הטוב ביותר עבור משקיעים לטווח בינוני שנוטים יותר לרכישת מניות בודדות, בעוד Morningstar הוא הטוב ביותר עבור משקיעים לטווח ארוך שרוצים להתמקד בקרנות נאמנות ותעודות סל.
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- יתרון
- עצה
- יועץ
- תעשיות
- בין
- אנליזה
- מנתח
- סביב
- נכס
- דובי
- הטוב ביותר
- תיווך
- ברוקרים
- לִבנוֹת
- Bullish
- עסקים
- לִקְנוֹת
- קנייה
- הון
- תרשימים
- חברות
- חברה
- תוכן
- עלויות
- נתונים
- פרט
- מוקדם
- שכר
- תעודת סל
- תעודות סל
- הוגן
- אגרות
- כספי
- פירמה
- ראשון
- להתמקד
- עבור משקיעים
- טופס
- חופשי
- מלא
- קרן
- כספים
- צמיחה
- מדריך
- גָבוֹהַ
- היסטוריה
- איך
- HTTPS
- לזהות
- תעשייה
- מידע
- ברמה בינלאומית
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- בעיות
- IT
- מפתח
- מוגבל
- רשימה
- רשימות
- גדול
- ניהול
- שוק
- מחקר שוק
- בשר
- מדדים
- מודל
- מומנטום
- הַצָעָה
- המיוחדות שלנו
- הזדמנויות
- ביצועים
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- תיק עבודות
- פּרֶמיָה
- להציג
- מחיר
- כמותי
- תעריפים
- דירוגים
- זמן אמת
- לדווח
- דוחות לדוגמא
- מחקר
- תוצאות
- הסיכון
- הפעלה
- סולם
- מסך
- למכור
- תחושה
- שירותים
- קצר
- So
- מניות
- מסחר במניות
- מניות
- מִנוּיים
- מערכת
- טכני
- זמן
- חלק עליון
- מסחר
- us
- הערכה
- ערך
- מי
- שנה
- שנים