SEC בוחנת את ההשפעה של AI על ייעוץ השקעות

תקנה | 11 בדצמבר 2023

תמונה: Unsplash/מימי ת'יאן

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

על פי Wall Street Journal, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

ראה:  נאום גארי גנסלר בפני מועדון העיתונות הלאומי: "AI: הטכנולוגיה הטרנספורמטיבית ביותר של זמננו"

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation ל-SEC לתקן כללים קיימים כדי לטפל בהתנגשויות פוטנציאליות הנובעות משימוש בבינה מלאכותית.

A דוח מ- BenefitsPro מדגיש את האימוץ הנרחב של AI בתעשיית השירותים הפיננסיים. על פי מחקר של האיגוד המקצועי מיליון דולר שולחן עגול, מעל 72% מהיועצים ממנפים בינה מלאכותית למטרות מקצועיות שונות. נתון זה מדגים את החדירה המשמעותית של בינה מלאכותית בתעשייה, מה שמחייב בדיקה מקרוב על ידי גופים רגולטוריים כמו ה-SEC.

השלכות על יועצי השקעות

• יועצי השקעות כנראה להתמודד עם בדיקה מוגברת של ה-SEC. המשמעות היא שהיועצים צריכים להיות מוכנים להוכיח שהשימוש שלהם ב-AI תואם את התקנות הקיימות ואינו מטעה או מקפח את הלקוחות.
• כאשר ה-SEC מתמקד בחומרי שיווק הקשורים לבינה מלאכותית, מודלים אלגוריתמיים והדרכות תאימות, יועצי השקעות צריך לשפר את תשתית התאימות שלהם. זה עשוי לכלול בדיקה ואימות קפדניים יותר של מודלים של AI, להבטיח שהם שקופים, הוגנים ואינם מציגים סיכון מיותר.

ראה:  כללים מוצעים של SEC בנושא ניתוח נתונים חזוי עבור סוחרים-ברוקרים ויועצי השקעות

• יועצים עשויים להידרש לכך לספק גילויים מפורטים יותר על האופן שבו הם משתמשים בבינה מלאכותית, לרבות מקורות הנתונים, המתודולוגיות ותהליכי קבלת ההחלטות המעורבים. זֶה שקיפות היא קריטית לשמירה על אמון הלקוחות ועמידה ברגולציה.
• חברות המשתמשות בבינה מלאכותית יצטרכו להשקיע בהן שדרוגים טכנולוגיים והכשרת עובדים כדי להבטיח שהצוות שלהם מבין ויכול לנהל ביעילות כלי AI. זה כולל הבנת המגבלות וההטיות הפוטנציאליות במערכות AI.
• ככל ש-AI משחק תפקיד משמעותי יותר בקבלת החלטות, שיקולים אתיים להיות בעל חשיבות עליונה. היועצים חייבים להבטיח כי נעשה שימוש בבינה מלאכותית באופן שתואם את האינטרסים של הלקוחות שלהם, שמירה על אמון ויושרה ביחסי לקוחות.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of AI בייעוץ השקעות. היועצים צריכים להיות מוכן לשינויים רגולטוריים אפשריים ולהיות פרואקטיביים בהתאמה לדרישות חדשות.
• היועצים יצטרכו להתמקד יותר באסטרטגיות ניהול סיכונים הקשורות לבינה מלאכותית, כולל סיכונים של הטיה אלגוריתמית, פרטיות נתונים חששות, ואת מהימנות של החלטות מונעות בינה מלאכותית.
• יכול להיות שיש גידול צריך לחנך את הלקוחות על התפקיד וההשלכות של AI באסטרטגיות ההשקעה שלהם, לעזור להם להבין הן את היתרונות והן המגבלות של שירותי ייעוץ מונעי בינה מלאכותית.

<br> סיכום

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

ראה: 

האם קוד ה-AI החדש של קנדה ימנע חדשנות?

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

התעשייה מתנגדת לפיקוח של SEC על AI בפיננסים

השמיים האגודה הלאומית למימון המונים ופינטק (NCFA קנדה) היא מערכת אקולוגית של חדשנות פיננסית המספקת חינוך, מודיעין שוק, ניהול תעשייה, הזדמנויות ושירותים ליצירת קשרים ומימון לאלפי חברי קהילה ועובדת בשיתוף פעולה הדוק עם תעשייה, ממשלה, שותפים ושותפות ליצירת פינטק ומימון תוסס וחדשני. התעשייה בקנדה. מבוזרת ומופצת, NCFA עוסקת בבעלי עניין גלובליים ומסייעת להחדיר פרויקטים והשקעות בתחום פינטק, מימון אלטרנטיבי, מימון המונים, מימון עמית לעמית, תשלומים, נכסים ואסימונים דיגיטליים, בינה מלאכותית, בלוקצ'יין, מטבעות קריפטו, רטק ואינסורטק. . לְהִצְטַרֵף קהילת Fintech & Funding בקנדה היום בחינם! או להפוך ל חבר תורם ולקבל הטבות. למידע נוסף אנא בקרו ב: www.ncfacanada.org

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/