CCAF ו-WEF חושפים את דו"ח הפינטק העולמי לשנת 2024 בדאבוס

דיווח | 18 בינואר 2024

תמונה: CCAF ו-WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

דוח פינטק לשנת 2024: חוסן, רגולציה וצמיחה כוללת

השמיים דוח פינטק עולמי לשנת 2024 – לקראת חוסן וצמיחה מכילה, שיתוף פעולה בין פורום הכלכלי עולמי ו מרכז קיימברידג 'למימון חלופי, נחשף ב דאבוס 2024 תובנות מרכזיות על מסלול תעשיית הפינטק, המסומן על ידי חוסן, חדשנות וצמיחה טרנספורמטיבית. ניתוח מקיף זה, מבוסס על סקר של 227 חברות פינטק, מציע מבט מרכזי על מגמות צרכניות, דינמיקה רגולטורית והתקדמות טכנולוגית המעצבת את עתיד הטכנולוגיה הפיננסית.

תובנות מפתח:

צמיחת לקוחות עמידה

מגזר הפינטק הראה צמיחה מתמשכת בעידן שלאחר ה-COVID, עם א שיעור צמיחה ממוצע של לקוחות העולה על 50% בכל המודלים העסקיים שנסקרו כאשר insurtech מובילה את החבילה ב-66% (2021-2022). צמיחת Custromer עלתה על 50% בכל האזורים (2021-2022) למעט SSA (אפריקה שמדרום לסהרה). 3 המקורות המובילים לרכישת לקוחות היו באמצעות מדיה חברתית (70%), הפניות (68%) ואתר אינטרנט (65%).

ראה:  Chatham House: Global Digital Platform Regulation Insights

האתגרים העיקריים שניצבו בפניהם כאשר מנסים להרחיב את ביקוש הלקוחות לפלחי לקוחות חדשים היו חינוך לקוחות (51%), תחרות (43%) וציות ורגולציה (34%) - ראה טבלה למטה. התרחבות חזקה זו מדגישה את חוסנו של המגזר ואת המעבר הגלובלי המואץ לכיוון שירותים פיננסיים דיגיטליים.

CCAF ו-WEF 2024 פינטק גלובלי מדווחים על אתגרים בהגדלת הצמיחה של לקוחות

סביבה רגולטורית היא חרב פיפיות

בעוד ש-63% מהפינטק רואים את הסביבה הרגולטורית שלהם כמתאימה, האתגרים נמשכים בתהליכי ציות, רישוי ורישום. הדו"ח מדגיש את נחיצותן של מסגרות רגולטוריות המאזנות עידוד חדשנות עם הגנת הצרכן.

CCAF ו-WEF 2024 פינטק גלובלי מדווחים על תפיסות של סביבה רגולטורית

בסך הכל, האתגרים הגדולים ביותר איתם התמודדו פינטק היו ברישוי, רישום ותיאום רשויות. אזורים אלה קיבלו את הדירוגים השליליים ביותר, במיוחד בשווקים מתעוררים וכלכלות מתפתחות (EMDEs), שם הרישוי היווה אתגר משמעותי. בנוסף, פינטק ביקורתית כלפי סביבה רגולטורית "מוגברת ומגבילה מדי" נתנה בדרך כלל דירוג נמוך יותר בכל ההיבטים הרגולטוריים.

CCAF ו-WEF 2024 פינטק גלובלי מדווחים על דירוגים של היבטים רגולטוריים מרכזיים

התקדמות הטכנולוגיה בחזית

בינה מלאכותית (AI) מיועדת כמשנה משחק לתעשיית הפינטק, כאשר 70% מהחברות שנסקרו הכירו בחשיבותה בעיצוב חמש השנים הבאות של התעשייה. זה מדגיש את התפקיד המכריע של הטכנולוגיה בהנעת פיתוחי פינטק עתידיים.

ראה:  קרן המטבע הבינלאומית מפרסמת אזהרה על ההשפעה של AI על משרות גלובליות

הכללה פיננסית ושווקים מוגנים

חברות פינטק מתמקדות יותר ויותר במגזרים מועטים, ומקדמים הכללה פיננסית. הדו"ח מציין שחלק ניכר מהפינטק בשווקים המתעוררים מוקדש לספק שירותים לקבוצות אלה, תוך התייחסות לנושאים חברתיים מרכזיים כמו פער מגדרי וקיימות.

CCAF ו-WEF 2024 פינטק גלובלי מדווחים על פינטק המתמקדות בקבוצות מוחלשות

לבנקים מסורתיים יש מבחינה היסטורית התמקדה בהלוואות לפלחי לקוחות ספציפיים, בעיקר כאלה עם היסטוריה פיננסית רשמית ומתגוררים באזורים עירוניים. גישה זו עשתה לעתים קרובות לא נכללים אנשים בעלי הכנסה נמוכה, במיוחד בשווקים מתעוררים וכלכלות מתפתחות (EMDEs), מגישה לשירותים ומוצרים פיננסיים חיוניים.

Fintechs, מינוף טכנולוגיה דיגיטלית ואימוץ טלפונים ניידים, יש הרחיב באופן משמעותי את הזמינות והזמינות של שירותים פיננסיים. יש להם פוטנציאל להגיע לעוד 1.4 מיליארד אנשים חסרי בנק ורבים נוספים תחת בנקאות ברחבי העולם.

פינטקים הם משרת יותר ויותר קבוצות מסורתיות מוחלשות, כולל נשים, אנשים בעלי הכנסה נמוכה ולקוחות כפריים או מרוחקים. פלחים אלה מייצגים חלק ניכר מבסיסי לקוחות הפינטק בעולם, בממוצע של 39% עבור לקוחות נשים, 40% עבור בעלי הכנסה נמוכה ו-27% עבור לקוחות כפריים או מרוחקים. גישה זו תורמת באופן משמעותי לצמיחת בסיס הלקוחות שלהם.

ראה:  BoC: הגדרה מחדש של הכללה פיננסית עבור CBDCs

אלה גם מקטעים מועטים תורמים במיוחד לערכי העסקאות הכוללות של פינטק, עם 39% מנשים, 26% מבעלי הכנסה נמוכה ו-31% מלקוחות כפריים או מרוחקים. מגמה זו עקבית בכלכלות מתקדמות (AEs) ו-EMDEs, עם כמה פערים. לדוגמה, AE מדווחים על שיעור גבוה יותר של לקוחות נשים, בעוד פינטק EMDE משרתים יותר לקוחות בעלי הכנסה נמוכה וכפרי.

באמצעות הצעות מוצרים ושירותים, פינטק תורם גם לקיימות סביבתית

כוח המשימה של מזכ"ל האו"ם בנושא מימון דיגיטלי זיהה חברות פינטק כשחקניות מפתח בהאצת המימון של יעדי הפיתוח בר קיימא (SDGs). אומצו על ידי האו"ם בשנת 2015, מטרת ה-SDG היא לטפל בעוני ובנושאים חברתיים אחרים. חברות פינטק משלבות יותר ויותר את יעדי SDG של האו"ם באסטרטגיות העסקיות שלהם, והופכות לסוכנים לזרז מימון בר קיימא ולטיפוח כלכלה ירוקה ומכילה.

CCAF ו-WEF 2024 דוחות פינטק גלובליים SDG קישורי, AEs לעומת EMDEs

סְגִירָה

הממצאים של דו"ח הפינטק העולמי לשנת 2024 מדגישים את החוסן ואת פוטנציאל הצמיחה של המגזר וגם מדגישים את התפקיד הקריטי של ביקוש צרכנים, מסגרות רגולטוריות וחדשנות טכנולוגית בעיצוב נוף פיננסי כוללני ובר קיימא. פינטק לא רק משנים את המגזר הפיננסי; הם ממלאים תפקיד מכריע בקידום הכלה פיננסית.

ראה:  קיימות: חובה לצמיחת פינטק

על ידי מיקוד למגזרים מועטים, הם עוזרים לגשר על הפער שהותירו שירותי בנקאיים מסורתיים, ומציעים נוף פיננסי שוויוני יותר ובר-קיימא מבחינה סביבתית. גישה כוללת זו חיונית לבניית אוכלוסיה גלובלית בעלת עוצמה כלכלית יותר, במיוחד באזורים עם קהילות משמעותיות ללא בנקאות ותת-בנקאות. ההתמקדות של Fintechs בהכללה היא צעד חיוני לקראת כלכלה אקולוגית פיננסית גלובלית מכילה ושוויונית יותר.

הורד את דוח ה- PDF בן 47 העמודים -> כאן

השמיים האגודה הלאומית למימון המונים ופינטק (NCFA קנדה) היא מערכת אקולוגית של חדשנות פיננסית המספקת חינוך, מודיעין שוק, ניהול תעשייה, הזדמנויות ושירותים ליצירת קשרים ומימון לאלפי חברי קהילה ועובדת בשיתוף פעולה הדוק עם תעשייה, ממשלה, שותפים ושותפות ליצירת פינטק ומימון תוסס וחדשני. התעשייה בקנדה. מבוזרת ומופצת, NCFA עוסקת בבעלי עניין גלובליים ומסייעת להחדיר פרויקטים והשקעות בתחום פינטק, מימון אלטרנטיבי, מימון המונים, מימון עמית לעמית, תשלומים, נכסים ואסימונים דיגיטליים, בינה מלאכותית, בלוקצ'יין, מטבעות קריפטו, רטק ואינסורטק. . לְהִצְטַרֵף קהילת Fintech & Funding בקנדה היום בחינם! או להפוך ל חבר תורם ולקבל הטבות. למידע נוסף אנא בקרו ב: www.ncfacanada.org

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/