תבנית פיוס בנק בחינם

תבנית פיוס בנק בחינם

חותמת זמן: 25 בינואר 2024 7:28
צומת המקור: 3084945

תבנית התאמה בנקאית החינמית שלנו מספקת דרך פשוטה להתאים את פנקס הקופה שלך לדף חשבון הבנק שלך. לחץ על כפתור ההורדה ופעל לפי המדריך שלנו למידע נוסף.

דוגמה לתבנית התאמת הבנק שלנו באקסל:

איך עושים תיאום בנק?

תיאום בנק הוא תהליך התאמת פנקסי הקופה של החברה לדוח הבנק. המטרה שלנו היא להבטיח שכל העסקאות יירשמו בצורה מדויקת בקופה ולזהות כל שגיאה או הונאה. כך נוכל לבצע התאמה בין בנק:

  1. איסוף מסמכיםתצטרך את פנקס הקופה ודפי חשבון בנק של החברה. הורד אותם בפורמט CSV והדבק אותם בגיליונות Excel בודדים. כמו כן, מצא את כל ההמחאות, ההפקדות וכל העסקאות הממתינות. בכל מקרה של אי התאמה, זה יעזור לך לאשר את פרטי העסקה, אישור העסקה וסיווג ההוצאות.
  2. התאם מסמכיםאנחנו צריכים לברר את העסקאות התואמות בדף חשבון הבנק ובקופה. אתה יכול לבצע התאמה מדויקת אם הקופה שלך מתעדת את מזהה העסקה. אם מזהה העסקה לא מתועד, אתה יכול להתאים את העסקה על סמך מידע אחר כמו תאריך, סכום או תיאור.

    דוגמה: יש לנו חיוב של 50$ לתשלום ספק שנרשם בקופה של החברה; ניתן להתאים את העסקה לדף חשבון הבנק באמצעות מזהה העסקה.

  1. צור הצהרת תיאום בנק.

    צור הצהרת התאמה המסמנת את כל העסקאות התואמות ועוקבת אחר כל העסקאות שלא תואמו. אתה יכול לעדכן את פנקס הקופה כך שישקף כל עסקאות חוקיות שאולי הוחמצו. במקרה של עסקאות לא מורשות או שגיאות בנקאיות, אנא צור קשר עם הבנק שלך.

  1. התאם יתרות

    יהיה עליך ליישב כל עסקה על בסיס שורה אחר שורה. במקרה של אי התאמות, יהיה עליך להתאים את יתרת הבנק ואת פנקס הקופה. יש להתאים את דפי הבנק על ידי הוספת הפקדות ממתינות (פיקדון במעבר) וניכוי צ'קים יוצאים ממתינים (צ'קים עומדים). ההיגיון כאן הוא:

    יתרה בנקאית + הפקדות במעבר - שיקים ללא תשלום = יתרת בנק מותאמת.

    יתרת הקופה זקוקה להתאמה עבור עמלות שירות בנקאי, ריבית נצברת וצ'קים דחויים (NSF צ'קים). ההיגיון כאן הוא:

    יתרת קופה + ריבית – עמלות בנק – שיקים דחויים = קופה מותאמת

    להלן דוגמה להצהרת תיאום בנק:

למה התאמה בנקאית?

תיאום בנק חיוני לזיהוי שגיאות חשבונאיות וזיהוי הונאה וגניבה. ללא התאמה בדוח הבנק, חברה מסתכנת בהפסדים כספיים עקב טעויות והונאות. יתרה מכך, אי דיוקים בדוח הכספי עלולים להוביל לבעיות בתכנון פיננסי, ציות למס ועניינים משפטיים. 

אוטומציה של התאמה של דפי בנק

התאמה ידנית באמצעות Excel גוזלת זמן ויכולה להיות כאב ראש. זו בעיה גדולה יותר עם חברות עם נפח גבוה וזמני אספקה ​​מהירים. התאמה מלאה של 100 עסקאות עשויה להימשך ימים.

ניתן לצמצם את תהליך ההתאמה לדקות באמצעות תוכנת אוטומציה. הדבר ידרוש צבירת נתונים ממספר מקורות פיננסיים, חילוץ נתונים רלוונטיים ממסמכים, התאמת נתונים ממקורות שונים ובדיקות הונאה.

תוכנת פיוס יכולה להפוך עבורך 3 פריטים מרכזיים לאוטומטיים:

  1. איסוף נתונים - תוכנות אוטומציה כמו Nanonets יכולות להשתלב בצורה חלקה עם ה-ERP או האימייל שלך כדי לאסוף מסמכים כמו פנקסי קופה, דפי בנק, חשבוניות וקבלות. התוכנה תמשוך מידע רלוונטי מכל מסמך רק באמצעות טכנולוגיית OCR.
    הצהרות
  2. התאמת נתונים - ללא אוטומציה של קוד, אתה יכול בקלות להגדיר כללים שיתאימו לשני המסמכים. אתה יכול להגדיר כללים חדשים עם הזמן ולא צריך להיאבק בנוסחאות.
  3. זיהוי שגיאות ובדיקת הונאה - הגדרת דגלים לזיהוי עסקאות לא סדירות, כפילויות או עסקאות לא מורשות.

    מצא תוכנת התאמה נכונה בהתבסס על הצרכים העסקיים שלך והאם לכלי יש את התכונות הדרושות לך. 

בול זמן:

עוד מ AI & Machine Learning