פרטים על יועצי UX ומעצבי פינטק בתעשיית הבנקאות

פרטים על יועצי UX ומעצבי פינטק בתעשיית הבנקאות

חותמת זמן: 18 בדצמבר, 2023 8:19
צומת המקור: 3023146

בחירה נכונה של מעצב פינטק ויועץ UX למוצר הדיגיטלי של חברה פיננסית היא קריטית לבניית שירות מעולה ותדמית מותג פיננסית סולידית וחיובית. עקרון פארטו קובע ש-20% מהמאמצים משפיעים על 80% מ
הַצלָחָה. במונחים של מוצרים פיננסיים דיגיטליים, לפעולות הקשורות לחוויית משתמש (UX) יש את ההשפעה הגדולה ביותר ולעיתים קרובות קובעות האם שירות פיננסי יידרש על ידי הלקוחות.

למרות העובדה ש-87% מהארגונים מכירים בחשיבות חווית הלקוח, במיוחד בכל הנוגע לבניית נאמנות לקוחות, רק ל-30% מהארגונים יש מנהל בדירקטוריון האחראי על חווית הלקוח. רוב החברות
מנהלים חוויה דיגיטלית ברמת יחידה עסקית ואין להם צוותים חזקים של מומחי עיצוב ניסיון כדי לגשר על הפער בין צרכי הלקוחות והמוצרים שלהם, לפי Dimension Data.

מי הם מעצבי פינטק ויועצי UX פיננסיים

מעצבי Fintech ויועצי UX פיננסיים מתמחים בעיצוב מוצרים ושירותים טכנולוגיים פיננסיים. הם משתמשים במומחיות שלהם בעיצוב חווית משתמש ועיצוב ממשק משתמש (UI) כדי ליצור פתרונות חדשניים המשפרים את הדרך שבה אנשים
לנהל את הכספים שלהם ולגשת לשירותים פיננסיים. מעצבי פינטק עשויים לעבוד על מגוון מוצרים, כולל אפליקציות פיננסיות לנייד, כלים לניהול כספים אישיים ופלטפורמות השקעה מקוונות. הם משתפים פעולה עם מפתחים, מנהלי מוצר,
וחברי צוות אחרים להחיות עיצובי מוצרים פיננסיים.

מעצבי UX פיננסיים שונים ממעצבים בתעשיות אחרות בכך שעליהם להיות בעלי הבנה עמוקה של התעשייה הפיננסית והצרכים והדרישות הספציפיות של מוסדות פיננסיים ולקוחותיהם. זה כולל הבנה
של מושגים ותהליכים פיננסיים, כגון תשלומים, הלוואות והשקעות, כמו גם הבנה של תקנות וטכנולוגיות רלוונטיות, כגון חוקי אבטחת מידע ופרטיות, ובלוקצ'יין ו-API's. 

מעצבי UX פיננסיים חייבים גם להיות מסוגלים לעצב מערכות שקלות לשימוש ללקוחות, אך גם לענות על הצרכים המורכבים ולעתים קרובות המיוחדים של מוסדות פיננסיים. זה עשוי לדרוש עיצוב עבור מגוון רחב של סוגי משתמשים, כולל לקוחות קמעונאיים,
בעלי עסקים קטנים, ואנשי מקצוע פיננסיים, ויכולת ליצור פתרונות המתאימים לכל קבוצת משתמשים. בנוסף למיומנויות ולידע המיוחדים הללו, מעצבי UX פיננסיים צריכים להיות בעלי הכישורים והכישורים הכלליים
המשותפים לכל מעצבי ה-UX, כגון מחקר משתמשים ובדיקות שמישות, חשיבה עיצובית ויצירת אב טיפוס.

דוגמאות רבות של בנקאות סלולרית מודרנית, Wealthtech, ביטוח ושירותים פיננסיים אחרים, נמצאות ב-Google וב-Pinterest. למרות שהמראה החזותי חשוב, לעתים קרובות מוצרים אלה מתגלים כסיוט עבור הלקוחות. עקב מסוגנן יתר
ממשק משתמש וארכיטקטורת מידע פיננסי מורכב, משתמשים אינם מסוגלים למצוא את האלמנטים הדרושים ואת תרחישי המשתמש החשובים.

בעיצוב מוצרים פיננסיים דיגיטליים נוכל לחלק את מעצבי הפינטק לשתי קטגוריות - אלו המתמקדים בפן האמנותי במטרה ליצור רושם וכאלה ששואפים לעיצוב יפה שיענה על צרכי המשתמש ויהיה אינטואיטיבי ו
קל לשימוש.

בכל הנוגע למימון, היכולת ליצור עיצוב אטרקטיבי מכסה רק 1% מהיכולת הנדרשת. אם תחליט להעסיק מעצבים שאין להם מספיק יכולת וניסיון בעיצוב פינטק ממוקד אנושי, זה לא אפשרי
שימושיות מוצר מעולה המסונכרנת עם ציפיות המשתמש והפרטים של האסטרטגיה העסקית.

הנה דוגמה מהניסיון של UXDA. חברת ביטוח ענקית ביקשה עיצוב מחדש של מוצר שהושק לאחרונה. הם שכרו מעצבים מוכשרים לכאורה עם רקורדים במספר תחומים והוציאו הרבה מאוד כסף על יצירת עיצוב מפואר
מוצר שהתברר כלא שמיש. המעצבים היצירתיים האלה עשו זרימה יפה עם טונות של איורים ואנימציות נעימות אבל זה היה מהמם ומסיח את הדעת. מנקודת מבט המשתמש, תהליך קבלת הביטוח היה סיוט.
נאלצנו להתחיל במחקר משתמשים על מנת ליצור ארכיטקטורת מידע אינטואיטיבית ולהבטיח שכל הזרימות יתאימו לצרכי המשתמש. בסופו של דבר, יצרנו עיצוב מעורר השראה שהיה אטרקטיבי וקל לשימוש.

כדי להימנע ממלכודת היופי הבלתי שמישה הזו כשאתם מוכנים להעסיק מעצבים, כדאי לחקור לא רק את הפרופילים החברתיים של המעצבים אלא גם את המעמד ומהות עיצובי המוצרים שלהם. הם הושקו? מהן ביקורות הלקוחות? איזה סוג
של מתודולוגיה יש למעצבים? האם הם מקדישים מספיק תשומת לב לשלב המחקר וההנדסה או הולכים ישר לתכנון?

להלן כמה צעדים שכדאי לבצע בעת שכירת מעצבי פינטק עבור המוצר או השירות הפיננסי הדיגיטלי שלך:

1. זהה את הכישורים והמומחיות הספציפיים שאתה צריך

למעצבי Fintech יש מגוון רחב של מיומנויות ומומחיות, כולל עיצוב UX, עיצוב ממשק משתמש וידע של התעשייה הפיננסית. זהה את הכישורים והמומחיות הספציפיים הרלוונטיים ביותר לפרויקט שלך וחפש מעצבים שיש להם כאלה
כישורים. האם למעצבים יש פרסומי מומחים ותיאורי מקרה המאשרים את כשירותם, כמו גם פרסי UX ופרסי עיצוב?

2. חפשו מעצבים עם ניסיון בתעשייה הפיננסית

מעצבי פינטק בעלי ניסיון ומתודולוגיה בתעשייה הפיננסית יבינו טוב יותר את האתגרים וההזדמנויות הייחודיות בתחום זה. זה יכול לעזור להם ליצור עיצובים המותאמים במיוחד לצרכים הפיננסיים
מוסדות ולקוחותיהם. כמה רב הניסיון שלהם בעבודה עם חברות פיננסיות מורכבות שיש להן הרבה בעלי עניין ודרישות, כמו בנקים, למשל?

3. שקול את תיק העבודות של המעצב ואת דוגמאות העבודה

תיק עבודות ודוגמאות עבודה של מעצבים יכולים לתת לך מושג טוב על הכישורים והמומחיות שלו, כמו גם על האסתטיקה העיצובית והגישה שלהם לפתרון בעיות. עיין בחומרים אלה בקפידה כדי להבטיח שעבודת המעצב תואמת את החזון שלך
ומטרות. אילו מוצרים פיננסיים הם עיצבו, ועד כמה הפתרונות הללו ייחודיים וחדשניים?

4. שוחח עם המעצב באמצעות ועידת וידאו

מעצבי פגישות באמצעות ועידת וידאו יכולים לתת לך תחושה טובה יותר של האישיות וסגנון התקשורת שלהם. זה יכול לעזור לך לקבוע אם המעצב יתאים למטרה שלך ולפרויקט שלך. האם הם מוכנים לקחת על עצמם כל עבודה ולהבטיח
מה שאתה רוצה, או שהם ניגשים למשימה בצורה אסטרטגית ומקיפה ומנתחים אותה על סמך הניסיון שלהם?

5. בדוק את הביקורות

קרא ביקורות על המעצב מלקוחות קודמים וחקור רשומות. זה יכול לתת לך תובנות לגבי מוסר העבודה של המעצב, האמינות והיכולת לעמוד בהבטחותיו. האם סקירות אלו משקפות את הפרטים של המשימה ושל גישת העיצוב,
או שזה יותר שבח מופשט שהשאירו חברים?

בסך הכל, כאשר שוכרים מעצבי פינטק ליצירת מוצרים ושירותים פיננסיים דיגיטליים, חשוב לחפש אנשים שיש להם את הכישורים והמומחיות הרלוונטיים, כמו גם רקורד מוכח של הצלחה בתעשייה הפיננסית. ע"י מעקב
שלבים אלה, תוכל למצוא את המעצב המתאים שיעזור לך ליצור פתרונות פיננסיים דיגיטליים חדשניים וידידותיים למשתמש.

פרטים ספציפיים של עיצוב UX בתעשייה הפיננסית

ישנם מקרים בהם חברה פיננסית מחליטה לשכור מעצבים ליצירת מוצר מעולה, אך התוצאה הסופית רחוקה מלהיות מושלמת. הסיבה לכך היא שאפילו מומחה עיצוב מיומן לא יוכל להביא את משחק ה-A שלו בכל הנוגע לפרטים הספציפיים
של שירותים פיננסיים או דיגיטליזציה בנקאית.

תחומי האחריות העיקריים של יועצי UX ומעצבי פינטק בתעשיית הבנקאות כוללים עיצוב ושיפור חווית המשתמש במוצרים והשירותים הדיגיטליים של הבנק, כמו אתר האינטרנט, האפליקציה לנייד ופלטפורמת הבנקאות המקוונת שלו. זֶה
עשוי להיות כרוך בביצוע מחקר משתמשים ובדיקות שמישות כדי להבין כיצד לקוחות משתמשים במוצרים הדיגיטליים של הבנק והיכן הם נתקלים בקשיים, ולאחר מכן שימוש במידע זה כדי לעצב פתרונות המטפלים בבעיות אלו. 

יועצי ומעצבי UX עשויים להיות אחראים גם על יצירת wireframes, אבות טיפוס ודגמי נאמנות גבוהה כדי להעביר את העיצובים שלהם למפתחים ולבעלי עניין, כמו גם לעבוד עם מפתחים כדי להבטיח שהמוצרים הסופיים מיושמים
לפי מפרט העיצוב. תחומי אחריות אחרים עשויים לכלול הישארות מעודכנת במגמות העיצוב ובשיטות העבודה המומלצות העדכניות ביותר, שיתוף פעולה עם צוותים חוצי-פונקציות והשתתפות בביקורות עיצוב ובמצגות.

בחוויית משתמש פיננסית, הטעות הקטנה ביותר יכולה להוביל גם להפסדים כספיים וגם לאובדן נאמנות ואמון לקוחות. חשוב ביותר להיות בעל ידע והבנה מעמיקים של המוצר הפיננסי הספציפי והענף בכללותו.
כדי לעבוד עם שירותים פיננסיים, חיוני להיות בעל ידע וניסיון בפרטים הספציפיים של התעשייה המורכבת הזו, כמו גם פסיכולוגיית המשתמש מאחורי הכספים.

העסקת מעצב UX ללא ידע פיננסי מעמיק עשויה להיראות כמו ניצחון בטווח הקצר בשל האפשרות לקצץ בהוצאות, אך עשויה לגרור עלות גבוהה בסופו של דבר.

הסיכונים העיקריים של עיצוב מוצר גרוע בתעשייה הפיננסית כוללים:

  • אובדן לקוחות. עיצוב מוצר לקוי יכול להוביל לחוויית לקוח גרועה, מה שעלול לגרום ללקוחות לעבור לבנקים או למוסדות פיננסיים אחרים.

  • הכנסות מופחתות. עיצוב מוצר גרוע יכול להקשות על הבנקים לייצר הכנסות מהמוצרים והשירותים שלהם, מה שעלול להשפיע על הרווחיות הכוללת שלהם.

  • סיכוני אבטחה. מוצרים ושירותים פיננסיים המעוצבים בצורה גרועה יכולים להיות פגיעים יותר לאיומי אבטחה, כגון התקפות סייבר או הונאה. זה יכול לסכן את המידע האישי והפיננסי של הלקוחות, מה שעלול להוביל לנזק ל
    המוניטין וההתחייבויות המשפטיות של הבנק.

  • אובדן אמון. עיצוב מוצר גרוע יכול להקשות על הלקוחות לתת אמון בבנק, מה שיכול להשפיע על המוניטין הכולל של הבנק ועל יכולתו למשוך לקוחות חדשים.

  • בעיות רגולטוריות. במקרים מסוימים, עיצוב מוצר לקוי עלול לגרום למוצרים ושירותים שאינם עומדים בתקנות או בתקנים בתעשייה כגון WCAG, מה שעלול להוביל לקנסות, תביעות משפטיות ועונשים אחרים.

הנה דוגמה מהחיים האמיתיים. בנק מסוים שכר מעצבי UX לעצב מחדש את האפליקציה הפיננסית לנייד שלהם כחלק מתהליך הדיגיטליזציה של הבנק. זמן קצר לאחר ההשקה, צוות התמיכה של הבנק קיבל אלפי שיחות לקוחות עם דומים
מאבקים. הסיבה לכך הייתה שפרט "לא חשוב" שהחמיצו המעצבים היה למעשה מרכיב מרכזי לשימושיות השירות.

הצלחת המותג הפיננסי ומוצריו תלויה בהבנה מעמיקה של הפרטים הספציפיים של מוצרים פיננסיים, אסטרטגיה עסקית, שיווק, פסיכולוגיה, התנהגות אנושית וטכנולוגיה דיגיטלית.

תפקיד מעצבי פינטק בפריצת דרך דיגיטלית

אפילו מומחי העיצוב הפיננסי המיומנים ביותר עשויים עדיין לא לספק את התוצאות הרצויות. הסיבה לכך היא שהשפעת הידע והכישורים של המעצב פוחתת אם השפעתם מוגבלת לרמת פני השטח של המוצר.

אם המעצבים אינם מסוגלים לנתח ביסודיות את חווית המוצר והעיצוב ברמה עמוקה, זה עלול להוביל לפתרון סטנדרטי ולא תחרותי. זה מסביר כיצד מופיעים פתרונות פיננסיים דיגיטליים משעממים בתהליך הדיגיטליזציה הבנקאית.

חשוב שמומחי עיצוב פינטק יהפכו למנחים ממוקדי משתמשים בכל רמה בחברה, תוך שילוב ערכים אלו בתרבות החברה ומעוררים השראה ומדריכים את העובדים להפוך לתומכי משתמשים המבטיחים את הטוב ביותר האפשרי.
חווית לקוח בתחום הפיננסים.

מנקודת מבט של עסקים פיננסיים, היתרונות העיקריים של העסקת מעצבים ממוקדי פינטק בהשוואה למעצבים מסורתיים הם:

1. חווית לקוח משופרת

למעצבי Fintech יש הבנה עמוקה של עיצוב חווית משתמש (UX) ועיצוב ממשק משתמש (UI) בתחום הפיננסי, מה שמאפשר להם ליצור מוצרים ושירותים פיננסיים קלים לשימוש ואינטואיטיביים. זה יכול להביא לשיפור
חווית לקוח כוללת ויכולה לעזור לבנקים לשמר לקוחות ולמשוך לקוחות חדשים. 

2. זמן מהיר יותר לשוק

מעצבי פינטק מיומנים ביצירת מוצרים פיננסיים שהם גם חדשניים וגם ברי ביצוע, שיכולים לעזור לבנקים להביא מוצרים ושירותים חדשים לשוק מהר יותר ממה שהם היו מסוגלים לעשות עם מעצבים מסורתיים.

3. תחרותיות מוגברת

מעצבי פינטק יכולים לעזור לבנקים ליצור עיצובים שנמצאים בחזית התעשייה, מה שיכול לתת להם יתרון תחרותי על פני מוסדות פיננסיים אחרים.

4. פוטנציאל גדול יותר לצמיחה

פינטק הוא תחום שצומח במהירות, ושכירת מעצבי פינטק יכולה לעזור לבנקים להישאר בקדמת העקומה ולנצל הזדמנויות חדשות לצמיחה.

5. שיתוף פעולה טוב יותר

מעצבי Fintech עובדים לעתים קרובות בשיתוף פעולה הדוק עם מפתחים, מנהלי מוצר וחברי צוות אחרים, מה שיכול לעזור לטפח שיתוף פעולה ולהניע חדשנות בתוך הבנק.

6. יעילות משופרת

מעצבי Fintech מיומנים ביצירת עיצובים יעילים ויעילים, שיכולים לעזור לבנקים להפחית עלויות ולשפר את הפעילות הכוללת שלהם.

7. שביעות רצון גבוהה יותר של לקוחות

מעצבי Fintech מתמקדים ביצירת עיצובים המותאמים במיוחד לצרכים של מוסדות פיננסיים ולקוחותיהם, מה שיכול לגרום לרמות גבוהות יותר של שביעות רצון לקוחות.

8. יכולת הסתגלות משופרת

מעצבי פינטק בקיאים בטכנולוגיות ובטרנדים העדכניים ביותר בענף הפיננסי, מה שיכול לעזור לבנקים להסתגל במהירות לשינויים בשוק ולצורכי הלקוחות.

9. פוטנציאל גדול יותר לגידול בהכנסות

על ידי יצירת מוצרים ושירותים פיננסיים חדשניים וידידותיים למשתמש, מעצבי פינטק יכולים לעזור לבנקים לייצר יותר הכנסות ולהשיג את היעדים העסקיים שלהם.

ההצלחה הכוללת של מוצרים דיגיטליים פיננסיים ושל המותג הפיננסי תלויה לרוב בפעולות שננקטו על ידי מומחי ה-UX. ההחלטה להעסיק מעצבי UX משפיעה מאוד על הערך הסופי שהלקוחות יקבלו, כמו גם על המהירות שבה המוצר
יבוצע.

כדי להימנע מהמלכודת של הגבלת כוח העיצוב במוצרים פיננסיים, מעצבי פינטק צריכים להיות בעלי השפעה מתאימה על התהליכים הפנימיים של החברה. זה גם חיוני שהמנהלים ברמת C יתמכו במאמצים של המעצב ויבטיחו
כל הצוות מעורב בתהליך של ריכוז משתמש ומספק את החוויה הטובה ביותר האפשרית.

מעצבי פינטק מוכשרים הם חיוניים בתעשיית הבנקאות מכיוון שהם אחראים ליצירת התוכנה והמערכות המאפשרות לבנקים לספק את השירותים הפיננסיים הטובים ביותר ללקוחותיהם. מערכות אלו חייבות להיות אמינות, מאובטחות וקלות לביצוע
להשתמש, שכן הם מטפלים במידע פיננסי רגיש ובעסקאות. בעידן הדיגיטלי של היום, חלק גדול מהבנקאות מתבצעת באינטרנט או באמצעות אפליקציות סלולריות, ולכן חיוני למעצבי פינטק ליצור עיצובים אינטואיטיביים וידידותיים למשתמש שעושים
קל ללקוחות לגשת לחשבונות שלהם ולנהל אותם. בנוסף, מעצבי פינטק חייבים להישאר מעודכנים בחידושים הטכנולוגיים האחרונים ובסטנדרטים בתעשייה כדי להבטיח שהמערכות שהם יוצרים עונות על הצרכים של הבנקים והלקוחות שלהם.

בול זמן:

עוד מ פינקסטרה