סקירת Aave (AAVE): האם פרוטוקול DeFi זה הוא עתיד הפיננסים?

מימון מבוזר (DeFi) מבטיח עתיד עם הכלה פיננסית גדולה יותר, שקיפות מוחלטת ונגישות למשתמשים. אאוה, א פרוטוקול DeFi נבנה על בלוקצ'יין Ethereum, התגלה כאחת הפלטפורמות המובילות בחלל.

קפיצה ל-DeFi יכולה להיות מרתיעה, מכיוון שרוב פרוטוקולי DeFi דורשים דרגות שונות של מומחיות בטכנולוגיית בלוקצ'יין. עם זאת, אפליקציות DeFi הפכו להיות הרבה יותר ידידותיות למשתמש, ו-Aave אינו יוצא דופן, כולל לא סוחרים כמוני. 

DailyCoin בוחנת את פלטפורמות ה-DeFi הגדולות במרחב כדי לקדם חינוך על טכנולוגיה מבוזרת. סקירה מקיפה זו מכסה את Aave, הפונקציונליות שלה, חוזקותיה ונקודת המבט שלי על הפלטפורמה. 

מה זה Aave?

Aave היא קוד פתוח מרובת שרשרת מבוזרת הלוואות DeFi פרוטוקול המאפשר לאנשים לשאול קריפטו. הוא פועל על Ethereum blockchain, המציע שירותים כגון צבירת ריבית דריבית, חקלאות תשואות, הלוואות והלוואות של נכסים דיגיטליים. 

בעיקרו של דבר, פלטפורמת Aave היא מערכת של חוזים חכמים המאפשרת לעסקאות אלו להתרחש ישירות בין מלווים ללווים ללא צורך במתווך.

אחד ההיבטים הייחודיים של Aave הוא השימוש שלו ב-aTokens ובאסימון המקורי שלו, AAVE. כאשר משתמשים מפקידים מטבע קריפטוגרפי ל-Aave, הם מקבלים כמות מקבילה של aTokens, המייצגים את הנכסים שהופקדו וצבירת ריבית בזמן אמת. 

האסימון AAVE, לעומת זאת, משמש עבור ממשל של הפרוטוקול. בעלי אסימון AAVE יכולים להשתתף בקבלת החלטות, בהצבעה על הצעות ושדרוגי פרוטוקול. 

באילו אסימונים תומך Avee? 

Aave תומך במגוון נכסי קריפטו להשאלה והלוואות. בזמן סקירה זו, משתמשים יכולים לסחור באסימוני ERC-20 מרכזיים כגון ETH, ביטקוין עטוף (wBTC), Shiba Inu, Avalanche ורבים אחרים. פרוטוקול Aave תומך גם ב-ERC-20 stablecoins, כמו DAI, USD Coin (USDC) ו-Tether USDT. 

האם ל-Aave יש KYC? 

חשוב לציין שבדומה לפלטפורמות אחרות של DeFi, כמו Uniswap, ל-Aave אין תהליך של Know Your Customer (KYC). בניגוד לבורסות מרכזיות כמו מטבע ו-Binance, משתמשים לא צריכים להציג את תעודות הזהות שלהם בעת המסחר. זה אומר שכל אחד יכול לקיים אינטראקציה עם הפרוטוקול אם יש לו ארנק Ethereum. 

חוסר זה של KYC הוא חרב פיפיות; מצד אחד, זה מאפשר פרטיות והכלה רבה יותר, אבל מצד שני, זה עלול למשוך שחקנים זדוניים. כתוצאה מכך, המשתמשים צריכים להיות זהירים במיוחד בעת ביצוע עסקאות בפלטפורמת Aave, להבטיח שהם מבינים את הסיכונים הנלווים ויש להם נוהלי ארנק מאובטח.

היסטוריה של Aave

המסע של Aave הוא מסע מעניין ששזור עמוק עם האבולוציה של DeFi עצמה. הפלטפורמה החלה כ-ETHLend, פלטפורמת הלוואות פשוטה עמית לעמית ב-Ethereum blockchain, שהוקמה על ידי סטאני קולכוב ב-2017. 

ETHLend הייתה מובילה מוקדמת בתחום ה-DeFi והייתה אחת הפלטפורמות הראשונות שהציעו הלוואות קריפטו מאובטחות ונטולות אמון באמצעות חוזים חכמים של Ethereum.

בשנת 2018, ETHLend ערכה הנפקת מטבעות ראשונית (ICO) וגייסה כספים כדי לפתח את הפלטפורמה שלה. ואז, בשנת 2020, ETHLend מיתגה מחדש ל אווה והשיקה את Aave V1, תוך הצגת מספר תכונות חדשניות כמו הלוואות פלאש, החלפת שיעורים ו-aTokens. המיתוג מחדש ייצג מעבר מפלטפורמת הלוואות עמית לעמית לא נזילות דגם מבוסס בריכה, שהפך מאז לסטנדרט ב-DeFi.

הצמיחה של Aave הייתה מהירה מאז, כאשר הפלטפורמה הציגה את Aave V2 בשנת 2021, שהביאה עוד יותר תכונות ושיפורים, כגון האצלת אשראי, החלפת בטחונות והחלפת ברירת מחדל מקורית. אסימון הממשל של הפלטפורמה, AAVE, הוצג גם הוא, וביזר את השליטה בפרוטוקול למשתמשים שלה.

חווית משתמש ב-Aave

בתור מישהו שלא שקוע עמוק במסחר, מצאתי את ממשק משתמש של Aave אינטואיטיבי מרענן. הוא מציע עיצוב לא עמוס וניווט ברור, הקלה למתחילים כמוני. 

התהליך - מהפקדת כספים למאגר הלוואות וקבלת הלוואות כנגד בטחונות ועד למעקב אחר הריבית שהרווחת - הכל פשוט. 

אזהרה קטנה היא שהבנה מסוימת של טכנולוגיית הבלוקצ'יין נחוצה כדי לנצל את הפלטפורמה במלואה. זו לא הייתה עקומת למידה תלולה, אבל בכל זאת עקומת למידה.

תכונות עיקריות של Aave

התכונות של Aave מייחדות אותו מפרוטוקולי DeFi אחרים, מה שהופך אותו למושך אפילו למי שאינם סוחרים.

הלוואות ושאלות: כמי שמחפש אפיקי הכנסה פסיביים, אפשרות ההלוואות של Aave הייתה גילוי נעים. הפלטפורמה מאפשרת למשתמשים להלוות נכסים ולהרוויח ריבית, בעוד שאחרים יכולים ללוות את אותם נכסים.

שערי ריבית: ההיצע הכפול של Aave של ריביות יציבות ומשתנות נותן למשתמשים את הגמישות לבחור בהתבסס על תנאי שוק הקריפטו. תכונה זו הייתה שימושית בתנאי שוק תנודתיים, והציעה אפשרות ריבית יציבה.

הלוואות פלאש: הקונספט של הלוואות בזק היה חדש עבורי, אבל זה תכונה חדשנית שמאפשרת הלוואות ללא בטחונות, כל עוד הן מוחזרות בתוך אותו בלוק עסקה. למרות שלא השתמשתי באופן אישי בתכונה זו, זו הצעה מעניינת למי שמחפש לבצע אסטרטגיות מורכבות.

aTokens: עם הפקדת נכסים, משתמשים מקבלים aTokens. aTokens אלה מייצגים את הנכסים המופקדים ומרוויחים ריבית בזמן אמת, ומספקים דרך פשוטה לעקוב אחר הרווחים.

ממשל: בעלי אסימון AAVE הם חלק מתהליך קבלת ההחלטות, מצביעים על הצעות חדשות ושדרוגי פרוטוקול. המערכת דומה לבעלות על מניות בחברה ציבורית.  

עמלות Aave

מבנה העמלות של Aave פשוט יחסית. כאשר אתה לווה מטבעות קריפטוגרפיים בפלטפורמה, תחויב בעמלה של 0.01%. השיעור גבוה מעט יותר עבור הלוואות בזק, שהן הלוואות ללא ביטחונות שיש להחזיר בתוך אותה עסקה, ב-0.09%. עם זאת, חשוב לציין שאלו הן העמלות שגובה Aave עצמה. 

בעת ביצוע עסקאות ברשת Ethereum, עליה בנויה Aave, תצטרך לשלם גם עמלות עסקת Ethereum או עמלות גז. עמלות אלו משתנות בהתאם לעומס ברשת ולעיתים יכולות להיות גבוהות למדי, במיוחד בתקופות של שימוש כבד.

אבטחה

עבור מי שאינו סוחר כמוני, אבטחת הנכסים שלי היא מעל הכל. חברות אבטחה מובילות בחנו את החוזים החכמים של Aave, ולפלטפורמה יש מודול בטיחות המספק מעצור לחדלות פירעון בפרוטוקול. 

תוכנית הבאגים משפרת עוד יותר את האבטחה על ידי תמריץ של הקהילה למצוא ולתקן פגיעויות פוטנציאליות.

ובכל זאת, אמצעי אבטחה לא הספיקו כדי להרתיע האקרים. באפריל 2023, Aave סבל מניצול גדול של הלוואת בזק, וכתוצאה מכך $ 10 מיליון בכספי המשתמש שאבדו. 

קהילה ותמיכה

הקהילה של Aave היא עצומה ומגוונת, עם למעלה מ-161,000 בעלי אסימונים. ה-Aave Grants DAO מהווה עדות לחוזקה של הקהילה. זו תוכנית שמממנת רעיונות מהקהילה לפיתוח נוסף של הפרוטוקול. עם זאת, גיליתי שקבלת תמיכת לקוחות ישירה יכולה להיות מאתגרת, כאשר רוב הסיוע מגיע מפורומים ודיונים קהילתיים.

אוצר ורווחים

האוצר של Aave הוא תכונה מעניינת ומורכבת יותר ממה שנראה בתחילה. היא מורכבת משמורת המערכת האקולוגית (אסימוני AAVE) וגבאי האוצר, שמרוויחים עמלות ממקורות שונים. בתור לא סוחר, ההבנה כיצד הרווחים והעמלות הללו מתקשרים ומשפיעים על הערך הכולל של הפלטפורמה הייתה חוויה לימודית.

יתרונות וחסרונות של Aave

מנקודת מבט של לא סוחר, Aave הוכיחה את עצמה כפלטפורמת DeFi חזקה ואמינה. הוא מדגיש מאוד את הממשל והביטחון של הקהילה, שאני מעריך מאוד.

עם זאת, זה דורש הבנה מסוימת של טכנולוגיית בלוקצ'יין ומושגי DeFi, מה שיכול להיות מאתגר למתחילים. 

Pros

• ממשק ידידותי למשתמש, גם למי שאינו סוחר.
• תכונות חדשניות כמו הלוואות פלאש ו-aTokens מספקות הזדמנויות מעבר למסחר המסורתי.
• ממשל קהילתי חזק מאפשר השתתפות בקבלת החלטות.
• דגש על אבטחה מספק רמת נוחות להגנה על נכסים.

חסרונות

• דורש רמה מסוימת של ידע בלוקצ'יין כדי לנצל את הפלטפורמה במלואה.
• תמיכת הלקוחות מבוססת ברובה על קהילה, ואפשר להחמיץ אותה.
• פוטנציאל חוזה חכם יש לקחת בחשבון סיכונים, הטמונים ב-DeFi.

בסופו של דבר, המסע שלי עם Aave היה חיובי. זה הראה לי שעולם ה-DeFi אינו מיועד רק לסוחרים ותיקים. אנשים כמוני, שפשוט מחפשים דרכים חדשניות לצמוח ולהגן על הנכסים שלהם, יכולים גם להשתמש בזה ולהפיק ממנו תועלת.

האם Aave בשבילך?

הקביעה אם Aave היא הפלטפורמה המתאימה לך תלויה בהיכרותך עם טכנולוגיית הבלוקצ'יין, יעדי ההשקעה וסובלנות סיכונים.

אם אתה מרגיש בנוח עם מושגי blockchain ו-DeFi, Aave מציעה מגוון הזדמנויות. זה מתאים לאלו שמחפשים הכנסה פסיבית דרך רווחי ריבית ולאלו המעוניינים באסטרטגיות אקטיביות יותר כמו הלוואות פלאש.

למי שמחפש להשתתף בניהול של פרוטוקול מבוזר, החזקת אסימוני AAVE מעניקה לך זכויות הצבעה על הכיוון העתידי של הפלטפורמה. זו יכולה להיות הזדמנות מרגשת להיות חלק מעיצוב פרוטוקול DeFi מוביל.

על השפתיים

• עם זאת, כמו בכל פלטפורמת DeFi, ישנם סיכונים כרוכים בכך. סיכוני חוזים חכמים, חדלות פירעון פוטנציאלית בפרוטוקול והתנודתיות של שוק מטבעות הקריפטו הם כולם גורמים שמשתמשים צריכים לקחת בחשבון. תמיכת לקוחות תלויה במידה רבה בקהילה, מה שאולי לא יתאים לכולם.
• יתר על כן, בעוד ש-Aave ידידותית למשתמש, היא דורשת הבנה בסיסית של טכנולוגיית הבלוקצ'יין. יש גם עקומת למידה בהבנת התכונות השונות שלה וכיצד לנצל אותן בצורה הטובה ביותר.

למה זה חשוב

אם אתה מרגיש בנוח עם הטכנולוגיה ומחפש דרכים חדשניות להרוויח על הנכסים שלך או להשתתף במערכת אקולוגית פיננסית מבוזרת, Aave יכול להתאים לך. 

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
• קנה ומכירה של מניות בחברות PRE-IPO עם PREIPO®. גישה כאן.
• מקור: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/