ניווט בנוף ההונאה: 6 תחזיות לשנה הקרובה

ניווט בנוף ההונאה: 6 תחזיות לשנה הקרובה

חותמת זמן: 1 בפברואר 2024 8:55
צומת המקור: 3092895

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

ישנן שש תחזיות מפתח ב-2024 שיעזרו לעצב את המאבק נגד הונאה בשירותים הפיננסיים.

ההתכנסות של הגנות הונאה והלבנת הון (FRAML)

בתגובה לבעיה ההולכת וגוברת, ישנה ציפייה להגברת שיתוף הפעולה ויעדים מתואמים בין צוותי איסור הלבנת הון (AML) והונאות במוסדות פיננסיים, מה שמוביל לפרדיגמת 'FRAML'.

מתוך הכרה בקשר הטבוע בין הלבנת הון להונאה, גישה משולבת זו שמה לה למטרה לצמצם תוצאות חיוביות כוזבות, לשפר את חווית הכניסה ללקוח ולשפר את זיהוי הסיכונים.

מחקר עדכני של Experian מראה כי פשיעה פיננסית עולה לבריטניה סכום מדהים של 290 מיליארד ליש"ט בשנה. המעבר לעבר פעילות FRAML יהיה חיוני בטיפוח הערכות סיכונים מדויקות יותר ותפיסות מקיפות של לקוחות.

המעבר ל"פרדות כסף" מפלסטיק 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

כתוצאה מכך, חיוני למוסדות להתאים את ההגנות שלהם למגמות המתפתחות הללו, ולהבטיח טיפול בפגיעויות במוצרים ובשירותים שונים.

שיתוף נתונים על פשיעה פיננסית

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

הפוטנציאל לגשת לנתוני AML, KYC וסיכוני אשראי ממספר ארגונים מבטיח קפיצת מדרגה משמעותית בהפחתת הונאות הכוללות וסיכוני AML.

שימוש מוגבר בבנקאות פתוחה לאימות זהות

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

צורות חדשות של הונאה ו"הונאה" עקב חקיקת הונאות APP

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

התעשייה חייבת לפרוס פתרונות טכנולוגיים חדשים וחינוך מקיף כדי לנטרל ולמנוע את הסיכונים המתעוררים הללו.

גידול בהונאה מונעת בינה מלאכותית

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

בול זמן:

עוד מ פינקסטרה