מהפכה נגד הלבנת הון: תובנות מפרויקט אורורה | איגוד מימון המונים ופינטק הלאומי של קנדה

• הוכחה להשלמת קונספט והתקדמות:
  • השמיים המרכז הנורדי של BIS Innovation Hub סיכם בהצלחה את פרויקט אורורה, הוכחה לקונספט שמטרתה להילחם בהלבנת הון.
  • על ידי מינוף מערך נתונים סינתטי המייצג נתוני תשלומים מקומיים ובינלאומיים בעולם האמיתי, טכנולוגיות מתקדמות לשיפור הפרטיות, AI ושיתוף פעולה משופר בין ישויות וגבולות, הפרויקט הציג את הפוטנציאל הטרנספורמטיבי של טכנולוגיות אלו הלבנת הון מאמצי (AML). כלים משופרים לניתוח נתונים עזרו לזהות דפוסים חשודים, מעבר למגבלות המערכות הנוכחיות הפועלות לעתים קרובות בממגורות.
  • למאמצי AML יש נטל כלכלי משמעותי על המוסדות, עם העלויות עלו בכ-60 מיליארד דולר לכ-274 מיליארד דולר בין 2020 ל-2022. למרות מאמצים אלה, א רוב הכסף שהולבן נותר בלתי מזוהה, מה שמצביע על כך שהשיטות הקיימות אינן מספקות.
  • פרויקט אורורה מציעה גישה יעילה יותר ועלולה להיות חסכונית יותר, תוך התמקדות ב ניתוח מבוסס התנהגות, ניגוד מוחלט לגישה הרווחת מבוססת הכללים.

לקרוא:  דעה: מערכת המעקב הפיננסי עשויה להיות פחות כלי למניעת פשיעה מאשר אמצעי לכיסוי בירוקרטיה

• השלכות ושלבים עתידיים:
  • פרויקט אורורה הוכיח שטכנולוגיה, יחד עם שיתוף פעולה ציבורי-פרטי חזק, יכולים להוות כלי רב עוצמה נגד הלבנת הון. הפרויקט מציע כי שימוש בטכנולוגיות ושיטות מתקדמות אלו עשוי לחולל מהפכה במאבק בהלבנת הון, להגביר את שיעורי הגילוי ולהפחית את הנטל הכספי על המוסדות.
  • עם זאת, טכנולוגיות אלו לבדן אינן יכולות למגר לחלוטין הלבנת הון. כדי לייעל את הפוטנציאל שלהם, יש לחזק אותם על ידי א מסגרת משפטית ורגולטורית תומכת, כמו גם שיתוף פעולה איתן בין כל הגופים במערכת האקולוגית הפיננסית. מימושו של כזה גישה שיתופית מונעת טכנולוגיה עשויה לסמן פריצת דרך גדולה בבלימת פשעים פיננסיים.

המשך לכתבה המלאה -> כאן

הורד את דוח 103 העמודים של Project Aurora PDF –> כאן