ביום שישי מתחילה לא רשמית עונת הרווחים ברבעון הרביעי עם דיווחים מהבנקים הגדולים בארה"ב. יש עוד כמה חברות מפתח שמדווחות, כמו United Health ו-Delta Airlines. אבל סביר להניח שהתעשייה הפיננסית תתמקד מאוד במה שיש לבנקים לומר.
זה יהיה רלוונטי במיוחד עבור שוק המט"ח הפעם, שכן סוחרים ינסו לאמוד בדיוק מה יקרה עם שיעורי הריבית השנה. יש פער רחב בין מה שהפד אומר שהוא יעשה, לבין מה שהשוק כבר תמחר. יש להניח שהבנקים הגדולים בארה"ב מתמקדים יותר במה שקורה בתחום הרגולציה הפיננסית, ויוכלו לספק תובנה טובה יותר לתוך מסלול הריבית השנה.
רווחי הבנק קשורים קשר הדוק לריביות. הרי הרוב המכריע של ההכנסות שלהם נובע מההפרש בריבית שהם גובים מהלקוחות לעומת הלוואות כספים. זה יוצר את אינדיקטור הביצועים הפיננסיים העיקריים המשמש להערכת בנקים, מרווח הריבית נטו (NIM). כדי שהבנקים יוכלו להבטיח את הכנסותיהם בשאר ימות השנה, הם צריכים להבין טוב מה יקרה עם שיעורי הריבית.
על מנת להבטיח את התיקים שלהם, על הבנקים להפריש כסף למקרה של מקרים. זו שורת ה"הפרשות" בדוחות הרווחים שלהם. הכסף שהופרש משפיע ישירות על רווחיות הבנק. במהלך השנה האחרונה הבנקים מפרישים כספים רבים, על חשבון הרווחים שלהם, מתוך ציפיות שאולי יהיה מיתון. אם הבנקים יתחילו לבטל את ההפרשות האלה כדי לקחת רווחים, זה אומר שהם רציניים לגבי ציפייה שהכלכלה החמיצה נחיתה קשה. זה יכול לספק אמון מוגבר בכל השוק, להגביר את המניות ולגרור את הדולר.
אם הבנקים ידווחו על רווחים הרבה מעל הקונצנזוס בשוק, השווקים עלולים להחזיר את התיאבון לסיכון. זה עשוי לעבור את שאר עונת הרווחים, שכן עלויות אשראי נמוכות יותר יסייעו לתמוך ברווחי החברות בכל רחבי הלוח. מצד שני, החמצה של ציפיות ברווחי הבנק עלולה להכפיל את הדאגות בקרב המשקיעים. למרות שסביר להניח שזה יגרור את שוק המניות, הדולר עשוי לחזור לכוחו.
אילו בנקים גם יצליחו יותר יהיו חשובים גם כן, מכיוון שעדיין יש הדים למשבר הבנקים של השנה שעברה. JPMorgan, למשל, נתפס כבעל הביצועים הטובים ביותר שכן הוא ממשיך לשלב את First Republic Bank. אבל לבנק אוף אמריקה יש חשיפה רבה לשוק האג"ח, והוא עלול לראות את הרווחיות שלו נפגעת אם התשואות לא ימשיכו במסלול מטה.
המנכ"לים של הבנקים הגדולים ככל הנראה יקדישו חלק חשוב מזמנם לדבר על תחזית הכלכלה ועל שיעורי הריבית. ניתן לראות בכך חוות דעת של מומחה לגבי מה לצפות עבור הדולר לפחות בחודשים הקרובים. חלק מנצלים את ההזדמנות כדי לתקשר עם הפד, כמו ג'יימי דימון, ג'יימי דימון, שהזהיר שוב ושוב שריביות גבוהות מדי עלולות לגרום למיתון.
מה שחשוב גם הוא שהמנכ"לים האלה מדברים גם על התנהגות הלקוחות שלהם. כלומר, האם יש עלייה בהלוואות, כמה חובות בכרטיסי אשראי יש, והאם הצרכנים האמריקאים ממשיכים להוציא. כל זה יכול לתרום לפיתוח תמונה מפורטת יותר של מה לצפות עבור הכלכלה הגדולה בעולם.
מסחר בחדשות דורש גישה למחקר שוק מקיף - וזה מה שאנחנו עושים הכי טוב.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.orbex.com/blog/en/2024/01/why-us-bank-earnings-are-so-important-to-forex-this-earnings-season
- :יש ל
- :הוא
- a
- יכול
- אודות
- מֵעַל
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- לרוחב
- לאחר
- חברות תעופה
- תעשיות
- כְּבָר
- גם
- אמריקה
- בין
- כמות
- an
- ו
- האפליקציה
- תאבון
- ARE
- סביב
- AS
- בצד
- At
- בנק
- רווחי בנק
- בנק אוף אמריקה
- בנקאות
- משבר בנקאי
- בנקים
- BE
- היה
- התנהגות
- הטוב ביותר
- הביצועים הטובים ביותר
- מוטב
- בֵּין
- בלוג
- לוּחַ
- קשר
- שוק אגרות חוב
- לְהַגבִּיר
- הלוואות
- אבל
- CAN
- כרטיס
- לשאת
- מקרה
- לגרום
- מנכ"לים
- תשלום
- לקוחות
- מגיע
- להעביר
- חברות
- לעומת
- אמון
- קונסנסוס
- צרכנים
- להמשיך
- ממשיך
- ממשיך
- לתרום
- משותף
- עלויות
- יכול
- זוג
- אשראי
- כרטיס אשראי
- משבר
- לקוחות
- חוב
- ייעודי
- דלתא
- מְפוֹרָט
- מתפתח
- דימון
- ישירות
- do
- דוֹלָר
- לא
- כלפי מטה
- שכר
- עונת הרווחים
- הדים
- כלכלה
- במיוחד
- Ether (ETH)
- להעריך
- בדיוק
- דוגמה
- לצפות
- הציפיות
- מצפה
- מומחה
- חשיפה
- נרחב
- הפד
- מעטים
- כספי
- ביצועים פיננסיים
- ראשון
- מרוכז
- בעד
- מט"ח
- שוק המט"ח
- מסחר במט"ח
- החל מ-
- כספים
- פער
- מד
- מייצר
- הולך
- טוב
- יד
- לקרות
- קשה
- יש
- בְּרִיאוּת
- לעזור
- גָבוֹהַ
- איך
- HTTPS
- כאב
- if
- תמונה
- השפעות
- חשוב
- in
- הַכנָסָה
- להגדיל
- גדל
- אינדיקטור
- תעשייה
- תובנה
- לשלב
- אינטרס
- שערי ריבית
- באופן אינטימי
- אל תוך
- משקיעים
- IT
- שֶׁלָה
- פי מורגן
- מפתח
- נחיתה
- גָדוֹל
- הגדול ביותר
- אחרון
- שנה שעברה
- הכי פחות
- סביר
- קו
- לחיות
- מגרש
- להוריד
- גדול
- הרוב
- שולים
- שוק
- מחקר שוק
- שוקי
- אומר
- יכול
- עלמה
- החטיא
- סלולרי
- אפליקציה לנייד
- כסף
- חודשים
- יותר
- רוב
- הרבה
- צריך
- צורך
- נטו
- חדשות
- הבא
- of
- on
- דעה
- הזדמנות
- להזמין
- אחר
- Outlook
- יותר
- ביצועים
- לבצע
- תמונה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- תיקים
- כדאיויות
- רווחים
- לספק
- תעריפים
- שֵׁפֶל
- לְקַבֵּל בְּחַזָרָה
- רגולטורים
- קָשׁוּר
- רלוונטי
- שוב ושוב
- לדווח
- דווח
- דוחות לדוגמא
- רפובליקה
- דורש
- מחקר
- REST
- להפוך
- הסיכון
- s
- לומר
- אומר
- עונה
- לבטח
- לִרְאוֹת
- לראות
- רואה
- רציני
- סט
- הצבה
- So
- כמה
- מֶרחָב
- לבלות
- התחלה
- עוד
- מניות
- שוק המניות
- מניות
- כוח
- כזה
- תמיכה
- לקחת
- לדבר
- מדבר
- זֶה
- השמיים
- הפד
- שֶׁלָהֶם
- שם.
- אלה
- הֵם
- זֶה
- השנה
- אלה
- דרך
- זמן
- ל
- גַם
- סוחרים
- מסחר
- מסלול
- לנסות
- הבנה
- מאוחד
- כתובת האתר
- us
- בנק אמריקאי
- בנקים בארה"ב
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- Vast
- מוזהר
- we
- טוֹב
- מה
- אם
- בזמן
- מי
- למה
- רָחָב
- יצטרך
- עם
- של העולם
- היה
- שנה
- תשואות
- זפירנט