אתה רוצה לבנות תיק נדל"ן, אבל אולי עדיין אין לך אפילו נכס אחד להשכרה! אז איך עוברים מצופה למשקיע ולבסוף להיות חופשי כלכלית באמצעות השקעות נדל"ן? התחל עם הסוף בראש! כל כך הרבה משקיעי נדל"ן טירונים מדמיינים איתם חיי חלום שכירות זורמת מזומנים ומעט מתח, רק כדי להבין שהחיים של בעל הבית שונים בהרבה ממה שהמדיה החברתית עושה רושם. ל לגדל תיק נדל"ן פסיבי, אתה צריך לעשות משהו אחר. דיוויד גרין, מארח של פודקאסט נדל"ן של BiggerPockets, יודע בדיוק מה זה.
דיוויד הפך משוטר לסוכן נדל"ן מוביל, משקיע, מתווך ומנחה של הפודקאסט המוכר ביותר בעולם להשקעות נדל"ן. הוא יודע איך זה מרגיש שיש לו א תיק גדול וכל נקודות כאב שמגיעות עם זה. עבור המשקיעים הטירונים, דיוויד רוצה לוודא שאתה לא עושה את אותן טעויות שהוא עשה. קנה מידה שגוי של תיק ההשקעות שלך עלול לאלץ אותך לעבודה נוספת, לא לעבודה עצמאות כלכלית אתה מחפש.
בספרו החדש, SCALE: מדריך לסוכן מצליח לעלות רמה של עסקי הנדל"ן שלהם, דוד מתאר בדיוק מה עליך לעשות כדי לבנות עסק, לא סיוט של בעל בית. בפרק זה הוא ייתן לך את כל מה שאתה צריך לדעת עליו בחירת האזור והנכס הנכונים, למה הערכה מנצחת לעתים קרובות את תזרים המזומנים, לדעת את "המספר" להציע ואיך אתה יכול מיקור חוץ של העבודה שלך לחיות את החיים שאתה אוהב!
הזמנה מראש קנה מידה עכשיו, והשתמש בקוד "SCALE262" לקבלת 10% הנחה בקופה!
לחץ כאן כדי להאזין לפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
אשלי:
זהו רוקי נדל"ן פרק 262.
דוד:
יש שני חלקים למערכת. אני מדבר על זה בסקאלה. כולם מבינים את החלק הראשון, שהוא צריך ליצור רשימה של דברים שצריך לעשות או ספריית סרטונים שמראים למישהו איך לעשות את זה. זה השלב הראשון ביצירת מערכת. השגיאה הופכת כשאנחנו חושבים שזה כל מה שמערכת היא, כי החלק השני של מערכת הוא שיש בן אנוש שמיומן ומסוגל לעשות את הדברים האלה. לכולנו הייתה עמדה שבה שכרנו מישהו שיעשה משהו והיה ברור מאוד מה הם צריכים לעשות והם עדיין פישלו את זה.
אשלי:
שמי אשלי Kehr ואני כאן עם המנחה השותף שלי, טוני רובינסון.
טוני
וברוכים הבאים לפודקאסט טירוני הנדל"ן, שבו כל שבוע, פעמיים בשבוע, נביא לכם את ההשראה, המוטיבציה והסיפורים שאתם צריכים לשמוע. היום, אני רוצה לצעוק מישהו בשם המשתמש של Maryelle PC שהשאיר ביקורת של חמישה כוכבים על Apple Podcasts שאומרת, "אם מדברים בכנות, גיליתי את הפודקאסט הזה לאחר שהאזנתי לראשונה לפודקאסט OG Bigger Pockets. נגמר לי התוכן ורציתי עוד. הפודקאסט הזה, המופע של ריקי, הוא עכשיו הפודקאסט האהוב עליי. זה כל כך קשור למישהו שעדיין מוקדם במסע ההשקעות שלו בנדל"ן ומספק כל כך הרבה עצות שימושיות וקונקרטיות. טוני ואשלי הם מארחים פנומנליים ואני ממליץ בחום על הפודקאסט הזה לכל מי שרוצה לקדם את קריירת השקעות הנדל"ן שלו".
מריאלה, אנו מעריכים אותך. שזו ביקורת כל כך נהדרת ונחמדה וחיובית. אם אתה בקהל הטירונים ועדיין לא השארת לנו ביקורת, הקדיש את שתי הדקות, השאר את הביקורת הזו. נעריך זאת.
אשלי קיר, יש לנו פרק מטורף לכולם היום, נכון? כמה דברים ממש מגניבים שאנחנו הולכים להיכנס אליהם.
אשלי:
כן, והלוואי שהאורחים שלנו היו פעילים היום כשאתה קורא את הביקורת על ההקדמה שאנו מקליטים כאן.
טוני
כן, זה נכון.
אשלי:
היום, יש לנו את דיוויד גרין, וזה מדהים כמה מהר הוא יכול לנתח עסקה אם אתם לא יודעים את זה עליו. הוא כתב ספר בשם Scale והוא הולך לדבר על קנה מידה של העסק שלך, ואנחנו הולכים להתמקד בעיקר באיך אתה יכול לנתח במהירות עסקה להגדלת העסק שלך ודברים שאתה צריך ליישם במערכות שלך. זה בהחלט ספר לכל סוג עסקי, הייתי אומר. זה אפילו לא רק ספציפי לסוכן נדל"ן או אפילו ספציפי למשקיעים, אז ממש מצפה לזה. אבל אנחנו באמת זוכים לראות את דיוויד בדנבר בעוד כמה שבועות.
טוני
כֵּן. אנחנו עורכים מפגש מארח קטן עבור כל הפודקאסטים של Bigger Pockets. זה יהיה כיף. אבל אש, אני ואתה בדיוק צריכים לבלות באורלנדו גם לכמה ימים, אז אני מעריך אותך שיצאת לפסגה.
אשלי:
כֵּן. בדיוק עשינו את פסגת השכירות לטווח קצר של טוני. זה השני שלי שהלכתי אליו, ושניהם היו מדהימים וחווית למידה כל כך נהדרת. אתה יודע איפה רשמתי הכי הרבה הערות? זו הייתה אשתו של טוני, שרה, כשהיא ערכה את המצגת שלה, אחר כך, את השאלות והתשובות, רק השאלות המדהימות שאנשים שאלו והיא ענתה היו רק הדברים הקטנים האלה שאתה פשוט לא חושב עליהם שהם בדיוק כמו רגעים של אהה לִי. כאילו אם אתם מאפשרים חיות מחמד, צפו בציפיות סופר קפדניות כמו בלי חיות מחמד על הרהיטים. אם נמצא שיער כלב, תחויב בסכום X. כמו כן, ספק מיטת כלב. דבר כל כך קל, זול וזול לעשות. פשוט הייתי על חיית המחמד הקטנה שלי בטלפון שלי והוספתי את כל הדברים האלה.
טוני
כן, זה היה סופר כיף. אנחנו תמיד נרגשים מאוד להגיע, היו לנו כמעט 400 אנשים באירוע הזה שהגיעו איתנו לאורלנדו. אנחנו נוסעים לאוסטין באביב, אז יהיה כיף לקחת את הדבר הזה לדרך ולפגוש עוד אנשים ולדבר על השכרות לטווח קצר. אבל גם אני ושרה מעריכים את זה שאת יוצאת ואת המעריץ הכי גדול שלנו לכמה ימים.
אשלי:
ובכן, זה ממש נחמד מצדך לומר, למרות שהבאתי את מזג האוויר הגרוע איתי כרגיל. זה לא היה סופר בהיר וחם ושטוף שמש כל הזמן.
טוני
כן, אבל לפחות טיסות לא בוטלו. לא נתקענו. מזוודות לא אבדו.
אשלי:
כֵּן. כן כן.
דיוויד גרין, ברוך הבא חזרה לתוכנית. זאת אומרת, האם זו הפעם השנייה, השלישית, אולי אפילו הרביעית שלך בפודקאסט טירוני הנדל"ן?
דוד:
אולי זו הפעם הרביעית. אתם מארחים כל כך טובים שאני כל כך נהנה. אני כל הזמן מטריד את צוות ההפקה שלנו ואומר, "אפשר לבוא לתוכנית טירונים בבקשה?" זה פיצוץ.
אשלי:
כֵּן. כלומר, שילמו לנו הרבה כסף כדי להחזיר אותך ללא הרף לתוכנית. זה עובד מצוין עבור כולנו.
טוני
זה מצב של win-win. אבל אני חושב שאתה מחזיק בשיא, דיוויד, עבור רוב ההופעות של ריקי כרגע. אז אחי, כל הכבוד לך, בנאדם.
דוד:
ובכן, זה רק מראה שאנחנו לא מפסיקים להיות טירונים, נכון? לא משנה כמה נכסים תרכשו, תמיד יש מה ללמוד. תמיד יש דברים משתבשים. תמיד יש דרכים לשפר.
טוני
אחי, אז תחזיק מעמד. אני יודע שיש לנו נושא אחר לגמרי לדבר עליו היום, אבל אני אוהב את מה שאמרת זה עתה, כי זה כאילו אנשים מסתכלים עליי והם כמו, "אוי אלוהים, אני רוצה להיות כמו טוני." ואז אני מסתכל בך ובברנדון ואני אומר, "אוי בנאדם, אני רוצה להיות כמוכם." ואתם מסתכלים על אני לא יודע מי עוד, קן מקלרוי, ואתם רוצים להיות כמוהו, וקן מסתכל על מישהו אחר שאומר, "אני רוצה להיות כמוהם." אפילו לאנשים שמאזינים לפודקאסט הזה, רק דעו שכל האנשים שאתם מסתכלים עליהם מסתכלים על מישהו אחר שהם מנסים לחקות. אני אוהב את הרעיון הזה, אחי. תודה על השיתוף.
דוד:
זו נקודה ממש טובה. שמעתי שיש כמה שחקני NBA שגרמו לאוהדים לדבר עליהם, כמו, "אתה לא טוב כמו לברון ג'יימס, אתה מבאס". אחד מהם העלה נקודה ממש טובה. הם אמרו, "אני קרוב יותר ללברון ג'יימס מאשר אתה אלי." בסדר? זו נקודה טובה מאוד, נכון? האם אי פעם תרצה סרטון טוב ביוטיוב, אתגר בריאן סקאלברין.
טוני
ראיתי את זה.
דוד:
זה מדהים, נכון? הוא השפשוף הזה בסטנדרטים של NBA שכולם צוחקים עליו והוא בחר את השחקנים הכי טובים שהוא יכול למצוא שחשבו שהם יכולים לנצח אותו ומגבים את הרצפה עם כולם. זה רק מראה כמה החבר'ה האלה טובים ב-NBA. האנשים שמקשיבים לזה כדי להחזיק בית או שניים, או שהבית שלהם פורץ, הם מסתכלים עליכם והם אומרים, "הו, הלוואי ויכולתי להיות הם." אתה כל כך קרוב לאשלי, לטוני ולי מאשר לאנשים שאפילו לא מבינים שנדל"ן חשוב, שהכספים חשובים, שאתה צריך לחסוך את הכסף שלך וצריך שיהיה לך תקציב ואתה צריך יש תוכנית. אתה כל כך קרוב למקום שבו אנחנו נמצאים מהאמריקאי הממוצע שפשוט הולך בתמימות בחיים בתקווה שהם יזכו בלוטו. אל תתייאש מהמקום בו אתה נמצא כרגע. אם אתה רק מקשיב לזה, אתה כבר במצב טוב יותר מרוב האנשים.
אשלי:
ואתה מומחה או מנוסה בדבר האחד הזה שאתה עושה או אולי כמה דברים שאתה עושה. אבל דיוויד, אם היינו אומרים לך בואו נקים אתר גלמפינג בבאפלו, ניו יורק, האם היית מומחה בזה?
דוד:
בהחלט לא. לא רואה?
אשלי:
כן בדיוק. אפילו להסתכל על מישהו שאתה חושב שהוא משקיע ניסיון מדהים ומדהים זה, יש דברים שאתה יכול לדעת ואולי אתה יודע יותר מהם מאשר מישהו אחר, כי אולי יש לך רק את הקמפינג הקטן הזה, הגלמפינג, הקמפינג ואתה" מקדים את שלושתנו שיושבים כאן כי אין לנו דבר כזה. תחשבו גם על זה, חבר'ה, כשאתם משווים את עצמכם לאחרים, אולי אתם יודעים יותר ממה שאתם חושבים כך.
דוד:
הו כן. לפני ההופעה, שלושתנו ניהלנו שיחה על התעשייה באופן כללי שכולנו חלק מהמקום שבו אנחנו חולקים חינוך נדל"ן. המגמה כרגע היא למצוא אדם שיש לו תוכנית טובה יותר מכולם ולהעתיק את השרטוט שלו. יש המון אנשים שמוכרים קורסים וזה כמו, "תהיה כמו האדם הזה, תהיה כמו האדם הזה." לכולם יש מיתוג קטן משלהם וכך הם מרוויחים כסף. הבעיה עם השיטה הזו היא שאולי אין לך את מערך הכישורים של טוני או את מערך המיומנויות של אשלי או שם את מערך הכישורים של המשפיען האהוב עליך. אולי אין לך את המשאבים שלהם. יכול להיות שאין לך את האישיות שלהם למקום שבו הם מנהלים עסק סיטונאי, ויש להם מתנה של התלהבות והם יכולים לדבר עם כל אחד. הם יכלו למכור קרח לאסקימואי והם מאוד טובים בזה. או שאולי לא תהיה אנליטי אינטנסיבי במשקיע מרובה-משפחתי מדהים כמו מישהו אחר.
אנו רואים את הסיפורים של X כמות כסף על X כמות של יחידות שאנו חושבים, "אני רוצה לקבל את מה שיש להם." אני חושב שעדיף לך להגיד, "אני רוצה להיות מי שהם." מי האדם שאני יכול להזדהות איתו שמערך הכישורים שלי, האישיות שלי, המטרות שלי, העקרונות שלי עולים בקנה אחד איתם ואז אולי להפוך את זה למקום העיקרי שממנו אתה מקבל את האוכל שלך. כל כך קשה לדעת מי האדם הנכון לעקוב אחריו כי יש כל כך הרבה דרכים לעשות כסף בזה, אבל אתה לא הולך להצליח באותה מידה. אתה יכול להיות נהדר בגלמפינג, אבל אתה יכול להיות נורא בהיפוך או בדרכים שונות. ואם תקלוט שיטה שלא עולה בקנה אחד עם החוזקות שלך ומה שמרגיש לך קליל, אתה תשנא כל יום של השקעות נדל"ן בדיוק כמו ששנאת כל יום בעבודת W2 שניסית לצאת ממנה . למעשה יש עוד קצת מחשבה שצריך להיכנס כדי לוודא שאתה בוחר בדרך הנכונה.
אשלי:
דיוויד, זו נקודה מצוינת והיא די מובילה אותנו לדיון שלנו על למה אתה כאן כי כתבת ספר שחולק את החוויה שלך עם אחרים. האם אתה יכול לספר לנו קצת על הספר ההוא והנימוק שלך מדוע אתה חושב שאנשים צריכים ללמוד ממנו?
דוד:
כן תודה לך. כשעזבתי את עבודתי ב-W2, שהייתה שוטר, קפצתי להיות סוכן נדל"ן, שזו סביבה שונה לחלוטין. הדברים שעושים לך טוב אצל שוטר לא עושים אותך טוב במכירת בתים. הייתי צריך ללמוד אחרת לגמרי. זה יהיה כמו מישהו שהיה רץ מרתון למרחקים ארוכים שרצה ללכת להתאמן עם טוני והם רוצים להיות שרירן. אם אתה טוב באחד, אתה לא בהכרח תהיה טוב באחר. זה היה מסע מאוד מאתגר עבורי שבסופו של דבר הותיר אותי אדם מעוגל יותר. אני כן חושב שזו הייתה התוכנית האלוהית שהייתי אמור לקחת. אבל זה היה מונע על ידי זיהוי שסוכנים פשוט לא היו טובים. המשכתי כמשקיע למצוא סוכנים, לעבוד איתם, והבנתי שאני יודע יותר על נדל"ן מהם. זה ממש מתסכל. אני מאזין לעוד פודקאסטים, אני קורא עוד ספרים, אני מנהל יותר שיחות. אני שם לב יותר לאופן שבו העולם הזה עובד מאשר הסוכן שלי שאמור להיות המדריך שלי.
כשהתחלתי לעבוד כסוכן נדל"ן, פשוט הייתה לי גישה שונה ממה שכולם עשו והייתה לי האש ללמוד איך להיות טוב בלהיות סוכן. אז נרשמתי לכל חלק מהאימונים של קלר וויליאמס שיכולתי. דיברתי עם כל המפיקים המובילים שהיו ב-GoBundance, כל אלה במשרד שלי. אם הם היו טובים במכירת בתים, רציתי לנתח אותם, לנתח אותם ולהבין למה הם טובים בזה, ואז לאט לאט התחלתי ליישם את זה עלי. עכשיו, בתהליך הזה, הבנתי שאין לי את האישיות והאיפור שרק תיארנו כדי להיות מעולה במכירת בתים.
אני לא אוהב לנהל שיחות כל היום. אני הרבה יותר מופנם. אני הרבה יותר אנליטית. אני אוהב להבין מה גורם לזה לעבוד, אבל אני לא אוהב את הביצוע. אני לא אוהב לדבר איתך שעתיים ולגרום לך להרגיש טוב עם התהליך. בעוד שהמפיקים המובילים, זה היה הדפוס שראיתי. הם אהבו בני אדם, הם אהבו לדבר עם אנשים, הם אהבו לעשות למישהו את היום. הם היו גבוהים בעין על פרופיל הדיסק ושלי היה נמוך מאוד. אז במקום להתמקד רק בלהיות הסוכן הטוב ביותר, קצת השתניתי והתמקדתי בהכשרת סוכנים להיות הסוכנים הטובים ביותר ובהגדלת קבוצה, וזה היה הרבה יותר בכיוון שלי. זה הרגיש הרבה יותר כמו השקעה. העקרונות היו מאוד דומים. אתה עובד קשה מאוד כדי להשיג נכס להשקעה, אתה מוסיף לו ערך, עם הזמן הוא מתחיל לתפקד טוב יותר.
אתה מבטל בעיות שעלולות להשתבש. מעולם לא דיברתי עם דייר. אני לא רוצה להיות האדם שידבר עם דייר. זה מנהל נכסים. זה הדבר הראשון שרציתי למנף. ובכן, זה התחיל לעבוד עם נדל"ן כשיצרתי מערכות שיעזרו לסוכנים להבין מה הם צריכים לעשות ואיך לעשות את זה, סיפקתי להם כלים, סיפקתי להם הכשרה, סיפקתי להם ידע, הם היו הרבה יותר טובים בלדבר איתם. את הלקוחות והלכתי אותם בתהליך, וכך בניתי צוות נדל"ן. בסוף המסע הזה הסתכלתי אחורה ואמרתי, "בסדר, איך אני חולק את כל המידע הזה שהבנתי בשש או שבע השנים האחרונות עם כל סוכן אחר שנמצא שם בחוץ במערכת האקולוגית של הכיסים הגדולים?" כי גם הם צריכים את העזרה הזו. האנשים שלימדו איך לקנות בתים, הם צריכים סוכנים טובים יותר.
ערכתי עסקת ספרים עם Bigger Pockets שבה כתבתי שלושה ספרים בסדרת המפיקים המובילים. הראשון נקרא Sold, וזה רק מתמקד בצעדים הראשונים של סוכן: מה אתה עושה כדי להרוויח כסף בכלל, איך אתה פשוט מוכר בית, היסודות שהברוקר שלך צריך ללמד אותך והם כנראה לא . ואז הספר השני בסדרה נקרא מיומנות. זה היה בערך להפוך ליצרן מוביל, הסוכן הטוב ביותר בשוק שלך, זה שכולם רוצים לעבוד איתו, זה שמתפרנס טוב מאוד ומרוויח הרבה כסף כדי שיוכלו להשקיע את זה מחדש בתקווה לנדל"ן.
הספר השלישי הזה שיוצא נקרא Scale. הספר הזה עוסק בלקחת, ברגע שאתה מפיק מוביל ואתה מרוויח הרבה כסף, אתה רוצה להפוך את העבודה שלך לעסק כדי שתהיה חופשי לעשות דברים אחרים או שתוכל להגדיל את זה בגדול . ספר זה מלא בעקרונות שכל איש עסקים יכול להשתמש בהם כדי לעבור מ"יש לי עבודה" ל"אני מנהל עסק". זה עובד בשביל להיות סוכן נדל"ן. זה עובד בשביל להיות מפעיל השכרה לטווח קצר שלא רוצה להיות זה שעושה את כל העבודה. זה עובד אם אתה הבעלים של חברת בריכות ואתה מנקה את הבריכות ואתה רוצה להגיע למקום שבו אתה מגדיל את העסק הזה למקום שבו אתה מקבל חוזי בריכות בכל רחבי העיר. העקרונות זהים.
טוני
דיוויד, אני אוהב את ההבחנה בין עבודה לניהול עסק, וברור שכל כך הרבה מהקהל שלנו הם אנשים שנמצאים בתחילת דרכם. מתי אתה חושב, באיזה שלב במחזור החיים שלו להשקיע בנדל"ן מישהו צריך לחשוב על העובדה שהוא בעצם בונה עסק? תן לי לתת לך קצת הקשר. אני חושב שכל כך הרבה פעמים אנשים מקבלים החלטות כשהם מתחילים את קריירת ההשקעות שלהם עם הרעיון של, "אה, אני משקיע נדל"ן ויש לי בית אחד או שניים", ולא, "אני נדל"ן יזם בעל עסק". מה העצה שלך לאנשים שרק התחילו לגבי הלך הרוח הזה שהם בעצם מנהלים עסק מהיום הראשון?
דוד:
זו נקודה כל כך גדולה, נהדרת, כי הם כן, אבל אתה לא מבין את זה. אני חושב, תן לי להתחיל עם מה שאני חושב שדפוק אנשים. רובנו לא מקבלים החלטות איפה שאנחנו יושבים ואנחנו באמת חושבים איך אנחנו רוצים שהחיים שלנו ייראו ואז אנחנו מתחילים לבנות את זה. זו תהיה הדרך האידיאלית לעשות זאת. אבל אני אהיה הראשון שיגיד, כשהצטרפתי לראשונה ל-GoBundance והם היו כמו, "ובכן, מה המטרות שלך?" זה כמו, "לא להיות איפה שאני עכשיו." "מה זה אומר?" "אני רוצה לישון יותר משלוש שעות בלילה." "איך אתה מתכוון להגיע לשם?" "אני לא יודע, אבל זה מה שאני רוצה." ימין? אנחנו לא ממש מבינים איך לצאת מהמקום שבו אנחנו נמצאים, אבל זו דרך טובה יותר. אם אתה יודע איך אתה רוצה שהחיים שלך ייראו, אתה יכול להתחיל לקנות את הנכס הנכון, להקים אותו בצורה הנכונה, לעשות את הצעדים שאתה צריך כדי להגיע לאן שאתה רוצה להגיע.
בדיוק כמוך, טוני, אתה עוסק בבניית גוף. אתה יודע איך נראה הגוף שינצח בתחרות. אתה לא סתם הולך לחדר כושר ותופס דברים ומתאמן ומקווה שאתה נראה טוב יותר. יש מטרה למה שאתה עושה, איך אתה עושה את זה, והדרך שבה אתה הולך על זה. ואז אתה עושה צירים קטנים לאורך הדרך. אם חלק הגוף הזה לא מגיע או זה מגיע יותר מדי ואתה צריך לאזן את זה, אתה מתקן את זה, נכון? זו הדרך הנכונה להיות טובה במשהו. אבל מה שרובנו עושים זה שאנחנו אומרים, "כואב לי. אני לא אוהב את העבודה שלי, אני לא אוהב את הנסיעה שלי, אני לא אוהב להיות שבור. אני לא אוהב משהו בחיים שלי. זה יהיה טוב יותר מהמקום שבו אני נמצא עכשיו, אז תן לי פשוט ללכת לעשות את זה."
אז נלך לעשות את זה וזה יותר טוב. אבל אז למצב הזה יש כאבים משלו. אנחנו אומרים, "בסדר, אני לא אוהב את זה. מה אני יכול לעשות אחרת?" בסופו של דבר אנחנו מקפצים באופן סכיזופרני מדבר לדבר לדבר. אנו קוראים לזה תסמונת האובייקט המבריק. אנחנו קוראים לזה לבנות יותר מדי גשרים. יש לנו את כל הדרכים השונות האלה שבהן אנו מתארים את מה שקורה. אבל זה בעצם רק בני אדם שעוברים מנקודת כאב לנקודת כאב בחייהם בתקווה שהם לאן שהם מגיעים. זה להיות מכור להופיום. אתה רק מקווה שאם זה ישתפר, אני סוף סוף אהיה מאושר. וזה רק לעתים רחוקות. מה שאתה מדבר עליו הוא להמציא תוכנית לבעלות על עסק שתבחר באיזה תפקיד תמלא בעסק הזה. אם אתה רוצה לעשות מכירות, אם אתה רוצה לעשות פעולות, אם אתה רוצה לעשות דברים משפטיים, אם אתה רוצה רק לדבר על זה, אם אתה רוצה לשווק את זה, מה שזה לא יהיה, תהיה לך האפשרות הזו.
כשאתה משקיע, אתה אכן בעל עסק. בעל בית נותן לך את ההזדמנות להיות מנהל הנכס, איש הבנייה. אתה יכול להיות הסוכן של עצמך. אתה יכול לעשות את כל העבודה בעצמך או שאתה יכול למנף את זה לאנשים שונים בצוות. מה שאני רוצה להדגיש זה את בני האדם שחושבים שהם רוצים לקבל שישה בתים, אתה כנראה לא רוצה שישה בתים. מה שאתה רוצה זה לצאת מהמקום שאתה נמצא בו עכשיו. אז אתה יכול להחזיק שישה בתים ולהחליט שגם זה לא מוצא חן בעיניך ואתה רוצה לצאת מזה. הבנת העקרונות שיש בספר זה קנה מידה תעמיד אותך במצב שכאשר אתה מחליט שאני לא אוהב את המקום שבו אני נמצא, קל מאוד להסיר את עצמך ולשים מישהו אחר במקום הזה ולהתמקד בדבר שאתה עושה. כאילו, אל תבטל את כל הפרויקט שעבדת עליו ותתחיל פרויקט חדש מאפס.
טוני
כֵּן. דיוויד, כל כך הרבה נאגטס טוב במה ששיתפת זה עתה. אתה מדבר על ההופיום, מעולם לא שמעתי את זה מנוסח כך בעבר, אבל אני אוהב את האמרה הזו. אחי, זה כל כך מזכיר לי אותי כשהייתי בשנות העשרים המוקדמות שלי. אתה יודע חבר'ה יודעים ש-Blue Host דומה ל-GoDaddy, אתר אירוח הדומיינים. אם נכנסת לחשבון GoDaddy שלי בין גיל 19 ל-27, יש שם בערך 40 דומיינים שונים שרכשתי כי כל חודשיים היה לי הרעיון העסקי המטורף הבא. מצאתי את עצמי לא מוצא הצלחה והסיבה הייתה שלא ממש התמקדתי בדבר אחד. וכשהתחלתי בהשקעות נדל"ן, באמת אמרתי לעצמי לא רק שאני רוצה להיות משקיע נדל"ן, אלא שאני רוצה להיות משקיע נדל"ן שמתמקד רק בסוג הנכסים האחד הזה.
כשבאמת קיבלתי את ההחלטה להגיע לרמה עולמית בדבר האחד הזה, זה הרגע שבו ההצלחה התחילה באמת להגיע. אז אם יש עצות למאזיני הטירונים שלנו, היא שאפילו בתחילת דרככם, ככל שתהיה לכם יותר בהירות סביב הדבר שפעם הצלחתם בו, כך יהיה קל יותר להיות טוב באמת בדבר הזה. הדבר השני שאמרת היה רק על המטרות האלה בחזית. אני חושב שאם נוכל לקחת את הזמן לחשוב חמש, 10 שנים בהמשך הדרך ולהגיד, "איך אני רוצה שהעסק שלי ייראה?" זה עוזר לנו לקבל החלטות טובות יותר היום התומכות ביעדים האלה. אבל אם אתה פשוט הולך עם הזרם, אתה יכול להגיע לכל סוג של מצב כי אין לך את הבהירות הזו לגבי מה אתה עובד לקראתו.
דוד:
כן, זה בדיוק נכון. אני רק מתחיל את הראיון בכך שאני מציין את זה כי זה בערך כמו הירקות שאף אחד לא רוצה לאכול. יש קול של מישהו אחר שיאמר, "אם רק תלמד את הקורס שלי, אם רק תשתמש בתוכנית שלי, כל הבעיות שלך ייפתרו." אנשים זורקים את עצמם לתוך זה, הם מוציאים את הכסף שלהם, הם משקיעים בזה, ואז באמצע זה, בשלב מסוים הם מבינים, "אה, זה לא שונה מהמצב שבו הייתי. מה הדבר הבא? ”
אין דבר הבא. העקרונות של קנה מידה של עסק זהים בכל ארגון שאתה רוצה לקחת. אם אתה יכול להתמקד בזה, אתה משתפר בזה, אתה שואף למצוינות במה שאתה עושה, מה שאמרת, טוני, זה בדיוק מה שיקרה. אתה תבחר את הדבר שלך, אתה תהפוך למצוין בזה, אתה תמלא את התפקיד בעסק שעובד עבור האישיות שלך, ואז יהיו לך דלתות פתוחות בכל רחבי אם אתה רוצה ללכת להכניס אליו דבר חדש או להתחיל שנייה או פשוט להכפיל או לשלש או לרבע על הדבר הזה ולפוצץ אותו כדי שיהיו חבורה שלמה מהם.
מה שאתה רוצה לעשות בחיים יכול לקרות כשאתה בונה עסק, לא רק רודף אחרי העבודה.
אשלי:
דייויד, אני חושב שזה די ברור מהשיחה שלנו עד כה הוא שהספר הזה, למרות שהוא מותאם במידה מסוימת לסוכני נדל"ן, שהוא בכלל עסקים. ספר זה יעזור לכל מי שמנסה לגדול ולהגדיל כל עסק. השאלה הראשונה שיש לי שעולה כשגדלים ומתרחבים, במיוחד כסוכן נדל"ן או אפילו כמשקיע היא, בסדר, קניתי בבאפלו, ניו יורק, עכשיו אני הולך לקחת את המודל העסקי שלי. אני רוצה לגדול ולהתרחב לשוק אחר. האם אתה יכול לדבר על כמה מהדברים שאתה צריך להיות מודע אליהם, שאתה צריך לחקור, ולעשות את החינוך הזה לפני בניית עסק בשוק אחר לגמרי?
דוד:
כן, זו נקודה מצוינת. הטיפוסי החדש יגיד, "מה השוק החם? איפה כדאי לי להשקיע. תְאוֹ? בסדר, אני אלך לבאפלו." הם משקיעים בבאפלו כי אנשים אחרים כן, ואולי הם הבינו את זה כמו שצריך והשוק הזה גדל, והם מרוויחים כסף, ועכשיו הם הולכים להתרברב בכל החברים שלהם בהגדלת השווי הנקי שלהם, נכון? זו אותה אווירה שקיבלת ממשקיעי NFT או קריפטו. הם הפכו למיליונרים בן לילה ופתאום הם מומחים ואז הם מאבדים את זה באותה מהירות. עדיף לדעת למה באפלו עבד. מה היו היסודות שקרו שגרמו לבאפלו להצליח כל כך ואילו צעדים נקטת שעבדו ומה גרם להם לעבוד? בניגוד לקוף רואה קוף עושה, אני פשוט מעתיק את מה שראיתי מישהו אחר עושה.
כאשר אתה רוצה לעבור לשוק חדש, אתה רוצה שתהיה לך הבנה טובה רק במקרו-כלכלה. מה המדינה עושה? האם היצע הכסף שלנו עולה או יורד? האם נדל"ן רצוי? האם זה לא רצוי? האם יש אזור שאליו עוברים דיירים בהמוניהם יותר מאחרים או עסקים עוברים אליו השכר עולה? ואיך פועלים היצע וביקוש? זה נשמע ממש משעמם. אבל כמעט כל שאלה שאני מקבל לגבי מה אני יכול לצפות מהשוק לעשות, אם אתה מבין היצע וביקוש, זה הופך להיות קל מאוד לצפות מראש. אוקיי, אז כשבאפלו ההיפותטית הזו הצליחה, רוב הסיכויים שהייתה צמצום בהיצע ועלייה בביקוש שהובילה לתוצאה כלשהי של עליית דמי השכירות ועליית הערכים, וזו הסיבה שזה הלך טוב.
אשלי:
דיוויד, איפה מישהו יכול למצוא את המידע הזה, אז קבל את הנתונים הסטטיסטיים האלה, מצא את הנתונים האלה?
דוד:
התשובות הקלות הן לשכת העבודה והסטטיסטיקה האמריקאית שעוקבת אחר לאן אנשים עוברים. בסדר? אני מאמין שאפשר גם לראות איפה השכר גדל באזורים האלה. אבל כדי להיות שקוף, אני בדרך כלל לא משתמש בזה. אני מסתכל על האנשים שאוהבים לקרוא את הדברים האלה, החנונים שעוקבים אחר זה, ואז הם מפרסמים את הממצאים האלה. כיסים גדולים יותר, כמו דייב מאייר, נכון? כשאנחנו עושים את מצב השוק, אנחנו מדברים על מה שאנחנו רואים קורה עם הנתונים שמראים לאן אנשים עוברים. אם עקבת אחרי COVID, ראית הרבה אנשים עזבו את קליפורניה והרבה אנשים עזבו את ניו יורק במהלך התקופה הזו. זה היה בכל החדשות. לא היית צריך מקום ספציפי ללכת לחפש בו. זה היה די ברור. תושבי קליפורניה עברו לאידהו, נבאדה, אריזונה, סוג של המדינות הקרובות אלינו, אורגון. ואז תושבי ניו יורק עברו לפלורידה. הרבה מוול סטריט עברו לדרום פלורידה. זה לא מקרי שערכי הנדל"ן בדרום פלורידה התפוצצו באותו זמן שהכסף עוזב את ניו יורק ונכנס לפלורידה.
אם אתה מבין את עקרונות הנדל"ן, אתה יכול לראות, ובכן, בשלב מסוים דרום פלורידה יהיה יקר מדי עבור אנשים לעבור אליו ומה הם הולכים לעשות? הם יגידו, "ובכן, מה קרוב יותר לדרום פלורידה שיותר זול?" זה הולך להיות השוק המתפתח שאליו האנשים נכנסים. העקרונות האלה, הם לא מדע טילים. אתה לא צריך להערים על כולם. אתה רק צריך להיות מחויבות להבין מה מניע את ערכי הנדל"ן ואת דמי השכירות לעלות.
ברגע שאתה מבין את היסודות של ניתוח נכס, לדעת אם הוא זורם, זה סוג של הצעד הראשון שכולם מקבלים. השלב הבא הוא להבין, ובכן, מה יגרום לתזרים המזומנים לעלות? מה יגרום לערכים לעלות? איך אני מוצא אזור שסביר יותר שיהיה רצוי בעתיד מאשר מה שהוא כרגע? ורק להאזין לחדשות, רק לצפות ב-bankrate.com, אתה יכול לראות לאן הריביות נוטות ללכת. זה לא חייב להיות משהו שאנשים לומדים כל הזמן בדת. רק תשומת לב כללית והבנת העקרונות הללו יתנו לך יתרון עצום כשאתה מנסה לבחור את השוק שלך ואז להחליט אילו נכסים לקנות באותו שוק.
אשלי:
כן, לכל מאזיני טירונים כרגע שלא בדקו אף אחד מהנתונים האלה, אפילו פשוט בחרו עיר אקראית ותלכו למקומות שדיוויד המליץ עליהם, ופשוט תכירו את האתרים האלה. הקשבתי היום לפודקאסט On the Market עם דייב מאייר, שדיוויד המליץ לבדוק. הוא פרסם את הדו"ח הזה ב-Bigger Pockets. אם אתה הולך אל biggerpockets.com/report, הוא פשוט הרכיב תחזית כמעט שוק לשנת 2023. זה נותן לך נתונים על ערים שונות. מה שהוא חוזה, אתה תראה במהלך השנה הבאה. אני חושב שזה בחינם לחברי מקצוענים, זה יכול להיות בחינם לכולם, אבל אתה יכול ללכת אל biggerpockets.com/report. הוא הוציא את זה בעבר ויש ערך עצום, אז אני ממליץ לכם בחום לבדוק את זה וגם את האתרים האחרים שדיוויד הזכיר ופשוט להכיר את הדברים האלה.
דיוויד, מה לגבי התייעלות עם גידול וקנה מידה? עכשיו כשאתה הולך לשווקים שונים, איך אתה מוודא שאתה עושה את זה בצורה הטובה ביותר שאתה יכול ואתה לא סתם מבזבז את הזמן שלך ושוב בונה מאפס?
דוד:
הטעות שרוב המשקיעים החדשים עושים היא שהם מפצים על ידע ומיומנות עם נפח גדול. הם יגידו, "בסדר, אני הולך לנתח מאה עסקאות ואני הולך למצוא את העסקה האחת, המחט בערימת השחת, שעובדת." הם הולכים על Zillow והם פשוט מתחילים להסתכל באקראי על בתים יפים ולנתח אותם, ואז הם מתייאשים. "כלום לא עובד. בנאדם, אני לא מוצא שום דבר שזורם מזומנים. זה לא ייתן לי את המספר שלי שאמרו לי לקבל, החזר של 10%". בעוד שאם תראה לי את אותו פרופיל זילו, לא הייתי טורח אפילו לנתח, ויכולתי לומר לך מיד, זה לא יעבוד. בתים חד משפחתיים שנמצאים במצב טוב באותה נקודת מחיר אינם קרובים לכלל ה-1%. אתה אפילו לא צריך לטרוח ולנתח את זה.
עכשיו, אני חושב שהמפתח הוא אם אתה לוקח את זה את הצעד הבא קדימה ואתה אומר, "מה צריך להשתנות כדי שזה יזרום מזומנים?" ובכן, שכר הדירה הוא 2,500 לחודש. הנכס הוא 500,000. זה בערך חצי אחוז. כמעט תצטרך להחזיק שתי יחידות באותו בית באותו מחיר. ובכן, אם הייתה לך יחידה אחת שנשכרה ב-2,500 ויחידה אחת שנשכרה ב-2100, אתה עכשיו מספיק קרוב לכלל ה-1% שזה יכול לעבוד. אז אם אתה יכול למצוא באותו אזור בסביבות 500,000, נכס עם שתי יחידות שקרובות לסכומי השכירות שאמרתי זה עתה, זה ראוי עכשיו לחפור ולנתח אותו. בסדר? פיסת מידע זעירה אחת יכולה ממש לחסוך למישהו חמש עד שש שעות של זמן להסתובב, לנתח כל בית משפחה בודד, בתקווה שימצא אחד שפשוט זורם באורח פלא.
במקום האדם שמבין, "אני צריך להעלות את שכר הדירה. אף אחד לא משלם יותר מ-2,500 כדי לגור בעיר הזאת, אז אני צריך לקבל שתי יחידות או שאני צריך לקבל שלוש יחידות". ואז אתה מתחיל להסתכל על הנכס ולומר, "ובכן, אני יכול להמיר את המוסך? אני רוצה להסתכל רק על נכסים שיש להם ADUs. יש להם מרתפים שכבר הוסבו שאוכל להוסיף להם שירותים ואז להשכיר אותם?" רק מעט שומן מרפקים. האם אתה יכול פשוט להשתמש במעט יצירתיות כדי למצוא משהו שיעבוד בשוק הזה? כי אתה מבין מה גורם לנכסים לתזרים מזומנים. זה לבדו הופך את המשקיעים האלה ליעילים הרבה יותר כשהם מחליטים אילו נכסים הם צריכים לחפש ולבחון, לעומת זה שלא יודע מדוע המספר בסוף, החזר המזומן, בסופו של דבר טוב או רע.
טוני
דיוויד, אני רוצה לקבל את דעתך כי השוק השתנה. ימין? מה שראינו בשנתיים האחרונות, זה היה מאוד שוק של מוכרים שבו הצעות מרובות, יותר משאלות, ללא תנאים מוקדמים, ומה שאנחנו רואים עכשיו זה יותר חזרה לנורמליות שבו זה סוג של שוק של קונים, נכון? לקונים יש קצת יותר מינוף כרגע. שיתפתי את זה בפודקאסט בעבר, אבל יש נכס שזה עתה קיבלנו חוזה ולמעשה משכנו אותו בזמן שדיברתם. לפני שבעה חודשים, הנכס הזה היה רשום תמורת 500,000 דולר. הם הורידו בעדינות את המחיר במהלך החודשיים הבאים. כשהצעתי בהתחלה את ההצעה שלי, זה היה לפני כארבעה חודשים, הם רשמו אותה ב-410. הצעתי 312 על הבית הזה. הם דחו את הצעתי על הסף. הם חזרו כמה חודשים לאחר מכן לאחר ירידת מחיר של 50K ואמרו, "היי, הורדנו את המחיר ב-50K, אתה רוצה את זה עכשיו?"
אמרתי, "לא, המחיר שלי הוא 312." הם חזרו מאוחר יותר, "אתה מוכן לקחת 325?" "לא, המחיר שלי הוא 512. הם אמרו, "אתה מוכן לקחת 315?" אמרתי, "לא, המחיר שלי הוא 312." אנחנו בחוזה עכשיו ב-312. ברור שיש, אני חושב כמו שאמרת, חשיבות לדעת איזה סוג של נכסים אתה צריך לחפש, אבל עבור הטירונים שלנו שמקשיבים, אתה חושב שהם צריכים אולי להתעלם מהרכישה או המחיר המבוקש כרגע ובאמת פשוט להתמקד, בסדר, מה אני צריך להציע כדי שהעסקה הזו תהיה הגיונית?
דוד:
זה המחצית הראשונה, כן. אתה צריך לדעת את מספר העסקה הגיוני עבורך. הטעות שאנשים עושים ברגע שיש להם את המספר שלהם היא שהם מנסים לאלץ את המוכר לקבל ש-12 הוא מה שהם צריכים למכור עבורו. תראה אותם שואלים שאלות כמו, "כיצד אוכל לגרום למוכר להסכים ליצור מימון? כיצד אוכל לגרום למוכר להסכים למכור במחיר הזה? הם צריכים להבין שהבית שלהם לא שווה את זה". זה תרגיל בחוסר התוחלת. חצי ממחצית המשחק זה לדעת איזה מספר להציע. החצי השני הוא לדעת לזהות אילו מוכרים צפויים לקחת את המספר שלך. ימין? רק אתה מספר לי את הסיפור הזה, העובדה שהם כל הזמן חזרו אליך אומרת לי שיצרת צורה של רושם. בנית איזושהי מערכת יחסים עם אותו סוכן רישום שהם ידעו שתסגור והתעניינת מאוד.
לא הצעת רובה ציד. כן או לא, הם אמרו לא ופשוט שכחו מזה. שתלתם כמה זרעים שהודיעו להם שאני באמת רוצה את הבית הזה אבל זה חייב להיות במחיר הזה, בבקשה תחזרו אלי כשתהיה מוכנה. המעקב הזה הוא מה שעסקים עושים. זה עיקרון שאנחנו מדברים עליו ב-Skill. אתה לא סתם הולך ללקוח נדל"ן ואומר, "היי, אני יכול להיות הסוכן שלך?" "אני לא רוצה לקנות בית עכשיו." "טוב, אז אתה מת בשבילי. לך תעיף חול." ימין? אתה צריך לשמור על מערכת היחסים עם האדם הזה כדי שיחזור כשהוא מוכן לקנות בית. זה יהיה אותו דבר לכל דבר. הבחור שנכנס למשרד שלי אתמול רצה למכור לי אינטרנט מהיר עבור המשרד שלי או משהו, הוא לא יקבל את המכירה בניסיון הראשון, אבל אם אני אראה את האדם הזה שוב ושוב ושוב והוא במקרה יתפוס אותי ב בתקופה שבה האינטרנט שלי פשוט קרס ואני כועסת, אני בטח אגיד, "כן, אני אקח את האינטרנט שלך." זה עיקרון עסקי.
האנשים שמקבלים את זה, כשהם נכנסים להשקעות נדל"ן, הם מקבלים בדרך נס את העסקאות הנהדרות האלה בגיל 12. הבעיה היא שמישהו שומע את זה והם אומרים, "טוב, אני לא יודע. טוני פשוט מקבל עסקאות טובות ממני. כשכתבתי הצעה ב-312 על בית של 500,000 דולר, הם אמרו שלא. זה לא עובד." ימין? זו הגישה של הבנה. יש לי ממש גיליון אלקטרוני כשאני מסתכל על נכסים ואנחנו כותבים הצעה. העובדה שכתבתי הצעה על בית היא הטור הראשון בגיליון האלקטרוני שלי, הצעות שנכתבו. אני משתמש בזה כדי לעקוב כל שבועיים אם אני באמת אוהב את הנכס הזה. זה כבר נמכר? האם המוכרים שלך חושבים אחרת? כי אתה אף פעם לא יודע מה הולך לקרות. הרבה פעמים המוכרים אומרים לא. ואז הם מתחילים להסתכל בעצמם על בתים ב-Zillow והם מתאהבים באחד, אבל הם צריכים למכור את הבית שלהם כדי לקנות את הבית הזה. וכשאתה חוזר אחרי שאחד מהם פשוט התאהב בבית חדש, עכשיו ההצעה ששלחת עשויה להיות מושכת יותר מאשר כשהם קיבלו אותה לראשונה.
אני אעקוב כל הזמן. יש בית שהיה לי בחוזה לפני כמה חודשים. נאלצתי לסגת כי זה היה צריך 75,000 דולר של עבודה על הסיפון. הבית עדיין לא נמכר. כל שבועיים אני אומר לסוכן שלי, "בדוק וראה איך המוכרים שינו את דעתם עדיין." זה עיקרון עסקי שעובד בכל עסק. אני אשמח לראות משקיעים יתחילו להבין את זה יותר. ואז העמודה הבאה בגיליון האלקטרוני שלי היא נכסים ונאמנות, ואז סגירה, ואז עם שיקום. יש לי את כל התהליך הזה של איך אנחנו עוקבים אחר הנכסים שאני קונה. אבל הצעד הראשון הוא מעקב אחר העסקה שאתה באמת רוצה וסוג של מעקב אחריה לאורך זמן.
אשלי:
דיוויד, אם כבר מדברים על הגיליונות האלקטרוניים שלך כאן, שנינו טוני ואני משתמשים ב-monday.com כדי לעקוב אחר דברים דומים, אבל האם תלך קצת יותר לעומק בתהליך שלך כדי שטירון יכול אולי להיות מהיר יותר בניתוח עסקאות? מה הם כמה דברים שהם צריכים ליישם בעסק שלהם כדי להיות מנוסים יותר בניתוח העסקה הזה, כך שהם עוברים את קופסת הקנייה שלהם או הקריטריונים שלהם ולא מבזבזים כל כך הרבה זמן על, אוקיי, הנה רשימה אחת של MLS. אני מחבר אותו למחשבון הזה. אני עובר על הניתוח המלא עבור כל נכס. איזה סוג של טיפים אתה יכול לעשות כדי להאיץ את התהליך הזה?
דוד:
זו שאלה מצוינת. אני כל כך שמח לשמוע אותך אומר את זה, כי זה מה שאנשים צריכים לשמוע. כשאתה לומד איך לנתח עסקה, כן, אתה צריך ללכת לנתח מאה עסקאות, אבל ברגע שאתה יודע איך לעשות את זה, אין ערך רק לחזור על התהליך הזה ולנסות לדחוף את היתד המרובע הזה לתוך חור עגול . כשאתה די טוב בהבנת המספרים, התשומות שנכנסות לקביעה אם זה הולך לתזרים מזומנים או לא, עכשיו אתה רוצה לעבור לשלב שני, וזה, ובכן, מה שגורם לנכסים מסוימים לעבוד ולמאפיינים אחרים לא. עֲבוֹדָה. בסדר? בניתוח שלי, הדבר הראשון שאני מסתכל עליו הוא האזור. יש לי בראש, יש 10 דרכים שבהן אנחנו עושים כסף באמצעות נדל"ן, ושתי מהן היו רוכשות הון עצמי. זה פשוט לקנות את הנכס בפחות משווי השוק. רכושו של טוני הולך להעריך יותר מ-312. הוא כבר הרוויח כסף בעסקה מיד. יש גם הון עצמי כפוי. זה יהיה לתקן נכס, לשפר אותו מבחינה קוסמטית, להוסיף מדה רבוע, משהו כזה.
מה שאנחנו נוטים לחשוב עליו הוא רק תזרים מזומנים. זה אחד מהאוהל שאנחנו מקדמות עליו ואנחנו רק מחפשים לראות לאיזה מהדברים האלה יש תזרים מזומנים. אבל גם אז יש תזרים מזומנים כפוי. האם אני יכול להיכנס ולהוסיף יחידה לאותו נכס שתשפר את תזרים המזומנים? יש תזרים מזומנים טבעי, וזה בדיוק מה שקורה בגלל עליית האינפלציה, אבל אז יש תזרים מזומנים לשבח. מה אם קנית בשוק כמו דרום פלורידה לפני שהוא התפוצץ? אתה יכול לצפות שתזרימי המזומנים שלך יעלו באופן לא פרופורציונלי לשוק בכללותו.
אני מנסה לזהות את התחומים שבהם אני מציב את הסיכויים לטובתי. אני לא יודע שזה הולך להעריך. אני לא יודע שזה הולך לעלות. אבל מבחינה סטטיסטית, אם הייתי מזהה את דרום פלורידה או סיאטל לפני כמה שנים, או את אוסטין, טקסס לפני חמש שנים כאזור שהטכנולוגיה עומדת לעבור אליו ולהביא משרות גדולות והייתה כמות מוגבלת של נכסים שניתן לבנות. מכיוון שהאזור כבר היה בנוי, כך שההיצע והביקוש יהיו רחוקים מהרבה יותר ביקוש מהיצע, סביר לחשוב שאני אקבל תשואה גבוהה יותר באזור הזה מאשר במקום אחר. האזור עצמו הוא הדבר הראשון שאני מחפש. אני רוצה לדעת, האם זה מקום רצוי שאנשים רוצים לחיות בו? איך מזג האוויר? איך הסביבה הכלכלית? איך הסביבה הפוליטית? מה מבנה המס של אותה עיר בפועל או של מדינה זו?
ואז יש לו אספקה מוגבלת? אני לא יודע שטופקה, קנזס אי פעם הולך להיות השוק החם ביותר, כי קנזס כל כך גדול והם יכולים פשוט לבנות עוד כמה בתים. כל המאזינים של קנזס שם בחוץ, אנחנו אוהבים אתכם. אם המחירים של קנזס יעלו, הם פשוט יבנו עוד מיליון בתים, ויש מספיק מקום לעשות את זה, נכון? כשמסתכלים על השוק שהצליח מאוד בשמונה השנים האחרונות: סן פרנסיסקו, סיאטל, פורטלנד, אוסטין, כולם מוקדים קטנים שאליהם כולם עברו והם כבר פותחו, אבל לא היה איפה לִבנוֹת. זה לא מדע טילים, אבל משום מה זה עובר מעל הראש של המשקיעים כי אין שום מקום במחשבון להצביע על סוג כזה של דברים.
האזור הוא הדבר הראשון שאני מחפש. אני מחפש אספקה מוגבלת, פשע נמוך וסימני התפתחות. האם חברות עוברות לשם והאם הן מביאות שכר גבוה יותר? כי גם אם אתה רוצה לשלם שכר דירה גבוה יותר, אתה צריך להיות מסוגל לעמוד בזה. אתה צריך להיות מסוגל להרוויח יותר כסף כדי להיות מסוגל לשלם שכירות גבוהה יותר. הדבר השני שאני מסתכל עליו אחרי אזור הוא הכנסות, וזה המקום שבו רוב האנשים מתחילים. האם זה קרוב לכלל 1%? זה לא חייב להיות כלל 1%. במיוחד כשהריביות היו נמוכות יותר, חוק ה-1%, אפשר היה להתרחק ממנו יותר ויותר. אולי אם הריבית עומדת על 15%, אתה צריך להקפיד על כלל ה-1%, אבל הם עדיין די נמוכים בהתחשב. זה לא חייב להיות שם בדיוק. אני אפילו לא אטרח לנתח מאפיינים רחוקים.
אם מישהו מסתכל על בתים חד משפחתיים באוסטין, טקסס שעולים 800 אלף והם שוכרים ב-3,200, אל תטרחו. רק אל תנתח את זה אלא אם כן אתה רואה זווית ויש לך הון להמיר יחידות נוספות מהנכס הזה או שאתה מנתח את זה בשביל להעיף כי יש שם הרבה הון עצמי. אני אוהב להסתכל על שלוש שנים בהמשך הדרך ולא על שנה אחת, לפעמים חמש שנים בהמשך הדרך. זו עוד עצה שהיא מאוד לא פופולרית. אנשים לא אוהבים לשמוע את זה, אבל אני כנה לגבי איך אני מסתכל על נדל"ן. מעט מאוד עסקאות כרגע נראות מבטיחות להפליא. בשנייה שאתה קונה אותם. אני בטוח ששניכם יכולים להסכים. רוב מה שאתה מנתח לא נותן לך את ההחזר של 12 עד 15% מזומן על מזומן שיכולנו לקבל לפני חמש שנים, או לפני 10 שנים אתה יכול לקבל 20 עד 25% מזומן על החזר מזומן.
יש כל כך הרבה תחרות על נדל"ן כרגע, ויש כל כך מעט מחלקות נכסים מתחרות שבהן אנשים יכולים לשים את כספם שהכל הולך לנדל"ן. אם אתה רק רוצה תזרים מזומנים מדהים בשנייה שאתה קונה את הבית, שום דבר לא יעבוד. מה שאני עושה זה שאני מסתכל על שלוש שנים בהמשך הדרך, ארבע שנים בהמשך הדרך, חמש שנים בהמשך הדרך. עם העלאות שכר הדירה, עם הגדלת הביקוש, עם התייצבות הנכס סוף סוף, האם זו תהיה השקעה טובה או שזה עדיין מבאס?
כי הרבה מהאנשים שאני שומע עליהם שנתקעו בעסקאות גרועות קנו אותם מחברות סוהר, או שהם הלכו וקנו משהו באינדיאנה ב-40,000 דולר שנראה מדהים, וחמש שנים בהמשך הדרך הם הפסידו כסף כי ברגע שבו דבר אחד משתבש, כל תזרים המזומנים שלהם יוצא מהדלת, או שהם מקבלים דייר אחד גרוע והוא נעלם. בסדר? אין קלט בגיליון אלקטרוני עבור דברים מסוג זה כאשר אנו עוקבים אחר תזרים מזומנים. אני חושב חמש שנים בהמשך הדרך, איך ההתפתחות הולכת להיות? אתה לא יודע, אבל אתה גם לא יודע אם שנה אחת תזרים מזומנים הולך לעבוד. הכשל הזה הוא שהמחשבון שאומר לך שתקבל תמורה מסוימת הוא מה שבאמת הולך להסתדר. אני תמיד נוקט בגישה הזו לטווח ארוך ומנסה לשים את הסיכויים לטובתי מתוך הבנה שאין שום ערובה שם.
אשלי:
דיוויד, בדומה להסתכלות על התחזית לשלוש שנים, האם יש משהו ספציפי כרגע שמישהו צריך להפעיל או ליישם בעסק שלו שאתה רואה בהשוואה לשנתיים האחרונות עם שינוי תנאי השוק? האם יש משהו רק בראש שהיית נותן עצה לטירון? אולי היית בקורס של משקיעים בנדל"ן ולמדת את זה בשנתיים האחרונות, או שראית משקיעים אחרים עושים את זה, ועכשיו, כשהשוק השתנה, אל תעשה את זה יותר או תעשה את זה במקום? הרגע היו לך דברים קטנים כאלה?
דוד:
ובכן, למשל, הממשלה הדפיסה כל כך הרבה כסף בחמש השנים האחרונות. כמעט כל דבר שקנית עמד לגדול בערכו. אבל הבעיה הייתה שאנחנו המשקיעים היינו לוקחים קרדיט על זה. בסדר? מישהו היה הולך לקנות נכס באיזה אזור אקראי ואז זה עלה ב-20% והם אמרו, "אני כל כך חכם. אני גאון." לא, אתה לא כמוך. למעשה, איך שאני מסתכל על זה נכסים לא עלה ב-20%, הדולר ירד ב-20%. פשוט לקחת את הקרדיט הזה על הספרים שלך. זה דבר גדול שאני חושב שהרבה אנשים לא הבינו שהוא לא עשינו השקעה גדולה בנדל"ן כמו שחשבנו, הכסף ירד בערך. ובגלל זה אני לא מתפלא שהביצים יקרות או שהגז יקר או שהמכוניות יקרות. הכל מתייקר בגלל האינפלציה.
המהלך הטוב ביותר שהמשקיעים עשו הוא ששמנו את הכסף שלנו במשהו ששמר על ערכו. זה לא ממש גדל בערכו, וזה משפיל כשאתה יכול לקבל את זה, אבל זה גם יוצר תחושת דחיפות שאתה צריך לשים את הכסף שלך במשהו שיחזיק את ערכו כי באופן טבעי הערך של הכסף נשחק יחד עם אִינפלַצִיָה. ככל שהעלינו את הריבית, קצת האטנו את עליית המחירים, אבל אני לא חושב שזה אומר שעצרנו את זה. תעריפי הדקות ירדו בחזרה, אנחנו הולכים לראות עוד פוף בערך. חלק מהאסטרטגיה כרגע היא איזון, "אני לא יכול לקנות נכס שאני לא יכול להרשות לעצמי בתקווה שהוא יעלה". זו ספקולציה. אנחנו לא עושים את זה. זה חייב להיות משהו שאתה יכול להרשות לעצמו. אבל אתה צריך אולי למתן את הציפיות שלך שזה לא יצליח עד שתתרחש ארבע עד חמש שנים של אינפלציה ודמי השכירות שאתה יכול לצפות יהיו גבוהים יותר.
או אם אתה קונה נכס עכשיו, כאילו הייתי צריך למחזר את אחד מפרויקטי ה-BRRRR שלי שהייתה לי הלוואת גישור לריבית של 10.75%. זה מבאס. מדובר בהלוואה של 2.2 מיליון דולר. לא אהבתי את זה בכלל. בסדר? אבל כשהתעריפים יורדים, אם הם יורדים מ-10, אולי מישהו אחר יצטרך לשלם שבעה או שמונה. אם זה יירד לארבע או חמש, מה יקרה לערך הנכס הזה? זה הוערך ב-2.9. כאשר התעריפים יורדים הרבה, זה כנראה מוערך ב-3.7. אם אני יכול למחזר מהשיעור הגבוה הזה למשהו פחות, המשכנתא שלי ב-17,000$ כנראה תרד ל-11 או 12,000, ופתאום יש הרבה תזרים מזומנים.
אני יכול לקנות רק נכסים שאני יכול להרשות לעצמי. אני לא אוהב שזה המצב שבו נקלעתי, אבל אני אהיה בסדר אם אקח את הגישה לטווח ארוך יותר. אני לא חושב שהמשקיעים חשבו כך בחמש עד שש השנים האחרונות. זה היה כמו, "אנחנו מדפיסים כסף. אנחנו מטביעים את המדינה בגירוי. כל הידיים על הסיפון. אתה צריך לשים את הכסף שלך במקום כלשהו עכשיו כדי לרכוב על הגאות ההולכת וגוברת שעולה". עכשיו אתה צריך להיות קצת יותר זהיר ואתה צריך לחשוב, "האם אני קונה באזור שישמור על הרצוי שלו בשלוש עד חמש השנים הקרובות, כי אז אני אראה כמו גאון. ”
אשלי:
אני חושב שדבר חשוב שטיירונים צריכים להסתכל עליו עם מה שאמרת זה עתה, דיוויד, הוא שאין להם ציפיות כל כך גבוהות. אתה צופה באנשים ברשתות החברתיות. כמו, "וואו, קיבלתי הערכה של 20% מביצוע השיקום הזה בנכס הזה. הפכתי את זה לכל כך בעל ערך". הקטינו מעט את הציפיות הללו ואל תתקעו. עדיין לפעול. לקבל תשואה או סכום זורם על נכס, זה עדיין יהיה נהדר. אל תתמקדו בעסקה המושלמת הזו, זו שממקסמת לחלוטין כל דולר בודד שאתם משקיעים בהשקעה הזו, כי אתם רק רוצים לבצע את העסקה הראשונה. זה ייתן לך את המומנטום להניע אותך. אז אל תיתפס במה שאנשים אחרים עושים או במה שהם עשו בשנתיים האחרונות, או שעשית BRRRR ואתה לא מושך את כל הכסף שלך. אולי אתה משאיר כמה אלפי דולרים לנכס. זה בכלל לא סוף העולם. זה עדיין מדהים. הרגע קיבלת את הנכס הזה תמורת 2,000 דולר ואנשים משלמים לך כדי לגור שם. אתה מקבל החזר על המשכנתא ואתה בונה לתוכה הון עצמי. נסו לא להיות מרוכזים במה שקרה בשנתיים האחרונות ולייצב את עצמכם מחדש ולהישאר בנתיב שלכם ולהישאר מרוכז במה שקורה עכשיו.
דוד:
זו נקודה כל כך טובה. אני שומע את זה הרבה. "הו, לא הוצאתי את כל הכסף שלי מה-BRRRR שהם נכשלו." זה כאילו, ובכן, היית מוריד 25% פלוס הגמילה שלך. היית נשאר עם 35 עד 40% מהכסף שלך בעסקה אם היית קונה אותו באופן מסורתי. במקום זאת, השארת 10% מהכסף שלך שם ואתה חושב שעשית משהו לא בסדר. שזה בהחלט עדיין ניצחון. אני חושב לנקודה שלך, אם נשווה את עצמנו למשפיען ב-TikTok שמראה את הניצחונות העצומים שלו שאתה יכול או לא תוכל לאשר שהם באמת עשו את זה, אנחנו מרגישים רע. אם נשווה את עצמנו לאדם שלא עשה כלום, אתה אמור להרגיש ממש טוב. זה רק שיעור כולל. אם כולנו נשווה את עצמנו לטוני, נחשוב שאני לא מצליח מספיק בחדר הכושר. ימין? או שאנחנו משווים את עצמנו לאשלי, אנחנו כמו, "אני פשוט לא מספיק מצחיק." אבל אם נשווה את עצמנו למה שהיינו אתמול, כל מה שחשוב הוא האם אני חזק יותר והאם אני מצחיק יותר מהמקום בו הייתי.
טוני
דיוויד, אני רוצה לדבר קצת יותר על המערכות והתהליכים שמשקיעי נדל"ן צריכים לבנות כשהם חושבים על העסק שיש להם. כדוגמה, פשוט הייתי צריך לשכור עוזר חדש בעסק שלי. כשהצטרפתי לעוזר הקודם שלי, עשיתי עבודה ממש טובה בהקלטת סרטונים על Loom עבור המשימות השונות שרציתי שהעוזר הראשון יעשה. אז כמו, "היי, שלם את חשבון כרטיס האשראי הזה כאן. הנה סרטון נול. שלם את החשבונית הזו. הנה סרטון. שלם לחבר הצוות הזה. הנה סרטון. בצע את המשימה הקטנה והאקראית הזו. הנה סרטון." בכל פעם שעשיתי את המשימה הזו עבור אותה EA הראשונה, היה לי קל לאמן אותה כשהייתי צריך להחליף אותה. עכשיו זה אפילו יותר קל כי בכל פעם שאני מבקש מה-EA החדשה הזו לעשות משהו, אני פשוט שולח לה גם סרטון עם הקישור. אם אתה חושב על התהליך הזה של בניית המערכות בתוך הדוגמה הקטנה הזו, איך נוכל ליישם את זה על מישהו שבונה עסק נדל"ן? מה הם חלק מהדברים שהם צריכים להתחיל לעשות היום כדי שהם יוכלו להתחיל לסדר את עסקי הנדל"ן שלהם בשיטתיות?
דוד:
זה עוד עיקרון שתקף בין אם זה השקעה בנדל"ן, ניהול עסק כסוכן, ניהול כל סוג של עסק. קל יותר פשוט לקחת את כל מה שצריך לעשות ופשוט ללכת לעשות את זה, אבל זה שם אותך על גלגל האוגר שאתה אף פעם לא יורד ממנו. יש שני חלקים למערכת. אני מדבר על זה בסקאלה. כולם מבינים את החלק הראשון, שהוא צריך ליצור רשימה של דברים שצריך לעשות או ספריית סרטונים שמראים למישהו איך לעשות את זה. זה השלב הראשון ביצירת מערכת. השגיאה הופכת כשאנחנו חושבים שזה כל מה שמערכת היא, כי החלק השני של מערכת הוא שיש בן אנוש שמיומן ומסוגל לעשות את הדברים האלה. לכולנו הייתה עמדה שבה שכרנו מישהו שיעשה משהו והיה ברור מאוד מה הם צריכים לעשות והם עדיין פישלו את זה.
ואז מה שקורה זה שאתה הולך, "אתה יודע מה? אנשים לא עובדים. אין דרך לעשות את זה. אני רק צריך ללכת ולעשות את זה בעצמי". כי כשזה העסק שלנו, תמיד נמצא איזו דרך לעשות את הדברים שצריך לעשות. זה לא סוף העולם, כי לפחות כשיש לך רשימת בדיקה בעצמך, יש לך פחות סיכוי לעשות טעויות. יש פחות סיכוי שתשכח לעשות דברים. אתה הולך להיות יעיל יותר לבצע את זה. מה שאני מדבר עליו ב-Scale הוא תהליך מינוף מה שאתה עושה צריך להיראות באותה גישה שנקטת כאשר למדת לעשות זאת בעצמך. אני מדבר על שלושת הממדים של הצלחה.
הראשון הוא רק מימד אחד פשוט, הוא נע משמאל לימין. לזה אני קוראת ללמוד. אנחנו מתחילים בלי לדעת כלום ולאט לאט מתקדמים בספקטרום הזה לעבר מאה. וככל שנתקרב למאה, ככל שנרוויח יותר כסף, זה לוקח פחות זמן, ככל שיש לנו יותר מיומנות, כך תשיג הצלחה טובה יותר. זה אתה שיודע לנהל השכרה לטווח קצר. אתה הרבה יותר קרוב ל-100 כי עשית את זה במשך זמן מה. אתה טוב בלנתח אותם. אתה טוב בציפייה לבעיות. אתה טוב במקסום הכנסות. אתה טוב בלמתן תלונות אורחים. אתה טוב בלקבל ביקורות טובות. למדת איך להיות טוב בעבודה הזו, אז תרוויח כסף טוב. הבעיה היא שבשלב מסוים מגיעים לסוף. אתה לא יכול להשתפר. אתה מנהל 15 מהם ואתה כמו, "16 ישברו אותי. אני לא יכול לעשות דבר אחר." בשלב זה, יש לך בחירה. אתה יכול להיות מאושר עם 15 שלך ופשוט לעבוד קשה ולהרוויח כסף טוב לנצח, או שאתה יכול להתחיל מחדש על ספקטרום חדש, מימד חדש, שאני קורא לו מינוף.
ושוב, אתה הולך להתחיל באפס ועכשיו אתה מתקדם לכיוון אחר. זה הממד השני שלך. עכשיו אתה עולה למעלה. אתה צריך להגיע למאה ביכולת המינוף, מיומנות המינוף. זה שונה מלמידה. המקום שבו אנשים מבלבלים את זה הוא שהם חושבים, "כבר למדתי איך לעשות את זה. אני צריך להתחיל במאה על מינוף". ואתה לא. יש מערך מיומנויות שונה לחלוטין שכוללת זיהוי כשרונות, אימון כישרונות, אחריות על כישרונות. כל הדברים שנכנסים להיות טובים במינוף, אתה מבאס, ואתה הולך להתחיל כל הדרך מחדש בהתחלה כפי שאתה נכשל ונכשל ונכשל. ואם אף אחד לא יגיד לך שזה מה שמגיע, אתה תנסה אחד או שניים. אתה תגיד, "זה לא בשבילי." אתה תתפטר. אתה חוזר ללמוד איפה נוח לך ופשוט תפטר את התחת ולעולם אל תספר לאף אחד שאתה שונא את החיים שלך כי אתה מרוויח כסף טוב אבל אין לך זמן לבזבז אותו או ליהנות ממנו כי אתה עובד כל הזמן.
טוני
דוד, אחי, כל כך הרבה דוגמאות טובות. זה מצחיק, למעשה הייתה לי שיחה מוקדם יותר היום עם מנהל המבצעים שלי של חברת הניקיון להשכרה לטווח קצר שלנו. אחד התפקידים החדשים שהקמנו בחברה ההיא היה מישהו שהוא מפקח רכוש. כל התפקיד שלהם הוא ללכת להשכרות לטווח קצר לאחר סיום המנקים ולבדוק עד כמה המנקים עשו עבודה טובה. ומנהל המבצעים שלי אמר, "היי טוני, כשהמפקחת מוצאת בעיה, אני רק רוצה שהיא תנקה אותה במקום. כך נוכל לטפל בזה במהירות והאורחים יכולים לבצע צ'ק-אין ללא בעיות". אמרתי, "שזה ממש לא מה שאנחנו הולכים לעשות." כי אם אותו מפקח נכסים ינקה אותו במקום, עכשיו אנחנו לוקחים אחריות מהמנקים לעשות את העבודה בצורה נכונה בעצמם.
מה שאני רוצה זה שאם המפקח מוצא בעיה, הם יודיעו למנקה ואז יחזור לנכס בפעם השנייה באותו יום כדי לפתור את הבעיה בפועל. ימין? הסיבה שאני חולקת זאת היא כי לעתים קרובות כל כך אנחנו מרגישים שקל יותר לפתור את הבעיות האלה בעצמנו בזמן שאנחנו בונים את העסק שלנו, אבל מה שאנחנו עושים זה להכשיל את האנשים שצריכים לפתח את הכישורים לפתור את הבעיות האלה עבור לָנוּ. אז אם אנחנו יכולים לעשות עבודה טובה יותר לדחוף את האחריות הזו כלפי האנשים ששכרנו או שיתפנו איתם לעשות זאת, זה בסופו של דבר מאפשר לנו לקחת צעד אחורה ולתת לעסק לצמוח בעצמו.
דוד:
מה שתיארת זה עתה הוא חלק ממיומנות המינוף. כנראה לא למדת את זה אוטומטית. היית צריך לעבור כמה מצבים כשהם מתוסכלים מאוד מכך שהמנקים אומרים, "אוי מגניב, אני לא צריך לעשות כלום." מה שהבנת זה שאם אני רוצה להיות טוב במינוף, אני צריך ליצור כאב למי שעשה את הטעות, אחרת הוא פשוט ימשיך לעשות את זה. אף אחד לא אומר לך את זה, זה חלק ממשהו שאתה צריך להיות טוב בו. הייתי צריך ללמוד את הלקח הזה גם עם העסקים שלי, שם הייתה לי הנטייה הזו לרצות לקפוץ ולעזור לסוכן שעושה טעות ולהציל את הבייקון שלו ולנסות לשמור על העסקה בחיים. לכולנו יש דבר שבו, "זה קל יותר אם אני רק אתקן את זה." ואז הבעיה מתרחשת ללא הרף למשך שארית חייך. חייבת להיות נקודה שבה האדם שאליו מינפת מרגיש כאב, נאלץ לקחת אחריות ופותר את הבעיה שלו כדי שלא תפתור אותה.
יש הרבה דברים כאלה שעומדים לצוץ במהלך המינוף. אתה תצטרך למצוא את חומרי הניקוי הנכונים. אתה תצטרך להיות טוב בקריאת אנשים. האם זו מנקה שעומדת להופיע כל יום או שזו מנקה שהיא כמו, "אני בפיגור בחשבונות שלי. אני באמת צריך עבודה. אני הולכת לספר לטוני כל מה שהוא רוצה לשמוע ואני הולך לעבוד קשה במשך חודשיים ואז אני אתפס ואפסיק להיות עם מוטיבציה ואני פשוט הולכת להחליק לחזור לעשות עבודה גרועה שוב." אתה צריך ללמוד איך לצפות את הדברים האלה, ובשלב מסוים תקבל מינוף למטה, וכעת אתה יכול לעבור מ-12 השכרות לטווח קצר ל-40. יש לך תיק ענק.
אבל יש מימד נוסף אם אתה רוצה לעבור את זה, והממד השלישי הוא מנהיגות. זו מערך כישורים חדש לגמרי. אתה צריך ללמוד דרך חדשה לגמרי להתקרב לדברים ואתה צריך להתחיל מחדש באפס. בסקאלה, אני מדבר על העובדות האלה כי כולם רוצים חופש כלכלי והם יודעים שנדל"ן יעזור להם להגיע לשם, אז הם עושים את זה. ואז הם מבינים שהם עבדים לניהול הנדל"ן והם צריכים את המינוף, אז הם רוצים לצאת מזה. אז הם יוצאים מזה ואז הם מבינים, ובכן, אני עדיין עבד במובן מסוים לכל האנשים האלה שתלויים בי איך לעשות את העבודה. עד שתגיע למנהיגות, אתה אף פעם לא באמת שולט בחייך. לא הפכת את זה לעסק, פשוט הפכת את זה לעבודה.
טוני
בנאדם, דיוויד, כל כך הרבה דברים טובים, אחי, ואני מרגישים שאנחנו יכולים להמשיך בנקודה הזו ימים וימים. אבל אני חושב שהמהירה באמת לגבי המנהיגות וקטע המינוף הוא שכל אדם שרוצה לבנות תיק גדול צריך לחשוב על העקרונות האלה מהיום הראשון, כי ככל שתוכל לשלב את זה בעסק שלך כשהוא קטן, כך קל יותר להצליח כשהעסק שלך נהיה גדול.
אני גם רוצה לסכם, דייב, כמה מהדברים האחרים שציינת. כשאנחנו מדברים על בחירת שוק ובאמת שהקטע של ניתוח העסקה והדברים שקראתם נועדו לנתח במהירות, דברו על התחום שבו אתם מתמקדים ולדעת לאילו שווקים אתם צריכים לעבור. דיברת על פוטנציאל ההכנסות ועל היכולת במהירות להוציא נכסים מסוימים כי אתה יודע שהם לא הולכים לסמן את התיבה כי כבר ניתחת כמה עסקאות בשוק הזה. מחפשים שווקים שאולי מעריכים ולא רק מתמקדים באותו מדד שהוא תזרים מזומנים. בסופו של דבר, אני חושב שהדבר הגדול ביותר הוא שגם אם יש לך את המסגרת הזו, אנשים עדיין צריכים לנקוט פעולה על בסיס עקבי כדי למצוא את היתרון של ידיעת הדברים האלה. שם נתקעים הרבה טירונים.
דיוויד, אני מניח שאלה אחרונה בשבילך. אם מישהו קורא את הספרים, אם מישהו מקשיב לפודקאסט, איך הוא יכול לפעול באופן עקבי? איזו עצה יש לך למישהו לעשות את הדברים שהוא צריך לעשות כדי לראות את זה עד הסוף?
דוד:
ובכן, התחל עם לדעת אילו פעולות צריך לנקוט. מי אני צריך להיות או מה אני צריך לדעת כדי להיות טוב בזה? רק דבק באנלוגיית הרמת המשקולות שלך, אתה לא סתם... חלק מהעבודה הוא לעבוד ממש קשה, אבל אתה לא רוצה פשוט להופיע בחדר הכושר ולעבוד ממש קשה בלי תוכנית. האם אתה יכול לזהות מה גורם לשרירים לגדול? איזה מאכלים צריך לאכול? ימין? כמה קשה זה קשה מדי או יש קשה מדי? האם אתה יכול להבין מה בכלל הופך את זה למצליח? כשיש לך את זה, אתה פשוט מתמקד במה הצעד הבא. כל כך הרבה משקיעים, זו רק דעתי האישית, מסתכלים על הבחור שיש לו מתחמי דירות של 700 יחידות דיור ואומרים, "אני רוצה להיות הם." הם מנסים להעתיק את השרטוט הזה או את המערכת הזו שלא ריאלית עבורם להשיג.
הם לא הולכים להפוך לסינדיקטור ולגייס המון כסף ולקנות מתחם דירות של 100 יחידות דיור וללמוד ככה. יהיה להם הרבה יותר טוב פשוט לפרוץ לבית, פשוט להוריד שלושה וחצי אחוזים על נכס, ולהתרגל ליסודות, להתרגל לראות מה משתבש, להתרגל להבין איזה חלק בנדל"ן אתה אוהב . ואז בתום שנה, תשכירו כל חלק מהבית בו גרתם, חדר השינה, היחידה, מה שלא יהיה, ושוב פריצה לבית. פשוט תעשה את זה כל שנה בשלוש, ארבע, אולי חמש השנים הבאות. אתה תקבל את התחושה שהנדל"ן רק מתחיל להיות די צפוי. ימין?
אתה קונה בית, אתה אומר, "אוקיי, אני הולך לחתום. זה מה שאני הולך לבדוק במסמכים. אני צריך לוודא שזה יתבצע. זה החלק שהקבלן תמיד מתגעגע אליו". כשאתה צופה מה הולך להשתבש ממש לפני שזה יקרה, אתה מגיע לנקודה שאתה מוכן לעשות את הצעד הבא. ואחרי שזה עתה פרצת לבית, פשוט הורדתם 5% על בית, לא סיכנתם את כל כספכם בעסקה אחת כמה פעמים ברציפות. בנית קצת הון עצמי, אתה בעמדה להוציא HELOC מהנכס הזה, יש לך הבנה טובה מאוד של יסודות הנדל"ן. ואז תגיד, "בסדר, אני חושב שאוכל לקנות מתחם דירות של 12 יחידות". או אם אתה ממש בטוח, אולי תקנה 20 או 25. ואז פשוט תן לעצמך שנה כדי להבין איך זה עובד. ואז למנף חלקים ממנו, לגרום למנהל נכסים להשתלט עליו, לגרום לחברה אחרת להתמקד בחוזי השכירות, ואז לקחת את הצעד הבא של מה שאתה נכנס אליו.
זה באמת שיש שתי דרכים לטעות. אתה יכול ללכת הרבה יותר מדי ולנסות לעשות יותר מדי ולהדביק את עצמך ולא לעשות כלום. או שאתה יכול לומר, "אני לא מוכן בכלל. אני פשוט אשב כאן ולא אעשה כלום". פשוט תעשה כל הזמן צעדים קטנים מאוד. חזרתי לחדר כושר לאחרונה בעצמי. זה היה מייאש כי ציפיתי מעצמי להרים את מה שעשיתי לפני שנתיים כשהלכתי כל הזמן, וזה לא היה קרוב לזה. יש את הקול הקטן הזה שהוא כמו, "פשוט אל תעשה את זה. אין טעם." ימין? המפתח לא היה כמו לעקוב אחרי כמה אני מרימה. זה היה רק כדי לוודא, האם הלכתי לחדר כושר? האם הצלחתי לכישלון? למי אכפת אם החימום הישן שלי הוא עכשיו המקסימום שלי. זה לא משנה. זה רק משנה האם עשיתי את זה.
ואז עם הזמן זה לאט לאט מתחיל לחזור ולחזור, ועכשיו כשלושה חודשים לאחר מכן, אני ממש מעלה במשקל בכל פעם שאני הולך ואני מרגיש טוב. זו התזכורת לעצמי, כי כולנו טירונים. אתה רק צריך לעשות את זה שוב ושוב ושוב ולוודא שאתה עושה את זה, ואז הדלתות נפתחות. זה לא היה כמו, "איך אני יודע מה אני מוכן להרים יותר משקל." אתה יכול לומר. אתה יכול להיות כבד יותר וזה לא ייפול לך על הפנים, אז אתה עושה את זה. אתה תדע אחרי כמה מופעים בבית הגיע הזמן להגדיל. וברגע שתגדל, תדע שזה נהיה משעמם. אני מוכן לעשות את הצעד הבא.
אשלי:
ובכן, דיוויד, בפעם הבאה שנקבל אותך, תצטרך לעשות איזושהי תחרות הרמה עם טוני עכשיו כשאתה חוזר להתאמן.
דוד:
כֵּן. זה מה ש-Bigger Pockets צריך, תחרות המשאבות הגדולה יותר.
אשלי:
אנחנו נעשה סוג של אירוע צדקה שבו אנשים יוכלו לתרום דולרים למי הם חושבים שינצח. כֵּן. ובכן, דיוויד, תודה רבה שהצטרפת אלינו לפודקאסט טירוני הנדל"ן. האם תוכל ליידע את כולם היכן הם יכולים למצוא את הספר החדש שלך?
דוד:
כן, הם יכולים. אם אתה הולך אל bigger pockets.com/scale, או scalebook, אבל קנה מידה יש פחות מילים, אז הקלד את המילים. אתה יכול להשיג את הספר שם ותוכל לגלות עליי עוד במדיה החברתית ב-davidgreene24.
אשלי:
בסדר. ואם אתם הולכים ל- bigger pockets.com/scalebook ותשתמשו בקוד ההנחה scale262, תוכלו לקבל 10% הנחה.
דוד:
זה נכון. אני מאמין שאנחנו גם מרכיבים תוכנית שיווקית נוספת שבה אם הם יקנו את כל שלושת הספרים, הם יכולים לקבל חודש חינם לחברות המוח שאני מנהל, שהספרים אינם קרובים למחיר שהמחשב יעלה, אז זה עסקה סופר טובה. ואם אתה לא יודע, אם אתה לא סוכן, פשוט קנה אותם ותן אותם לסוכני הנדל"ן שיש לך. הם יעריכו את זה. זו עבודה קשה והם לא מקבלים כמעט מספיק הדרכה שהם צריכים.
אשלי:
או אם כבר יש לך את שני הספרים האחרים, כנראה שעדיין שווה לקנות את השלושה ולתת אחד למישהו.
דוד:
כן, זה די נכון.
אשלי:
ורק כדי להיכנס למוח בחינם, זה ערך ממש מגניב. אוקיי, אז תגרמו לכם לבדוק את זה בחנות הספרים Bigger Pockets.
אני אשלי ב-Wealth Firm Rentals, והוא טוני בטוני ג'יי רובינסון, ונחזור עם אורח נוסף.
רמקול 4:
(שִׁירָה).
צפו בפודקאסט כאן
בפרק זה אנו מכסים
- איך דיוויד גרין הלך משוטר לחוץ למשקיע נקי כלכלית
- איך לבנות עסק, לא עבודה שייקח פסק זמן מהיום שלך
- מה לחפש כאשר חוקרים תחום השקעות והאם שווקי תזרים מזומנים שווים את זה
- לדעת את ה"יעילות" של עסקה וכיצד היא יכולה לעשות אותך הרבה יותר עשיר
- "השקפה ארוכת הטווח" שדיוויד משתמש בה בעת ניתוח כל עסקת נדל"ן
- כיצד להשתמש ב"מינוף" כדי לעבוד פחות, להרוויח יותר, ולבנות עסק טוב יותר
- למה רכישת כמה שיותר נדל"ן זו לא אפשרות טובה למשקיעים
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
ספרים שהוזכרו בהצגה זו:
התחבר לדוד:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף ב-BiggerPockets בעצמך? בדוק שלנו עמוד חסות!
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- בהחלט
- לְקַבֵּל
- חֶשְׁבּוֹן
- דין וחשבון
- להשיג
- לרוחב
- פעולה
- פעולות
- מעשים
- למעשה
- עצה
- לאחר
- סוֹכֵן
- סוכנים
- קדימה
- מיישר
- תעשיות
- מאפשר
- לבד
- כְּבָר
- תמיד
- מדהים
- אֲמֶרִיקָאִי
- כמות
- כמויות
- אנליזה
- אנליטית
- לנתח
- ניתוח
- ו
- אחר
- תשובות
- לצפות
- צופה
- כל אחד
- בְּכָל מָקוֹם
- דירה
- מושך
- הופעות
- תפוח עץ
- החל
- מריחה
- להעריך
- מעריך
- הערכה
- גישה
- מתקרב
- AREA
- אזורים
- אריזונה
- סביב
- נכס
- סוג נכסים
- עוזר
- תשומת לב
- קהל מאזינים
- אוסטין
- מחבר
- באופן אוטומטי
- מְמוּצָע
- בחזרה
- רע
- איזון
- Bankrate.com
- בעיקרון
- יסודות
- בסיס
- כי
- להיות
- הופך להיות
- התהוות
- לפני
- ההתחלה
- מאחור
- להיות
- תאמינו
- תועלת
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- הצעת חוק
- שטרות
- קצת
- לפוצץ
- כָּחוֹל
- גוּף
- ספר
- ספרים
- גבול
- משעמם
- קנה
- אריזה מקורית
- מיתוג
- ברנדון
- לשבור
- בריאן
- לְגַשֵׁר
- גשרים
- בָּהִיר
- להביא
- מביאים
- חסר פרוטה
- ברוקר
- מובא
- תקציב
- תאו
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- צרור
- משרד
- עסקים
- עסקים לגדול
- מודל עסקי
- עסקים
- לִקְנוֹת
- קונים
- קנייה
- קליפורניה
- שיחה
- נקרא
- קמפינג
- יכול לקבל
- מבוטל
- לא יכול
- מסוגל
- הון
- כרטיס
- קריירה
- זהיר
- מכוניות
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- היאבקות
- נתפס
- גרם
- מסוים
- לאתגר
- אתגר
- שינוי
- משתנה
- טעון
- צדקה
- מרדף
- משוחח
- זול
- זול יותר
- לבדוק
- בחירה
- בחרו
- ערים
- עִיר
- בהירות
- בכיתה
- כיתות
- ניקוי
- ברור
- לקוחות
- לקוחות
- סְגוֹר
- קרוב יותר
- קוד
- יד מקרה
- טור
- COM
- איך
- נוח
- מגיע
- מחויבות
- ניידות
- חברות
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- לעומת
- השוואה
- מתחרה
- תחרות
- תלונות
- לחלוטין
- מורכב
- מושג
- מצב
- תנאים
- בטוח
- לאשר
- בהתחשב
- עִקבִי
- תמיד
- בניה
- תוכן
- הקשר
- תמיד
- ברציפות
- חוזה
- קבלן
- חוזים
- לִשְׁלוֹט
- שיחה
- שיחות
- להמיר
- הומר
- קריר
- עלות
- יכול
- מדינה
- זוג
- קורס
- קורסים
- קוביד
- התרסק
- לִיצוֹר
- נוצר
- יוצר
- יוצרים
- יצירתיות
- אשראי
- כרטיס אשראי
- פשע
- הקריטריונים
- קריפטו
- משקיעי קריפטו
- מחזור
- נתונים
- דייב
- דוד
- יְוֹם
- ימים
- מת
- עסקה
- דילים
- מחליטים
- החלטה
- החלטות
- להקטין
- בהחלט
- תואר
- דרישה
- דנבר
- עומק
- לתאר
- מְתוּאָר
- קביעה
- מפותח
- מתפתח
- צעצועי התפתחות
- DID
- אחר
- מֵמַד
- ממדים
- כיוון
- הנחה
- מיואש
- גילה
- דיון
- לְהַצִיג
- מרחק
- מסמכים
- לא
- כֶּלֶב
- עושה
- דוֹלָר
- דולר
- תחום
- תחומים
- לתרום
- לא
- דֶלֶת
- דלתות
- לְהַכפִּיל
- מטה
- חלום
- ירידה
- ירד
- טיפות
- בְּמַהֲלָך
- EA
- כל אחד
- מוקדם יותר
- מוקדם
- לזכות
- קל יותר
- לאכול
- כַּלְכָּלִי
- המערכת האקולוגית
- אדג '
- חינוך
- יעיל
- ביצים
- או
- בוטל
- של אחרים
- מתעורר
- להנות
- מספיק
- מִפְעָל
- יזם
- סביבה
- באותה מידה
- הון עצמי
- שגיאה
- נאמנות
- במיוחד
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אֲפִילוּ
- אירוע
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כל יום
- כולם
- הכל
- בדיוק
- דוגמה
- דוגמאות
- אקסלנס
- מצוין
- נרגש
- הוצאת להורג
- תרגיל
- לצפות
- הציפיות
- צפוי
- יקר
- ניסיון
- מנוסה
- מומחה
- נוסף
- עין
- פָּנִים
- FAIL
- נכשל
- כשלון
- ליפול
- מוכר
- משפחה
- אוהד
- מעריצים
- מהר
- מהר יותר
- טובה
- חביב
- מעטים
- תרשים
- חשבתי
- בסופו של דבר
- לממן
- פיננסים
- כספי
- כלכלית
- מציאת
- ממצאים
- סוף
- אש
- פירמה
- ראשון
- צעדים ראשונים
- לסדר
- דירה
- טיסות
- Flip
- קוֹמָה
- פלורידה
- תזרים
- זורם
- זורם
- להתמקד
- מרוכז
- מתמקד
- התמקדות
- לעקוב
- הבא
- מזון
- מזונות
- להכריח
- לנצח
- טופס
- קדימה
- מצא
- רביעית
- מסגרת
- פרנסיסקו
- חופשי
- חופש
- חברים
- החל מ-
- חזית
- מתוסכל
- מתסכל
- מלא
- כֵּיף
- יסודות
- מצחיק
- נוסף
- עתיד
- מִשְׂחָק
- מוסך
- גז
- כללי
- גאון
- לקבל
- מקבל
- מתנה
- לתת
- נתינה
- Go
- שערים
- Goes
- הולך
- טוב
- עבודה טובה
- כסף טוב
- ממשלה
- לתפוס
- גדול
- יותר
- לגדול
- גדל
- גדל
- אַחֲרָיוּת
- אוֹרֵחַ
- אורחים
- מדריך
- בחור
- חדר כושר
- לפרוץ
- פרוצים
- פריצה
- שיער
- חצי
- אוֹגֵר
- ידיים
- לִתְלוֹת
- לקרות
- קרה
- קורה
- שמח
- קשה
- יש
- ראש
- לִשְׁמוֹעַ
- נשמע
- לעזור
- עוזר
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- להבליט
- מאוד
- לִשְׂכּוֹר
- להחזיק
- מחזיק
- חור
- עמוד הבית
- בתי מגורים
- בִּיוֹשֶׁר
- לקוות
- אני מקווה
- מקווה
- hopium
- המארח
- אירוח
- מארחים
- חַם
- החם ביותר
- שעות
- בית
- בתים
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- בן אנוש
- בני אדם
- חולה
- קרח
- רעיון
- אידאל
- מזוהה
- לזהות
- זיהוי
- ליישם
- יישום
- חשיבות
- לשפר
- שיפור
- in
- לא נכון
- להגדיל
- גדל
- עליות
- גדל
- מדהים
- בצורה מדהימה
- אינדיאנה
- תעשייה
- זול
- אינפלציה
- השפעה
- מידע
- בהתחלה
- קלט
- השראה
- במקום
- לשלב
- אינטרס
- גובה הריבית
- שערי ריבית
- מעוניין
- אינטרנט
- ראיון אישי
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- משקיע
- משקיעים
- סוגיה
- בעיות
- IT
- עצמו
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- הצטרף
- הצטרפות
- מצטרפים אלינו
- מסע
- לקפוץ
- קנזס
- שמור
- מפתח
- סוג
- לדעת
- יודע
- ידע
- כָּבוֹד
- עבודה
- בעל בית
- נתיב
- אחרון
- מנהיגות
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- יציאה
- עזיבה
- הוביל
- משפטי
- לקח
- תנופה
- מינוף
- LG
- סִפְרִיָה
- החיים
- רמה
- אוֹר
- סביר
- קו
- קווים
- קשר
- ברשימה
- האזנה
- רישום
- קְצָת
- לחיות
- חי
- להלוות
- ארוך
- עוד
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- נראה
- נוֹל
- להפסיד
- מגרש
- הגרלה
- אהבה
- אהבתי
- נמוך
- מקרו כלכלה
- עשוי
- ראשי
- לתחזק
- לעשות
- לעשות כסף
- עושה
- איפור
- עשייה
- איש
- מנהל
- ניהול
- רב
- מרתון
- שוק
- תנאי שוק
- שיווק
- שוקי
- דבר
- עניינים
- מקסימום
- אומר
- מדיה
- לִפְגוֹשׁ
- חבר
- להרשם/להתחבר
- חֲבֵרוּת
- מוּזְכָּר
- שיטה
- מטרי
- מאיר
- אמצע
- יכול
- מִילִיוֹן
- מיליונרים
- אכפת לי
- הלך רוח
- דקה
- דקות
- מתגעגע
- טעות
- טעויות
- מקלה
- ה-MLS
- מודל
- רגעים
- מומנטום
- יום שני
- כסף
- אספקת כסף
- צג
- ניטור
- חוֹדֶשׁ
- חודשים
- יותר
- יותר יעיל
- משכנתה
- רוב
- מוטיבציה
- מוטיבציה
- המהלך
- מהלכים
- נע
- מספר
- שם
- טבעי
- ה-NBA
- כמעט
- בהכרח
- צורך
- נחוץ
- צרכי
- נטו
- נבאדה
- חדש
- שוק חדש
- ניו יורק
- חדשות
- הבא
- NFT
- לילה
- הערות
- מספר
- מספרים
- אובייקט
- ברור
- קטטה
- הַצָעָה
- מוצע
- המיוחדות שלנו
- Office
- קָצִין
- בסדר
- זקן
- על המקום
- Onboarding
- ONE
- לפתוח
- תפעול
- מפעיל
- דעה
- דעות
- הזדמנות
- מִתנַגֵד
- אפשרות
- להזמין
- אורגון
- אורלנדו
- אחר
- אחרים
- אַחֶרֶת
- קווי מתאר
- Outlook
- מקיף
- בין לילה
- שֶׁלוֹ
- בעלים של
- נפרע
- כְּאֵב
- נקודות כאב
- חלק
- שותף
- שותף
- חלקים
- פסיבי
- עבר
- נתיב
- תבנית
- תשלום
- משלם
- PC
- Peg
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- לבצע
- ביצוע
- אדם
- אישי
- אישיות
- חיות מחמד
- שלב
- פֵנוֹמֵנָלִי
- טלפון
- לבחור
- הרים
- לְחַבֵּר
- Pivot
- צירים
- מקום
- מקומות
- מישור
- תכנית
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- שחקנים
- אנא
- שפע
- ועוד
- כיסים
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- נקודות
- מִשׁטָרָה
- פוליטי
- פוף
- בריכה
- ברכות
- פופ
- תיק עבודות
- פורטלנד
- עמדה
- חיובי
- פוטנציאל
- פאונד
- צפוי
- הצגה
- יפה
- קודם
- מחיר
- מחירים
- עקרון
- עקרונות
- מִקצוֹעָן
- כנראה
- בעיה
- בעיות
- תהליך
- תהליכים
- יַצרָן
- מפיק
- הפקה
- פּרוֹפִיל
- תָכְנִית
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- מבטיח
- להניע
- נכסים
- רכוש
- לספק
- ובלבד
- מספק
- לפרסם
- מושך
- לִשְׁאוֹב
- לִרְכּוֹשׁ
- נרכש
- מטרה
- לרדוף
- דחוף
- דוחף
- גם
- מכניס
- מכניס
- שאלות ותשובות
- שאלה
- שאלות
- מָהִיר
- מהירות
- להעלות
- אקראי
- ציון
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- קריאה
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- מציאותי
- להבין
- הבין
- מימוש
- טעם
- סביר
- לסכם
- קיבלו
- לאחרונה
- מוכר
- להמליץ
- מוּמלָץ
- שיא
- הקלטה
- גמילה
- להשקיע
- קשר
- שוחרר
- להסיר
- לשכור
- השכרות
- להחליף
- לדווח
- לייצג
- מחקר
- משאבים
- אחריות
- REST
- מוגבל
- תוצאה
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- הכנסה
- סקירה
- חוות דעת של לקוחותינו
- לרכוב
- לעלות
- הסיכון
- כביש
- רקטה
- מדע טילים
- תפקיד
- תפקידים
- חֶדֶר
- עגול
- שׁוּרָה
- כלל
- הפעלה
- רץ
- ריצה
- אמר
- SALE
- מכירות
- אותו
- סן
- סן פרנסיסקו
- חול
- שמור
- חסכת
- אומר
- סולם
- דרוג
- מדע
- סיאטל
- שְׁנִיָה
- זרעים
- ראות
- מבחר
- למכור
- סלרס
- מכירת
- תחושה
- תחושת דחיפות
- סדרה
- סט
- הצבה
- שבע
- כמה
- שיתוף
- משותף
- שיתוף
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- סִימָן
- חָתוּם
- שלטים
- דומה
- יחיד
- אתר
- ישיבה
- מצב
- מצבים
- שישה
- מְיוּמָנוּת
- מיומן
- מיומנויות
- אוסף כישורים
- לִישׁוֹן
- לאט
- קטן
- חכם
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- נמכרים
- לפתור
- פותר
- כמה
- מישהו
- משהו
- במידה מסוימת
- אי שם
- דרום
- מדבר
- ספציפי
- ספֵּקטרוּם
- ספֵּקוּלָצִיָה
- מְהִירוּת
- לבלות
- נותני חסות
- מסחרי
- גיליון אלקטרוני
- אביב
- מרובע
- תקנים
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- מדינה
- הברית
- סטטיסטיקה
- להשאר
- שלב
- צעדים
- דִבּוּק
- עוד
- גירוי
- עצור
- נעצר
- סיפורים
- סיפור
- אִסטרָטֶגִיָה
- רְחוֹב
- חוזק
- קַפְּדָנִי
- חזק יותר
- מִבְנֶה
- לומד
- הצלחה
- מוצלח
- כזה
- פתאומי
- פסגה
- סוּפֶּר
- לספק
- היצע וביקוש
- תמיכה
- אמור
- הופתע
- מערכת
- מערכות
- מותאם
- לקחת
- לוקח
- נטילת
- כִּשָׁרוֹן
- לדבר
- מדבר
- המשימות
- משימות
- מס
- הוראה
- נבחרת
- טק
- אומר
- שׂוֹכֵר
- טקסס
- השמיים
- האזור
- היסודות
- עיר הבירה
- העתיד
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- עצמם
- שם.
- דבר
- דברים
- חושב
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- מחשבה
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- גאות
- טיק טוק
- זמן
- פִּי
- טיפים
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- טון
- טוני
- גַם
- כלים
- חלק עליון
- נושא
- לְגַמרֵי
- לקראת
- לעקוב
- מעקב
- באופן מסורתי
- רכבת
- הדרכה
- תמליל
- שָׁקוּף
- עָצוּם
- מְגַמָה
- לְשַׁלֵשׁ
- נָכוֹן
- תור
- הסתובב
- סוגים
- טיפוסי
- בסופו של דבר
- תחת
- להבין
- הבנה
- מבין
- יחידה
- יחידות
- דְחִיפוּת
- us
- להשתמש
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- בעל ערך
- ערך
- ערכים
- ירקות
- נגד
- וִידֵאוֹ
- וידאו
- קול
- כֶּרֶך
- משכורת
- הלך
- הליכה
- וול סטריט
- רציתי
- רוצה
- צופה
- דרכים
- עושר
- מזג אוויר
- אתר
- אתרים
- שבוע
- שבועות
- מִשׁקָל
- ברוך הבא
- מה
- מה
- גַלגַל
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- רעיה
- יצטרך
- לנצח
- ניצחונות
- בתוך
- מילים
- תיק עבודות
- להתאמן
- עבד
- עובד
- מתאמן
- עובד
- עוֹלָם
- רמה עולמית
- של העולם
- ראוי
- היה
- היה נותן
- לכתוב
- כתוב
- טעות
- X
- שנה
- שנים
- עצמך
- YouTube
- זפירנט
- אפס
- Zillow