חברות קריפטו עמדו בפני קנסות של כמעט 6 מיליארד דולר בשנת 2023 בגין הפרות AML

חברות קריפטו עמדו בפני צעדים רגולטוריים משמעותיים, ושולמו ביחד כמעט 6 מיליארד דולר בקנסות, בעיקר עקב הפרות נגד הלבנת הון (AML) וליקויים בהמחאות של לקוחות בשנה שעברה.

זה מסמן התפתחות משמעותית, שכן קבוצות קריפטו ופינטק חוו לראשונה קנסות גבוהים יותר על בקרה לא מספקת מאשר המערכת הפיננסית המסורתית כולה.

עליית קנסות הקשורה לקריפטו

סך הקנסות של 5.8 מיליארד דולר בשנת 2023, כולל 4.3 מיליארד דולר משמעותיים עוֹנֶשׁ נגד בורסת הקריפטו Binance, אופיינו כאזהרה על ידי התובעים האמריקאים. הסכום עלה באופן משמעותי על 835 מיליון הדולר ששילמו קבוצות שירותים פיננסיים מסורתיים, וסימן את הרמה הנמוכה ביותר מזה עשור.

דניס קלהר, מנכ"ל Better Markets בוושינגטון, תומך ברגולציה מחמירה, ציין כי הנתונים הללו משקפים יותר בעיות במגזרי פיננסים חדשים יותר מאשר שיפור בבנקים המסורתיים.

הוא הדגיש כי ההונאה והפשיעה הנרחבת בתעשיית הקריפטו הבולטת גרמו לרגולטורים ולתובעים להקצות משאבים לצמצום התנהגות כזו ולמניעת הסלמה שלה.

נתונים שנאספו על ידי ספקית תוכנת הציות Fenergo חשפו כי הקנסות על הלבנת הון והפרות אחרות של פשיעה פיננסית גדלו ביותר מ-30% ל-6.6 מיליארד דולר. עם זאת, הוא נותר מתחת לשיא של 11.3 מיליארד דולר ב-2015.

בשנה שעברה חלה עלייה בולטת בקנסות נגד ספקי קריפטו ותשלומים. חברות קריפטו עמדו בפני 11 קנסות, סכום משמעותי לעלות מממוצע של פחות משנתיים בשנה בחמש השנים הקודמות.

דייוויד לואיס, לשעבר ראש כוח המשימה הפיננסית והמנהל הנוכחי נגד הלבנת הון של קרול, מסמן חששות בנוגע לפיקוח של חברות קריפטו בתחומי שיפוט שונים. הוא מדגיש סיכונים עולים ודוגל בסטנדרטים גלובליים לרסן ניצול פלילי של פערים רגולטוריים.

קנסות קריפטו עלולים לעלות עוד יותר

אנדרו ברבר, שותף בחברת Pinsent Masons, צופה שהקנסות נגד קבוצות קריפטו ותשלומים עלולים לעלות עוד יותר בשנים הקרובות ככל שממשלות יישמו משטרים רגולטוריים חדשים.

חברות שפעלו בעבר ללא פיקוח רגולטורי משמעותי יצטרכו ככל הנראה זמן להסתגל, והבדיקה על הפיקוח על איסור הלבנת הון (AML) שלהן צפויה להתגבר.

צ'ארלס קריגן, מומחה לקריפטו ושותף במשרד עורכי הדין CMS, מאמין שהקנסות עשויים לרדת בשנים הקרובות מכיוון שתעשיית הקריפטו נמצאת כעת יותר הדוקה נשלט בהשוואה לשלביו הראשונים.

קריגן גם מציין ששווי השוק העולמי של קריפטו הוא 1.8 טריליון דולר, קטן משמעותית ממאות טריליוני הנכסים במערכת הפיננסית המסורתית. למרות זאת, הוא מודה שקנסות עדיין עשויים להתרחש מכיוון שהרגולטורים שואפים להבהיר נקודה לגבי קריפטו.