Kevin O'Leary (AKA Mr. Wonderful) potrebbe essere l'investitore preferito (e il più schietto) al mondo. Probabilmente l'hai visto Shark serbatoio, dove conclude accordi con startup, mettendo al loro posto imprenditori troppo sicuri di sé, e spesso trasformare prodotti noiosi in aziende da miliardi di dollari. Kevin ha il tocco di Mida, o almeno sembra così in televisione. Eppure non si tira indietro nel menzionarlo fallimenti e le enormi lezioni ha imparato e questo alla fine lo ha portato a farlo guadagnare centinaia di milioni di dollari.
Ma prima che Kevin fosse Mr. Wonderful, era solo Kevin, il cucchiaio di gelato locale che imparato una dura lezione sull'essere un dipendente. Dopo il college, Kevin ha avviato un'attività di produzione, che alla fine lo ha portato a creare The Learning Company, un business da 4.2 miliardi di dollari ciò ha permesso a Kevin di entrare in una nuova fase di ricchezza. Da allora, ha investito in modo aggressivo in (e costruito) società private dentro e fuori il paese Shark serbatoio. E dopo aver investito così tanto e lavorato così duramente, Kevin sa ESATTAMENTE cosa determina il successo o il fallimento di un'azienda (e di un investimento)..
Oggi otteniamo un dare un'occhiata al portafoglio di investimenti personali di Kevin, le tre cose che secondo lui OGNI imprenditore dovrebbe avere per diventare grande e perché diversificazione è uno dei modi più CRUCIALI per costruire e proteggere la tua ricchezza. Sentirai anche come investire startup come fa Kevin, perché Kevin scommette molto sulle donne imprenditrici e come si comporta investire nell’attuale contesto recessivo.
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Mindy:
Benvenuto nel podcast BiggerPockets Money, dove intervistiamo Mr. Wonderful, Kevin O'Leary, e parliamo di quello che vuole.
Kevin:
Ciò a cui sto davvero agitando il bastone e scuotendo i cespugli, se vuoi chiamarlo così, e gridando è che se hai una piccola impresa, prendi i tuoi soldi ERC adesso. Scaricalo ora prima che terminino il programma. Sono i tuoi soldi. Sono contanti. Non c'è alcun costo a parte il fastidio e il tempo, ma ragazzi, non riesco a trovare una fonte di finanziamento migliore per le mie aziende.
Mindy:
Ciao. Ciao. Ciao. Mi chiamo Mindy Jensen e con me, come sempre, c'è anche il mio meraviglioso co-conduttore, Scott Trench.
Scott:
Con me, come sempre, ci sono Mrs. Amazing, Mrs. Fantastic, Mrs. Wonderful, Mindy Jensen.
Mindy:
Oh, grazie Scott. Scott ed io siamo qui per rendere l'indipendenza finanziaria meno spaventosa, per permettere a qualcun altro di presentarti ogni storia di soldi perché crediamo davvero che la libertà finanziaria sia raggiungibile per tutti, non importa quando o dove inizi.
Scott:
Giusto. Sia che tu voglia andare in pensione presto e viaggiare per il mondo, continua a fare grandi investimenti e beni come il settore immobiliare, avviare un'attività in proprio o investire in attività private come quelle viste su Shark Tank. Ti aiuteremo a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e a toglierti di mezzo i soldi in modo che tu possa lanciarti verso i tuoi sogni.
Mindy:
Scott, oggi abbiamo Mr. Wonderful, e questo è un episodio davvero divertente. Andiamo in direzioni diverse e sono così entusiasta di parlare con lui oggi. Sono così entusiasta di portare questo episodio ai nostri ascoltatori.
Scott:
Sì, è un episodio meraviglioso e siamo molto, molto fortunati e fortunati a poter imparare da Kevin e dalla sua incredibile storia di soldi, imparare da come sta progettando il suo portfolio oggi. Penso che ci siano un sacco di pepite davvero buone lì. Questo è un brillante uomo d'affari ed è un privilegio imparare da lui. Mindy, ho una domanda veloce prima di iniziare, se fossi invitato su Shark Tank, perché, ovviamente, Kevin O'Leary, Mr. Wonderful, il nostro ospite oggi è uno degli Sharks su Shark Tank, che affari farebbero presenti per investimento?
Mindy:
OH. Scott, non ne sono sicuro. Dovrei pensarci. Hai un'attività che vorresti proporre?
Scott:
Penso che lo farei, ho questa idea per una comunità di investitori immobiliari che aiuterebbe, avrebbe tipi di contenuti educativi come podcast, YouTube e libri. Avrebbe strumenti come calcolatori e software di gestione immobiliare e soluzioni per la ricerca di affari e tutti quei diversi tipi di cose in un mercato di agenti immobiliari e istituti di credito favorevoli agli investitori. Probabilmente porterei un’idea del genere allo show e la proporrei. Sarei sicuro di conoscere davvero tutti i miei numeri e di essere in grado di presentare la proposta di valore complessiva in 90 secondi o meno.
Mindy:
È molto interessante. Mi piace l'idea, Scott. Spero che un giorno riuscirò a trovare qualcosa di simile, furbo. Va bene, abbiamo un nuovo segmento qui sul podcast BiggerPockets Money chiamato The Money Moment in cui condividiamo un trucco, un suggerimento o un trucco per aiutarti nel tuo viaggio finanziario.
Il momento Money di oggi è: ti piace mangiare fuori, ma scopri che sta uccidendo il tuo flusso di cassa? Usa le app per mangiare a basso costo. Ciò include Groupon, BigDish e Hooked e non sottovalutare il valore dell'Happy Hour. Se hai una mancia in denaro o un viaggio per noi, puoi inviarcelo via email a Prima di introdurre Kevin, facciamo una breve pausa.
Siamo tornati. Kevin, penso che meriti più di un aggettivo. Mr. Amazing, Mr. Fantastic, Mr. Wonderful, Kevin O'Leary, benvenuti nel podcast BiggerPockets Money. Sono così entusiasta di parlarti oggi.
Kevin:
Grazie mille e ascolta, leccarsi aiuta davvero. Lo adoro. È magnifico.
Mindy:
Ho visto il tuo programma. Sono molto entusiasta di questo.
Kevin:
È ottimo.
Scott:
Beh, ci piacerebbe conoscere la tua storia sui soldi, Kevin. Come hai iniziato il tuo viaggio per diventare il magnate degli affari che sei oggi?
Kevin:
Ho parlato con molti imprenditori di quel momento fondamentale, quel momento unico che in un certo senso li spinge lungo quel percorso verso l'imprenditorialità perché se pensi alla vita, due terzi della popolazione non persegue questo obiettivo. È circa un terzo e non è una vita facile, ma c'è sempre qualche momento. Per me è stato molto, molto distinto. È stato il mio primo lavoro. Lavoravo in una gelateria. Ho appena ottenuto il lavoro. Era dopo la fine del liceo e l'ho preso solo perché la ragazza che mi interessava davvero lavorava nel negozio di scarpe dall'altra parte del centro commerciale. Poteva vedere la gelateria e ho pensato che quando avessi finito di raccogliere, il mio lavoro era di essere assunto come raccoglitore e poi, quando avessimo finito, saremmo potuti uscire insieme. Era un grande piano che avevo il mio primo giorno di lavoro.
Il negozio era di proprietà di una donna, grande imprenditrice, ovviamente. Mi ha detto dopo che abbiamo finito la giornata, perché quando prendi il gelato, la gente chiede sempre un assaggiatore, che usi un cucchiaino di legno e prendi un po' di cioccolato o qualunque cosa sia e loro lo assaggiano , ma prima tirano fuori la gomma e la gettano sul pavimento. Lo so perché ero uno scooper.
Alla fine della giornata, mi ha detto: "Devi inginocchiarti e grattare via tutta la gomma dalle piastrelle messicane prima di domani mattina". Ho detto, ho guardato dall'altra parte del corridoio e c'era quella ragazza che mi guardava aspettando che finissi e ho pensato: "È davvero un male per il mio marchio se mi vede in ginocchio a raschiare il pavimento". Le ho detto: “No. Non posso farlo. Mi hai assunto come paletta, non come raschiatore. Lei ha detto no. Ti ho assunto come dipendente. Possiedo il negozio. Fai quello che dico." Ho detto: “Beh, non si può fare. Gli scooper sono orgogliosi. Non raschiamo”. Ha detto: "Sei licenziato". Ora, non sapevo nemmeno cosa significasse, ma l'ho capito abbastanza velocemente e mi sono sentito molto umiliato.
È stato in quel momento che ho capito che ci sono due persone al mondo. Uno, la persona che possiede il negozio, e l'altro che gratta il (bip) dal pavimento e tu devi decidere quale sei. Ciò non significa che raschiare il pavimento sia una brutta cosa. Significa solo che devi sapere che sarai felice di farlo e io non lo ero. Non ho mai più lavorato per nessuno in vita mia. Sono molto fortunato ad averla incontrata.
Anni dopo, con una troupe televisiva, sono tornato per cercare di trovarla, ma il negozio e il centro commerciale erano stati demoliti. Le devo tutta la vita. Voglio dire, senza di lei, non so dove sarei, ma è stata lei a umiliarmi facendomi dire: "Non lavorerò mai più per qualcuno". Questo è il momento più importante della mia vita in termini di come tutto è finito.
Mindy:
Non hai mai lavorato per nessun altro. Qual è stato il tuo prossimo lavoro?
Kevin:
Ho lavorato d'estate tra i semestri, ma non ho mai più avuto un lavoro a tempo pieno. Ho lavorato come brand manager per Miss Mew Pet Food di Nabisco Brands, dove ho imparato a produrre cibo per animali domestici per Casper per 90 giorni. Dovevo fare qualcosa, ma semplicemente non volevo più lavorare per nessuno.
Poi, non appena mi sono laureato, ho avviato una società di produzione perché volevo fare il fotografo e mio padre ha detto: "Non sei abbastanza bravo per guadagnarti da vivere facendo quello". Ho sempre pensato che avesse torto, ma lo ascoltavo e volevo anche diventare una rock star perché suonavo anche molto la chitarra e suonavo nelle band. Disse: “Morirai di fame”. Disse: "Dovresti davvero tornare alla business school e capire cosa farai".
Mentre ero a scuola, ho praticamente girato un documentario sul processo per conseguire un MBA, un programma di due anni. Quel film in realtà divenne uno dei principali motori di vendita per quella scuola. Mi hanno dato voti straordinari quando mi sono diplomato perché nessuno lo aveva mai fatto prima. Subito dopo ho fondato una società di produzione. Ho iniziato a realizzare film per la NHL, gli intervalli del sabato, le partite del sabato pomeriggio. Eravamo soliti correre in giro per i sei film originali, Detroit, New York, Boston, girando queste cose durante la settimana.
Ho venduto quell'azienda. Ero montatore su Steam Deck, fonico cameraman, a quei tempi facevi di tutto. Mi guadagnavo da vivere facendo quello che volevo davvero fare. Penso di averlo fatto cercando di dimostrare a mio padre che potevo. Ho venduto per loro quella società chiamata Special Event Television, il mio primo contratto in assoluto, e ho avviato la società di apprendimento. Quella seconda società l'abbiamo venduta per 4.2 miliardi.
La vita ha un viaggio. È un percorso fortuito. Non sai cosa succederà. Devi perseguire le tue passioni, ma fino ad oggi continuo a modificare. Ora è ovviamente Premiere Pro digitale. Ogni fine settimana per mantenere alto il livello di editing, mi sono unito al mio team di social media e ho tagliato qualcosa solo per mantenere le mie capacità perché l'editing e la narrazione fanno ormai parte dell'economia digitale e devi sapere cosa stai facendo. Per me il cerchio si chiude.
Taglio alle 4:00 del mattino di sabato. È un processo creativo e scrivo la mia musica e la registro, in modo da non dover pagare royalties su di essa. Odio i diritti d'autore a meno che non li ottengo. In questo modo, è stato un viaggio interessante.
Scott:
Kevin, voglio chiederti delle tue abitudini di spesa, in particolare quando stavi avviando la società di produzione o quando i tempi ti stavano preparando. Eri molto frugale o ti saresti classificato come tale a quei tempi?
Kevin:
No, non lo ero. Ho imparato nel modo più duro. È una lezione davvero interessante sulla spesa perché ora lavoro con moltissime famiglie benestanti e anche loro spendono troppo. L'unico modo per metterti alla prova è osservare le tue abitudini di spesa per un periodo di 3 mesi, 90 giorni. Non puoi dirlo in una settimana. Non puoi raccontarlo in un mese perché generalmente a volte si estende su una vacanza o qualcosa del genere o su un cambio di stagione o qualunque cosa sia. Devi prendere tutto ciò per cui spendi soldi. Sto parlando di ogni centesimo, compresa una tazza di caffè e mettilo giù. Basta scriverlo sul foglio a destra. Non hai bisogno di fogli di calcolo fantasiosi qui. Devi solo sommare il tutto.
Quindi, ogni fonte di reddito che hai al netto delle tasse, ogni centesimo che guadagni, anche le attività secondarie, tutto e te lo giuro, il 90% delle volte, spenderai più di te stesso indipendentemente da quanti soldi guadagni. Finirà sul debito della carta di credito con un interesse compreso tra il 21 e il 23%. È così che le persone finiscono nei guai. Non riescono proprio a mantenersi entro i propri mezzi, anche quando sono davvero ricchi.
Voglio dire, più hai, più spendi. Continuo a dire alla gente di testare, testare le tue reali ipotesi. La maggior parte delle volte, la maggior parte delle volte, spendi troppo di te stesso. È così che così tante persone si mettono nei guai. Non permetto che ciò accada. Freno il mio entusiasmo. Se voglio un altro orologio, devo lavorare di più.
Scott:
Eccezionale. Come hai finanziato quella prima società di produzione? È stato qualcosa che hai iniziato, semplicemente ti sei spinto dentro te stesso mentre eri a scuola o come è andata avanti?
Kevin:
Ho chiesto a mia madre 10,000 dollari e le ho giurato che se me li avesse prestati, le avrei dato la partecipazione in tutti i miei progetti e le avrei restituito i soldi. Ha detto: "Voglio solo che tu lo ripaghi". Aveva preso una partecipazione nella società di apprendimento, oh mio Dio, le ho detto: "Mamma, perché non hai preso la partecipazione?" Lei disse: “Non ne ho bisogno. Volevo solo indietro i soldi che ti avevo prestato e tu mi hai ripagato con gli interessi. Grazie."
Voglio dire, era molto pragmatica, ma è stata lei a insegnarmi tutto sulla finanza. Era molto disciplinata nello spendere, molto disciplinata su ciò che comprava, su come viveva la sua vita. Era una specie di capofamiglia per l'intera famiglia. Tutte le lezioni che ho imparato sulla gestione del portafoglio, non era una selezionatrice di titoli, un gestore di portafoglio o un fiduciario, ma ha fatto meglio della maggior parte delle persone che conosco perché credeva semplicemente nella diversificazione. Aveva un portafoglio.
Ascolta questa storia, è semplicemente pazzesco. Quando morì, quando morì, io ero il fratello maggiore e gli avvocati mi chiamarono in ufficio e dissero: "Senti, tua madre ha un testamento e poiché tu sei il fratello maggiore e noi siamo il fiduciario, noi ti leggerò questo testamento e spetta a te distribuirlo. Ho detto: “Beh, so che siamo una famiglia della classe media. Non mi aspetto molto qui.” Ha detto di no. No. Devi venire qui.
Ciò che mia madre aveva fatto fin dai vent'anni è tenuto un conto segreto anche se è stata sposata due volte, ha tenuto questo segreto a entrambi i suoi mariti, potevi farlo alla fine degli anni '20. Dato che lo aveva inserito in un portafoglio di obbligazioni telco, il 50%, allora rendevano il 50% perché, secondo lei, nessuno spegnerebbe mai il telefono. Spengono innanzitutto il fuoco perché amavano parlare così tanto e un intero portafoglio di società S&P 7 che pagavano dividendi. Ha avuto quel portafoglio per 500 anni e ha vissuto solo di interessi e dividendi.
L'ammontare dell'apprezzamento del capitale durante quel periodo l'ha resa una donna molto, molto, molto, molto ricca. Ero semplicemente sbalordito. Ho chiamato mio fratello e gli ho detto: “Non ci crederai. Voglio dire, semplicemente", e ho guardato il suo portafoglio, nessun settore, 11 settori nell'S&P, allora ce n'erano solo 10, aveva solo il 20% massimo in qualsiasi settore come l'energia e non più del 5% in tutte le azioni. Voglio dire, è geniale. In questo modo non esplodi mai. Ha speso solo quello che guadagnava.
Ha mandato me e mio fratello al college. Mi ha comprato la mia prima macchina. Ha pagato tutto per me fino all'ultimo giorno di college. Poi mi ha interrotto. Poi l'ho implorata per quei 10,000, ma quella è stata l'ultima che mi ha dato. Non aveva bisogno di darmi altro. La lezione che mi ha dato è stata più importante e quel capitale lo distribuisco attorno alla famiglia che lei ha lasciato. Voglio dire, mio Dio, che lezione.
Scott:
Sì, è fantastico. Investimenti a lungo termine, ottimo portafoglio, mancava solo un pezzo nella società di apprendimento, credo, per raggiungere la soglia del miliardo, giusto?
Kevin:
Bene, ascolta, ascolta, ognuno ha il suo grande momento e da allora ho avuto molti fallimenti e molti successi, ma niente come la compagnia di apprendimento. Voglio dire, quello è stato quello che mi ha reso libero. Lo dico sempre, questo è il motto che abbiamo su Shark Tank, un'idea può renderti libero per sempre. Questo è ciò di cui hai bisogno. Hai bisogno di una buona idea e devi attenerti ad essa. Questa è l'idea. Poi ti rende libero.
Voglio dire, l'imprenditorialità non riguarda il perseguimento dell'avidità. Non è una questione di soldi. Riguarda la ricerca della libertà. Ecco perché la passione c'è. Il team, la società di apprendimento, ha iniziato con solo nove persone e ci siamo svegliati un giorno dopo quella vendita e wow, voglio dire, siamo ricchi. Cosa facciamo? Siamo tornati tutti subito al lavoro. Oggi lavoro più duramente che mai, mi piace quello che faccio e perseguo molte cose, ma sono le cose che voglio fare. Ho la libertà di farlo. Nessuno, non devo rispondere al telefono se non voglio. Vado dove voglio, ma mi piace quello che faccio e quella libertà è qualcosa che merito perché me la sono guadagnata.
Mindy:
Kevin, vedi un sacco di imprenditori su Shark Tank. Cosa pensi che renda un buon investimento e un investitore in cui valga la pena investire?
Kevin:
Hai bisogno di un'alchimia di cose che si uniscano per avere successo. Se si pensa agli investimenti di rischio a partire dagli anni ’1950, quando iniziarono a registrarli nell’area di Boston, Massachusetts, intorno al MIT, circa 8 affari su 10 falliscono entro tre anni e due guadagnano mille volte il denaro investito. Il tasso di fallimento è dell'80%.
Il motivo per cui ciò accade è ampio, ma non è mai cambiato in termini di percentuale. Quando fai una scommessa, sbaglierai 8 volte su 10. L'intera idea sta cercando di mitigare tale rischio individuando alcuni elementi di base. Numero uno, questo imprenditore può cambiare direzione? Perché qualunque ipotesi facciano, in particolare nelle startup del NEIS, sono sbagliate. Qualcosa verrà dal mercato, dalla mancanza di capacità esecutive o semplicemente dall'evento del cigno nero, qualunque esso sia, ma riusciranno a invertire la rotta? Questo è il numero uno.
Numero due: il mercato in cui si trovano è perturbabile? Se mi dici che entrerò nel mercato del burro di arachidi, che esiste da cento anni, e praticamente nessuno ottiene una nuova quota perché gli scaffali sono di proprietà dei rivenditori o di gigantesche aziende di beni di consumo, non è entusiasmante per me. Ecco perché non faccio affari con salse piccanti. Voglio dire, per quanto mi riguarda, a chi importa se il mondo ha un'altra salsa piccante? Non importa. Non è un buon posto dove andare.
Infine, questa è una cosa che ho imparato come una sorta di affermazione folle, ma è così vero, sono fortunati? Si tratta di un imprenditore fortunato? Qualcuno una volta chiese a Napoleone: "Che tipo di generali vuoi?" Ha detto: "Voglio generali fortunati". Cerco imprenditori fortunati e abbiano una certa aura attorno a loro. Non riesco a spiegarlo, ma lo faccio da così tanto tempo. Ne sono un buon giudice. Se fai tutto bene, hai un vincitore. Semplicemente non sai quando o come. Hai bisogno di diversificazione. Devi fare almeno 10 affari per andare a buon fine.
Mindy:
È davvero interessante. Mi piace che tu abbia detto che cerchi un'azienda che, o cerchi qualcuno che possa ruotare. Ho visto il tuo show e ho visto persone così rigide e voi ragazzi fate domande, loro diranno, "Beh, no, è così", quindi è super interessante che tu abbia detto questo. Warren Buffet dice di cercare aziende con grandi fossati. Investe in queste società che non saranno interrotte per molto tempo. Penso che anche questo sia molto importante. Anche Deadpool aveva quella ragazza il cui superpotere era fortunato.
Kevin:
Questo è tutto. In un certo senso, un altro attributo, e ho tutti questi dati da 15 anni, è che il 90% dei miei rendimenti proviene da aziende gestite da donne. Nelle startup NEIS risulta che la mitigazione del rischio è davvero importante. Il ritorno del capitale è più importante del ritorno sul capitale. Le donne sono molto brave a mitigare il rischio. Quel vecchio adagio farà fare qualcosa, dallo a una madre impegnata. Bene, questo è certamente dimostrato nel mio portafoglio. I grandi successi sono sempre stati gestiti dalle donne.
Sono un po' di parte. Sostengo molte donne imprenditrici perché ho ottenuto ottimi risultati. Lo dico sempre, guarda, non voglio iniziare una guerra di genere, ma darei soldi a una capra se potessi ottenere un ritorno, ma dopo aver visto questi risultati per un lungo periodo, ha molto senso sostenere donne imprenditrici. Non penso che lo faremo abbastanza, ma i risultati ci sono. I dati ci sono.
Scott:
Kevin, un terzo delle persone su BiggerPockets e che ascoltano questo podcast sono investitori accreditati e sono finanziariamente in grado di fare investimenti simili a quelli che tu e altri squali fate su Shark Tank. Una parte sta nell’analizzare le operazioni, ma un’altra parte, credo, per molti di questi nuovi investitori accreditati, milionari appena coniati, è trovare questo tipo di opportunità di investimento privato. Come potrebbe qualcuno che non è uno squalo su Shark Tank iniziare ad avere accesso per ottenere opportunità di investimento proposte o per andare a trovarle?
Kevin:
Gli Y Combinators, tutti i forum di startup online del NEIS, sono buoni posti dove andare. L'altra area è davvero esplosa ultimamente e sono diventato non solo un portavoce pagato, ma anche un azionista di StartEngine. Voglio dire, è la più grande piattaforma di equity crowdfunding in America, dove ci sono un quarto di milione di investitori e non devi investire una fortuna.
Puoi avere investimenti medi di $ 250, ma se vai lì, vedrai centinaia di aziende che sono start-up che fondamentalmente vendono le loro azioni in un formato di equity crowdfunding. Dico sempre alla gente: "Non comprarne uno, compra un portafoglio di 10 perché non sai cosa succederà, cosa funzionerà", ma il Jobs Act ha consentito questo formato di democratizzazione degli investimenti di rischio. Un tempo era il fornitore delle società di venture capital e ora hanno questa incredibile concorrenza perché il crowdfunding azionario consente ai clienti di diventare azionisti.
Esistono molti modi per investire, ma non potrò sottolineare abbastanza l'approccio al portafoglio. Voglio dire, è davvero, davvero importante non scommettere tutto su un solo affare. Certamente no, ma devi averne almeno sette e poi mantenere quel portafoglio e combatterai nel tempo. Otterrai liquidità. Avrai dei vincitori. Avrai dei perdenti. Semplicemente non sai quando accadrà, ma l'approccio di portafoglio funziona.
Ogni volta che faccio una stagione di Shark Tank, dico sempre: "Bene, quei quattro affari, quelli sono i migliori dei 10 o 11 che sto facendo o qualunque cosa stia facendo". Non è mai così. Non è mai, mai, mai così. È sempre quello che pensavo fosse solo uno scherzo. Finisce per essere venduto per cento milioni di dollari cinque anni dopo. È solo che non lo sai. Questo è il punto.
Scott:
Capovolgendo il copione dal lato imprenditoriale, cosa dovrebbe fare un imprenditore per rendersi attraente per i potenziali investitori come te? Che consiglio daresti loro di mettersi in mostra, per rendere quell’investimento più promettente?
Kevin:
Ci sono tre attributi che devi avere e, se non li hai, fallirai sicuramente. Questi si trovano in ogni presentazione di successo di Shark Tank. Non determina l'esito dell'azienda, ma determina dove ricevono l'assegno.
Numero uno, devi essere in grado di articolare l'opportunità in 90 secondi o meno perché se non sai dove stai andando, nessuno ti seguirà. Se non riesci ad articolarlo in 90 secondi, è davvero troppo tempo. Dovresti farlo in 30.
Numero due, cosa c'è in te o nel tuo team che potete realizzare questa grande idea perché le grandi idee sono una dozzina. Le capacità esecutive sono davvero difficili da trovare. Devi dimostrare alla comunità degli investitori di possedere capacità esecutive o una storia di esecuzione o conoscenze sufficienti. Hai lavorato in questo settore? È nell'azienda di famiglia? Hai fallito tre volte? Sai cosa hai fatto di sbagliato? Non ho problemi a investire in imprenditori che hanno già fallito perché imparano da ciò.
Il mio atteggiamento è che quei due sono molto importanti. Se li capisci bene, puoi iniziare a vedere il percorso di minore resistenza al successo, grande idea, grandi capacità esecutive, ma l'ultimo, e questo è il killer, devi conoscere i tuoi numeri. Quanto è grande il mercato? Quanto velocemente sta crescendo? Quali sono le analisi di pareggio? Qual è il margine lordo per ciascun ciclo di volume? Quanti concorrenti ci sono? Se non sai che, francamente, azzecchi i primi due e non conosci i tuoi numeri, meriti di gravare (beep) per sempre.
Mi assicuro di inserirti subito nel contesto di Shark Tank. Voglio dire, devi conoscere i tuoi numeri. Ottieni quei tre, hai un'alta probabilità di essere finanziato.
Mindy:
Kevin, c'è qualcosa in cui non investiresti mai?
Kevin:
Dicevo che esistevano delle categorie, ma qualche anno fa ho investito nei kit per il test del DNA dei gatti. Voglio dire, pensavo fosse uno scherzo. Il test costa 29 dollari. Puoi comprare un nuovo gatto per cinque, ma non avevo capito come, ci sono 110 milioni di gatti in America e le persone amano davvero i loro gatti e questi test possono allungare la loro vita del 20% dicendoti cosa dar loro da mangiare in base al loro DNA . È stata un'azienda di grande successo.
Per me, questo non significa indovinare il mercato. Proprio Anna, il nome di quell'imprenditrice, sì, un'altra donna, aveva un ottimo track record di grandi capacità esecutive. Ho investito in lei e quella cosa si è rivelata un successo mostruoso per me.
Mindy:
Hai detto che ho investito in lei diverse volte. Investi tanto nella persona quanto nell'idea e nell'azienda oppure investi di più nell'idea e nell'azienda?
Kevin:
Devo amare l'idea. Devo amare il prodotto. Devo amare il settore perché molto spesso, 8 volte su 10, per chi lo gestiva non funziona e devo fare dei cambiamenti al management, ma ovviamente guardo all'imprenditore. Voglio qualcuno che penso abbia grandi capacità esecutive in grado di ruotare. Voglio dire, questo è probabilmente il 50% della battaglia.
Metà è il prodotto e il settore, metà è l'imprenditore. Se non ti piace l'imprenditore e ho visto un sacco di ottimi prodotti gestiti da pessimi imprenditori in cui non investirei perché potrei semplicemente andare a cercare qualcun altro che sta facendo la stessa cosa che sia un imprenditore molto migliore e abbia un molto maggiore probabilità di successo. Questo è il modo in cui la vedo.
Scott:
Lo adoro. Se fossi in una gattina, un'azienda di DNA di gatti, questo ti precluderebbe o vorresti stare lontano da altre aziende di quel settore o preferisci concentrarti? Come pensi della diversificazione nel contesto di questo tipo di investimenti?
Kevin:
In generale, se ho un cavallo in una corsa, una corsa particolare, rimango con quel cavallo. Non metto due cavalli uno contro l'altro. Ci sono alcune occasioni in cui forse è diverso, biotecnologia, ad esempio, diverse molecole in cui investo, ma se ho qualcuno nei servizi di ristorazione che prepara cupcakes, cosa che ho fatto a Wicked Good Cupcakes, da allora tutti mi hanno chiamato per la loro azienda di cupcake perché aveva avuto tanto successo come Shark Tank, ma avevo già vissuto quell'esperienza con loro. Abbiamo venduto a Hickory Farms. So troppo del business dei cupcake.
In un certo senso, mi prenderò una pausa da quel settore in questo momento perché so quanto sia difficile stabilire una quota in questo, ma sono piuttosto diversificato. Guardo molte idee e si tratta di tempo, energia e denaro. Dove si collocano nel portfolio e il mio team vuole lavorare con loro? Voglio dire, mi vengono mostrate così tante cose, così tanti affari, è semplicemente una cascata di opportunità e dobbiamo scegliere le nostre battaglie e abbiamo più di 50 società in portafoglio in questo momento, 50, sono molte società.
Scott:
Bene, un'ultima domanda che vorrei porre riguarda il modo in cui pensi al portafoglio olistico nel suo complesso. Ad esempio, quando ho denaro in eccesso, lo metto in un fondo indicizzato o altro. Mi chiedo cosa fa Kevin O'Leary con i soldi in eccesso? Lo accantonate per questo tipo di investimenti? Lo inserite in obbligazioni o fondi indicizzati? Cosa ne pensi dell’investimento per il tuo portafoglio personale?
Kevin:
È un'ottima domanda perché la Fed ha alzato i tassi più velocemente di quanto avesse mai fatto dagli anni '1960, il costo del capitale per gli investitori e per le piccole imprese è aumentato in modo così drammatico perché la gente dice: "Ora posso ottenere il 4.2% sul conto del mercato monetario, e questo è un bene, ma l'inflazione è ancora superiore a 30”, ma questa non è la verità sull'accesso ai capitali per i piccoli investitori o le piccole imprese. I loro costi ora raggiungono il XNUMX%.
Voglio sottolineare un punto alle persone che stanno ascoltando di cui ho appena appreso qualche settimana fa, e ora lo abbiamo fatto per tutte le nostre società, il nostro intero portafoglio, mi è stato assegnato, uno dei mandati che O' Leary Ventures gestisce un portafoglio, un portafoglio di venture capital per la legislatura del Nord Dakota. Uno dei nostri accordi, la nostra società di acquari per squali di maggior successo era una società chiamata PRx Performance.
Sono venuto a conoscenza dei meriti del Nord Dakota e degli investimenti lì, della politica fiscale stabile, dell'energia poco costosa e di molte altre cose che rendono questo stato davvero un buon investimento, ma nel trattare con il Ministero del Tesoro che ha finanziato quel mandato, ho imparato qualcosa che ho non lo sapevo, e penso che tutti quelli che ascoltano dovrebbero ascoltarlo, c'è stato un programma istituito nello stesso periodo nel 2020 in cui il PPP è stato introdotto sul mercato e tutti ricordano il PPP. L'abbiamo richiesto con successo per molte delle nostre società alla Bank of America e a tutte le banche amministrate dal PPP, e per te si è trattato di un prestito o di una sovvenzione per qualsiasi combinazione di essi.
Allo stesso tempo, è stato lanciato un programma chiamato Employment Retention Credit. Fondamentalmente, quello che diceva era, a quel tempo, ed è per questo che è così importante capirlo ora, che se prendevi il PPP, non potevi richiedere il credito di mantenimento dell'occupazione e quel programma era di 170 pagine. Praticamente nessuno ha provato a richiederlo. Era troppo complicato, ma poi all’inizio del 2021, ed è qui che la storia si snoda e diventa davvero interessante e che campanello d’allarme per me, hanno cambiato la legge. La pandemia è stata così grave. Hanno detto: "Okay, non ci interessa se hai preso il PPP, puoi comunque richiedere il credito per il mantenimento dell'occupazione", ma nessuno lo sapeva.
Recentemente, e questo è, il denaro è già stato speso più di 250 miliardi di dollari, attraverso il budget, è finito. È passato attraverso il tesoro all'IRS. È seduto all'IRS. Se avessi una piccola impresa con W2 nel 2020 o 2021, questi sono i tuoi soldi. Devi solo andare a prenderlo.
Innanzitutto non ci credevo perché non ne avevo mai sentito parlare. Francamente, se ci fosse stato un programma del genere con la quantità di aziende che ho, ne avrei sentito parlare, ma non l'ho fatto. La prima cosa che ho fatto è stata chiamare alcuni dei senatori e governatori con cui ho lavorato e per cui ho lavorato. Nemmeno loro ne avevano mai sentito parlare. Nessuno ne ha sentito parlare. Questo programma è come un fantasma ed è reale. È vero.
La prima cosa che ho fatto è stata chiamare tutti i miei amministratori delegati affinché dicessero: "Tutti, andiamo a prendere questi crediti perché il costo del capitale per noi in questo momento è del 17, 18, 19, 20, 21% di debito della carta di credito o anche più alto per Prestiti con busta paga a breve termine fino al 30%. Questi sono soldi che non sono un prestito, sono contanti che possiamo inserire nel nostro bilancio. È allora che scopro quanto sia difficile ottenerlo. Voglio dire, hai bisogno di un esperto.
Quello che ho fatto è stato creare quello che si chiama Wonder Trust, e lo dico proprio adesso, ho un intero team di esperti che può prenotare un appuntamento con te e dirti in pochi minuti se puoi fare domanda o non. Quindi, se puoi, faremo l'intera richiesta per te e la seguiremo attraverso l'IRS. Adesso abbiamo abbastanza infrastrutture. Da quando ho iniziato a parlarne, due settimane fa, abbiamo ricevuto migliaia di richieste e sono diventato un portavoce pagato per il programma, e lo sarò per i prossimi 25 mesi perché esiste solo da 25 mesi, credo sto gridando all'America, vai a prendere il tuo ERP, il tuo impiego, scusa, il tuo ERC, il tuo credito di mantenimento dell'occupazione. Devi prendere questo.
O provi a compilarlo tu stesso o vai al Wonder Trust, ma se non ricevi questi soldi, sono tuoi. È tuo. E' già stato speso. È già in deficit, già andato. Per me, questa cosa, la cosa CRC è come se fossi in missione qui. Sono solo che tutte le mie aziende hanno fatto domanda. In generale, se hai 50 dipendenti, guadagnerai circa 450,000 contanti e ci vorranno quattro mesi, ma alcune delle nostre aziende ne hanno più di cento e ricevono 1.1 milioni di contanti.
Questo è il nostro mandato numero uno nella gestione della liquidità adesso, il numero uno, solo per 25 mesi. Gridatelo a tutti, ditelo a tutti, andate a prendere questi soldi, compresi voi ragazzi. Se avessi dipendenti nel 2020, 2021, questa è l'opportunità più incredibile che abbia mai visto. Se hai fatto domanda oggi, riceverai l'assegno tra circa quattro mesi e mezzo. Ci vuole molto tempo. È complicato. Devi avere i tuoi record W2, ma l'abbiamo fatto centinaia di volte ormai. Abbiamo questa cosa inchiodata. Ho costruito un'intera infrastruttura per questo.
E' davvero, voglio dire, nessuno ci crede nemmeno. Non ci credevo. Non ci credevo. Non è diluitivo. Non rinunci al capitale proprio. Non è un prestito. Sono i tuoi soldi che il governo ti ha dato per restare in attività nel 2020 e nel 2021. Hai dimenticato di andarli a ritirare. È come se avessi parcheggiato la macchina in un parcheggio e te ne fossi dimenticato. Questo è il modo di vedere la cosa.
Stiamo lottando. Ci stiamo affannando perché mentre raccogliamo fondi, rinunciamo a titoli azionari o prestiti e tassi di usura o utilizziamo carte di credito per finanziare le nostre aziende, questa è la migliore fonte di capitale che ci sia. La maggior parte delle mie aziende hanno più di cinque dipendenti. Te ne servono dai 5 ai 500. Questo è quello che devi avere e poi le regole sono stabilite su come ottenerlo, ma sostanzialmente ottieni $ 26,000 per dipendente.
Scott:
Beh, è un consiglio fantastico. Il CRC e qual è il nome dell'azienda con cui lavori che ti aiuterà a presentare domanda?
Kevin:
Basta andare su wondertrust.com. Questo è tutto quello che devi fare.
Scott:
Bene, dal momento che hai menzionato un punto davvero importante qui, ovvero che il costo del capitale è aumentato drammaticamente a causa dell'aumento dei tassi di interesse. Come pensi che gli investitori dovrebbero pensare a questo nel contesto dei loro portafogli complessivi con questo? Esiste, ad esempio, uno stanziamento per queste startup e investimenti di tipo venture capital finanziati da venture capital verso il debito? Cosa vedi o pensi?
Kevin:
Bene, questo avrebbe senso intuitivo. Se pensate che avviare un'impresa sia molto più difficile di quanto lo sia in realtà, ma la verità è che, se si torna indietro nella storia, i risultati più incredibili sono stati le aziende avviate in tempi di massimo stress economico, il tracollo finanziario. Dovresti sempre detenere tra il 5 e il 10% del tuo portafoglio in venture, ma non di più.
Cinque a dieci sono sufficienti perché è da lì che arriveranno i rendimenti più straordinari, ma con i tassi al 10% sulla liquidità in questo momento, ora sono al 4.2% solo in prodotti a reddito fisso o con durata inferiore a cinque anni, ma non Sono ancora al 30% azionario perché sto ancora scoprendo che, la mia idea è che probabilmente abbiamo superato l'70% degli rialzi della Fed e che probabilmente ci ritroveremo in uno scenario di atterraggio morbido.
Nessuno aveva pensato che ciò fosse possibile, ma è molto probabile perché come possiamo avere la piena occupazione? Disoccupazione sotto il 4%? Non c'è mai stata una recessione con una disoccupazione inferiore al 4%. Non penso che siamo in una recessione. Ci troviamo in una sorta di zona un po' strana perché abbiamo immesso sul mercato 4 trilioni di dollari di liquidità gratuita negli ultimi 36 mesi. E
Quei soldi non sono ancora passati, ed è per questo che siamo in questo modello di attesa mentre la Fed decide dove andranno. L'inflazione è ancora un problema serio. L’inflazione core, quella energetica e alimentare, rappresenta ancora un problema, ma sono sempre ottimista per l’America e per il capitale azionario delle aziende che svolgono un ottimo lavoro nel risolvere i problemi. Tendo ad essere un po’ più sbilanciato verso le azioni, ma il mio portafoglio azionario è fortemente vincolato al pagamento delle azioni. Ovviamente corro il mio rischio con le startup di venture capital. Ne ho tanti, ma amo anche i dividendi ed è così che pago l'affitto, parlando così.
Scott:
L'allocazione del 30% al debito è un cambiamento recente negli ultimi due anni o è sempre stato così oppure vi siete riequilibrati in seguito all'aumento dei tassi?
Kevin:
No, mi sono riequilibrato sette anni fa. Avevo 50/50. Sono così felice di averlo fatto. Sono giù. Ho ridotto la mia esposizione alle obbligazioni. Le obbligazioni hanno avuto un ottimo andamento. Voglio dire, hanno avuto una corsa di 20 anni, ma non penso che siano così attraenti in questo momento. Anche i bond a 10 anni non costituiscono nemmeno un’inflazione. Non è un buon risultato per te. È un posto sicuro per preservare il capitale mentre cerchi una casa, ma non è un grande ritorno in nessun caso. Devi decidere quanta liquidità vuoi.
Sono d'accordo, dovresti avere un po' di liquidità, ma ci sono altri asset alternativi eclettici. Compro orologi che hanno battuto l'indice S&P dell'11% negli ultimi quattro anni. La mia collezione di orologi è un'ottima risorsa alternativa. Alcune persone acquistano arte moderna. Mi piacciono gli orologi. Possiedo dei Bitcoin. In realtà è stato uno dei miei migliori interpreti quest'anno. Tutti conoscono la situazione in cui si trovano le criptovalute, ma il nonno asset Bitcoin, ne ho un po'. Ho dell'oro, con una ponderazione del 5% in oro, ma il mio portafoglio è piuttosto conservativo.
La questione numero uno e questo è quello che mi ha insegnato mia madre, con quello che ha fatto è stata la diversificazione. Mai più del 20% in alcun settore, mai più del 5% nelle azioni di nessuno. È così che ti proteggi nei momenti belli e in quelli brutti.
Scott:
Kevin, è stata una discussione affascinante. Apprezziamo davvero il tuo tempo e la tua intuizione qui oggi. Grazie mille. Dove possono le persone scoprire di più su di te? Dove dovrebbero seguirti su questo canale di social media?
Kevin:
Bene, se hanno accordi e possiamo investire, se hanno idee nel Nord Dakota, vai su wonderfund.com o vai su olearyventures.com, carica il tuo mazzo. Ho un intero team di analisti che li sta esaminando. Siamo aperti agli affari. Annunceremo due nuovi finanziamenti la prossima settimana. Stiamo facendo accordi pazzeschi in Nord Dakota in questo momento. Puoi sicuramente andare su wondertrust.com se pensi di poter richiedere un prestito ERC. E' qualcosa che vale la pena fare. Se hai una piccola impresa, se non hai il prestito ERC, non aspettare. Voglio dire, non aspettare. È un'opportunità straordinaria. Questo è su wondertrust.com.
Scott:
Eccezionale. Penso che BiggerPockets seguirà e esaminerà la questione per la nostra attività. Solo una breve domanda sul vostro fondo: sono aperti a entrambi gli investitori che desiderano partecipare come investitori? Sono 506(c) e due aziende che stanno cercando di investire o stai solo cercando attività?
Kevin:
Bene, stiamo facendo entrambe le cose. Abbiamo molti soldi da investire. Stiamo cercando di trovare società in cui possiamo investire, ma abbiamo anche, nel prossimo accordo che annunceremo, abbiamo portato un co-investitore che si è rivolto a noi e siamo stati contattati da molti co-investitori. -l'investitore dice: “Che succede nel Nord Dakota? Stiamo sentendo molte cose positive a riguardo. Che succede nel Montana? Che succede in Florida? Che succede in Tennessee, in Texas?»
Formiamo questi gruppi. Voglio dire, basta andare su olearyventures.com. Troverai, vedrai tutto lì, ma sto davvero scuotendo il bastone e scuotendo i cespugli, se vuoi chiamarlo così, e gridare è, se hai una piccola impresa, prendi il tuo Soldi dell'ERC adesso. Scaricalo ora prima che terminino il programma. Sono i tuoi soldi. Sono contanti. Non c'è alcun costo a parte il fastidio e il tempo, ma ragazzi, non riesco a trovare una fonte di finanziamento migliore per le mie aziende.
Scott:
Meraviglioso. Lo apprezziamo e lo verificherò sicuramente personalmente e incoraggerò anche altre persone con attività commerciali a esaminarlo. Grazie mille, Kevin. Lo apprezziamo davvero.
Kevin:
Occuparsi. Grazie. Ciao ciao.
Mindy:
Grazie, Kevin. Va bene, Scott, quello era Mr. Fantabulous, Mr. Wonderful, Mr. Amazing. Potrei andare avanti all'infinito, Kevin O'Leary. È stata una specie di lezione veloce sugli investimenti e sull'essere fantastici.
Scott:
Sì, ho imparato molto da lui. Penso che, mi piace come ha detto il termine quando investe in un affare come quelli visti su Shark Tank, sta cercando un'alchimia che coinvolge molteplici ingredienti, tra cui l'imprenditore, un po' di fortuna, conoscere i propri numeri, essere in grado di descrivi cosa stanno facendo in 90 secondi o meno, ma è anche aperto a una serie di idee diverse e sa che un ritorno di 100 milioni di dollari può provenire dalla tua azienda di DNA di gatto. Adoriamo il nostro gatto.
Suppongo che dopo questo spettacolo, dirò a Virginia di questa compagnia, e sono sicuro che se il piccolo Freddy riuscirà ad avere un altro paio di anni di vita, lo prenderemo in considerazione, per capire di che tipo di cibo o altro. Non avevo idea che fosse una cosa. Sì, sto cercando di immaginare di avere una conversazione con Virginia sul fatto di prendere un nuovo gatto per 5 dollari. Significa investire e salvare Fred. Non penso che sia una decisione finanziaria lì.
Mindy:
No. Questo è il punto. Non è una decisione finanziaria. È una decisione emotiva. Questo è qualcosa che sarebbe dovuto emergere in questa conversazione quando puoi realizzare un prodotto o investire in un'azienda che tocca le corde del cuore delle persone, le persone creano, le persone acquistano questo prodotto o servizio in base alle emozioni invece che alla razionalità, le persone non non prendono decisioni razionali, prendono decisioni emotive. Una decisione razionale non comporta l’acquisto di un test del DNA del gatto da $ 30 in modo da poter poi acquistare cibo più costoso per il tuo gatto. Una decisione razionale
Scott:
Sì. Fred ha mangiato qualcosa che non avrebbe dovuto mangiare un paio di mesi fa e abbiamo trascorso tre giorni al pronto soccorso dei gattini per $ 3,000. Questa non è una decisione di investimento. Questa è una parte della nostra famiglia che eravamo di più, abbiamo completamente evitato qualsiasi tipo di acquisto di cibo o piante o qualsiasi cosa del genere che potesse essere così, sono d'accordo al 100%.
Mindy:
Sì. È una decisione assolutamente emotiva. Sai cosa? Kevin, se mi stai ascoltando, questo è ciò che rende un buon investimento quando le persone acquistano in base alle emozioni. Va bene, Scott, dovremmo uscire di qui?
Scott:
Facciamolo.
Mindy:
Va bene. Questo conclude questo meraviglioso episodio del podcast The BiggerPockets Money. Un enorme ringraziamento al nostro produttore, Kailyn Bennett, per essersi connesso con Kevin e il suo team per realizzare questo episodio. A completare questo episodio epico del podcast BiggerPockets Money, lui è Scott Trench e io sono Mindy Jensen che dice: resta meraviglioso.
Scott:
Se ti è piaciuto l'episodio di oggi, ti preghiamo di darci una recensione a cinque stelle su Spotify o Apple. Se stai cercando ancora più contenuti sul denaro, non esitare a visitare il nostro canale YouTube all'indirizzo youtube.com/biggerpocketsmoney.
Mindy:
BiggerPockets Money è stato creato da Mindy Jensen e Scott Trench, prodotto da Kailyn Bennett, montaggio di Exodus Media, copywriting di Nate Weintraub. Infine, un grande ringraziamento al team di BiggerPockets per aver reso possibile questo spettacolo.
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In questo episodio copriamo
- di Kevin portafoglio di investimenti esposto e su quali asset è all-in
- I differenza tra imprenditore e lavoratore dipendente e perché Kevin ha svolto un solo lavoro
- Perché DEVI iniziare a monitorare le tue entrate e le tue uscite a meno che tu non voglia rimanere al verde
- I tre cose di cui OGNI investitore/imprenditore ha bisogno per renderlo grande
- Perché costruire un portafoglio batte l’investimento in singole azioni, società o idee
- Il programma governativo che potrebbe pagarti centinaia di migliaia se possiedi un'attività
- Come iniziare a investire nelle startup e le piccole imprese come fa Kevin Shark serbatoio
- E altre ancora… So Molto di piu!
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- Software
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- Super
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- presa
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- Telco
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- Testing
- test
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- Attraverso
- tempo
- volte
- tipo
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- di oggi
- insieme
- domani
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- strumenti
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- verso
- pista
- Tracking
- Trascrizione
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- tesoreria
- Trilione
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- guaio
- vero
- Affidati ad
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- Due volte
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- per
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- us
- uso
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- impresa
- capitale di rischio
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