Modello gratuito di riconciliazione bancaria

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Il nostro modello gratuito di riconciliazione bancaria fornisce un modo semplice per riconciliare il tuo libretto di cassa con il tuo estratto conto bancario. Premi il pulsante di download e segui la nostra guida per saperne di più.

Esempio del nostro modello di riconciliazione bancaria Excel:

Come fare la riconciliazione bancaria?

La riconciliazione bancaria è il processo di abbinamento dei registri di cassa dell'azienda all'estratto conto bancario. Il nostro obiettivo è garantire che tutte le transazioni siano registrate accuratamente nel registro cassa e rilevare eventuali errori o frodi. Ecco come possiamo effettuare la riconciliazione bancaria:

Raccogli documentiAvrai bisogno del libretto di cassa dell'azienda e degli estratti conto bancari. Scaricali in formato CSV e incollali in singoli fogli Excel. Inoltre, trova tutti gli assegni in sospeso, i depositi e le eventuali transazioni in sospeso. In caso di discrepanze, ciò ti aiuterà a confermare i dettagli della transazione, l'autorizzazione della transazione e la categorizzazione delle spese.
Abbina i documentiDobbiamo scoprire le transazioni corrispondenti nell'estratto conto e nel libretto di cassa. Puoi eseguire una corrispondenza esatta se il tuo libretto di cassa registra l'ID della transazione. Se l'ID della transazione non è registrato, puoi abbinare la transazione in base ad altre informazioni come data, importo o descrizione.
Esempio: abbiamo una commissione di pagamento del fornitore di $ 50 registrata nel libro cassa dell'azienda; la transazione può essere abbinata all'estratto conto utilizzando l'ID transazione.

Creare un estratto conto di riconciliazione bancaria.
Creare un estratto conto di riconciliazione che contrassegni tutte le transazioni corrispondenti e tenga traccia di tutte le transazioni senza corrispondenza. È possibile aggiornare il registro cassa per riflettere eventuali transazioni valide che potrebbero essere state perse. In caso di transazioni non autorizzate o errori bancari, contatta la tua banca.

Regolare i saldi
Dovrai riconciliare ogni transazione riga per riga. In caso di discrepanze, dovrai adeguare il saldo bancario e il libretto di cassa. Gli estratti conto bancari devono essere rettificati aggiungendo depositi in sospeso (depositi in transito) e deducendo assegni in uscita in sospeso (assegni in sospeso). La logica qui è:

Saldo bancario + Depositi in transito – Assegni in sospeso = Saldo bancario rettificato.

Il saldo del libretto di cassa necessita di un aggiustamento per le commissioni dei servizi bancari, gli interessi maturati e gli assegni rifiutati (assegni NSF). La logica qui è:

Saldo del libretto di cassa + interessi – Commissioni bancarie – Assegni rifiutati = Libro di cassa rettificato

Ecco un esempio di un estratto conto di riconciliazione bancaria:

Perché la riconciliazione bancaria?

La riconciliazione bancaria è essenziale per identificare errori contabili e individuare frodi e furti. Senza la riconciliazione dell’estratto conto, un’azienda rischia perdite finanziarie dovute a errori e frodi. Inoltre, le inesattezze nel rendiconto finanziario possono portare a problemi di pianificazione finanziaria, conformità fiscale e questioni legali.

Automatizza la riconciliazione degli estratti conto bancari

La riconciliazione manuale utilizzando Excel richiede molto tempo e può creare grattacapi. Questo è un problema più grande per le aziende con volumi elevati e tempi di consegna rapidi. La riconciliazione di centinaia di transazioni può richiedere giorni per essere risolta completamente.

Puoi ridurre il processo di riconciliazione a pochi minuti utilizzando il software di automazione. Ciò richiederebbe l’aggregazione di dati provenienti da più fonti finanziarie, l’estrazione di dati rilevanti dai documenti, la corrispondenza dei dati tra diverse fonti e il controllo delle frodi.

Il software di riconciliazione può automatizzare 3 elementi chiave per te:

Raccolta dei dati – I software di automazione come Nanonets possono integrarsi perfettamente con il tuo ERP o la tua posta elettronica per raccogliere documenti come libri cassa, estratti conto, fatture e ricevute. Il software estrarrà solo le informazioni rilevanti da ciascun documento tramite la tecnologia OCR.
dichiarazioni
Corrispondenza dei dati – Senza automazione del codice, puoi facilmente impostare regole per abbinare i due documenti. Puoi impostare nuove regole con il tempo e non devi lottare con le formule.
Identificazione degli errori e controllo delle frodi – Imposta flag per identificare eventuali transazioni irregolari, duplicati o transazioni non autorizzate.
Trovare il giusto software di riconciliazione in base alle tue esigenze aziendali e se lo strumento ha le funzionalità di cui hai bisogno.