Connettere l'impatto e l'innovazione fintech | Approfondimenti di Kevin Chong, Outward VC

Connettere l'impatto e l'innovazione fintech | Approfondimenti di Kevin Chong, Outward VC

Timestamp: 17 marzo 2023 4:59
Nodo di origine: 2020082

L'impact investing è in aumento. Gli investitori stanno ora guardando sempre più all'impatto più ampio che una startup mira ad avere, cercando di sostenere quelle aziende che genereranno un impatto sociale e ambientale positivo misurabile che va di pari passo con il ritorno finanziario.

È una tendenza positiva da vedere e di cui abbiamo un disperato bisogno. La realtà è che la nostra società e il nostro ambiente hanno bisogno di innovazione positiva, dobbiamo intraprendere una transizione verde e dobbiamo rendere la vita più sostenibile. Allo stesso tempo, sostenere le menti fresche che escogitano queste idee ha vantaggi finanziari, e questo viene dimostrato in tutto il mondo. L'impact investing e la promozione della strategia ESG fanno bene alle tasche e al pianeta e fanno risaltare un'azienda quando si tratta di attrarre e trattenere i talenti.

Di conseguenza, stiamo vedendo nuovi fondi con un impegno ESG/impatto al centro – e non sono solo per le aziende greentech. I verticali tecnologici, dalla salute alla finanza, all'edilizia, stanno ora creando un vantaggio di impatto.

Fondata nel 2017, VC esteriore è un'azienda con sede a Londra che sostiene startup fintech di grande impatto. Sebbene l'azienda non si stia etichettando attivamente come fondo a impatto, preferisce sostenere le aziende che hanno un impatto positivo sulla società perché sanno per esperienza che porta a un risultato migliore per tutte le parti interessate. Questa mentalità riflette molto un più ampio spostamento verso investimenti guidati dall'impatto e la priorità delle attività orientate alla missione.

Abbiamo chiacchierato con Kevin Chong, Co-responsabile dell'azienda per saperne di più.

Puoi parlarci di Outward VC?

Outward investe nella fase più cruciale, nelle startup che cercano di essere le fintech più importanti del mondo. Outward sostiene un'ampia definizione di fintech, con il nostro portafoglio che copre l'intera gamma di servizi finanziari sia B2B che B2C.

Cosa ti ha spinto ad avviare l'azienda? 

Provenendo da una famiglia di immigrati e di outsider, e avendo vissuto e lavorato in tre continenti, ho sempre avuto una carica imprenditoriale sulla spalla. Dopo una carriera nei mercati dei capitali globali e nel corporate banking, nel 2012 ho riconosciuto che la scena delle startup tecnologiche londinesi stava vivendo il suo momento di grande esplosione con il governo del Regno Unito che lanciava SEIS, l'incentivo per angel investor più attraente al mondo. Il Regno Unito aveva il talento, ora avrebbe il capitale per far decollare le startup. Mi sono fatto strada mentre l'ecosistema VC del Regno Unito è rapidamente maturato e, sebbene abbia avuto un certo successo come VC generalista, mi sono presto convinto che non sarebbe stato sufficiente. Le startup vogliono che gli investitori si adattino al mercato dei prodotti proprio come gli investitori lo vogliono per le loro società in portafoglio.

Insieme a Devin Kohli, abbiamo avviato Outward VC per essere un investitore chiaramente differenziato nell'ecosistema VC. In primo luogo, Outward affronta la mancanza di opzioni disponibili per le startup fintech che cercano investimenti post-seed in cui vi è una scarsità di investitori con la necessaria esperienza e rete fintech per aggiungere valore reale post-investimento.

In secondo luogo, Outward sostiene una definizione straordinariamente ampia di fintech. Sappiamo che oggi ci saranno startup al di fuori dei servizi finanziari che avranno un profondo impatto sul futuro dei servizi finanziari.

Quali sono gli obiettivi chiave di Outward?

Il nostro obiettivo è sostenere le startup che cercano di essere le fintech più importanti del mondo. Siamo leader di pensiero fintech che si sono sempre concentrati sulla fase iniziale e ci concentreremo sempre sulla fase iniziale. Vogliamo che tutte le nostre società in portafoglio guardino indietro e dicano che Outward ha fatto la differenza, tutto ciò che hanno fatto in seguito è stato più semplice.

Vogliamo consentire ai fondatori più ambiziosi nel fintech in fase iniziale di portare le loro idee al livello successivo condividendo le nostre conoscenze fintech e la nostra rete di partner e co-investitori.

Cosa significa impatto per te come investitore? 

Avere un impatto positivo sulla società fa bene al business. Le società con le migliori prestazioni nel nostro portafoglio sono quelle guidate dalla missione di avere un impatto positivo sulle società. Nel nostro portafoglio abbiamo società che cercano di abbattere le barriere sistemiche nei mercati dei capitali, cercando di portare la trasparenza dei costi nella gestione patrimoniale, cercando di fornire alla comunità islamica un migliore accesso ai prodotti finanziari e cercando di offrire ai dipendenti lo stesso accesso alla sanità privata cura indipendentemente dall'anzianità.

Dal nostro punto di vista nel fintech, riconosciamo l'universalità e l'importanza per la vita di tutti che i servizi finanziari rappresentano. Molte delle aziende fintech di maggior successo sono quelle che hanno identificato un problema reale e tangibile vissuto dai loro clienti o committenti, che poi cercano di risolvere attraverso la loro offerta unica. Tuttavia, il fintech non esiste in un microcosmo, motivo per cui siamo interessati alle aziende che esplorano la relazione tra il fintech e i verticali e le industrie adiacenti.

Come si inserisce nelle tue decisioni di investimento?

È un elemento vitale nel nostro processo decisionale, anche se non ne parliamo quando parliamo con le aziende target. Cerchiamo fondatori che siano naturalmente spinti ad avere un impatto sulle società.

Nella nostra esperienza, sappiamo che sostenere i fondatori che possono dimostrare una passione genuina e il desiderio di cambiare i settori in cui lavorano sono quelli che creeranno attività che hanno un impatto e resilienza a lungo termine. Non sai mai quando la prossima idea fintech rivoluzionaria è dietro l'angolo, ecco perché gli investimenti nella fase iniziale sono così importanti.

Qual è la sovrapposizione tra impatto e fintech? 

Concentrandosi sui più grandi mercati del mondo, le fintech hanno il potenziale per avere un enorme impatto sulle società. Ad esempio, una persona su nove a livello globale è sostenuta dai fondi inviati a casa dai lavoratori migranti, ma in media le rimesse di denaro costano ancora il 7%. Le fintech stanno giocando un ruolo importante nella riduzione di questo costo. Nel nostro portafoglio, abbiamo startup che cercano di migliorare il rapporto qualità-prezzo delle pensioni, garantendo a un dipendente in officina la stessa assistenza sanitaria privata del C-suite e offrendo alla comunità islamica un migliore accesso ai prodotti finanziari.

Spesso scopriamo che i fondatori più talentuosi con cui lavoriamo sono quelli che si preoccupano profondamente delle questioni sociali che sono significative per loro. Penso che avere quell'impegno personale per un'idea sia davvero importante e dimostri una spinta che non tutti hanno.

Nel fintech, stiamo vedendo sempre più fondatori approfondire il modo in cui la tecnologia può essere sfruttata per avere un impatto positivo sulle persone, sia che si tratti di democratizzare l'accesso al credito, aumentare l'accesso alle opportunità di investimento o interrompere i tradizionali processi di rimessa, tra gli altri . I servizi finanziari hanno un impatto su tutti in un modo o nell'altro, quindi vediamo un enorme potenziale di impatto nel fintech.

Quali tendenze vedi emergere?

Con impatto ed ESG che sono diventati parole d'ordine, c'è una crescente consapevolezza nella comunità fintech. Le startup di successo saranno quelle in grado di combinare efficacemente una missione basata sull'impatto con un modello di business sostenibile e scalabile.

Certamente, man mano che la consapevolezza pubblica di più tendenze ESG viene alla ribalta, in particolare la conformità climatica, vedremo più fondatori di fintech innovare in modi diversi per affrontare questi problemi complessi. Il nostro lavoro come VC è navigare attraverso tutto questo e identificare i fondatori di fintech più talentuosi e genuinamente innovativi che si stanno occupando di aree dei servizi finanziari che sono mature per la rivitalizzazione e la trasformazione.

Outward ritiene che molte startup al di fuori dei servizi finanziari oggi daranno forma ai servizi finanziari in futuro. Nel nostro portafoglio, abbiamo startup di tecnologia dell'istruzione, tecnologia sanitaria e tecnologia legale che stanno rimodellando aree chiave dei servizi finanziari. Più in generale, i servizi finanziari al consumo in futuro saranno incorporati in canali non convenzionali.

Comprendiamo che settori come la salute e la proprietà, ad esempio, sono strettamente correlati ai servizi finanziari, con il potenziale per una straordinaria collaborazione tra le industrie.

Molti nuovi fondatori di fintech stanno affrontando lo spazio tra i servizi finanziari e questi settori adiacenti ed esaminando come possono mettere in pratica le loro idee in un modo che avrà un impatto sulla società. In qualità di VC, parte del nostro lavoro è stare al passo con queste tendenze nei servizi finanziari, osservare e identificare le migliori startup in ogni settore nelle prime fasi della loro crescita, e quindi catalizzare quel processo attraverso il nostro supporto. Vogliamo essere parte dei viaggi delle fintech più importanti e di successo del mondo.

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