ChatGPT e altri tipi di intelligenza artificiale generativa contribuiranno ad automatizzare la gestione dei casi di reati finanziari Pr (Jason Grasso)

ChatGPT e altri tipi di intelligenza artificiale generativa contribuiranno ad automatizzare la gestione dei casi di reati finanziari Pr (Jason Grasso)

Timestamp: 30 marzo 2023 9:20
Nodo di origine: 2552666

Nel settore bancario e tecnologico, ChatGPT e altri tipi di intelligenza artificiale generativa sono nella mente della maggior parte delle persone. Parlando con i clienti, stanno iniziando a esplorare come sfruttare l'IA generativa per migliorare i loro processi di prevenzione dei crimini finanziari. Dato che i dirigenti sono sotto pressione per ridurre i costi mentre gestiscono il rischio, una domanda molto logica per i dirigenti di reati finanziari sarebbe come utilizzare l'IA generativa per essere più efficace ed efficiente. 

Se fossi ancora in un istituto finanziario, porrei la risposta in un modo diverso. Sì, ChatGPT sembra molto promettente, soprattutto considerando che è stato lanciato nel novembre 2022. Innanzitutto valuterei l'uso attuale dell'automazione e dell'IA all'interno del mio processo di gestione dei casi di criminalità finanziaria. 

Visualizzazioni avviso e investigatore

In che modo vengono raccolti i dati rilevanti di avvisi e indagini affinché analisti e investigatori prendano decisioni sui rischi. Esistono attualmente processi manuali che creano un'esperienza di sedia girevole per gli utenti? Le capacità degli analisti e degli investigatori sono di prendere decisioni sui rischi senza raccogliere informazioni. Questo è un chiaro utilizzo di base per l'automazione. 

Come viene gestito l'incarico di lavoro

Il lavoro viene assegnato manualmente da un manager o gli utenti estraggono da una coda di lavoro? Un rapido passaggio consisterebbe nello stabilire alcune regole aziendali per l'instradamento intelligente che consenta agli utenti di lavorare su elementi che sono i migliori per la loro esperienza, geografia, ecc. , il tempo impiegato per ogni azione e ciò che è passato è l'accordo sul livello di servizio. Avere visibilità sui colli di bottiglia consentirà ulteriore efficienza e automazione.

Ad esempio, una grande banca nell'area Asia-Pacifico ha automatizzato una serie di processi manuali automatizzando alcuni aspetti della gestione dei casi di reati finanziari, il che ha consentito loro di ridurre del 75% i tempi complessivi di indagine e di gestire gli avvisi in modo più efficiente e olistico. 

Lavoro assegnato da Predictive AI

Una volta che hai massimizzato il tuo aumento dal percorso intelligente, il prossimo aumento è dal lavoro assegnato dall'IA predittiva. Ciò comporta il passaggio da una valutazione basata su regole all'intelligenza artificiale in grado di valutare il lavoro e prevedere i rischi, la complessità e i modelli e indirizzare gli elementi all'utente che dispone delle migliori competenze per questi elementi. Questa IA dovrebbe essere trasparente e spiegabile sia alle parti interne che esterne. 

Azioni assegnate agli elementi di lavoro

Non tutti gli avvisi/elementi di lavoro presentano lo stesso rischio per gli istituti finanziari. I professionisti della criminalità finanziaria devono gestire i rischi insieme all'efficienza operativa. Abbiamo visto alcuni istituti finanziari iniziare a incorporare processi guidati nei loro flussi di lavoro di gestione dei casi di criminalità finanziaria. Ad esempio, possono tenere conto della valutazione del rischio degli avvisi, della linea di attività, ecc. e assegnare una serie di compiti associati ai rischi di questi elementi. Quindi una serie di avvisi a rischio inferiore avrà un sottoinsieme di passaggi incorporati nel flusso di lavoro che l'investigatore deve eseguire. Considerando che se si tratta di un rischio più elevato, ci sono passaggi aggiuntivi aggiunti dal flusso di lavoro. Ovviamente se un investigatore vede qualcosa che vale la pena indagare ulteriormente, può fare ulteriori passi. Avendo processi guidati garantisce che le fasi investigative vengano seguite in modo uniforme per il rischio presentato bilanciando l'efficienza operativa. 

Le aree di prevenzione della criminalità finanziaria dovrebbero esplorare come utilizzare l'IA generativa per migliorare i loro processi... assolutamente. Tuttavia, siamo ancora all'inizio del viaggio con l'IA generativa. Le aree di prevenzione della criminalità finanziaria hanno trascorso gli ultimi tre o cinque anni a perfezionare i propri sistemi di rilevamento per ridurre i falsi positivi e gestire i rischi in modo più efficace. Mentre l'economia globale continua in questo periodo di economia incerta, i professionisti dei reati finanziari saranno sottoposti a forti pressioni per continuare a gestire il rischio mentre lo fanno con le stesse e meno risorse. Dare uno sguardo approfondito a quali aree del processo sono ancora manuali o leggermente automatizzate può offrire l'opportunità di sfruttare l'automazione e l'intelligenza artificiale per rendere il processo di gestione dei casi di reati finanziari più efficiente ed efficace.

Quindi sì, esplora ChatGPT e altri tipi di IA generativa. Tuttavia, guarda alle tecnologie comprovate e continuamente migliorate e crea un caso aziendale per i dirigenti che pongono queste domande. L'utilizzo di una tecnologia già collaudata consente la riduzione del rischio e l'aumento del tasso di successo complessivo. 

Timestamp:

Di più da Fintextra