L'era dell'informazione ha portato a un aumento vertiginoso del numero di opzioni di investimento disponibili. Man mano che la generazione più giovane costruisce asset e cerca di investire con consulenti finanziari, emerge un appetito emergente per investimenti responsabili, in cui l'investitore è desideroso di garantire che il proprio portafoglio corrisponda ai propri ideali. I gestori patrimoniali moderni cercano di offrire opportunità di investimento allineate che tengano conto della mentalità, delle preferenze, dei valori e della tolleranza al rischio. Semi è una piattaforma creata appositamente per i consulenti finanziari, dai consulenti finanziari, per consentire loro di comprendere le preferenze di investimento e di valore dei propri clienti e costruire portafogli basati su questi criteri. Conducendo una valutazione iniziale con i clienti semplificata dalla piattaforma, i consulenti possono creare un profilo multidimensionale che consenta loro di personalizzare portafogli multi-asset personalizzati piuttosto che limitarsi semplicemente a inserire gli asset in un secchio preimpostato e predefinito come molti consulenti hanno tradizionalmente fatto in passato. La piattaforma fornisce anche approfondimenti sul portafoglio che ottimizzano il tempo necessario per le revisioni dei clienti, misurando continuamente le prestazioni rispetto a una serie olistica di obiettivi dei clienti.
AlleyWatch ha incontrato il cofondatore e CEO di Seeds Investor Zach Conway per saperne di più sull'attività, i piani strategici dell'azienda, l'ultimo round di finanziamento, che porta il totale dei finanziamenti raccolti dall'azienda a $ 4.7 milioni e molto, molto altro...
Chi erano i tuoi investitori e quanto hai raccolto?
Ci siamo assicurati un round di estensione da $ 2 milioni, guidato da Avventure vuote, che ci consentirà di evolvere più rapidamente il nostro prodotto per soddisfare le esigenze dei consulenti orientati alla crescita che serviamo. La partecipazione a questo round includeva anche investitori esistenti Leva sociale così come Il Fondo di Capitale Composto Io, LP, il fondo di capitale di rischio affiliato di Gestione patrimoniale Ritholtz.
Parlaci del prodotto o del servizio offerto da Seeds.
Seeds aiuta i consulenti a rendere l'esperienza di investimento più significativa, intenzionale e personale con la nostra soluzione digitale all-in-one. La nostra piattaforma consente ai consulenti di comprendere e agire più facilmente in base alle esigenze, agli interessi e alle priorità dei propri clienti.
Utilizzando il nostro strumento, i consulenti possono:
- Valuta i loro clienti attraverso tre dimensioni: mentalità, valori e tolleranza al rischio
- Crea proposte di investimento personalizzate e significative
- Presenta approfondimenti di portafoglio coinvolgenti in linea con gli interessi e i valori dei loro clienti
Cosa ha ispirato l'inizio di Seeds?
Prima che Seeds entrasse in scena, mio padre, Michele Conway, e gestivo una società di consulenza con lo slogan "Allineare vita e ricchezza". Il nostro obiettivo principale era comprendere le esigenze uniche delle famiglie, andare oltre i semplici numeri e creare piani finanziari veramente personalizzati ed esperienziali. Nonostante il nostro impegno per un servizio personalizzato, non abbiamo potuto fare a meno di notare un'ironia nel nostro approccio: l'aspetto dell'investimento mancava di personalizzazione e non riusciva a offrire un'esperienza coinvolgente per i nostri clienti.
La nostra valutazione degli investitori si limitava principalmente alla loro propensione al rischio e successivamente li abbiamo inseriti in portafogli modello generici e adatti a tutti, lasciandoli all'oscuro degli investimenti specifici che possedevano. Le discussioni durante le riunioni di revisione erano incentrate sulla performance, trascurando gli obiettivi e le aspirazioni finanziarie più ampie dei nostri clienti. Sapevamo che doveva esserci un modo migliore per introdurre gli investimenti come esperienza.
Tuttavia, a quel tempo, abbiamo dovuto affrontare una sfida: non avevamo il software e gli strumenti necessari per offrire la personalizzazione su larga scala. Volevamo creare una piattaforma che consentisse alle persone di raggiungere i propri obiettivi finanziari attraverso portafogli accuratamente costruiti, il tutto introducendo l'idea di investire come un viaggio significativo e divertente.
In cosa differisce Seeds?
Sebbene alcune aziende possano offrire determinati aspetti di ciò che facciamo, crediamo fermamente di occupare una nostra categoria distinta. Il nostro fattore di differenziazione sta nel fornire un'esperienza realmente co-adottata che abbraccia l'intero ciclo di vita del cliente, creando una forte partnership tra i nostri consulenti e investitori. A differenza di altri, integriamo perfettamente l'esperienza dei nostri consulenti con le aspirazioni e gli obiettivi dei nostri clienti, creando un percorso collaborativo che non ha eguali nel settore. Questo approccio garantisce che in ogni fase del percorso, dalla pianificazione iniziale al supporto continuo, il consulente e l'investitore lavorino insieme armoniosamente per massimizzare il loro successo finanziario.
A quale mercato si rivolge Seeds e quanto è grande?
Seeds è meticolosamente adattato per soddisfare i consulenti indipendenti registrati (RIA), una nicchia di professionisti finanziari noti per il loro impegno nel fornire consulenza imparziale e personalizzata ai clienti. A giugno 2023, questa stimata comunità negli Stati Uniti era composta da oltre 15,000 RIA, che gestivano collettivamente più di 114 trilioni di dollari di asset.
La traiettoria di crescita delle RIA è innegabilmente notevole, con i loro asset in gestione che registrano un robusto tasso di crescita annuale composto su cinque anni (CAGR) del 12%. Questa notevole espansione riflette il crescente riconoscimento da parte degli investitori del valore senza precedenti che le RIA portano sul tavolo, navigando nel complesso panorama finanziario con trasparenza, competenza e centralità del cliente. Mentre le RIA continuano a prosperare, Seeds è pronta a potenziare ed elevare le proprie capacità, migliorando il benessere finanziario sia dei consulenti che dei loro stimati clienti.
Qual è il tuo modello di business?
Seeds adotta un modello di prezzo dinamico che combina i vantaggi dell'abbonamento Software as a Service (SaaS) con i tradizionali prezzi di gestione patrimoniale. Attraverso questo approccio innovativo, garantiamo ai nostri clienti di beneficiare del meglio di entrambi i mondi.
Con il nostro modello di abbonamento SaaS, i consulenti ottengono l'accesso ai nostri strumenti software all'avanguardia, consentendo loro di semplificare le loro operazioni, migliorare l'efficienza e offrire ai loro clienti esperienze di pianificazione finanziaria personalizzate di prim'ordine. Questa struttura basata su abbonamento consente una facile scalabilità e aggiornamenti regolari, assicurando che i nostri clienti abbiano sempre accesso alle funzionalità e ai miglioramenti più recenti.
Con il nostro modello di abbonamento SaaS, i consulenti ottengono l'accesso ai nostri strumenti software all'avanguardia, consentendo loro di semplificare le loro operazioni, migliorare l'efficienza e offrire ai loro clienti esperienze di pianificazione finanziaria personalizzate di prim'ordine. Questa struttura basata su abbonamento consente una facile scalabilità e aggiornamenti regolari, assicurando che i nostri clienti abbiano sempre accesso alle funzionalità e ai miglioramenti più recenti.
Oltre all'abbonamento SaaS, Seeds incorpora la familiarità e l'efficacia dei tradizionali prezzi di gestione patrimoniale. Ciò significa che i consulenti pagano commissioni in proporzione alle attività che gestiscono, allineando i loro interessi con il successo finanziario dei loro clienti. Man mano che le attività crescono, la struttura delle commissioni riflette la maggiore responsabilità e dedizione nel garantire risultati ottimali per gli investitori.
Combinando l'abbonamento SaaS e i tradizionali modelli di prezzi di gestione patrimoniale, Seeds offre una soluzione completa e flessibile che potenzia i consulenti e migliora le esperienze finanziarie dei loro clienti.
Come ti stai preparando a un potenziale rallentamento economico?
In Seeds, manteniamo un approccio snello e agile. Il nostro obiettivo principale è la roadmap del nostro prodotto, perfezionandola e migliorandola costantemente per offrire ai nostri utenti un'esperienza eccezionale. Per supportare gli obiettivi di crescita dei nostri clienti, assegniamo strategicamente le risorse, apportando competenze specializzate proprio quando e dove è più necessario. Questo ci consente di adattarci in modo rapido ed efficiente alle mutevoli esigenze man mano che si presentano. Rimanendo proattivi e flessibili, siamo ben posizionati per affrontare qualsiasi potenziale sfida economica e continuare a fornire valore ai nostri clienti.
Com'è stato il processo di finanziamento?
Il nostro approccio strategico era incentrato sulla coltivazione di una solida rete di angel investor e società di venture capital in fase iniziale. Abbiamo cercato partner che non solo possedessero una profonda conoscenza del nostro settore, ma dimostrassero anche un impegno tangibile a sostenere i nostri sforzi oltre a fornire capitale. Questa deliberata apertura ci ha permesso di creare connessioni significative che sono state determinanti nel portare avanti i nostri sforzi.
Quali sono le maggiori sfide che hai dovuto affrontare durante la raccolta di capitali?
La raccolta di capitali presenta intrinsecamente una situazione "Catch 22", poiché è vitale per alimentare la crescita aziendale, ma consuma tempo ed energia preziosi che potrebbero altrimenti essere dedicati allo sviluppo e all'esecuzione del prodotto.
Quali fattori della tua attività hanno portato i tuoi investitori a sottoscrivere l'assegno?
Penso che dipenda dalle nostre persone, dal prodotto che abbiamo sviluppato e dall'impatto che possiamo avere sulla crescita dell'azienda di consulenza dato il profilo in continua evoluzione degli investitori di oggi.
In qualità di consulenti, abbiamo una profonda conoscenza dei nostri clienti e delle sfide che devono affrontare e abbiamo riunito un team di persone che apportano esperienze e competenze uniche per aiutarci a realizzare la nostra visione. Insieme, la nostra collaborazione ha consentito una soluzione veramente differenziata che combina prodotti di investimento personalizzati con la tecnologia che rende l'investimento con un consulente un'esperienza più personalizzata e significativa.
Quali sono i traguardi che prevedi di raggiungere nei prossimi sei mesi?
Abbiamo in programma di continuare a integrare nuove società di consulenza aggiornando al contempo il nostro prodotto per rendere ancora più semplice per i consulenti prendere in considerazione la mentalità degli investitori, la tolleranza al rischio e i valori mentre offrono un'esperienza di investimento significativa.
Che consiglio puoi offrire alle aziende di New York che non hanno una nuova iniezione di capitale in banca?
Dai la priorità al coinvolgimento con investitori che possiedono una profonda conoscenza del settore in cui opera la tua soluzione. Evita di dedicare tempo alle aziende basandoti esclusivamente sulla loro prestigiosa reputazione e, invece, concentrati su coloro che possono realmente contribuire alla crescita e al successo della tua impresa. Un gruppo attentamente selezionato di investitori esperti può rivelarsi molto più vantaggioso per la tua attività rispetto ai semplici nomi sulla tua tabella dei limiti.
Dai la priorità al coinvolgimento con investitori che possiedono una profonda conoscenza del settore in cui opera la tua soluzione. Evita di dedicare tempo alle aziende basandoti esclusivamente sulla loro prestigiosa reputazione e, invece, concentrati su coloro che possono realmente contribuire alla crescita e al successo della tua impresa. Un gruppo attentamente selezionato di investitori esperti può rivelarsi molto più vantaggioso per la tua attività rispetto ai semplici nomi sulla tua tabella dei limiti.
Dove vede l'azienda andando ora nel breve termine?
Il nostro obiettivo costante rimane quello di migliorare il nostro prodotto per allinearlo costantemente alle esigenze in continua evoluzione delle aziende che serviamo. Perfezionando e adattando continuamente la nostra soluzione, ci assicuriamo che sia ben posizionata per esemplificare il concetto di "investimento come esperienza" sia per i consulenti che per i clienti.
Qual è il tuo ristorante preferito in città?
Nel panorama in continua evoluzione della scena gastronomica di New York City, innumerevoli stabilimenti sorgono e crollano come startup, affrontando numerose sfide per raggiungere il successo a lungo termine. Tuttavia, pochi eletti, come Gramercy Tavern, riescono a resistere e diventare iconici, riflettendo l'importanza di fare le cose per bene per affermarsi come punti di riferimento culinari di lunga data.
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- Fonte: https://www.alleywatch.com/2023/07/seeds-investor-financial-advisor-portfolio-construction-platform-tailored-customized-clients-management-zach-conway/
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