Rivoluzionare l'antiriciclaggio: approfondimenti dal progetto Aurora | Associazione nazionale di crowdfunding e fintech del Canada

• Proof of Concept Completamento e progressi:
  • Il Il Nordic Center del BIS Innovation Hub ha concluso con successo Project Aurora, una prova di concetto volta a combattere il riciclaggio di denaro.
  • Sfruttando un set di dati sintetici che rappresentano i dati dei pagamenti nazionali e internazionali del mondo reale, tecnologie avanzate per il miglioramento della privacy, intelligenza artificiale e una cooperazione rafforzata tra entità e confini, il progetto ha mostrato il potenziale di trasformazione di queste tecnologie in antiriciclaggio (antiriciclaggio). Strumenti avanzati per l'analisi dei dati hanno aiutato a identificare modelli sospetti, andando oltre i limiti dei sistemi attuali che spesso operano in silos.
  • Gli sforzi antiriciclaggio hanno un notevole onere finanziario per le istituzioni, con costi in aumento di circa $ 60 miliardi a circa $ 274 miliardi tra il 2020 e il 2022. Nonostante questi sforzi, a la maggior parte del denaro riciclato rimane nascosta, indicando che i metodi esistenti sono inadeguati.
  • Progetto Aurora offre un approccio più efficace e potenzialmente conveniente, concentrandosi su analisi comportamentale, in netto contrasto con l'approccio prevalente basato sulle regole.

Leggi:  Opinione: il sistema di sorveglianza finanziaria può essere meno uno strumento per la prevenzione del crimine che un mezzo di copertura burocratica

• Implicazioni e passi futuri:
  • Il progetto Aurora ha dimostrato che la tecnologia, unita a una solida collaborazione tra pubblico e privato, può costituire un potente strumento contro il riciclaggio di denaro. Il progetto suggerisce che l'impiego di queste tecnologie e metodi avanzati potrebbe rivoluzionare la lotta al riciclaggio di denaro, migliorando i tassi di rilevamento e riducendo l'onere finanziario per le istituzioni.
  • Tuttavia, queste tecnologie da sole non possono eliminare completamente il riciclaggio di denaro. Per ottimizzare il loro potenziale, dovrebbero essere sostenuti da a quadro normativo e normativo di supporto, nonché una solida cooperazione tra tutte le entità dell'ecosistema finanziario. La realizzazione di tale un approccio collaborativo guidato dalla tecnologia potrebbe segnare un importante passo avanti nella lotta ai crimini finanziari.

Continua con l'articolo completo -> qui

Scarica il rapporto di 103 pagine del progetto Aurora in PDF –> qui