L'evoluzione del Transaction Banking: esplorare nuovi verticali

Ripubblicato da Platone

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Il panorama delle transazioni bancarie sta subendo un cambiamento epocale,
spingendo le istituzioni finanziarie a rivalutare le loro strategie in risposta a
cambiamenti dei fattori di acquisto, concorrenti emergenti e regolamentazione in evoluzione
paesaggi. I direttori finanziari (CFO) e i tesorieri aziendali lo sono
orientare la rotta verso affidabilità, trasparenza e convenienza,
richiedono tempi di risposta più rapidi e soluzioni di pagamento in tempo reale. IL
Il campo di battaglia non è più limitato ai tradizionali rivali bancari, compresi quelli non bancari
fintech e fornitori di software aziendale, sono
in lizza per una fetta del mercato bancario transazionale da 550 miliardi di dollari.

Nuovi verticali come campi da gioco

Lo è il fascino dei nuovi mercati verticali come terreno di gioco attraente per le banche
sottolineato dalla necessità di agilità, innovazione e adattabilità. IL
I vincitori in questo panorama in evoluzione saranno coloro che sapranno rispondere rapidamente
esigenze dei clienti, abbracciare la fornitura di servizi digitali e investire strategicamente
tecnologie che si integrano perfettamente con i sistemi aziendali. Come non banche
sconvolgere i modelli tradizionali, gli attori bancari delle transazioni, sia le banche che
anche i soggetti non bancari devono rafforzare le proprie capacità di gestione del rischio e rimanere all’avanguardia
della curva nelle misure di compliance.

Poiché i flussi di entrate tradizionali devono affrontare sfide, i professionisti del settore hanno bisogno
esplorare aree di crescita non sfruttate. Una di queste strade è lo sviluppo di
soluzioni di nicchia come finanziamenti incentrati sui fattori ESG o green banking. Allineandosi con
evolvendo le priorità sociali e ambientali, le banche non solo possono farlo
differenziarsi ma anche contribuire a un cambiamento positivo. Inoltre,
esplorando le sinergie tra le transazioni bancarie e i settori emergenti come
la finanza decentralizzata (DeFi) può aprire nuove porte alla generazione di entrate.

Sulle complessità normative

Mentre le banche tradizionali affrontano la sfida dell’elaborazione dei pagamenti mercificata,
la ricerca di nuove vie di crescita diventa fondamentale. Tuttavia, la regolamentazione
il panorama sta diventando sempre più complesso, con i team di conformità alle prese
con una miriade di linee guida volte a rafforzare la resilienza dei pagamenti
Attività commerciale. Pertanto, la protezione dagli attacchi informatici e la sicurezza dei dati sono ora una priorità
massima priorità, come evidenziato da norme globali come la Pagamento
Direttiva sui servizi 3 (PSD 3), il EU
Proposta della Commissione sui pagamenti istantanei, e il Le operazioni digitali dell'UE
Legge sulla resilienza, che sottolineano la necessità di solide misure di conformità.

Inoltre, la tecnologia di base a supporto delle grandi banche transazionali è a
frangente critico. Applicazioni di pagamento obsolete, spesso distribuite su più dispositivi
giurisdizioni, rappresentano una sfida poiché la forza lavoro IT è addestrata a gestirli
sistemi si avvicinano alla pensione.

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Mentre gli attacchi informatici continuano ad aumentare e il settore si orienta verso il tempo reale
pagamenti, nuovi formati di dati ISO 20022, tecnologia di registro digitale e
Con il lancio delle valute digitali delle banche centrali, la dipendenza dalla tecnologia legacy diventa
una responsabilità sia dal punto di vista del cliente che da quello finanziario.

La crescente frequenza e sofisticatezza degli attacchi informatici richiedono un
impegno costante per la sicurezza informatica. I professionisti del settore devono investire
misure di sicurezza informatica all’avanguardia per salvaguardare i dati finanziari sensibili.
Allo stesso tempo, restare al passo con l’evoluzione del panorama normativo è fondamentale.
Formazione e aggiornamenti regolari per i team di conformità, abbinati a un approccio proattivo
approccio all’adozione di tecnologie di regolamentazione (RegTech), può garantire che le banche
non solo soddisfano ma superano le aspettative normative.

In effetti, la corsa per la supremazia nel settore delle transazioni bancarie è sempre più forte
definito dall’abilità tecnologica. In quanto tale, diventa importante non solo
sfruttare le tecnologie esistenti ma anche abbracciare soluzioni innovative per migliorarle
la loro fornitura di servizi. Intelligenza artificiale, machine learning e
blockchain non sono solo parole d’ordine ma strumenti in grado di semplificare le operazioni,
automatizzare i processi e fornire un livello di personalizzazione che soddisfi i requisiti
esigenze in evoluzione dei clienti. Investire in una tecnologia solida e scalabile sarà un
elemento chiave di differenziazione.

Tuttavia, tra i progressi tecnologici e le complessità normative,
è fondamentale non perdere di vista gli utenti finali – i clienti. In quanto tale, esso
diventa fondamentale dare priorità a soluzioni incentrate sul cliente che semplificano
processi, migliorare le esperienze degli utenti e affrontare i punti critici. Anzi, razionalizzazione
processi di onboarding, fornendo interfacce intuitive e offerte personalizzate
Le soluzioni finanziarie possono aumentare significativamente la soddisfazione e la fidelizzazione dei clienti.

Conclusione

I venti di cambiamento nel settore delle transazioni bancarie soffiano da nuove direzioni,
portando sia sfide che opportunità. Mentre il settore si prepara al futuro
definito da progressi tecnologici, complessità normative e accresciuto
concorrenza, emergeranno i giocatori che riusciranno ad affrontare con successo questi cambiamenti
leader nel mondo dinamico e in evoluzione delle transazioni bancarie.