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Ripubblicato da Platone

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Le principali banche in Nuova Zelanda sono ferme sui loro severi controlli e, in alcuni casi, sui divieti agli utenti e ai commercianti di criptovaluta. Questo approccio ha suscitato critiche da parte di Easy Crypto, una società locale di criptovalute, che ha accusato le banche di comportamento prepotente per aver rifiutato transazioni e negato conti bancari ad aziende e consumatori coinvolti in valute digitali. Le cinque principali banche del paese giustificano la loro prudenza citando gli avvertimenti sui rischi internazionali e nazionali da parte delle autorità di regolamentazione, inclusa l'Autorità dei mercati finanziari. I casi di truffe crittografiche su larga scala, come il crollo della piattaforma di trading statunitense FTX, hanno ulteriormente alimentato le loro preoccupazioni.

Politiche bancarie che riflettono la sicurezza dei clienti

Le banche neozelandesi hanno implementato varianti Termini e Condizioni per quanto riguarda le transazioni di criptovaluta, con Kiwibank e ASB Bank che adottano un approccio caso per caso. ASB Bank ha sottolineato il proprio impegno per la sicurezza dei clienti in un contesto normativo complesso, menzionando il rispetto delle leggi antiriciclaggio, sanzioni e finanziamento del terrorismo. Westpac New Zealand, d'altra parte, assume una posizione altamente avversa al rischio, astenendosi dal fornire servizi bancari di routine ai partecipanti al settore dei cambi di valuta digitale.

L'approccio di ANZ e la classificazione del rischio di BNZ

ANZ Bank condivide la posizione cauta di Westpac, ma consente ai clienti personali di impegnarsi in alcune transazioni di criptovaluta, a condizione che non vi siano interessi commerciali coinvolti. BNZ, guidata dalla consulenza normativa, riconosce la crescente trazione delle criptovalute e monitora gli sviluppi del settore. Sebbene la banca non proibisca apertamente di trattare con attività legate alle criptovalute, classifica le criptovalute come ad alto rischio, fissando una soglia di rischio per l'onboarding dei clienti che operano in questo settore.

Valutazione caso per caso di Kiwibank

Kiwibank, un'istituzione di proprietà della Nuova Zelanda, assume una posizione più aperta rispetto ad altre grandi banche. La banca valuta i potenziali clienti caso per caso, richiedendo come requisito minimo l'evidenza del rispetto degli obblighi in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo.

Garantire la conformità e il monitoraggio

Le banche della Nuova Zelanda stanno aderendo strettamente alle linee guida normative pur riconoscendo la crescente popolarità delle criptovalute. Riconoscono i rischi associati al settore e adottano misure per salvaguardare i clienti e mantenere la conformità alle normative antiriciclaggio e finanza antiterrorismo.

Distinzione a corso legale

Sebbene le criptovalute siano ampiamente accettate in Nuova Zelanda, è importante notare che non sono riconosciute come moneta a corso legale. A differenza delle tradizionali valute fiat emesse dalle banche centrali, le criptovalute non possiedono lo status di metodi di pagamento ufficiali. Tuttavia, questa distinzione non impedisce il loro utilizzo come mezzo di scambio o strumento di investimento all'interno del paese.

Crescente popolarità degli investimenti in criptovaluta

I 2022 paesi sondaggio condotto dalla FMA della Nuova Zelanda fa luce sulla crescente popolarità degli investimenti in criptovaluta tra la popolazione della nazione. Circa il 10% dei neozelandesi ha scelto di destinare i propri portafogli di investimento alle criptovalute, indicando un livello significativo di partecipazione e fiducia in queste risorse digitali. Questa tendenza riflette il crescente riconoscimento delle criptovalute come asset class alternativa con un potenziale di crescita a lungo termine.

Considerazioni finali

Man mano che il panorama delle criptovalute si evolve, le principali banche della Nuova Zelanda rimangono caute nel loro approccio per mitigare i rischi e proteggere i propri clienti. La conformità a complessi requisiti normativi, le preoccupazioni per le truffe e gli avvisi di rischio internazionali contribuiscono all'attenta gestione delle transazioni relative alle criptovalute da parte delle banche. La natura in evoluzione del settore e gli sviluppi normativi continueranno a plasmare le loro politiche e approcci per garantire un ambiente bancario sicuro e conforme.