Si vuole costruire un portafoglio immobiliare, ma potresti non possedere ancora nemmeno una singola proprietà in affitto! Allora come si passa da spettatore a investitore e infine diventare finanziariamente liberi attraverso investimenti immobiliari? Inizia pensando alla fine! Così tanti investitori immobiliari alle prime armi immaginano una vita da sogno con affitti a flusso di cassa e poco o nessun stress, solo per rendersi conto che la vita del padrone di casa è MOLTO diversa da come la fanno sembrare i social media. A far crescere un portafoglio immobiliare passivo, devi fare qualcosa di diverso. Davide Verde, ospite del Podcast immobiliare BiggerPockets, sa esattamente di cosa si tratta.
David è passato da poliziotto ad agente immobiliare di alto livello, investitore, broker e conduttore del podcast sugli investimenti immobiliari più riconosciuto al mondo. Sa come ci si sente ad avere un grande portafoglio e tutto il punti dolenti che ne derivano. Per gli investitori alle prime armi, David vuole assicurarsi che tu non commetta gli stessi errori che ha fatto lui. Ridimensionare il tuo portafoglio in modo errato potrebbe costringerti a fare un altro lavoro, NON il indipendenza finanziaria stai cercando.
Nel suo nuovo libro, SCALE: una guida per agenti di successo per far salire di livello la propria attività immobiliare, David delinea ESATTAMENTE cosa devi fare per costruire un'impresa, NON un incubo da padrone di casa. In questo episodio, ti darà tutto ciò che devi sapere scegliere l'area e la proprietà giuste, perché l'apprezzamento spesso batte il flusso di cassa, conoscendo "il numero" da offrire e come puoi esternalizzare il tuo lavoro per vivere la vita che ami!
Pre-Ordine SCALE ora e usa il codice "SCALE262" per uno sconto del 10% alla cassa!
Clicca qui per ascoltare su Apple Podcast.
Ascolta il podcast qui
Leggi la trascrizione qui
Ashley:
Questo è l'episodio 262 di Real Estate Rookie.
David:
Ci sono due parti in un sistema. Ne parlo in Scale. Tutti capiscono la prima parte, ovvero devi creare una lista di controllo delle cose che devono essere fatte o una libreria di video che mostrino a qualcuno come farlo. Questo è il primo passo per creare un sistema. L'errore diventa quando pensiamo che sia tutto ciò che un sistema è, perché la seconda parte di un sistema è avere un essere umano che è abile e capace di fare quelle cose. Abbiamo tutti avuto una posizione in cui abbiamo assunto qualcuno per fare qualcosa ed era super chiaro cosa dovevano fare e hanno comunque rovinato tutto.
Ashley:
Mi chiamo Ashley Kehr e sono qui con il mio co-conduttore, Tony Robinson.
Tony:
E benvenuto al podcast Real Estate Rookie, dove ogni settimana, due volte a settimana, ti porteremo l'ispirazione, la motivazione e le storie che devi ascoltare. Oggi voglio gridare a qualcuno con il nome utente di Maryelle PC che ha lasciato una recensione a cinque stelle su Apple Podcasts che dice: “Parlando onestamente, ho scoperto questo podcast dopo aver ascoltato per la prima volta il podcast OG Bigger Pockets. Ho esaurito i contenuti e volevo di più. Questo podcast, il Ricky Show, è ora il mio podcast preferito. È così riconoscibile per qualcuno che è ancora all'inizio del suo viaggio di investimento immobiliare e fornisce così tanti consigli utili e concreti. Tony e Ashley sono dei padroni di casa fenomenali e consiglio vivamente questo podcast a chiunque desideri promuovere la propria carriera di investitore immobiliare".
Maryelle, ti apprezziamo. Che è una recensione così bella, bella e positiva. Se sei nel pubblico Rookie e non ci hai ancora lasciato una recensione, prenditi i due minuti, lascia quella recensione. Lo apprezzeremmo.
Ashley Kehr, abbiamo un diavolo di episodio per tutti oggi, giusto? Alcune cose davvero interessanti in cui entreremo.
Ashley:
Sì, e vorrei che i nostri ospiti fossero presenti oggi quando leggerai quella recensione per l'intro che stiamo registrando qui.
Tony:
Sì è vero.
Ashley:
Oggi abbiamo David Greene, ed è incredibile quanto velocemente possa analizzare un accordo se voi ragazzi non lo sapete. Ha scritto un libro intitolato Scale e parlerà del ridimensionamento della tua attività, e ci concentreremo principalmente su come analizzare rapidamente un accordo per far crescere la tua attività e le cose che dovresti implementare nei tuoi sistemi. È sicuramente un libro per qualsiasi tipo di attività, direi. Non è nemmeno specifico per l'agente immobiliare o anche per l'investitore, quindi non vedo l'ora. Ma in realtà vedremo David a Denver tra un paio di settimane.
Tony:
Sì. Stiamo organizzando un piccolo incontro per tutti i podcast di Bigger Pockets. Sarà divertente. Ma Ash, io e te dobbiamo uscire anche a Orlando per qualche giorno, quindi apprezzo che tu sia venuto in vetta.
Ashley:
Sì. Abbiamo appena fatto il summit sugli affitti a breve termine di Tony. È la seconda volta che ci vado, ed entrambe sono state fantastiche e un'esperienza di apprendimento eccezionale. Sai dove ho preso più appunti? Era la moglie di Tony, Sarah, quando ha fatto la sua presentazione, dopo, le domande e risposte, solo le fantastiche domande che le persone stavano facendo e lei stava rispondendo erano solo queste piccole cose a cui non pensi nemmeno che erano proprio come aha momenti per Me. Ad esempio, se permetti animali domestici, hai aspettative super rigide come niente animali sui mobili. Se vengono trovati peli di cane, ti verrà addebitato un importo X. Inoltre, fornire un letto per cani. Una cosa così facile, economica e poco costosa da fare. Ero solo sul mio piccolo nessun animale domestico sul mio telefono che aggiungeva tutte queste cose.
Tony:
Sì, è stato super divertente. Siamo sempre super entusiasti di avere quasi 400 persone a quell'evento che sono venute a Orlando con noi. Andremo ad Austin in primavera, quindi sarà divertente portare questa cosa in viaggio e incontrare altre persone e parlare di affitti a breve termine. Ma io e Sarah apprezziamo entrambi che tu sia uscito e che sia stato il nostro più grande fan per un paio di giorni.
Ashley:
Beh, è davvero carino da parte tua, anche se ho portato con me il brutto tempo come al solito. Non è stato molto luminoso, caldo e soleggiato per tutto il tempo.
Tony:
Sì, ma almeno i voli non sono stati cancellati. Non ci siamo bloccati. I bagagli non sono stati persi.
Ashley:
Sì. Yeah Yeah.
David Greene, bentornato allo spettacolo. Voglio dire, questa è la tua seconda, terza, forse anche quarta volta nel podcast Real Estate Rookie?
David:
Potrebbe essere la quarta volta. Ragazzi, siete dei padroni di casa così bravi che mi diverto così tanto. Infastidisco costantemente il nostro team di produzione dicendo: "Posso venire allo show Rookie per favore?" È un vero spasso.
Ashley:
Sì. Voglio dire, siamo stati pagati un sacco di soldi per riaverti continuamente nello show. Sta funzionando alla grande per tutti noi.
Tony:
È una situazione vantaggiosa per tutti. Ma penso che tu detenga il record, David, per la maggior parte delle apparizioni di Ricky in questo momento. Quindi amico, complimenti a te, amico.
David:
Bene, questo dimostra solo che non smettiamo mai di essere novellini, giusto? Non importa quante proprietà acquisti, c'è sempre qualcosa da imparare. Ci sono sempre cose che vanno male. Ci sono sempre modi in cui puoi migliorare.
Tony:
Amico, quindi aspetta. So che abbiamo un argomento completamente diverso di cui parlare oggi, ma adoro quello che hai appena detto, perché è come se le persone mi guardassero e dicessero: "Oh mio Dio, voglio essere come Tony". E poi guardo te e Brandon e dico: "Oh amico, voglio essere come voi ragazzi". E voi ragazzi state guardando non so chi altro, Ken McElroy, e voi ragazzi volete essere come lui, e Ken sta guardando qualcun altro dicendo: "Voglio essere come loro". Anche per le persone che stanno ascoltando questo podcast, sappi solo che tutte le persone che ammiri stanno guardando qualcun altro che stanno cercando di emulare. Adoro quel concetto, amico. Grazie per averlo condiviso.
David:
Questo è davvero un buon punto. Ho sentito che c'erano alcuni giocatori della NBA che facevano parlare male i fan, tipo "Non sei bravo come LeBron James, fai schifo". Uno di loro ha fatto davvero un buon punto. Hanno detto: "Sono più vicino a LeBron James di quanto tu lo sia a me". Va bene? Questo è un ottimo punto, giusto? Vuoi mai un bel video YouTube, la sfida di Brian Scalabrine.
Tony:
L'ho visto.
David:
È fantastico, vero? È questo scrub per gli standard NBA che tutti prendono in giro e ha scelto i migliori giocatori che poteva trovare che pensavano di poterlo battere e ha spazzato via il pavimento con tutti loro. Ciò dimostra quanto siano bravi quei ragazzi nell'NBA. Le persone che ascoltano questo per possedere una casa o due, o la loro casa hackerata, vi guardano ragazzi e dicono: "Oh, vorrei poter essere loro". Sei molto più vicino ad Ashley, Tony e me di quanto lo sia alle persone che non capiscono nemmeno che gli immobili sono importanti, che le finanze contano, che dovresti risparmiare i tuoi soldi e dovresti avere un budget e dovresti avere un piano. Sei molto più vicino a dove siamo rispetto all'americano medio che ingenuamente attraversa la vita sperando di vincere alla lotteria. Non scoraggiarti per dove ti trovi in questo momento. Se stai solo ascoltando questo, stai già meglio della maggior parte delle persone.
Ashley:
E tu sei un esperto o esperto in quell'unica cosa che stai facendo o forse un paio di cose che stai facendo. Ma David, se ti dicessimo di creare un sito di glamping a Buffalo, New York, saresti un esperto in questo?
David:
Assolutamente no. Non si vede?
Ashley:
Si Esattamente. Anche guardando qualcuno che pensi sia questo fantastico, straordinario investitore esperto di esperienza, ci sono cose che potresti sapere e potresti sapere meglio di loro di qualcun altro, perché forse hai solo quel piccolo campeggio, glamping, campeggio e tu ' Siamo molto più avanti di noi tre seduti qui perché non abbiamo niente del genere. Pensate anche a questo, ragazzi, quando vi confrontate con gli altri che potreste sapere più di quanto pensiate anche voi.
David:
O si. Prima dello spettacolo, noi tre stavamo conversando sul settore in generale di cui facciamo tutti parte dove condividiamo l'educazione immobiliare. La tendenza in questo momento è trovare una persona che abbia un piano migliore di tutti gli altri e copiare il suo progetto. Ci sono tonnellate di persone che vendono corsi e questo è come "Sii come questa persona, sii come questa persona". Hanno tutti il loro piccolo marchio ed è così che fanno soldi. Il problema con questo metodo è che potresti non avere lo skillset di Tony o lo skillset di Ashley o nominare lo skillset del tuo influencer preferito. Potresti non avere le loro risorse. Potresti non avere la loro personalità in cui gestiscono un'attività di vendita all'ingrosso e hanno un dono della parlantina e possono parlare con chiunque. Potrebbero vendere il ghiaccio a un eschimese e sono molto bravi in questo. Oppure potresti non essere intensamente analitico in un incredibile investitore multifamiliare come qualcun altro.
Vediamo le storie di X quantità di denaro su X quantità di unità che pensiamo: "Voglio avere quello che hanno". Penso che faresti molto meglio a dire: "Voglio essere quello che sono". Chi è la persona con cui posso identificarmi che le mie competenze, la mia personalità, i miei obiettivi, i miei principi si allineano con loro e quindi forse fanno in modo che sia il luogo principale da cui prendi il tuo cibo. È così difficile sapere chi è la persona giusta da seguire perché ci sono così tanti modi per fare soldi in questo, ma non avrai lo stesso successo in tutti. Potresti essere bravo nel glamping, ma potresti essere terribile nel lanciare o in modi diversi. E se scegli un metodo che non è in linea con i tuoi punti di forza e ciò che ti sembra leggero, odierai ogni giorno di investimenti immobiliari proprio come hai odiato ogni giorno del lavoro W2 che hai cercato di uscirne . In realtà c'è un po 'più di pensiero che deve essere fatto per assicurarti di scegliere la strada giusta.
Ashley:
David, questo è un ottimo punto e in un certo senso ci porta nella nostra discussione sul perché sei qui perché hai scritto un libro condividendo la tua esperienza con gli altri. Puoi parlarci un po' di quel libro e del tuo ragionamento sul perché pensi che le persone dovrebbero imparare da esso?
David:
Si grazie. Quando ho lasciato il mio lavoro W2, che era un agente di polizia, sono passato a diventare un agente immobiliare, che è un ambiente completamente diverso. Le cose che ti rendono bravo come poliziotto non ti rendono bravo a vendere case. Ho dovuto imparare completamente diverso. Sarebbe come se qualcuno che era un maratoneta di lunga distanza volesse allenarsi con Tony e volesse diventare un bodybuilder. Se sei bravo in uno, non sarai necessariamente bravo nell'altro. È stato un viaggio molto impegnativo per me che ha finito per lasciarmi una persona più completa. Penso che quello fosse il piano divino che avrei dovuto prendere. Ma è stato motivato dal riconoscere che gli agenti non erano bravi. Ho continuato come investitore trovando agenti, lavorando con loro e rendendomi conto di saperne di più sul settore immobiliare di loro. Questo è davvero frustrante. Sto ascoltando più podcast, sto leggendo più libri, sto avendo più conversazioni. Sto prestando più attenzione a come funziona questo mondo rispetto al mio agente che dovrebbe essere la mia guida.
Quando ho iniziato a lavorare come agente immobiliare, avevo solo un approccio diverso da quello che facevano tutti gli altri e avevo questo fuoco per imparare come essere bravo a fare l'agente. Quindi mi sono iscritto a ogni pezzo di formazione Keller Williams che potevo. Ho parlato con tutti i migliori produttori che erano in GoBundance, tutti nel mio ufficio. Se erano bravi a vendere case, volevo analizzarli, sezionarli e capire perché erano bravi a farlo, e poi lentamente ho iniziato ad applicarlo a me. Ora, in quel processo, mi sono reso conto di non avere la personalità e il trucco che stavamo appena descrivendo per essere bravi a vendere case.
Non mi piace avere conversazioni tutto il giorno. Sono molto più introverso. Sono molto più analitico. Mi piace capire cosa lo fa funzionare, ma non mi piace l'esecuzione. Non mi piace dover parlare con te per due ore e farti stare bene con il processo. Considerando che i migliori produttori, quello era lo schema che ho visto. Amavano gli umani, amavano parlare con le persone, adoravano rendere felice la giornata di qualcuno. Erano in alto sul profilo del disco e il mio era molto basso. Quindi, invece di concentrarmi solo sul diventare il miglior agente, mi sono spostato e mi sono concentrato sulla formazione degli agenti per essere i migliori agenti e sulla crescita di una squadra, che era molto più in linea con la mia linea. Sembrava molto più come investire. I principi erano molto simili. Lavori molto duramente per ottenere un investimento immobiliare, gli aggiungi valore, nel tempo inizia a funzionare meglio.
Elimini i problemi che potrebbero andare storto. Non ho mai parlato con un inquilino. Non voglio essere la persona che parla con un inquilino. Quello è un amministratore di proprietà. Questa è la prima cosa che volevo sfruttare. Bene, questo ha iniziato a funzionare con il settore immobiliare quando ho creato sistemi per aiutare gli agenti a capire cosa dovevano fare e come farlo, fornito loro strumenti, fornito loro formazione, fornito loro conoscenze, erano molto più bravi a parlare con i clienti e guidandoli attraverso il processo, e così ho creato un team immobiliare. Alla fine di quel viaggio ho guardato indietro e ho detto: "Okay, come posso condividere tutte queste informazioni che ho capito negli ultimi sei o sette anni con ogni altro agente che è là fuori nell'ecosistema Bigger Pockets?" Perché anche loro hanno bisogno di quell'aiuto. Le persone che insegnavano come comprare case, hanno bisogno di agenti migliori.
Ho elaborato un contratto per un libro con Bigger Pockets in cui ho scritto tre libri nella serie dei migliori produttori. Il primo si chiama Venduto e si concentra solo sui primi passi per un agente: cosa fai per fare soldi, come vendi una casa, le basi che il tuo broker dovrebbe insegnarti e che probabilmente non lo sono . Quindi il secondo libro della serie si chiamava Skill. Si trattava di diventare un produttore di alto livello, il miglior agente nel tuo mercato, quello con cui tutti vogliono lavorare, quello con cui si guadagna da vivere molto bene e guadagna un sacco di soldi in modo che possano poi reinvestirli in un immobile, si spera.
Questo terzo libro che sta per uscire si chiama Scale. Questo libro parla di prendere, una volta che sei un grande produttore e stai facendo un sacco di soldi, vuoi trasformare il tuo lavoro in un business in modo da essere libero di fare altre cose o puoi ridimensionarlo a un livello davvero grande . Questo libro è pieno di principi che qualsiasi uomo d'affari può utilizzare per passare da "Ho un lavoro" a "Gestisco un'impresa". Funziona per essere un agente immobiliare. Funziona per essere un operatore di noleggio a breve termine che non vuole essere quello che fa tutto il lavoro. Funziona se possiedi una società di pool e stai pulendo le piscine e vuoi arrivare dove stai ridimensionando questa attività fino a dove stai ottenendo contratti di pool in tutta la città. I principi sono gli stessi.
Tony:
David, adoro la distinzione tra avere un lavoro e gestire un'impresa, e ovviamente gran parte del nostro pubblico sono persone che sono all'inizio del loro viaggio. Quando pensi, a che punto del loro ciclo di vita degli investimenti immobiliari qualcuno dovrebbe pensare al fatto che stanno effettivamente costruendo un'impresa? Lascia che ti dia un po' di contesto. Penso che così spesso le persone prendano decisioni quando iniziano la loro carriera di investitore con l'idea di "Oh, sono un investitore immobiliare e ho una o due case" e non "Sono un investitore immobiliare imprenditore che possiede un'azienda. Qual è il tuo consiglio per le persone che hanno appena iniziato ad avere quella mentalità di gestire un'attività dal primo giorno?
David:
Questo è un punto così grandioso, perché lo sono, ma non te ne rendi conto. Penso che vorrei iniziare con ciò che penso rovini le persone. La maggior parte di noi non prende decisioni quando ci sediamo e pensiamo davvero a come vogliamo che sia la nostra vita e poi iniziamo a costruirla. Sarebbe il modo ideale per farlo. Ma sarò il primo a dirlo, quando sono entrato a far parte di GoBundance e mi hanno detto: "Bene, quali sono i tuoi obiettivi?" È come "Non essere dove sono adesso". "Che cosa significa?" "Voglio dormire più di tre ore a notte." "Come hai intenzione di arrivarci?" "Non lo so, ma è quello che voglio." Giusto? Non capiamo davvero come uscire dal punto in cui ci troviamo, ma questo è un percorso migliore. Se sai come vuoi che sia la tua vita, puoi iniziare ad acquistare la proprietà giusta, impostandola nel modo giusto, facendo i passi necessari per arrivare dove vuoi andare.
Proprio come te, Tony, fai body building. Sai com'è il corpo che vincerà la competizione. Non vai in palestra e prendi cose e ti alleni e speri di avere un aspetto migliore. C'è uno scopo in ciò che stai facendo, come lo stai facendo e nel modo in cui lo stai facendo. E poi fai dei piccoli perni lungo la strada. Se questa parte del corpo non va bene o questa va troppo d'accordo e devi bilanciarla, la modifichi, giusto? Questo è il modo giusto per essere bravi in qualcosa. Ma quello che la maggior parte di noi fa è dire: “Sto soffrendo. Non mi piace il mio lavoro, non mi piace il mio tragitto giornaliero, non mi piace essere al verde. Non mi piace qualcosa della mia vita. Sarebbe meglio di dove sono ora, quindi lasciami andare a farlo.
Poi andiamo a farlo ed è meglio. Ma poi quella situazione ha i suoi dolori. Diciamo: “ok, non mi piace. Cosa posso fare diversamente?" Finiamo schizofrenicamente rimbalzando da una cosa all'altra. La chiamiamo la sindrome dell'oggetto luccicante. Lo chiamiamo costruire troppi ponti. Abbiamo tutti questi modi diversi per descrivere ciò che sta accadendo. Ma fondamentalmente sono solo esseri umani che si spostano da un punto dolente all'altro nella loro vita sperando di arrivare dove finiscono. È dipendente dall'oppio. Speri solo che se va meglio, che io sia finalmente felice. E raramente lo è. Quello di cui stai parlando è elaborare un piano per possedere un'attività in cui scegli quale ruolo giocherai in quell'attività. Se vuoi fare vendite, se vuoi fare operazioni, se vuoi fare cose legali, se vuoi solo parlarne, se vuoi commercializzarlo, qualunque cosa sia, hai questa opzione.
Quando sei un investitore, possiedi un'attività. Avere una casa ti offre l'opportunità di essere l'amministratore della proprietà, l'uomo delle costruzioni. Puoi essere il tuo agente. Puoi fare tutto il lavoro da solo o puoi sfruttarlo per diverse persone nel team. Quello che voglio evidenziare sono gli esseri umani che pensano di voler avere sei case, probabilmente non vuoi sei case. Quello che vuoi è uscire da dove sei adesso. Quindi puoi possedere sei case e decidere che non ti piace neanche quella e vuoi uscirne. Comprendere i principi contenuti in questo libro Scale ti metterà in una posizione in cui quando decidi che non mi piace dove mi trovo, è molto facile rimuovere te stesso e mettere qualcun altro in quel posto e concentrarti sulla cosa che fai tipo, non scartare l'intero progetto su cui stavi lavorando e iniziarne uno nuovo da zero.
Tony:
Sì. David, tante buone crocchette in quello che hai appena condiviso. Parli dell'hopium, non l'ho mai sentito formulato in questo modo prima, ma adoro quel modo di dire. Amico, mi ricorda così tanto me quando avevo poco più di vent'anni. Sapete ragazzi, Blue Host è un po' come GoDaddy, il sito web di hosting del dominio. Se hai effettuato l'accesso al mio account GoDaddy tra i 19 e i 27 anni, ci sono circa 40 domini diversi che ho acquistato perché ogni due mesi ho avuto questa nuova folle idea imprenditoriale. Mi sono ritrovato a non trovare successo e il motivo era che non ero davvero concentrato su una cosa. E quando ho iniziato a investire nel settore immobiliare, mi sono davvero detto che non solo voglio essere un investitore immobiliare, ma voglio essere un investitore immobiliare che si concentra solo su questa classe di attività.
Quando ho davvero preso quella decisione di diventare di livello mondiale in questa cosa, è stato allora che il successo ha iniziato a seguire davvero. Quindi, se c'è un consiglio per i nostri ascoltatori alle prime armi, è che anche all'inizio del tuo viaggio, più chiarezza puoi avere intorno alla cosa in cui una volta sei diventato bravo, più facile diventa diventare veramente bravo in quella cosa. L'altra cosa che hai detto riguardava solo l'avere quegli obiettivi davanti. Penso che se potessimo prenderci il tempo per pensare a cinque, 10 anni lungo la strada e dire: "Come voglio che sia la mia attività?" Ci aiuta a prendere decisioni migliori oggi che supportano questi obiettivi. Ma se segui semplicemente il flusso, puoi finire in qualsiasi tipo di situazione perché non hai quella chiarezza su ciò per cui stai lavorando.
David:
Sì, è proprio così. Ho solo iniziato l'intervista sottolineando questo perché è un po' come le verdure che nessuno vuole mangiare. C'è la voce di qualcun altro che dirà: "Se segui il mio corso, se usi il mio programma, tutti i tuoi problemi saranno risolti". Le persone ci si buttano dentro, spendono i loro soldi, ci investono, e poi nel bel mezzo, a un certo punto si rendono conto: “Oh, questa non è diversa dalla situazione in cui mi trovavo. Qual è la prossima cosa? "
Non c'è un'altra cosa. I principi del ridimensionamento di un'azienda sono gli stessi in qualsiasi impresa tu voglia intraprendere. Se riesci a concentrarti su questo, diventi bravo in quelli, persegui l'eccellenza in quello che stai facendo, quello che hai detto, Tony, è esattamente ciò che accadrà. Sceglierai la tua cosa, diventerai eccellente, interpreterai il ruolo in quell'attività che funziona per la tua personalità, e poi avrai le porte aperte dappertutto se vuoi portare qualcosa di nuovo in esso o iniziare un secondo o semplicemente raddoppiare o triplicare o quadruplicare quella cosa e farla esplodere per averne un intero gruppo.
Qualunque cosa tu voglia fare nella vita può succedere quando costruisci un'impresa, non solo insegui il lavoro.
Ashley:
David, penso che sia abbastanza ovvio dalla nostra conversazione finora è che questo libro, anche se è in qualche modo su misura per gli agenti immobiliari, tratta di affari in generale. Questo libro aiuterà chiunque stia cercando di far crescere e ridimensionare qualsiasi attività commerciale. La prima domanda che mi viene in mente durante la crescita e il ridimensionamento, soprattutto come agente immobiliare o anche come investitore è, ok, ho comprato a Buffalo, New York, ora prenderò il mio modello di business e Voglio crescere e scalare in un altro mercato. Puoi parlare di alcune delle cose di cui devi essere consapevole, devi ricercare e in qualche modo fare quell'istruzione prima di costruire effettivamente un'attività in un altro mercato completamente nuovo?
David:
Sì, questo è un ottimo punto. Il tipico principiante dirà: “Qual è il mercato caldo? Dove devo investire. Bufalo? Ok, andrò a Buffalo. Investono in Buffalo perché altre persone lo fanno, e forse hanno capito bene e quel mercato cresce, e fanno soldi, e ora vanno a vantarsi con tutti i loro amici che il loro patrimonio netto è aumentato, giusto? È la stessa atmosfera che hai da NFT o investitori crittografici. Sono diventati milionari dall'oggi al domani e all'improvviso sono diventati degli esperti e poi lo perdono altrettanto velocemente. È meglio sapere perché Buffalo ha funzionato. Quali sono stati gli aspetti fondamentali che hanno portato i Buffalo a fare così bene e quali passi hai fatto che hanno funzionato e cosa li ha fatti funzionare? Al contrario di Monkey See Monkey Do, copio semplicemente ciò che ho visto fare da qualcun altro.
Quando vuoi passare a un nuovo mercato, vuoi avere una buona conoscenza della macroeconomia. Cosa sta facendo il paese? La nostra offerta di moneta sta aumentando o diminuendo? Il settore immobiliare è desiderabile? Non è auspicabile? C'è un'area in cui gli inquilini si stanno trasferendo in massa più di altri o le aziende si stanno trasferendo dove i salari stanno aumentando? E come funzionano la domanda e l'offerta? Sembra davvero noioso. Ma quasi tutte le domande che ricevo su cosa posso aspettarmi dal mercato, se comprendi la domanda e l'offerta, diventa molto facile anticipare. Ok, quindi quando questo ipotetico Buffalo è andato bene, è probabile che ci sia stata una riduzione dell'offerta e un aumento della domanda che ha portato a una qualche forma di risultato dell'aumento degli affitti e dei valori, ed è per questo che è andato bene.
Ashley:
David, dove qualcuno può trovare queste informazioni, quindi ottenere queste statistiche, trovare questi dati?
David:
Le risposte facili sono il Bureau of Labor and Statistics degli Stati Uniti che tiene traccia di dove si spostano le persone. Va bene? Credo che potresti anche vedere dove stanno aumentando i salari in quelle aree. Ma per essere trasparente, di solito non lo uso. Guardo le persone a cui piace leggere quella roba, i nerd che la seguono, che poi pubblicano quelle scoperte. Tasche più grandi, come Dave Meyer, giusto? Quando facciamo State of the Market, stiamo parlando di ciò che vediamo accadere con i dati che mostrano dove si spostano le persone. Se stavi seguendo COVID, hai visto molte persone lasciare la California e molte persone hanno lasciato New York durante quel periodo. Era su tutti i notiziari. Non dovevi avere un posto specifico dove andare a cercare. Era abbastanza chiaro. I californiani si sono trasferiti in Idaho, Nevada, Arizona, una specie di stati vicini a noi, l'Oregon. E poi i newyorkesi si sono trasferiti in Florida. Gran parte di Wall Street si è trasferita nel sud della Florida. Non è un caso che i valori immobiliari nel sud della Florida siano esplosi nello stesso momento in cui il denaro lasciava New York e andava in Florida.
Se comprendi i principi del settore immobiliare, puoi vedere, beh, a un certo punto la Florida del sud sarebbe troppo costosa per le persone in cui trasferirsi e cosa faranno? Diranno: "Bene, cosa c'è di più economico vicino al sud della Florida?" Quello sarà il mercato emergente in cui le persone si trasferiranno. Questi principi, non sono scienza missilistica. Non devi superare in astuzia tutti gli altri. Devi solo impegnarti a capire cosa fa aumentare i valori degli immobili e gli affitti.
Una volta comprese le basi dell'analisi di una proprietà, sapere se genera flussi di cassa, questo è il primo passo che tutti fanno. Il prossimo passo è capire, beh, cosa farebbe aumentare il flusso di cassa? Cosa farebbe salire i valori? Come faccio a trovare un'area che è più probabile che sia desiderabile in futuro rispetto a quella che è adesso? E solo ascoltando le notizie, solo guardando bankrate.com, puoi vedere dove tendono ad andare i tassi di interesse. Non deve essere qualcosa che le persone studiano religiosamente tutto il tempo. Solo prestare attenzione in generale e comprendere questi principi ti darà un enorme vantaggio quando stai cercando di scegliere il tuo mercato e poi decidere quali proprietà acquistare in quel mercato.
Ashley:
Sì, per tutti gli ascoltatori alle prime armi in questo momento che non hanno controllato nessuno di questi dati, anche solo scegliere una città a caso e andare nei luoghi consigliati da David e familiarizzare con questi siti web. Stavo ascoltando il podcast On the Market oggi con Dave Meyer, che David ha consigliato di dare un'occhiata. Ha pubblicato questo rapporto su Bigger Pockets. Se vai sulargerpockets.com/report, ha appena messo insieme una prospettiva quasi di mercato per il 2023. Ti fornisce dati su diverse città. Quello che sta prevedendo, lo vedrai entro il prossimo anno. Penso che sia gratuito per i membri pro, potrebbe essere gratuito per tutti, ma puoi andare su bigpockets.com/report. L'ha pubblicato prima e c'è un enorme valore, quindi consiglio vivamente a voi ragazzi di dare un'occhiata a quello e anche agli altri siti Web menzionati da David e familiarizzare con queste cose.
David, che ne dici di diventare efficiente con la crescita e il ridimensionamento? Ora che stai andando in mercati diversi, come ti assicuri di farlo nel miglior modo possibile e non stai solo sprecando il tuo tempo e costruendo di nuovo da zero?
David:
L'errore che fa la maggior parte dei nuovi investitori è compensare la conoscenza e l'abilità con il volume puro. Diranno: "Va bene, analizzerò un centinaio di affari e troverò l'unico affare, l'ago nel pagliaio, che funziona". Vanno su Zillow e iniziano a guardare casualmente le case che sono carine e ad analizzarle, e poi si scoraggiano. “Niente funziona. Amico, non riesco a trovare niente che faccia circolare denaro. Non mi darà il mio numero che mi è stato detto di ottenere, quel rendimento del 10% ". Considerando che se mi mostrassi lo stesso profilo Zillow, non mi preoccuperei nemmeno di analizzare, e potrei dirti subito che non funzionerà. Le case unifamiliari che sono in buone condizioni a quel prezzo non sono niente vicino alla regola dell'1%. Non hai nemmeno bisogno di preoccuparti di analizzarlo.
Ora, penso che la chiave sia se fai il passo successivo e dici: "Cosa dovrebbe cambiare affinché possa fluire in contanti?" Bene, gli affitti sono 2,500 al mese. La proprietà è di 500,000. È circa mezzo percento. Dovresti quasi avere due unità nella stessa casa allo stesso prezzo. Bene, se avevi un'unità affittata per 2,500 e un'unità affittata per 2100, ora sei abbastanza vicino alla regola dell'1% che potrebbe funzionare. Quindi, se riesci a trovare in quella stessa area per circa 500,000, una proprietà con due unità che si avvicinano agli importi dell'affitto che ho appena detto, ora è degno di scavare e analizzare. Va bene? Quella piccola informazione potrebbe letteralmente far risparmiare a qualcuno dalle cinque alle sei ore di tempo rimbalzando, analizzando ogni singola casa di famiglia, sperando che ne trovino una che miracolosamente flussi di cassa.
Piuttosto che la persona che capisce, “Ho bisogno di aumentare l'affitto. Nessuno paga più di 2,500 per vivere in questa città, quindi ho bisogno di prendere due unità o tre unità". E poi inizi a guardare la proprietà e dici: “Bene, potrei convertire il garage? Voglio solo esaminare le proprietà che hanno ADU. Hanno scantinati già ristrutturati a cui potrei aggiungere un bagno e poi affittarli? Solo un po' di olio di gomito. Puoi usare un po' di creatività per trovare qualcosa che funzioni in quel mercato? Perché capisci cosa rende le proprietà un flusso di cassa. Questo da solo rende quegli investitori molto più efficienti quando decidono quali proprietà dovrebbero perseguire e esaminare rispetto a quello che non sa perché il numero alla fine, il denaro sul rendimento in contanti, è finito bene o male.
Tony:
David, voglio conoscere la tua opinione perché il mercato è cambiato. Giusto? Quello che abbiamo visto negli ultimi due anni, è stato proprio un mercato di venditori in cui più offerte, domande eccessive, nessuna contingenza, e quello che stiamo vedendo ora è più un ritorno alla normalità dove è una specie di mercato di un acquirente, giusto? Gli acquirenti hanno un po' più di influenza in questo momento. L'ho già condiviso sul podcast, ma c'è una proprietà che abbiamo appena messo sotto contratto e l'abbiamo effettivamente tirata fuori mentre stavi chattando. Sette mesi fa, quella proprietà costava 500,000 dollari. Hanno leggermente abbassato il prezzo nei due mesi successivi. Quando inizialmente ho presentato la mia offerta, circa quattro mesi fa, l'avevano elencata a 410. Ho offerto 312 su quella casa. Hanno rifiutato la mia offerta in toto. Sono tornati pochi mesi dopo dopo un calo del prezzo di 50 e hanno detto: "Ehi, abbiamo abbassato il prezzo di 50, lo vuoi adesso?"
Ho detto: "No, il mio prezzo è 312". Sono tornati più tardi, "Vuoi prendere 325?" "No, il mio prezzo è 512. Hanno detto: "Vuoi prendere 315?" Ho detto: "No, il mio prezzo è 312". Siamo sotto contratto ora al 312. C'è ovviamente, penso come hai detto tu, l'importanza di sapere che tipo di proprietà dovresti cercare, ma per i nostri principianti che stanno ascoltando, pensi che dovrebbero forse ignorare l'acquisto? o il prezzo richiesto in questo momento e concentrati solo su, okay, cosa devo offrire affinché questo accordo abbia un senso?
David:
Questa è la prima metà, sì. Devi sapere che il numero dell'affare ha senso per te. L'errore che le persone commettono una volta che hanno il loro numero è che cercano di costringere il venditore ad accettare che 12 è ciò per cui dovrebbero vendere. Li vedrai fare domande del tipo: “Come faccio a convincere il venditore ad accettare di creare un finanziamento? Come faccio a convincere il venditore ad accettare di vendere a questo prezzo? Devono capire che la loro casa non vale tanto”. Questo è un esercizio di futilità. Metà della metà del gioco è sapere quale numero offrire. L'altra metà è sapere come identificare quali venditori potrebbero prendere il tuo numero. Giusto? Solo tu mi hai raccontato questa storia, il fatto che continuassero a tornare da te mi dice che hai creato una sorta di impressione. Hai costruito una sorta di relazione con quell'agente di quotazione che sapevano che avresti chiuso e che eri molto interessato.
Non hai rifiutato un'offerta. Sì o no, hanno detto di no e se ne sono semplicemente dimenticati. Hai piantato dei semi che fanno sapere loro che voglio davvero questa casa ma deve essere a questo prezzo, per favore torna da me quando sei pronto. Questo follow-up è ciò che fanno le aziende. Questo è un principio di cui parliamo in Skill. Non vai semplicemente da un cliente immobiliare e dici: "Ehi, posso essere il tuo agente?" "Non voglio comprare una casa in questo momento." «Bene, allora sei morto per me. Vai a battere la sabbia. Giusto? Devi mantenere viva una relazione con quella persona in modo che torni quando sarà pronta a comprare una casa. Sarebbe lo stesso per qualsiasi cosa. Il tizio che ieri è entrato nel mio ufficio per vendermi internet ad alta velocità per il mio ufficio o qualcosa del genere, non otterrà la vendita al primo tentativo, ma se vedo quella persona più e più volte e mi trova a un momento in cui la mia connessione Internet si è appena bloccata e sono incazzato, probabilmente dirò: "Sì, prenderò la tua connessione Internet". Questo è un principio aziendale.
Le persone che ottengono questo, quando entrano nel settore degli investimenti immobiliari, ottengono miracolosamente questi grandi affari a 12 anni. Il problema è che qualcuno lo sente e dice: “Beh, non lo so. Tony fa solo affari migliori di me. Quando ho scritto un'offerta al 312 per una casa da 500,000 dollari, hanno detto di no. Non funziona. Giusto? È l'approccio della comprensione. Ho letteralmente un foglio di calcolo quando guardo le proprietà e scriviamo un'offerta. Il fatto che ho scritto un'offerta su una casa è la prima colonna del mio foglio di calcolo, offerte scritte. Lo uso per il follow-up ogni due settimane se mi piace davvero quella proprietà. Ha già venduto? I tuoi venditori la pensano diversamente? Perché non sai mai cosa succederà. Molte volte i venditori dicono di no. Poi iniziano a guardare loro stessi le case su Zillow e se ne innamorano, ma devono vendere la loro casa per comprarla. E quando torni dopo che uno di loro si è appena innamorato di una nuova casa, ora quell'offerta che hai inviato potrebbe essere più allettante di quando l'hanno ricevuta per la prima volta.
Seguirò costantemente. C'è una casa che avevo sotto contratto un paio di mesi fa. Ho dovuto fare marcia indietro perché aveva bisogno di $ 75,000 di lavoro sul ponte. La casa non è ancora stata venduta. Ogni due settimane dico al mio agente: "Controlla e guarda come i venditori hanno cambiato idea". Questo è un principio aziendale che funziona in qualsiasi attività commerciale. Mi piacerebbe vedere gli investitori capire meglio questo. E poi la colonna successiva sul mio foglio di calcolo è proprietà e deposito a garanzia, e poi chiudi, e poi con una riabilitazione. Ho l'intero processo di tracciamento delle proprietà che sto acquistando. Ma il primo passo è dare seguito a quell'affare che desideri davvero e monitorarlo nel tempo.
Ashley:
David, parlando dei tuoi fogli di calcolo qui, io e Tony usiamo entrambi monday.com per tenere traccia di cose simili, ma andresti un po' più in profondità con il tuo processo in modo che un principiante possa forse essere più veloce nell'analizzare le trattative? Quali sono alcune cose che dovrebbero implementare nella loro attività per diventare più esperti nell'analisi dell'affare in modo che stiano esaminando la loro casella di acquisto o i loro criteri e non perdano così tanto tempo, ok, ecco un elenco MLS. Lo collego a questa calcolatrice. Sto esaminando l'analisi completa per ogni proprietà. Quali sono alcuni tipi di consigli che puoi fare per accelerare questo processo?
David:
Questa è un'ottima domanda. Sono così felice di sentirti dire questo, perché questo è ciò che le persone hanno bisogno di sentire. Quando stai imparando ad analizzare un affare, sì, devi analizzare un centinaio di affari, ma una volta che sai come farlo, non ha senso ripetere questo processo e provare a spingere questo piolo quadrato in un buco rotondo . Quando sei abbastanza bravo a capire quali sono i numeri, gli input che contribuiscono a determinare se si otterrà un flusso di cassa o meno, ora vuoi passare alla fase due, che è, beh, ciò che fa funzionare alcune proprietà e altre no lavoro. Va bene? Nella mia analisi, la prima cosa che guardo è l'area. Ho nella mia testa, ci sono 10 modi in cui facciamo soldi attraverso gli immobili, e un paio di loro comprerebbero azioni. Questo è solo l'acquisto della proprietà a meno del valore di mercato. La proprieta' di Tony verra' valutata per piu' di 312. Ha gia' fatto soldi entrando subito nell'affare. C'è anche forzare l'equità. Sarebbe sistemare una proprietà, migliorarla esteticamente, aggiungere metratura, qualcosa del genere.
Quello a cui tendiamo a pensare è solo il flusso di cassa. Questo è uno fuori dalla tenda su cui analizziamo e stiamo solo cercando di vedere quale di queste cose ha un flusso di cassa. Ma anche allora c'è un flusso di cassa forzato. Posso entrare e aggiungere un'unità a quella proprietà che migliorerà il flusso di cassa? C'è un flusso di cassa naturale, che è proprio ciò che accade a causa dell'aumento dell'inflazione, ma poi c'è un flusso di cassa di apprezzamento del mercato. E se comprassi in un mercato come il sud della Florida prima che esplodesse? Potresti aspettarti che i tuoi flussi di cassa aumentino in modo sproporzionato rispetto al mercato nel suo insieme.
Sto cercando di identificare le aree in cui sto mettendo le probabilità a mio favore. Non so che apprezzerà. Non so che salirà. Ma statisticamente parlando, se identificassi il sud della Florida o Seattle un paio di anni fa, o Austin, in Texas, cinque anni fa come un'area in cui la tecnologia si sarebbe trasferita e avrebbe portato grandi posti di lavoro e c'era un numero limitato di proprietà che potevano essere costruite poiché l'area era già stata edificata, quindi l'offerta e la domanda sarebbero andate molto lontano con molta più domanda che offerta, è ragionevole pensare che otterrò rendimenti più elevati in quell'area che altrove. L'area stessa è la prima cosa che cerco. Voglio sapere, è un posto desiderabile che la gente voglia vivere? Che tempo fa? Com'è l'ambiente economico? Com'è l'ambiente politico? Com'è la struttura fiscale di quella città attuale o di quello stato?
E poi ha un'offerta limitata? Non so se Topeka, Kansas, sarà mai il mercato più caldo, perché il Kansas è così grande e possono semplicemente costruire altre case. Tutti voi ascoltatori del Kansas là fuori, vi amiamo. Se i prezzi del Kansas aumentano, costruiranno solo un milione di case in più, e c'è molto spazio per farlo, giusto? Quando guardi al mercato che sta andando davvero bene negli ultimi otto anni: San Francisco, Seattle, Portland, Austin, sono tutti piccoli hub dove tutti si sono trasferiti ed erano già sviluppati, ma non c'era nessun posto dove costruire. Non è scienza missilistica, ma per qualche ragione va oltre la testa degli investitori perché non c'è nessun posto nella calcolatrice per indicare quel tipo di cose.
La zona è la prima cosa che cerco. Cerco scorte limitate, bassa criminalità e segnali di sviluppo. Le aziende si trasferiscono lì e portano salari più alti? Perché anche se vuoi pagare un affitto più alto, devi potertelo permettere. Devi essere in grado di fare più soldi per poter pagare quell'affitto più alto. La seconda cosa che guardo dopo l'area sono le entrate, che è dove la maggior parte delle persone inizia. È vicino alla regola dell'1%? Non deve essere la regola dell'1%. Soprattutto perché i tassi di interesse erano più bassi, la regola dell'1%, potresti allontanarti sempre di più. Forse se i tassi di interesse sono al 15%, devi attenersi alla regola dell'1%, ma sono comunque piuttosto bassi considerando. Non deve essere esattamente lì. Non mi preoccuperò nemmeno di analizzare proprietà che sono lontane.
Se qualcuno sta guardando case unifamiliari ad Austin, in Texas, che costano 800 dollari e affittano per 3,200, non preoccuparti. Basta non analizzarlo nemmeno a meno che tu non veda un angolo e tu abbia il capitale per convertire unità extra da quella proprietà o lo stai analizzando per un capovolgimento perché c'è molta equità lì. Mi piace guardare a tre anni lungo la strada piuttosto che al primo anno, a volte cinque anni lungo la strada. Questo è un altro consiglio molto impopolare. Alla gente non piace sentirlo dire, ma sono onesto su come guardo gli immobili. Pochissime offerte in questo momento sembrano incredibilmente promettenti. Nel momento in cui li compri. Sono sicuro che entrambi potete essere d'accordo. La maggior parte di ciò che analizzi non ti dà quel 12-15% in contanti sul ritorno in contanti che avremmo potuto ottenere cinque anni fa, o 10 anni fa potevi ottenere dal 20 al 25% in contanti sul ritorno in contanti.
C'è così tanta concorrenza per il settore immobiliare in questo momento, e ci sono così poche classi di attività concorrenti in cui le persone possono investire i propri soldi che tutto va nel settore immobiliare. Se vuoi solo un flusso di cassa incredibile nel momento in cui acquisti la casa, niente funzionerà. Quello che sto facendo è guardare tre anni dopo, quattro anni dopo, cinque anni dopo. Con l'aumento degli affitti, con l'aumento della domanda, con la proprietà finalmente stabilizzata, sarà un buon investimento o farà ancora schifo?
Perché molte delle persone di cui ho sentito parlare che sono rimaste bloccate in pessimi affari le hanno acquistate da aziende chiavi in mano, o sono andate a comprare qualcosa in Indiana per $ 40,000 che sembrava incredibile, e cinque anni dopo hanno perso soldi perché il minuto in cui una cosa va storta, tutto il loro flusso di cassa è fuori dalla porta, oppure prendono un cattivo inquilino ed è scomparso. Va bene? Non ci sono input su un foglio di calcolo per questo tipo di cose quando monitoriamo il flusso di cassa. Sto pensando tra cinque anni, come sarà lo sviluppo? Non lo sai, ma non sai nemmeno se il flusso di cassa del primo anno funzionerà. È questo errore che il calcolatore che ti dice che otterrai un certo rendimento è ciò che effettivamente funzionerà. Prendo sempre quell'approccio a lungo termine e cerco di mettere le probabilità a mio favore con la consapevolezza che non c'è alcuna garanzia lì.
Ashley:
David, seguendo queste linee guardando le prospettive triennali, c'è qualcosa di specifico in questo momento che qualcuno dovrebbe ruotare o implementare nella propria attività che stai vedendo rispetto agli ultimi due anni con il cambiamento delle condizioni di mercato? C'è qualcosa in testa che daresti consiglio a un principiante? Forse eri in un corso per investitori immobiliari e l'hai imparato negli ultimi due anni, o hai visto altri investitori fare questo, e ora che il mercato è cambiato, non farlo più o farlo invece? Hai appena avuto qualche piccola curiosità del genere?
David:
Beh, per esempio, il governo ha stampato così tanti soldi negli ultimi cinque anni. Quasi tutto ciò che hai comprato sarebbe cresciuto di valore. Ma il problema era che noi investitori ce ne saremmo presi il merito. Va bene? Qualcuno andava a comprare una proprietà in un'area a caso e poi si apprezzava del 20% e dicevano: “Sono così intelligente. Sono un genio." No, non sei come te. In effetti, per come la vedo io, le proprietà non si sono apprezzate del 20%, il dollaro è stato svalutato del 20%. Hai appena preso quel merito sui tuoi libri. Questa è una cosa importante, penso che molte persone non si siano rese conto che non abbiamo fatto grandi investimenti nel settore immobiliare come pensavamo, il denaro è stato svalutato. Ed è per questo che non mi sorprende che le uova siano costose o che la benzina sia costosa o che le auto siano costose. Tutto sta diventando più costoso a causa dell'inflazione.
La mossa migliore fatta dagli investitori è stata quella di mettere i nostri soldi in qualcosa che conservasse il suo valore. In realtà non è cresciuto di valore, e questo è umiliante quando puoi accettarlo, ma crea anche un senso di urgenza che devi mettere i tuoi soldi in qualcosa che manterrà il suo valore perché naturalmente il valore del denaro si sta erodendo insieme a inflazione. Poiché abbiamo aumentato i tassi di interesse, abbiamo in qualche modo rallentato l'aumento dei prezzi, ma non credo che ciò significhi che l'abbiamo fermato. Le tariffe al minuto tornano giù, vedremo un altro puff in valore. Parte della strategia in questo momento è bilanciare: "Non posso acquistare una proprietà che non posso permettermi sperando che salga". Questa è speculazione. Non lo facciamo. Deve essere qualcosa che ti puoi permettere. Ma forse devi moderare le tue aspettative che non funzionerà alla grande fino a quando non si verificheranno quattro o cinque anni di inflazione e gli affitti che puoi aspettarti saranno più alti.
O se stai acquistando una proprietà in questo momento, come se dovessi rifinanziare uno dei miei progetti BRRRR che avevo un prestito ponte con un tasso di interesse del 10.75%. Fa schifo. Questo è un prestito di 2.2 milioni di dollari. Non mi è piaciuto affatto. Va bene? Ma quando le tariffe scendono, se scende da dovevo pagare 10, forse qualcun altro potrebbe dover pagare sette o otto. Se torna a quattro o cinque, cosa accadrà al valore di quella proprietà? Ha valutato a 2.9. Quando i tassi scendono molto, probabilmente si sta valutando a 3.7. Se riesco a rifinanziare da quel tasso elevato in qualcosa di meno, il mio mutuo da $ 17,000 probabilmente scende a 11 o 12,000 e all'improvviso c'è molto flusso di cassa.
Posso acquistare solo proprietà che posso permettermi. Non mi piace che questa sia la situazione in cui mi sono trovato, ma starò bene se adotterò un approccio a lungo termine. Non credo che gli investitori la pensassero in questo modo negli ultimi cinque o sei anni. Era come, “Stiamo stampando denaro. Stiamo sommergendo il paese di stimoli. Tutte le mani sul ponte. Devi mettere i tuoi soldi da qualche parte in questo momento per cavalcare questa marea crescente che sta salendo. Ora devi stare un po' più attento e devi pensare: “Sto acquistando in un'area che manterrà la sua desiderabilità nei prossimi tre o cinque anni, perché allora sembrerò un genio? "
Ashley:
Penso che un grande vantaggio che i principianti dovrebbero guardare proprio lì con quello che hai appena detto, David, è non avere aspettative così alte. Stai guardando le persone sui social media. Ad esempio, "Wow, ho ottenuto quel 20% di apprezzamento facendo questa riabilitazione in questa proprietà. L'ho reso così prezioso. Riduci un po' quelle aspettative e non rimanere bloccato. Agisci ancora. Avere un ritorno o una somma che scorre in contanti su una proprietà, sarà comunque fantastico. Non concentrarti sull'avere quell'affare perfetto, quello che massimizza completamente ogni singolo dollaro che stai investendo in quell'investimento, perché vuoi solo fare quel primo affare. Questo ti darà lo slancio per spingerti. Quindi non lasciarti coinvolgere da quello che fanno gli altri o da quello che hanno fatto negli ultimi due anni, o hai fatto un BRRRR e non stai tirando fuori tutti i tuoi soldi. Forse stai lasciando un paio di migliaia di dollari nella proprietà. Non è affatto la fine del mondo. È ancora fantastico. Hai appena ottenuto questa proprietà per $ 2,000 e le persone ti pagano per vivere lì. Ottieni la rata del mutuo e ci stai costruendo equità. Cerca di non concentrarti su ciò che stava accadendo negli ultimi due anni e ristabilizza te stesso e rimani nella tua corsia e rimani concentrato su ciò che sta accadendo ora.
David:
Questo è un buon punto. Lo sento molto. "Oh, non ho tirato fuori tutti i miei soldi dal BRRRR che hanno fallito." È come, beh, avresti messo giù il 25% più la tua riabilitazione. Ti sarebbe rimasto dal 35 al 40% dei tuoi soldi nell'affare se lo avessi acquistato tradizionalmente. Invece, hai lasciato lì il 10% dei tuoi soldi e pensi di aver fatto qualcosa di sbagliato. Che è assolutamente ancora una vittoria. Penso al tuo punto, se ci confrontiamo con l'influencer su TikTok che mostra le loro enormi vittorie che potresti o meno essere in grado di confermare che lo hanno effettivamente fatto, ci sentiamo male. Se ci confrontiamo con la persona che non ha fatto nulla, dovresti sentirti davvero bene. Questa è solo una lezione generale. Se ci confrontiamo tutti con Tony, penseremo che non vado abbastanza bene in palestra. Giusto? Oppure ci confrontiamo con Ashley, diciamo "Non sono abbastanza divertente". Ma se ci confrontiamo con quello che eravamo ieri, tutto ciò che conta è se sono più forte e sono più divertente di dove ero.
Tony:
David, voglio parlare un po' di più dei sistemi e dei processi che gli investitori immobiliari dovrebbero costruire quando pensano all'attività che hanno. Ad esempio, ho dovuto assumere un nuovo assistente nella mia attività. Quando stavo assumendo il mio precedente assistente, ho fatto un ottimo lavoro registrando video su Loom per le diverse attività che volevo che il primo assistente svolgesse. Quindi tipo: “Ehi, paga qui il conto della carta di credito. Ecco un video di Loom. Paga questa fattura. Ecco un video. Paga questo membro del team. Ecco un video. Fai quest'altro piccolo compito casuale. Ecco un video.” Ogni volta che ho svolto questo compito per quel primo EA, è stato facile per me addestrarla quando dovevo sostituirla. Ora è ancora più semplice perché ogni volta che chiedo a questo nuovo EA di fare qualcosa, le mando anche un video con il link. Se pensi a quel processo di costruzione dei sistemi all'interno di quel piccolo esempio, come possiamo applicarlo a qualcuno che sta costruendo un'attività immobiliare? Quali sono alcune delle cose che dovrebbero iniziare a fare oggi in modo da poter iniziare a sistematizzare la loro attività immobiliare?
David:
Questo è un altro principio che si applica sia che si tratti di investire nel settore immobiliare, gestire un'attività come agente, gestire qualsiasi tipo di attività. È più facile prendere tutto ciò che deve essere fatto e andare a farlo, ma questo ti mette sulla ruota del criceto da cui non scendi mai. Ci sono due parti in un sistema. Ne parlo in Scale. Tutti capiscono la prima parte, ovvero devi creare una lista di controllo delle cose che devono essere fatte o una libreria di video che mostrino a qualcuno come farlo. Questo è il primo passo per creare un sistema. L'errore diventa quando pensiamo che sia tutto ciò che un sistema è, perché la seconda parte di un sistema è avere un essere umano che è abile e capace di fare quelle cose. Abbiamo tutti avuto una posizione in cui abbiamo assunto qualcuno per fare qualcosa ed era super chiaro cosa dovevano fare e hanno comunque rovinato tutto.
E poi quello che succede è che dici: “Sai una cosa? Le persone non lavorano. Non c'è modo di farlo. Devo solo andare a farlo da solo. Perché quando sono affari nostri, troveremo sempre un modo per fare le cose che devono essere fatte. Non è la fine del mondo, perché almeno quando hai tu stesso una lista di controllo, hai meno probabilità di commettere errori. È meno probabile che ti dimentichi di fare qualcosa. Sarai più efficiente nel portarlo a termine. Quello di cui parlo in Scale è che il processo di sfruttare ciò che stai facendo deve essere visto con lo stesso approccio che hai adottato quando stavi imparando a farlo da solo. Parlo delle tre dimensioni del successo.
La prima è solo una semplice dimensione, si sposta da sinistra a destra. Questo è ciò che io chiamo imparare. Iniziamo senza sapere nulla e ci spostiamo lentamente in questo spettro verso cento. E più ci avviciniamo a cento, più soldi guadagniamo, meno tempo ci vuole, più abilità abbiamo, migliore è il successo che ottieni. Questo sei tu che sai come gestire un noleggio a breve termine. Sei molto più vicino a 100 perché lo fai da un po'. Sei bravo ad analizzarli. Sei bravo ad anticipare i problemi. Sei bravo a massimizzare le entrate. Sei bravo a mitigare le lamentele degli ospiti. Sei bravo a ottenere buone recensioni. Hai imparato come essere bravo in questo lavoro, quindi guadagna bene. Il problema è che a un certo punto arrivi alla fine. Non puoi migliorare. Ne stai gestendo 15 e dici, “16 mi spezzerebbe. Non posso fare un'altra cosa. A quel punto, hai una scelta. Potresti essere felice con i tuoi 15 anni e lavorare sodo e fare buoni soldi per sempre, oppure potresti ricominciare da capo su un nuovo spettro, una nuova dimensione, che io chiamo leva finanziaria.
E ancora, inizierai da zero e ora ti stai muovendo in un'altra direzione. È la tua seconda dimensione. Ora stai salendo. Devi arrivare a cento con la capacità di sfruttare, l'abilità di sfruttare. È diverso dall'apprendimento. Dove le persone sbagliano è che pensano: “Ho già imparato a farlo. Dovrei iniziare da cento con la leva.» E tu no. C'è un set di competenze completamente diverso che implica l'identificazione del talento, la formazione del talento, la responsabilità del talento. Tutte le cose che vanno bene con la leva finanziaria, fai schifo e ricomincerai dall'inizio mentre fallisci, fallisci e fallisci. E se nessuno ti dice che è quello che sta arrivando, farai uno o due tentativi. Dirai: "Questo non fa per me". Smetterai. Torni all'apprendimento dove ti senti a tuo agio e lavorerai fino in fondo e non dirai mai a nessuno che odi la tua vita perché guadagni bene ma non hai tempo per spenderli o divertirti perché stai lavorando tutto il tempo.
Tony:
David, amico, tanti buoni esempi. È buffo, ho avuto una telefonata oggi con il mio responsabile operativo per la nostra impresa di pulizie a breve termine. Uno dei nuovi ruoli che abbiamo istituito in quella società era qualcuno che è un ispettore immobiliare. Il loro intero compito è andare a questi affitti a breve termine dopo che gli addetti alle pulizie hanno finito e controllare quanto è stato buono il lavoro svolto dagli addetti alle pulizie. E il mio responsabile delle operazioni stava dicendo: "Ehi Tony, quando l'ispettore trova un problema, voglio solo che lo pulisca sul posto. In questo modo possiamo gestirlo rapidamente e gli ospiti possono effettuare il check-in senza problemi." Ho detto: "Che non è assolutamente quello che faremo". Perché se quell'ispettore immobiliare lo pulisce sul posto, ora togliamo la responsabilità agli addetti alle pulizie di svolgere correttamente quel lavoro da soli.
Quello che voglio è che se l'ispettore trova un problema, informi l'addetto alle pulizie che poi torna alla proprietà per la seconda volta quel giorno per risolvere il problema reale. Giusto? Il motivo per cui lo condivido è perché così spesso sentiamo che è più facile risolvere questi problemi in noi stessi mentre stiamo costruendo la nostra attività, ma quello che stiamo facendo è ostacolare le persone che dovrebbero sviluppare le capacità per risolvere quei problemi per noi. Quindi, se riusciamo a fare un lavoro migliore spingendo quella responsabilità verso le persone che abbiamo assunto o con cui abbiamo collaborato per farlo, alla fine ci permette di fare un passo indietro e lasciare che l'azienda cresca da sola.
David:
Quello che hai appena descritto fa parte dell'abilità della leva finanziaria. Probabilmente non l'hai imparato automaticamente. Hai dovuto affrontare un paio di situazioni in cui sei molto frustrato dal fatto che gli addetti alle pulizie dicono "Oh fantastico, non devo fare niente". Quello che hai capito è che se voglio essere bravo a fare leva, devo creare dolore alla persona che ha commesso l'errore, altrimenti continueranno a farlo. Nessuno te lo dice, fa parte di qualcosa in cui devi diventare bravo. Ho dovuto imparare quella lezione anche con i miei affari, dove avevo questa tendenza a voler entrare e aiutare l'agente che commette un errore e salvare la loro pancetta e cercare di mantenere vivo l'affare. Abbiamo tutti una cosa in cui, "È più facile se lo aggiusto". E poi il problema si verifica continuamente per il resto della tua vita. Deve esserci un punto in cui la persona su cui hai fatto leva prova dolore, è costretta ad assumersi la responsabilità e risolve il proprio problema in modo che tu non lo risolva.
Ci sono molte cose del genere che appariranno durante la leva finanziaria. Dovrai trovare i detergenti giusti. Dovrai diventare bravo a leggere le persone. È un addetto alle pulizie che si presenterà ogni giorno o è un addetto alle pulizie che dice: “Sono in ritardo con le bollette. Ho davvero bisogno di un lavoro. Dirò a Tony tutto quello che vuole sentire e lavorerò sodo per due mesi e poi mi lascerò prendere e smetterò di essere motivato e mi limiterò a scivolare tornare a fare di nuovo un pessimo lavoro. Devi imparare come anticipare queste cose, e ad un certo punto ridurrai la leva finanziaria, e ora puoi passare dall'avere 12 affitti a breve termine per famiglie singole a 40. Hai un portafoglio enorme.
Ma c'è un'altra dimensione se vuoi andare oltre, e la terza dimensione è la leadership. Questo è un set di abilità completamente nuovo. Devi imparare un modo completamente nuovo di affrontare le cose e devi ricominciare da zero. In Scale, parlo di questi fatti perché tutti vogliono la libertà finanziaria e sanno che il settore immobiliare li aiuterà ad arrivarci, quindi lo fanno. Poi si rendono conto di essere schiavi della gestione immobiliare e di aver bisogno della leva finanziaria, quindi vogliono uscirne. Quindi poi ne escono e poi si rendono conto, beh, in un certo senso sono ancora uno schiavo di tutte queste persone che dipendono da me per come fare il lavoro. Fino a quando non arrivi alla leadership, non hai mai veramente il controllo della tua vita. Non l'hai trasformato in un business, l'hai solo trasformato in un lavoro.
Tony:
Amico, David, tante cose buone, fratello, e sento che potremmo continuare su questo punto per giorni e giorni. Ma penso che l'aspetto veramente rapido sulla leadership e sull'effetto leva sia che ogni singola persona che vuole costruire un grande portafoglio dovrebbe pensare a questi principi fin dal primo giorno, perché più puoi integrarli nella tua attività quando è piccola, più facile è avere successo quando la tua attività diventa grande.
Voglio anche solo ricapitolare, Dave, alcune delle altre cose che hai menzionato. Quando parliamo di selezione del mercato e in realtà il pezzo di analisi dell'affare e le cose che hai chiamato erano per analizzare rapidamente, parlare dell'area su cui ti concentri e sapere in quali mercati dovresti muoverti. Hai parlato del potenziale di guadagno e della possibilità di escludere rapidamente determinate proprietà perché sai che non selezioneranno quella casella perché hai già analizzato alcune offerte in quel mercato. Alla ricerca di mercati che forse stanno apprezzando e non concentrandosi solo su quella metrica che è il flusso di cassa. In definitiva, penso che la cosa più importante sia che anche se hai questo quadro, le persone devono comunque agire in modo coerente per trovare il vantaggio di conoscere quelle cose. Ecco dove un sacco di novellini rimangono bloccati.
David, immagino un'ultima domanda per te. Se qualcuno legge i libri, se qualcuno ascolta il podcast, come può agire in modo coerente? Che consiglio hai per qualcuno di fare effettivamente le cose che devono fare per vedere tutto questo fino in fondo?
David:
Bene, inizia con il sapere quali azioni dovrebbero essere intraprese. Chi avrei bisogno di essere o cosa avrei bisogno di sapere per essere davvero bravo in questo? Rimanendo solo con la tua analogia con il sollevamento pesi, non solo... Parte del lavoro è lavorare sodo, ma non vuoi semplicemente presentarti in palestra e lavorare sodo senza un piano. Riesci a identificare cosa fa crescere i muscoli? Quali alimenti devono essere mangiati? Giusto? Quanto è difficile è troppo difficile o c'è un troppo difficile? Puoi chiarire cosa rende questo successo? Quando ce l'hai, ti concentri solo su qual è il prossimo passo. Così tanti investitori, questa è solo la mia opinione personale, guardano il ragazzo che ha complessi di appartamenti da 700 unità e dicono: "Voglio essere loro". Stanno cercando di copiare questo progetto o questo sistema che non è realistico per loro realizzare.
Non diventeranno un sindacato e raccoglieranno un sacco di soldi e compreranno un complesso di appartamenti da 100 unità e impareranno in quel modo. Sarebbe molto meglio solo hackerare la casa, mettere solo il tre percento e mezzo su una proprietà e abituarsi ai fondamenti, abituarsi a vedere cosa va storto, abituarsi a capire quale parte del settore immobiliare ti piace . E poi alla fine di un anno, affitta qualsiasi parte della casa in cui vivevi, la camera da letto, l'unità, qualunque cosa, e fai di nuovo la casa. Fallo ogni anno per i prossimi tre, quattro, forse cinque anni. Avrai la sensazione che il settore immobiliare inizi a diventare in qualche modo prevedibile. Giusto?
Compri una casa e dici: “Va bene, vado a firmare. Questo è quello che controllerò nei documenti. Devo assicurarmi che venga fatto. Questa è la parte che manca sempre all'appaltatore. Quando prevedi cosa andrà storto prima che accada, arrivi al punto in cui sei pronto per fare il passo successivo. E dopo aver appena violato la casa, hai appena scommesso il 5% su una casa, non hai rischiato tutti i tuoi soldi su un affare più volte di seguito. Hai accumulato un po 'di capitale, sei in grado di prendere un HELOC da quella proprietà, hai un'ottima conoscenza dei fondamenti del settore immobiliare. Quindi dì: "Va bene, penso che potrei comprare un complesso di appartamenti da 12 unità". O se sei davvero sicuro, magari compra un 20 o 25. E poi concediti un anno per capire come funziona. Quindi fai leva su parti di esso, chiedi a un gestore della proprietà di rilevarlo, fai in modo che un'altra società si concentri sui contratti di locazione e poi fai il passo successivo di ciò in cui ti stai immergendo.
Ci sono davvero due modi per sbagliare. Potresti andare troppo in grande e provare a fare troppo e farti prendere e non fare nulla. Oppure puoi dire: “Non sono affatto pronto. Me ne starò seduto qui e non farò niente". Fai sempre piccoli passi. Di recente sono tornato in palestra anch'io. È stato scoraggiante perché mi aspettavo di sollevare quello che ho fatto due anni fa quando andavo sempre, e non era niente di simile. C'è questa vocina che dice: “Non farlo. Non ha senso." Giusto? La chiave non era monitorare quanto stavo sollevando. Era solo per essere sicuro, sono andato in palestra? Ho lavorato fino al fallimento? A chi importa se quel mio vecchio riscaldamento ora è il mio massimo. Non importa. Importa solo se l'ho fatto.
E poi col tempo inizia lentamente a tornare e tornare, e ora circa tre mesi dopo, sto letteralmente aumentando il peso ogni volta che vado e mi sento bene. È quel promemoria per me stesso, perché siamo tutti novellini. Devi solo farlo ancora e ancora e ancora e assicurarti di farlo, e poi le porte si apriranno. Non era come "Come faccio a sapere cosa sono pronto a sollevare più peso". Lo puoi dire. Potresti andare più pesante e non ti cadrà in faccia, e quindi lo fai. Saprai che dopo un paio di spettacoli in casa è ora di diventare più grandi. E una volta che sarai diventato più grande, saprai che sta diventando noioso. Sono pronto a fare il passo successivo.
Ashley:
Bene, David, la prossima volta che ti indossiamo, dovrai fare una specie di gara di sollevamento con Tony, ora che sei tornato ad allenarti.
David:
Sì. Questo è ciò di cui ha bisogno Bigger Pockets, la più grande competizione di pompe.
Ashley:
Faremo una sorta di evento di beneficenza in cui le persone potrebbero donare dollari per chi pensano vincerà. Sì. Bene, David, grazie mille per esserti unito a noi nel podcast Real Estate Rookie. Puoi far sapere a tutti dove possono trovare il tuo nuovo libro?
David:
Sì, possono. Se vai su più grandi tasche.com/scale, o scalebook, ma scale ha meno parole, quindi digita quello. Puoi ottenere il libro lì e puoi scoprire di più su di me sui social media su davidgreene24.
Ashley:
Va bene. E se andate su più grandi tasche.com/scalebook e usate il codice sconto scale262, potete ottenere uno sconto del 10%.
David:
Giusto. Credo che stiamo anche mettendo insieme un altro piano di marketing in cui se acquistano tutti e tre i libri, possono ottenere un mese di abbonamento gratuito alla mente che sto gestendo, che i libri non sono per niente vicini a quanto costerebbe la mente, quindi è un ottimo affare. E se non lo sai, se non sei un agente, comprale e consegnale agli agenti immobiliari che hai. Lo apprezzeranno. È un lavoro duro e non ricevono abbastanza indicazioni di cui hanno bisogno.
Ashley:
O se hai già gli altri due libri, probabilmente vale ancora la pena comprare i tre e regalarne uno a qualcuno.
David:
Sì, è piuttosto vero.
Ashley:
E solo per entrare nella mente gratuitamente, è un valore davvero interessante. Ok, quindi fatevi dare un'occhiata alla libreria Bigger Pockets.
Io sono Ashley della Wealth Firm Rentals, e lui è Tony della Tony J. Robinson, e torneremo con un altro ospite.
Altoparlante 4:
(Cantando).
Guarda il podcast qui
In questo episodio copriamo
- Come è andato David Greene da poliziotto stressato a investitore finanziariamente libero
- Come costruire un business, NON un lavoro che prenderà tempo dalla tua giornata
- Cosa cercare quando si ricerca un'area di investimento e se i mercati dei flussi di cassa ne valgono la pena
- Conoscere l '"efficienza" di un accordo e come può farlo renderti MOLTO più ricco
- La "prospettiva a lungo termine" che David usa quando analizza QUALSIASI affare immobiliare
- Come usare la "leva" per lavora di meno, guadagna di piùe costruire un business migliore
- Perché acquistare la maggior parte degli immobili possibile NON è una buona opzione per gli investitori
- E altre ancora… So Molto di piu!
Link dallo spettacolo
Libri citati in questo spettacolo:
Entra in contatto con David:
Ti interessa saperne di più sugli sponsor di oggi o diventare tu stesso un partner di BiggerPockets? Dai un'occhiata al nostro pagina sponsor!
Nota di BiggerPockets: Queste sono opinioni scritte dall'autore e non rappresentano necessariamente le opinioni di BiggerPockets.
- Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
- Fonte: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- capacità
- capace
- WRI
- a proposito
- assolutamente
- Accetta
- Il mio account
- responsabilità
- Raggiungere
- operanti in
- Action
- azioni
- atti
- effettivamente
- consigli
- Dopo shavasana, sedersi in silenzio; saluti;
- Agente
- agenti
- avanti
- Allinea
- Tutti
- consente
- da solo
- già
- sempre
- stupefacente
- americano
- quantità
- importi
- .
- Analitico
- analizzare
- l'analisi
- ed
- Un altro
- risposte
- anticipare
- anticipando
- chiunque
- ovunque
- Appartamento
- attraente
- le apparenze
- Apple
- APPLICA
- AMMISSIONE
- apprezzare
- apprezzando
- apprezzamento
- approccio
- si avvicina
- RISERVATA
- aree
- Arizona
- in giro
- attività
- asset class
- Assistant
- attenzione
- pubblico
- austin
- autore
- automaticamente
- media
- precedente
- Vasca
- Equilibrio
- Bankrate.com
- fondamentalmente
- Nozioni di base
- base
- perché
- diventare
- diventa
- diventando
- prima
- Inizio
- dietro
- essendo
- CREDIAMO
- beneficio
- MIGLIORE
- Meglio
- fra
- Big
- maggiore
- Maggiore
- Conto
- Bills
- Po
- soffiare
- Blu
- stile di vita
- libro
- Libri
- sistema
- Noioso
- comprato
- Scatola
- marchio
- Brandon
- Rompere
- Brian
- BRIDGE
- ponti
- Brillants
- portare
- Portare
- Rotto
- broker
- portato
- budget limitato.
- Bufalo
- costruire
- Costruzione
- costruito
- Mazzo
- ufficio
- affari
- Affari crescono
- modello di business
- aziende
- Acquistare
- acquirenti
- Acquisto
- California
- chiamata
- detto
- campeggio
- Può ottenere
- annullato
- non può
- capace
- capitale
- carta
- Career
- attento
- auto
- Contanti
- flusso di cassa
- lotta
- catturati
- ha causato
- certo
- Challenge
- impegnativo
- il cambiamento
- cambiando
- carico
- Beneficenza
- inseguimento
- chat
- economico
- più economico
- dai un'occhiata
- scegliere
- Scegli
- Città
- Città
- chiarezza
- classe
- classi
- Pulizia
- pulire campo
- cliente
- clienti
- Chiudi
- più vicino
- codice
- coincidenza
- Colonna
- COM
- Venire
- confortevole
- arrivo
- impegno
- Commutare
- Aziende
- azienda
- confrontare
- rispetto
- confronto
- concorrenti
- concorrenza
- reclami
- completamente
- complesso
- concetto
- condizione
- condizioni
- fiducioso
- Confermare
- considerando
- coerente
- costantemente
- costruzione
- contenuto
- contesto
- continuamente
- continuamente
- contratto
- Contraente
- contratti
- di controllo
- Conversazione
- Conversazioni
- convertire
- convertito
- Froids
- Costo
- potuto
- nazione
- Coppia
- corso
- Corsi
- Covidien
- Incidentato
- creare
- creato
- crea
- Creazione
- la creatività
- credito
- carta di credito
- crimine
- criteri
- crypto
- Crypto investitori
- ciclo
- dati
- Dave
- David
- giorno
- Giorni
- morto
- affare
- Offerte
- Decidere
- decisione
- decisioni
- diminuire
- decisamente
- Laurea
- Richiesta
- Denver
- profondità
- descrivere
- descritta
- determinazione
- sviluppato
- in via di sviluppo
- Mercato
- DID
- diverso
- Dimensioni
- dimensioni
- direzione
- Codice Sconto
- sfiduciato
- scoperto
- discussione
- Dsiplay
- distanza
- documenti
- non
- Cane
- fare
- Dollaro
- dollari
- dominio
- domini
- donare
- Dont
- Porta
- porte
- doppio
- giù
- hotel
- Cadere
- caduto
- Gocce
- durante
- EA
- ogni
- In precedenza
- Presto
- guadagnare
- più facile
- mangiare
- Economico
- ecosistema
- bordo
- Istruzione
- efficiente
- Uova
- o
- eliminato
- Di qualcun'altro
- emergenti del mondo
- godere
- abbastanza
- Impresa
- Imprenditore
- Ambiente
- Allo stesso modo
- equità
- errore
- escrow
- particolarmente
- tenuta
- Etere (ETH)
- Anche
- Evento
- alla fine
- EVER
- Ogni
- ogni giorno
- tutti
- qualunque cosa
- di preciso
- esempio
- Esempi
- Eccellenza
- eccellente
- eccitato
- esecuzione
- Esercitare
- attenderti
- le aspettative
- previsto
- costoso
- esperienza
- esperto
- esperto
- extra
- occhio
- Faccia
- FAIL
- fallito
- Fallimento
- Autunno
- familiare
- famiglia
- fan
- fan
- FAST
- più veloce
- favorire
- preferito
- pochi
- figura
- capito
- Infine
- finanziare
- finanza
- finanziario
- finanziariamente
- Trovate
- ricerca
- trova
- sottile
- Antincendio
- Impresa
- Nome
- primi passi
- Fissare
- piatto
- Voli
- Capovolgere
- Pavimento
- Florida
- flusso
- fluente
- flussi
- Focus
- concentrato
- si concentra
- messa a fuoco
- seguire
- i seguenti
- cibo
- alimenti
- forza
- per sempre
- modulo
- Avanti
- essere trovato
- Quarto
- Contesto
- Francisco
- Gratis
- La libertà
- amici
- da
- anteriore
- frustrato
- frustrante
- pieno
- ti divertirai
- Fondamenti
- divertente
- ulteriormente
- futuro
- gioco
- garage
- GAS
- Generale
- genio
- ottenere
- ottenere
- regalo
- Dare
- Dare
- Go
- Obiettivi
- va
- andando
- buono
- buon lavoro
- Buoni soldi
- Enti Pubblici
- afferrare
- grande
- maggiore
- Crescere
- Crescita
- cresce
- di garanzia
- GUEST
- ospiti
- guida
- Tipo
- palestra
- incidere
- hacked
- pirateria informatica
- Capelli
- Metà
- Criceto
- Mani
- Appendere
- accadere
- successo
- accade
- contento
- Hard
- avendo
- capo
- sentire
- sentito
- Aiuto
- aiuta
- qui
- nascosto
- Alta
- superiore
- Highlight
- vivamente
- assumere
- tenere
- possesso
- Foro
- Casa
- Case
- Onestamente
- speranza
- Fiduciosamente
- sperando
- hopium
- host
- di hosting
- padroni di casa
- HOT
- più caldo
- ORE
- Casa
- case
- Come
- Tutorial
- HTTPS
- Enorme
- umano
- Gli esseri umani
- MALATO
- ICE
- idea
- ideale
- identificato
- identificare
- identificazione
- realizzare
- Implementazione
- importanza
- competenze
- miglioramento
- in
- in modo non corretto
- Aumento
- è aumentato
- Aumenta
- crescente
- incredibile
- incredibilmente
- Indiana
- industria
- poco costoso
- inflazione
- influencer
- informazioni
- inizialmente
- ingresso
- Ispirazione
- invece
- integrare
- interesse
- TASSO D'INTERESSE
- Tassi di interesse
- interessato
- Internet
- Colloquio
- Investire
- investire
- investimento
- investitore
- Investitori
- problema
- sicurezza
- IT
- stessa
- Lavoro
- Offerte di lavoro
- congiunto
- accoppiamento
- unirsi a noi
- viaggio
- saltare
- Kansas
- mantenere
- Le
- Genere
- Sapere
- Conoscere
- conoscenze
- KUDOS
- lavoro
- padrone di casa
- Corsia
- Cognome
- Leadership
- Leads
- IMPARARE
- imparato
- apprendimento
- Lasciare
- partenza
- Guidato
- Legale
- lezione
- Leva
- leveraging
- LG
- Biblioteca
- Vita
- di sollevamento
- leggera
- probabile
- linea
- Linee
- LINK
- elencati
- Ascolto
- annuncio
- piccolo
- vivere
- vita
- prestito
- Lunghi
- più a lungo
- Guarda
- una
- guardò
- cerca
- SEMBRA
- telaio
- perdere
- lotto
- lotteria
- amore
- amato
- Basso
- macroeconomia
- fatto
- Principale
- mantenere
- make
- fare soldi
- FA
- trucco
- Fare
- uomo
- direttore
- gestione
- molti
- Maratona
- Rappresentanza
- le condizioni di mercato
- Marketing
- Mercati
- Importanza
- Matters
- max
- si intende
- Media
- Soddisfare
- membro
- Utenti
- iscrizione
- menzionato
- metodo
- metrico
- Meyer
- In mezzo
- forza
- milione
- milionari
- mente
- Mindset
- minuto
- verbale
- miss
- errore
- errori
- attenuante
- MLS
- modello
- Moments
- Impulso
- Lunedì
- soldi
- fornitura di denaro
- Monitorare
- monitoraggio
- Mese
- mese
- Scopri di più
- più efficiente
- Mutuo
- maggior parte
- motivato
- Motivazione
- cambiano
- si muove
- in movimento
- multiplo
- Nome
- Naturale
- NBA
- quasi
- necessariamente
- Bisogno
- di applicazione
- esigenze
- rete
- NEVADA
- New
- New Market
- New York
- notizie
- GENERAZIONE
- NFT
- notte
- Note
- numero
- numeri
- oggetto
- ovvio
- Probabilità
- offrire
- offerto
- Offerte
- Office
- Responsabile
- Va bene
- Vecchio
- Sul posto
- Procedura di Onboarding
- ONE
- aprire
- Operazioni
- operatore
- Opinione
- Opinioni
- Opportunità
- opposto
- Opzione
- minimo
- Oregon
- Orlando
- Altro
- Altri
- altrimenti
- lineamenti
- Outlook
- complessivo
- per una notte
- proprio
- possiede
- pagato
- Dolore
- Punti di dolore
- parte
- partner
- collaborato
- Ricambi
- passivo
- passato
- sentiero
- Cartamodello
- Paga le
- pagamento
- PC
- piolo
- Persone
- per cento
- perfetta
- eseguire
- esecuzione
- persona
- cronologia
- Personalità
- Animali
- fase
- fenomenale
- telefono
- scegliere
- raccolto
- pezzo
- Perno
- perni
- posto
- Partner
- pianura
- piano
- Platone
- Platone Data Intelligence
- PlatoneDati
- Giocare
- giocatore
- giocatori
- per favore
- Abbondanza
- più
- tasche
- Podcast
- Podcast
- punto
- punti
- Polizia
- politico
- PUFF
- pool
- Piscine
- pop
- lavori
- Portland
- posizione
- positivo
- potenziale
- libbra
- Prevedibile
- presentazione
- piuttosto
- precedente
- prezzo
- Prezzi
- principio
- principi
- Pro
- probabilmente
- Problema
- problemi
- processi
- i processi
- produttore
- Produttori
- Produzione
- Profilo
- Programma
- progetto
- progetti
- promettente
- Spingere
- proprietà
- proprietà
- fornire
- purché
- fornisce
- pubblicare
- traino
- pompa
- Acquista
- acquistati
- scopo
- perseguire
- Spingi
- spingendo
- metti
- mette
- Mettendo
- Domande e risposte
- domanda
- Domande
- Presto
- rapidamente
- aumentare
- casuale
- tasso
- raggiungere
- Leggi
- Lettura
- pronto
- di rose
- beni immobili
- realistico
- rendersi conto
- realizzato
- realizzando
- ragione
- ragionevole
- ricapitolare
- ricevuto
- recentemente
- riconosciuto
- raccomandare
- raccomandato
- record
- registrazione
- riabilitazione
- reinvestire
- rapporto
- rilasciato
- rimuovere
- Affitta
- affitto
- sostituire
- rapporto
- rappresentare
- riparazioni
- Risorse
- responsabilità
- REST
- limitato
- colpevole
- ritorno
- problemi
- Le vendite
- recensioni
- Recensioni
- VIAGGIO
- Aumento
- Rischio
- strada
- razzo
- scienza missilistica
- Ruolo
- ruoli
- Prenotazione sale
- tondo
- RIGA
- Regola
- Correre
- corridore
- running
- Suddetto
- vendita
- vendite
- stesso
- San
- San Francisco
- SABBIA
- Risparmi
- risparmio
- dice
- Scala
- scala
- Scienze
- Seattle
- Secondo
- semi
- vedendo
- prodotti
- venda
- Sellers
- Vendita
- senso
- Senso di urgenza
- Serie
- set
- regolazione
- Sette
- alcuni
- Condividi
- condiviso
- compartecipazione
- a breve scadenza
- dovrebbero
- mostrare attraverso le sue creazioni
- segno
- firmato
- Segni
- simile
- singolo
- site
- Seduta
- situazione
- situazioni
- SIX
- abilità
- qualificato
- abilità
- insieme di abilità
- sonno
- Lentamente
- piccole
- smart
- So
- finora
- Social
- Social Media
- venduto
- RISOLVERE
- risolve
- alcuni
- Qualcuno
- qualcosa
- piuttosto
- da qualche parte
- Sud
- parlando
- specifico
- Spettro
- speculazione
- velocità
- spendere
- Sponsor
- Spot
- Foglio di calcolo
- primavera
- quadrato
- standard
- inizia a
- iniziato
- Di partenza
- inizio
- Regione / Stato
- stati
- statistica
- soggiorno
- step
- Passi
- adesivo
- Ancora
- stimolo
- Fermare
- fermato
- Storie
- Storia
- Strategia
- strada
- punti di forza
- rigoroso
- più forte
- La struttura
- Studiando
- il successo
- di successo
- tale
- improvviso
- Vertice
- Super
- fornire
- Domanda e offerta
- supporto
- suppone
- sorpreso
- sistema
- SISTEMI DI TRATTAMENTO
- su misura
- Fai
- prende
- presa
- Talento
- Parlare
- parlando
- Task
- task
- imposta
- Insegnamento
- team
- Tech
- dice
- inquilino
- Texas
- Il
- L'area
- Le nozioni di base
- La capitale
- Il futuro
- il mondo
- loro
- si
- Là.
- cosa
- cose
- Pensiero
- pensa
- Terza
- pensiero
- tre
- Attraverso
- Marea
- tic toc
- tempo
- volte
- suggerimenti
- a
- oggi
- di oggi
- insieme
- tonnellate
- Tony
- pure
- strumenti
- top
- argomento
- COMPLETAMENTE
- verso
- pista
- Tracking
- tradizionalmente
- Treni
- Training
- Trascrizione
- trasparente
- enorme
- Trend
- Triplicare
- vero
- TURNO
- Turned
- Tipi di
- tipico
- in definitiva
- per
- capire
- e una comprensione reciproca
- capisce
- unità
- unità
- urgenza
- us
- uso
- generalmente
- Prezioso
- APPREZZIAMO
- Valori
- Verdure
- contro
- Video
- Video
- Voce
- volume
- salari
- camminava
- a piedi
- Wall Street
- ricercato
- volendo
- guardare
- modi
- Ricchezza
- Tempo
- Sito web
- siti web
- settimana
- Settimane
- peso
- il benvenuto
- Che
- Che cosa è l'
- Ruota
- se
- quale
- while
- OMS
- moglie
- volere
- vincere
- vittorie
- entro
- parole
- Lavora
- allenarsi
- lavorato
- lavoro
- risolvendo
- lavori
- mondo
- classe mondiale
- Il mondo di
- valore
- sarebbe
- darebbe
- scrivere
- scritto
- Wrong
- X
- anno
- anni
- Trasferimento da aeroporto a Sharm
- te stesso
- youtube
- zefiro
- zero
- Zillow