Le aziende crittografiche hanno dovuto affrontare multe per quasi 6 miliardi di dollari nel 2023 per violazioni antiriciclaggio

Lo scorso anno le aziende crittografiche hanno dovuto affrontare sostanziali azioni normative, pagando collettivamente quasi 6 miliardi di dollari di multe principalmente a causa di violazioni antiriciclaggio (AML) e carenze negli assegni dei clienti.

Ciò segna uno sviluppo significativo, poiché per la prima volta i gruppi crypto e fintech hanno dovuto affrontare multe più elevate per controlli inadeguati rispetto all’intero sistema finanziario tradizionale.

Aumento delle multe legate alle criptovalute

Le multe totali ammontano a 5.8 miliardi di dollari nel 2023, di cui 4.3 miliardi di dollari pena contro l'exchange di criptovalute Binance, sono stati definiti un avvertimento da parte della procura statunitense. L’importo ha superato significativamente gli 835 milioni di dollari pagati dai tradizionali gruppi di servizi finanziari, segnando il livello più basso in un decennio.

Dennis Kelleher, CEO di Better Markets con sede a Washington, sostenitore di una regolamentazione più severa, ha commentato che queste cifre riflettono più le questioni nei nuovi settori finanziari piuttosto che un miglioramento delle banche tradizionali.

Ha sottolineato che la diffusa frode e criminalità nel settore delle criptovalute ha spinto i regolatori e i pubblici ministeri a stanziare risorse per limitare tale comportamento e prevenirne l'escalation.

I dati compilati dal fornitore di software di conformità Fenergo hanno rivelato che le multe per riciclaggio di denaro e altre violazioni di crimini finanziari sono aumentate di oltre il 30% arrivando a 6.6 miliardi di dollari. Tuttavia, è rimasto al di sotto del picco di 11.3 miliardi di dollari nel 2015.

L’anno scorso si è assistito a un notevole aumento delle multe contro criptovalute e fornitori di servizi di pagamento. Le aziende crittografiche hanno subito 11 multe, un numero significativo salire da una media di meno di due all’anno nei cinque anni precedenti.

David Lewis, ex capo della Financial Action Task Force e attuale capo antiriciclaggio di Kroll, segnala preoccupazioni sulla supervisione delle società di criptovaluta in varie giurisdizioni. Sottolinea i rischi crescenti e sostiene gli standard globali frenare sfruttamento criminale delle lacune normative.

Le multe legate alle criptovalute potrebbero aumentare ulteriormente

Andrew Barber, partner di Pinsent Masons, prevede che le multe contro le criptovalute e i gruppi di pagamento potrebbero aumentare ulteriormente nei prossimi anni man mano che i governi implementeranno nuovi regimi normativi.

Le aziende che in precedenza operavano senza una significativa supervisione normativa avranno probabilmente bisogno di tempo per adattarsi, e si prevede che il controllo sui loro controlli antiriciclaggio (AML) si intensificherà.

Charles Kerrigan, specialista in criptovalute e partner dello studio legale CMS, ritiene che le multe potrebbero diminuire nei prossimi anni perché il settore delle criptovalute è ora più rigido controllata rispetto alle sue fasi iniziali.

Kerrigan sottolinea inoltre che la capitalizzazione del mercato globale delle criptovalute è di 1.8 trilioni di dollari, significativamente inferiore alle centinaia di trilioni di asset del sistema finanziario tradizionale. Nonostante ciò, riconosce che potrebbero ancora essere previste sanzioni poiché i regolatori mirano a fare un punto sulle criptovalute.