5 modi in cui i servizi finanziari sfruttano l'intelligenza artificiale generativa in Asia - Fintech Singapore

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5 modi in cui i servizi finanziari sfruttano l'intelligenza artificiale generativa in Asia

by Johanan Devanesan
Gennaio 19, 2024

L’emergere dell’intelligenza artificiale generativa (AI) rappresenta un momento cruciale nell’evoluzione tecnologica, alterando in modo significativo il panorama dei servizi finanziari digitali nella regione dell’Asia del Pacifico.

Questo tipo innovativo di intelligenza artificiale è abile nella creazione di nuovi contenuti, da testo e immagini a intricati modelli di dati, imparando da set di dati preesistenti. La sua introduzione comporta profonde implicazioni per settori come quello bancario e della gestione patrimoniale, dove la generazione e l’analisi dei dati sono cruciali.

Il McKinsey Global Institute stime che in vari settori in tutto il mondo, l’intelligenza artificiale generativa potrebbe contribuire con un valore annuo compreso tra 2.6 trilioni di dollari e 4.4 trilioni di dollari. Il settore bancario, in particolare, guadagnerà in modo significativo, con un potenziale annuo stimato tra 200 e 340 miliardi di dollari, pari a tra il 9% e il 15% dei profitti operativi.

Proprio come le sue popolarissime applicazioni consumer come ChatGPT di OpenAI, l’intelligenza artificiale generativa offre la prospettiva di maggiore efficienza e innovazione nei servizi finanziari in Asia. Nel settore bancario, ad esempio, l’intelligenza artificiale già generativa può automatizzare e ottimizzare processi come il servizio clienti, il rilevamento delle frodi e la consulenza finanziaria su misura, migliorando l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa.

Un’altra previsione fortemente prevista è che le società di gestione patrimoniale in Asia saranno in grado di utilizzare l’intelligenza artificiale generativa per vagliare ampi dati di mercato, generando approfondimenti che informano strategie di investimento più astute e gestione del portafoglio personalizzata.

Ma questo è solo l’inizio del potenziale di questa tecnologia trasformativa nei servizi finanziari. Ecco cinque applicazioni reali dell’IA generativa in Asia.

UOB

La United Overseas Bank (UOB) sta attualmente sperimentando Microsoft 365 Copilot tra i suoi uffici e il personale delle filiali, diventando la prima banca a Singapore, e uno dei primi in Asia, ad adottare questo strumento di intelligenza artificiale generativa.

Nell'ambito del programma di accesso anticipato Microsoft 365 Copilot a partire da ottobre 2023, circa 300 membri del personale UOB in vari dipartimenti come operazioni di filiale, servizio clienti e tecnologia utilizzeranno questo strumento di intelligenza artificiale per migliorare la propria efficienza operativa, facilità di accesso e collaborazione. sforzi.

L'implementazione di Microsoft 365 Copilot sarà presumibilmente parte integrante del progetto digitalizzazione il modo in cui lavorano i dipendenti UOB, consentendo loro di riepilogare rapidamente documenti estesi e conversazioni e-mail, convertire dati grezzi in rappresentazioni grafiche in fogli di calcolo o fornire riepiloghi sintetici di riunioni virtuali in Microsoft Teams.

Microsoft 365 Copilot offre al personale UOB la possibilità di cercare e fare riferimento senza problemi alle informazioni bancarie interne, con Copilot che reperisce e compila in modo intelligente dati pertinenti rilevanti per le loro attuali attività di posta elettronica o documenti.

Con questo strumento, il personale UOB può trasformare in modo creativo documenti standard in presentazioni dinamiche, semplificare i contenuti e personalizzare in modo efficace il tono delle proprie comunicazioni.

OCBC

Sebbene il settore bancario possa avere i casi d’uso più immediati per l’intelligenza artificiale generativa in Asia, non è l’unico settore finanziario che può trarne vantaggio. Società di servizi finanziari Singola vita ha collaborato con Microsoft per assistere le startup assicurative in rapida crescita nell’integrazione dell’intelligenza artificiale generativa.

Singlife unirà le forze con Microsoft per selezionare le startup per il Programma Singlife Connect Plus (SCP)., un'iterazione migliorata dell'acceleratore Singlife Connect (SC) e del programma di creazione di imprese.

L’iniziativa SCP si concentra sulla creazione di soluzioni di distribuzione assicurativa scalabili, sull’offerta di tutoraggio su misura e sulla fornitura di accesso ai prodotti e alle competenze assicurative di Singlife.

Inoltre, il programma mira a sostenere otto startup insurtech, fornendo loro assistenza normativa e di conformità per implementare le loro strategie di ingresso sul mercato.

Le startup identificate da Microsoft riceveranno consulenza tecnica, supporto per l'implementazione e workshop sull'utilizzo dell'intelligenza artificiale generativa nelle loro offerte, accesso al Microsoft Founders Hub e connessioni con entità come OpenAI, LinkedIn e Github. Inoltre, saranno candidati per il Microsoft Pegaso programmi.

Airwallex

La società di pagamenti Airwallex ha lanciato uno strumento di intelligenza artificiale generativa per migliorare il processo di onboarding dei clienti. Questo strumento, che utilizza anche modelli linguistici di grandi dimensioni, è orientato a semplificare le valutazioni KYC dell’azienda, o “Conosci il tuo cliente”.

Progettata per cogliere le sottigliezze di varie lingue e culture, l’iniziativa AI di Airwallex è stata addestrata su ampi dati linguistici, consentendo all’azienda di affrontare queste complessità in modo più rapido ed efficace. Airwallex riferisce che questa implementazione dell'intelligenza artificiale generativa ha comportato una riduzione del 50% dei segnali falsi positivi durante la fase di verifica KYC.

Precedentemente, Airwallex ha utilizzato analisi basate su regole ed elaborazione del linguaggio naturale (NLP) per esaminare i siti Web dei nuovi clienti. Sebbene efficace nell’individuare parole chiave ad alto rischio, spesso produceva un numero significativo di falsi positivi.

Al contrario, l’intelligenza artificiale generativa adotta un approccio più perspicace nell’interpretazione delle parole chiave, distinguendo in modo più accurato tra contenuti innocui e potenzialmente preoccupanti.

Andando avanti, Airwallex mira a incorporare ulteriori funzionalità di IA generativa e PNL nel suo sistema. Questi sviluppi hanno lo scopo di offrire ai clienti servizi su misura, supporto rapido e accesso più diretto alle loro informazioni. L’azienda prevede di introdurre ulteriori funzionalità potenziate dall’intelligenza artificiale nel 2024.

Sinfonia AI

SymphonyAI Sensa-NetReveal, società di software aziendale di intelligenza artificiale predittiva e generativa, ha presentato Centro di indagine Sensa, una piattaforma di indagine e gestione dei casi basata sull'intelligenza artificiale generativa, che migliora la prevenzione e il rilevamento della criminalità finanziaria per le istituzioni finanziarie in Asia.

Il Sensa Investigation Hub sfrutta la tecnologia AI predittiva e generativa insieme alle competenze globali in materia di rischio e conformità del dominio, dando vita a una piattaforma investigativa onnicomprensiva di livello aziendale che, secondo l'azienda, aumenta la produttività degli investigatori fino al 70%.

Espansione rispetto a quanto lanciato in precedenza Sensa Copilota per gli investigatori sulla criminalità finanziaria, che miravano ad accelerare il ritmo delle indagini sugli allarmi sulla criminalità finanziaria, Sensa Investigation Hub facilita indagini e segnalazioni precise e rapide. Ciò si ottiene unendo una visione del rischio incentrata sull’entità con la rapidità e la facilità d’uso dell’intelligenza artificiale generativa.

Indipendente dal motore in termini di rilevamento, Sensa Investigation Hub si integra con i sistemi esistenti di criminalità finanziaria per offrire una prospettiva di rischio unica e consolidata, funzionalità di facile verifica per le autorità di regolamentazione e trasparenza completa durante tutto il processo.

Sebbene l’intelligenza artificiale generativa rappresenti una frontiera di opportunità per i servizi finanziari digitali nella regione dell’Asia del Pacifico, richiede anche un’attenta navigazione al suo interno rischi e considerazioni etiche per sfruttare appieno il suo potenziale a vantaggio del settore e dei suoi clienti.

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