Grafik masa keemasan investasi arus kas real estat bisa saja berakhir seperti yang kita ketahui. Selama satu setengah dekade terakhir, tuan tanah terbiasa membeli rumah standar yang menghasilkan arus kas yang sangat besar. Gabungkan itu dengan mengapresiasi harga rumah secara eksponensial, dan siapa pun yang membeli properti dalam sepuluh tahun terakhir tampak seperti peramal investasi. Tapi sekarang, keadaan sudah mulai berbalik, dan investor real estate pemula pun mulai berbalik arah berjuang untuk menemukan rumah di hampir semua pasar yang dapat menghasilkan arus kas. Jadi apa yang terjadi, dan mengapa arus kas real estate di negara ini tiba-tiba menghilang?
Selamat datang kembali ke yang lain Melihat Greene, di mana pembawa acara “jangan hanya mencari arus kas”, David Greene, kembali memberikan pengetahuan real estat untuk investor tingkat APAPUN. Dalam episode ini, kita masuk ke dalamnya mengapa begitu sulit menemukan transaksi real estat yang menghasilkan arus kas pada tahun 2023, kapan harus berinvestasi di an apresiasi vs arus kas pasar, dan apakah akan melakukannya atau tidak menjual properti yang tidak menguntungkan. Lalu, kami berpindah persneling dan melanjutkan cara memeriksa pemberi pinjaman swasta Anda bertemu secara online dan apakah atau tidak proyek rehabilitasi sewa luar negeri terlalu berisiko bagi investor real estat baru.
Ingin mengajukan pertanyaan kepada David? Jika begitu, kirim pertanyaanmu disini agar David bisa menjawabnya di episode selanjutnya dariSeeing Greene. Naik ke Forum Kantong yang Lebih Besar dan minta investor lain mengambilnya, atau ikuti David di Instagram untuk melihat kapan dia akan live sehingga Anda dapat mengikuti Q&A langsung dan menjawab pertanyaan Anda di tempat!
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini adalah acara Podcast BiggerPockets 741.
Alasan Anda merasa tidak enak mungkin karena ego. Anda sedang mencari investor lain yang menghasilkan uang. Anda melihat neraca Anda setiap bulan dan berkata, “Saya kehilangan uang. Aku salah melakukannya.” Mungkin tidak. Mungkin begitulah cara kerja real estat dari waktu ke waktu. Orang-orang yang rela kehilangan dalam jangka pendek demi menghasilkan uang dalam jangka panjanglah yang berhasil. Sekarang, saya berharap hal itu tidak akan terus seperti itu, namun saya bersiap menghadapi sebuah kenyataan di mana masa keemasan di mana Anda hanya terombang-ambing untuk mendapatkan apel, Anda cukup memasukkan mulut Anda ke dalamnya dan Anda keluar dan Anda berharap apel Anda lebih besar dari itu. apel lainnya, tapi Anda selalu mendapat apel, itu bisa saja berakhir.
Apa yang terjadi semuanya? Inilah David Greene di sini hari ini dengan episode Melihat Greene jika Anda tidak menyadarinya di judulnya. Jika Anda belum pernah mendengarnya sebelumnya, Anda siap menikmatinya. Di acara ini, kami menjawab pertanyaan langsung dari basis penonton kami. Itu benar, kamu. Saya menangani perjuangan yang Anda alami, pertanyaan yang Anda miliki tentang real estat, kejelasan yang mungkin Anda perlukan. Atau ketika Anda memiliki beberapa pilihan, mana yang terbaik? Saya suka melakukan pertunjukan ini dan saya lebih mencintai kalian karena telah mewujudkannya karena Anda mengajukan pertanyaan-pertanyaan bagus, yang menghasilkan pertunjukan hebat.
Pertunjukan hari ini luar biasa. Kami membahas kesalahan apa yang mungkin dilakukan orang tersebut jika propertinya tidak mengalirkan uang saat ini. Ini adalah topik bagus yang kita bahas tentang cara-cara melakukan pendekatan terhadap investasi real estat serta perubahan kecil yang akan membuat arus kas properti tersebut dan bagaimana mereka dapat melaksanakannya. Haruskah saya menjalani rehabilitasi di luar negara bagian pada kesepakatan pertama saya? Hal-hal yang perlu diperhatikan jika Anda akan berinvestasi di luar negeri. Saya melakukan banyak hal sendiri dan juga melakukan renovasi, yang juga sering saya lakukan. Dan apa yang Anda lakukan ketika Anda tidak dapat menemukan arus kas di pasar Anda. Apakah sudah terlambat untuk berinvestasi di real estat? Haruskah kita berhenti mendengarkan BiggerPockets dan mulai membeli NFT lagi, kripto, berinvestasi di tulip, membeli Beanie Babies, mungkin Pogs, jika kalian ingat itu. Apakah itu masa depan? Haruskah kita membeli banyak barang itu dan menunggu untuk melihat apakah barang itu kembali lagi atau apakah real estat masih merupakan pilihan yang baik? Semua itu dan lebih banyak lagi di Melihat Greene hari ini.
Selain itu, saya hanya ingin mengingatkan kalian, saya lupa menyalakan lampunya lagi. Saya sangat pandai melakukan itu, jadi segera setelah segmen kecil ini berakhir, Anda akan melihat lampunya berubah menjadi biru. Jangan bingung. Itu masih Melihat Greene. Itu hanya akan menjadi biru kehijauan. Apa warnanya jika dicampur hijau dan biru? Mungkinkah itu seperti pirus? Melihat pirus selama 15 menit pertama dan kemudian kembali menjadi hijau. Ini cuma aku yang lupa, kawan. Tidak mudah menjadi Greene.
Baiklah, Quick Dip hari ini yang dipersembahkan oleh Batman adalah, kami memiliki acara baru yang hadir di saluran YouTube BiggerPockets di mana saya akan sering menjadi kontributor. Saya akan menunjukkan kepada orang-orang cara menghasilkan lebih banyak uang dari pekerjaan mereka saat ini. Ini adalah sesuatu yang saya sukai, saya sangat, sangat menyukainya. Jangan berhenti dari sesuatu yang tidak Anda kuasai dan cobalah mencari hal baru yang menurut Anda akan Anda kuasai tanpa berusaha terlebih dahulu. Anda harus mengejar keunggulan dalam apa pun yang Anda lakukan. Jadi jika Anda ingin tampil di acara itu atau acara ini, kunjungi bigpockets.com/david. Tulis pertanyaan Anda dan centang kotak pekerjaan jika Anda ingin tampil di saluran YouTube. Baiklah teman-teman, itu sudah cukup dari saya. Mari masuk ke pertanyaan pertama kita.
Nick:
Hei, David. Nama saya Nick Gutzman. Saya berusia 19 tahun dan mahasiswa tahun kedua di Colorado Mesa University di Grand Junction. Saya ingin membeli satu properti keluarga di dekat sekolah saya untuk disewakan kepada siswa. Saya telah konsisten menggunakan alat Zillow dan BP, namun sepertinya saya tidak dapat menemukan kesepakatan mengenai harga dan pasokan saat ini di kota saya. Saya sedang berjuang untuk mengambil langkah selanjutnya yang dapat ditindaklanjuti. Pertanyaan utama saya adalah alat atau strategi apa yang dapat Anda rekomendasikan untuk mencapai kesepakatan dan cara kreatif apa yang dapat saya lakukan untuk membiayai kesepakatan? Pemberi pinjaman yang mungkin akan saya temui memberi tahu saya bahwa saya dapat mengharapkan tingkat bunga 7.5% darinya. Dengan nomor itu, saya kesulitan menemukan apa pun yang cocok dan sesuai dengan situasi saya. Terima kasih banyak atas semua yang Anda dan BP lakukan. Semoga harimu menyenangkan.
David:
Baiklah Nick, terima kasih banyak atas videonya. Ini adalah masalah umum yang dialami banyak orang, jadi jangan berkecil hati. Ini hanyalah keadaan pasar tempat kita berada saat ini.
Kabar baiknya adalah alasan mengapa sangat sulit untuk menemukan kesepakatan adalah karena real estate masih kompetitif dan berharga dan orang-orang ingin memiliki aset-aset ini. Beberapa hal yang bisa kita bahas, 7.5% mungkin adalah… Itu adalah tarif standar, di situlah kebanyakan orang berada. Jika Anda bekerja dengan pemberi pinjaman dan itulah yang dia katakan, mungkin itulah yang akan Anda dapatkan. Jika Anda mencoba menemukan cara kreatif untuk membiayai kesepakatan Anda, itu berarti Anda harus mencari uang dari tempat lain.
Tidak banyak orang yang memiliki uang ratusan ribu dolar yang akan merasa nyaman meminjamkannya kepada Anda dengan harga kurang dari 7.5%, yang berarti Anda mungkin hanya akan mendapatkannya dari pemiliknya, yang berarti Anda mungkin membutuhkan semacam pembiayaan pemilik, yang berarti Anda harus membayar lebih untuk properti tersebut agar layak agar mereka dapat memberi Anda harga yang lebih baik yang Anda inginkan, atau Anda harus mencari penjual yang termotivasi dan tertekan. , yang akan menjadi pekerjaan yang berat, dan sejujurnya, akan sangat sulit untuk Anda lakukan saat Anda bersekolah. Tak satu pun dari hal tersebut terdengar sangat menarik untuk situasi yang Anda hadapi.
Nasihat yang akan saya berikan kepada Anda adalah daripada mencari kesepakatan, saya ingin Anda berusaha membuat kesepakatan. Jika Anda kesulitan mendapatkan angka-angka untuk mengerjakan properti yang akan Anda sewakan kamarnya kepada siswa lain, Anda mungkin menganalisis kesepakatan yang salah. Jadi, inilah yang saya ingin Anda lakukan. Kami akan bekerja mundur dari hal ini. Katakanlah pada tingkat bunga yang diberikan kepada Anda pada kisaran harga yang Anda lihat, katakanlah Anda mendapatkan hipotek $4,000 per bulan, yang berarti Anda perlu menghasilkan lebih dari $4,000 sebulan dari persewaan. Jika Anda bisa mendapatkan, katakanlah $800 per kamar dan Anda bisa mendapatkan rumah dengan lima kamar tidur, sekarang menjadi $4,500. Itu mungkin cukup untuk menghasilkan lebih dari $4,000 hipotek. Kami berasumsi pajak dan asuransi termasuk dalam jumlah $4,000 itu. Artinya, tujuan Anda adalah menemukan properti yang memiliki lima kamar atau lebih.
Bisakah Anda menemukan properti yang memiliki lima kamar tidur tetapi memiliki ruang tamu dan ruang keluarga dan Anda dapat mengubah ruang tamu tersebut menjadi dua kamar lagi? Bisakah Anda menemukan properti yang memiliki empat kamar mandi dan luasnya cukup untuk Anda tambahkan barang? Saya akan mengatur parameter pencarian saya untuk hanya menampilkan hal-hal yang memiliki ukuran luas yang tinggi. Selain itu, saya akan mencari properti yang luasnya lebih luas daripada yang diiklankan. Jadi salah satu hal yang saya lakukan saat melihat rumah adalah alih-alih mengeklik panah ke kanan dan melihat semua gambar yang diunggah agen, saya malah mundur. Saya klik panah ke kiri dan saya melihat bagian belakang rumah terlebih dahulu.
Sekarang, alasan saya melakukan itu adalah jika ada ukuran luas yang tidak diizinkan dan jelek sehingga makelar properti tidak ingin menampilkannya dalam gambar, saya ingin melihatnya. Saya ingin melihat pembingkaian di ruang bawah tanah. Saya ingin melihat ADU yang sudah selesai sebagian. Saya ingin melihat garasi tambahan di properti yang memiliki listrik dan pipa ledeng di dalamnya. Banyak orang memasukkan kamar mandi ke dalam garasi mereka karena ketika mereka berada di luar sana mengerjakan mobil mereka, mengerjakan proyek mereka, mereka ingin bisa berhenti dan pergi ke kamar mandi tanpa harus berjalan di dalam rumah utama. Nah, setelah memiliki pipa ledeng seperti itu, Anda dapat menyelesaikan kamar mandi itu dan membuatnya lebih bagus dan menambahkan dapur kecil ke dalam properti tersebut dengan biaya yang jauh lebih sedikit dibandingkan ketika Anda harus memasang pipa dan drainase hingga ke aset tersebut. Jadi, Anda perlu mencari properti seperti ini yang hilang dari orang lain.
Sekarang, semua itu dikatakan, itu mungkin masih belum cukup karena sepertinya Anda mencari di kota yang tidak memiliki banyak inventaris. Itu sebuah masalah. Jika Anda berada di kota kampus dan tidak banyak listingan yang memasuki pasar saat ini, ini akan sulit. Salah satu penyebabnya adalah penjual tidak menjual rumahnya karena mereka menunggu harga kembali naik. Penjual telah melihat, “Ya, harga sedang turun, sebelumnya orang-orang menjual lebih mahal. Saya tidak ingin menjual rumah saya dengan harga lebih murah.” Butuh waktu lama sebelum mereka sampai pada titik di mana mereka dengan rela menerima bahwa inilah nilai sebuah properti, dan itu membuat pembeli frustrasi. Jadi Anda dapat mencari di kota lain dan berupaya mencapai hal yang sama. Beda kota kampus yang punya persediaan lebih banyak, itulah salah satu metode yang bisa Anda ambil. Atau Anda dapat menggunakan beberapa metode kreatif seperti mengemudi untuk mendapatkan dolar, lewati penelusuran. Anda dapat melihat lingkungan sekitar dan menemukan properti yang terdaftar dengan ukuran lebih luas. Sebagian besar merupakan data publik.
Jadi, jika Anda dapat menemukan sistem untuk menemukan rumah-rumah yang luasnya paling sedikit 3,000 kaki persegi, Anda tahu kemungkinan besar mereka memiliki lebih banyak kamar tidur dan kamar mandi, Anda dapat mengetuk pintunya, Anda dapat menghubungi orang-orang tersebut, Anda dapat mengirim mereka surat. Anda dapat mencoba mencari pemilik yang bersedia menjualnya, tetapi sekali lagi, ini bukan keuntungan besar atas waktu Anda. Kemungkinan menemukan rumah yang Anda inginkan dan kemudian mereka juga memiliki penjual yang bersedia menjual dan mereka juga akan melakukannya dengan harga yang Anda inginkan sangatlah sulit. Saya tahu banyak orang membayar uang untuk mengikuti kursus tersebut, dan kursus ini sangat populer saat ini karena penawaran sulit ditemukan, jadi kami mencoba menggunakan metode kreatif.
Apa yang tidak diberitahukan siapa pun kepada Anda adalah pada dasarnya ini seperti bekerja penuh waktu. Seringkali setelah sekian lama Anda meluangkan waktu untuk mewujudkan hal ini, Anda akan menghasilkan lebih banyak uang jika Anda mendapat pekerjaan dan bekerja. Jadi ini tidak selalu merupakan metode terbaik. Yang ingin saya katakan adalah jangan berkecil hati. Anda mencoba melakukan ini pada saat pasar sedang sulit. Kami berada di jalan buntu. Penjual belum mau menurunkan harga karena belum putus asa. Pembeli tidak mau atau tidak bisa membayar harga lebih tinggi yang diinginkan penjual, dan persediaan tidak cukup untuk menyeimbangkan hal ini, jadi tetaplah bertahan. Anda tidak pernah tahu kapan daftar berikutnya akan muncul.
Yang ingin Anda pastikan adalah Anda melihatnya terlebih dahulu. Jadi atur filter Anda untuk menunjukkan hanya rumah dengan luas minimal 2,500, idealnya 3,000 kaki persegi, memiliki lebih banyak kamar mandi, lalu lihat semua rumah yang keluar dan lihat apakah ada lebih banyak luas persegi di rumah itu daripada yang sebenarnya tercantum dalam daftar atau yang dapat diubah sehingga Anda mungkin dapat mengubah rumah dengan lima kamar tidur menjadi enam kamar tidur, ditambah lagi memiliki garasi yang dapat diubah menjadi dua hingga tiga kamar tidur dengan dapur kecil dan kamar mandi. Jika Anda dapat melakukan hal seperti itu, Anda dapat menemukan cara untuk membuat properti tersebut sesuai dengan apa yang ingin Anda lakukan.
Baiklah. Pertanyaan kami berikutnya datang dari Josh Lewis di San Diego. Josh berkata, “Saya menyukai semua kontribusi Anda pada bp. Anda adalah pendukung kuat misi ini.” Baiklah, terima kasih untuk itu, Josh. “Beberapa konteksnya, saya memiliki properti di San Diego. Saya mempunyai akses terhadap sebagian besar ekuitas, sekitar 350,000 hingga 450,000 tergantung pada penilaiannya, dan saya ingin menggunakan HELOC bersamaan dengan metode BRRRR untuk memperoleh properti sewaan pertama saya dan memulai perjalanan saya. Pertanyaannya, jika melihat kembali karir Anda, jika Anda dihadapkan pada situasi yang sama, apakah menurut Anda akan lebih menguntungkan untuk membeli properti mahal yang lebih besar seperti pemecah masalah senilai $300,000 di atas BRRRR di pasar California yang menguntungkan? Atau apakah Anda akan mengincar beberapa properti, misalnya, di pasar sepak bola SEC, seperti properti seharga $250,000? Dalam kasus saya, saya memberi nilai lebih pada arus kas, namun saya memahami bahwa ada lebih banyak faktor yang berperan dalam potensi manajemen jarak jauh, karena saya telah membeli buku BRRRR dan Investasi Real Estat Jarak Jauh Anda. Terima kasih atas waktu dan kecenderungan Anda untuk mendidik.”
Baiklah, Josh, terima kasih atas penguasaan bahasa Inggris Anda. Anda mengatakan kecenderungan dan pendukung serta keadaan dalam pertanyaan Anda di sini. Sangat mengesankan, kawan. Baiklah, mari kembali ke hal pertama yang Anda katakan. Melihat kembali karir Anda, “Jika Anda diberi situasi yang sama, apakah menurut Anda akan lebih menguntungkan,” sebuah kata penting lainnya, “untuk membeli satu properti yang lebih besar dan mahal atau beberapa properti yang lebih kecil?” Saya tidak melihat jumlah properti sebagai cara untuk menjawab pertanyaan ini. Sekarang, menurut saya secara umum, lebih sedikit lebih baik, karena semakin banyak properti yang Anda miliki, semakin sulit mengelolanya. Semakin mahal harganya dan semakin banyak hal yang Anda lewatkan.
Jadi secara umum saya cenderung membeli properti bernilai jutaan dolar atas dua properti senilai $500,000, namun tidak selalu sesederhana itu. Saya akan lebih melihat jumlah total modal yang saya keluarkan, oke? Jadi jika saya ingin membeli real estat senilai satu juta dolar, baik itu dua rumah seharga $500,000 atau rumah seharga $1 juta atau tiga rumah seharga $300,000, jumlah rumah bukanlah titik awal saya. Yang akan saya lihat adalah nilai properti yang saya beli. Apa rencana permainannya di sini? Apa permainannya? Saya pikir orang-orang akan mendapatkan hasil yang lebih baik dalam jangka panjang, berinvestasi di bidang yang menghargai harga dan arus kas, oke? Hal ini sering kali dibingkai seperti arus kas atau apresiasi, dan itu tidak benar. Ketika Anda telah melakukan ini selama saya melakukannya, Anda mulai mengenali polanya. Dan apa yang Anda lihat adalah area yang menghargai dan menghargai juga harga sewa. Keduanya hampir selalu berjalan beriringan. Jadi arus kas tumbuh seiring berjalannya waktu seperti halnya nilai aset yang tumbuh seiring waktu.
Ketika Anda membeli di pasar yang lebih murah ini, rumah seharga $150,000, bukan berarti mereka tidak menghargainya, namun harga sewanya juga tidak naik. Dan semua orang di sini yang membeli properti turnkey memiliki properti di Midwest, saya mendapatkan haleluya amin dari mereka, dan mereka semua sekarang berkata, “Seandainya ada yang memberi tahu saya hal ini,” karena asumsi dalam real estat adalah bahwa harga sewa akan naik setiap tahun, tetapi hipotek Anda akan tetap sama. Itulah yang membuat beli dan tahan begitu kuat.
Namun hal itu tidak terjadi di setiap pasar. Beberapa daerah seperti Detroit, Indiana, Midwest pada umumnya, harga sewanya mungkin naik, tapi jumlahnya sangat kecil. Kadang-kadang bisa mencapai 10, 15, 20 dolar setahun. Ini adalah masalah yang saya alami dengan properti saya yang lebih murah. Dibandingkan dengan barang-barang yang saya beli di daerah dengan pertumbuhan tinggi dan lebih mahal, terkadang Anda mendapatkan lonjakan harga sewa yang besar. Properti saya di California melonjak $200, $300 per tahun dalam sewa. Jadi jumlahnya bisa meningkat dari 1,500 menjadi 1,800 menjadi 2,100 hingga 2,500 dalam jangka waktu empat tahun. Dan ketika Anda membelinya dan masuk akal ketika pertama kali mendapatkannya dengan harga 1,500, bagus sekali di harga 2,500. Itulah strategi yang ingin saya ambil.
Sekarang, ini tidak akan berhasil jika Anda harus terjun ke dalamnya dan Anda membutuhkan arus kas segera, itulah sebabnya saya selalu memberi tahu orang-orang, real estat adalah hal yang buruk untuk diinvestasikan jika Anda membutuhkan uang sekarang. Ini adalah hal di mana Anda terus-menerus menunda kepuasan. Ini berarti memasukkan 20 dolar ke dalam saku mantel Anda dan kemudian menemukannya seperti, "Oh, keren, saya lupa saya menaruh ini di sini." Ini seperti rekening tabungan supercharged yang akan bertambah seiring waktu. Real estat akan bekerja jauh lebih baik bila Anda memberinya jangka waktu yang lebih lama untuk tumbuh, seperti menanam pohon. Anda tidak dapat mengharapkan buah pada tahun pertama Anda menanam pohon tersebut. Jika itu adalah situasi yang Anda alami, Anda perlu melakukan hal lain. Anda perlu menanam semak atau Anda perlu menanam taman bunga yang bisa dipanen dan dijual dan itu akan membutuhkan lebih banyak pekerjaan. Ini tidak seperti menanam pohon yang selalu menunda pendapatan pasif. Pendapatan pasif membutuhkan waktu untuk berkembang.
Jadi, hal pertama yang ingin saya sampaikan kepada Anda ketika Anda memikirkan apa yang harus Anda lakukan di sini adalah berinvestasi di area yang kemungkinan besar akan berkembang, oke? Ketika saya berbicara tentang cara menghasilkan uang di real estat, pada dasarnya ada 10 cara menghasilkan uang di real estat yang telah saya simpulkan dan lima di antaranya berkaitan dengan ekuitas, oke? Yang pertama yang baru saja saya jelaskan adalah apa yang saya sebut ekuitas apresiasi pasar. Ini adalah memilih pasar yang lebih mungkin untuk terapresiasi dibandingkan pasar lainnya. Ini bukan spekulasi, bukan dugaan. Ini menggunakan pendidikan dan fakta untuk membuat keputusan yang cerdas.
Berikutnya adalah apa yang saya sebut keadilan alamiah (natural equity). Ini hanyalah inflasi yang dikombinasikan dengan pembayaran pinjaman Anda. Hal ini akan terjadi tidak peduli apa pun yang Anda beli, namun penentuan waktu pasar dapat membantu. Saat Anda membeli di pasar di mana Anda cenderung mengalami tekanan inflasi, kemungkinan besar Anda akan menghasilkan uang dari real estate. Jadi ketika saya melihat inflasi meningkat, saya menghabiskan lebih banyak waktu dan uang untuk real estat dibandingkan bisnis saya. Jika saya melihat inflasi melambat, saya tidak akan terlalu tergila-gila membeli real estat dan saya akan lebih cenderung berinvestasi dalam bisnis atau usaha lainnya. Ketika saya mengatakan menaruh uang, yang saya maksud adalah mencurahkan waktu dan energi ke dalamnya.
Cara lain untuk membangun ekuitas dalam real estat adalah dengan membeli apa yang saya sebut dengan membeli ekuitas, dan ini adalah cara untuk mendapatkan kesepakatan yang bagus. Ini berarti membeli kurang dari nilai pasar. Jadi jika Anda menginginkan aset bernilai satu juta dolar dan Anda bisa mendapatkannya seharga $825,000, Anda baru saja membeli ekuitas senilai $175,000. Jadi kesepakatan sebenarnya berperan dalam hal ini. Dan cara keempat yang saya bicarakan tentang menciptakan keadilan adalah dengan memaksakan keadilan. Ini akan menjadi sesuatu yang bernilai tambah. Anda masuk ke sana dan Anda akan memperbaikinya secara kosmetik atau Anda akan menambahkan luas persegi ke dalamnya. Anda akan melakukan sesuatu untuk membuat properti itu bernilai lebih.
Sekarang, saya tidak mencari promo yang memiliki salah satu elemen ini, meskipun saya boleh membeli promo yang memiliki salah satu elemen ini jika jumlahnya banyak, jika saya dapat menambahkan banyak nilai, jika harganya sangat menarik. pasar. Mungkin saya membeli di pasar yang sedang panas, saya membeli properti turnkey karena saya percaya bahwa apresiasi pasar ekuitas akan menutupi kurangnya nilai tambah karena tidak ada yang bisa ditambahkan, bukan? Atau mungkin sebaliknya. Saya akan memasuki pasar yang menurut saya tidak akan berkembang pesat dan saya bahkan tidak mendapatkan keuntungan besar dari pasar tersebut, namun saya melihat ada begitu banyak nilai yang dapat saya tambahkan pada properti yang menjadikannya berharga. Namun secara umum, saya mencari sedikit dari keempatnya. Saya tidak ingat apa yang kelima yang ada di kepala saya. Saya mungkin harus memikirkan hal itu.
Tapi itulah yang saya ingin Anda pikirkan. “Bagaimana saya bisa memberi nilai tambah pada properti yang akan memberi saya ekuitas jika saya tidak membutuhkan arus kas segera?” Namun, ini tidak berarti arus kas tidak penting. Maksudnya adalah fokus pada ekuitas Anda dan kemudian mengubahnya menjadi arus kas. Jauh lebih mudah untuk membangun setengah juta dolar ekuitas dan kemudian menginvestasikannya untuk arus kas daripada mencoba menabung $500,000 dan menginvestasikannya untuk arus kas. Mungkin Anda memerlukan waktu 40 tahun untuk menghemat $500,000. Itu uang yang banyak. Anda dapat membangunnya dalam tiga hingga lima tahun jika Anda menggunakan metode yang baru saja saya jelaskan dalam hal menciptakan ekuitas dan kemudian meningkatkan sendiri ekuitas tersebut. Jadi hal pertama yang akan saya lakukan adalah pergi ke pasar seperti California. Dan saya membelinya pada waktu yang tepat. Itu hanya keberuntungan yang bodoh. Saya mendapat banyak ekuitas alami karena saya mulai membeli pada tahun 2009 hingga 2013, lalu kami melakukan pelonggaran kuantitatif, dan boom, pasar melonjak.
Dan kemudian saya membelinya di pasar yang bagus. California naik lebih dari pasar lainnya. Saya juga membeli dengan baik. Saya membelinya di bawah harga pasar, jadi saya mendapatkan sejumlah ekuitas. Apa yang tidak saya lakukan di California adalah saya tidak memaksakan keadilan. Saya tidak membeli properti dan kemudian memperbaikinya karena saya tidak begitu memahami real estat. Saya tidak memahami konstruksi, saya tidak tahu bagaimana memandang sebuah properti dan melihat visinya seperti apa yang dapat saya lakukan saat ini. Jadi ada satu hal yang akan saya ubah, jika saya membahasnya di tempat Anda berada sekarang, saya akan melihat keempat hal tersebut dan melihat bagaimana keempat hal tersebut dapat diterapkan. Inilah yang kami sebut kacamata Greene. Saat Anda melihat real estat dari sudut pandang saya, Anda sedang mencari empat hal itu.
Saya tidak suka banyaknya rumah dalam satu pasar karena memberikan ilusi keamanan, seperti, “Yah, saya sudah menyebarkannya ke tiga rumah.” Seringkali Anda membeli tiga masalah, bukan satu penawaran bagus, bukan? Anda tidak pernah mendengar tentang investor mana pun, setidaknya sepanjang karier saya, yang menghasilkan banyak uang dengan membeli real estat murah dan mendapatkan banyak keuntungan. Itu tidak berhasil. Ibarat pergi ke pasar loak, ya, kamu bisa membeli banyak, bukan Nike, tapi Sepeda. Anda dapat membeli banyak sepatu Bikey karena harganya murah, tetapi sepatu tersebut cepat rusak dan membuat Anda melepuh dan Anda berharap tidak pernah membelinya lalu Anda tidak ingin memakainya dan kemudian Anda mencoba untuk membuangnya. mereka sesegera mungkin dan pengisap berikutnya datang dan mereka membelinya.
Apa yang Anda dengar ketika membeli real estat adalah tiga aturan, yaitu lokasi, lokasi, lokasi. Ada alasan mengapa semua komedo putih asin mengatakan hal yang sama. Mereka membeli lokasi yang tepat. Anda melihat Warren Buffet memberikan nasihat yang sama mengenai saham. Dia tidak ingin mendapatkan kesepakatan abad ini. Dia ingin membeli perusahaan-perusahaan terbaik, yang setara dengan lokasi di real estat, dan dia ingin membeli lebih banyak ketika pasar sedang lesu, yang setara dengan apresiasi alamiah atau inflasi dan pembayaran pinjaman di dunia kita. Dia menggunakan prinsip yang sama yang saya bicarakan sekarang, tapi dia menerapkannya di pasar saham.
Nah, di pasar real estat, beginilah cara kerjanya. Anda berbicara tentang arus kas, tentu saja Anda menginginkannya, tentu saja Anda harus menginginkannya. Kita semua pasti menginginkan hal itu. Yang ingin saya sarankan kepada Anda adalah Anda tidak memerlukannya sampai pensiun. Anda tidak memerlukan arus kas sampai Anda tidak bisa bekerja lagi atau Anda tidak ingin bekerja lagi. Jadi jika Anda bisa menundanya, jika Anda bisa membiarkan properti membangun ekuitas untuk Anda, dan katakanlah Anda membeli properti senilai satu juta dolar seharga 825,000, maka itu akan naik menjadi 1.2 atau mungkin dua properti yang bernilai satu juta sehingga Anda membayar total 825,000 dan mereka naik ke 1.2 dan kemudian kios-kios pasar dan Anda menjualnya di tahun 1031 ke dalam proyek perbaikan atas yang baru, Anda mendapatkan properti senilai $2 juta dan mendapatkan keduanya seharga 1.67 dan kemudian keduanya naik ke 2.4, Anda' kami benar-benar menciptakan keadilan di setiap putaran bola salju yang menuruni bukit ini.
Dan ketika Anda sudah mendapatkan ekuitas tersebut, investasikan ke dalam arus kas dan lihat kembali skenario Anda dan putuskan, “Apakah saya ingin terus berinvestasi? Apakah saya ingin bersantai? Apakah saya ingin berhenti dari pekerjaan saya? Apa langkah saya selanjutnya?” Kita mempunyai lebih banyak pilihan jika Anda mengambil jalan yang saya berikan sekarang, yang kebanyakan orang tidak melihatnya. Saya melihatnya sedikit berbeda, itulah sebabnya kalian ada di sini untuk episode Melihat Greene.
Dan saya baru saja mengingatkan diri sendiri bahwa saya sedang melakukan episode Melihat Greene, jadi sekarang lampu di belakang saya berwarna hijau. Saya bersumpah orang-orang seperti saya melakukan hal-hal terbodoh atas hal-hal terbodoh, seperti saya dapat memberikan respons yang brilian terhadap beberapa pertanyaan dan orang-orang seperti, "Pikiran meledak," tapi saya tidak ingat untuk mengubah lampu saya menjadi hijau sebelum merekam. Ini sangat umum bagi saya. Saya harus meletakkan kunci dan dompet saya di ponsel di tempat yang sama karena jika tidak, saya akan meninggalkan rumah tanpa salah satu dari mereka. Saya buruk untuk itu. Jadi jika Anda pernah melakukan kesalahan, jika Anda melakukan hal-hal yang linglung, jika Anda menyalahkan diri sendiri karena melakukan sesuatu yang menurut Anda tidak seharusnya dilakukan, tinggalkan saya komentar. Beri tahu saya hal-hal apa yang Anda lakukan yang tidak diketahui orang lain atau membuat Anda merasa sangat bodoh sehingga Anda dapat membagikannya kepada kita semua? Dan mari kita lihat apakah orang lain melakukan kesalahan yang sama.
Saya tahu bahwa saya akan mendapat komentar dari seseorang yang mengatakan, “Bagaimana saya bisa tahu ini adalah episode Melihat Greene jika cahayanya berwarna biru di belakang kepala David?” Kita sering mendapatkannya ketika saya lupa melakukan ini, meskipun judulnya mengatakan Melihat Greene, dan saya akan memulai pertunjukannya dengan mengatakan Melihat Greene. Selalu ada seseorang yang berkata, “Saya bingung. Apakah Melihat Hijau atau Melihat Biru?” Apa yang saya lakukan terhadap cahaya ini?
Baiklah, pertanyaan kita berikutnya adalah video dari Justin Pack di New York.
Yustinus:
Hai David, terima kasih banyak telah membuat podcast ini. Sangat menikmati kenyataan bahwa Anda semua meluangkan waktu untuk menjawab pertanyaan kami dan membantu kami para pemula. Jadi, Anda semua selalu membicarakan tentang bagaimana peretasan rumah adalah strategi yang bagus untuk memulai. Ya, saya telah mencapai langkah pertama dan mendapatkan peretasan rumah. Saya bisa hidup dengan sangat murah, menyewakan rumah saya berdasarkan kamarnya. Itu adalah satu keluarga di Dallas yang saya beli pada tahun 2019. Saya sekarang telah menyewakan semua kamar dan pindah dari rumah. Masalahnya adalah properti tersebut tidak menguntungkan, kehilangan pengeluaran lebih dari $200 per bulan setelah semuanya diperhitungkan, namun saya masih belum beralih ke tidak membayar utilitas, internet, dan hal-hal lain di sana. Jadi saya sekarang memiliki hampir $100,000 ekuitas di properti tersebut setelah pandemi merebak, dan saya sedang mencari cara untuk membuat properti tersebut lebih menguntungkan atau mencari tahu apakah saya harus menjualnya. Beri tau aku isi pikiranmu. Terima kasih.
David:
Justin. Barang bagus, kawan. Ini adalah pertanyaan yang bagus dan Anda memberi saya platform untuk mengoceh tentang real estat dengan cara yang jarang saya lakukan. Jadi saya menghargai Anda berterima kasih kepada saya karena telah membuat acara ini, tetapi saya ingin berterima kasih kepada Anda dan setiap pendengar lainnya yang telah mengajukan pertanyaan bagus karena kami tidak akan mengadakan acara ini tanpanya. Dan percayalah, banyak orang yang berada pada posisi yang sama dengan Anda dan berjuang dengan situasi yang sama, jadi mereka akan senang mendengarnya.
Baiklah, mari kita uraikan ini sedikit. Ketika saya pertama kali mulai berinvestasi, saya mempunyai pemikiran ini. Saat itu seperti tahun 2007 dan saya mencoba mencari tahu apa yang bisa saya beli, dan saya berbicara dengan agen dan saya berpikir, “Ya, saya ingin properti yang akan menghasilkan lebih banyak uang daripada biaya untuk memilikinya.” Dan mereka menertawakan saya seperti, “Real estate tidak berjalan seperti itu. Anda tidak membeli properti yang menghasilkan lebih banyak uang setiap bulannya dibandingkan biayanya, setidaknya tidak saat Anda pertama kali membelinya.” Ini adalah puncak ledakan pasar, dan tentu saja tidak ada arus kas pada saat itu. Dan saya tidak menarik pelatuknya. Saya senang, karena menunggu, saya mendapat kesempatan yang lebih baik.
Tapi aku menyadari sesuatu pada saat itu. Dalam arti tertentu, mereka benar. Arus kas hanya berlaku untuk real estat jika Anda mendapatkan kesepakatan yang luar biasa atau Anda membeli pada waktu yang luar biasa atau tidak ada persaingan yang cukup untuk aset sehingga Anda memiliki peluang yang luar biasa, atau Anda menunggu. Oke? Sekarang saya tahu ini akan terdengar seperti menghujat real estat bagi investor arus kas di luar sana, jadi dengarkan saja saya. Jika Anda melihat negara lain, Australia, Eropa, Amerika Selatan, real estate mereka tidak menghasilkan arus kas saat Anda membelinya.
Ini gila. Ini adalah fenomena Amerika. Tidak ada seorang pun yang membeli di Toronto mendapatkan arus kas. Sangat sedikit orang yang berinvestasi di sebagian besar wilayah Kanada yang mendapatkan arus kas. Faktanya, satu-satunya area yang secara historis mencatat arus kas sepanjang waktu adalah area dimana manajemen menjadi beban. Anda sebenarnya harus menjadikannya seperti pekerjaan mengelola properti dan mengelola penyewa. Ini bukan pendapatan pasif. Kita sudah terbiasa dengan hal ini karena kita telah keluar dari kehancuran besar dalam perekonomian dan real estat sehingga tidak ada seorang pun yang ingin memiliki aset-aset ini dan tidak ada yang mau membelinya. Jadi kami mendapatkan lebih banyak penyewa. Dan kemudian kita juga memadukannya dengan ledakan ekonomi setelah krisis ekonomi dimana setiap orang menghasilkan lebih banyak uang, dan upah pun meningkat. Nilai aset-aset ini meningkat. Inflasi merajalela. Kami memiliki perpaduan sempurna antara Anda dapat membeli real estat dengan harga yang sangat rendah dan kemudian perekonomian melonjak setelah itu. Anda mendapatkan yang terbaik dari kedua dunia. Hasilnya adalah arus kas menjadi hal yang biasa.
Jadi sebagai investor, kami hanya akan membaca Zillow dengan melihat setiap rumah dan berkata, “Apa yang memiliki arus kas terbaik?” Dan itu luar biasa. Saya melompat dengan kedua kaki, bukan? Saya bekerja seratus jam seminggu sebagai polisi, menabung uang sebanyak yang saya bisa karena saya merasa seperti Super Mario ketika dia menyentuh bunga itu dan dia tidak terkalahkan dan semua yang saya sentuh mati, itulah yang saya lakukan. Saya seperti, "Bung, saya sedang berusaha keras dan saya membeli real estat ini sebanyak yang saya bisa." Suku bunga rendah, nilai properti rendah, semua arus kas. Saya bisa membeli di pasar terbaik dan mendapatkan arus kas, dan saya mendapatkan apresiasi. Saya seperti, “Semuanya baik-baik saja,” dan semuanya terhenti begitu kami mulai menaikkan suku bunga, dan sekarang kami semua frustrasi. “Saya tidak bisa menghasilkan arus kas. Saya melakukan sesuatu yang salah. aku mengacau. Aku buruk dalam hal ini. Mungkin aku harus melakukan hal lain.” Tidak, ini sebenarnya normal.
Tidak ada arus kas di Australia. Tidak ada arus kas di Kanada. Tidak ada arus kas di Eropa. Faktanya, jika Anda pergi ke belahan dunia lain, Anda tidak mendapatkan pinjaman FHA. Anda tidak memberikan 3.5% pada suatu aset. Faktanya, tidak ada yang memberikan pinjaman selama 30 tahun dengan tingkat bunga tetap sebesar 3% atau 4%. Tidak ada yang memberikan pinjaman dengan tingkat bunga tetap 30 tahun di mana pun. Anda tidak akan melakukan itu. Anda tidak akan meminjamkan uang Anda sendiri sebesar 4% selama 30 tahun tetap. Hal ini hanya terjadi karena pemerintah kita mensponsori pinjaman ini. Kita mempunyai sistem menyeluruh yang diciptakan untuk menjaga suku bunga tetap rendah, dan saya tidak akan membahasnya sekarang, tapi inilah alasan saya memulai The One Brokerage karena saya terpesona dengan cara kerja peminjaman, dan saya ingin belajar lebih banyak. tentang hal itu dan dapat membantu orang membeli real estat dari pemberi pinjaman yang dapat mereka percayai. Namun saya sadar, “Ya Tuhan, ini gila.”
Jika Anda pergi ke Mesir, mereka akan meminta Anda untuk memberikan uang muka 50% dan akan ada pembayaran besar dalam dua hingga tiga tahun, oke? Ini hampir seperti pinjaman konstruksi. Banyak orang di negara lain membayar tunai untuk membeli rumah mereka, itulah sebabnya rumah diwariskan dari generasi ke generasi. Anda tidak bisa membelinya. Oke? Jadi ini sedikit latar belakang betapa sulitnya berinvestasi real estat di tempat lain.
Inilah yang saya pelajari pada tahun 2007. Bahkan jika saya membayar harga yang sangat tinggi untuk real estate tersebut dan saya kehilangan uang setiap bulannya, ketika Anda melihat harga sewa naik seiring berjalannya waktu, hipotek Anda tetap sama dari waktu ke waktu, prinsipnya dibayarkan pada properti tersebut. hutang dari waktu ke waktu, pada dasarnya saya memasukkannya ke dalam grafik dan saya melihat ada titik impas sekitar tujuh tahun di mana saya akan kehilangan uang setiap tahun dan pada tujuh tahun saya akan mulai menghasilkan uang. Lalu saya berkata, “Baiklah, berapa banyak uang yang akan hilang selama tujuh tahun? Dan sekarang saya sudah menghasilkan uang, berapa lama saya harus menunggu sebelum saya mendapat bayaran kembali atas uang yang hilang?” Dan sekitar sembilan tahun, saya menyadari, “Oke, sekarang saya sudah mencapai titik impas dari arus kas.” Ini sebelum Anda mendapatkan pinjaman dilunasi. Ini sebelum Anda mendapatkan apresiasi apa pun. Ini murni dari kenaikan harga sewa.
Dan saya menyadari, “Jika saya ingin memiliki aset ini selama 30 tahun, 40 tahun, 50 tahun, dan saya harus menunggu sembilan tahun sebelum mencapai titik impas, itu bukanlah akhir dari dunia, terutama jika penyewa membayar hipotek untuk saya. Jadi ketika saya melihatnya dalam perspektif 30 tahun dan menghitung angka-angkanya, saya melihat, “Tidak ada yang mendekati ini. Saya hanya harus mampu melewati sembilan tahun kehilangan uang, dan kemudian saya menjadi emas.” Sekarang, tolong berhenti berteriak. Jangan berteriak pada ponsel Anda. Jangan berteriak pada komputer Anda. Saya tahu apa yang Anda pikirkan, seperti, “Jangan pernah lakukan itu.” Aku tidak menyuruh kalian melakukannya. Menurut saya, masuk akal untuk melakukan hal itu jika Anda mengambil pendekatan jangka panjang. Ketika kita mengambil pendekatan jangka pendek, ketika kita berkata, “Saya ingin berhenti dari pekerjaan saya sekarang, saya perlu mencari dupleks agar saya bisa melakukannya. Saya butuh uang sekarang. Saya ingin membeli Tesla sekarang. Saya butuh kepuasan segera,” real estat menjadi sangat membuat frustrasi.
Saya hampir tidak memiliki transaksi apa pun yang menghasilkan banyak uang bagi saya, namun saya tidak memiliki transaksi apa pun yang tidak menghasilkan uang bagi saya setelah saya memilikinya selama beberapa waktu. Dan saya belajar bahwa kepuasan yang tertunda sebenarnya adalah rahasia membangun kekayaan dan juga investasi real estat. Kesepakatan yang kubeli, ada satu yang ada di benakku saat ini, oke? Kabin seluas 8,000 kaki persegi inilah yang saya beli di Pegunungan Smokey. Itu dimiliki oleh seorang eksekutif di Coca-Cola atau Pepsi, menurut saya keduanya tertukar, tetapi dia bertanggung jawab untuk mengembangkan makanan bernilai ekstra di restoran cepat saji. Jadi dia membuat mereka menjual lebih banyak soda karena soda datang setiap kali mereka makan ketika mereka menjual makanan bernilai ekstra.
Dia membangun tempat yang luar biasa besar dan mengagumkan ini, oke? Saya membelinya dan itu menghasilkan uang bagi saya. Ini berjalan dengan baik karena dapat menampung 30 hingga 40 orang. Ini sangat unik. Saya cenderung membeli real estat yang tidak mengikuti pola cookie cutter, dan inilah alasannya. Namun jika Anda melihat berapa tarif yang dapat saya kenakan per malam untuk properti itu, beberapa kabin saya yang lain mungkin berharga 200, $300 per malam. Itu seperti barang yang murah, oke? Jadi jika saya mendapat kenaikan 10% dalam setahun, yang mana itu sangat bagus, saya naik 20 hingga 30 dolar per malam. Tapi di tempat-tempat mahal ini yang mungkin saya bisa kenakan tarif 1,500 per malam, kenaikan 10% adalah $150 per malam.
Sekarang kalikan $20 per malam dengan berapa pun banyaknya, 200 hari dalam setahun, atau 150 kali 200 hari dalam setahun, dan tahun berikutnya saya secara hipotetis mendapat kenaikan 10% dari 1,500, yang sekarang menjadi 150 dari itu, jadi Saya mendapat kenaikan 10% dari 1,650. Oke, sekarang sewa saya naik $165 per malam. Ini mulai meningkat secara eksponensial karena saya membeli real estat yang lebih mahal di pasar yang tidak langsung menarik… Hal ini tidak langsung menghasilkan banyak arus kas bagi saya, tetapi akan tumbuh untuk menghasilkan lebih banyak arus kas.
Prinsip inilah yang ingin saya soroti. Sekarang, saya ingin membawa ini kembali ke skenario spesifik Anda, kawan. Anda kehilangan uang saat ini, tetapi Anda telah memperoleh ekuitas senilai seratus ribu dolar sehingga Anda tidak kehilangan uang, oke? Anda harus melalui banyak bulan dengan kehilangan $200 sebulan sebelum Anda benar-benar mencapai titik impas pada $100,000 ekuitas yang Anda miliki. Jadi pertanyaannya bukan, “Apakah saya harus segera menjual barang ini dan tidak kehilangan 200 sebulan?” kecuali keuangan Anda berada dalam posisi yang tidak dapat Anda terima. Jika Anda hidup dari gaji ke gaji, $200 sebulan sangatlah buruk.
Jika Anda tidak dapat menemukan satu hari lembur atau pekerjaan sampingan… Maksud saya, saya tahu pelayan yang menghasilkan 200 dolar semalam bekerja secara bergiliran di sebuah restoran, oke? Dan jika Anda berkata kepada saya, “David, kamu harus bekerja seminggu sekali.” Tidak, sebulan sekali di restoran agar tidak kehilangan uang dalam kesepakatan real estat ini. Anda akan kehilangan 200 dolar sebulan dalam kesepakatan tersebut, tetapi Anda akan menghasilkan 200 dolar sebulan di restoran. Apakah Anda bersedia bekerja sebulan sekali selama 30 tahun ke depan agar properti terbayar dan dihargai? Faktanya, tidak perlu sampai 30 tahun karena pada suatu saat harga sewa akan menyusul. Itu tidak perlu dipikirkan lagi ya, lakukan itu. Oke?
Alasan Anda merasa tidak enak mungkin karena ego. Anda sedang mencari investor lain yang menghasilkan uang. Anda melihat neraca Anda setiap bulan dan berkata, “Saya kehilangan uang. Aku salah melakukannya.” Mungkin tidak. Mungkin begitulah cara kerja real estat dari waktu ke waktu. Orang-orang yang rela merugi dalam jangka pendek demi menghasilkan uang dalam jangka panjanglah yang berhasil.
Sekarang, saya berharap hal itu tidak akan terus seperti itu, namun saya bersiap menghadapi sebuah kenyataan di mana masa keemasan di mana Anda hanya terombang-ambing untuk mendapatkan apel, Anda cukup memasukkan mulut Anda ke dalamnya dan Anda keluar dan Anda berharap apel Anda lebih besar dari itu. apel lainnya, tapi Anda selalu mendapat apel, itu bisa saja berakhir. Aku tidak tahu. Saya tidak tahu, tapi saya tahu kami mempertahankan suku bunga sangat rendah untuk waktu yang sangat lama. Dan jika Anda menginginkan sebuah rumah, Anda harus membayar lebih. Anda tidak bisa mendapatkan inspeksi. Anda terlibat dalam perang penawaran, Anda merasa sangat tidak nyaman, Anda tidak tahu apa yang akan Anda dapatkan, dan itu berisiko. Dan saya tahu itu juga tidak sehat meskipun Anda langsung mendapatkan arus kas.
Kini setelah kita membiarkan suku bunga naik ke tingkat yang lebih normal, kita semua panik dan berkata, “Ini bukan cara kerja real estate.” Mungkin kita harus menerima bahwa ini adalah kenormalan baru. Dan lokasi, lokasi, lokasi menjadi penting. Mengapa? Karena di situlah harga sewanya naik. Ketika Anda membeli di lokasi terbaik atau Anda membeli properti terbaik, harga sewa naik ke mana-mana dan Anda keluar dari lubang itu lebih cepat. Anda keluar dari lubang kehilangan uang lebih cepat.
Sekarang, saya tidak memberi tahu siapa pun di sini, belilah properti yang merugi, oke? Jika Anda bisa menghindarinya, hindarilah. Maksudku, Justin, kamu mungkin tidak berada dalam situasi terburuk yang pernah ada. Mungkin ego Anda atau Anda membandingkan diri Anda dengan kesepakatan orang lain yang membuat Anda merasa tidak enak karenanya. Oke? Ini Dallas, Texas. Ini adalah salah satu pasar terpanas di negara ini. Jika saya harus memilih pasar untuk menaruh uang saya selama 15, 20 tahun ke depan, Dallas, Texas akan berada di tiga pasar teratas saya. Itu adalah pasar yang luar biasa. Anda akan terus menghancurkannya dalam pertumbuhan sewa dan pembelian pertumbuhan ekuitas di Dallas. Itu tempat yang bagus untuk memarkir uang Anda. Ini akan tumbuh lebih cepat dibandingkan jika Anda menemukan tempat yang arus kasnya positif sebesar 200 dolar, namun tetap stagnan sejak saat itu. Menurut saya ini bukan investasi yang buruk.
Sekarang, tiga tempat tidur, tiga setengah kamar mandi, oke? Bagaimana jika Anda hanya memiliki lima tempat tidur, tiga setengah kamar mandi? Bisakah Anda menjual properti ini, memindahkan uang itu ke properti lain di Dallas, Texas yang memiliki lima kamar tidur? Itu mungkin akan segera menyelesaikan masalah arus kas Anda dan Anda akan mendapatkan lebih banyak apresiasi, oke? Anda melakukan segalanya dengan benar. Anda baru saja membeli rumah yang agak terlalu kecil. Jika Anda hanya memiliki dua kamar tidur lagi, bahkan mungkin satu kamar tidur lagi, Anda tidak akan mendapatkan arus kas negatif. Jadi ini adalah masalah yang mudah untuk Anda selesaikan. Jual, pindahkan ekuitas Anda ke kesepakatan lain yang memiliki lebih banyak kamar tidur. Boom, arus kas Anda positif. Pertahankan di pasar itu untuk jangka panjang, bukan? Mau tanam pohon di Dallas, cabut saja, tanam pohon lain juga di Dallas.
Namun meskipun Anda tidak bisa, karena alasan tertentu jika tidak melakukannya, bukan berarti Anda membuat kesepakatan yang buruk. Anda akan menghasilkan banyak uang dari kesepakatan ini. Hilangkan ekspektasi bahwa real estat seharusnya menjadi pil ajaib yang menyelesaikan semua masalah Anda di hari pertama. Kamu baik-baik saja, kawan. Dan Anda belajar banyak dari kesepakatan itu, oke? Anda harus menggandakan investasi real estat. Anda adalah orang yang harus berinvestasi lebih banyak, membeli lebih banyak properti, melakukan yang lebih baik pada semua orang. Lakukan saja penyesuaian kecil. Saat Anda berlari melewati ruangan, Anda membutuhkan lebih banyak ruangan. Sesederhana itu, bukan? Jika Anda ingin menjual mobil, jual mobil yang lebih mahal.
Terkadang ada hal kecil yang bisa kita sesuaikan yang membuat perbedaan besar pada keuntungan yang kita peroleh. Bagi Anda, begitu saya melihat Anda membeli rumah dengan tiga kamar tidur, tiga setengah kamar mandi, saya hanya berpikir saya berharap tim David Greene mewakilinya karena kami tidak akan membiarkan Anda membeli rumah dengan tiga kamar tidur. Kami akan mencari rumah dengan lima kamar tidur yang juga memiliki kemampuan untuk membingkai kamar tidur lain dari ruang kerja dan menjadikannya enam kamar tidur, dan kemudian Anda akan menghasilkan banyak uang.
Namun saya beri tahu Anda, arus kas properti ini tidak akan seberapa dibandingkan dengan uang yang Anda hasilkan untuk melunasi pinjaman Anda dan membiarkan nilainya meningkat seiring waktu. Terima kasih banyak atas pertanyaan Anda. Ini sungguh, sangat bagus. Bertahanlah, Dallas. Harga sewa akan terus meningkat sementara negara-negara lain tidak dapat mengimbanginya karena ini adalah tempat yang bagus untuk berinvestasi di mana banyak orang akan pindah. Kirimi saya pertanyaan lain jika Anda ingin mengetahui lebih dalam tentang apa yang dapat Anda lakukan untuk menjual properti itu, apa yang perlu Anda bicarakan dengan agennya, di mana Anda harus mendaftarkannya, dan di mana Anda dapat memasukkan uang ke dalam properti baru.
Baiklah semuanya, terima kasih telah mengirimkan pertanyaan ini. Aku menyukainya. Faktanya, saya telah berbicara lebih lama dari biasanya mengenai beberapa pertanyaan ini karena saya sangat bersemangat dengan pertanyaan-pertanyaan ini. Dan saya tahu banyak dari Anda menyukai real estat seperti saya, dan Anda sangat frustrasi. Sangat sulit menemukan tempat untuk menyimpan uang Anda dalam waktu lama. Anda berhasil hanya dengan mengatasi rasa takut berinvestasi dan kami berkata, “Lakukan saja. Lakukan saja. Lakukan saja,” dan semua orang melakukannya dengan baik. Ini bukan sekadar mengatasi rasa takut. Sekarang Anda harus mengatasi rasa takut dan Anda harus bersedia mengambil beberapa keuntungan dan Anda harus mencari kesepakatan dengan sangat keras. Ini adalah waktu yang lebih sulit untuk berinvestasi dibandingkan yang pernah saya lihat. Pada saat yang sama, potensinya mungkin lebih besar dari sebelumnya. Oke?
Saya membeli banyak real estat baru-baru ini, dan saya tahu bahwa ketika harga kembali turun, kesepakatan yang seperti itu, akan segera terlihat luar biasa. Dan seiring berjalannya waktu dengan inflasi, saya ingin portofolio senilai $50 juta meningkat dibandingkan dengan portofolio senilai $15 juta yang meningkat seiring berjalannya waktu. Baiklah. Pada segmen acara ini, kami akan membagikan beberapa komentar di YouTube, dan saya ingin membagikan komentar Anda. Jadi jika Anda berkenan, buka bagian komentar di halaman YouTube BiggerPockets dan beri tahu saya pendapat Anda tentang acara tersebut. Apakah itu lucu? Apakah kamu menyukainya? Apakah Anda kesal karena saya terus-menerus lupa menyalakan lampu hijau, atau apakah humornya benar-benar merusak pertunjukan? Biarkan aku tahu.
Komentar pertama kami datang dari Susan Owen. “David Greene, terima kasih karena episode ini adalah favorit saya dalam dua tahun mendengarkan.” Ini berasal dari episode 723 yang kami buat. “Saya sangat menghargai saran yang Anda berikan kepada veteran itu di episode ini.” Terima kasih Susan dan terima kasih kepada semua veteran yang mengabdi pada negara kita dan melayani sesama orang Amerika dengan apa yang Anda lakukan. Hormat kepada Anda.
Berikutnya datang dari Lexi York. “Saya suka betapa nyatanya dia menyimpannya!” Dengan tanda seru. Itu sangat nyata. “Terlalu banyak influencer media sosial di luar sana yang memberitakan berita palsu dan menyesatkan orang.” Terima kasih, Lexi. Itu bukanlah sesuatu yang akan Anda dapatkan dari saya. Ketika pasar sedang meledak dan inflasi mereda, saya mengatakan kepada orang-orang, “Anda harus membeli. Anda harus menaruh uang Anda di suatu tempat.” Dan sekarang, setelah melambat, saya memberi tahu orang-orang, “Luangkan waktu Anda dan buat kesepakatan, tapi tunggu. Beri diri Anda gambaran panjang tentang real estat yang Anda beli ini. Jangan berharap itu akan langsung tampil.” Hei, jika kita membutuhkan waktu sembilan bulan untuk menumbuhkan bayi dalam kandungan dan kita bisa menunggu selama itu untuk merasakan kebahagiaan memiliki anak, Anda bisa menunggu beberapa tahun sebelum properti Anda akan menghasilkan arus kas yang sangat tinggi.
Baiklah. Dan dari OmarKansas1, “Ya! Senang sekali Anda mendengarkan podcast Nate Bargatze. Aku menyukaimu sebelumnya, tapi kamu baru saja naik level dalam bukuku, melihatnya di Vegas pada hari Sabtu.” Terima kasih untuk itu, OmarKansas. Saya suka Nate Bargatze. Dia seorang komedian yang lucu. Lihat acara Netflix-nya. Di sinilah kami mendapat ide untuk membaca komentar karena saya akan mendengarkan podcastnya dan pendengar akan mengatakan hal-hal terlucu dan dia akan mencoba membacanya di acara itu. Itu sangat lucu. Itu sebabnya kami melakukan ini di sini. Jadi terima kasih untuk itu.
Juga, jika Anda melihat Nate di acara itu, suruh dia datang ke acara kami. Kami ingin menampilkan Nate di podcast BiggerPockets dan mempelajari kisahnya. Jika dia berinvestasi di real estat, apa yang dia investasikan, atau jika dia hanya bercanda untuk mencari nafkah dan tidak tahu apa yang harus dilakukan dengan uang, beri tahu dia tentang BiggerPockets dan lihat apakah dia akan datang di acara kami. Kami ingin sekali memilikinya.
Baiklah, jika Anda belum mengetahuinya sebelum kita melanjutkan, ada acara YouTube baru yang akan saya ikuti, oke? Ini ada di saluran YouTube BiggerPockets. Kita akan berbicara tentang orang-orang yang ingin berkarir di bidang real estat dan bukan hanya menjadi investor penuh waktu. Apakah Anda memiliki pertanyaan tentang cara berkembang dalam pekerjaan Anda saat ini? Anda ingin bekerja di bidang real estat atau ingin memaksimalkan penghasilan Anda? Kami membuat acara YouTube baru tentang penggunaan W2 Anda untuk mulai berinvestasi dan mengembangkan kekayaan Anda. Gunakan bigpockets.com/david dan pilih pertanyaan pekerjaan di formulir, oke? Jadi jika Anda ingin tampil di acara ini, kunjungi bigpockets.com/david. Anda mengajukan pertanyaan Anda, kami mencoba membantu Anda. Jika Anda ingin tampil di acara itu, kunjungi tempat yang sama, bigpockets.com/david dan cukup klik kotak yang bertuliskan Pertanyaan Pekerjaan, dan kami dapat menjawab pertanyaan Anda di podcast lain.
Jadi ini untuk orang-orang yang menyukai real estat, tetapi mereka belum siap untuk terjun langsung, berhenti dari pekerjaan, dan mencoba menjadikannya sebagai pedagang grosir. Oke? Terkadang menghasilkan lebih banyak uang di W2 Anda adalah hal yang baik. Terkadang memulai bisnis adalah hal yang baik. Dan menurut saya, jika dipikir-pikir, menjadi pedagang grosir adalah salah satu bentuk memulai bisnis. Ini bukan sekedar menjadi investor real estat penuh waktu dan hidup dari pendapatan sewa. Itu yang saya lakukan. Jadi, jika Anda menyukai real estat dan suka bekerja serta suka menghasilkan uang dan menyukai keunggulan, kunjungi BiggerPockets.com/david dan tinggalkan pertanyaan untuk saya di sana.
Baiklah. Klip video kami berikutnya berasal dari Brian Lucy di Colorado.
Brian:
Pertanyaan saya adalah, saya memiliki beberapa kesepakatan yang ada dalam kontrak kami saat ini, dan saya ingin mendanai salah satunya secara khusus, namun saya telah mencoba mencari pemberi pinjaman swasta yang dapat saya gunakan untuk mendanai properti tersebut. Saya mencoba mencari tahu bagaimana cara memeriksa orang-orang yang saya temukan di Facebook. Saya adalah bagian dari beberapa grup di Facebook dan saya ingin memastikan bahwa orang-orang ini sah dan tidak akan menipu saya karena uang saya sudah pernah terjadi sekali dan itu menghasilkan banyak uang. . Jadi saya bertanya-tanya bagaimana cara Anda memeriksa pemberi pinjaman swasta untuk mengetahui apakah mereka adalah pemberi pinjaman yang sah. Ada seorang pria yang menyuruh saya mengiriminya uang sebelum penutupan untuk melakukan beberapa urusan administratif. Saya menghargai bantuan apa pun yang dapat Anda bantu dalam hal ini. Terima kasih banyak, David. Suka pertunjukannya. Terima kasih.
David:
Baiklah, Brian, terima kasih atas pertanyaannya. Pertama, sangat menyesal mendengar Anda dipindai oleh seseorang. Ada banyak penipuan yang terjadi. Ada orang dengan akun Instagram palsu yang mengatakan bahwa mereka bukan saya. Saya sebenarnya gugup dengan hal ini karena menurut saya orang-orang akan mengirimkan tautan yang sepertinya berasal dari saya agar orang-orang mendaftar pada hal-hal yang saya lakukan dan itu bukan dari saya. Jadi, Anda harus sangat, sangat berhati-hati dalam memeriksa tempat sebelum mengirim uang.
Salah satu cara yang saya rekomendasikan agar orang-orang memperhatikan hal ini adalah dengan meminta memo suara dari saya jika menurut Anda sayalah yang meminta sesuatu, seperti, “Hei, bisakah kamu mengirimiku video? Bisakah Anda mengirimi saya memo suara?” Anda tahu seperti apa suara saya, itu akan lebih sulit untuk ditiru. Sekarang, jika hal ini terjadi pada pemberi pinjaman swasta, hal itu harus dilakukan melalui perusahaan induk. Oke, uang itu harus disalurkan ke perusahaan induk dan mereka tidak boleh melepaskannya sampai menjadi escrow. Itulah cara yang saya hindari, jika Anda hanya mengirim uang bolak-balik ke orang yang tidak Anda kenal, tidak ada sistem kekebalan di sana. Tidak ada perlindungan untuk Anda. Jadi saya mencoba menghindarinya.
Tapi sejujurnya, saya tidak pernah punya masalah jika ada orang yang menipu saya karena saya hanya meminjam uang dari orang yang saya kenal atau kenal saya. Saya tidak meminta apa pun dari mereka. Tidak ada, “Kirimkan saya uang ini untuk biaya administrasi sebelum saya memberikan sejumlah besar uang saya.” Itu seharusnya tidak terjadi, oke? Jika akan ada biaya penutupan dari pemberi pinjaman swasta ini, hal itu harus dilakukan melalui perusahaan induk dan mereka harus mendanai bagian uang yang mereka pinjamkan kepada Anda ke rekening escrow, dan kemudian Anda dapat mendanai biaya administrasi Anda atau apa pun. mereka membebankan Anda ke rekening escrow tersebut, dan perusahaan induk dapat mengeluarkan dana Anda kepada mereka hanya setelah mereka mendapatkan dananya untuk Anda.
Anda ingin memiliki pihak ketiga yang netral yang akan melindungi Anda jika Anda tidak mengenal orang tersebut. Mohon maaf sekali hal tersebut terjadi, namun terima kasih telah membagikan hal tersebut kepada audiens kami agar tidak semakin banyak orang yang tertipu karena saya melihat kedepannya sangat mudah untuk membuat profil media sosial. Sangat mudah untuk berpura-pura menjadi orang lain. Penipuan kawat ini akan menjadi semakin lazim.
Baiklah. Pertanyaan terakhir kami datang dari Heather Cha di Bay Area. Heather berkata, “Saya akhirnya berada pada tahap di mana saya berkomitmen untuk berinvestasi tetapi harus berhati-hati. Saat ini saya sedang melihat Dallas, Indianapolis, Atlanta, dan Jacksonville. Saya secara khusus mencari persewaan jangka panjang dan saya memiliki nilai kredit hampir 800 dengan uang yang dihemat dan tidak ada hutang. Sebagai investor real estate amatir pertama kali, apakah Anda menyarankan untuk mencari sesuatu yang tidak memerlukan renovasi? Saya telah menyewa seluruh hidup saya, jadi saya benar-benar tidak punya pengalaman bekerja dengan kontraktor karena saya benar-benar mencari tempat di luar negara bagian. Saya mendapat tekanan tambahan karena tidak dekat dengan pasar yang saya cari. Terima kasih atas waktu Anda.”
Baiklah, pertama-tama, Heather, jika Anda berada di Bay Area, hubungi saya. Anda tidak pernah tahu kapan Anda membutuhkan bantuan real estat di California, dan saya siap membantu Anda saat itu tiba. Namun jika menyangkut investasi jarak jauh, bacalah buku yang saya tulis tentang topik tersebut. Dan ya, sejujurnya, jika Anda tidak memiliki pengalaman berinvestasi di real estat atau mengetahui konstruksi atau bekerja dengan kontraktor, jangan mengambil proyek di luar negeri. Ini adalah salah satu cara tercepat agar orang dapat membuat kesalahan besar dan kehilangan banyak uang. Faktanya, orang-orang yang melakukan transaksi luar negeri yang baru pertama kali melakukan renovasi, jika tidak merugi, mereka hanya beruntung. Ini terjadi sepanjang waktu. Baiklah?
Jadi saya tidak ingin Anda membeli proyek yang memerlukan renovasi selain hal-hal kecil yang bisa ditangani oleh tukang, dan agen Anda memiliki referensi dan mereka dapat mengawasi proyek tersebut untuk Anda jika Anda tidak ada di sana. Sebaliknya, saya akan fokus mencoba membeli persewaan liburan dan mengelolanya oleh perusahaan yang benar-benar berpengalaman melakukan hal itu. Saya dapat menghubungkan Anda dengan perusahaan manajemen properti yang saya gunakan jika Anda berada di wilayah Jacksonville. Mereka melakukan beberapa persewaan jangka pendek. Saya mencoba mengingat nama kota di mana banyak orang hidup dengan baik. Saat ini hal tersebut belum terpikirkan, namun jika Anda menghubungi saya, terutama karena Anda adalah penduduk asli Bay Area, saya akan melakukan yang terbaik untuk menghubungkan Anda dengan orang lain. Saya akan dengan senang hati mendukung Anda dan mencari cara agar Anda dapat mendukung saya.
Baiklah, semuanya. Itu adalah pertunjukan kami. Saya ingin tahu di komentar, apakah saya berbicara lama? Apakah Anda suka jika saya berbicara lebih lama? Apakah Anda setuju dengan pertunjukan yang berdurasi lebih lama? Apakah Anda ingin menjaga ini tetap super, sangat ketat karena Anda punya jadwal? Beri tahu saya kapan kronologinya, apakah Anda ingin acara yang lebih panjang atau lebih pendek, serta pendapat Anda tentang beberapa kata-kata kasar yang saya sampaikan. Apakah hal itu menguntungkan Anda? Apakah Anda belajar tentang prinsip-prinsip real estat? Atau apakah Anda hanya ingin mengetahui seluk beluknya? Kami membaca komentar ini dan menyesuaikan pendekatan kami berdasarkan apa yang Anda katakan. Sekali lagi terima kasih atas waktu Anda mendengarkan. Saya tahu perhatian itu mahal dan Anda bisa belajar dari siapa pun, jadi saya sangat menghargai Anda di sini belajar dari saya dan kami di BiggerPockets.
Jika Anda ingin mengikuti saya dan mempelajari lebih lanjut tentang apa yang saya lakukan, Anda dapat mengunjungi davidgreene24.com, atau Anda dapat mengikuti saya di media sosial @DavidGreene24 di Twitter, Instagram, YouTube, apa pun yang Anda suka, Anda bisa temukan aku di mana-mana. Saya akan mengadakan retret bersama di Scottsdale di properti yang saya dan Rob beli. Jadi jika Anda ingin menetapkan tujuan, lihat di davidgreene24.com/retreats. Dan juga kawan, jika Anda melewatkan iklan BiggerPockets, berhentilah melakukan itu. Dengarkan mereka karena saya menjalankan iklan di BiggerPockets Podcast, dan saya ingin Anda mendengar tentang beberapa produk yang bisa Anda dapatkan dari saya sehingga saya dapat membantu Anda. Jadi jika Anda seperti saya dan terkadang melewatkan iklan, jangan, karena ada telur Paskah di sana. Anda mungkin mendengar suara lembut saya yang dalam dan pengap memberi tahu Anda tentang beberapa hal yang sedang saya lakukan, bagaimana kita dapat bertemu langsung, dan bagaimana saya dapat membantu Anda mencapai tujuan Anda. Terima kasih lagi. Jika Anda punya waktu sebentar, dengarkan video BiggerPockets lainnya. Dan jika tidak, sampai jumpa di kesempatan berikutnya.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- “Zaman Keemasan” arus kas dan mengapa hal ini mungkin akan berakhir pada tahun 2023
- Bagaimana melakukan pivot ketika Anda tidak dapat menemukan “kesepakatan” di pasar perumahan saat ini
- Arus kas vs. apresiasi terbaik dan yang menghasilkan taruhan jangka panjang yang lebih baik
- Apa yang harus dilakukan ketika Anda properti sewaan tidak menguntungkan dan bagaimana mengetahui bahwa itu layak untuk dijual
- Pemeriksaan pemberi pinjaman uang pribadi dan mengapa Anda TIDAK PERNAH mengirim uang ke salah satunya
- Renovasi di luar negeri dan rehabilitasi dan mengapa investor real estat pemula harus menghindarinya
- Gratifikasi yang tertunda dan mengapa itu jalan yang benar untuk membangun kekayaan
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Buku Disebutkan dalam Pertunjukan:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :adalah
- $ 1 juta
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 tahun
- 2019
- 2023
- 50 Tahun
- 67
- 7
- 8
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Setuju
- mengakses
- menyelesaikan
- Akun
- Akun
- dicapai
- memperoleh
- sebenarnya
- menambahkan
- tambahan
- Pengaturan
- administrasi
- administratif
- iklan
- menguntungkan
- nasihat
- Setelah
- Agen
- agen
- Semua
- sudah
- Meskipun
- selalu
- amatir
- menakjubkan
- Amerika
- Amerika
- Amerika
- jumlah
- menganalisis
- dan
- Lain
- menjawab
- siapapun
- di manapun
- selain
- menarik
- Apple
- Mendaftar
- Menerapkan
- penilaian
- menghargai
- menghargai
- apresiasi
- pendekatan
- sekitar
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- sekitar
- AS
- aset
- Aktiva
- anggapan
- At
- Atlanta
- perhatian
- para penonton
- Australia
- penulis
- Bayi
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Saldo
- Neraca keuangan
- mendasarkan
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- BAT
- batman
- Teluk
- BE
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- di belakang
- makhluk
- Percaya
- manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Besar
- lebih besar
- Bit
- meniup
- Biru
- Book
- ledakan
- batas
- dipinjam
- membeli
- Kotak
- BP
- merek
- Merek Baru
- Istirahat
- Melanggar
- Brian
- cemerlang
- membawa
- Rusak
- perdagangan perantara
- Terbawa
- prasmanan
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- beban
- bisnis
- bisnis
- membeli
- pembeli
- Pembelian
- by
- california
- panggilan
- CAN
- Bisa Dapatkan
- Kanada
- tidak bisa
- modal
- mobil
- Lowongan Kerja
- hati-hati
- mobil
- Uang tunai
- arus kas
- gulat
- Abad
- menantang
- perubahan
- Saluran
- biaya
- pengisian
- murah
- murah
- memeriksa
- Pilih
- memilih
- Kota
- kejelasan
- jelas
- Klik
- Penyelesaian
- penutupan
- koka kola
- Perguruan tinggi
- Colorado
- COM
- menggabungkan
- bergabung
- bagaimana
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komentar
- berkomitmen
- Umum
- Perusahaan
- perusahaan
- pembandingan
- perbandingan
- kompetisi
- kompetitif
- sama sekali
- komputer
- Disimpulkan
- bingung
- Terhubung
- konsisten
- terus-menerus
- konstruksi
- konteks
- terus
- kontrak
- kontraktor
- kontribusi
- penyumbang
- mengubah
- dikonversi
- kue
- dingin
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- Pelatihan
- menutupi
- Crash
- dibuat
- membuat
- Kreatif
- kredit
- kripto
- terbaru
- Sekarang
- Dallas
- data
- David
- hari
- Hari
- mati
- transaksi
- Penawaran
- Hutang
- dasawarsa
- memutuskan
- keputusan
- mendalam
- lebih dalam
- menunda
- terlambat
- Itu
- Tergantung
- dikerahkan
- dijelaskan
- yang menghancurkan
- mengembangkan
- berkembang
- MELAKUKAN
- Diego
- perbedaan
- berbeda
- sulit
- menukik
- langsung
- patah hati
- Display
- jarak
- tertekan
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- Dont
- pintu
- dua kali lipat
- turun
- penggerak
- Menjatuhkan
- setiap
- Pendapatan
- mudah
- mengurangi
- Ekonomis
- ekonomi
- mendidik
- Pendidikan
- usaha
- Telur
- Mesir
- antara
- elemen
- usaha keras
- berakhir
- energi
- Inggris
- menikmati
- cukup
- keadilan
- Setara
- Wasiat
- terutama
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Eropa
- Bahkan
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- segala sesuatu
- Keunggulan
- menjalankan
- eksekutif
- mengharapkan
- harapan
- biaya
- mahal
- pengalaman
- eksponensial
- tambahan
- mata
- faktor
- gadungan
- berita palsu
- Jatuh
- keluarga
- fantastis
- FAST
- lebih cepat
- tercepat
- Favorit
- takut
- fitur
- biaya
- kaki
- sesama
- beberapa
- pertarungan
- Angka
- terisi
- menyaring
- Akhirnya
- keuangan
- uang
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- menyelesaikan
- Pertama
- pertama kali
- Memperbaiki
- tetap
- aliran
- bunga
- Mengalir
- Mengalir
- Fokus
- berfokus
- mengikuti
- makanan
- Kaki
- sepak bola
- Untuk
- kekuatan
- bentuk
- forum
- Depan
- ditemukan
- Keempat
- FRAME
- penipuan
- sering
- teman
- dari
- frustrasi
- membuat frustrasi
- dana
- pendanaan
- dana-dana
- lucu
- masa depan
- permainan
- garasi
- Taman
- Umum
- generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Anda
- Tuhan
- Pergi
- akan
- Keemasan
- baik
- Pemerintah
- grafik
- besar
- Hijau
- Grup
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- tumbuh
- Pertumbuhan
- Cowok
- terjangan
- peretasan
- Setengah
- tangan
- menangani
- Menggantung
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- Terjadi
- senang
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- kepala
- sehat
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- tinggi
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- Menyoroti
- riang
- secara historis
- memukul
- memegang
- Lubang
- Beranda
- Rumah
- berharap
- tuan rumah
- PANAS
- terpanas
- JAM
- Rumah
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- http
- HTTPS
- besar
- Humor
- Ratusan
- i
- SAYA AKAN
- ide
- Segera
- segera
- Sistem kekebalan tubuh
- penting
- impresif
- memperbaiki
- meningkatkan
- in
- Di lain
- Cenderung
- termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- luar biasa
- luar biasa
- Indiana
- inflasi
- Inflasi
- Tekanan inflasi
- influencer
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- Internet
- inventaris
- Menginvestasikan
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- Investasikan
- isu
- IT
- Diri
- iTunes
- Pekerjaan
- Jobs
- perjalanan
- jpg
- melompat
- melompat
- Justin
- Menjaga
- kunci-kunci
- Anak
- Jenis
- Tahu
- Mengetahui
- pengetahuan
- Kekurangan
- bahasa
- besar
- lebih besar
- Terakhir
- Terlambat
- lapisan
- memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Legit
- LEND
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- membiarkan
- Tingkat
- adalah ide yang bagus
- Lewis
- LG
- Hidup
- cahaya
- 'like'
- Mungkin
- link
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- Daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- pinjaman
- Pinjaman
- tempat
- Panjang
- lama
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- kehilangan
- Lot
- cinta
- Rendah
- Murah
- keberuntungan
- menguntungkan
- terbuat
- sihir
- Utama
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- berhasil
- pengelolaan
- banyak
- Mario
- Pasar
- nilai pasar
- pasar
- penguasaan
- hal
- Maksimalkan
- makan
- cara
- Media
- Pelajari
- tersebut
- metode
- metode
- mungkin
- juta
- Jutaan dolar
- juta dolar
- senilai jutaan
- keberatan
- menit
- menit
- hilang
- Misi
- kesalahan
- campur aduk
- saat
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- paling
- termotivasi
- mulut
- pindah
- bergerak
- beberapa
- nama
- Bangsa
- asli
- Alam
- Dekat
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- negatif
- Netflix
- Netral
- New
- NY
- berita
- berikutnya
- NFT
- malam
- NIKE
- normal
- biasanya
- jumlah
- nomor
- Kesempatan
- of
- sering
- Oke
- Tua
- on
- ONE
- secara online
- Pendapat
- Kesempatan
- menentang
- seberang
- pilihan
- Opsi
- peramal
- urutan
- Lainnya
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- memiliki
- Perdamaian
- pak
- halaman
- dibayar
- dipasangkan
- pandemi
- parameter
- Taman
- bagian
- pasangan
- bagian
- pihak
- Lulus
- bergairah
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- path
- pola
- pola
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pensil
- Konsultan Ahli
- orang
- sempurna
- melakukan
- periode
- orang
- perspektif
- telepon
- memilih
- Film
- Poros
- Tempat
- Tempat
- rencana
- Menanam
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- silahkan
- Pipa ledeng
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- pop
- Populer
- portofolio
- posisi
- positif
- mungkin
- potensi
- kuat
- mempersiapkan
- cukup
- lazim
- harga pompa cor beton mini
- harga
- primer
- prinsip
- prinsip-prinsip
- Sebelumnya
- swasta
- mungkin
- Masalah
- masalah
- Produk
- profil
- menguntungkan
- proyek
- memprojeksikan
- properties
- milik
- melindungi
- terlindung
- perlindungan
- publik
- membeli
- dibeli
- murni
- mengejar
- menempatkan
- Menempatkan
- Puting
- Q & A
- kuantitatif
- Pelonggaran kuantitatif
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- menaikkan
- ramping
- jarak
- Penilaian
- Tarif
- penilaian
- mencapai
- Baca
- siap
- nyata
- real estate
- pasar real estate
- Kenyataan
- menyadari
- menyadari
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- baru-baru ini
- mengenali
- sarankan
- direkomendasikan
- catatan
- arahan
- rehab
- melepaskan
- ingat
- Menyewa
- Penawaran
- mewakili
- diwakili
- menghormati
- tanggapan
- tanggung jawab
- ISTIRAHAT
- restoran
- restoran
- mengakibatkan
- pensiun
- Mundur
- kembali
- Pengembalian
- Membersihkan
- robek
- berisiko
- jalan
- Peran
- Kamar
- kamar
- bulat
- aturan
- Run
- berjalan
- landasan pacu
- Safety/keselamatan
- Tersebut
- sama
- San
- San Diego
- Save
- penghematan
- mengatakan
- Scam
- skenario
- menjadwalkan
- Sekolah
- skor
- teriakan
- Pencarian
- SEC
- detik
- Rahasia
- Bagian
- melihat
- ruas
- menjual
- Penjual
- Penjualan
- mengirim
- rasa
- set
- pengaturan
- tujuh
- beberapa
- Share
- berbagi
- bergeser
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- menandatangani
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- situasi
- ENAM
- tidur
- Melambat
- kecil
- lebih kecil
- So
- melonjak
- Sosial
- media sosial
- influencer media sosial
- terjual
- padat
- MEMECAHKAN
- Memecahkan
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- di suatu tempat
- Segera
- Suara
- Selatan
- Amerika Selatan
- tertentu
- Secara khusus
- spekulasi
- Sponsor
- penyebaran
- Lari cepat
- kotak
- Tahap
- standar
- awal
- mulai
- Mulai
- Memulai sebuah bisnis
- dimulai
- Negara
- tinggal
- Langkah
- Masih
- saham
- pasar saham
- Saham
- berhenti
- Cerita
- strategi
- Penyelarasan
- tekanan
- Perjuangan
- Berjuang
- Siswa
- menyerahkan
- seperti itu
- besar
- mendukung
- Seharusnya
- Susan
- Beralih
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pajak
- tim
- mengatakan
- sepuluh
- Tesla
- texas
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- Negara
- Dunia
- mereka
- Mereka
- Sana.
- Ini
- hal
- hal
- Pikir
- Ketiga
- pikir
- ribuan
- tiga
- Melalui
- Pasang
- waktu
- waktu
- kali
- waktu
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- ton
- terlalu
- alat
- puncak
- tema
- toronto
- Total
- menyentuh
- tersentuh
- jiplakan
- secara tradisional
- Salinan
- mengobati
- memicu
- benar
- Kepercayaan
- MENGHIDUPKAN
- khas
- bawah
- memahami
- unik
- universitas
- upload
- us
- menggunakan
- keperluan
- Penggunaan
- liburan
- Berharga
- nilai
- Nilai - Nilai
- Vegas
- Lawan
- VET
- veteran
- Veteran
- Video
- penglihatan
- Suara
- vs
- upah
- menunggu
- Menunggu
- berjalan
- dompet
- ingin
- perang
- warren
- Warren Buffet
- Cara..
- cara
- Kekayaan
- minggu
- BAIK
- Apa
- Apa itu
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- akan
- rela
- dengan sukarela
- Kawat
- Penipuan Kawat
- dengan
- tanpa
- tanya
- Word
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- dunia
- terburuk
- bernilai
- akan
- menulis
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol
- Zillow