Ringkasan Eksekutif: Decentralized Finance (DeFi) adalah subset yang berkembang pesat dari ekosistem cryptocurrency yang menciptakan aplikasi dan layanan keuangan yang beroperasi pada jaringan blockchain terbuka yang terdesentralisasi. Meminjam dan meminjamkan dengan cepat menjadi beberapa aplikasi DeFi yang paling banyak digunakan.
Meskipun ada beberapa masalah dalam pinjaman crypto selama musim panas 2022, pinjaman DeFi terus menarik minat, dengan institusi menggelontorkan miliaran ke sektor ini. Perbaikan pada protokol pinjaman DeFi dan kejelasan peraturan akan membawa adopsi yang lebih besar, menjadikannya ruang yang menarik bagi investor.
Apa itu Pinjaman DeFi?
Pinjaman DeFi adalah tentang menawarkan pinjaman crypto pada platform terdesentralisasi melalui aplikasi terdesentralisasi peer-to-peer (dapps). Dalam peminjaman DeFi, pengguna dapat meminjamkan aset mata uang kripto mereka kepada pengguna lain dengan imbalan bunga, atau meminjam aset mata uang kripto dengan mengirimkan agunan untuk mengurangi risiko gagal bayar.
Di antara dapps, pinjaman DeFi memiliki tingkat pertumbuhan tertinggi secara global. Berdasarkan Riset Pasar Sion, pasar DeFi global bernilai hampir $11.96 miliar pada tahun 2021, dan diperkirakan akan mencapai $232.20 miliar pada tahun 2030.
Sementara Nilai Total Terkunci (TVL) di platform pinjaman DeFi sedang tren naik pada tulisan ini, masih ada beberapa cara untuk pulih dari tingkat pra-crash sebesar $45 miliar dari April 2022. (Pasar crypto bergerak bersama-sama.)
Beberapa perkembangan yang menggembirakan di ruang crypto adalah munculnya bitcoin Ordinal, pertumbuhan dari token taruhan cair, dan Ethereum yang akan datang Peningkatan Shanghai.
Faktor risiko utama adalah Penumpasan crypto SEC, yang secara khusus menargetkan platform pinjaman (antara lain). Sejauh ini, platform pinjaman DeFi tampaknya merupakan taruhan yang lebih aman, karena tidak jelas siapa yang dapat dituntut SEC, jika secara teknis tidak ada perusahaan.
Cara Kerja DeFi Lending
Seperti fasilitas pinjaman perbankan tradisional yang mengandalkan simpanan pelanggan untuk meminjamkan uang, pinjaman DeFi terutama bergantung pada kumpulan pinjaman di mana pengguna menyimpan aset kripto mereka untuk memastikan distribusi cepat di antara peminjam melalui kontrak cerdas.
Salah satu keuntungan utama dari platform peminjaman dan peminjaman DeFi adalah mereka terbuka dan transparan. Siapa pun yang memiliki koneksi internet dan dompet mata uang kripto dapat berpartisipasi, dan kode yang mengatur platform ini seringkali bersumber terbuka, artinya siapa pun dapat mengauditnya untuk memastikan keamanan dan keadilannya.
Dimungkinkan juga untuk melihat semua simpanan, pinjaman, dan pembayaran yang dilakukan dengan memeriksa buku besar blockchain. Selain itu, karena tidak ada perantara terpusat, pengguna tidak harus melalui proses pemeriksaan kredit yang panjang dan rumit.
Sebaliknya, peminjam biasanya harus memberikan lebih banyak jaminan daripada jumlah yang mereka pinjam. Tingkat jaminan biasanya berkisar antara 120% dan 150% pada platform pinjaman utama. Mengapa meletakkan 1.5 ETH untuk meminjam 1ETH, Anda bertanya? Karena tidak ada pemeriksaan kredit. Kami dapat mempercayai peminjam, karena kami sudah mendapatkan uangnya.
Overcollateralizing juga memungkinkan bantalan jika harga crypto yang mendasarinya turun secara tak terduga.
Platform juga memiliki "rasio likuidasi" relatif terhadap jumlah pinjaman. Misalnya, tingkat jaminan 100% dapat disertai dengan rasio likuidasi 80%. Jika agunan turun di bawah tingkat ini, siapa pun dapat melikuidasi jumlah dikurangi simpanan pemberi pinjaman dan mengantongi sisanya. Untuk alasan ini, banyak peminjam mengunci bahkan lebih dari agunan yang dibutuhkan.
Peminjaman DeFi terutama digunakan untuk memanfaatkan perdagangan yang lebih besar, yaitu untuk membeli dan memperdagangkan lebih banyak kripto. Untuk alasan ini, mengambil pinjaman DeFi berbahaya bagi kekayaan Anda. Melayani sebagai pemberi pinjaman, bagaimanapun, bisa menguntungkan.
Tesis Investasi
Ada dua cara untuk berinvestasi di sebagian besar platform pinjaman: bertindak sebagai pemberi pinjaman, atau membeli dan memegang token platform.
Bertindak sebagai pemberi pinjaman: Investor yang menyetor aset crypto mereka ke dalam protokol DeFi ini menerima token pinjaman sebagai imbalan (aToken untuk Aave, cToken untuk Compound, dan Dai untuk MakerDAO). Pikirkan ini seperti "tanda terima".
Token pinjaman ini disematkan dengan bunga dan pokok, dan dapat ditebus kapan saja. Nilai tukar antara aset kripto dan koin asli disebut hasil persentase tahunan (APY): inilah cara pemberi pinjaman menghasilkan uang. Dan tingkat bunga ditentukan oleh rasio antara token yang disediakan dan dipinjam di pasar tertentu.
Membeli dan memegang token platform: Sebagian besar platform peminjaman DeFi memiliki token mereka sendiri (AAVE untuk Aave, COMP untuk Compound, dan MKR untuk MakerDAO). Dalam pandangan kami, membeli dan memegang token platform ini adalah peluang investasi jangka panjang.
Di Bitcoin Market Journal, kami percaya bahwa memegang token asli dari proyek crypto yang menjanjikan seperti memiliki "saham" di "perusahaan". Kami membeli dan menyimpan proyek-proyek hebat yang menghasilkan pendapatan nyata, dijalankan oleh para pemimpin yang cakap, dengan prospek pertumbuhan jangka panjang yang baik.
Alasan untuk menjadi bullish jangka panjang pada pinjaman DeFi:
- Karena peminjaman DeFi dilakukan di blockchain, semua transaksi dicatat di buku besar publik, yang dapat dilihat dan diaudit oleh siapa saja. Transparansi ini membantu mencegah penipuan.
- Platform peminjaman DeFi bersifat otomatis (tidak perlu pemeriksaan kredit), sehingga lebih hemat biaya dan cepat.
- Prosesnya benar-benar digital. Oleh karena itu analitik menjadi mudah karena data terbuka memberikan wawasan tentang pasar pinjaman dan pinjaman.
- Protokol pinjaman DeFi memungkinkan interoperabilitas dan programabilitas.
- Beberapa investor memaksimalkan penghematan dengan berinvestasi di platform pinjaman yang berbeda, kemudian menyimpan token pinjaman di rekening berbunga.
Alasan untuk waspada terhadap pinjaman DeFi:
- Regulator memiliki perhatian pada layanan pinjaman, dan dapat menemukan cara untuk menutup pinjaman DeFi juga (atau mencekik aksesnya ke bank TradFi).
- Karena mereka harus overcollateralized, mereka sebenarnya bukan pinjaman untuk orang yang membutuhkannya.
- Risiko kontrak pintar: platform pinjaman berisiko menjadi sasaran peretas yang ingin mengeksploitasi bug.
- Mempertimbangkan volatilitas pasar crypto, overcollateralization dan likuidasi merupakan risiko berkelanjutan bagi pengguna. Runtuhnya Terra/Luna dan FTX adalah contohnya. Peminjam rentan kehilangan semua crypto mereka, jika harganya tiba-tiba turun.
- Pengguna harus ekstra hati-hati dengan dompet dan alamat. Kehilangan kunci pribadi Anda berarti dana Anda hilang selamanya: tidak ada peraturan untuk menutupi kerugian tersebut.
- Pinjaman DeFi dapat mendorong perilaku buruk: meminjamkan crypto untuk membeli lebih banyak crypto, berulang kali, membangun menara risiko Jenga yang berbahaya:
Platform Peminjaman DeFi Teratas
Project | Jantung | Cap Pasar | Nilai Total Terkunci (TVL) | Pendapatan (Disetahunkan) |
Aave | HANTU | 1,260,000,000 | 4,760,000,000 | 9,160,000 |
Senyawa | COMP | 414,860,000 | 1,580,000,000 | 2,210,000 |
MakerDAO | MKR | 690,800,000 | 7,300,000,000 | 20,230,000 |
Alkemik | ALCX | 172,700,000 | 33,720,000 | 1,210,000 |
Keuangan KRIM | CREAM | 740230 | 42328080 | N / A |
AAVE (AAVE) adalah protokol sumber terbuka, non-penahanan, terdesentralisasi untuk meminjamkan dan meminjam mata uang kripto. Pengguna menyetor aset digital mereka untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan suku bunga yang dapat disesuaikan. Aave memiliki beberapa fitur inovatif, seperti flash loan yang harus dibayar kembali dalam satu blok Ethereum (~12 detik).
Aave Arc adalah kumpulan likuiditas yang dirancang khusus untuk institusi. Berbeda dengan platform Aave ritel, yang tidak memerlukan KYC, platform Arc menyertakan persyaratan KYC untuk menjaga kepatuhan terhadap peraturan.
Beberapa investor institusi telah berinvestasi di Aave. Grayscale memiliki dana DeFi, dengan AAVE membentuk lebih dari 12% portofolio. Aave memiliki 14% kehadiran dalam dana indeks DeFi Crypto Bitwise.
Pada saat penulisan, Aave memiliki pengikut Twitter yang signifikan lebih dari 522.8 ribu, komunitas Reddit dengan lebih dari 16,000 pelanggan, 15 ribu pengikut telegram, dan 22 ribu anggota Discord.
Senyawa (COMP) memungkinkan pengguna untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset menggunakan crypto mereka sebagai jaminan. Ini beroperasi pada model pembuat pasar otomatis (AMM) dan memungkinkan transaksi mulus antara pemberi pinjaman dan peminjam. COMP adalah token asli ERC-20 dan juga merupakan token tata kelola untuk protokol.
Compound telah diakui secara luas sebagai pelopor dalam ruang DeFi dan telah menarik komunitas yang besar dan aktif. Compound memiliki lebih dari 242,000 pengikut di Twitter, komunitas Reddit dengan lebih dari 45,000 pelanggan, dan saluran Discord dengan lebih dari 19,000 anggota.
Compound telah menjadi pilihan populer bagi pengguna dengan antarmuka yang ramah pengguna dan tata kelola yang transparan. Compound Finance adalah dapp terbesar ke-6 dan protokol peminjaman terbesar ke-3 di ruang DeFi.
PembuatDAO (MKR) memungkinkan pengguna untuk meminjam DAI, stablecoin yang dipatok terhadap dolar AS, menggunakan kepemilikan mata uang kripto mereka sebagai jaminan. Pemegang token MKR mengatur protokol Maker.
Karena DeFi terus berkembang, MakerDAO berada di posisi yang baik untuk memainkan peran penting dalam ruang dan memberi pengguna akses ke opsi pinjam meminjam yang stabil dan terdesentralisasi.
MakerDAO memiliki lebih dari 240,000 pengikut di Twitter, komunitas Reddit dengan lebih dari 34,000 pelanggan, dan saluran Discord dengan lebih dari 7,000 anggota.
Alkemik (ALCX) adalah cara yang menarik untuk DeFi, menawarkan pinjaman yang terbayar dengan sendirinya melalui strategi penghasil hasil.
Alchemix memungkinkan pengguna untuk menyetor token dan kemudian mengambil pinjaman terhadap token tersebut, dengan rasio 1:2. Token yang disimpan dimasukkan ke dalam brankas Yearn untuk mendapatkan hasil, dan hasil tersebut digunakan untuk membayar pinjaman. Saat ini pengguna dapat menggunakan ETH, WSTETH, RETH, DAI, USDT, atau USDC sebagai jaminan pinjaman.
Alchemix tidak aktif di media sosial seperti beberapa proyek DeFi lainnya, dan hanya memiliki 72,800 pengikut Twitter, 10,000 anggota di saluran Discord, dan 1,100 anggota subredditnya.
KRIM Keuangan (KRIM) adalah protokol pinjaman terdesentralisasi untuk mengakses layanan keuangan dengan tujuan mendorong batas-batas apa yang dapat dilakukan DeFi.
CREAM adalah singkatan dari “Crypto Rules Everything Around Me.” Ini adalah bagian dari ekosistem yearn.finance dan merupakan protokol tanpa izin, sumber terbuka, dan agnostik blockchain yang melayani pengguna di Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, dan Fantom.
Pengguna yang memegang ETH atau wBTC dapat mendepositkan aset mereka di CREAM untuk mendapatkan hasil, mirip dengan rekening tabungan tradisional. Di Twitter, protokolnya memiliki 80,500 pengikut, dan di subreddit hanya ada 329 anggota.
Investasi Kelembagaan DeFi
Volatilitas di pasar kripto tidak menyurutkan minat investor terhadap proyek DeFi. A survei terbaru menemukan 20% hingga 50% dari penawaran terkait crypto difokuskan pada DeFi. Masalah pasar uang terdesentralisasi miliaran dolar dalam pinjaman, sementara platform DeFi menyukai volume perdagangan Uniswap kira-kira 30% dari Coinbase.
Ketertarikan institusional terhadap DeFi juga meningkat:
- Bank mulai menjelajah ke perusahaan kustodian crypto.
- Barclay's membeli saham di Copper.
- Standard Chartered telah bermitra dengan Northern Trust untuk meluncurkan Zodia, kustodian cryptocurrency untuk investor institusional.
- Bank of New York Mellon memiliki bermitra dengan Chainalysis untuk melacak dan menganalisis produk cryptocurrency.
- BlackRock dan Citigroup masing-masing menginvestasikan lebih dari $1 miliar di platform DeFi pada tahun 2022.
- Baru-baru ini, anak perusahaan Nomura, Laser, mengumumkan investasinya di Infinity, protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) untuk peminjaman dan peminjaman institusional.
Pengambilan Investor
Jika peminjaman DeFi ingin menjadi bagian dari ekonomi "nyata", ia perlu berkembang melampaui aset kripto dan memberi token pada aset dunia nyata, sambil lebih sedikit mengandalkan agunan. Ketergantungan berlebihan pada agunan crypto berarti bahwa dapps hanya dapat diakses oleh peminjam kaya aset, sehingga membatasi manfaat inklusi keuangan.
Meskipun investasi kripto institusional meningkat, kemajuan DeFi ke depan sebagian besar akan bergantung pada hasil regulasi. Pada bulan Juni, Forum Ekonomi Dunia dirilis perangkat kebijakan untuk adil dan efisien peraturan DeFi. Dan di AS, UU KEPERCAYAAN Stablecoin memiliki potensi untuk membuat stablecoin diatur dan diterima sepenuhnya sebagai bagian dari sistem keuangan tradisional.
Siapa pun yang melihat DeFi sekarang harus tahu bahwa ini masih sangat dini untuk sektor ini, dengan potensi risiko yang besar, dan imbalan yang lebih besar.
Berlangganan buletin Jurnal Pasar Bitcoin kami untuk tetap berhubungan dengan peluang investasi di sektor DeFi.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-defi-lending/
- $ 1 miliar
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- 8k
- a
- hujan es
- Tentang Kami
- mengakses
- dapat diakses
- mengakses
- Menurut
- Akun
- Akun
- aktif
- Selain itu
- alamat
- Adopsi
- keuntungan
- terhadap
- Semua
- Semua Transaksi
- memungkinkan
- sudah
- AMM
- antara
- jumlah
- analisis
- menganalisa
- dan
- mengumumkan
- tahunan
- persentase hasil tahunan
- disetahunkan
- siapapun
- muncul
- aplikasi
- Aplikasi (DApps)
- April
- API
- Busur
- sekitar
- aset
- Aktiva
- menarik
- Audit
- diaudit
- Otomatis
- Pembuat Pasar Otomatis
- kembali
- Buruk
- Perbankan
- Bank
- karena
- menjadi
- Awal
- makhluk
- Percaya
- di bawah
- Manfaat
- Taruhan
- antara
- Luar
- lebih besar
- Milyar
- miliaran
- binansi
- Rantai Cerdas Binance
- Bitcoin
- Pasar Bitcoin
- Jurnal Pasar Bitcoin
- Memblokir
- blockchain
- Jaringan Blockchain
- Bloomberg
- membanggakan
- meminjam
- dipinjam
- peminjam
- peminjam
- Peminjaman
- membeli
- batas-batas
- membawa
- bug
- Bangunan
- Bullish
- membeli
- Pembelian
- bernama
- mampu
- kasus
- berhati-hati
- terpusat
- rantai
- Saluran
- Chartered
- memeriksa
- Cek
- pilihan
- Citigroup
- kejelasan
- jelas
- kode
- coinbase
- Coindesk
- Koin
- Lihat Lebih Sedikit
- Jaminan
- masyarakat
- COMP
- perusahaan
- pemenuhan
- Senyawa
- Keuangan majemuk
- koneksi
- terus
- terus
- kontinu
- kontrak
- kontrak
- Tembaga
- bisa
- menutupi
- Krim
- menciptakan
- kredit
- pemeriksaan kredit
- kripto
- aset kripto
- Jaminan kripto
- tahanan crypto
- INDEKS KRIPTO
- Pinjaman Crypto
- pinjaman crypto
- Pasar Crypto
- Pasar Crypto
- proyek crypto
- ruang kripto
- crypto-assets
- cryptocurrency
- Aset Cryptocurrency
- ekosistem cryptocurrency
- Dompet Cryptocurrency
- Sekarang
- pemelihara
- Tahanan
- pelanggan
- disesuaikan
- DAI
- Berbahaya
- dapp
- DApps
- data
- Terdesentralisasi
- Aplikasi Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- keuangan desentralisasi (DeFi)
- pinjaman terdesentralisasi
- Default
- Defi
- Pinjaman DeFi
- Pasar DeFi
- platform defi
- proyek defi
- Protokol DeFi
- sektor defi
- deposit
- disimpan
- deposito
- dirancang
- ditentukan
- Perkembangan
- berbeda
- digital
- Aset-Aset Digital
- perselisihan
- distribusi
- Dolar
- turun
- Tetes
- selama
- setiap
- Awal
- mendapatkan
- Produktif
- Ekonomis
- ekonomi
- ekosistem
- tertanam
- memungkinkan
- mendorong
- mendorong
- memastikan
- ERC-20
- ETH
- ethereum
- Bahkan
- segala sesuatu
- Memeriksa
- Pasar Valas
- Kurs
- Lihat lebih lanjut
- diharapkan
- Mengeksploitasi
- tambahan
- Fasilitas
- adil
- Jatuh
- Air terjun
- FANTOM
- Fitur
- Biaya
- keuangan
- keuangan
- inklusi keuangan
- jasa keuangan
- sistem keuangan
- Menemukan
- perusahaan
- flash
- pinjaman kilat
- terfokus
- berikut
- Untuk Investor
- selama-lamanya
- forum
- Depan
- ditemukan
- penipuan
- dari
- FTX
- sepenuhnya
- dana
- dana-dana
- memberikan
- Aksi
- Secara global
- Go
- tujuan
- akan
- baik
- pemerintahan
- mengatur
- Grayscale
- besar
- lebih besar
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- hacker
- membantu
- paling tinggi
- Engsel
- memegang
- pemegang
- memegang
- Saham
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HTTPS
- gambar
- perbaikan
- in
- termasuk
- penyertaan
- meningkatkan
- indeks
- Angka tak terbatas
- inovatif
- wawasan
- contoh
- Kelembagaan
- investor institusi
- lembaga
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- menarik
- Antarmuka
- perantara
- Internet
- koneksi internet
- Interoperabilitas
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- investasi
- Investor
- IT
- majalah
- Menjaga
- kunci
- Tahu
- KYC
- Persyaratan KYC
- besar
- sebagian besar
- terbesar
- laser
- jalankan
- pemimpin
- Buku besar
- LEND
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- protokol peminjaman
- adalah ide yang bagus
- Leverage
- Cair
- penguncian cairan
- melikuidasi
- Likuidasi
- Likuiditas
- kolam likuiditas
- pinjaman
- Pinjaman
- terkunci
- logo
- jangka panjang
- mencari
- kehilangan
- kerugian
- terbuat
- memelihara
- utama
- membuat
- menghasilkan uang
- pembuat
- MakerDao
- Membuat
- banyak
- Pasar
- market maker
- pergerakan pasar
- pasar
- dewasa
- max-width
- Maksimalkan
- makna
- cara
- Media
- Mellon
- Anggota
- juta
- MKR
- model
- uang
- Bulan
- lebih
- paling
- bergerak
- asli
- hampir
- Perlu
- dibutuhkan
- kebutuhan
- jaringan
- New
- NY
- non-penahanan
- kepercayaan utara
- menawarkan
- Buka
- Buka Blockchain
- Data terbuka
- open source
- beroperasi
- beroperasi
- Peluang
- Kesempatan
- Opsi
- Lainnya
- Lainnya
- sendiri
- dibayar
- bagian
- ikut
- tertentu
- bermitra
- Membayar
- rekan rekan
- Konsultan Ahli
- persentase
- tanpa izin
- pelopor
- pitches
- Tempat
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- Titik
- kebijaksanaan
- Poligon
- kolam
- Kolam renang
- Populer
- portofolio
- mungkin
- potensi
- kehadiran
- mencegah
- harga pompa cor beton mini
- terutama
- primer
- Utama
- swasta
- Key pribadi
- proses
- Produk
- menguntungkan
- Kemajuan
- memprojeksikan
- menjanjikan
- prospek
- protokol
- protokol
- memberikan
- publik
- Mendorong
- menempatkan
- Cepat
- jarak
- cepat
- Penilaian
- Tarif
- perbandingan
- mencapai
- nyata
- dunia nyata
- alasan
- menerima
- baru
- diakui
- tercatat
- Memulihkan
- menurunkan
- beregulasi
- peraturan
- regulator
- Kepatuhan terhadap Regulasi
- pembayaran kembali
- BERKALI-KALI
- melaporkan
- wajib
- Persyaratan
- membutuhkan
- ISTIRAHAT
- eceran
- kembali
- pendapatan
- Hadiah
- Naik
- kenaikan
- Risiko
- Faktor risiko
- risiko
- Peran
- kira-kira
- aturan
- Run
- lebih aman
- Tabungan
- rekening tabungan
- mulus
- SEC
- detik kripto
- detik
- sektor
- aman
- Senat
- Layanan
- porsi
- menculik
- harus
- menutup
- Pemandangan
- penting
- mirip
- tunggal
- pintar
- Rantai Cerdas
- Kontrak Cerdas
- So
- sejauh ini
- Sosial
- media sosial
- beberapa
- Space
- Secara khusus
- stabil
- stablecoin
- Stablecoin
- taruhan
- Taruhan
- Masih
- strategi
- pelanggan
- anak perusahaan
- seperti itu
- menggugat
- musim panas
- dipasok
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- Berduaan
- ditargetkan
- Telegram
- Grafik
- Dunia
- mereka
- diri
- Melalui
- waktu
- kali
- untuk
- token
- pemegang token
- tokenisasi
- Token
- terlalu
- toolkit
- Total
- nilai total terkunci
- SAMA SEKALI
- menyentuh
- Menara
- jalur
- perdagangan
- perdagangan
- TradeFi
- tradisional
- perbankan tradisional
- Transaksi
- Transparansi
- jelas
- trending
- Kepercayaan
- TVL
- TVL di defi
- khas
- kami
- pokok
- Tidak bertukar tempat
- mendatang
- ke atas
- us
- Dolar Amerika
- USDC
- USDT
- menggunakan
- user-friendly
- Pengguna
- nilai
- dihargai
- kubah
- usaha
- View
- Votalitas
- Rentan
- dompet
- Wallet
- cara
- wBTC
- Apa
- yang
- sementara
- SIAPA
- sangat
- akan
- dalam
- dunia
- Forum Ekonomi Dunia
- penulisan
- apaETH
- Merindukan
- Kerinduan.keuangan
- Menghasilkan
- Anda
- Buku Besar Zen
- zephyrnet.dll
- zodiak