Menjadi investor properti tidak rumit. Temukan properti, beli properti, dan sewakan. Meskipun rumus ini mungkin mudah untuk dituliskan, mempraktikkannya jauh lebih rumit. Inilah sebabnya mengapa banyak calon investor tidak pernah melakukan lompatan untuk membeli mereka properti investasi pertama. Namun, dengan nasihat, bimbingan, dan pola pikir yang tepat, siapa pun bisa menjadi investor real estat yang menghasilkan pendapatan pasif, dengan jalan diletakkan untuk kebebasan finansial dan pensiun dini.
Hari ini, Ashley dan Tony menggabungkan pengetahuan real estat mereka membantu tiga investor membeli properti sewaan pertama atau berikutnya. Pertama, kita berbicara dengan Brandon, sebuah masa depan peretas rumah yang berjuang untuk membeli rumah tahun lalu dan sekarang sedang mencari tempat tinggal utama pertamanya yang dapat membantu mensubsidi hipoteknya. Selanjutnya, kita berbicara dengan Lawrence, seorang investor yang membeli dua properti sewaan dalam waktu enam bulan tetapi ingin berkembang lebih cepat dengan bantuan pembiayaan kreatif. Akhirnya, Melanie bergabung dengan kami untuk mendiskusikan rencananya untuk a properti sewa jangka pendek, tapi dia masih tidak tahu tempat terbaik untuk membeli.
Jika Anda menemukan pasar perumahan 2023 sulit untuk dipecahkan tetapi ketahuilah bahwa Anda menginginkannya berinvestasi di real estat, ini adalah episode untuk Anda. Dengan baik ikuti bersama tiga mentee kami selama sembilan puluh hari ke depan saat Ashley dan Tony memberikan nasihat strategis tentang apa yang harus mereka lakukan selanjutnya untuk mendapatkan properti sewaan yang menguntungkan berdasarkan kontrak. Jadi ikuti terus, dan Anda juga bisa dapatkan properti Anda berikutnya dalam sembilan puluh hari (atau kurang!).
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini Pemula Real Estat, Episode 251.
Tony:
Setiap resesi sejak tahun 60-an, sebagian besar berlangsung, rata-rata, hanya di bawah 12 bulan. Jadi, bisakah Anda membeli properti ini? Sekalipun mungkin bukan home run selama 12 bulan pertama sementara ada semua ketidakpastian ekonomi ini, apa yang terjadi di tahun kedua dan di tahun kelima dan di tahun 10 karena Anda memiliki sewa jangka pendek? Jika Anda mencentang kotak-kotak yang kami bicarakan di mana Anda mencapai lokasi, Anda mencapai nilai, Anda mencapai fasilitas, kemungkinan besar daftar itu akan terus berjalan dengan baik. Mungkin akan ada beberapa ketidakpastian dalam jangka pendek, tetapi saya pikir sebagai investor real estat, kita harus menerima pukulan itu dan ingat bahwa kita benar-benar berinvestasi untuk apresiasi jangka panjang dan juga arus kas.
Ashley:
Nama saya Ashley Kehr, dan saya di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony Robinson.
Tony:
Selamat datang di Podcast Rookie Real Estat, di mana setiap minggu, dua kali seminggu kami membawakan Anda inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda. Saya ingin memulai episode hari ini dengan meneriaki seseorang dengan nama pengguna Eshazamm. Shazamm [tidak terdengar 00:01:05] untuk mengatakan ulasan bintang lima di Apple Podcast. Dikatakan, “Semua kisah kehidupan nyata ini sangat menginspirasi. Saya senang mengetahui semua orang ini terjun tanpa menjadi ahli, mereka belajar sepanjang jalan, dan mereka mencontohkan bahwa ada banyak cara untuk mendekati investasi real estat. Para tamu belum tentu adalah orang yang diwawancarai. Tapi Ashley dan Tony, Anda melakukan pekerjaan luar biasa untuk membuat podcast tetap mengalir dan menarik. Dan kalian juga kepribadian yang menggemaskan.” Shazamm, saya menghargai itu. Saya pikir itu mungkin pertama kalinya sebagai orang dewasa saya disebut menggemaskan, tetapi saya di sini untuk itu. Saya semua tentang itu.
Ashley:
Tony, setiap kali aku bertemu seseorang, biasanya itu hal nomor satu yang mereka katakan tentangmu.
Tony:
"Oh, dia sangat menggemaskan."
Ashley:
“Apa rutinitas perawatan kulitnya? Dia sangat menggemaskan.”
Tony:
Perawatan kulit, saya mendapatkan sepanjang waktu, tetapi yang menggemaskan adalah yang baru, tetapi saya baik-baik saja dengan itu. Saya baik-baik saja.
Ashley:
Ya, saya akan mengambilnya kapan saja.
Tony:
Saya telah disebut lebih buruk.
Ashley:
Tony, saya sangat bersemangat karena hari ini kami memulai serial baru dalam episode Podcast Rookie Real Estat. Kami melakukan grup mentee 90 hari. Kami memiliki tiga orang yang telah kami pilih di mana kami akan tinggal bersama mereka selama 90 hari dan membantu mereka dengan cara apa pun yang kami bisa untuk mencapai tujuan investasi real estat mereka.
Tony:
Ini sangat menarik. Kami memiliki audiens pemula yang begitu terlibat dan luar biasa. Kami, bersama dengan tim produksi, berpikir, bagaimana kami dapat memberikan nilai lebih kepada penonton kami? Kami berpikir, man, cara yang lebih keren daripada membawa beberapa orang pemula ke podcast, mengikuti mereka selama 90 hari, Ash dan saya memberikan nilai sebanyak mungkin kepada mereka. Kemudian audiens pemula kami lainnya mendengarkan dan semoga mendapatkan beberapa hal keren di sepanjang jalan. Jadi kalian akan bertemu dengan tiga orang luar biasa di podcast.
Pertama, Anda akan bertemu Brandon DiOrio. Dia berasal dari Minnesota. Kemudian kita akan membawa Lawrence Briggs dari Texas. Kami akan menyelesaikan dengan Melanie Wilmesher dari Colorado. Masing-masing dari mereka berada dalam posisi yang sedikit berbeda, titik awal yang sedikit berbeda, tujuan yang sedikit berbeda. Ash dan saya akan melakukan yang terbaik untuk menguraikan apa yang sedang mereka kerjakan dan memberi mereka beberapa wawasan dan saran tentang cara untuk terus bergerak menuju tujuan tersebut.
Ashley:
Saya sudah tahu bahwa kita juga akan belajar banyak dari mereka, yang membuat saya sangat bersemangat. Itu salah satu hal terbaik tentang menjadi tuan rumah adalah kita bisa belajar dari orang lain secara langsung juga. Hari ini, kita hanya akan berbicara tentang penetapan tujuan. Kami akan memberikan beberapa pekerjaan rumah dan memberikan MINS kepada semua orang, langkah terpenting berikutnya, dan merencanakan apa yang akan kami lakukan dengan mereka selama 90 hari ke depan. Jadi hari ini hanyalah titik awal, dan kemudian kami akan melakukan episode lanjutan untuk melihat seperti apa perjalanannya dan membantu mereka mendapatkan kesepakatan itu.
Tony:
Sungguh, yang kami ingin kalian lakukan saat mendengarkan adalah menantang diri sendiri untuk mengikuti. Jika tujuan Anda serupa dengan apa yang Lawrence, Brandon, dan Melanie kerjakan, lihat apakah Anda dapat menantang diri sendiri untuk melakukan hal yang sama yang sedang kita bicarakan dalam episode ini. Kemudian mungkin sekitar 90 hari, Anda memiliki tujuan Anda sendiri tercapai hanya dengan mendengarkan apa yang kami miliki di sini. Nah itu tantangan kita buat kalian, adalah ikutin dan lakukan di rumah juga.
Brandon, selamat datang di Podcast Rookie Real Estat. Anda adalah mentee pertama. Sebagai pengantar singkat untuk pemirsa pemula, saya hanya ingin membagikan beberapa hal singkat tentang Anda sehingga orang-orang dapat mengenal Anda sedikit lebih baik. Nomor satu adalah Anda seorang kontraktor HVAC, ingin menyelesaikan kesepakatan pertama itu. Nomor dua, keluarga Anda berada di real estat komersial, tetapi Anda sebenarnya tertarik pada perumahan. Nomor tiga, Anda menikmati paint-balling, bung. Ada lagi di luar ketiga poin yang ingin Anda bagikan dengan pendengar pemula?
Brandon:
Tidak, itu meringkas saya cukup bagus. Bekerja sedikit saat panas dan dingin sekarang seperti itu. Saya sebenarnya berada di truk saya di sela-sela panggilan. Mendorong makan siang saya sampai jam 2:00 siang
Tony:
Kawan, jika itu bukan pertanda investor pemula, saya tidak tahu apa itu. Anda di luar sana mengerjakan istirahat makan siang, melompat ke episode podcast ini. Sebelum kami mulai merekam, Anda memberi tahu saya betapa dinginnya tempat Anda berada. Beri kami gambaran betapa dinginnya di luar sana. Anda mengatakan itu dalam satu digit?
Brandon:
Ya, satu digit dalam semalam. Saat ini matahari masih cukup terik. Ini 22 derajat, jadi saya tidak menjalankan truk saya. Itu tidak terlalu buruk. Tapi menginap sangat buruk, berjalan-jalan dengan anjing saya yang membangunkan saya jam 3:00 tadi malam untuk pergi keluar.
Ashley:
Brandon, saya harus bertanya, apa strategi Anda ketika Anda harus menyampaikan kabar buruk itu kepada seseorang yang mereka butuhkan untuk memasang sistem HVAC baru itu?
Brandon:
Saya tidak benar-benar memiliki strategi yang banyak. Karena dengan betapa mahalnya tungku, sulit kecuali jika benar-benar tidak aman. Itulah satu-satunya saat saya benar-benar mencoba untuk menekankan mendapatkan yang baru. Tapi Anda mendapatkan tungku berusia 20 tahun yang membutuhkan pekerjaan senilai $1,400, $1,500, lalu Anda mencoba mendidik mereka yang tidak layak, seperti mobil tua dengan ban jelek, rem, dan detak mesin yang aneh.
Ashley:
Jadi Anda tidak mendapatkan banyak pelanggan yang menangis seperti saya karena mereka harus mengeluarkan banyak uang dan harus menghibur mereka.
Brandon:
Biasanya tidak pernah seperti jumlah totalnya, tetapi ini adalah label merah ketika tungku mengeluarkan terlalu banyak karbon monoksida dan Anda harus mematikan gasnya. Itu yang sampai ke orang.
Ashley:
Kami sangat senang Anda bergabung selama 90 hari ke depan bersama kami. Bisakah Anda memberi tahu semua orang sedikit tentang apa yang Anda lakukan dalam investasi real estat sekarang?
Brandon:
Jadi tidak ada yang aktif sekarang. Saya mencoba melacak beberapa kesepakatan. Baru saja melewatkan satu hari ini karena itu adalah pra-penyitaan. Itu adalah hari terakhir periode pembatalan, saya percaya itu. Kami hanya tidak bisa menghasilkan uang dengan cukup cepat. Itu hanya sekitar dua minggu sebelum berjalan melewatinya sampai saat itu berjalan. Hanya mencoba mengidentifikasi rumah untuk jangka panjang atau peretasan rumah untuk diri saya sendiri.
Ashley:
Di pasar mana Anda sedang mencari?
Brandon:
Sekitar 40 hingga 50 menit di sebelah barat Minneapolis tempat saya tinggal saat ini, jadi hanya ingin tetap dekat.
Ashley:
Kapan Anda mulai mencari penawaran? Ketika Anda memutuskan, "Saya mengambil tindakan, saya ingin mulai mengajukan penawaran, saya ingin mulai mencari, saya ingin melakukan ini", sudah berapa lama Anda dalam periode waktu ini?
Brandon:
Sekitar setahun yang lalu saya menghabiskan dua bulan dengan cukup berat mencoba membeli sesuatu tetapi tidak pernah mendekati bagaimana pasarnya. Pada dasarnya dengan bodohnya menyerah menawarkan dan mencari dan hal-hal seperti itu dan hanya lebih fokus membaca buku dan mempelajari apa yang saya bisa. Sekarang hal itu akhirnya melambat, akhirnya mencoba mewujudkannya.
Ashley:
Sekarang pasar telah berubah, menurut Anda apa hambatan terbesar Anda, rintangan terbesar Anda, hal yang Anda perlu bantuan saat ini?
Brandon:
Saya kira hal terbesar yang saya perlu bantuan adalah mengetahui bahwa saya melihat angka dengan benar, hanya menggunakan program yang berbeda untuk memperkirakan sewa, mengelola biaya rehabilitasi, dan hal-hal seperti itu.
Tony:
Ketika kami memikirkan tujuan Anda, saya hanya ingin merangkum untuk pendengar kami di sini. Anda telah berpikir untuk melakukan ini selama sekitar satu tahun atau lebih, mungkin mencoba-coba sedikit. Tetapi tujuan Anda, Brandon, adalah selama 90 hari ke depan untuk mendapatkan properti pertama Anda di bawah kontrak di suatu tempat di dalam dan sekitar wilayah tempat Anda berada di Minnesota.
Brandon:
Ya.
Tony:
Luar biasa. Sekarang satu hal cepat, karena saya menyebutkan ini ketika kami pertama kali mulai, Anda mengatakan keluarga Anda berada di real estat komersial, tetapi Anda memilih untuk pergi ke jalur perumahan. Beri kami beberapa wawasan tentang mengapa Anda condong ke arah itu versus iklan.
Brandon:
Saat ini, saya bersandar pada perumahan kebanyakan hanya untuk biaya awal. Uang muka dengan komersial jauh lebih banyak, sedikit lebih sulit untuk masuk. Keluarga saya, mereka melakukan banyak pembangunan, tetapi mereka telah pindah ke perumahan sekarang karena saya telah membicarakannya dan beberapa peluang telah datang yang dapat mereka tangani yang tidak dapat saya lakukan. Jadi mereka agak terpecah dengan beberapa properti di keduanya sekarang.
Tony:
Ketika kami memikirkan tentang tujuan yang Anda miliki untuk mendapatkan properti hunian pertama di bawah kontrak dalam 90 hari ke depan, tantangan apa yang Anda antisipasi, mungkin dengan pasar Anda atau hal lainnya, kontrol sewa? Saya tahu setiap pasar sedikit berbeda. Apa saja tantangan yang Anda rasa mungkin akan Anda hadapi?
Brandon:
Tantangan saat ini hanya membuat angka-angka berhasil. Sekarang dengan suku bunga yang lebih tinggi, hanya mencoba menemukan properti yang arus kasnya sedikit supaya saya bisa aman tentangnya atau hanya sesuatu yang masuk akal untuk pindah sendiri dan menyewakan kamar.
Ashley:
Brendan, bisakah kita sedikit menyelami keuanganmu? Saat ini, apa rencana Anda untuk membeli properti? Apakah Anda telah disetujui sebelumnya untuk pinjaman? Apakah Anda memiliki uang muka yang disimpan? Apakah Anda memiliki pemberi pinjaman uang pribadi? Seperti apa daya beli Anda saat ini sehingga kami bisa mendapatkan ide?
Brandon:
Saya sebenarnya baru saja mendapatkan pra-persetujuan karena yang lain berumur satu tahun hari ini. Saya memang memiliki uang muka yang dihemat, jadi saya bisa membayar 20% ke atas dari 440 jenis. Saya pikir matematika bekerja di luar sana. Jadi saya memiliki sisihkan menunggu untuk membuat sesuatu terjadi. Idealnya, itu akan menjadi dua properti yang lebih murah dengan uang yang telah saya sisihkan untuk uang muka.
Tony:
Sepertinya Anda berada di tempat yang cukup bagus, Brandon. Anda memiliki sejumlah modal yang disisihkan. Anda memiliki kemampuan untuk mendapatkan persetujuan untuk pinjaman. Ketika Anda memikirkan tentang tantangannya, Anda mengatakan itu benar-benar hanya membuat angkanya berhasil. Aku hanya ingin bertanya padamu. Dalam sebulan terakhir, menurut Anda, berapa banyak transaksi yang telah Anda analisis?
Brandon:
Bulan lalu, 30 hari terakhir [tidak terdengar 00:10:14], maksud Anda?
Tony:
Ya, ya.
Brandon:
Menurut saya, mungkin hanya sekitar lima orang yang melihat ke dalam dan jenis pandangan seratus kaki mendekati 20.
Ashley:
Brandon, apakah Anda memiliki kriteria pembelian seperti kotak pembelian ketika Anda melihat properti, seperti, “Oke, daftar periksa, ini cocok dengan ini, ini, oh, bukan itu. Oke, saya pindah ke yang berikutnya”? Bagaimana Anda melakukan ikhtisar properti itu dan kemudian memutuskan mana yang sebenarnya Anda analisis mendalam?
Brandon:
Itu bisa menjadi tempat saya menggantung diri adalah saya tidak memiliki kotak pembelian 100% atau apa pun yang dipersempit. Hal terbesar, hack rumah peselancar, idealnya, saya ingin sesuatu dengan kamar tidur utama, yang, pada titik harga yang saya cari, belum terlalu banyak karena rumah-rumah tua yang tidak pernah memilikinya. Untuk barang-barang jangka panjang, saya kira kotak pembelian saya untuk bunga, jika terlihat kasar, itu memicu minat saya. Melihat-lihat gambar, saya suka melihat tungku yang lebih tua, AC yang lebih tua, pemanas air, hal-hal yang dapat saya tangani dengan sangat mudah dan juga digunakan sebagai negosiasi untuk mengatakan bahwa itu harus ditukar dan kemudian dapat melakukan keduanya dalam satu hari. Selain itu, saya belum terlalu mempersempit. Lebih dari itu adalah masalah area bagi saya saat ini.
Ashley:
Apakah Anda mengatakan bahwa ketika Anda melihat sebuah properti, itu hanya ada di kepala Anda saat Anda melihatnya?
Brandon:
Ya.
Ashley:
Ini memudahkan kita. Ini adalah tugas pekerjaan rumah pertama Anda. Apa yang saya ingin Anda lakukan sebenarnya meluangkan waktu untuk menuliskan beberapa hal yang Anda daftarkan kepada saya dan kemudian menambahkan lebih banyak hal, seperti berapa anggaran Anda untuk sebuah properti, semua hal berbeda yang Anda inginkan dalam sebuah properti, dan mulailah membuat daftar itu. Kemudian saat Anda menelusuri dan melihat properti ini, mungkin Anda akan memikirkan lebih banyak hal seperti, “Oh, Anda tahu? Properti ini punya ini. Saya pikir itu akan menjadi nilai tambah yang sangat besar. Saya akan menambahkannya ke dalam kriteria saya, kotak pembelian saya.” Jadi setiap kali Anda melihat sebuah properti, Anda melihat daftar periksa yang sama. Itu akan menghilangkan masalah, dan Anda tidak akan membuang waktu untuk menganalisis kesepakatan yang tidak memenuhi apa yang sebenarnya Anda inginkan. Dengan cara itu Anda langsung mendapatkannya untuk mencari hal-hal yang ada di daftar Anda sehingga Anda tidak menghabiskan lebih banyak waktu untuk itu. Lalu Tony, menurut Anda apa bagian kedua dari itu, melakukan analisis kesepakatan?
Tony:
Ya. Saya pikir kita harus meningkatkan volume transaksi yang Anda analisis. Anda bilang Anda melakukan sekitar lima transaksi dalam sebulan terakhir. Saya ingin lima, enam X itu. Jadi jika kami dapat membawa Anda ke suatu titik, Brandon, di mana Anda menganalisis setidaknya satu kesepakatan per hari, Anda pulang kerja, Anda makan malam, apa pun itu, habiskan saja 30, 45 menit itu untuk menganalisis Kesepakatan baru.
Apa yang akan terjadi adalah dua hal. Pertama, bagian kotak pembelian yang dibicarakan Ashley, kotak pembelian itu akan menjadi lebih jelas untuk Anda. Karena saat Anda menganalisis lebih banyak penawaran, Anda akan mulai mengenali tren di area tertentu atau ukuran kamar tidur atau rekaman persegi di sekitarnya, “Oke, properti ini cenderung lebih baik daripada properti ini, jadi saya akan mempersempit kotak pembelian saya. untuk sekarang hanya hal-hal ini. Jadi hal pertama adalah kotak pembelian Anda semakin ketat hanya dengan menganalisis lebih banyak penawaran. Kedua, ada peluang bagus bahwa jika Anda menganalisis 30 transaksi bulan ini, bukan lima dibandingkan bulan lalu, salah satu dari 30 tersebut mungkin layak untuk mengajukan penawaran. Saya pikir itu rintangan pertama yang harus kami lakukan untuk Anda adalah mengirimkan penawaran itu. Karena begitu itu mulai terjadi, sekarang kami semakin dekat dengan Anda untuk benar-benar menutup kesepakatan pertama itu.
Ashley:
Brandon, seperti yang Anda lakukan… Sangat mudah bagi kami untuk mengatakan itu, tetapi Anda harus meluangkan waktu dan sengaja melakukan analisis kesepakatan itu dan membuat kotak pembelian itu. Jadi ketika kita selesai dengan panggilan ini atau bahkan malam ini adalah blok waktu, "Oke, periode waktu ini, setiap hari saya akan melakukan ini." Atau Anda tahu apa? Mungkin Anda hanya akan melakukan batch. Pada Minggu malam, Anda akan melakukan tujuh analisis kesepakatan yang berbeda. Bahkan jika tidak ada tujuh transaksi yang memenuhi kotak pembelian Anda, ambil saja apa saja untuk berlatih menghitung angkanya juga. Ingatlah juga, bahwa meskipun itulah harga yang diminta, itu tidak berarti apa yang harus Anda bayar untuk sebuah properti, jadi kurangi saja harga yang diminta, turunkan penawaran Anda untuk membuat kesepakatan berhasil, dan lihat berapa jumlahnya. sebenarnya datang ke.
Saya ingin Anda melakukan hal-hal itu dan mengerjakannya. Jika Anda membutuhkan akuntabilitas itu, jangan ragu untuk memposting ke saluran Slack kami bahwa kami memiliki analisis kesepakatan Anda. Jadi, jika Anda menggunakan analisis kesepakatan BiggerPockets, poskan laporan tersebut. Saya mungkin benar-benar mengomel pada Anda dan mengomel pada Anda jika saya tidak melihat aktivitas apa pun di sana, hanya untuk membantu meminta pertanggungjawaban Anda dan hanya mengirimkannya ke sana. Kemudian juga, mungkin kami dapat memberikan nilai lebih kepada Anda untuk melihat hal ini dan mungkin Anda dapat mengubahnya dan hanya membantu Anda menyempurnakan analisis kesepakatan itu juga.
Tony:
Pertanyaan terakhir dari Anda, Brandon, supaya saya lebih memahami situasi Anda. Apakah Anda saat ini bekerja dengan makelar? Apakah Anda mencari penawaran ini sendiri? Seperti apa alur kesepakatan Anda?
Brandon:
Saat ini, ayah saya adalah makelar tempat saya bekerja. Saya memiliki lisensi saya juga, tapi sekarang dibekukan. Saya telah menggunakan wawasannya pada banyak hal, yang mungkin juga memperlambat saya adalah saya menanggung dengan satu atau dua persen tambahan, dan kemudian dia melihatnya dan menambahkan satu atau dua persen dari apa yang saya miliki. , jadi hal-hal tidak pernah berhasil. Jadi pasti perlu mempersempitnya di sana.
Tony:
Saya merasa kami memiliki rencana permainan yang layak untuk Anda. Ashley menyebutkan ide pemblokiran waktu. Sulit meluangkan waktu untuk melakukan hal-hal ini ketika Anda memiliki pekerjaan penuh waktu, terutama pekerjaan yang menuntut dari perspektif waktu, dari perspektif fisik. Jadi apa yang saya benar-benar ingin Anda fokuskan, Brandon, adalah mengapa Anda memulai perjalanan ini. Jadi jika Anda bisa, bagikan dengan kami mengapa begitu penting bagi Anda untuk mencapai tujuan ini, dan seperti apa hidup Anda jika Anda tidak dapat mewujudkannya dalam 90 hari ke depan?
Brandon:
Saya kira hal terbesar adalah memiliki fleksibilitas jika saya menginginkannya saat saya tumbuh dewasa, memulai sebuah keluarga. Saya tidak ingin sampai pada titik menginginkan sebuah keluarga dan berharap saya memiliki lebih banyak waktu untuk itu. Saya suka apa yang saya lakukan, tetapi secara fisik saya tidak ingin berjuang untuk bangun dari tempat tidur dalam 20 tahun karena lutut saya hilang atau semacamnya. Saya ingin melakukan apa yang saya lakukan selama saya bisa karena saya menikmatinya, tetapi saya menginginkan kebebasan ketika saya mungkin membutuhkannya jika terjadi sesuatu yang tidak terduga atau ingin fokus pada urusan keluarga.
Ashley:
Brandon, itu pasti alasan yang bagus. Kami sangat senang dan senang membantu Anda. Pastikan Anda menyelesaikan pekerjaan rumah itu sampai kali berikutnya kita menyentuh dasar. Sangat mudah. Beberapa orang mungkin berpikir, "Oh, itu sangat jelas untuk dilakukan," tetapi berapa banyak orang yang benar-benar duduk dan melakukannya? Itu bagian yang sulit adalah duduk dan benar-benar melakukannya. Sangat mudah untuk memberi tahu seseorang atau mengetahui bahwa Anda harus melakukan sesuatu, yaitu mengambil tindakan dan benar-benar melakukannya. Brandon, jika mungkin ada seseorang yang berada dalam situasi yang sama dengan Anda dan mungkin ingin menghubungi Anda dan memiliki tanggung jawab, di manakah tempat mereka dapat menghubungi Anda atau mencari informasi lebih lanjut tentang Anda?
Brandon:
Instagram akan menjadi yang terbaik. Ini brandon.diorio, jadi nama lengkap saya, jadi BRANDON dot DIORIO.
Ashley:
Nah, Brandon, terima kasih banyak telah meluangkan waktu dari istirahat makan siang Anda, dan mudah-mudahan Anda punya waktu beberapa menit untuk makan. Biasanya, Tony mendorong wajahnya sebelum rekaman apa pun, jadi silakan bawa makan siang Anda lain kali [suara tidak terdengar 00:17:59].
Tony:
Anda bisa makan sambil melakukannya. Tidak apa-apa.
Ashley:
Oke, Brandon, sampai jumpa lagi. Terima kasih banyak.
Brandon:
Terima kasih kawan.
Ashley:
Selanjutnya kami memiliki Lawrence Briggs dari Texas. Saya merasa seperti Tony dan saya sudah mengenal Lawrence hanya dari Instagram. Kami melihatnya di semua tempat. Lawrence memiliki pengalaman manajemen properti profesional dan telah berinvestasi dalam keluarga tunggal di dekat pangkalan militer besar. Lawrence saat ini memiliki dua properti sewaan jangka panjang, tetapi dia ingin membawa bisnisnya ke level berikutnya dan mengamankan pembiayaan kreatif. Lawrence, selamat datang untuk menjadi mentee kami untuk Kuartal 1 ini.
Lawrence:
Terima kasih. Terima kasih banyak telah menerima saya. Ini seperti kesempatan epik.
Ashley:
Yah, kami sangat senang mengetahui di mana kami dapat membantu Anda. Jadi mengapa Anda tidak memulai dengan mungkin memberi tahu kami sedikit tentang investasi Anda saat ini yang Anda miliki.
Lawrence:
Tentu saja. Saya memiliki dua persewaan jangka panjang. Saya sebenarnya membeli dua properti sewaan dalam waktu enam bulan satu sama lain tahun ini di tahun 2022. Saya melakukan kedua properti tersebut di luar pasar, jadi saya dapat mencari sumber kesepakatan, menyatukan kesepakatan, dan sekarang menyewakannya dan mengelola sendiri. Saat ini menjelang tahun 2023, tujuan Q1 saya bisa berjalan baik. Saya sangat dekat untuk menjadi konsumen bebas utang 100%. Namun, jika saya dapat memiliki properti lain pada Q1 tahun 2023, saya lebih suka membeli properti lain dan membiarkan arus kas membayar sedikit hutang konsumen yang saya miliki.
Saat ini, saya adalah karyawan W2 seperti kebanyakan orang, jadi saya memiliki DTI yang sangat rendah, tetapi saya telah melihat kemungkinan properti yang sedikit di atas yang biasanya disetujui, terutama jika saya ingin mendapatkan menjadi mungkin dupleks. Jadi tujuan saya adalah untuk dapat mempelajari cara menyusun strategi dan menggunakan pembiayaan kreatif untuk keuntungan saya karena saya tidak takut untuk pergi ke sana dan menemukan kesepakatan dan menyatukannya. Saya hanya perlu memastikan bahwa saya menyusun kesepakatan yang tepat yang akan bermanfaat bagi saya dan penjual, jadi mungkin jenis pinjaman DSC atau pembiayaan penjual untuk kesepakatan berikutnya.
Tony:
Lawrence, pertama, selamat telah menyelesaikan dua kesepakatan pertama itu dan melakukannya dalam waktu yang singkat. Saya pikir begitu banyak pendengar kami ingin berada dalam situasi yang sama, jadi Anda telah menetapkan landasan di sana.
Lawrence:
Terima kasih.
Tony:
Ketika Anda berbicara tentang tujuan Anda, itu benar-benar menambah portofolio itu, tetapi benar-benar berfokus pada, seperti yang Anda katakan, semacam pinjaman berbasis DSCR, atau mungkin beberapa subjek 2 atau kesepakatan jenis keuangan penjual. Jenis properti apa yang anda cari? Apakah Anda mencari tempat tinggal keluarga tunggal, multi-keluarga besar, multi-keluarga kecil? Seperti apa tipe properti itu?
Lawrence:
Tentu saja. Kotak pembelian utama saya adalah rumah keluarga tunggal hanya karena saya dekat dengan pangkalan militer, jadi sangat menguntungkan jika rumah keluarga tunggal tersedia di area ini. Kemudian kotak pembelian sekunder saya akan berupa dupleks atau fourplex. Sekali lagi, itu akan bergantung pada apakah saya dapat menyusun kesepakatan keuangan penjual win-win yang luar biasa atau kesepakatan tipe DSCR.
Tony:
Lawrence, ketika Anda memikirkan tentang langkah-langkah yang perlu Anda ambil untuk mencapai posisi Anda saat ini, untuk mewujudkan kesepakatan keuangan kreatif pertama, seperti apa peta jalan itu bagi Anda?
Lawrence:
Tentunya, saya perlu belajar bagaimana bisa menganalisis properti tersebut agar berfungsi untuk keuangan penjual. Jadi itu semacam rintangan terbesar saya sehingga saya pasti akan sangat menghargai Anda semua untuk membantu saya di bidang itu untuk dapat melihat kesepakatan dan berkata, “Oke, apakah ini akan berhasil untuk DSCR dan/atau pembiayaan penjual atau mungkin subjek 2 ?” Jadi itulah tujuan utama saya untuk mempelajari cara menganalisis properti tersebut. Karena kita semua tahu pada tahun 2022 memasuki tahun 2023, ada beberapa hambatan dalam hal suku bunga dengan pembiayaan tradisional.
Ashley:
Saya pikir salah satu cara kami dapat membantu Anda, Lawrence, adalah dengan mengirimkan beberapa penawaran. Jadi melihat kesepakatan dan berkata, angka atau titik harga berapa yang akan berhasil dengan pembiayaan penjual? Seperti apa jadinya dengan melakukan pinjaman bank? Akan seperti apa jadinya jika kita bisa melakukan subjek 2 di atasnya? Lawrence, apakah Anda ingin menjelaskan kepada semua orang apa itu subjek 2? Karena kami tidak banyak mendengarnya, tetapi kami baru-baru ini melakukan wawancara dengan Pace Morby sebagai Balasan Pemula, jadi jika kalian ingin kembali dan mendengarkannya lebih lanjut. Lawrence, apakah Anda ingin menjelaskannya dengan cepat seperti apa?
Lawrence:
Saya tidak pernah melakukan pinjaman subjek 2. Kebanyakan orang, yang akan mereka lakukan adalah mengambil alih cukup banyak pinjaman yang ada. Itu bisa menguntungkan di area ini karena ini adalah kota militer. Apa yang terjadi adalah kami meminta anggota prajurit kami membeli properti dengan pinjaman VA, dan kemudian mereka akan ditempatkan atau meninggalkan area tersebut. Jadi sekarang mereka terjebak dengan properti ini, dan mereka tidak memiliki latar belakang investasi real estat. Jadi bisa sangat menguntungkan untuk bisa masuk dan melakukan kemungkinan mata pelajaran 2 di mana Anda cukup banyak mengambil alih pinjaman itu.
Ashley:
Episode itu juga, dengan Pace Morby, bagi siapa saja yang ingin mempelajari lebih lanjut tentang subjek 2, adalah Episode 236.
Tony:
Lawrence, Anda mengatakan bahwa salah satu tantangan Anda adalah menganalisis kesepakatan ini menggunakan pembiayaan kreatif, tetapi Anda menganalisis dua kesepakatan pertama yang Anda beli sendiri?
Lawrence:
Ya ya. Saya seorang nerd besar ketika datang ke Excel, jadi saya memiliki lembar Excel saya dan saya menjalankan angka dari apa yang saya minta, apa yang akan saya setujui, dan kemudian saya menjalankan sekitar lima skenario berbeda dari suku bunga yang berbeda dan uang muka. Jika itu memberi saya sweet spot, maka saya akan melanjutkan dan melakukan kesepakatan.
Saya tidak suka penawaran à la carte. Saya suka melihat kesepakatan secara holistik. Beberapa orang seperti, “Oh, saya harus memiliki pengembalian uang tunai 15%. Jika tidak, saya akan meninggalkannya.” Saya seperti, “Tidak, saya tidak akan melakukan transaksi real estat à la carte. Saya akan melihatnya secara keseluruhan.” Karena bagi saya, saya lajang tanpa anak, jadi saya dalam jangka panjang. Saya berinvestasi untuk kekayaan generasi untuk mengubah lintasan keluarga saya. Saya mungkin kurang dari pengembalian uang tunai itu, tapi coba tebak? Saya mungkin bisa mendapatkan penghargaan itu. Tempat tinggal utama saya yang saya beli empat tahun lalu nilainya hampir dua kali lipat ketika orang mengatakan untuk tidak membeli pada tahun 2018. Jadi saya tidak suka hanya mengatakan itu harus mengenai item khusus ini atau saya sudah selesai.
Tony:
Saya ingin mendalami gagasan membangun kekayaan generasi, sesuatu yang sering kita bicarakan, tapi sepertinya itu alasan yang kuat bagi Anda. Tetapi sebelum saya melakukannya, saya hanya ingin menunjukkan sesuatu. Anda berbicara tentang bagaimana Anda menganalisis properti tahun pertama yang Anda beli. Anda berbicara tentang berbagai model Excel, menganalisisnya menggunakan suku bunga dan uang muka yang berbeda, proses itu juga dapat diterapkan pada jalur pembiayaan kreatif.
Hanya karena jenis utang yang Anda gunakan adalah penjual dan bukan bank, bukan berarti analisis Anda terhadap kesepakatan itu berubah. Karena bahkan ketika Anda menjadi penjual yang dibiayai, mungkin masih ada beberapa persen dari uang yang Anda keluarkan. Masih akan ada tingkat bunga. Masih akan ada periode amortisasi. Masih akan ada jangka waktu untuk utang itu. Jadi, meskipun angka-angka itu mungkin berbeda dari pembiayaan penjual hingga pinjaman bank, langkah-langkah analisisnya masih hampir sama. Berdasarkan apa yang baru saja Anda jelaskan, sepertinya Anda sudah cukup baik dalam menganalisis transaksi. Jadi saya tidak tahu apakah bagian analisis ini benar-benar merupakan tantangan besar bagi Anda seperti yang Anda pikirkan sebelumnya.
Lawrence:
Iya, pasti… Itulah mengapa bagus untuk memiliki mentor karena jika Anda hanya berbicara pada diri sendiri, Anda tidak menyadari bahwa Anda sudah melakukan sesuatu. Saya hanya ingin memastikan bahwa ini sama-sama menguntungkan. Setiap kali saya menyusun kesepakatan saya sebelumnya, itu adalah win-win bagi saya dan penjual. Tapi hanya belajar seolah-olah bagaimana cara kerjanya, karena beberapa kesepakatan, mereka mungkin menginginkan pembayaran balon, atau bagaimana kelihatannya jika saya perlu membiayainya kembali, dapat memberikan lapisan tambahan pada apa yang sudah saya lakukan dengan baik. di dengan menganalisis.
Ashley:
Lawrence, penawaran yang Anda dapatkan, yang Anda analisis, bagaimana Anda mencarinya?
Lawrence:
Ah, jaringan. Saya seorang penggiat jejaring yang hebat. Saya membawa-bawa kartu nama. Orang-orang mengenali saya dari dasi kupu-kupu saya di sekitar kota. Saya hanya memberi tahu orang-orang, “Hei, saya seorang investor real estat. Saya mencari properti. Jangkau saya.” Saya aktif di media sosial, seperti yang Anda semua ketahui. Dua cara saya menemukan sifat-sifat itu, salah satunya dengan melakukan pengiriman makanan. Jadi saya berhenti dan saya pikir kontraktornya adalah pemiliknya, dan saya seperti, "Hei, apakah ini rumah Anda?" Dia seperti, "Tidak, tapi saya akan memberi Anda informasi kontak pemiliknya." Saya seperti, "Oh, bagus." Dan saya membeli properti itu. Kemudian properti kedua adalah melalui grup Facebook. Seorang pria memposting dan seperti, "Hei, saya mencoba menjual properti." Saya seperti, "Oke, biarkan saya menghitung angkanya." Jadi saya benar-benar merasa seolah-olah, orang suka mengatakan klise, jaringan Anda adalah jaringan Anda, tetapi itu memang benar. Bukan apa yang kamu tahu tapi siapa yang kamu kenal.
Ashley:
Sangat cepat, apa saja yang Anda sukai, selain itu… Jadi Anda melihat-lihat grup Facebook, Anda berhenti di suatu tempat. Apa sajakah cara lain yang Anda lakukan untuk mencari kesepakatan selain hanya memberi tahu siapa pun dan semua orang tentang apa yang Anda lakukan dengan real estat? Apakah Anda melakukan kampanye surat apa pun? Saya kira Anda melakukan ketukan pintu, menghentikan kontraktor.
Lawrence:
Saya melakukan satu kampanye surat, dan saya melakukannya sendiri. Aku menyerahkan semua surat itu. Saya pikir saya melakukan mungkin 50 karena saya seperti, "Saya benar-benar ingin tulisan tangan dan semacamnya." Saya pikir mungkin setelah surat ke-10 saya seperti, "Saya sudah selesai." Tapi saya memberi diri saya tujuan, dan saya mengirimkan sekitar 50 surat. Saya tidak mendapatkan penawaran apa pun darinya, tetapi saya akhirnya terhubung dengan makelar yang berkata, “Hei, apakah Anda pernah mengirim surat ke salah satu klien saya? Karena saya pikir dia menerima surat. Dia pasti tidak ingin menjual, tapi dia tidak pernah menerima surat tulisan tangan yang sebenarnya.” Dia seperti, "Kami akan mengingatkan Anda jika dia memutuskan untuk menjual sesuatu dari portofolionya."
Ashley:
Lawrence, apa alasanmu untuk semua ini? Mengapa Anda bekerja keras dan terburu-buru untuk menjadi investor real estat? Apa tujuan di baliknya?
Lawrence:
Alasan saya adalah untuk memecahkan kemiskinan generasi dalam keluarga saya. Saya lahir di proyek perumahan di New Orleans, Proyek Calliope. Itu mungkin salah satu proyek perumahan terburuk di Amerika. Saya dibesarkan oleh seorang ibu tunggal yang tidak malas. Dia mengerjakan tiga pekerjaan, tetapi hanya dengan pendidikan sekolah menengah, mungkin sampai kelas sembilan. Dia harus menjadi petugas kebersihan di rumah sakit. Jadi apa yang dia lakukan, sebagai ibu tunggal, dia berusaha membantu saya dan saudara perempuan saya. Saya salah satu dari tujuh. Saya memiliki enam saudara perempuan. Dia tidak memiliki latar belakang literasi keuangan. Etos kerja saya berasal dari dia, tetapi dia tidak tahu Anda tidak bisa menjadi kaya hanya dengan bekerja.
Alasan saya untuk mematahkan kutukan itu karena saya satu-satunya yang terutama di keluarga saya yang memahami literasi keuangan dan mempraktikkannya. Jadi ini akan menjadi momen lingkaran penuh untuk dapat meninggalkan warisan yang berada di luar jangkauan saya, sehingga keponakan dan keponakan saya di masa depan dan keponakan dan kemungkinan anak tidak harus dilahirkan dalam kemiskinan. Jadi itu alasan saya.
Ashley:
Lawrence, aku sangat bangga padamu. Hanya menyatakan bahwa Anda telah mengambil inisiatif untuk mendidik diri sendiri, sangat sulit untuk mengubah bagaimana Anda mengetahui segalanya untuk mengubah seluruh hidup Anda dan ingin mengambil tindakan untuk sesuatu yang lain. Saya pikir itu alasan yang bagus-
Lawrence:
Terima kasih.
Ashley:
… dan sepertinya itu menjadi motivasi yang cukup bagi Anda untuk terus maju dan benar-benar menciptakan kekayaan generasi itu.
Tony:
Lawrence, saya suka mendengar ceritanya, dan saya pikir itu adalah bukti bahwa di mana Anda memulai jelas berdampak besar pada seberapa jauh Anda bisa melangkah, tetapi itu jelas tidak membatasi kemampuan Anda. Saya pikir pertanyaan lanjutan saya adalah, menurut Anda apa yang memicu gagasan itu dalam diri Anda? Karena begitu banyak orang yang tumbuh di lingkungan tertentu, hanya itu yang mereka ketahui, hanya itu yang mereka ketahui, mereka bahkan tidak dapat memahami apa pun di luar apa yang mereka lihat di sekitar mereka. Jadi apa dalam asuhan Anda yang memungkinkan Anda untuk melihat lebih dari itu?
Lawrence:
Tentu saja. Seperti yang saya katakan, ibu saya bekerja sekitar dua atau tiga pekerjaan. Apa yang dia lakukan adalah dia ingin mengungkapkan pikiran kami, jadi dia mengirim saya ke sekolah swasta. Jadi saya adalah salah satu dari sedikit anak dari proyek yang bersekolah di sekolah swasta dengan anak-anak yang orang tuanya adalah dokter, pengacara, dan semacamnya. Ketika saya akan meninggalkan daerah kemiskinan ini, saya akan pergi ke lingkungan atau pinggiran kota ini. Saya mulai jatuh cinta dengan rumah keluarga tunggal ini, dan otak kecil saya menghubungkannya dengan kehidupan yang lebih baik. Kita tahu bahwa ada kejahatan dan aktivitas kriminal yang terjadi di mana saja. Tapi saya seperti, saya perlu membawa keluarga saya ke sana, dan saya tidak pernah ingin salah satu anggota keluarga saya tidak tinggal di lingkungan yang aman, kutipan / tanda kutip. Jadi bisa pergi ke lingkungan itu ketika saya bersekolah di sekolah swasta, saya menghubungkan rumah-rumah itu sebagai kehidupan yang lebih baik karena lingkungan itu sama sekali berbeda dari tembakan dan aktivitas kriminal yang saya saksikan sebagai seorang anak.
Tony:
Pujian untuk ibumu karena memiliki wawasan untuk membantu Anda memperluas apa yang Anda lihat karena yang harus Anda lakukan hanyalah melihatnya dan sekarang itu menjadi sesuatu yang dapat dicapai. Jadi beberapa hal. Pertama, saya suka Anda berfokus pada keuangan kreatif. Ash dan aku, itu bukan spesialisasi super kami. Saya pikir kami berdua mencoba-coba di ruang keuangan penjual. Ada beberapa episode di beberapa acara BiggerPockets lainnya yang saya ingin Anda dengarkan. Ini akan menjadi bagian dari pekerjaan rumah Anda. Di Pasar, Episode 29, Pace Morby ada di episode itu, lalu BiggerPockets Episode 527.
Kemudian bagi Anda yang merupakan anggota pro BiggerPockets, Lawrence, saya tahu Anda, tetapi ini lebih untuk pemula kami yang mendengarkan. Jika Anda anggota pro, Anda benar-benar mendapatkan akses sebagai anggota pro ke Invelo, yaitu perangkat lunak yang membantu Anda menemukan penawaran di luar pasar. Anda dapat mengirim surat, Anda dapat melakukan [tidak terdengar 00:33:13], segala macam hal hebat untuk membantu Anda menemukan penawaran di luar pasar. Lawrence, Anda sudah mendapatkan akses ke sana, tetapi untuk pemula kami, mungkin ada baiknya Anda juga memeriksanya.
Ashley:
Baiklah, Lawrence, terima kasih banyak telah berbagi awal perjalanan Anda dengan kami. Tony memeriksa PR-mu sedikit, untuk mendengarkan episode-episode Pace Morby itu. Kemudian saya juga akan menantang Anda untuk membuat penawaran sampel. Bahkan jika itu hanya properti yang Anda lihat di MLS, lanjutkan dan benar-benar tulis apa yang akan Anda tawarkan untuk pembiayaan penjual. Berapa banyak yang akan Anda berikan untuk properti itu? Berapa suku bunga yang akan Anda lakukan? Berapa tahun Anda akan mengamortisasinya? Apakah akan ada pembayaran balon? Apakah itu bisa dipanggil? Jadi kumpulkan penawaran sampel. Kemudian saya ingin Anda membawanya saat kita sedang menelepon, dan kita akan membahasnya dan melihatnya. Kami akan melihat angka-angka pada kesepakatan itu, dan kami akan melihat bagaimana Anda menyiapkan pembiayaan penjual untuk itu dan pada angka berapa sebenarnya masuk akal untuk membeli properti itu.
Lawrence:
Luar biasa. Kedengarannya bagus. Saya siap untuk mulai bekerja.
Ashley:
Lawrence, apa Instagram Anda jika ada yang ingin terhubung dengan Anda?
Lawrence:
Instagram saya adalah Lawrence, ejaan umum, LAWRENCE, garis bawah Briggs, BRIGGS. Anda tidak bisa merindukan saya. Saya memiliki senyum lebar dan dasi kupu-kupu.
Ashley:
Lawrence, terima kasih banyak, dan kami tidak sabar untuk menghabiskan 90 hari ke depan bersama Anda dan memberikan nilai sebanyak yang kami bisa untuk membantu Anda melanjutkan perjalanan investasi Anda.
Lawrence:
Saya juga. Wah!
Tony:
Melanie, selamat datang di Podcast Rookie Real Estat. Anda adalah mentee ketiga dan terakhir kami untuk episode ini. Kami sangat bersemangat untuk berbagi cerita Anda dengan audiens kami di sini dan mengetahui apa yang terjadi selama 90 hari ke depan. Latar belakang cepat tentang Anda, Melanie, Anda sudah memiliki dua properti di Colorado, yang luar biasa. Anda menghabiskan bulan lalu di Florida melihat beberapa persewaan jangka pendek di luar sana, sangat bersemangat untuk mempelajarinya. Anda sudah memiliki lisensi real estat, dan itu bagus. Sasaran jangka panjang Anda adalah menjauh dari W2 itu dan menghabiskan sebagian tahun ini di tempat yang sedikit lebih hangat daripada Colorado. Sangat senang Anda ada di podcast, Melanie. Selamat datang di grup mentee.
Melanie:
Terima kasih banyak. Saya sangat senang berada di sini. Saya tidak bisa memperkenalkan diri saya dengan lebih baik, dan sangat, sangat bersemangat untuk menjadi bagian dari kelompok ini. Lawrence dan Brandon luar biasa. Kami telah mengobrol secara offline. Hanya sangat berterima kasih atas kesempatan itu.
Tony:
Seru. Saya tahu Anda sedang melihat persewaan jangka pendek. Bagaimana perjalanan itu bagi Anda sejauh ini? Karena Anda sudah memiliki dua jangka panjang di Colorado, dan ini akan menjadi jangka pendek pertama Anda?
Melanie:
Seseorang sebenarnya adalah ujian tengah semester, bagian dari tempat tinggal utama kami. Kami agak tersandung ke dalamnya. Itu dimaksudkan untuk jangka panjang, tapi ya, ini akan menjadi usaha jangka pendek.
Tony:
Apa saja tantangan yang Anda rasa akan Anda hadapi saat melangkah ke dunia persewaan jangka pendek ini?
Melanie:
Saya kira untuk memberi Anda beberapa latar belakang, saya pergi ke BPCon dan mengikuti sesi Amanda Han tentang strategi pajak dan pada dasarnya belajar tentang studi pemisahan biaya dan khususnya manfaat menjadi karyawan W2 dan memiliki STR. Jadi saya keluar dari BPCon dan hanya berkata, "Oke, saya harus membeli STR sebelum tahun ini berakhir." Saya penduduk asli di Colorado, tetapi saya tidak bisa membenci kedinginan lagi daripada yang mungkin saya lakukan. Jadi saya pikir Florida mungkin tempatnya. Kami punya keluarga di sana. Saya hanya akan berkomitmen untuk proses itu.
Saya menemukan agen dari forum BP, dan dia sangat fenomenal. Kami telah berbicara banyak tentang apa yang saya minati dan anggaran saya. Cukup cepat dari kelelawar, saya menyadari bahwa saya merasa sedikit di atas kepala saya. W2 saya ada di industri teknologi. Ketika saya memulai proses dan memikirkannya, saya merasa seperti saya memiliki lebih banyak toleransi risiko secara umum, dan saya mulai merasa bahwa saya memiliki sedikit lebih sedikit. Jadi berpikir untuk membeli properti senilai $400,000, $500,000 dengan kolam renang yang akan berhasil dengan sangat baik di Airbnb menjadi sedikit lebih menegangkan. Jadi itu semacam awal dari itu.
Kami bergeser sedikit. Saya mengubah sedikit kisaran harga saya. Kami mulai melihat beberapa properti lainnya. Tapi tantangan saya saat ini adalah saya telah melihat beberapa dari mereka, saya melihat beberapa secara langsung, tarif harian rata-rata, dalam beberapa analisis saya, hanya tidak berhasil untuk benar-benar menunjukkan keuntungan, dan, di banyak kasus, itu cukup negatif. Saya pikir itu masuk akal untuk titik harga saya dan hanya melihat beberapa properti sedikit lebih jauh dari pantai.
Apa yang akan saya katakan tantangan terbesar saya adalah, apakah saya benar-benar perlu mempertimbangkan kembali langkah ini untuk saat ini? Saya melihat tingkat hunian di properti Airbnb di seluruh Florida dan hanya melihat tingkat hunian yang jauh lebih rendah daripada yang saya perkirakan dan apa yang saya dengar sebagai musim puncak. Jadi berpikir tentang kelayakan dengan mempertimbangkan keadaan ekonomi, hambatan ekonomi dan segalanya, saya hanya ingin cerdas tentang tujuan ini karena pada akhirnya idenya adalah memiliki properti yang mengalirkan uang. Saya bisa menunggu untuk melarikan diri dari musim dingin selama beberapa tahun lagi sebelum saya akan langsung melakukan kesepakatan paksa.
Tony:
Yah, saya menghargai semua latar belakang itu, Melanie. Beberapa pertanyaan lanjutan dari Anda di sini. Apa yang akan Anda katakan lebih penting bagi Anda? Apakah mendapatkan properti di Florida, atau mendapatkan properti yang tepat di mana saja?
Melanie:
Pertanyaan bagus. Itu mendapatkan properti yang mengalirkan uang. Tujuan yang lebih luas adalah menjadi mandiri secara finansial dan menemukan properti yang mengalirkan uang. Jadi saya akan dengan mudah berkorban mencari properti di area tertentu jika saya dapat menemukan satu yang akan menambah portofolio, portofolio saya, dan mulai membantu menghasilkan keuntungan nyata.
Tony:
Satu pertanyaan tambahan, apakah Anda sudah melihat pasar lain di luar Florida?
Melanie:
Ya, saya mengikuti The Short-Term Shop. Saya sangat menyukai podcast Avery. Saya tahu beberapa area tempat mereka aktif. Saya belum melakukan analisis apa pun di sana, tetapi saya melihat, selain area tempat saya berada di Tampa, beberapa pasar Florida lain yang mereka cari. Saya tahu mereka sedang berada di Pegunungan Blue Ridge, beberapa daerah di Georgia, Mississippi juga. Saya terbuka untuk itu. Saya pikir satu hal yang ingin saya jalankan oleh Anda semua adalah investasi. Saya ingin memastikan bahwa saya tidak ketakutan terlalu dini dan saya tidak menyerah terlalu dini. Tentu saja, tujuannya adalah menemukan properti dalam 90 hari ke depan. Tetapi jawaban singkatnya adalah saya terbuka untuk mempertimbangkan pasar lain jika sampai pada titik di mana saya hanya perlu mempertimbangkan kembali keputusan saya sebelumnya.
Ashley:
Jelas, Tony akan jauh lebih berharga dalam memahami industri persewaan jangka pendek daripada saya. Salah satu kejadian umum yang saya lihat dari tamu yang baru-baru ini kami datangi adalah Anda ingin melihat di mana ada atraksi besar yang akan selalu dikunjungi orang. Kami baru saja memiliki seseorang yang berbicara tentang taman nasional, bagaimana mereka tidak pernah melihat orang berhenti mengunjungi taman nasional. Tony, saya juga tertarik untuk mendengar apa yang Anda pikirkan tentang bertahan di pasar di mana ada daya tarik besar di mana orang akan selalu mengunjungi secara konsisten. Lalu, Melanie, jika Anda dapat menindaklanjuti pasar di Florida yang Anda lihat, apakah mereka memiliki daya tarik besar yang mungkin lebih dari sekadar cuaca hangat dan pantai?
Tony:
Jelas, kedua pasar tempat kami sangat aktif saat ini berpusat di sekitar taman nasional. Kami berada di Tennessee dekat Pegunungan Smokey. Kami berada di Joshua Tree dekat Taman Nasional Joshua. Jadi saya juga sangat menyukai pemandangan taman nasional. Nah, ini saran saya, Melanie, dan saya akan membiarkan Anda menjawab pertanyaan Ashley juga.
Menurut saya, banyak pasar persewaan liburan yang lebih matang, kami telah melihat kenaikan harga besar-besaran selama dua tahun terakhir, tetapi tarif harian rata-rata di pasar tersebut tidak mengimbangi kenaikan harga tersebut. Jadi sebuah kabin di Tennessee mungkin bernilai 75% lebih tinggi pada tahun 2022 dibandingkan pada tahun 2019, tetapi ADR belum meningkat sebesar 75% untuk mengimbangi perbedaan tersebut. Jadi Anda melihat keuntungan di beberapa pasar yang lebih besar dan lebih matang ini sedikit terjepit, itulah sebabnya saya mengajukan pertanyaan seputar pemilihan pasar. Saya pikir untuk investor baru yang masuk ke beberapa pasar yang lebih sekunder dan tersier di mana ada permintaan, seperti taman nasional atau jenis pengemudi lainnya, tetapi mereka tidak sepopuler Smoky Mountains di mana ada 10,000 daftar pada umumnya. wilayah. Saya akan membiarkan Anda menjawab pertanyaan Ashley tentang apa yang menarik lainnya ke Florida.
Melanie:
Sejujurnya, Ashley, apa yang saya lakukan daripada… Tidak, saya tidak mencari hotspot lain. Saya tahu bahwa itu adalah saran yang sangat penting yang pernah saya dengar di banyak podcast, pastikan Anda berada di dekat rumah sakit atau lokasi wisata lainnya. Pertimbangan terbesar saya hanyalah lautan dan preferensi pribadi pada awalnya. Jadi saya pasti punya ruang untuk menggali lebih jauh. Saya memilih area berdasarkan, juga… Faktor kedua saya, saat saya mengambil langkah mundur, adalah melihat beberapa platform analisis. Jadi STR Insights adalah salah satu yang saya lihat cukup banyak. Singkat cerita, saya hanya berpikir harga jauh lebih rendah di area khusus ini. Mungkin akan ada margin yang lebih tinggi di sini karena Anda menurunkan lebih sedikit. Tapi kemudian saya melakukan lebih banyak penggalian di forum BiggerPockets. Banyak umpan balik yang saya dapatkan adalah tidak ada penarikan ke area ini, dan hanya analisis ini, pada dasarnya melihat data dari lokasi tertentu tidaklah cukup. Jadi itu adalah faktor yang benar-benar perlu saya pertimbangkan sekarang jika saya terus mencari sewa jangka pendek.
Ashley:
Persewaan jangka pendek saya semuanya berada di daerah yang sangat pedesaan di mana daya tariknya adalah rumah sakit yang sangat kecil, atau orang-orang hanya datang dan menginap karena hanya ada satu hotel di kota, jadi tidak ada yang lain. Tetapi saya juga melakukan arbitrase Airbnb di mana risikonya sangat kecil. Saya tidak akan membuang $400,000 ke dalam sebuah properti. Yang saya miliki adalah properti $50,000 hingga $100,000, jadi itu bukan investasi besar yang, jika karena alasan tertentu orang tidak datang ke sana lagi, bukan masalah besar yang bisa saya tutupi biayanya. sementara waktu. Tapi Anda telah mengatakan bahwa Anda mendapatkan arus kas negatif saat Anda melakukan analisis kesepakatan. Berapa banyak penawaran yang telah Anda ajukan?
Melanie:
Saya belum mengajukan penawaran apa pun.
Ashley:
Inilah yang ingin saya tantang kepada Anda untuk pekerjaan rumah Anda adalah dengan mengajukan beberapa penawaran rendah. Jadi pada harga beli, Anda mendapatkan arus kas negatif. Jadi, berapa harga pembelian yang dibutuhkan dan persyaratan pinjaman apa yang dibutuhkan untuk membuatnya menjadi arus kas? Kemudian mulailah memberikan tawaran. Bahkan jika Anda hanya melakukan satu penawaran antara sekarang dan saat kita berbicara, buang saja dengan harga serendah itu.
Hal lain yang dapat Anda lakukan juga adalah jika sudah ada sewa jangka pendek meminta data 2019. Kami menganalisis perkemahan, saya dan mitra saya, dan itu satu hal yang dikatakan oleh setiap operator perkemahan yang kami ajak bicara adalah jangan gunakan data hanya dari 2020 dan 2021 dan sekarang 2022. Kembali ke 2019 dan tarik data dari sana juga , sebelum bepergian meledak selama beberapa tahun itu dan lihat seperti apa rasanya saat itu. Jadi lihat apakah Anda bisa mendapatkan data itu. Kemudian bahkan kembali ke… Tony di AirDNA, dapatkah Anda kembali dan melihat data pasar untuk melihat berapa kurs harian di tahun 2019? Jelas, itu tidak akan sama, tetapi Anda bisa melihat seperti apa huniannya.
Tony:
Biasanya, data yang saya lihat hanya kembali, saya kira, 18 bulan, jadi saya tidak tahu apakah perangkat lunak itu kembali ke 2019 atau tidak.
Ashley:
Nah, Melanie, kami ingin Anda mengajukan penawaran, bahkan lebih dari satu, lebih baik, tetapi buatlah pada titik harga penawaran Anda dan jangan takut untuk menghina seseorang atau memasukkan penawaran rendah itu. Plus, ini sangat menarik dan sangat berharga jika diterima. Atau bahkan jika mereka menentang Anda, Anda dapat melihat mungkin ada cara lain untuk membuat ini berhasil, dan kita dapat membicarakannya, jika itu benar-benar terjadi. Saya pikir sudah saatnya Anda siap untuk mengajukan penawaran pada titik harga berapa pun yang masuk akal.
Melanie:
Terima kasih Ashley. Saya suka rekomendasi itu.
Tony:
Nasihat kedua saya untuk Anda, saya kira pekerjaan rumah di sini adalah memilih setidaknya dua pasar lain. Florida adalah pasar yang sangat besar dan populer dengan banyak persaingan. Terlepas dari di mana kita berada dalam siklus, orang selalu pergi ke Florida dan hanya tujuan perjalanan yang sangat populer. Jadi saya ingin Anda mencoba dan menemukan setidaknya dua pasar lain yang mungkin merupakan pasar menengah, di suatu tempat di mana ada 100 hingga 500 daftar di pasar tersebut, jadi masih ada undian yang layak di sana, tetapi persaingan pasti lebih lembut dalam hal bagaimana banyak orang mengajukan penawaran, dan poin harga mungkin akan sedikit lebih kecil juga.
Saat Anda melihat pasar ini, sebenarnya ada tiga hal yang ingin Anda cari. Ini tidak hanya berlaku untuk Anda, Melanie, tetapi juga untuk semua pendengar kami. Pertama, Anda ingin melihat kebijakannya. Anda ingin memahami apa izin sewa jangka pendek untuk kota itu, untuk kabupaten itu. Biasanya situs web kabupaten atau menelepon ke sana, Anda bisa mendapatkan informasi itu dengan cukup cepat. Yang kedua adalah popularitas. Anda tidak ingin pergi terlalu kecil. Jika ada yang kurang dari 100 daftar, saya mungkin tidak akan menyentuh pasar itu. Saya ingin melihat setidaknya beberapa persewaan jangka pendek aktif hanya untuk bukti konsep. Saya tidak tahu apakah saya ingin menjadi daftar ke-10 di kota mana pun karena itu mungkin berarti siapa yang tahu apakah orang-orang akan muncul atau tidak. Hal ketiga hanyalah profitabilitas. Anda ingin memastikan bahwa setelah mencentang dua kotak pertama tersebut, Anda masih dapat menemukan penawaran yang sesuai dengan keuntungan Anda.
Saat Anda benar-benar melihat properti itu sendiri, Anda ingin melihat lokasinya. Setiap kota memiliki hotspot di mana daftar cenderung sedikit lebih baik, dan melalui analisis Anda, Anda akan mulai melihat di mana properti yang berkinerja lebih baik itu. Anda ingin melihat fasilitas. Apa fasilitas terbaik di pasar itu? Apakah properti ini memiliki fasilitas tersebut, atau apakah saya memiliki kemampuan untuk menambahkan fasilitas tersebut? Kemudian yang ketiga adalah nilai, sama dengan profitabilitas. Apakah Anda akan mendapatkan pengembalian yang Anda inginkan setelah memfaktorkan semua hal itu? Aku tahu itu seteguk. Kembali, dengarkan kembali apa yang baru saja saya katakan sekarang. Tapi saya pikir jika Anda mengatasi beberapa hal itu, Anda akan berada dalam posisi yang jauh lebih baik ketika kita berbicara lain kali.
Melanie:
Terima kasih untuk itu. Saya punya satu pertanyaan tindak lanjut jika tidak apa-apa.
Tony:
Ya.
Melanie:
Saya bertanya-tanya, memikirkan tahun depan, dalam perhitungan atau seperti yang Anda sarankan kepada orang-orang, apakah Anda mempertimbangkan hunian yang lebih rendah? Apakah Anda mencoba memperhitungkannya hanya dengan mengetahui bahwa segala sesuatunya berubah secara umum?
Tony:
Saya pasti berpikir Anda mungkin ingin menambahkan sedikit buffer ke perhitungan ADR atau hunian apa pun yang Anda lakukan. Berapa banyak yang sangat sulit untuk dikatakan karena tidak ada yang benar-benar memiliki bola kristal itu. Tapi saya pikir menambahkan mungkin 10% negatif pada ADR Anda atau 15%, jika Anda ingin menjadi super konservatif, itu realistis. Ketahuilah setiap perubahan dolar dalam ADR memiliki dampak yang cukup besar pada pendapatan Anda di akhir tahun. Jadi sekitar 10% mungkin cukup bagus.
Ketahuilah, setiap resesi sejak tahun 60-an, sebagian besar berlangsung, rata-rata, hanya di bawah 12 bulan. Jadi, bisakah Anda membeli properti ini? Sekalipun mungkin bukan home run selama 12 bulan pertama sementara ada semua ketidakpastian ekonomi ini, apa yang terjadi di tahun kedua dan di tahun kelima dan di tahun 10 karena Anda memiliki sewa jangka pendek? Jika Anda mencentang kotak-kotak yang kami bicarakan di mana Anda mencapai lokasi, Anda mencapai nilai, Anda mencapai fasilitas, kemungkinan besar daftar itu akan terus berjalan dengan baik. Mungkin akan ada beberapa ketidakpastian dalam jangka pendek, tetapi saya pikir sebagai investor real estat, kita harus menerima pukulan itu dan ingat bahwa kita benar-benar berinvestasi untuk apresiasi jangka panjang dan juga arus kas.
Melanie:
Ya, tentu saja. Itu pengingat yang bagus.
Ashley:
Melanie, sebelum kita mengakhiri panggilan hari ini, apa alasanmu berinvestasi real estat?
Melanie:
Saya sangat menyukai W2 saya. Saya beruntung memiliki tim yang luar biasa dan dapat melakukan apa yang saya lakukan. Pada saat yang sama, saya hanya tidak ingin duduk di belakang komputer selama sisa hidup saya. Saya benar-benar ingin dapat membangun sebagian dari kebebasan itu ke dalam hidup saya, jadi kemandirian finansial adalah alasan utamanya. Ini membantu bahwa real estat sangat menyenangkan dan menantang serta mengasyikkan dan menarik. Jadi saya sangat termotivasi untuk terus belajar dan berkembang. Saya juga mengejar mendapatkan lisensi saya di samping hanya karena saya benar-benar mengevaluasi atau menikmati mengevaluasi penawaran. Jadi saya berharap itu terus menjadi bagian dari karir saya, tetapi sedikit lebih fleksibel seiring berjalannya waktu.
Ashley:
Nah, Melanie, terima kasih banyak telah bergabung dengan kami selama 90 hari ke depan. Kami sangat bersemangat. Di mana seseorang dapat menghubungi Anda jika mereka ingin terhubung dengan Anda?
Melanie:
Saya benci terdengar sangat kering, tetapi saya akan mendorong Anda untuk membuka LinkedIn. Saya tidak terlalu aktif di Instagram. Saya merasa seperti saya selalu di LinkedIn. Jadi hanya nama saya, Melanie Wilmesher, dan sangat responsif di sana. Itu mungkin menjadi tempat paling menyedihkan bagi orang untuk menjangkau yang pernah Anda dengar.
Ashley:
Salah satu sahabat saya, Lika, dia adalah ratu LinkedIn. Dia mengomeli saya sepanjang waktu karena saya tidak di LinkedIn. Dia telah mencetak begitu banyak kesepakatan dari sana, pemberi pinjaman uang pribadi dari sana, dan investor untuk bekerja sama. Dia telah sukses besar dengan itu.
Melanie:
Oke, saya akan mengambilnya.
Ashley:
Terima kasih banyak telah bergabung dengan kami Melanie. Tony, kami baru saja bertemu dengan ketiga mentee kami dan membahas tujuan mereka dan memberi mereka tugas pekerjaan rumah pertama mereka. Apa pendapatmu?
Tony:
Saya pikir beberapa hal yang saya lihat pada mereka bertiga adalah bahwa tantangan yang mereka anggap sebagai tantangan tidak sebesar yang sebenarnya. Ketika Anda meluangkan waktu untuk mengungkapnya, Anda memahami langkah-langkah yang perlu Anda ambil sedikit lebih jelas daripada yang mereka perkirakan sebelumnya. Sejujurnya, saya pikir itu adalah hal besar yang dihadapi banyak investor baru. Ada aspek emosional yang membuat hal-hal sedikit lebih menakutkan daripada yang sebenarnya, tetapi ketika Anda mencatat semua hal yang sudah Anda ketahui dan hal-hal yang Anda pahami, akan sedikit lebih mudah untuk bergerak maju daripada yang Anda hargai.
Ashley:
Saya pikir ini bisa berhubungan dengan saya dan Anda juga, Tony, terkadang kita tahu apa yang perlu kita lakukan. Hanya perlu orang lain untuk menyuruh kita melakukan itu.
Tony:
Itu sebabnya saya suka memiliki pelatih di gym karena itu seperti, "Ya, saya tahu saya harus melakukan ini," tetapi ketika mereka di hadapan Anda berkata, "Lakukan sekali lagi," maka itu membuat Anda termotivasi. Mudah-mudahan, kami juga dapat memberikan dampak yang sama pada para mentee kami di sini.
Ashley:
Untuk semua pemula di rumah, kami ingin kalian menetapkan tujuan 90 hari Anda sendiri. Jika Anda belum tahu apa alasannya, cobalah untuk mendefinisikannya dan memberi Anda sesuatu yang akan memberi Anda motivasi dan benar-benar memberi Anda energi setiap hari untuk terus maju untuk benar-benar mencapai tujuan itu. Saya Ashley @wealthfromrentals, dan dia adalah Tony @tonyjrobinson di Instagram. Kami akan kembali dengan episode lainnya. Sampai jumpa lagi. (nyanyian)
Tonton Podcastnya Disini
Di Episode Ini Kami Meliput
- High suku bunga dan bagaimana hipotek yang lebih mahal telah menyebabkan banyak investor berhenti
- Membangun "kotak pembelian" Anda dan bagaimana untuk datang dengan tepat Anda kriteria properti sewa
- Pembiayaan kreatif Dan bagaimana caranya membeli properti sewaan yang lebih besar bahkan jika Anda tidak punya uang untuk itu
- Kekayaan generasi dan menggunakan investasi real estat untuk menempatkan keluarga Anda pada posisi yang lebih baik
- Pasar sewa jangka pendek dan bagaimana menganalisis persewaan liburan dari jauh
- Apa yang harus dilakukan jika data properti persewaan yang digelembungkan tidak sesuai dengan tarif saat ini
- Menemukan kebebasan finansial dan meninggalkan W2 Anda pekerjaan meja di belakang
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Brandon, Lawrence dan Melanie:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Lihat kami halaman sponsor!
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 bulan lagi
- 15%
- 20 tahun
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- atas
- benar
- mengakses
- akuntabilitas
- dicapai
- di seluruh
- Tindakan
- aktif
- kegiatan
- sebenarnya
- Tambahan
- Menambahkan
- ADR
- Dewasa
- Keuntungan
- nasihat
- Setelah
- terhadap
- Agen
- di depan
- Airbnb
- Semua
- sudah
- selalu
- menakjubkan
- Amerika
- jumlah
- analisis
- menganalisa
- menganalisis
- dan
- Lain
- menjawab
- Diantisipasi
- mengantisipasi
- siapapun
- di manapun
- Apple
- terapan
- menghargai
- apresiasi
- pendekatan
- disetujui
- arbitrase
- DAERAH
- daerah
- sekitar
- penampilan
- terkait
- Dicapai
- para penonton
- penulis
- tersedia
- rata-rata
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Bank
- mendasarkan
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- BAT
- Pantai
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- di belakang
- makhluk
- Percaya
- bermanfaat
- Manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Luar
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- Bit
- Memblokir
- pemblokiran
- Blok
- Biru
- Buku-buku
- batas
- lahir
- membeli
- Kotak
- kotak
- BP
- Otak
- Brandon
- Istirahat
- membawa
- Membawa
- anggaran belanja
- penyangga
- membangun
- Bangunan
- bisnis
- membeli
- Pembelian
- panggilan
- bernama
- panggilan
- Panggilan
- Kampanye
- Bisa Dapatkan
- tidak bisa
- topi
- mampu
- modal
- mobil
- karbon
- Karbon monoksida
- Kartu-kartu
- yang
- Lowongan Kerja
- membawa
- kasus
- Uang tunai
- arus kas
- disebabkan
- berpusat
- tertentu
- menantang
- tantangan
- menantang
- kesempatan
- perubahan
- Perubahan
- Saluran
- mengobrol
- murah
- memeriksa
- anak
- anak-anak
- Pilih
- memilih
- terpilih
- Lingkaran
- Kota
- jelas
- lebih jelas
- klien
- Penyelesaian
- lebih dekat
- penutupan
- Pantai
- Kelompok
- Colorado
- menggabungkan
- bagaimana
- kedatangan
- komersial
- perumahan komersial
- berkomitmen
- Umum
- dibandingkan
- kompetisi
- sama sekali
- kompleks
- rumit
- komputer
- konsep
- Terhubung
- Menghubungkan
- pertimbangan
- mengingat
- konsul
- konsumen
- kontak
- terus
- terus
- kontrak
- Kontraktor
- kontraktor
- kontrol
- dingin
- Biaya
- Biaya
- bisa
- Melawan
- daerah
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- retak
- membuat
- membuat
- Kreatif
- Secara kreatif
- kredit
- Kejahatan
- Pidana
- kriteria
- Kristal
- terbaru
- Sekarang
- pelanggan
- harian
- data
- hari
- Hari
- transaksi
- Penawaran
- Hutang
- memutuskan
- Memutuskan
- keputusan
- mengurangi
- mendalam
- pastinya
- pengiriman
- Permintaan
- menuntut
- menyebarkan
- menggambarkan
- dijelaskan
- tujuan
- Pengembangan
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- sulit
- DIG
- digit
- Makan malam
- membahas
- Display
- dokter
- Tidak
- Anjing
- melakukan
- Dolar
- Dont
- Oleh
- DOT
- dua kali lipat
- turun
- pengemudi
- kering
- DTI
- setiap
- Awal
- mudah
- mudah
- makan
- Ekonomis
- ekonomi
- mendidik
- Pendidikan
- antara
- menekankan
- Karyawan
- mendorong
- bertunangan
- Mesin
- menikmati
- cukup
- Lingkungan Hidup
- lingkungan
- EPIC
- Episode
- terutama
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Etika
- mengevaluasi
- Bahkan
- pERNAH
- semua orang
- segala sesuatu
- Excel
- gembira
- menarik
- ada
- Lihat lebih lanjut
- mengharapkan
- mahal
- pengalaman
- ahli
- Menjelaskan
- terkena
- tambahan
- sangat
- Menghadapi
- menghadapi
- Jatuh
- keluarga
- keluarga
- anggota keluarga
- FAST
- umpan balik
- beberapa
- terakhir
- Akhirnya
- keuangan
- uang
- keuangan
- Kemandirian finansial
- Literasi Keuangan
- secara finansial
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- akhir
- Pertama
- pertama kali
- keluwesan
- fleksibel
- florida
- aliran
- Mengalir
- Mengalir
- Fokus
- terfokus
- berfokus
- mengikuti
- berikut
- makanan
- pengantaran makanan
- rumus
- beruntung
- forum
- forum
- Depan
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- Gratis
- Kebebasan
- teman
- dari
- beku
- penuh
- kesenangan
- lebih lanjut
- masa depan
- permainan
- GAS
- Umum
- menghasilkan
- menghasilkan
- kekayaan generasi
- Georgia
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Anda
- Pergi
- akan
- baik
- merebut
- kelas
- berterimakasih
- besar
- penggilingan
- Kelompok
- Grup
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- tamu
- Cowok
- ruang olahraga
- terjangan
- hacker
- Menggantung
- terjadi
- Terjadi
- senang
- Sulit
- memiliki
- kepala
- kepala
- angin sakal
- mendengar
- pendengaran
- berat
- membantu
- membantu
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- Memukul
- memukul
- memegang
- Beranda
- Rumah
- pekerjaan rumah
- berharap
- Mudah-mudahan
- Rumah sakit
- rumah sakit
- tuan rumah
- PANAS
- hotel
- hotspot
- Rumah
- rumah
- perumahan
- pasar perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- besar
- bergegas
- hvac
- Sistem HVAC
- SAYA AKAN
- ide
- mengenali
- segera
- Dampak
- penting
- in
- Pada meningkat
- Meningkatkan
- kemerdekaan
- independen
- industri
- informasi
- mulanya
- Prakarsa
- wawasan
- wawasan
- Inspirasi
- menginspirasi
- sebagai gantinya
- Menghina
- Disengaja
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- tertarik
- menarik
- Wawancara
- investasi
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- IT
- Pekerjaan
- Jobs
- bergabung
- bergabung dengan kami
- perjalanan
- melompat
- Menjaga
- pemeliharaan
- menendang
- anak
- Jenis
- ketukan
- Tahu
- Mengetahui
- pengetahuan
- dikenal
- KUDOS
- Tanah
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- Pengacara
- lapisan
- terkemuka
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Warisan
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- surat
- Tingkat
- LG
- Lisensi
- Hidup
- Mungkin
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- Daftar
- keaksaraan
- sedikit
- hidup
- hidup
- pinjaman
- Pinjaman
- tempat
- lokasi
- Panjang
- jangka panjang
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- Lot
- cinta
- Rendah
- makan siang
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- pengelolaan
- pelaksana
- banyak
- banyak orang
- Margin
- Pasar
- pasar
- besar-besaran
- menguasai
- matematika
- dewasa
- Media
- Pelajari
- anggota
- Anggota
- tersebut
- ukuran sedang
- Tengah semester
- mungkin
- Militer
- keberatan
- Mindset
- minnesota
- menit
- Mississippi
- MLS
- model
- mama
- saat
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- Mortgages
- paling
- ibu
- termotivasi
- Motivasi
- pindah
- bergerak
- banyak keluarga
- beberapa
- nama
- nasional
- Taman Nasional
- Taman Nasional
- asli
- Dekat
- perlu
- Perlu
- negatif
- jaringan
- New
- New Orleans
- berita
- berikutnya
- malam
- biasanya
- jumlah
- nomor
- hambatan
- Jelas
- hunian
- samudra
- menawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- Pengunjung
- mengimbangi
- Oke
- Tua
- ONE
- Buka
- operator
- Pendapat
- Peluang
- Kesempatan
- semula
- Lainnya
- di luar
- secara keseluruhan
- semalam
- ikhtisar
- sendiri
- pemilik
- memiliki
- Perdamaian
- orangtua
- Taman
- taman
- bagian
- tertentu
- pasangan
- path
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- Puncak
- Konsultan Ahli
- persen
- melakukan
- mungkin
- periode
- orang
- pribadi
- Kepribadian
- perspektif
- luar biasa
- Secara fisik
- memilih
- Film
- bagian
- Tempat
- Tempat
- rencana
- rencana
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- Kebijakan
- kolam
- Populer
- kepopuleran
- portofolio
- posisi
- mungkin
- Pos
- diposting
- Kemiskinan
- kekuasaan
- praktek
- cukup
- sebelumnya
- harga pompa cor beton mini
- harga
- primer
- swasta
- per
- mungkin
- proses
- Produksi
- profesional
- Keuntungan
- profitabilitas
- menguntungkan
- keuntungan
- program
- memprojeksikan
- bukti
- bukti konsep
- properties
- milik
- bangga
- memberikan
- membeli
- dibeli
- pembelian
- tujuan
- terdorong
- Mendorong
- menempatkan
- Puting
- Q1
- Perempat
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- lebih cepat
- segera
- menonjol
- Lereng
- jarak
- Penilaian
- Tarif
- mencapai
- Bacaan
- siap
- nyata
- real estate
- kehidupan nyata
- realistis
- menyadari
- menyadari
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- rekap
- diterima
- baru-baru ini
- resesi
- mengenali
- Rekomendasi
- Mempertimbangkan kembali
- rekaman
- Merah
- Bagaimanapun juga
- wilayah
- rehab
- ingat
- Menyewa
- Penawaran
- balasan
- laporan
- mewakili
- responsif
- ISTIRAHAT
- kembali
- pendapatan
- ulasan
- Membersihkan
- Risiko
- jalan
- peta jalan
- Menggulung
- Kamar
- kamar
- bulat
- Rute
- Run
- berjalan
- Pedesaan
- Daerah pedesaan
- mengorbankan
- aman
- Tersebut
- sama
- skenario
- adegan
- Sekolah
- Sekolah
- bergulir
- musim
- Kedua
- sekunder
- aman
- melihat
- tampaknya
- seleksi
- menjual
- rasa
- Seri
- Sidang
- set
- pengaturan
- tujuh
- Share
- berbagi
- PERGESERAN
- Belanja
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- menandatangani
- mirip
- tunggal
- Duduk
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- ukuran
- perawatan kulit
- kendur
- sedikit berbeda
- Melambat
- kecil
- lebih kecil
- pintar
- So
- sejauh ini
- Sosial
- media sosial
- Perangkat lunak
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- agak
- di suatu tempat
- Suara
- sumber
- Sourcing
- Space
- berbicara
- Khusus
- tertentu
- Secara khusus
- menghabiskan
- Pengeluaran
- menghabiskan
- membagi
- Sponsor
- Spot
- kotak
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- startup
- Negara
- tinggal
- terkenal
- Langkah
- melangkah
- Tangga
- Tongkat
- pelekatan
- Masih
- saham
- berhenti
- terhenti
- henti
- cerita
- Cerita
- Strategis
- strategi
- Penyelarasan
- kuat
- Berjuang
- studi
- subyek
- menyerahkan
- disampaikan
- sukses
- seperti itu
- besar
- manis
- sistem
- MENANDAI
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- pajak
- tim
- tech
- industri teknologi
- istilah
- tersier
- texas
- Grafik
- Daerah
- Inisiatif
- Proyek
- Negara
- mereka
- diri
- Sana.
- hal
- hal
- Pikir
- Ketiga
- tahun ini
- pikir
- tiga
- Melalui
- Pelemparan
- TIE
- lebih ketat
- waktu
- ban
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- toleransi
- ton
- Tony
- terlalu
- puncak
- Total
- SAMA SEKALI
- menyentuh
- terhadap
- jalur
- tradisional
- lintasan
- Salinan
- perjalanan
- Perjalanan
- Tren
- truk
- benar
- khas
- terakhir
- Akhirnya
- Ketidaktentuan
- bawah
- memahami
- pemahaman
- mengerti
- tidak terduga
- ke atas
- us
- menggunakan
- biasanya
- liburan
- nilai
- usaha
- Lawan
- kelangsungan hidup
- Video
- View
- vital
- volume
- menunggu
- Menunggu
- berjalan
- ingin
- menginginkan
- hangat
- Lebih hangat
- air
- cara
- Kekayaan
- Cuaca
- Situs Web
- minggu
- selamat datang
- Barat
- Apa
- Apa itu
- yang
- sementara
- SIAPA
- akan
- Musim dingin
- dalam
- tanpa
- disaksikan
- hebat
- tanya
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- terburuk
- bernilai
- akan
- menulis
- tertulis
- X
- tahun
- tahun
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll