Melarikan diri dari perlombaan tikus di 26 tidak mudah, tapi Jalan Ishak, investor yang berbasis di Arizona dan tuan tanah pemula, sedang melakukannya investasi luar negeri! Isaac mulai berinvestasi hanya beberapa tahun yang lalu, tetapi dia berkembang dengan cepat saat dia membeli lima sewa di tahun pertamanya berinvestasi sendiri. Sekarang, dia menyeimbangkan waktunya antara mengerjakan pekerjaan hariannya sebagai seorang insinyur untuk perusahaan real estat komersial dan mengelola propertinya yang berjarak beberapa negara bagian!
Selamat datang kembali ke yang lain Balasan Pemula, di mana Ishak membantu kami menjawab beberapa hal umum pertanyaan manajemen properti. Dia memberi nasihat tentang bagaimana memulai investasi di luar negara dan di mana harus mulai membangun tim real estat Anda. Dan bagi mereka yang masih belum melakukan kesepakatan pertama, Ishak membicarakannya manajemen properti, permintaan pemeliharaan, penyewa warisan, perangkat pintar, asuransi pemilik rumah, dan mengapa Anda SELALU ubah kunci Anda selama pergantian penyewa.
Jika Anda ingin Ashley dan Tony menjawab pertanyaan real estat, Anda dapat memposting di Grup Facebook Pemula Real Estat! Atau, hubungi kami di Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini Pemula Real Estat, Episode 256.
Isaac:
Hal terbesar bagi saya ketika kuliah, saya membaca Rich Dad Poor Dad dan itu benar-benar mengubah pola pikir saya dalam hal uang, dalam hal membangun aset dan membangun pendapatan pasif. Orang tua saya menghasilkan uang yang cukup bagus, tetapi mereka tidak pernah benar-benar memiliki jenis aset atau pendapatan pasif apa pun, dan mereka selalu melakukan perlombaan tikus di mana mereka terus-menerus harus bekerja untuk menghasilkan uang dan hanya melihat ada sisi lain dari itu dan memiliki ide di mana Saya tidak harus benar-benar bangun dan bekerja untuk menghasilkan uang hanyalah hal yang indah. Jadi saya hanya mencoba untuk mengejar itu. Itu motivasi besar saya.
Ashley:
Nama saya Ashley Kehr dan saya di sini bersama co-host saya Tony Robinson.
Tony:
Dan selamat datang di Podcast Pemula Real Estat di mana setiap minggu, dua kali seminggu, kami menghadirkan inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda. Dan hari ini saya ingin meneriaki seseorang dengan nama pengguna Keon DGO. Keon meninggalkan ulasan bintang lima di podcast Apple yang berbunyi, “Invaluable. Senang mendengar berbagai cara untuk berhasil dalam real estat. Mata saya sekarang terbuka untuk kemungkinan dan telah menggunakan beberapa strategi untuk mendapatkan beberapa kesepakatan slam dunk. Saya harap anak-anak muda mendengarkan. Kerja bagus."
Keon, kami menghargaimu. Dan jika Anda belum memberikan ulasan peringkat yang jujur kepada kami di platform podcast apa pun yang Anda dengarkan, luangkan waktu dan bantu kami karena semakin banyak ulasan yang kami dapatkan, semakin banyak orang yang kami jangkau, semakin banyak orang yang kami jangkauan, semakin banyak orang yang kita bantu. Itulah tujuannya di sini.
Ashley:
Dan kami kembali lagi, secara langsung. Jadi kami memiliki Isaac yang bergabung dengan kami kali ini di Phoenix dan dia akan memberi tahu kalian sedikit tentang dirinya. Dan kemudian kita akan melakukan beberapa pertanyaan jawaban pemula. Kami berbicara banyak tentang menjadi tuan tanah, manajemen properti, dan juga sistem kunci dan bagaimana menangani kunci sebenarnya.
Tony:
Dan orang-orang membobol unit Anda, jadi pastikan Anda bertahan untuk bagian itu.
Ashley:
Ya, ada cerita bagus di akhir.
Tony:
Tapi secara keseluruhan, Isaac punya cerita yang sangat keren. Dia ada di beberapa pasar, jadi Anda akan belajar tentang bagaimana dia masuk ke sana. Dan dia mulai cukup muda juga, yang menurut saya keren. Sebagian besar tamu kami mulai agak terlambat dalam hidup, tetapi Isaac adalah salah satu dari sedikit yang memulai lebih awal, sangat keren. Baiklah, pertama-tama kami ingin mengangkat Isaac Lane. Teman-teman, tepuk tangan untuk Isaac Lane.
Ashley:
Merayu. Isaac, selamat datang di atas panggung.
Isaac:
Terimakasih sudah-
Ashley:
Ya. Jadi mengapa Anda tidak memberi tahu semua orang sedikit tentang diri Anda dan bagaimana Anda memulai di real estat.
Isaac:
Ya, jadi saya Isaac Lane. Saya berusia 26 tahun dan tinggal di sini di Phoenix, Arizona. Baru saja pindah ke sini pada bulan Maret tahun ini, mulai berinvestasi pada tahun 2021 dan pada tahun pertama saya membeli tiga properti yang terdiri dari lima unit sekaligus. Saya berinvestasi terutama di luar negara bagian di Columbus, Ohio, terutama di rumah keluarga tunggal atau di rumah multi-keluarga kecil.
Ashley:
Jadi Isaac, mengapa kamu pergi ke pertemuan? Apa yang Anda cari dan nilai apa yang dapat Anda berikan kepada investor lain?
Isaac:
Ya, jadi dalam hal nilai, hanya pengetahuan tentang investasi di luar negara bagian dan sistem apa yang terbaik untuk melakukannya. Sebagian besar properti yang saya beli terlihat tidak terlihat dan saya merasa… Maksud saya, cukup nyaman dengan itu, membelinya tanpa melihat propertinya. Dan dalam hal apa yang saya lihat, sekali lagi, saya cukup baru di area Phoenix, jadi hanya ingin belajar sedikit lebih banyak tentang area tersebut dan di mana tempat yang bagus untuk membeli. Ingin segera meretas rumah.
Tony:
Dan bisakah Anda memberi tahu semua orang apa yang Anda lakukan untuk pekerjaan harian Anda? Karena saya pikir itu adalah hal unik yang mungkin benar-benar dihargai oleh beberapa orang di sini.
Ashley:
Ya ampun, saya pikir itu sangat berharga.
Isaac:
Ya, jadi gelar saya adalah teknik mesin. Saat ini saya melakukan manajemen proyek untuk perusahaan real estat komersial tempat kami membantu perusahaan komersial yang ingin merenovasi ruang mereka atau pindah ke ruang baru.
Tony:
Jadi pada dasarnya mengatakan bahwa saya mungkin ingin membuka kantor dokter gigi dan saya membutuhkan ruang untuk… Saya ingin mencari ruang dan mengubahnya, itu adalah cangkang kosong menjadi kantor dokter gigi. Perusahaan Anda dapat membantu kami melakukan itu?
Isaac:
Saya orangmu.
Tony:
Jadi langsung aja gan, saya mau cerita sedikit tentang motivasi buat kalian ya? Karena kamu pergi ke sekolah. Isaac juga memiliki gelar MBA, jadi dia adalah orang terpelajar dan banyak orang yang menempuh jalan itu, mereka hanya ingin fokus menaiki tangga perusahaan itu, tetapi Anda telah membuat keputusan untuk membangun jalan lain ini sejajar dengan apa Anda lakukan di dunia W-2 Anda. Bersandarlah… Bantu saya memahami alasannya.
Isaac:
Ya, menurut saya hal terbesar bagi saya, ketika saya kuliah saya membaca Rich Dad Poor Dad dan itu benar-benar mengubah pola pikir saya dalam hal uang, dalam hal membangun aset dan membangun pendapatan pasif. Orang tua saya menghasilkan banyak uang, tetapi mereka tidak pernah benar-benar memiliki jenis aset atau pendapatan pasif apa pun. Dan mereka selalu melakukan perlombaan tikus di mana mereka terus-menerus harus bekerja untuk menghasilkan uang. Dan hanya melihat ada sisi lain dari itu dan memiliki ide di mana saya tidak harus benar-benar bangun dan bekerja untuk menghasilkan uang adalah hal yang indah, jadi saya hanya mencoba mengejarnya. Itu motivasi besar saya.
Ashley:
Dan kemana tujuan Anda selanjutnya dengan investasi real estat Anda?
Isaac:
Ya, jadi saya ingin melanjutkan peningkatan di Columbus, Ohio. Saya ingin pindah ke properti multi-keluarga berukuran sedang dan kemudian juga bekerja untuk meretas rumah di area Phoenix.
Tony:
Baiklah. Tapi Isaac, kami menghargaimu saudara. Anda punya pertanyaan terakhir untuk Isaac?
Ashley:
Sebenarnya, saya lakukan. Satu hal adalah… Sebenarnya saya punya dua. Pertama, apa saran terbaik Anda untuk investor pemula yang ingin memulai? Mungkin itu adalah sesuatu yang Anda pelajari sebagai pemula atau sesuatu yang Anda harap akan Anda lakukan.
Isaac:
Ya, jadi saran terbesar saya adalah menemukan seorang mentor, seseorang yang telah melaluinya, yang telah dicoba dan benar dan benar-benar tahu… Anda benar-benar dapat belajar dari kesalahan mereka dan belajar dari kesuksesan mereka, menurut saya. Saya mencoba mempelajari semuanya sendiri, membaca buku sebanyak mungkin, belajar dari forum dan… Itu membantu, tetapi banyak kesalahan yang bisa saya hindari dengan menemukan seseorang, jadi…
Ashley:
Salah satu pertanyaan yang akan kami tujukan kepada Anda, Ishak, adalah keputusan langkah pertama apa yang terbaik untuk diambil saat membeli properti di luar negara bagian?
Isaac:
Saya akan mengatakan mencoba membangun tim. Jadi menurut saya hal terbesar adalah menemukan agen real estat dan kemudian juga manajer properti. Mereka benar-benar akan memiliki keahlian dalam hal pasar, dalam hal mana yang akan menjadi tempat terbaik untuk membeli, tergantung pada strategi Anda. Dan kemudian Anda juga harus memercayai mereka dalam hal mengelola properti, dalam hal manajer properti, karena, maksud saya, saya berbeda… Banyak properti saya yang belum pernah saya lihat secara langsung, jadi saya benar-benar mengandalkan mereka untuk mengelolanya dengan benar dan menerima pendapatan yang cukup banyak setiap bulan. Jadi menurut saya agen real estat dan PM.
Tony:
Hanya satu pertanyaan lanjutan. Jika Anda pergi ke pasar baru di luar negara bagian, bagaimana Anda menemukan agen itu? Langkah apa yang Anda ambil untuk menemukan agen yang Anda percayai?
Isaac:
Kantong lebih besar. Masuk forum-forum saja.
Tony:
Katakan itu sekali lagi.
Isaac:
Kantong lebih besar. Itulah tempat untuk pergi. Tidak, hanya pergi ke forum dan bertanya kepada orang-orang dan mereka mengirim rekomendasi, sangat membantu.
Ashley:
Oke, dan sekarang kita akan membawanya ke balasan pemula minggu ini. Pertanyaan pertama kami adalah dari Brian Parker.
Selamat sore semuanya. Saya baru mengenal grup dan investasi real estat secara umum. Saya telah mendapatkan pendidikan sebanyak yang dimungkinkan oleh waktu saya. Saya punya pertanyaan tentang manajemen properti. Bagaimana perusahaan manajemen properti menangani pemeliharaan? Apakah mereka memperbaiki masalah dan mengirimkan faktur kepada pemilik, atau menahan jumlah dari pembayaran bulanan kepada pemilik? Hanya tidak yakin bagaimana bagian ini bekerja. Saya benar-benar menikmati jumlah komentar dan ide hebat yang dibagikan di grup ini. Jadi pertama-tama, jika Anda belum bergabung dengan grup Facebook Real Estate Rookie, lakukan. Anda dapat melihat beberapa komentar dan tanggapan hebat ini untuk kami. Siapa pun. Dan jika kalian memiliki pertanyaan, kalian dapat mempostingnya ke grup. Kami memiliki lebih dari 54,000 orang. Kami seperti…
Tony:
Itu gila.
Ashley:
… Di grup yang dapat membantu Anda dengan pertanyaan real estat Anda dan kami dapat memilihnya untuk menjadi jawaban di acara itu. Jadi Isaac, bagaimana perusahaan manajemen properti menangani pemeliharaan? Bagaimana Anda melihat itu ditangani?
Isaac:
Ya, tergantung perusahaannya. Jadi saya memiliki tiga perusahaan berbeda tempat saya bekerja dan beberapa memiliki setoran minimum yang harus Anda pegang dalam akun itu, mungkin $500. Beberapa Anda tidak memiliki minimum di sana. Dan biasanya ada masalah yang mereka hubungi… Penyewa menelepon. Mereka keluar, mereka memperbaikinya. Karena saya berada di luar negara bagian, saya memerlukan beberapa jenis gambar atau video tentang apa yang sedang diperbaiki. Saya tidak membayar mereka kecuali saya memiliki foto tentang apa yang sedang dilakukan. Dan kemudian mereka akan mengambil jumlah itu dari sewa yang dikumpulkan bulan itu, sebelum mereka membagikannya kepada saya, atau mereka hanya akan memiliki saldo berjalan di dalam akun. Jika menjadi negatif pada akhir bulan, saya hanya perlu membayar mereka kelebihan yang harus dibayar.
Tony:
Anda mengatakan bahwa Anda memiliki tiga perusahaan yang berbeda, atau Anda telah menggunakan tiga perusahaan manajemen properti yang berbeda. Dapatkah Anda benar-benar cepat ... Kenapa? Apa dorongan untuk menembakkan satu dan beralih ke yang berikutnya?
Isaac:
Ya, jadi awalnya saya punya manajer properti di Illinois, karena saya punya properti di Illinois dan kemudian saya punya properti lain di Ohio pada waktu yang sama. Jadi saya memiliki keduanya dan kemudian saya 10:30 ke salah satu dari properti yang saya miliki di Illinois untuk pergi ke Columbus. Dan saya memiliki dua pengalaman berbeda dengan manajer properti dari Illinois dan Ohio dan hanya ingin mencoba PM lain untuk melihat…
Saya tidak memiliki pengalaman yang buruk, saya kira, dengan yang ada di Columbus, tetapi saya hanya ingin melihat apakah ada orang yang lebih baik. Jadi saya pergi dengan orang lain dan biasanya Anda harus menandatangani kontrak tertentu, mungkin satu atau dua tahun dengan mereka sebelum Anda kembali atau Anda berutang sejumlah uang kepada mereka. Jadi saya pergi dengan orang lain hanya untuk mendapatkan pengalaman untuk melihat mana yang bekerja lebih baik untuk saya dalam hal… Hal terbesar saya adalah komunikasi. Butuh beberapa saat bagi saya untuk mendengar kabar dari pria di Columbus. Dan terutama karena berada di luar negara bagian, saya ingin segera mendengar tanggapan, dalam waktu 24 jam untuk mengetahui apa yang terjadi dengan properti tersebut. Jadi hanya untuk, saya kira, menyebarkan dan mencari tahu siapa yang paling cocok untuk saya dalam hal perusahaan PM.
Tony:
Dan apakah Anda merasa telah menemukannya dengan perusahaan kedua di Ohio itu? Atau kurang lebih sama antara kedua perusahaan?
Isaac:
Saya pikir saya menemukannya dengan perusahaan kedua.
Tony:
Baik.
Isaac:
Mereka pasti… Saya kira perbedaannya adalah mereka banyak mengatur. Jadi mereka mengelola sekitar 300 properti di dalam area tersebut. Dan perusahaan lainnya, perusahaan pertama adalah perusahaan yang lebih besar. Mereka berhasil mungkin seribu. Jadi mereka bagus dalam apa yang mereka lakukan, tetapi karena saya hanya memiliki sejumlah unit dengan mereka, saya bukan prioritas pertama mereka. Jadi tidak akan mendengar kabar dibandingkan dengan perusahaan kecil tempat saya bekerja. Mereka tidak memiliki banyak orang dan mereka dapat menjangkau kembali.
Tony:
Apa pendapat Anda tentang itu? Pergi dengan mega PM versus pergi dengan ibu-dan-pop yang lebih kecil? Karena saya pikir ada pro dan kontra untuk keduanya, bukan?
Ashley:
Ya, saya pikir satu hal juga adalah mencari tahu… Ketika Anda menemukan perusahaan manajemen properti, apakah mereka mencoba menjadi perusahaan besar itu? Karena saya pikir di situlah saya mengalami masalah dengan milik saya adalah bahwa mereka agak lebih kecil, tetapi mereka mencoba untuk tumbuh dan berkembang, dan mereka berkembang terlalu cepat di mana mereka tidak memiliki staf, mereka tidak memiliki sistem di dalamnya. tempat. Dan kami memiliki begitu banyak masalah karena ukurannya lebih kecil dan pertumbuhannya baru saja meledak selama beberapa tahun terakhir. Jadi menurut saya hal yang harus sangat diwaspadai adalah ketika Anda mewawancarai perusahaan, tanyakan apa rencana pertumbuhan mereka. Jika Anda lebih suka perusahaan yang lebih kecil, apakah mereka benar-benar akan tetap lebih kecil dan tidak tumbuh dan berkembang menjadi perusahaan yang lebih besar ini?
Tony:
Dan menurut saya hal yang juga mengarah ke poin penting tentang membangun bisnis real estat Anda sendiri adalah terkadang Anda dapat menskalakan terlalu cepat dan sistem serta proses yang berfungsi saat Anda memiliki lima properti, lima unit, mungkin tidak berfungsi saat Anda memiliki 20 dan yang mana yang berhasil pada usia 20 mungkin tidak berhasil pada usia 30 dan 40. Jadi, meskipun Anda meningkatkan bisnis Anda sendiri, sangat penting bagi Anda untuk terus-menerus memeriksa hal-hal yang berbeda… Saya tidak tahu, titik puncak dalam bisnis Anda.
Kami ingin meluncurkan co-hosting, seperti perusahaan manajemen properti persewaan jangka pendek. Kami menundanya sampai pada titik yang kami inginkan untuk memastikan bahwa sistem dan proses kami dapat mendukung pertumbuhan itu sebelum kami mengaktifkannya. Jadi poin penting yang harus dipahami oleh semua pemula kami adalah bahwa pertumbuhan hanya demi pertumbuhan tidak selalu merupakan hal yang baik.
Ashley:
Oke. Mari kita ambil pertanyaan kita selanjutnya dari Scott Forney. Apa yang Anda lakukan saat membeli properti yang ditempati oleh penyewa? Apakah Anda menyimpan penyewa saat ini di sana? Atau apakah Anda membuat mereka melamar lagi dengan Anda? Atau apakah Anda terjebak dengan sewa yang mereka miliki dengan pemilik sebelumnya? Bagaimana jika mereka tidak membayar sewa? Bisakah Anda mengeluarkannya sekarang karena kepemilikan telah berubah meskipun ada moratorium? Pertanyaan ini muncul karena sepertinya penyewa yang diwariskan tidak selalu berhasil. Jadi Isaac, apa pendapatmu tentang itu?
Isaac:
Ya, saya kira dari pengalaman sebelumnya, semua properti yang saya miliki memiliki penyewa warisan. Saya lebih suka itu kosong, lebih disukai, tetapi saya kira pertama saya, kesepakatan yang saya terima diwariskan dan saya tidak berpikir untuk bertanya apakah penyewa up-to-date dengan sewa dan mengetahuinya setelah itu, dan penjual mengatakan [mereka 00:12:12] belum membayar selama enam bulan.
Ashley:
Mereka tidak akan rela memberikan informasi itu.
Isaac:
Mereka tidak memberi tahu saya, "Saya tahu Anda berpikir untuk membeli properti ini, tetapi asal tahu saja, penyewa belum membayar." Jadi saya masuk dan mengetahui bahwa mereka terlambat membayar sewa selama enam bulan dan belum membayar. Dan pada saat itu moratorium COVID dan mereka mencoba untuk mendapatkan, saya kira, beberapa bantuan sewa melalui kota. Jadi itu, saya kira, alasan mengapa mereka masih di sana. Dan itu tergantung di negara bagian mana Anda berada. Saat itu saya berada di Illinois dan mereka bukan negara bagian yang ramah tuan tanah. Jadi penggusuran akan memakan waktu sekitar tiga bulan.
Dan kemudian, terutama untuk kota itu sendiri, mereka tidak benar-benar menggusur selama musim dingin karena mereka tidak ingin orang berada di luar saat cuaca sangat dingin. Jadi saya hanya terjebak menunggu sampai bantuan sewa itu datang, yang memakan waktu sekitar dua bulan. Dan itu adalah dua bulan yang mengkhawatirkan karena saya tidak… Tidak yakin apakah saya akan mendapatkannya atau tidak. Jadi biasanya, ya, saya mempertahankan penyewa sampai masa sewa mereka habis, atau masa sewa habis sebelum saya menukarnya, tapi ya, pasti jauh lebih mudah jika kosong saat Anda mendapatkannya.
Ashley:
Ya. Dan itu adalah satu pertanyaan yang dimiliki Scott adalah apakah Anda terikat dengan sewa yang mereka miliki dengan pemilik sebelumnya? Ya. Jika masa sewa mereka mengatakan mereka memiliki enam bulan lagi untuk sewa itu, Anda terjebak dengan mereka selama enam bulan, kecuali jika Anda melakukan penggusuran dan memiliki kemungkinan penyebab penggusuran, seperti non-pembayaran. Satu hal yang saya lakukan saat membeli properti dengan penyewa warisan adalah melakukan perjanjian estoppel.
Tony:
Bisakah Anda mengeja estoppel?
Ashley:
Sebenarnya saya bisa. ESTOPPEL.
Tony:
Ya. Dan itu bukan aku yang mencoba menempatkanmu di tempat. Saya ingat pertama kali saya mendengarnya, saya seperti, "Kata apa itu?"
Ashley:
Bahkan mungkin ada dua huruf l pada akhirnya, tapi saya pikir itu hanya satu.
Tony:
Ya, ya.
Ashley:
Jadi kesepakatan estoppel. Anda dapat mengambil sampel dari Google, tetapi pada dasarnya Anda meminta izin kepada penjual untuk memberikan ini kepada penyewa dan kemudian mereka akan mengirimkannya kembali kepada Anda atau mengembalikannya kepada Anda. Dan itu adalah formulir kontak yang menunjukkan… Meminta penyewa untuk memberikan informasi kontak mereka. Jadi Anda dapat melanjutkan dan memasukkan perangkat lunak manajemen properti Anda ketika Anda siap untuk menutup, tanyakan persyaratan sewa mereka. Jadi expirednya kapan? Berapa harga sewa mereka? Apakah mereka membayar biaya hewan peliharaan? Apakah utilitas sudah termasuk? Utilitas apa yang mereka bayar? Apakah mereka punya hewan peliharaan? Apakah mereka memiliki peralatannya, atau apakah pemiliknya memiliki peralatannya? Dan ini adalah hal-hal yang dapat Anda bantu verifikasi dengan apa yang dikatakan pemilik dan bandingkan dengan apa yang dikatakan penyewa kepada Anda.
Dan juga ketentuan sewanya, bahwa keduanya berada di halaman yang sama, karena saya telah membeli properti yang merupakan kesepakatan lisan. Bahkan tidak ada kontrak, perjanjian sewa. Jadi perjanjian estoppel ini, maka saya minta penyewa menandatanganinya dan mengembalikannya kepada saya. Dan kemudian saya hanya menggunakannya untuk mengukur lebih banyak informasi tentang properti daripada menanyakan apakah mereka mengetahui adanya perbaikan atau pemeliharaan yang perlu dilakukan di properti juga.
Tony:
Bagaimana dengan non-pembayaran? Bagaimana Anda, sebagai calon pembeli, dapat memvalidasi apakah penyewa tersebut telah membayar sewa atau tidak? Langkah apa yang akan Anda ambil?
Ashley:
Jadi jika ada perusahaan pengelola properti, Anda bisa meminta untuk melihat detail pembayaran mereka di bagian itu. Jika hanya uang tunai, mereka memberikan uang tunai kepada pemilik, itu pasti jauh lebih sulit untuk dilacak. Anda bisa meminta laporan bank yang menunjukkan setoran. Kadang-kadang di tuan tanah yang lebih kecil, mereka benar-benar akan memberikan slip setoran kepada penyewa dan mereka akan pergi dan menyetor uang sewa mereka sendiri setiap bulan ke rekening bank, sehingga Anda dapat meminta laporan bank untuk menunjukkan buktinya. itu. Tapi saya pikir jika tuan tanah memberi tahu Anda satu hal dan kemudian penyewa memberi tahu Anda satu hal, Anda tahu ada sesuatu yang salah di sana. Sehingga bisa menjadi bendera merah.
Tony:
Dan apakah Anda bertanya tentang kemungkinan pembayaran sewa dan pemiliknya tidak jujur? Atau apakah dia tidak mengatakan apa-apa, Anda tidak mengatakan apa-apa dan… Bagaimana percakapan itu berlangsung?
Isaac:
Jadi saya meminta sewa untuk memastikan berapa harga sewanya, jadi saya tahu berapa harga sewa yang seharusnya sesuai dengan sewa. Tapi tidak, saya tidak bertanya pada saat itu. Jadi pelajaran belajar untuk [tidak terdengar 00:16:15].
Ashley:
Dan saya pikir itu adalah kesalahan pemula yang mudah dilakukan.
Isaac:
Sama sekali.
Ashley:
Ada begitu banyak hal yang perlu Anda tanyakan dan verifikasi serta lakukan, dan itulah Kamp Pelatihan Pemula Real Estat. Kami benar-benar menyusun daftar periksa akuisisi untuk boot campers dan ke mana kami pergi, inilah hal-hal yang harus Anda verifikasi dan tanyakan, karena saya sudah siap untuk menutup dan agen penjual saya berkata kepada saya, “Jadi, Anda mendapatkan utilitasnya beralih dan Anda punya asuransi di tempat itu, kan? Kami tutup besok.” Dan saya akan seperti, “Ya Tuhan, tidak. Saya tidak mendapatkan asuransi untuk itu. Aku harus melakukannya sekarang.” Dan seperti ada begitu banyak hal yang mudah untuk melupakan satu hal.
Tony:
Tetapi sebagai pembeli, tergantung pada apa yang dikatakan oleh sewa saat ini, Anda dapat meminta properti untuk dikirimkan dalam keadaan kosong. Jika sewa memungkinkan pemilik saat ini untuk mengakhiri sewa dengan pemberitahuan 30 hari, Anda pasti dapat menulis, "Hai, saya tidak akan membeli properti ini kecuali jika properti tersebut dikirimkan dalam keadaan kosong." Dan saya telah melakukannya untuk… Biasanya flip kita akan melakukan itu, karena flip biasanya adalah sesuatu… Ada hal-hal seperti itu yang terjadi. Tapi kalo beli flip biasanya mau dikirim kosongan.
Ashley:
Jadi pertanyaan kita selanjutnya adalah dari James M.
Saya telah melihat banyak postingan tentang Keyless Box dan perangkat pintar lainnya seperti termostat pintar yang digunakan di persewaan. Saya sedang merencanakan persewaan pertama saya dan saya bertanya-tanya bagaimana investor memasok Wi-Fi ke perangkat ini dengan penyewa di unit tersebut. Apakah investor menawarkan Wi-Fi gratis kepada penyewa, atau apakah mereka memiliki jaringan Wi-Fi aman terpisah untuk perangkat di dalam unit? Apakah ada yang punya wawasan tentang ini? Itu pertanyaan yang sangat bagus. Aku tidak pernah memikirkan itu.
Tony:
Itu pertanyaan yang bagus. Dan jelas kami berada di ruang sewa jangka pendek, jadi semua unit kami memiliki perangkat pintar seperti ini, tapi saya tidak pernah berpikir untuk melakukannya-
Ashley:
Tapi itu karena Anda membayar Wi-Fi selama ini.
Tony:
Karena kita membayar untuk wifi, kan? Jika itu… Saya tidak suka… Bagaimana Anda mengatasinya? Jika Anda ingin memasang kunci pintar di salah satu unit Anda, apa yang akan Anda lakukan?
Ashley:
Aku tidak tahu. Saya berharap Isaac memiliki jawaban untuk ini, karena saya tidak.
Tony:
Yah, saya kira, pertama, apakah Anda memiliki salah satu dari perangkat pintar itu di persewaan jangka panjang Anda?
Isaac:
Saya tidak.
Tony:
Jika Anda menawarkannya, rute mana yang akan Anda ambil? Apakah Anda akan melakukan… Atau Anda membayar beberapa Wi-Fi atau hanya menaruhnya di tamu atau penyewa. Bagaimana Anda menangani itu?
Isaac:
Pertanyaan yang bagus. Saya kemungkinan besar akan menyediakan Wi-Fi saya sendiri untuk itu dan kemudian menagihnya kembali ke penyewa.
Ashley:
Ya, naikkan harga sewa sebanyak apapun karena biaya Wi-Fi akan tetap sama. Ini tidak akan menjadi tagihan listrik yang berfluktuasi. Sebagian besar waktu tagihan internet Anda sama setiap bulan.
Tony:
Saya pikir itu berfungsi untuk satu tempat tinggal keluarga, tetapi bagaimana jika Anda memiliki multi kecil, bukan? Di mana ada empat unit?
Ashley:
Nah, maka Anda bisa melakukan Wi-Fi di setiap unit dan [tidak terdengar 00:18:53]
Tony:
Kemudian hanya menagihnya kembali. Ya itu benar. Itu benar. Ya, begitulah.
Ashley:
Atau Anda dapat membaginya dengan keempat unit, apa pun itu dan menagihnya…
Tony:
Mengisi semuanya. Ya. Ya, itu rumit. Aku tidak tahu. Saya merasa hampir tidak akan memberi mereka Wi-Fi. Saya akan berkata, "Ini kuncinya, ini petunjuk tentang cara mengaturnya saat Anda mengatur Wi-Fi." Tapi bayangkan jika Wi-Fi mati dan sekarang mereka tidak bisa masuk ke apartemen mereka dan sekarang mereka menelepon Anda.
Ashley:
Ya, tetapi kebanyakan dari mereka juga memiliki kemampuan Bluetooth, atau mereka memiliki baterai cadangan.
Tony:
Itu benar.
Ashley:
Jadi pada persewaan jangka pendek, kunci penyandian [tidak terdengar 00:19:24].
Tony:
Itu benar, meskipun tidak ada Wi-Fi.
Ashley:
Ya, itu masih membuka dan menutupnya.
Tony:
Itu poin yang valid.
Ashley:
Tapi ada RemoteLock, apakah perusahaannya… Apakah kalian menggunakannya?
Tony:
Kami menggunakan Enkode.
Ashley:
Baik.
Tony:
Ya.
Ashley:
Ya, jadi kami mulai bekerja dengan RemoteLock untuk berintegrasi dengan persewaan jangka pendek kami untuk mengirimkan kode bagi tamu yang check-in, tetapi mereka juga memiliki program untuk kompleks apartemen.
Tony:
Menarik.
Ashley:
Jadi ya, itu akan menjadi pertanyaan yang bagus untuk ditanyakan kepada mereka tentang bagaimana mereka mengaturnya.
Tony:
Bagaimana cara kerjanya?
Ashley:
Ya.
Tony:
Itu adalah pertanyaan yang bagus.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya, membuat kami berpikir.
Ashley:
Oke. Pertanyaan kami selanjutnya adalah dari Michael Rooter. Jenis asuransi pemilik rumah apa yang disukai orang-orang di persewaan mereka?
Tony:
Jadi Isaac, polis asuransi apa yang Anda berikan pada properti Anda?
Isaac:
Itu pertanyaan yang bagus. Maksudku, melalui State Farm, tapi seperti…
Ashley:
Anda cukup memberi tahu agen asuransi Anda bahwa Anda membeli properti sewaan dan mereka menaruhnya di [tidak terdengar 00:20:21].
Isaac:
Beri aku yang berbeda seperti… Kamu paling mau? Ini adalah pengurangan Anda, berapa banyak yang Anda inginkan? Aku tidak tahu. Apa jenis yang berbeda?
Ashley:
Saya tidak tahu, tapi saya katakan Anda akan masuk… Perbedaannya adalah Anda akan pergi dan mendapatkan polis pemilik tempat Anda menanggung bangunan dan strukturnya, dan kemudian Anda memiliki tanggung jawab atas properti itu juga, di mana jika itu adalah tempat tinggal utama Anda, Anda akan pergi dan Anda akan mendapatkan asuransi untuk semua furnitur Anda, konten Anda, hal-hal seperti itu. Jadi seringkali sebenarnya lebih murah untuk sewa jangka panjang Anda, karena selama tidak banyak bahaya yang akan menimbulkan kerugian besar.
Tony:
Seperti asuransi banjir di Shreveport, Louisiana.
Ashley:
Dan kemudian banyak… Lebih murah karena Anda tidak menutupi semua isi di dalam rumah. Dan jika hasil akhir Anda bukan granit dan semua hasil akhir mahal ini ke properti sebenarnya juga, maka cakupan Anda tidak akan setinggi itu. Jadi premi Anda akan lebih rendah karena itu juga pada properti investasi.
Tony:
Isaac, apakah Anda atau perusahaan manajemen properti Anda meminta penyewa Anda untuk mendapatkan asuransi penyewa untuk unit Anda?
Isaac:
Ya, itu adalah persyaratan bahwa mereka harus memiliki asuransi penyewa kalau-kalau ada beberapa jenis pencurian atau beberapa jenis masalah yang mereka tanggung. Bahwa itu bukan kewajiban bagi saya.
Tony:
Apakah itu sama untuk Anda? Anda memiliki asuransi penyewa?
Ashley:
Ya, jadi setiap penyewa wajib melakukannya. Apa yang dicakup oleh asuransi penyewa adalah isinya di dalam properti. Jadi kami pernah mengalami masalah di kompleks perizinan di mana ada es yang membendung di atap dan menyebabkan… Kemudian es mulai mencair, tetapi di tempat yang lembap, air mulai bocor ke atap dan menetes ke bawah. rumah warga dan merusak sebagian isi rumah warga. Dan ini masih ketika saya masih sangat baru dalam manajemen properti, dan saya tidak suka kontroversi.
Dan penyewa mendatangi saya dan berkata, "Ini tagihan saya untuk gorden baru saya, ini baru saya." Dan saya pikir itu $225 atau sesuatu dan dia ingin diganti untuk itu. Dan saya berkata, "Nah, itulah yang akan ditanggung oleh asuransi penyewa Anda adalah konten Anda untuk hal seperti itu." Dan dia seperti, "Nah, premi saya akan naik jika saya mengajukan klaim dan ini bukan salah saya." Ini adalah struktur bangunan, yang secara teknis berhubungan dengan cuaca sehingga hal ini terjadi, jadi itu juga bukan salah kami. Dan saya menyerah dan saya mengalah dan saya akhirnya mengembalikan uangnya untuk itu, tetapi itu benar-benar pelajaran bagi saya yang benar-benar mengalahkan seluruh tujuan dia bahkan memiliki kebijakan itu.
Tony:
Hampir kembali ke apa yang Anda katakan tentang sewa, bukan? Ini seperti, apa yang dikatakan sewa itu?
Ashley:
Benar. Ya.
Tony:
Dan menggunakan sewa untuk menjadi orang jahat dalam situasi tersebut, tetapi saya telah melihat beberapa tuan tanah di mana mereka bahkan tidak mengizinkan Anda untuk pindah kecuali Anda menunjukkan bukti asuransi penyewa Anda, hanya untuk memastikan bahwa itu benar-benar ada. .
Ashley:
Ya, dan perangkat lunak manajemen properti, jadi Rent Ready, Buildium, AppFolio, dan semua yang pernah saya lihat di mana ada tempat untuk mengunggahnya di tempat yang kedaluwarsa atau akan kedaluwarsa, penyewa mendapat pemberitahuan, mereka perlu mengunggah dokumen baru mereka, lalu semuanya terperangkap dalam perangkat lunak manajemen properti. Dan seringkali juga, penyewa sebenarnya dapat membeli asuransi penyewa melalui perangkat lunak manajemen properti. Jadi ketika mereka menandatangani kontrak sewa, itu memberi mereka pilihan untuk membeli polis asuransi melalui mereka.
Tony:
Apakah Anda tahu berapa banyak penyewa Anda membayar untuk asuransi penyewa?
Ashley:
Satu mitra bisnis saya benar-benar tinggal di apartemen di salah satu kompleks dan harganya seperti $95 untuk tahun ini. Itu bukan apa-apa.
Tony:
Apakah sama di Ohio?
Isaac:
Ini seperti 10 dolar.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya. Saya pikir ketika saya menyewa, saya pikir saya membayar 17 dolar sebulan untuk asuransi penyewa. Jadi ini sangat murah bagi kalian yang mendengarkan, tapi pasti bisa menyelamatkan penyewa dan pemilik, menurut saya, dari banyak sakit kepala.
Ashley:
Ya.
Tony:
Baiklah. Jadi satu pertanyaan bonus, karena ini terkait dengan apa yang baru saja kita bicarakan, tapi pertanyaan ini datang dari Caleb Boyd. Dan pertanyaan Caleb adalah, pertanyaan baru di sini. Apakah Anda mengganti kunci setelah setiap penyewa pergi? Jadi Isaac, bagaimana kalian menanganinya untuk unit kalian?
Isaac:
Ya, biasanya dalam hal keamanan, awalnya ketika kami pertama kali membeli properti, kami akan mengganti kunci, memasang kunci baru, dan kemudian setiap giliran kami akan memasang kunci baru. Dan kemudian tergantung berapa lama, biasanya segera setelah properti kosong, kami akan memasang sistem keamanan di sana. Jadi saya menggunakan Simply Save hanya untuk memantaunya, kalau-kalau ada orang yang mencoba masuk sementara tidak ada orang di sana. Tapi ya, saya biasanya mematikan kunci dan memasukkannya ke dalam sistem keamanan saat berbelok.
Tony:
Pernahkah Anda tidak mengubah kunci di salah satu properti Anda dan menyebabkan masalah?
Ashley:
Tidak saya tidak punya. Tapi saya punya cerita tentang di mana kami pikir itu adalah masalah. Tetapi sebelum saya memberi tahu bahwa kami memang mengganti kuncinya, dan ketika saya mengelola sendiri… Saya sebenarnya baru saja menariknya, itu adalah landlordlocks.com di mana Anda sebenarnya dapat membeli pegangannya dan kemudian memasukkan kuncinya. Jadi, alih-alih mengganti seluruh gagang pintu, setiap kali Anda hanya mengganti sisipan dan Anda membuat master dengannya. Jadi setiap kali Anda perlu menyusun ulang, Anda juga mengaturnya di kunci master Anda sendiri. Jadi jika Anda memesan lebih banyak kunci, itu terintegrasi ke dalam sistem master Anda.
Tony:
Itu sangat keren.
Ashley:
Ya, jadi kami melakukan itu. Dan kemudian perusahaan manajemen properti kami sekarang, saya cukup yakin mereka pergi dan membeli kunci pintu baru setiap saat hanya dari Lowe. Dan tidak ada sajak atau alasan untuk… Tidak terlalu efisien. Bukan bagaimana saya akan melakukannya sendiri. Dan kemudian saya berpikir bagaimana kita berbicara tentang integrasi kunci, jika Anda memiliki ibu jari kunci kode kunci, itu jauh lebih mudah untuk hanya mengubah kode kunci.
Tony:
Agak terkait, tetapi cerita tentang mengapa Anda harus memastikan bahwa Anda mengelola akses ke properti Anda. Jadi untuk persewaan jangka pendek kami, kami memiliki dua properti yang berada di lahan yang berdekatan, tetapi keduanya dipagari bersama. Jadi jika Anda masuk, Anda akan mengira itu hanya satu kompleks besar dengan kedua properti. Dan satu rumah, saya tidak tahu, di sebelah kiri, satu di sebelah kanan, dan itu, saya tidak… 50 yard di antara dua rumah.
Jadi seseorang memesan rumah di sebelah kiri, dan ketika mereka sampai di sana, ada dua gadis. Seorang gadis masuk ke rumah di sebelah kiri dan gadis lainnya seperti, "Oh, ada satu lagi." Kami dapat melihat semua ini di kamera, jadi kami tahu ini yang terjadi. Mereka menarik ke rumah di sebelah kiri, yang merupakan rumah yang mereka pesan, dan seperti, “Oh, ada rumah lain di sini. Mari kita berjalan ke sini. Oh, mari kita lihat apakah kode pintu kita berfungsi.”
Dan kami membiarkan kode default aktif di kunci. Jadi setiap properti memiliki kodenya sendiri, tetapi kami tidak pernah menghapus kode defaultnya. Jadi mereka mengetik boom, boom, boom, boom, boom, dan pintu terbuka. Jadi mereka sampai di sana, pada pukul empat mereka check in, dan mereka baru saja… Sekarang mereka berada di kedua properti hanya nongkrong di kedua rumah. Seorang gadis menyeret kopernya ke rumah lain yang tidak mereka pesan.
Dan kemudian keluarga yang benar-benar memesan properti itu di sebelah kanan, mereka muncul dan menelepon kami. Mereka seperti, "Hei, seseorang seperti di properti." Jadi kami menelepon, kami seperti, "Apa yang terjadi?" Dan gadis yang berada di rumah yang salah itu seperti, “Oh, saya, saya sangat bingung. Ketika kami memesan, kami pikir itu adalah keduanya.” Yang tidak masuk akal, karena daftar itu hanya memiliki satu properti di sana.
Jadi, singkat cerita, kami mempelajari pelajaran itu bahkan untuk persewaan jangka pendek kami. Kami ingin memastikan bahwa kode tamu diaktifkan dan dinonaktifkan berdasarkan saat mereka check-in dan tidak pernah menggunakan kode yang sama di antara dua properti yang berbeda, terutama jika mereka bersebelahan, yang jika dipikir-pikir masuk akal. Tapi ya, memang seperti itu.
Ashley:
Jadi dengan kompleks apartemen 40 unit tempat kami memasang kunci utama, ada juga pelajaran tentang memiliki kunci utama. Jadi Anda memiliki kunci utama yang masuk ke setiap pintu, dan kemudian setiap orang mendapatkan kunci pribadi mereka sendiri ke pintu itu. Jadi kami memiliki masalah dengan penyewa, dan dia sebenarnya berteman baik dengan pemilik properti. Dan dia pulang suatu hari, dia menghabiskan malam di rumah seorang teman, pulang, dia pergi dan mandi atau sesuatu, keluar lagi dan ada satu set kunci di tempat tidurnya yang bukan miliknya.
Dan dia akan keluar dan mengklik remote pada kuncinya karena ada kunci fob untuk mobil. Tidak ada mobil yang pergi. Jadi dia dalam mode panik karena ada seseorang di apartemennya. Jadi dia seperti, “Saya cukup yakin pintu saya terkunci dan saya masuk, tapi saya tidak ingat. Saya hanya tidak tahu apakah saya membukanya atau tidak. Dan hanya panik karena ada seseorang di unitnya. Jadi kami mencoba mencari tahu ini. Dan hal pertama yang dapat kita pikirkan adalah, astaga, seseorang memegang kunci utama atau seseorang memegang kuncinya, tetapi kita tidak tahu pasti.
Jadi kami mulai mengintegrasikan rencana ini untuk sepenuhnya mengganti semua kunci di gedung. Dan istri pemilik, jika dia benar-benar berteman baik dengannya, “Kami membutuhkan kamera keamanan di properti ini. Ini tidak bisa… Sesuatu seperti ini seharusnya tidak terjadi.” Jadi kami sepenuhnya mengintegrasikan. Keesokan harinya kami memiliki seorang pria IT yang datang, menyiapkan kamera keamanan. Itu mungkin, mungkin… Jadi itu terjadi pada hari Senin atau Minggu, menurut saya. Dan hari Jumat itu kami menetapkan untuk memasang kunci baru pada minggu berikutnya, seluruh sistem kamera sudah terpasang.
Saya pergi makan malam dan saya melihat penyewa itu dengan istri pemilik, dan istri pemilik berkata, "Ya ampun, apakah dia memberi tahu Anda apa yang terjadi?" Dan dia seperti, “Tidak, jangan katakan padanya. Jangan beri tahu dia.” Dan saya seperti, "Apa?" Dan dia berkata, “Nah, kunci-kunci itu di tempat tidur, ketika saya meninggalkan rumah teman saya, saya secara tidak sengaja mengambil kuncinya dan memasukkannya ke dalam tas saya dan kemudian jatuh dari tas saya di tempat tidur dan ketika saya sampai di apartemen saya. mereka akhirnya menjadi miliknya.
Dan hal pertama adalah, "Kamu tidak akan memberitahuku?" Anda tidak akan berkata, "Oh tidak, jangan pergi dan menghabiskan ribuan dolar dan waktu untuk mengganti kunci." Dan mereka hanya berpikir itu sangat lucu sehingga, astaga, itu bukan masalah besar. Tidak terjadi apa-apa. Dan di sini saya berkeringat dan menggertakkan gigi seperti, "Apakah kamu serius?" Tapi lega karena kunci utama tidak hilang, tidak ada yang membobol unit, tapi ya, pasti membuat stres [tidak terdengar 00:30:23].
Tony:
Cerita yang bagus, ya.
Ashley:
Jadi ya. Nah, Isaac, terima kasih banyak telah bergabung dengan kami. Bisakah Anda memberi tahu semua orang di mana mereka dapat menghubungi Anda dan mencari tahu lebih banyak informasi tentang Anda?
Isaac:
Ya, pasti. Jika Anda mengikuti saya di Instagram, itu adalah Isaac Lane, jadi ISAACLANEREI. Itu Instagramku. Itulah cara utama untuk menemukan… Hubungi saya.
Ashley:
Oke, keren. Terima kasih banyak. Kami sangat menghargai Anda datang untuk merekam bersama kami di sini, tinggal di Phoenix. Saya Ashley di Wealth dari Rentals. Dia adalah Tony @TonyJRobinson, dan kami akan kembali pada hari Rabu dengan seorang tamu.
Tonton Podcastnya Disini
Di Episode Ini Kami Meliput
- Bagaimana cara mulai melarikan diri dari perlombaan tikus melalui investasi real estat (bahkan di usia muda)
- Investasi real estat jarak jauh dan tim yang Anda butuhkan untuk berhasil dari jauh
- Bagaimana manajer properti menangani pemeliharaan dan mengapa Anda harus meminta gambar pada setiap perbaikan
- Apa yang harus dilakukan ketika Anda mewarisi penyewa dan apakah mereka harus mengajukan permohonan ulang untuk persewaan Anda atau tidak
- Tuan tanah vs. asuransi pemilik rumah dan mengapa penyewa harus selalu memiliki kebijakan penyewa
- Kapan harus mengganti kunci pada unit dan kesalahan kode kunci besar Tony membuat sewa jangka pendeknya
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Buku yang Disebutkan dalam Pertunjukan ini:
Terhubung dengan Ishak:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Lihat kami halaman sponsor!
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-256
- 000
- 1
- 10
- 2021
- a
- Tentang Kami
- mengakses
- Menurut
- Akun
- aktif
- sebenarnya
- alamat
- nasihat
- Setelah
- Agen
- Persetujuan
- di depan
- Semua
- memungkinkan
- sudah
- selalu
- jumlah
- dan
- Lain
- menjawab
- siapapun
- Apartemen
- apartemen
- Apple
- peralatan
- Mendaftar
- menghargai
- DAERAH
- arizona
- sekitar
- Aktiva
- Bantuan
- penulis
- dihindari
- kembali
- backup
- Buruk
- tas
- Saldo
- saldo
- Bank
- akun bank
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- baterai
- indah
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- tagihan
- Bit
- Bluetooth
- bonus
- Book
- Buku-buku
- ledakan
- batas
- membeli
- Kotak
- merek
- Merek Baru
- Istirahat
- Melanggar
- Brian
- membawa
- Rusak
- membangun
- Bangunan
- bisnis
- membeli
- Pembelian
- panggilan
- panggilan
- Panggilan
- kamar
- kamera
- mobil
- kasus
- Uang tunai
- Menyebabkan
- disebabkan
- berhati-hati
- tertentu
- perubahan
- mengubah
- biaya
- mengejar
- murah
- memeriksa
- memeriksa
- Kota
- klaim
- Pendakian
- Penyelesaian
- Menutup
- penutupan
- kode
- Perguruan tinggi
- COM
- bagaimana
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komersial
- perumahan komersial
- Umum
- Komunikasi
- Perusahaan
- perusahaan
- membandingkan
- dibandingkan
- sama sekali
- kompleks
- Senyawa
- Memastikan
- bingung
- Kekurangan
- Terdiri dari
- terus-menerus
- kontak
- isi
- terus
- kontrak
- kontroversi
- Percakapan
- mengubah
- dingin
- Timeline
- Biaya
- bisa
- sepasang
- menutupi
- liputan
- tercakup
- penutup
- meliputi
- Jelas
- membuat
- terbaru
- Sekarang
- Ayah
- hari
- transaksi
- Penawaran
- keputusan
- keputusan
- dapat dikurangkan
- Default
- pastinya
- Derajat
- menyampaikan
- disampaikan
- Tergantung
- tergantung
- deposit
- deposito
- rinci
- Devices
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- Makan malam
- Display
- mendistribusikan
- dokumen
- melakukan
- dolar
- Dont
- Oleh
- turun
- selama
- setiap
- Awal
- mudah
- Pendidikan
- efisien
- antara
- Listrik
- Teknik
- terutama
- dasarnya
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- malam
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- segala sesuatu
- mahal
- pengalaman
- Pengalaman
- keahlian
- mata
- hampir
- keluarga
- kebun
- FAST
- mendukung
- Biaya
- beberapa
- Angka
- Menemukan
- temuan
- penembakan
- Perusahaan
- Pertama
- pertama kali
- cocok
- Memperbaiki
- tetap
- Penerjunan
- Membalik
- berfluktuasi
- Fokus
- mengikuti
- berikut
- bentuk
- forum
- ditemukan
- Gratis
- Jumat
- ramah
- teman
- dari
- sepenuhnya
- lucu
- Umum
- mendapatkan
- mendapatkan
- Gadis
- gadis
- Memberikan
- memberikan
- Go
- tujuan
- Tuhan
- Pergi
- akan
- baik
- Uang yang baik
- besar
- Kelompok
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Tamu
- tamu
- Cowok
- terjangan
- menangani
- terjadi
- memiliki
- menuju
- mendengar
- pendengaran
- membantu
- bermanfaat
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- High
- memegang
- memegang
- Beranda
- Rumah
- berharap
- berharap
- JAM
- Rumah
- rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- besar
- SAYA AKAN
- ES
- ide
- ide-ide
- Illinois
- penting
- in
- termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- informasi
- mulanya
- wawasan
- Inspirasi
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- mengintegrasikan
- terpadu
- Mengintegrasikan
- integrasi
- Internet
- Menginvestasikan
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- isu
- masalah
- IT
- Diri
- Pekerjaan
- bergabung
- bergabung
- bergabung dengan kami
- perjalanan
- hanya satu
- Menjaga
- kunci
- kunci-kunci
- Jenis
- Tahu
- pengetahuan
- tangga
- tuan tanah
- Jalur
- Terakhir
- Terlambat
- jalankan
- Memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- pelajaran
- LG
- kewajiban
- Hidup
- Mungkin
- baris
- Listening
- daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- terkunci
- Kunci
- Panjang
- jangka panjang
- mencari
- Lot
- Louisiana
- cinta
- terbuat
- Utama
- pemeliharaan
- Mayoritas
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- pria
- mengelola
- berhasil
- pengelolaan
- manajer
- Manajer
- pelaksana
- banyak
- banyak orang
- March
- Pasar
- pasar
- menguasai
- MBA
- mekanis
- Teknik mesin
- medium
- Meetups
- Mega
- tersebut
- Michael
- mungkin
- Mindset
- minimum
- kesalahan
- kesalahan
- mode
- Senin
- uang
- Memantau
- Bulan
- bulanan
- bulan
- penundaan
- lebih
- paling
- Motivasi
- pindah
- bergerak
- bergerak
- multi-
- banyak keluarga
- beberapa
- nama
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- negatif
- jaringan
- New
- Pasar baru
- berikutnya
- malam
- pemberitahuan
- menawarkan
- menawarkan
- Office
- sering
- Ohio
- Tua
- Di Tempat
- ONE
- Buka
- membuka
- Pendapat
- pilihan
- urutan
- Lainnya
- di luar
- secara keseluruhan
- berhutang
- sendiri
- pemilik
- kepemilikan
- dibayar
- Panik
- Paralel
- orangtua
- bagian
- pasangan
- pasif
- pendapatan pasif
- path
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- orang
- izin
- orang
- pribadi
- Hewan Peliharaan
- phoenix
- memilih
- gambar
- Film
- bagian
- Tempat
- Tempat
- rencana
- perencanaan
- rencana
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- PMS
- saku
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- Kebijakan
- kebijaksanaan
- miskin
- kemungkinan
- mungkin
- Pos
- Posts
- potensi
- lebih suka
- disukai
- Premium
- cukup
- sebelumnya
- terutama
- primer
- prioritas
- mungkin
- Masalah
- proses
- program
- proyek
- manajemen proyek
- bukti
- properties
- milik
- PROS
- bakal
- memberikan
- dibeli
- pembelian
- tujuan
- menempatkan
- Puting
- pertanyaan
- Pertanyaan
- segera
- Ras
- TIKUS
- penilaian
- mencapai
- Baca
- siap
- nyata
- real estate
- alasan
- menerima
- diterima
- baru-baru ini
- rekomendasi
- catatan
- Merah
- terkait
- bantuan
- ingat
- terpencil
- Menyewa
- Penawaran
- penyewa
- balasan
- mewakili
- permintaan
- wajib
- kebutuhan
- tanggapan
- ulasan
- Review
- Kaya
- Ayah Kaya, Ayah Miskin
- atap
- bulat
- Rute
- berjalan
- Tersebut
- sake
- sama
- Save
- Skala
- skala
- Sekolah
- Kedua
- Dijamin
- keamanan
- melihat
- rasa
- terpisah
- serius
- set
- pengaturan
- berbagi
- Kulit
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- Melihat
- menandatangani
- hanya
- sejak
- tunggal
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- kecil
- lebih kecil
- pintar
- So
- Perangkat lunak
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- agak
- Segera
- Space
- MENGEJA
- menghabiskan
- menghabiskan
- Sponsor
- Spot
- penyebaran
- Staf
- Tahap
- awal
- mulai
- Negara
- State Farm
- Laporan
- Negara
- tinggal
- Tangga
- Tongkat
- Masih
- cerita
- Cerita
- strategi
- Penyelarasan
- struktur
- menyerahkan
- berhasil
- seperti itu
- besar
- menyediakan
- memasok
- mendukung
- Seharusnya
- Beralih
- sistem
- sistem
- Mengambil
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- tim
- mengatakan
- penyewa
- istilah
- Grafik
- Daerah
- pencurian
- mereka
- Sana.
- hal
- hal
- Pikir
- tahun ini
- pikir
- ribuan
- tiga
- Melalui
- Dasi
- waktu
- kali
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- besok
- Tony
- terlalu
- jalur
- Salinan
- kesulitan
- benar
- Kepercayaan
- MENGHIDUPKAN
- pergantian
- jenis
- khas
- memahami
- unik
- satuan
- unit
- membuka kunci
- membuka kunci
- mutakhir
- us
- menggunakan
- biasanya
- keperluan
- kegunaan
- MENGESAHKAN
- Berharga
- nilai
- memeriksa
- memverifikasi
- Lawan
- Video
- View
- Menunggu
- Bangun
- Wake Up
- berjalan
- ingin
- air
- cara
- Kekayaan
- Cuaca
- Rabu
- minggu
- selamat datang
- Apa
- Apa itu
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- Wi-fi
- istri
- wifi
- akan
- dengan sukarela
- dalam
- tanpa
- tanya
- Word
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- akan
- menulis
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll