Menemukan sebuah properti investasi in penyitaan awal rasanya seperti menemukan sebuah berlian dalam kesulitan, karena penjual mungkin lebih termotivasi untuk menyelesaikan transaksi lebih cepat dan lebih murah. Namun, ada satu hal penting yang harus Anda waspadai SEBELUM Anda mengambil tindakan. Petunjuk: Anda dapat membayar beberapa biaya tambahan dapatkan kesepakatan LANGKA!
Selamat datang kembali ke yang lain Balasan Pemula! Dalam episode ini, Ashley dan Tony berbicara tentang membeli properti di penyitaan awal—termasuk ketika hal itu masuk akal membeli properti "tunduk pada.” Mereka juga pergi ke sana yang terpenting titik data untuk dianalisis ketika memilih pasar Anda, serta cara menghindari lompatan senjata saat daftar properti baru untuk disewa. Akhirnya, proyek renovasi rumah bisa jadi rumit ketika Anda seorang investor luar negeri. Tuan rumah kami berbagi cara mereka membeli materi, serta cara mereka membeli retas investasi masuk itu akan menghemat banyak uang!
Jika Anda ingin Ashley dan Tony menjawab pertanyaan real estat, Anda bisa ajukan pertanyaan di sini, posting di Grup Facebook Pemula Real Estat, atau hubungi kami di Saluran Permintaan Rookie (1-888-5-ROOKIE).
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini adalah Real Estate Rookie episode 338. Nama saya, Ashley Kehr, dan saya di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony J. Robinson.
Tony:
Dan selamat datang di Podcast Pemula Real Estat di mana setiap minggu, dua kali seminggu kami memberikan inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda dan jika Anda menontonnya di YouTube, saya mungkin terlihat sedikit berbeda hari ini . Aku menarik sedikit, Clark Kent, aku mengeluarkan kacamataku. Ashley, bahkan tidak mengenaliku hari ini. Dia melompat dan berkata, "Siapa orang ini dan di mana rekan pembawa acara saya?"
Ashley:
Maksudku, maksudmu, Clark Kent. Tapi saya cukup yakin saya bilang kutu buku atau norak, tapi oke.
Tony:
Mereka satu dan sama. Satu dan sama. Tapi tidak, semua lelucon selain kawan. Kami mendapat episode bagus hari ini di mana kami memberi Anda Balasan Pemula lainnya dan kami punya empat pertanyaan yang akan kami bahas hari ini. Kita akan membahas sedikit tentang apakah Anda sedang dalam tahap memilih pasar, poin data apa yang harus Anda perhatikan untuk mengetahui apakah suatu pasar adalah pasar yang bagus atau tidak? Ini merupakan hal penting untuk dipertimbangkan hari ini terutama di tahun 2023 jika Anda berpikir untuk berinvestasi. Kami berbicara sedikit tentang membayar kontraktor. Apa cara yang tepat untuk melakukan itu tanpa mungkin ditipu oleh kontraktor dan bagaimana Anda juga membuatnya mudah bagi diri Anda sendiri?
Ashley:
Ya. Dan kita berbicara sedikit tentang peretasan kartu kredit dan bagaimana Anda dapat memasukkannya ke dalam kontraktor Anda yang membayar material untuk rehabilitasi dan proyek Anda. Kemudian kita berbicara tentang hak gadai atas properti, penyitaan, pra-penyitaan dan kami memberikan beberapa contoh properti yang saya beli yang sedang dalam penyitaan atau diambil alih dan bagaimana rasanya berurusan dengan bank. Jadi jika ini adalah hal-hal yang Anda minati, ini adalah episode untuk Anda dan seperti biasa, apa pun strategi Anda, apa pun pengalaman Anda, kami selalu berusaha mengedukasi Anda dan memberi Anda sedikit informasi yang mungkin ada satu momen aha setiap saat. episode yang kami bantu Anda miliki. Jadi jika Anda memiliki momen aha itu, kami ingin Anda memberi kami peringkat dan ulasan di platform podcast favorit Anda atau di YouTube dan beri tahu kami apa yang telah Anda pelajari dari podcast pemula dan mungkin seseorang akan membacanya dan terinspirasi untuk mengambil tindakan dalam perjalanan real estat mereka.
Sebelum kami mengajukan pertanyaan Balasan Pemula, ini mungkin episode terakhir yang, Tony, dan saya rekam bersama sebelum bayi lahir. Jadi meskipun ini benar-benar ditayangkan, sayang akan ada di sini.
Tony:
Bayi pasti akan berada di sini.
Ashley:
Tapi kita menghitung mundur hari-hari sebelumnya, Tony, sedang menjalani cuti sebagai ayah dan kita akan mengalami kecemasan akan perpisahan karena tidak bertemu satu sama lain setiap minggu di Zoom, terkadang dua kali seminggu. Jadi saya yakin akan ada banyak FaceTiming dengan bayinya.
Tony:
Seorang bayi perempuan.
Ashley:
Ya. Jadi jika Anda belum melakukannya, pastikan Anda mengucapkan selamat kepada Tony, karena pada saat mengudara dia akan memiliki bayi perempuan kecil yang baru lahir.
Tony:
Saat-saat yang menyenangkan, teman-teman. Baiklah, mari masuk ke pertanyaan hari ini.
Ashley:
Oke, pertanyaan pertama hari ini dari Blake Kretsinger. Saya tidak mengatakan hal itu salah. Kretsinger. Kretsinger, mungkin salah satunya benar. Oke. Pertanyaan Blake adalah, “Metrik apa saja yang Anda gunakan saat mengidentifikasi pasar potensial untuk berinvestasi? Saya telah memutuskan bahwa investasi jarak jauh adalah pilihan terbaik saya karena pasar dalam negeri saya, DFW adalah pasar yang mahal. Saya ingin memanfaatkan strategi BRRRR dan ingin mengidentifikasi beberapa pasar dengan biaya masuk yang lebih rendah. Faktor utama yang saya nilai saat ini adalah pertumbuhan populasi, pertumbuhan harga rumah menengah, tingkat kejahatan, pertumbuhan pendapatan rumah tangga rata-rata, dan pertumbuhan lapangan kerja. Apa yang ingin Anda tambahkan, ambil dari analisis saya?” Tony, saya melihat Anda dengan penuh semangat menulis catatan. Apa yang kamu dapat?
Tony:
Jadi menurut saya ada beberapa bagiannya, bukan? Jadi Blake, pertama-tama ini adalah pertanyaan yang luar biasa dan menurut saya banyak pemula yang memikirkannya. Jadi saya senang kita bisa membahas hal ini, tetapi sebelum kita membahasnya, poin data apa yang harus saya nilai ketika saya melihat pasar? Saya rasa pertanyaan pertama yang harus Anda tanyakan pada diri Anda adalah, apa motivasi saya sebagai investor real estat? Apa sebenarnya tujuan saya berinvestasi di real estat? Dan biasanya, ada tiga kelompok besar yang membuat Anda terjerumus ke dalamnya. Ada arus kas, ada apresiasi, dan ada manfaat pajak. Benar? Arus kas, apresiasi, manfaat pajak, dan biasanya Anda mencoba menyeimbangkan ketiganya dan jika Anda berinvestasi dalam persewaan jangka pendek, ada yang keempat yaitu liburan. Jadi mungkin Anda hanya ingin mensubsidi biaya kepemilikan rumah peristirahatan di suatu tempat, namun arus kas, apresiasi, dan keuntungan pajak. Jadi di antara ketiganya saya akan mengukur mana yang paling penting, kedua penting, ketiga penting.
Jadi, prioritaskan hal tersebut ke dalam daftar dan hal itu akan membantu Anda menentukan metrik dasar apa yang lebih penting bagi Anda. Karena Anda memiliki pertumbuhan populasi, median pertumbuhan rumah, tingkat kejahatan, pendapatan rumah tangga, pertumbuhan lapangan kerja, dll. Namun bagaimana jika tujuan Anda saat ini hanyalah arus kas? Mungkin Anda tidak terlalu khawatir dengan rata-rata pertumbuhan harga rumah rata-rata, bukan? Karena itu tidak penting bagi Anda. Yang benar-benar Anda fokuskan adalah bagaimana cara memaksimalkan arus kas saya? Dan jika itu adalah tujuan akhir Anda, mungkin Anda tidak terlalu peduli dengan tingkat kejahatan. Karena Anda seperti saya baik-baik saja pergi ke zona perang jika saya bisa mendapatkan pengembalian uang tunai sebesar 40% dari sewa jangka panjang tradisional. Jadi menurut saya bagian pertama adalah memahami mana di antara ketiga hal tersebut yang paling penting kedua dan ketiga. Apa pendapatmu, Ash?
Ashley:
Beberapa waktu yang lalu, Steve Rosenberg, investor lain dan dia melakukan banyak pelatihan dan konsultasi bisnis dan kami duduk dan kami benar-benar membuat lembar kerja analisis pasar seperti berikut adalah hal-hal yang harus Anda perhatikan ketika menganalisis pasar. Jadi saya akan membacanya dengan cepat, dan sangat menarik melihat perspektif kami yang berbeda mengenai apa yang lebih penting bagi kami masing-masing dan kemudian kami menggabungkannya. Jadi, lihatlah tiga industri pekerjaan yang berbeda, Anda ingin memastikan bahwa tidak hanya ada satu industri yang mendukung kota tersebut. Sebab jika fasilitas tersebut ditutup, maka sebagian besar masyarakat akan kehilangan pekerjaan dan akan direlokasi. Jadi, Anda ingin melihat tiga industri pekerjaan utama yang ada di sana, pertumbuhan populasi, nilai rata-rata rumah, rata-rata sewa, rasio harga terhadap sewa. Jadi, berapa harga Anda membeli properti ini dan berapa harga sewa yang akan Anda dapatkan darinya? Persentase ketetapan pajak, jadi berapa yang Anda bayarkan untuk pajak properti? Berapa persentasenya berdasarkan nilai penilaian rumah? Utilitasnya, jika ada yang unik.
Jadi di sekitar sini, banyak rumah yang dipanaskan dengan bahan bakar alami. Jadi kami memiliki jalur yang terhubung dari jalan raya seperti Anda mendapatkan listrik atau apa pun dan kemudian gas memanaskan rumah Anda, gas alam. Dan kadang-kadang tidak tersedia dan Anda benar-benar harus mendapatkan tangki propana dan menghubungkannya ke rumah dan kemudian Anda harus meminta truk propana datang dan mengisi tangki propana. Jadi jika dilihat dari berbagai hal seperti itu, apakah ada hal unik yang dapat menentukan nilai sebuah rumah? Pastinya jauh lebih nyaman untuk memasok gas alam ke rumah Anda daripada harus datang dan mengisi ulang tangki propana Anda. Hal-hal yang berbeda seperti itu. Lalu pemeliharaan musiman, apakah Anda perlu khawatir tentang pembajakan salju? Apakah Anda harus khawatir dengan beban salju di atap? Asuransi khusus, apakah Anda berada di zona banjir? Apakah ada badai? Apakah ada bencana alam yang terjadi? Anda harus memiliki asuransi khusus, asuransi gempa bumi. Usia rata-rata penyewa, pendapatan rata-rata penyewa.
Anda ingin memastikan bahwa rata-rata orang di pasar tersebut benar-benar mampu membeli apa yang Anda ingin sewakan unit Anda. Tingkat pendidikan rata-rata, persentase pemilik rumah versus persentase penyewa. Statistik kejahatan dan peringkat distrik sekolah, usia rata-rata properti. Jadi jika Anda tidak ingin merenovasi rumah tahun 1900-an, jangan membeli di daerah yang sebagian besar rumah saya berasal dari tahun 1900-an. Tingkat kekosongan rata-rata di wilayah tersebut untuk tuan tanah lain dan apakah ada beberapa strategi keluar? Jadi jika Anda membeli ini sebagai persewaan jangka pendek, apakah ini juga berfungsi sebagai persewaan jangka panjang atau sebaliknya? Jadi itulah hal-hal yang kami miliki di daftar kami dan saya akan memberi Anda dua sumber untuk menemukan sebagian besar data ini tanpa harus pergi dan mencarinya. Yang pertama adalah brightinvestor.com, di mana Anda dapat memasukkan kode pos, lingkungan yang Anda cari dan itu akan memberi Anda banyak riset pasar dan yang lainnya adalah Neighborhoodscout.com di mana itu akan terjadi. memberi Anda banyak informasi juga.
Ada beberapa kemampuan gratis yang Anda dapat… Beberapa informasi dapat Anda peroleh darinya atau Anda harus membayar. Jadi menurut saya NeighborhoodScout, Anda dapat membayar per kode pos atau semacamnya dan menurut saya biayanya sekitar 20 dolar dan Anda bisa mendapatkan laporan lengkap. Jadi itulah dua rekomendasi saya tentang suatu tempat untuk membantu Anda memulai sehingga Anda tidak perlu mencari dan mencari di Google dan mencari setiap informasi kecil.
Tony:
Itu adalah perincian yang bagus, Ashley, dari semua titik data berbeda yang harus dilihat dan asuransinya benar-benar cocok dengan saya. Jadi bagi Anda yang sudah lama mendengarkan podcast pasti tahu bahwa salah satu alasan mengapa rumah saya di Shreveport, kesepakatan itu berantakan adalah karena premi asuransi banjir meningkat empat kali lipat dari satu tahun ke tahun berikutnya dan segera dibuat. rumah itu tidak menguntungkan. Jadi memahami nuansa itu menurut saya cukup penting. Tapi semua itu, Ashley, baru saja berlalu… Saya rasa izinkan saya mengambil langkah mundur. Ada dua jenis data yang ingin Anda pertimbangkan saat mempertimbangkan pasar untuk berinvestasi. Anda memiliki data kuantitatif dan kemudian Anda memiliki data kualitatif. Begitu kuantitatif segala sesuatu yang, Ash, baru saja dibicarakan. Benar? Seperti lowongan pekerjaan, pertumbuhan lapangan kerja, premi asuransi banjir, dan sebagainya. Benar? Informasi kualitatif Anda, data kualitatif Anda, yang berasal dari percakapan. Jadi, Anda berbicara dengan manajer properti lokal di pasar tersebut dan mengetahui, menurut Anda, ke mana arah pasar ini?
Kantong apa yang berfungsi dengan baik? Kantong apa yang tidak berfungsi dengan baik? Di mana saya harus menghindarinya? Di mana saya harus fokus? Berbicara dengan agen real estat lokal di pasar itu, bukan? Agen yang baik harus mengetahui pasarnya dengan baik. Saya menyukai agen saya di Joshua Tree karena orang ini hanyalah ensiklopedia dari segala sesuatu yang terjadi di dalam dan sekitar kota itu. Dia tahu undang-undang apa yang akan disahkan, dia tahu apa yang dibicarakan dewan kota, dia memanfaatkan semuanya. Jadi agen yang baik juga dapat memberi Anda banyak informasi kualitatif dan tempat ketiga yang harus dicari adalah investor real estat lain di pasar tersebut. Jadi pergilah ke pertemuan lokal Anda, bukan? Aktiflah di grup Facebook lokal di kota Anda dan cobalah berbincang dengan orang-orang untuk memahami seperti apa perjalanan mereka? Karena datanya akan mengarah pada satu hal, bukan? Datanya akan menggambarkan satu jenis cerita. Namun Anda benar-benar bisa mendapatkan gambaran lengkapnya dengan berbicara dengan seseorang dan benar-benar memahami pengalaman unik mereka karena selalu ada ketidakjelasan dalam data.
Anda tidak akan pernah bisa 100% yakin hanya dengan melihat angka-angkanya, namun Anda dapat membangun kepercayaan diri terhadap keputusan Anda dengan berbicara dengan seseorang yang berinvestasi di pasar tersebut. Jadi jika saya ingin berinvestasi di dekat Buffalo, New York. Saya tidak hanya akan melihat datanya, saya akan membahasnya, Ashley. Saya akan berkata, “Ashley, berikan saya pedomannya. Apa yang harus saya fokuskan? Jebakan apa yang harus saya hindari?” Dan, Ashley, mungkin bisa mengutarakan hal itu karena dia sudah melakukannya berkali-kali. Jadi Anda ingin mencari data kuantitatif dan kualitatif.
Ashley:
Dan menurut saya beberapa… Saat Anda memutuskan pasar mana yang akan dianalisis, mulailah ketika Anda memiliki peluang semacam itu. Entah itu kampung halaman Anda, jadi Anda tahu beberapa jalannya, Anda tahu daerahnya, Anda tahu apa yang baik dan buruk atau Anda punya sepatu bot, Anda kenal seseorang yang bisa Anda ajukan pertanyaan itu juga. Sekadar ide, pasar ini mungkin tidak cocok untuk Anda, tetapi pasar yang tepat untuk memulai adalah tempat Anda mendapatkan keuntungan tersebut.
Tony:
Hanya satu peringatan yang harus kita tambahkan juga adalah bahwa memiliki keduanya adalah hal yang baik. Saya melihat beberapa kesalahan yang dilakukan sebagian orang adalah mereka hanya mengandalkan data kualitatif dan kurang fokus pada data kuantitatif. Jadi hanya karena seseorang mengatakan Orlando Florida adalah tempat yang bagus untuk membeli sewa jangka pendek atau St. Louis, Missouri adalah tempat yang bagus untuk mengubah rumah. Hanya karena Anda melihatnya di TikTok atau Instagram atau YouTube atau di mana pun, jangan biarkan itu menjadi satu-satunya titik data yang Anda gunakan untuk kemudian menginvestasikan seluruh uang Anda ke pasar tersebut. Jadi kualitatif adalah keseimbangan yang baik, namun Anda ingin memastikan bahwa Anda masih mendapatkan keduanya.
Ashley:
Dan verifikasi data.
Tony:
Dan verifikasi.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya.
Ashley:
Oke, jadi pertanyaan berikutnya dari, Inca Comstock, dan pertanyaan ini akan terdengar bodoh tapi hei, tidak ada pertanyaan bodoh di sini. “Jika kontraktor mengizinkan Anda membeli material dengan kartu kredit pribadi Anda, bagaimana Anda melakukannya? Dan Anda berada di luar negara bagian. Apakah Anda hanya perlu pergi bersamanya dan membeli material bersama mereka? Pilihan apa yang ada di luar sana?” Jadi di sinilah, seberapa besar Anda mempercayai kontraktor Anda di mana Anda benar-benar menjadikan mereka pengguna resmi dan mereka mendapatkan kartu kredit mereka sendiri untuk digunakan dan Anda tahu transaksi apa yang datang dari mereka. Karena itu adalah kartu kredit yang mencantumkan namanya dan untuk menambahkan seseorang sebagai pengguna resmi, Anda biasanya tidak memerlukan nomor jaminan sosialnya atau semacamnya. Anda hanya perlu nama dan alamat mereka untuk ditambahkan, jika mereka tidak ingin hal itu berdampak pada kredit mereka.
Anda dapat melakukan hal tersebut, namun pilihan lainnya adalah dengan membeli bahan secara online dengan kartu kredit Anda dan menyiapkannya untuk diambil di toko dan mereka akan masuk dan dapat mengambil pesanan dan Anda tinggal menambahkannya sebagai orang yang mengambil pesanan. Menurut saya, ini adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya di luar negara bagian, Anda tentu tidak ingin memberikan kartu kredit Anda kepada mereka untuk melakukannya dengan cara itu.
Tony:
Kami telah melakukan keduanya. Orang kami, Nacho, yang telah melakukan semua kesalahan kami, dia adalah pengguna resmi salah satu kartu kredit kami. Tapi sama, biasanya seperti Home Depot Anda dapat menyimpan kartu kredit Anda jika Anda punya… Apa itu? Seperti akun pro atau apapun itu. Kontraktor Anda bisa langsung masuk dan berkata, “Hei, saya di sini untuk pekerjaan ini.”
Ashley:
Dan isi dayanya.
Tony:
Dan ya, mereka dapat menagihnya. Dan itulah alasan utama mengapa kami selektif dalam memilih vendor mana yang akan kami beli. Kadang-kadang desainer tempat kami bekerja, dia menciptakan desain yang luar biasa tetapi kadang-kadang dia memilih tempat-tempat yang agak tidak jelas ini untuk mendapatkan pilihan dan kami menyukai tempat-tempat yang selalu dapat kami pesan secara online, yang dikirimkan dengan cepat. Jadi idealnya kita bahkan bisa menyelamatkan kontraktor kita dari perjalanan pergi ke toko untuk mengambil barang itu, kita mencoba membeli semuanya secara online dan mengirimkannya langsung ke properti untuk menghemat banyak sakit kepala itu. Saya kira satu opsi lain yang dapat Anda lakukan, katakanlah mungkin toko tempat Anda membeli adalah toko lokal yang tidak memproses pesanan secara online. Jika Anda mungkin memiliki kontraktor yang lebih paham teknologi yang bekerja sama dengan Anda, mereka mungkin akan menagih Anda dengan mengatakan bahwa mereka menggunakan QuickBooks atau semacamnya. Mereka dapat menagih Anda, Anda dapat menggunakan kartu kredit mereka untuk membayar faktur mereka dan sekarang mereka memiliki uang tunai dari pembayaran faktur tersebut untuk keluar dan mengambil bahan-bahan. Jadi pilihan lain jika Anda ingin pergi ke sana.
Ashley:
Satu-satunya hal yang dapat dilakukan dengan melakukan hal tersebut adalah kontraktor membayar biaya kartu kredit.
Tony:
Atau mereka hanya menandai Anda.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya, jadi berapa pun biayanya, mungkin ada tambahan 100 dolar atau semacamnya. Satu hal yang Anda katakan, Ash, yang menimbulkan pertanyaan lain adalah Anda mengatakan jika Anda menambahkan kontraktor Anda, itu tidak mempengaruhi kredit pribadi mereka. Apakah Anda selalu mengaturnya sebagai kartu kredit bisnis atau terkadang menggunakan kartu kredit pribadi? Apa kontribusi Anda dalam mendanai rehabilitasi?
Ashley:
Saya pasti membuat kartu kredit bisnis, karena poin bonus pendaftarannya luar biasa, jadi ya, saya selalu membuat kartu kredit bisnis dan, Daryl, melakukan banyak hal. Dia menangani hampir semua manajemen proyek untuk material dan hal-hal seperti itu. Tapi ada pasangan, jadi biasanya dia pesan online, siap diambil. Atau dia akan pergi dan mengerjakan pesanan dan pergi berbelanja atau apa pun dan membawanya ke properti jika itu adalah pergantian departemen atau apa pun untuk kontraktor. Tapi tahun lalu, selama musim dingin ada dua kontraktor yang masing-masing saya beri kartu kredit dan yang saya miliki hanyalah menyimpan tanda terima di dalam amplop untuk saya dan kemudian di akhir proyek mereka memiliki anggaran dan anggaran mereka didasarkan pada anggaran mereka. tenaga kerja dan materialnya. Jadi menurutku harganya mungkin melebihi $63 atau berapa pun, tapi dia membayarnya sendiri sehingga melebihi anggaran.
Jadi saya meminta mereka menyimpan setiap tanda terima dan juga apa pun yang perlu mereka kembalikan untuk memastikannya dikembalikan dan memberi saya tanda terima pengembaliannya dan kemudian saya akan memindai semuanya ke dalam QuickBooks. Dan sekarang, Daryl, melakukan semua itu juga di mana setiap tanda terima masuk ke QuickBooks dengan ScanSnap dan kemudian ditugaskan ke properti apa pun tujuannya. Namun kami baru saja memberikan kartu kredit kepada manajer persewaan jangka pendek kami sehingga dia dapat membuka Amazon dan akun Amazon kami serta memesan barang dan barang tersebut dikirim langsung ke rumah petugas kebersihan dan kemudian petugas kebersihanlah yang akan membawanya ke properti. untuk kami dan kami benar-benar menambahkannya sebagai pengguna resmi di kartu kredit kami. Jadi ini saya, ini Daryl, dan kemudian dia untuk LLC yang satu ini dan saya menyukai kenyataan bahwa ketika pernyataan datang, saya dapat melihat sekilas berapa banyak yang ditagih setiap orang daripada hanya memberikan kartu kredit atau kartu kredit saya kepada seseorang. apa pun.
Menjadikan mereka pengguna resmi yang sebenarnya. Karena tidak seperti ada orang yang memeriksa di toko bahwa sebenarnya Anda yang menggunakan kartu kredit. Jadi secara teknis Anda bisa memberi mereka kartu kredit apa pun, terutama jika itu adalah LLC. Tidak ada yang melihat nama sebenarnya di kartu kredit, tapi menurut saya hal ini memberi mereka rasa akuntabilitas yang lebih besar seperti di kartu ini terdapat nama Anda dan digunakan untuk membeli ini.
Tony:
Ya, pasti ada peningkatan akuntabilitas di sana. Satu hal yang Anda sebutkan adalah karya Amazon, dan saya hanya ingin membagikannya kepada orang-orang karena ini sangat membantu kami dari sudut pandang pembukuan. Namun kami memiliki Amazon Prime, tetapi ada Amazon Business Prime dan cara kami menyiapkannya adalah Anda dapat memiliki grup yang berbeda. Jadi masing-masing entitas bisnis kami diatur sebagai grup berbeda di dalam bisnis Amazon dan kemudian Anda dapat menugaskan anggota tim, pengguna, vendor, siapa pun yang berbeda ke grup tertentu. Dan kapan pun mereka melakukan pembelian di Amazon, Anda dapat mengaturnya sehingga sebelum mereka dapat menyelesaikan pembelian tersebut, mereka harus menyertakan informasi yang Anda perlukan untuk pembukuan. Jadi bagi kami, mereka selalu harus menandai untuk apa pembelian itu dilakukan dan kemudian mereka harus menandai nomor akun di dalam QuickBooks. Jadi seperti apakah ini persediaan habis pakai? Apakah ini apa saja, perbaikan dan pemeliharaan? Apa itu? Jadi, pemegang buku kami di akhir setiap bulan, alih-alih harus mencari kuitansi dan melakukan semua hal ini, dia juga punya akses ke Amazon.
Dia dapat melihat semua tanda terima di sana, dia dapat mengambil laporan di akhir bulan yang dirinci berdasarkan pengeluaran yang menunjukkan untuk apa properti itu digunakan dan berapa nomor rekening yang terkait. Peretasan kecil itu saja terdengar sangat sederhana tetapi menghemat banyak waktu administratif dalam mengelola tanda terima untuk Amazon secara khusus. Jadi sekarang Amazon punya kami, semua persediaan habis pakai kami hanya bisa dibeli melalui Amazon karena Amazon benar-benar menyederhanakan proses pembukuan dan akuntansi bagi kami.
Ashley:
Ya. Hal yang juga kami lakukan untuk persewaan jangka pendek adalah kami menambahkan grup yang benar-benar terpisah dan ini jelas membuatnya jauh lebih mudah. Namun tahukah Anda bahwa dengan Amazon Prime Business, mereka tidak lagi menyertakan Prime Video? Anda harus membayar ekstra untuk itu sekarang? Dulunya disertakan.
Tony:
Saya tidak tahu hal itu.
Ashley:
Dan saya tidak punya akun Prime pribadi, jadi saya harus mengeluarkan uang 11.99 untuk Prime Video.
Tony:
Ashley, Anda tidak punya akun Prime pribadi? Atau Anda hanya memesan semuanya melalui bisnis?
Ashley:
Ya. Saya punya salah satu kelompoknya adalah saya pribadi bersama keempat saudara saya, itulah kontribusi saya kepada keluarga. Adikku punya Netflix, aku menyumbang Amazon Prime dan ya.
Tony:
Ya, saya harus mengaturnya seperti itu. Karena kami punya Apple TV+, kami punya Prime, atau kami punya Amazon Prime, kami punya Disney+, ESPN, Hulu, seluruh paketnya. Ini konyol sekarang, kami menghabiskan hampir sama banyak uang untuk layanan streaming ini seperti pada kabel tradisional dan kami masih memiliki kabel yang tidak masuk akal.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya.
Ashley:
Kami hanya perlu membeli YouTube TV karena itulah satu-satunya cara kami dapat menonton pertandingan sepak bola. Karena tahun lalu kami streaming setelah kami harus mendownload ini untuk menonton pertandingan dan kemudian kami lupa membatalkannya dan kemudian kami harus membayarnya, tapi ya.
Tony:
Begitulah cara mereka menangkap Anda.
Ashley:
Ya. Namun ada satu hal yang juga berlaku pada kartu kredit, yang sebenarnya cukup sering kita bicarakan adalah penggunaan poin reward pada kartu tersebut juga. Jadi Anda telah menyebutkan di Lowe's bahwa Anda dapat menggunakan akun pro bisnis Lowe atau apa pun dan terkadang dengan beberapa program mereka, mereka memiliki banyak program yang berbeda. Hal yang sama dengan Home Depot adalah Anda menggunakan kartu kredit yang mereka tawarkan, seperti kartu kredit Lowe dan Anda mendapatkan kembali 5% atau apa pun itu. Namun Anda ingin mempertimbangkan apa yang lebih penting bagi Anda. Jadi saya tidak menggunakan kartu kredit Lowe lagi, kami biasanya menggunakan kartu Chase Business Preferred atau apa pun yang bonus pendaftarannya 100,000 jika Anda membelanjakan $5,000 dalam tiga bulan pertama, kira-kira seperti itu dan itu sekitar 1,000 untuk perjalanan di sana . Jadi yang perlu diwaspadai juga adalah manfaatkan poin-poin yang ditawarkan kartu kredit.
Tony:
Saya harus berbagi cerita karena saya sangat frustrasi ketika melakukan ini. Tapi kami mendaftar, saya pikir itu adalah kartu American Express untuk salah satu LLC kami dan mendapatkan kartu tersebut dan kami memiliki buklet kecil di rumah dengan semua kartu kredit kami di dalamnya. Saya memasukkannya ke dalam buklet itu dan saya melupakannya, bahkan tidak ingat bahwa kami memilikinya dan saya melewatkan kesempatan untuk membelanjakan $5,000 untuk mendapatkan poin bonus tersebut. Jadi ini seperti saya mengajukan permohonan untuk kartu ini dan bahkan tidak sempat menggunakannya, lalu saya akhirnya menggunakannya untuk sesuatu dan ditolak. Saya seperti, “Apa yang terjadi?” Jumlah pembeliannya relatif kecil dan mereka seperti, “Oh, jika Anda tidak menggunakan kartu tersebut, kami sebenarnya mengurangi batas pembelanjaan Anda hingga sekitar…” Rasanya seperti $500 jika Anda tidak menggunakannya dengan cukup cepat. Jadi saya berpikir, “Apa yang harus saya lakukan dengan kartu ini sekarang? $500?” Jadi, bagaimanapun juga.
Ashley:
Anda akan pergi makan malam.
Tony:
Ya benar.
Ashley:
Kemudian segera lunasi sebelum Anda menggunakannya kembali.
Tony:
Ya.
Ashley:
Ya, saya baru saja melakukan satu dan sebenarnya saya selalu takut ketinggalan… Jadi saya harus selalu melalui dan melihat seperti kapan saya mendaftar untuk ini, terserah. Jadi saya baru saja membukanya beberapa minggu yang lalu dan saya memasang undangan kalender seperti inilah 30 hari terakhir untuk mencapai pembelanjaan itu. Jadi pengingat bagi diri saya sendiri untuk masuk, lihat berapa banyak yang telah saya habiskan sejauh ini dan saya punya waktu 30 hari sebelum pernyataan itu berakhir atau apa pun untuk memastikan bahwa saya mencapainya.
Tony:
Itu ide yang sangat bagus.
Ashley:
Ya.
Tony:
Saya merasa membutuhkan papan hari Senin yang berisi semua kartu kredit saya karena kami memiliki begitu banyak entitas berbeda yang sedang kami putar saat ini. Saya merasa perlu tempat untuk menjaganya tetap sejalan.
Ashley:
Mari kita lihat. Pertanyaan kami selanjutnya adalah dari Charles Simon McAnte, “Pertama kali membeli properti dan langsung menyewakannya alih-alih tinggal di sana pada awalnya, lalu mengubahnya menjadi sewa. Jadi saya punya dua pertanyaan. Apakah Anda harus menunggu hingga tanggal penutupan untuk memasarkannya untuk disewakan? Saat ini kosong. Pertanyaan kedua, setelah penutupan apakah Anda menyalakan semua utilitas selama beberapa hari atas nama Anda lalu mengalihkannya ke penyewa atau hanya menunggu sampai ada penyewa?” Jadi pertanyaan pertama, yang merupakan pertanyaan yang sangat bagus biasanya adalah ya, Anda harus menunggu. Mungkin ada situasi di mana Anda memasukkannya ke dalam kontrak Anda dengan penjual, tetapi apa yang terjadi jika Anda tidak menutup properti tersebut? Jadi pertama-tama, pastikan Anda memiliki izin dari pemilik sebenarnya untuk mendaftarkan unit tersebut untuk disewakan jika Anda memutuskan untuk melakukan itu. Karena Anda bisa mendapat banyak masalah saat mendaftarkan unit untuk disewa yang bahkan belum Anda miliki, mereka menyebut orang-orang itu penipu.
Jadi saya akan mendapatkan izin dari penjual untuk melakukan itu dan mendapatkan sesuatu secara tertulis yang menyatakan bahwa tidak apa-apa dan memperjelas bahwa rumah tersebut tidak tersedia untuk dipamerkan atau apa pun hingga tanggal tertentu dalam daftar. Dan saya tidak akan menerima permohonan atau deposit apa pun atau apa pun sampai Anda benar-benar memiliki rumah tersebut.
Tony:
Ash, apa pendapat Anda tentang penggunaan fitur segera hadir yang Anda lihat di beberapa platform listing? Jadi mungkin, Charles, bisa mendaftarkan properti itu tetapi tidak seperti yang Anda katakan, benar-benar mengizinkan siapa pun melakukan apa pun. Tapi mereka bisa lihat fotonya, bisa menyampaikan minatnya tapi belum tentu melamar. Apa pendapat Anda tentang hal itu?
Ashley:
Ya. Jadi di AppFolio, mereka punya yang namanya Kartu Tamu. Jadi ini seperti langkah pertama seseorang menjadi tertarik dengan mengisi sedikit informasi tentang dirinya dan itu bisa menjadi langkah awal yang bagus. Apakah Anda hanya mengumpulkan daftar Anda sehingga ketika Anda sudah dekat, Anda dapat menghubungi orang-orang ini dan mengatakan saya sedang melakukan pertunjukan hari ini atau mulai mengatakan bahwa itu sekarang tersedia. Tapi ya, menurut saya itu ide yang bagus untuk segera dilakukan. Aku bahkan tidak memikirkan hal itu. Oke, untuk bagian kedua. “Setelah tutup, apakah semua utilitas dihidupkan selama beberapa hari atas nama Anda, lalu dialihkan ke penyewa atau hanya menunggu penyewa?” Utilitas dan asuransi Saat membeli properti, kalian pasti bangga pada saya. Saya menutup sebuah properti pada hari Jumat dan semuanya dilakukan setidaknya empat hari sebelumnya. Biasanya sehari sebelumnya. Namun untuk ini, jadi pikirkanlah terutama karena unit tersebut kosong dan Anda ingin menunjukkan unitnya dan kemungkinan besar Anda tidak akan memiliki penyewa yang mengantri.
Karena Anda tidak menunjukkannya sebelum Anda memilikinya, apakah Anda ingin lampunya menyala, Anda ingin bensinnya menyala. Inilah yang terjadi pada saya beberapa kali ketika saya lupa mengganti utilitas, dan kemudian saya memiliki properti tersebut. Nah, orang yang menjual properti itu kepada saya, mereka menelepon dan berkata, “Saya tidak lagi memiliki properti ini.” Jika tidak ada orang lain yang menelepon untuk menggantinya dengan nama mereka, utilitas akan dimatikan. Jadi ketika utilitas dimatikan terutama untuk bahan bakar, ketika mereka datang dan menyalakannya, mereka memberi Anda jangka waktu dari pukul 8 hingga 00 bahwa mereka akan berada di sana dan seseorang harus berada di sana untuk mengizinkan mereka masuk. Di sana juga harus ada semacam alat di sana seperti kompor yang bisa dinyalakan untuk memastikan gas menyala, semuanya baik-baik saja dan mereka juga memeriksa semua pipa untuk kebocoran gas. Jadi jika Anda mengalami kebocoran gas kecil, lubang kecil, mereka tidak akan menyalakan gas Anda.
Akan lebih baik jika tukang ledeng datang dan memeriksa pipa-pipa saat gas menyala sehingga Anda tidak perlu melakukan semuanya dan mereka akan menandai properti Anda dan Anda harus menunggu sampai Anda bisa mendapatkan pipa. tukang ledeng untuk memperbaikinya dan kemudian Anda harus melewati seluruh pemeriksaan agar gas Anda benar-benar menyala kembali. Jadi, jika utilitas tetap aktif, ada baiknya Anda melakukannya, melakukan panggilan telepon, dan terkadang Anda juga dapat melakukannya secara online, Anda bahkan tidak perlu menelepon lagi. Masukkan ke dalam nama Anda beberapa hari itu dan beberapa perusahaan utilitas bahkan memiliki program tuan tanah. Jadi setiap kali seseorang pindah dari properti Anda, mereka secara otomatis akan mengembalikannya ke nama Anda dan Anda bahkan tidak perlu menelepon lagi ketika seseorang pindah untuk mengembalikannya ke nama Anda. Mereka hanya akan mengalihkannya kembali sampai penyewa baru memanggil untuk memasukkannya ke dalam nama mereka juga dan itu juga membuat Anda tetap terdaftar sebagai pemilik properti jika ada masalah atau hal-hal seperti itu.
Jadi saya sarankan melakukan itu terlebih dahulu setelah Anda mengetahui tanggal penutupannya. Jadi jika Anda tahu Anda akan tutup pada tanggal 15, teleponlah. Bahkan jika itu dua minggu sebelum panggilan dan mengatakan ini tanggal 15, Anda selalu dapat mengubahnya atau skenario terburuknya, Anda membayar listrik untuk satu hari ekstra atau sesuatu seperti itu.
Tony:
Atau yang bisa terjadi adalah, itulah yang terjadi pada saya. Saya rasa saya berbagi cerita ini, tetapi saya memiliki properti yang sedang dijual dan untuk inspeksi pembeli saya harus menghidupkan kembali beberapa utilitas dan salah satu utilitas tersebut adalah… Saya pikir itu adalah perusahaan gas dan saya menyalakannya kembali , lupa menelepon untuk mematikannya kembali dan saya pikir akhirnya mereka mematikannya. Namun mereka mengirimkan tagihan terakhir ke properti, bukan ke saya, dan saya akhirnya mengumpulkan tagihan bahan bakar sebesar $200, karena saya tidak pernah mendapat pemberitahuan bahwa tagihan tersebut masih berjalan. Jadi saya sebenarnya baru saja menghapusnya dari laporan kredit saya setelah bertengkar dengan mereka selama setahun. Jadi, jika Anda ingin melakukannya, pastikan saja Anda seperti Ashley. Bahwa Anda merencanakannya dengan benar dan Anda tidak seperti saya dan lupa bahwa Anda telah mengaktifkan utilitas ini di properti tertentu.
Ashley:
Ya, dan saya tidak menerima apa pun yang dikirim ke… Sebenarnya, saya rasa saya memang menerima satu barang yang dikirim ke koleksi. Ketika saya keluar dari perusahaan pengelola properti, saya menemukan banyak tagihan yang belum dibayar, hal-hal seperti itu dan beberapa di antaranya adalah tagihan utilitas. Di mana penyewa telah pindah dan mereka mencantumkannya atas nama saya dan alamat penagihan adalah perusahaan pengelola properti. Mereka mendapat tagihan, mereka harus mendapat pemberitahuan, hal-hal seperti itu.
Tony:
Tidak mengirimkannya kepada Anda.
Ashley:
Ya, dan ini terjadi bahkan ketika mereka mengelolanya. Belum selesai, RUU ini dari Januari dan berhasil hingga Mei. Supaya saya ingat, dan saya ingat pernah menerima surat itu… Saya pikir surat itu akan disimpan di koleksi atau semacamnya dan saya seperti menelepon. Saya seperti, “Untuk apa ini? Aku bahkan tidak tahu.” Dan ya, sangat menegangkan.
Tony:
Itu adalah perasaan terburuk saat terkejut saat Anda masuk ke dalam koleksi. Saya benar-benar mengajukan permohonan pembiayaan kembali dan pemberi pinjaman saya menelepon saya dan dia berkata, “Hei, Tony, kami masih bisa menutupnya. Tapi tingkat bunga Anda tidak akan seperti yang saya katakan karena Anda punya rekening penagihan ini.” Saya seperti, “Koleksi? Saya tidak pernah melewatkan satu tagihan pun dalam hidup saya seperti apa yang Anda bicarakan?” Dan ya, bagaimanapun juga. Belajarlah dari kesalahan saya, jadilah yang terbaik karena itu bisa merugikan Anda dalam jangka panjang jika tidak.
Ashley:
Ya. Salah satu rekan bisnis saya, dia akan membeli bisnis baru dengan ayahnya dan dia harus disetujui. Itu seperti waralaba dan dia harus disetujui oleh waralaba dan dia ditolak dan itu karena dia memiliki tagihan kabel Spectrum yang belum dibayar sejak dia tinggal di salah satu kompleks apartemen ayahnya dan sebagainya dan itu seperti semua ini dan dia segera membayarnya. Tapi dia sangat malu karena dia pergi ke grup waralaba tempat dia mencoba memulai bisnis ini dan semuanya, itu memalukan.
Tony:
Anda bahkan tidak dapat membayar tagihan internet dan ingin membeli waralaba. Tapi, jika Anda menemukan diri Anda dalam situasi itu, Anda bisa menghapusnya dari laporan kredit Anda. Harus minta yang namanya surat penghapusan. Jadi pada dasarnya saya menelepon orang-orang ini dan berkata, “Hei, lihat. Saya dengan senang hati akan membayarkan uang Anda, saya hanya perlu surat penghapusan.” Dan bagian yang menarik adalah saya menginginkan surat penghapusan sebelum saya benar-benar membayarnya, sehingga saya dapat memastikan bahwa saya benar-benar mendapatkannya. Namun mereka hanya membayar keras, jadi akhirnya saya hanya membayar mereka uang dimuka dan mereka mengirimkan surat penghapusan setelahnya dan Anda mengirimkan surat penghapusan itu. Mereka akan melakukannya juga, tapi kemudian Anda bisa menyerahkannya sendiri ke biro kredit untuk benar-benar menunjukkan bahwa itu sudah dibayar penuh dan keluar dari laporan kredit Anda.
Ashley:
Oh ya.
Tony:
Jadi ya, saya belajar banyak tentang menghapus sesuatu dari laporan kredit Anda.
Ashley:
Kamu tahu apa? Saya senang Anda mengalami pengalaman itu sehingga jika hal itu terjadi pada saya, saya tahu apa yang harus saya lakukan sekarang.
Tony:
Anda tidak perlu panik tentang hal itu sekarang.
Ashley:
Ya baiklah. Mari kita lanjutkan ke pertanyaan berikutnya di sini. Yang ini dari, Kristen Marks. “Selamat pagi semuanya, terima kasih telah menambahkan saya.” Jadi ini pasti pertanyaan dari grup Facebook Rookie Real Estat kami. Anda ingin meninggalkan pertanyaan? Anda pasti dapat meninggalkannya di grup atau Anda dapat mengunjungi bigpockets.com/reply. Kristen berkata, “Saya baru dalam investasi real estat dan punya pertanyaan. Jika saya sedang melihat pra-penyitaan dan terdapat hak gadai terhadap properti tersebut, apakah saya masih dapat membeli properti tersebut dari pembeli atau apakah saya harus melalui pengacara mana pun atau mendapatkan izin dari bank? Terima kasih sebelumnya, saya bersemangat untuk memulai perjalanan ini.” Tony, pernahkah Anda membeli sesuatu dalam keadaan penyitaan atau pra-penyitaan?
Tony:
Aku belum. Tapi menurutku mungkin ada baiknya, Ash, untuk mendefinisikan beberapa istilah ini. Benar? Jadi apa itu penyitaan? Apa yang dimaksud dengan hak gadai dan seperti apa prosesnya? Jadi penyitaan adalah ketika seseorang yang memiliki rumah atau seseorang yang sedang membayar cicilan. Benar? Mereka mempunyai hutang, mereka mempunyai hipotek atas properti mereka dan jika mereka berhenti membayar pembayaran hipotek tersebut, bank kemudian akan masuk dan mengambil alih properti tersebut. Jadi mereka mengambil kembali kepemilikannya dan menyita orang yang memiliki properti itu, bukan? Jadi ini karena kegagalan pembayaran hipotek Anda dan kemudian bank sekarang memiliki properti itu dan kemudian mereka ingin menjualnya secepat mungkin. Pra-penyitaan seperti langkah sebelum bank mengambilnya kembali karena bank tidak ingin menjalankan bisnis kepemilikan real estat. Benar? Mereka berkecimpung dalam bisnis meminjamkan uang dan menghasilkan uang dari uang yang mereka pinjamkan.
Jadi jika mereka dapat menemukan cara untuk menjual properti tersebut jika diperlukan atau apa pun yang dapat mereka lakukan untuk keluar dari properti tersebut sebelum mereka benar-benar harus menyita dan mengambil kepemilikan penuh, mereka akan melakukannya. Jadi itulah proses pra-penyitaan dan hak gadai itu sendiri pada dasarnya… Saya kira, bagaimana Anda menggambarkan hak gadai? Ini seperti seseorang memiliki klaim terhadap suatu properti.
Ashley:
Uang terutang kepada orang tersebut dan ketika properti itu dijual, mereka berhak atas pembayaran dari penjualan properti itu.
Tony:
Definisi yang bagus.
Ashley:
Jadi salah satu hal yang umum adalah Anda memiliki batas kredit, jadi Anda memiliki hipotek dan kemudian Anda pergi dan mendapatkan batas kredit sebesar $10,000. Jadi, jika rumah Anda terjual, Anda harus membayar kembali $10,000 itu atau berapa pun saldo yang harus dibayar pada batas kredit Anda. Atau ada juga, apa namanya? Hak gadai kontraktor atau itu-
Tony:
Hak gadai mekanik.
Ashley:
Hak gadai mekanik. Saya seperti saya tahu itu bukan kontraktor, apa itu? Jadi jika Anda memiliki seseorang yang datang dan bekerja di rumah Anda dan Anda tidak membayar mereka untuk itu, mereka dapat melanjutkan dan memberikan hak gadai mekanik atas properti Anda juga.
Tony:
Jadi siapa pun yang memiliki hipotek saat ini, disadari atau tidak, Anda memiliki hak gadai terhadap properti Anda. Benar? Jadi sebelum Anda pergi, katakanlah Anda menjual properti Anda dan mungkin Anda membelinya seharga $200,000, Anda menjualnya seharga satu juta dolar. Jika Anda masih memiliki hipotek atas properti itu, Anda tidak mendapatkan satu juta penuh sehingga Anda harus kembali dan melunasi pemberi pinjaman awal Anda terlebih dahulu sehingga itu merupakan hak gadai.
Ashley:
Dan itulah yang ketika Anda pergi dan menyelesaikan pekerjaan kepemilikan, Anda membayarnya ketika Anda menutup sebuah properti, inilah yang mereka lakukan adalah mencari hak gadai atas properti tersebut. Jenis hak gadai lainnya juga adalah hak gadai penghakiman, jadi ini bahkan tidak ada hubungannya dengan properti apa pun. Jadi saya punya penyewa yang menghancurkan satu unit, mereka pindah, mereka menggunakan banyak uang sewa, kami mengusir mereka. Tapi saya juga pergi ke pengadilan tuntutan kecil dan melakukan keputusan terhadap mereka dan mereka sekarang sudah… Jadi ini berlaku selama 10 tahun. Jika mereka menjual properti, kendaraan, apapun atas nama mereka, dana dari situ harus dikeluarkan dan membayar penilaian saya dan itu akan bertahan selama 10 tahun. Kami mungkin berada di kelas 10 sekarang, saya tidak tahu. Tapi hampir mendekati dan saya pikir ini mungkin tahun kedelapan, maka saya tidak melihat diri saya mendapatkan apa pun darinya.
Tony:
Mari kita berharap saja, Ash, mereka memenangkan lotre atau semacamnya dan mereka menghasilkan banyak uang dan kemudian Anda dibayar.
Ashley:
Saya melihat mereka di Verizon tidak lama setelah itu semua terjadi dan mereka sedang membeli iPhone baru atau apa pun dan saya ingat mereka seperti melambai ke arah saya dan berkata, "Hai." Dan saya marah. Saya seperti, “Bagaimana kamu bisa menatap wajah saya sekarang?” Dan aku tidak membalasnya. Saya benar-benar berpikir bahwa saya menggelengkan kepala pada mereka dengan jijik.
Tony:
Sobat, itulah alasan lain mengapa saya menyukai investasi real estat jarak jauh karena jika saya harus mengusir seseorang, saya tidak perlu khawatir akan bertemu dengan mereka di Target.
Ashley:
Pernah melihatnya? Ya benar. Oke, jadi ada berbagai jenis hak gadai. Ada hak gadai konsensual, hak gadai jaminan uang pembelian, hak gadai menurut undang-undang, hak gadai jaminan uang non-pembelian. Semua hak gadai berbeda yang ada di properti dan di situlah Anda ingin pekerjaan kepemilikan Anda selesai dan melihat hak gadai apa yang muncul. Anda dapat melakukan sedikit riset sendiri jika Anda baru saja mencari properti dan tidak ingin membayar untuk menyelesaikan semua pekerjaan kepemilikan ini karena Anda tidak terikat kontrak atau apa pun. Jika Anda membuka PropStream biasanya akan memberi tahu Anda jika ada semacam hak gadai bank dengan pembiayaan besar di dalamnya. Jika ada hak gadai pertama untuk hipotek, jika mereka memiliki pinjaman ekuitas rumah atau jalur kredit yang ada di sana juga. Atau kadang malah ada uang pribadi yang membiayai pembelian rumah itu, kira-kira seperti itu. Kemudian Anda juga dapat membuka catatan panitera daerah dan Anda dapat mengambil dokumen dari sana. Jadi Anda cukup mengetikkan nama penjual dan itu akan memberi Anda beberapa dokumen yang akan menunjukkan…
Kadang-kadang akan muncul dan menunjukkan hak gadai berbeda yang telah diajukan terhadap orang tersebut di wilayah tersebut. Jadi saya akan mulai dengan daerah tempat properti itu berada dan mencari apa pun yang muncul dengan namanya juga, Anda bisa mendapatkan cukup banyak informasi dari catatan publik pegawai daerah.
Tony:
Jadi pernahkah Anda membeli, Ashley, properti yang memiliki hak gadai?
Ashley:
Ya, selalu karena ada hipotek.
Tony:
Ya, saya kira di luar hak gadai tradisional. Tapi katakan sesuatu yang mempunyai hak gadai penilaian atau mungkin hak gadai mekanik atau Anda dapat memiliki hak gadai untuk pajak properti yang belum dibayar. Sama seperti apakah Anda pernah membeli properti dengan jenis hak gadai yang berbeda?
Ashley:
Ya. Jadi saya yakin mungkin ada beberapa yang bahkan tidak saya ketahui, karena saya hanya membayar propertinya dan kemudian pengacara menyimpan uangnya di escrow dan mereka baik-baik saja… Ketika saya mendapatkan pernyataan penutup saya, itu akan berkata, oke. Properti yang baru saja saya tutup sepertinya memerlukan lima cek kasir yang berbeda, kami tidak dapat mengirimkan uangnya. Mereka menginginkan cek kasir dan saya harus mendapatkan lima cek kasir yang berbeda dan satu untuk pengacara penjual, satu untuk pengacara saya, satu untuk perusahaan kepemilikan, satu untuk kantor panitera, dan satu lagi untuk harta milik penjual. Tapi bisa jadi ada yang pergi ke KeyBank, ada pula yang ke rentenir swasta. Saya yakin hal itu mungkin terjadi jika terdapat hak gadai yang berbeda atas properti yang telah dilunasi dan saya tidak menyadarinya. Karena itu hanya sesuatu yang ditangani melalui pengacara dan berada di pihak penjual dan harga pembelian menutupinya dan bukan saya yang mengumpulkan hak gadai tersebut selama pembelian, mereka dibayar.
Satu-satunya properti yang kami beli adalah sebuah peternakan dan kami mengambil alih pembayaran hipotek dari penjual. Hal itulah yang juga menjadi subjek ketika Anda mengambil alih hipotek yang ada dan hipotek tersebut tetap atas nama penjual, namun ada pajak kembali atas hipotek tersebut dan terdapat hak gadai mekanik atas properti tersebut. Hak gadai mekaniknya tidak banyak tetapi pajak belakangnya menurut saya sekitar $20,000. Membayar kembali pajak, mekanik menggadaikan dan kemudian juga membayar orang tersebut atas pembayaran hipotek mereka yang telah jatuh tempo. Jumlah tersebut lebih sedikit dibandingkan jika kita pergi ke bank dan membayar uang muka untuk properti investasi. Jadi kesepakatan itu akhirnya berjalan dengan baik bagi kami dan itu adalah bagian dari pengaruhnya. Jika orang itu pergi dan menjual properti itu di pasar terbuka, mereka pasti berada di bawah air. Mereka tidak akan memiliki cukup ekuitas untuk benar-benar membayar kembali pajak tersebut dan mereka berada dalam tahap pra-penyitaan.
Kami awalnya mendekati bank untuk melakukan penjualan singkat, dan itu adalah ide pertama kami dan kemudian saya belajar tentang subjeknya. Kami memiliki tamu di podcast yang telah melakukannya dan ini bahkan sebelum saya mendengarnya, Pace Morby. Ada seseorang yang membicarakan hal ini dan saya berkata, "Tolong kirimkan dokumen Anda, saya akan menyampaikan ini ke pengacara saya untuk melihat apakah kami bisa melakukan ini."
Tony:
Ini Kevin Christensen, kan?
Ashley:
Ya, itulah orangnya. Ya.
Tony:
Ya.
Ashley:
Jadi kami melunasi hak gadai mekanik dan melunasi pajak yang belum dibayar, lalu membayar untuk melunasi hipotek sehingga tidak lagi gagal bayar dan kemudian kami dapat mendaftarkan properti tersebut atas nama kami. Jadi itu adalah properti yang sedang dalam penyitaan tetapi kemudian kami melakukan properti… Saya sebenarnya membeli properti yang sedang dalam penyitaan, bank sebenarnya mencatatkannya di MLS. Itu adalah proses yang lambat dan melelahkan saat bekerja dengan bank untuk mencoba menutup properti ini, prosesnya sangat lambat. Hanya seseorang di bank yang mengerjakannya, bukan penjual yang termotivasi untuk mencoba menyelesaikan kesepakatan ini. Bank memilikinya dan saya bahkan tidak tahu berapa hutang atas properti itu ketika mereka mengambil alih properti itu, properti itu kosong selama beberapa tahun bahkan sebelum kami membelinya.
Tony:
Saya mencoba mencari tahu apakah saya dapat menemukan episode kami bersama Kevin Christensen. Itu masih awal dalam pengarsipan, jadi mungkin produser kami dapat membantu kami di sini. Tapi dia juga sangat aktif di grup Facebook Rookie Real Estate. Jadi jika Anda mencari saja, Kevin Christensen, di grup Facebook Real Estate Rookie Anda akan melihat beberapa hal bagus dan saya yakin dia mungkin juga memposting episodenya di dalam sana. Tapi ya, pria itu benar-benar berhati emas dan suka memberi kembali kepada orang lain.
Ashley:
Ya, itu pertunjukan nomor 51.
Tony:
51, wah. Sobat, itu masih awal, sejak awal.
Ashley:
Ya. 10 Februari 2021.
Tony:
Ya. Karena menurutku episode pertamaku adalah 39 atau semacamnya.
Ashley:
Oh ya.
Tony:
Ya. Kami bahkan baru saja mengenal satu sama lain pada saat itu, Ashley.
Ashley:
Itu mungkin terjadi ketika kita bertemu langsung, bukan?
Tony:
Mungkin.
Ashley:
Saat itu di musim dingin pertama kalinya kami bertemu langsung, pergi ke BiggerPockets.
Tony:
Pergi ke BP. Ya, pergi ke markas. Berapa banyak yang berubah, bukan?
Ashley:
Sekarang, Anda sedang mengandung.
Tony:
Sekarang kita punya bayi, sekarang kamu tidur di kamar anakku ketika kamu tidak punya tempat untuk tidur. Ya.
Ashley:
Oke. Baiklah, terima kasih banyak telah bergabung dengan kami untuk Rookie Reply minggu ini. Saya, Ashley, di Wealth From Rentals dan dia, Tony, di Tony J. Robinson, dan kami akan kembali pada hari Rabu dengan tamu lain.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Apa yang WAJIB Anda ketahui sebelumnya membeli properti di penyitaan awal
- Ketika masuk akal untuk melakukannya membeli properti tunduk pada (dan membayar biaya tambahan!)
- Poin data penting Anda HARUS memasukkannya ke dalam analisis pasar
- Cara membeli bahan untuk proyek renovasi rumah saat berinvestasi di luar negara bagian
- How to daftarkan properti investasi Anda untuk disewakan (dan jebakan yang harus dihindari!)
- Grafik peretasan investasi itu akan menghemat BANYAK uang untuk bahan
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Setuju
- mengakses
- Akun
- akuntabilitas
- akuntansi
- mengakuisisi
- Tindakan
- aktif
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- menambahkan
- alamat
- administratif
- memajukan
- Keuntungan
- keuntungan
- takut
- Setelah
- setelah itu
- lagi
- terhadap
- usia
- Agen
- agen
- silam
- di depan
- Semua
- mengizinkan
- hampir
- sendirian
- sepanjang
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amazon
- Amerika
- American Express
- jumlah
- an
- analisis
- menganalisa
- menganalisis
- dan
- Lain
- menjawab
- Kegelisahan
- Apa pun
- lagi
- siapapun
- apa saja
- di manapun
- selain
- Apartemen
- Apple
- Aplikasi
- terapan
- Mendaftar
- Menerapkan
- menghargai
- apresiasi
- disetujui
- arsip
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- sekitar
- AS
- asam
- meminta
- menilai
- Menilai
- penilaian
- ditugaskan
- terkait
- At
- pengacara
- penulis
- berwenang
- secara otomatis
- tersedia
- rata-rata
- menghindari
- sadar
- jauh
- Bayi
- kembali
- Buruk
- Saldo
- Bank
- Bank
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- BE
- karena
- menjadi
- Daging Sapi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- makhluk
- Manfaat
- TERBAIK
- Bertaruh
- Lebih baik
- antara
- Luar
- Besar
- tagihan
- penagihan
- Uang kertas
- Bit
- papan
- bonus
- Sepatu bot
- batas
- kedua
- membeli
- BP
- merek
- Merek Baru
- Kerusakan
- membawa
- Membawa
- saudara
- Terbawa
- anggaran belanja
- Kerbau
- membangun
- Bundel
- bisnis
- tapi
- membeli
- PEMBELI..
- Pembelian
- by
- kabel
- Kalender
- panggilan
- bernama
- panggilan
- Panggilan
- CAN
- Bisa Dapatkan
- kemampuan
- kartu
- Kartu-kartu
- kasus
- Uang tunai
- gulat
- berhati-hati
- tertentu
- perubahan
- berubah
- biaya
- pengisian
- Charles
- mengejar
- memeriksa
- Cek
- memilih
- Christensen
- keadaan
- Kota
- klaim
- klaim
- pembersih
- jelas
- Penyelesaian
- tertutup
- Menutup
- penutupan
- Tuan Rumah Bersama
- pembinaan
- kode
- Mengumpulkan
- koleksi
- koleksi
- COM
- bergabung
- bagaimana
- datang
- kedatangan
- Coming Soon
- Umum
- Perusahaan
- perusahaan
- lengkap
- sama sekali
- prihatin
- kepercayaan
- Mempertimbangkan
- mengingat
- konsultasi
- kontak
- kontrak
- Kontraktor
- kontraktor
- menyumbang
- kontribusi
- Mudah
- percakapan
- benar
- benar
- Biaya
- Biaya
- bisa
- perhitungan
- daerah
- sepasang
- Pengadilan
- menutupi
- meliputi
- Crash
- menciptakan
- kredit
- kartu kredit
- Kartu kredit
- Kejahatan
- Cross
- sangat penting
- Sekarang
- Ayah
- data
- titik data
- Tanggal
- hari
- Hari
- transaksi
- berurusan
- Hutang
- memutuskan
- Memutuskan
- keputusan
- Default
- menetapkan
- pastinya
- definisi
- Departemen
- deposit
- menggambarkan
- perancang
- desain
- Menentukan
- ditentukan
- Diamond
- MELAKUKAN
- berbeda
- Makan malam
- langsung
- Bencana
- membahas
- Display
- jarak
- distrik
- do
- dokumen
- tidak
- Tidak
- melakukan
- dilakukan
- Dont
- turun
- Download
- dua
- bodoh
- selama
- setiap
- Setiap orang
- Awal
- gempa bumi
- mudah
- Mudah
- mendidik
- Pendidikan
- Listrik
- lain
- akhir
- berakhir
- berakhir
- cukup
- entitas
- berhak
- masuk
- episode
- keadilan
- Wasiat
- terutama
- ESPN
- perkebunan
- dll
- Eter (ETH)
- Bahkan
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- segala sesuatu
- contoh
- sangat
- gembira
- ada
- Exit
- pengalaman
- Pengalaman
- ekspres
- tambahan
- Menghadapi
- Fasilitas
- fakta
- faktor
- Kegagalan
- Jatuh
- keluarga
- fantastis
- jauh
- kebun
- FAST
- lebih cepat
- Favorit
- Fitur
- Februari
- merasa
- Biaya
- beberapa
- perkelahian
- File
- mengajukan
- mengisi
- terakhir
- Akhirnya
- dibiayai
- pembiayaan
- Menemukan
- akhir
- Pertama
- pertama kali
- lima
- Memperbaiki
- Penerjunan
- Membalik
- banjir
- florida
- Fokus
- terfokus
- berfokus
- sepak bola
- Untuk
- ditemukan
- empat
- Keempat
- Hak
- Gratis
- sering
- Jumat
- dari
- frustrasi
- Bahan bakar
- penuh
- Laporan penuh
- pendanaan
- dana-dana
- permainan
- Games
- GAS
- mengukur
- memberikan
- mendapatkan
- mendapatkan
- Gadis
- Memberikan
- memberikan
- Pemberian
- Sekilas
- kacamata
- Go
- tujuan
- Pergi
- akan
- Gold
- baik
- mendapat
- besar
- Tanah
- Kelompok
- Grup
- Pertumbuhan
- Tamu
- Cowok
- terjangan
- peretasan
- memiliki
- tangan
- Menangani
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- Terjadi
- senang
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- Markas besar
- mendengar
- mendengar
- Hati
- membantu
- bermanfaat
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- dia
- -nya
- Memukul
- memukul
- Beranda
- depot rumah
- Rumah
- host
- Rumah
- rumah tangga
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- Hulu
- Menyakiti
- i
- ide
- idealnya
- mengenali
- mengidentifikasi
- if
- segera
- Dampak
- penting
- in
- memasukkan
- termasuk
- Pendapatan
- menggabungkan
- Pada meningkat
- industri
- industri
- informasi
- mulanya
- dalam
- Inspirasi
- terinspirasi
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- bunga
- SUKU BUNGA
- tertarik
- menarik
- Internet
- ke
- Menginvestasikan
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- mengundang
- faktur
- iPhone
- IT
- Diri
- iTunes
- Januari
- Pekerjaan
- bergabung
- bergabung dengan kami
- joshua
- perjalanan
- jpg
- hanya
- hanya satu
- Menjaga
- KeyBank
- Jenis
- Tahu
- tahu
- tenaga kerja
- tuan tanah
- Terakhir
- Tahun lalu
- Hukum
- pengacara
- bocor
- kebocoran
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- meninggalkan
- LEND
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- kurang
- membiarkan
- Lets
- surat
- Tingkat
- adalah ide yang bagus
- Leverage
- LG
- Hidup
- 'like'
- Mungkin
- MEMBATASI
- baris
- berbaris
- baris
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- LLC
- memuat
- pinjaman
- lokal
- Panjang
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- mencari
- Lot
- banyak
- Louis
- cinta
- menurunkan
- terbuat
- Utama
- pemeliharaan
- utama
- Mayoritas
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- berhasil
- pengelolaan
- manajer
- Manajer
- pelaksana
- banyak
- Pasar
- Analisis Pasar
- riset pasar
- pasar
- menandai
- bahan
- hal
- Maksimalkan
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- mekanika
- medium
- Meetups
- Anggota
- tersebut
- bertemu
- Metrik
- mungkin
- juta
- terjawab
- kesalahan
- mencampur
- MLS
- saat
- Waktu
- Senin
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- pagi
- Hipotek
- Mortgages
- paling
- termotivasi
- Motivasi
- terharu
- bergerak
- bergerak
- banyak
- beberapa
- harus
- my
- diri
- nama
- Alam
- Gas alam
- Dekat
- perlu
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- Netflix
- tak pernah
- New
- NY
- berikutnya
- tidak
- None
- Catatan
- pemberitahuan
- sekarang
- nuansa
- jumlah
- nomor
- of
- lepas
- menawarkan
- Penawaran
- Office
- Oke
- on
- sekali
- ONE
- yang
- secara online
- hanya
- Buka
- dibuka
- Pendapat
- Peluang
- pilihan
- Opsi
- or
- urutan
- perintah
- asli
- Orlando
- Lainnya
- kami
- di luar
- lebih
- berhutang
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- kepemilikan
- memiliki
- memiliki
- Perdamaian
- dibayar
- cat
- bagian
- pasangan
- lulus
- Lulus
- lalu
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- untuk
- persentase
- izin
- orang
- pribadi
- Sendiri
- perspektif
- perspektif
- telepon
- Panggilan telepon
- Foto
- memilih
- terpilih
- Pilihan
- Pikap
- gambar
- bagian
- potongan-potongan
- pipa
- Tempat
- Tempat
- penempatan
- perencanaan
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- silahkan
- pm
- saku
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- populasi
- milik
- mungkin
- Pos
- diposting
- potensi
- pra
- disukai
- Premium
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- Perdana
- Prioritaskan
- swasta
- per
- mungkin
- masalah
- proses
- Produsen
- program
- program
- proyek
- manajemen proyek
- memprojeksikan
- properties
- milik
- terlindung
- bangga
- publik
- menarik
- membeli
- dibeli
- pembelian
- tujuan
- menempatkan
- Puting
- empat kali lipat
- kualitatif
- kuantitatif
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- Quickbooks
- agak
- LANGKA
- Penilaian
- penilaian
- perbandingan
- mencapai
- Baca
- siap
- nyata
- real estate
- menyadari
- benar-benar
- alasan
- penerimaan
- mengenali
- sarankan
- rekomendasi
- catatan
- arsip
- Merah
- menurunkan
- relatif
- relatif
- mengandalkan
- ingat
- peringatan
- Dihapus
- menghapus
- Menyewa
- Penawaran
- penyewa
- balasan
- melaporkan
- mewakili
- permintaan
- penelitian
- Resor
- Sumber
- kembali
- ulasan
- Pahala
- benar
- jalan
- atap
- bulat
- Run
- berjalan
- Tersebut
- penjualan
- sama
- Save
- disimpan
- mengatakan
- mengatakan
- mengatakan
- Scammers
- pemindaian
- skenario
- Sekolah
- Pelingkupan
- Pencarian
- musiman
- Kedua
- detik
- keamanan
- melihat
- melihat
- selektif
- menjual
- Penjualan
- Menjual
- mengirim
- rasa
- mengirim
- terpisah
- Layanan
- set
- beberapa
- Share
- berbagi
- dia
- Kulit
- terguncang
- Belanja
- tas
- Pendek
- jangka pendek
- Segera
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- MENUNJUKKAN
- Pertunjukkan
- menandatangani
- tertanda
- Simon
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- situasi
- lambat
- kecil
- salju
- So
- sejauh ini
- Sosial
- terjual
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- agak
- di suatu tempat
- Segera
- Suara
- Khusus
- tertentu
- Secara khusus
- Spektrum
- menghabiskan
- Pengeluaran
- menghabiskan
- Sponsor
- Tahap
- awal
- mulai
- Mulai
- Negara
- Pernyataan
- Laporan
- statistika
- tinggal
- Langkah
- Steve
- Masih
- berhenti
- menyimpan
- cerita
- Cerita
- strategi
- Penyelarasan
- Streaming
- Layanan streaming
- efisien
- jalan-jalan
- subyek
- menyerahkan
- besar
- dipasok
- perbekalan
- Mendukung
- yakin
- tercengang
- Beralih
- MENANDAI
- Mengambil
- Dibutuhkan
- Berbicara
- pembicaraan
- tangki
- Tank
- Tap
- Tapped
- target
- pajak
- Pajak
- tim
- Anggota tim
- teknis
- mengatakan
- penyewa
- istilah
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Daerah
- informasi
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- Ketiga
- ini
- itu
- meskipun?
- tiga
- Melalui
- Tiktok
- waktu
- jangka waktu
- kali
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- mengatakan
- ton
- Tony
- terlalu
- mengambil
- puncak
- kota-kota
- tradisional
- Transaksi
- Salinan
- perjalanan
- pohon
- perjalanan
- kesulitan
- truk
- benar
- Kepercayaan
- mencoba
- mencoba
- MENGHIDUPKAN
- Berbalik
- Putar
- pergantian
- tv
- Dua kali
- dua
- mengetik
- jenis
- khas
- terakhir
- bawah
- pokok
- memahami
- pemahaman
- bawah air
- unik
- satuan
- sampai
- us
- menggunakan
- bekas
- Pengguna
- Pengguna
- menggunakan
- biasanya
- keperluan
- kegunaan
- Penggunaan
- liburan
- sah
- nilai
- kendaraan
- vendor
- memeriksa
- Verizon
- sangat
- wakil
- Video
- menunggu
- berjalan
- ingin
- ingin
- perang
- adalah
- Menonton
- menonton
- Gelombang
- Cara..
- cara
- we
- Kekayaan
- Rabu
- minggu
- minggu
- Menimbang
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- kapan saja
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- siapapun
- seluruh
- mengapa
- akan
- menang
- jendela
- Musim dingin
- Kawat
- dengan
- dalam
- tanpa
- Kerja
- bekerja
- kerja
- berolahraga
- bekerja
- kuatir
- terburuk
- bernilai
- akan
- akan memberi
- Wow
- penulisan
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- iya nih
- namun
- York
- kamu
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- Zip
- zoom