Enam tahun yang lalu, Corey Kent adalah lulusan perguruan tinggi yang bangkrut, menyewakan setengah ruangan untuk menghemat uang, makan makanan yang sama setiap hari dalam seminggu. Impiannya adalah mencari nafkah sebagai musisi tanpa menjual apa pun. Kini sebagian besar penggemar musik country mengetahui nama Corey dan rekor platinumnya berbicara untuk dirinya sendiri. Tapi yang tidak kamu ketahui adalah itu Corey mendorong karier musiknya berkat beberapa properti dia membelinya bertahun-tahun yang lalu.
Corey portofolio real estat proyek sampingan memungkinkan dia untuk memulai karir musiknya, mendapatkan penghasilan pasif ketika masa-masa sulit, dan bangkit ketika dunia sedang ditutup. Corey sedang mencarinya berinvestasi di properti pada usia tujuh belas tahun, tetapi ketika bank menolaknya, dia harus mengubah seluruh pola pikirnya dan mempelajari permainan keuangan pribadi sejak usia dini.
Setelah kakeknya mengajarinya apa yang boleh dan tidak boleh dilakukan pembelian tanah mentah, Corey perlahan membangun portofolio real estatnya. Pada saat ini, Corey berada di bawah garis kemiskinan, tidur di truknya dan menabung uang apa pun yang dia bisa untuk diinvestasikan. Dia terus membeli properti, MESKIPUN saat-saat sulit, dan berhasil menggunakan penghasilan pasifnya untuk membantunya melompati dunia kemudian menjadi seorang musisi yang menduduki puncak tangga lagu yang kini bisa mengikuti satu passion sejatinya.
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini adalah acara Podcast BiggerPockets 809.
inti:
Saya lulus kuliah. Anda bisa menulis di atas topi kelulusan Anda. Bagi saya, saya menulis, “Tidak pernah membuat resume” karena saya bersekolah dengan mentalitas saya akan belajar sebanyak yang saya bisa dan saya akan membangun jaringan dan saya hanya akan mengambil pengalaman hidup. Bagi saya, saya sedang mengumpulkan amunisi untuk menulis lagu. Saya tahu itulah yang ingin saya lakukan. Dan saya ingin mengenyam pendidikan, tapi saya tidak ingin memiliki rencana cadangan. Jadi saya pergi dan mendapatkan pendidikan dan kemudian saya pergi dan mengejar impian saya. Hal ini jelas merupakan hasil dari dibesarkan dengan pikiran terbuka seperti, “Saya bisa pergi dan memulai bisnis.” Butuh waktu cukup lama, tapi saya bisa melakukannya dengan cukup baik.
David:
Apa yang terjadi, semuanya? Ini David Greene, pembawa acara BiggerPockets Podcast Anda. Dan jika Anda lupa, kami adalah podcast real estat terbesar, terbaik, dan terburuk di dunia setiap minggunya, menghadirkan cerita, petunjuk, dan jawaban yang Anda perlukan untuk membuat keputusan cerdas di bidang real estat saat ini. pasar dalam kondisi saat ini, di situlah Anda harus mengambil keputusan.
Hari ini, kami punya pertunjukan luar biasa untuk Anda. Rob dan saya bergabung dengan Corey Kent, penyanyi musik country yang kariernya sedang melejit. Lihat albumnya Blacktop. Dia akan melakukan tur dengan Jason Aldean dan kami berbicara sedikit tentang karir musiknya dan banyak tentang portofolio real estatnya. Corey memiliki kisah yang luar biasa mulai dari tidur di tempat tidur beroda, berbagi kamar seharga $250 dengan orang lain dan hanya makan ayam dan nasi hingga menjadi salah satu bintang musik country terbesar saat ini dan menggunakan real estat untuk menambah sebagian kekayaannya. keluarga yang dia ciptakan. Maksud saya, kita melakukan segala hal mulai dari tinggal di pedesaan, membeli tanah mentah, cara bernegosiasi, apa yang harus dicari dalam kesepakatan ini, bermitra dengan orang lain, dan sewa jangka pendek. Ada banyak hal. Rob, menurut Anda apa yang harus diwaspadai orang-orang untuk membantu mereka mencapai kesuksesan portofolionya?
Rampok:
Menurut saya ini adalah episode yang sangat menginspirasi karena berbagai alasan, tetapi menurut saya alasan nomor satu adalah Corey benar-benar menegaskan kembali sepanjang episode bahwa real estat bukanlah hal utamanya. Itu selalu merupakan pekerjaan sampingan… Sekarang, saya bahkan tidak akan mengatakan pekerjaan sampingan karena dia sangat sukses dalam hal itu, tetapi itu bukanlah fokus nomor satu dalam hidupnya. Itupun, meski belum menjadi fokus, hal itu sangat membantunya menciptakan kekayaan. Hal ini telah membantunya melalui situasi keuangan tertentu yang dia hadapi selama COVID. Dan ini menunjukkan bahwa berinvestasi bahkan dalam jumlah kecil dan melakukannya secara konsisten, Anda selalu memiliki rencana B melalui real estat jika Anda dapat mempertahankannya. Dan menurutku itu sangat keren.
Banyak orang di sini yang berkata, “Kami mempunyai banyak tamu yang sangat inspiratif yang datang dan membicarakan tentang mega portofolio mereka dan hal-hal seperti itu,” namun saya juga merasa senang mendengar beberapa orang yang berkata, “Ya, Saya melakukan ini sebagai sampingan dan mendapat penghasilan besar darinya dan membantu melengkapi pekerjaan utama saya,” yang baginya seperti karier musik yang sangat sukses.
David:
Ya, Corey menyebutkan bagaimana real estat benar-benar membantunya melewati masa-masa tersulit dalam kariernya hingga membawanya ke titik ini sekarang. Jadi dengarkan sampai akhir acara hari ini karena Anda pasti ingin mendengar cerita lengkap Corey.
Rampok:
Anda pasti ingin bagaimana caranya?
David:
Anda pasti ingin mendengarnya. Namun sebelum kita membahas Corey, tip singkat hari ini adalah jika Anda menyukai album Corey, Blacktop, nantikan album saya berikutnya, Greentop. Ini akan menjadi lebih baik. Cuma bercanda. Tip cepat sebenarnya adalah, selalu lihat sistem sekolah tempat Anda akan membeli. Jika Anda tidak tahu harus mulai dari mana, pertimbangkan untuk memikirkan lahan mentah. Persaingan untuk mendapatkan aset-aset ini berkurang. Dan jika Anda seorang investor nilai tambah, ada banyak cara untuk membeli lahan mentah, memperbaikinya, dan kemudian menjualnya ke pengembang untuk mendapatkan keuntungan yang cukup besar. Ngomong-ngomong soal keuntungan yang besar, Rob, apakah Anda ingin memprediksi masa depan?
Rampok:
Apakah saya ingin memprediksi masa depan? Tidak. Tapi menurutku di tempat pangkas rambut, potongan rambutku disebut Rob Top. Jadi bagi Anda yang bertanya seperti, “Hei, apa yang saya katakan kepada tukang cukur saya?” Saya hanya menyebutnya Rob Top.
David:
Itu sebenarnya sangat lucu. Beri tahu kami di kolom komentar apa pendapat Anda tentang rambut Rob, potensi saya untuk album Greentop, dan wawancara Corey. Ayo bawa dia masuk.
Corey Kent, selamat datang di Podcast BiggerPockets. Senang menyambut Anda hari ini. Bagi yang belum mengenal Corey, dia telah berinvestasi selama total enam tahun. Dia memulainya pada usia 22 tahun. Sangat mengesankan. Rob, saya tidak tahu apa yang Anda lakukan pada usia 22 tahun, tapi mungkin itu bukan membeli banyak rumah dan bersikap keren.
Rampok:
Tidak.
David:
Dalam tiga tahun terakhir, Anda telah melakukan enam kesepakatan. Anda telah melakukan persewaan jangka panjang, persewaan jangka pendek, berinvestasi pada tanah dan rumah yang diretas sambil menjadi musisi di siang hari. Dan itu berarti meremehkan apa yang sebenarnya Anda lakukan di sini. Kami akan membiarkan Anda berbicara tentang karier Anda sebentar lagi. Anda adalah ayah dari tiga anak. Tidak tahu bagaimana kamu melakukan itu. Saya hampir tidak mampu mengelola tiga rumah. Anda juga melakukan ini saat menjadi seorang ayah. Dan fakta menariknya, Anda baru saja merilis album berjudul Blacktop. Semua orang harus memeriksanya saat Anda mendengarkan pertunjukannya. Google Corey Kent Blacktop dan dapatkan itu. Terima kasih telah berada di sini bersama kami, Corey.
inti:
Astaga, sangat bersemangat. Seorang penggemar acara tersebut dan jelas memiliki minat pada real estat. Semuanya seperti mencapai puncaknya. Karier musik saya membawa saya ke sini, jadi itu cukup keren.
David:
Ya. Dan teriaklah kepada manajer Anda, George Corey, yang menghubungi saya bertahun-tahun yang lalu. Dia juga penggemar acara tersebut dan bertemu Brandon Turner dan kemudian bertemu dengan saya. Dia pria yang sangat keren dalam banyak hal. Jadi sebelum kita membahas latar belakang Anda di sini, musik adalah salah satu pekerjaan yang membutuhkan banyak waktu dan perhatian. Saya membayangkan Anda menjalankan strategi real estat yang lebih pasif. Berapa jam seminggu yang Anda habiskan untuk portofolio real estat Anda saat ini?
inti:
Ya, jadi saya adalah investor real estate yang sangat pasif, artinya saya tidak punya banyak waktu untuk berinvestasi. Ada suatu titik di mana saya sedikit lebih… Dalam pendidikan super, saya tidak tahu apa-apa, dan saya harus mendidik diri saya sendiri. Jadi itu adalah periode waktu di mana saya menghabiskan lebih banyak waktu per minggu untuk itu. Saya akan mengatakan sekarang, jika ini bukan investasi autopilot, jika saya merasa tidak bisa mencapai titik itu, maka itu mungkin tidak cocok untuk saya hanya karena karir musik saya telah meledak selama dua tahun terakhir. Dan menurut perkiraan kasar saya, saya mungkin menghabiskan dua jam seminggu untuk investasi real estat saya. Saya telah mengorbankan sejumlah keuntungan hanya demi tidak sakit kepala. Jadi saya memiliki manajer properti dan saya mengambil pendekatan jangka panjang terhadap banyak properti ini, sedangkan pada awalnya saya mencoba untuk mendorong dan menangani lebih banyak lagi.
Rampok:
Tentu. Tentu. Maksudku, jelas menjadi seorang musisi pada levelmu, jadwalmu pasti agak gila. Jadi, seperti apa minggu-minggu biasa bagi Anda?
inti:
Oh man. Minggu-minggu biasa saat ini sama sibuknya dengan sebelumnya. Jelas sekali, Anda bilang saya punya tiga anak di rumah, mereka lima, tiga, dan satu. Saya sudah menikah, jadi saya mempunyai banyak hubungan pribadi yang perlu dijaga dan dijaga agar tetap sehat, yang membutuhkan waktu. Tapi karir musik saya gila. Saat ini, kami memainkan 120, 130 pertunjukan setiap tahun, ditambah hari perjalanan di setiap sisinya. Jadi kami pergi beberapa ratus hari dalam setahun.
Seminggu yang biasa bagi saya sepertinya jika saya beruntung, saya punya dua atau tiga hari di rumah dalam seminggu. Kami akan melakukan tur dengan Jason Aldean selama lima bulan ke depan. Saya akan pulang, entahlah, mungkin totalnya 20 hari selama lima bulan itu. Jadi ini cukup gila. Hari-hari biasa seperti kita baru saja naik bus wisata, yang telah mengubah hidup. Semua yang saya lakukan berpusat pada bisnis, bukan? Jadi kami ingin naik bus, tapi kami tidak ingin berhutang untuk naik bus. Jadi kami melakukan pemungutan suara band beberapa kali.
Bahkan setelah mencapai kesuksesan nomor satu, bahkan setelah meraih rekor platinum, kami masih berada di dalam van dan trailer karena kami membangunnya untuk jangka panjang dan kami ingin itu berkelanjutan. Jadi kami baru saja pergi ke bus, dan itu telah mengubah hidup karena hari-hari saya, alih-alih mengemudi sendiri sepanjang tengah malam setelah pertunjukan dengan mobil van dan tidur di kursi bangku dan mengambil giliran mengemudi, kami sekarang punya bus, sekumpulan ranjang susun, dan sopir. Jadi kami memainkan pertunjukannya, turun dari panggung, mandi, naik ke tempat tidur, dan delapan jam kemudian kami bangun di kota berikutnya dan mengulanginya lagi. Jadi relatif tidak ada rutinitas, tapi kami mencoba membuat rutinitas dari gaya hidup gila yang kami miliki.
Rampok:
Astaga, itu sangat keren. Baiklah, semuanya bertahan sampai akhir karena Corey benar-benar akan tampil. Tidak, aku hanya bercanda. Bayangkan jika kami menjatuhkannya pada Anda. Oke, jadi itu luar biasa, kawan. Saya senang mendengarnya. Kamu orang yang sangat membumi, kawan. Kami hanya mengobrol sebentar sebelum ini. Bisakah Anda ceritakan sedikit tentang kehidupan Anda sebelum menemukan real estat? Seperti apa keluarga Anda dan pelajaran apa yang didapat dari pengaruh mereka?
inti:
Sama sekali. Saya berasal dari garis keturunan pengusaha yang panjang. Saya pikir pelajaran utama yang saya pelajari dari masing-masingnya adalah Anda mendapatkan apa yang Anda masukkan ke dalamnya, bukan? Saya telah melihat banyak orang di keluarga saya bergegas menuju kehidupan yang hebat. Kakek saya memiliki peternakan besar dan lahan ribuan hektar. Dialah yang mengajari saya cara berinvestasi di tanah dan apa yang harus dicari, apa yang dia cari saat membeli properti, dan di situlah bug real estate muncul dalam hidup saya. Saya hanya melihat apa yang mampu dia bangun untuk dirinya sendiri.
Dia membeli beberapa properti ketika dia baru saja memulai sebuah keluarga. Daftar harga yang dia ceritakan kepada saya adalah sekitar 300 dolar per hektar, dan dia menginginkannya karena dia mengenal orang tersebut, ayah mertuanya memiliki properti di sebelah dan dia berkata, “Jika orang itu menginginkan properti itu, maka saya ingin properti itu. properti di sebelahnya karena menurutku dia bijaksana.” Dia menawar properti ini secara berlebihan karena ada banyak penawaran di dalamnya. Dia akhirnya membelinya dengan harga $1,000 per hektar, dan semua orang mengira dia benar-benar gila. Dan sekarang bagian depan jalan di kota, harganya 120,000 hingga $250,000 per hektar di kota ini. Memang benar itu terjadi 50 tahun kemudian, tapi dia membeli ribuan hektar. Jadi dia adalah orang yang membuka pikiran saya, “Wah, ada hal-hal yang bisa saya lakukan di luar pekerjaan sehari-hari yang bisa membantu menafkahi keluarga saya. Saya bisa bijaksana dengan apa yang saya ciptakan dan saya hasilkan untuk diinvestasikan kembali guna memajukan kehidupan saya dan keluarga saya.”
Dan di luar itu, hanya melihat kebebasan yang datang seiring dengan menjadi bos bagi diri Anda sendiri dalam kapasitas apa pun. Ibuku memiliki toko pakaian, butik wanita selama 20 tahun. Ayah saya memiliki firma hukum sendiri. Bagi saya, saya menjadi seorang musisi dan saya mendekatinya seperti sebuah bisnis. Meskipun ini bukan hal paling bisnis yang dapat Anda lakukan, itulah keahlian saya, dan saya menikmati kebebasan yang datang bersamaan dengan mengontrol waktu saya sendiri.
Rampok:
Ya, kawan, itu sangat keren. Ya maksudnya, memiliki keluarga pengusaha yang tumbuh di lingkungan seperti itu, saya yakin itu sangat berpengaruh bagi Anda, bukan? Jadi, apakah menurut Anda pola pikir wirausaha memengaruhi pilihan Anda menekuni musik?
inti:
Ya, tentu saja. Sebenarnya, saya melihat foto. Saya lulus kuliah tahun 2016 dari Oklahoma State. Anda bisa menulis di atas topi kelulusan Anda. Ini seperti sesuatu di sana. Nah, bagi saya, saya menulis “Tidak pernah membuat resume” di atas topi saya karena saya pergi ke sekolah dengan mentalitas saya akan belajar sebanyak yang saya bisa dan saya akan membangun jaringan dan saya akan melakukannya. ambil saja pengalaman hidup. Bagi saya, saya sedang mengumpulkan amunisi untuk menulis lagu. Saya tahu itulah yang ingin saya lakukan. Dan saya ingin mengenyam pendidikan, tapi saya tidak ingin memiliki rencana cadangan. Jadi saya tidak melamar pekerjaan, saya tidak membuat resume. Saya pergi dan mendapatkan pendidikan dan kemudian saya pergi dan mengejar impian saya. Itu jelas merupakan hasil dari dibesarkan dengan pikiran terbuka seperti, saya bisa pergi dan memulai bisnis. Saya bisa bergegas. Saya bisa hidup sederhana sampai saya mencapai apa yang saya inginkan, sampai bisnis saya mulai berjalan. Dan itu memakan waktu yang cukup lama, namun saya mampu melakukannya dengan cukup baik.
Rampok:
Astaga, itu keren sekali. Jadi Anda benar-benar tidak memberikan rencana B pada diri Anda sendiri?
inti:
Tidak, saya pasti tahu apa yang ingin saya kejar. Mentalitas dan kepribadian saya, saya kira, selalu toleran terhadap risiko tinggi. Saya baru berusia 29 tahun, jadi saya melihat diri saya memiliki posisi di mana saya dapat berayun ke pagar dan menyerang dan kehilangan segalanya dan masih membangun kembali segalanya pada usia 35 tahun. Saya melihat keuntungan dari usia saya, dan karena itu membuat saya lebih cenderung mengambil perubahan besar. Dan terutama setelah lulus kuliah, saya berpikir, “Wah, lagipula saya tidak punya uang. Saya mungkin juga mengejar apa yang ingin saya kejar. Pekerjaan akan selalu ada. Saya mendapatkan gelar bisnis, namun saya tidak ingin puas dengan apa pun yang kurang dari apa yang saya sukai.” Dan di situlah podcast dan real estat ini, dan itulah alasan saya ada di sini, karena real estat memungkinkan saya untuk terus mengejar impian itu bahkan ketika impian itu tidak membuahkan hasil. Jadi, ini memiliki tempat yang sangat keren dalam perjalanan saya untuk mewujudkan impian saya.
David:
Ya. Jadi musik bisa menjadi bisnis yang mudah berubah-ubah. Apakah Anda ingat apa pun yang Anda lakukan sebelum karier Anda benar-benar mendapatkan daya tarik untuk menghemat uang, seperti apa yang Anda makan atau bagaimana Anda bertahan hidup?
inti:
Oh man. Ya. Saya punya contoh yang buruk untuk Anda, tetapi sebenarnya hal itu sangat lazim. Kami punya rumah. Sekelompok teman saya dan saya punya rumah di kampus dan kamarnya seharga 250 dolar per kamar, jadi harganya sudah murah. Ya, saya dan sahabat saya yang sekarang tinggal tujuh rumah dari saya di Texas, dan dia membesarkan keluarganya di sebelah, kami memutuskan 250 dolar tidak cukup murah jadi kami membagi kamar. Jadi kami berdua tinggal atau tidur di tempat tidur beroda. Jadi satu tempat tidur dilipat ke bawah tempat tidur berikutnya. Dan selama saya tinggal di rumah itu, setiap hari saya makan ayam kaleng dan nasi untuk makan siang dan makan malam.
David:
Aku merasa seperti sedang berbicara dengan diriku yang masih muda. Ini seluruh hidupku, kawan.
inti:
Saya ingat saya memiliki seorang mentor yang berkata, “Hiduplah seperti tidak ada orang lain yang hidup saat ini sehingga Anda dapat hidup seperti tidak ada orang lain yang hidup di kemudian hari.” Dan itu melekat pada saya. Saya hanya ingat berkata, “Oke, kalau sudah menikah, kalau sudah berkeluarga, saya tidak mau harus berhemat dan bertahan saja. Saya ingin dapat melakukan hal-hal yang selalu saya impikan bersama keluarga saya. Jadi saya akan hidup sangat sederhana sekarang sehingga saya bisa mengatur diri saya dengan baik nanti.” Mentalitas saya telah berkembang sejak saat itu, tetapi menurut saya ada baiknya jika merasa tidak nyaman dan membuat diri Anda menjadi kreatif. Sampai-sampai teman sekamar saya dari rumah itu berjumlah hampir 10 orang, ya, tujuh tahun yang lalu, teman sekamar dari rumah itu mengirimi saya pesan setelah saya menandatangani kontrak rekaman, dan mereka seperti, “Selamat, kawan! Kami sangat bahagia untuk Anda. Apakah ini berarti Anda tidak lagi makan ayam kaleng dan nasi?” Itu momen yang lucu, kawan, tapi aku menghargai hari-hari itu. Itu mengajari saya banyak hal.
David:
Jadi Anda pindah ke Nashville pada usia 17 tahun, dan itulah pertama kalinya Anda mencoba membeli rumah. Ini adalah awal terjunmu ke dunia real estat, sungguh gila karena kamu melakukannya di usia 17 tahun, kawan. Saya masih duduk di bangku SMA pada usia 17 tahun. Apa yang terjadi dalam kesepakatan itu?
inti:
Ya. Jadi saya berkendara keliling Nashville, dan East Nashville adalah tempat di mana saya merasa mampu membeli rumah pada usia 17 tahun. Saya tidak tahu mengapa saya pikir saya mampu membelinya. Sepertinya harganya masuk akal, menurutku. Namun pada dasarnya, saya pergi ke bank dan berkata, “Hei, saya menemukan rumah ini. Harganya $120,000. Saya rasa saya bisa membelinya. Saya bisa menyewakan kamar. Saya pasti bisa menangani pembayaran ini.” Dan mereka menatap saya dan berkata, “Sama sekali tidak. Kami tidak memberimu uang.” Dan saya berkata, “Mengapa tidak? Saya tahu saya dapat melakukan pembayaran ini. Lihatlah penghasilan saya.” Memang tidak terlalu bagus, tapi bisa menutupi pembayarannya. Dan tanggapannya adalah, “Yah, Anda tidak punya kredit apa pun.” Dan saya berpikir, “Bagaimana cara mendapatkan kredit?” Dan mereka berkata, “Ya, Anda tidak punya, jadi itu akan sulit dilakukan.”
Jadi saya menemui orang tua saya, saya berkata, “Bagaimana cara saya mendapatkan kredit? Bagaimana cara saya membangun kredit sebagai anak berusia 17 tahun?” Dan orang tuaku juga tidak memberikan jawaban yang bagus untukku. Jadi pada dasarnya saya berjalan kembali ke bank dan berkata, “Ini 500 dolar. Bisakah Anda memberi saya semacam penghargaan dan terima saja ini. Jika saya tidak membayarnya kembali, Anda dapat menyimpan 500 dolarnya.” Dan mereka seperti, “Oh, jalur kredit yang terjamin.” Ini seperti apa pun yang Anda ingin menyebutnya, bukan? Dan itulah pertama kalinya saya benar-benar mengetahui apa itu kredit. Kedengarannya mengerikan. Saya tahu apa itu kartu kredit dan apa fungsinya, tapi saya tidak tahu bagaimana cara mendapatkannya. Jadi saya baru mulai dari sana. Tentu saja, saya tidak sempat membeli rumah itu. Dan tahukah Anda, rumah yang sama itu, saya melihatnya dijual seharga 400 ribu dolar beberapa tahun yang lalu. Jadi sniffer saya berfungsi, namun saya tidak mempunyai sarana untuk melakukannya, namun hal itu membuat saya merasa, ada banyak hal yang perlu saya pelajari.
Dan saya pikir itulah sebabnya saya sangat bersemangat… Jika Anda berbicara dengan teman-teman di band saya, saya bersemangat membantu orang-orang melakukan pembelian real estat pertama mereka karena tidak ada orang yang memiliki pengetahuan atau sumber daya lebih sedikit daripada saya saat itu. permulaan. Saya hanya harus memulai dari awal dan mencari cara untuk mendapatkan posisi untuk membeli sesuatu. Dan saya sangat senang telah melakukannya, karena seperti yang saya katakan, hal itu membuat keluarga saya menjadi sangat baik. Tapi di situlah semuanya dimulai.
Rampok:
Ya. Jadi, Anda mulai membangun sisi kredit. Anda jelas ditolak di rumah ini, tapi seperti apa momennya? Apakah Anda kalah dan berpikir, “Oke, ini bukan untuk saya”? Atau apakah Anda hanya bersedia menjalani proses untuk mengantarkan Anda ke rumah pertama? Apa pola pikirnya saat itu?
inti:
Maksudku, aku berumur 17 tahun. Aku sangat naif. Tapi dunia adalah petualangan besar bagiku. Saya lulus SMA setahun lebih awal untuk pindah ke Nashville, untuk mengejar impian menulis lagu. Dan sesampainya di sana, saya menyadari, “Hei, mungkin lebih murah jika saya membeli rumah daripada menyewa rumah dari seseorang, jadi izinkan saya mencoba membelinya. Ya ampun, ada dunia lain yang tidak aku ketahui sama sekali. Sekarang saya tertarik. Dan ini sepertinya sebuah tantangan.” Yang mana jika Anda tahu sesuatu tentang kepribadian saya, saya menyukainya. Jadi saya merasa ini adalah tantangan yang sehat dan saya tidak memikirkannya selain, "Saya ingin mencoba mencari tahu." Ya.
Rampok:
Ya. Dingin. Jadi untuk konteksnya, berapa pendapatan rumah tangga Anda saat itu?
inti:
Ya ampun. Pada usia 17, kawan, saya benar-benar makan kereta bawah tanah seharga $5 kaki dan membaginya menjadi tiga. Di toko, saya pergi di pagi hari, saya berpikir, “Bisakah Anda membuatkan saya memanggang telur dan keju sepanjang $5 kaki dan membaginya menjadi tiga?” karena itu sarapan, makan siang, dan makan malam. Maksud saya, mungkin, jika saya beruntung, saya dapat menghasilkan $20,000. Itu hanya pekerjaan sampingan, seperti menyanyikan demo dan tidur di sofa teman. Saya sedang tidur di truk saya saat ini. Ketika saya menginap melebihi batas waktu penyambutan saya di sofa teman saya, tidak ada uang yang bisa didapat. Dan itulah alasan mengapa bank tersebut berkata, “Sama sekali tidak. Kami tidak akan meminjamkan uang kepada Anda. Anda adalah seorang anak berusia 17 tahun yang merupakan musisi lepas.” Jadi saya mengerti, tapi ya, Anda harus menemukan cara untuk mengatasi keadaan Anda. Dan beberapa tahun kemudian, saya membeli tanah dan terus berjalan.
David:
Jadi kesepakatan real estat resmi pertama Anda sebenarnya bukanlah properti karena Anda tidak bisa mendapatkan pinjaman. Jadi apa yang akhirnya kamu lakukan?
inti:
Ya, jadi properti pertama saya adalah sebidang tanah mentah di Williamson County, Tennessee yang masih kami miliki hingga hari ini. Cantiknya. Sungguh, ini seperti tanah seluas lima setengah hektar, perbukitan, pepohonan indah, properti. Pada dasarnya, saya tahu bahwa kami tidak bisa pergi keluar dan membeli rumah pada saat itu, tetapi saya tahu bahwa saya ingin terjun ke dunia real estate. Saya dan istri saya hidup sangat sederhana dan kami tahu kami punya sedikit uang yang bisa kami alokasikan untuk tabungan atau kami bisa alokasikan untuk sesuatu seperti tanah. Jadi, saya jelas-jelas membicarakan hal ini dengan istri saya dan kami mengubah pola pikir kami menjadi, “Tanah ini akan menjadi tabungan kami.”
Dan hal ini sedikit membuka pikiran kami, lebih dari kemungkinan menempatkan diri pada posisi untuk membeli sesuatu. Karena menurut saya banyak orang, setidaknya orang seusia saya, hambatan mereka untuk masuk adalah seperti, “Saya harus punya banyak uang yang ditabung. Saya harus memiliki kelebihan rolling untuk melakukan pembelian pertama saya. Atau saya harus punya banyak akun di suatu tempat.” Dan sebenarnya yang terjadi adalah saya telah menjalin hubungan dengan bank dan mereka mengambil risiko dan saya membeli tanah ini, dan saya melunasinya dalam waktu dua tahun, bahkan dengan pendapatan yang sangat rendah. Saya hanya menyisihkan setiap dolar yang kami miliki untuk itu dengan mentalitas, “Ini adalah rekening tabungan kami. Tidak apa-apa kalau sisa tiap akhir bulan tidak banyak karena ini tabungan kita.”
Rampok:
Jadi, ceritakan kepada kami tentang sebidang tanah itu. Berapa biayanya? Apakah Anda punya mitra di dalamnya? Apakah itu hanya milikmu?
inti:
Ya, jadi tidak ada mitra di darat. Saya tidak berpikir kami memiliki rekan penandatangan. Ya, sebenarnya, saya tahu kami tidak memiliki rekan penandatangan atau apa pun. Itu terdaftar di, saya ingin mengatakan $135,000 dan kami mendapatkannya menjadi 119,000. Dan saya benar-benar merasa dikalahkan oleh hal itu. Saya ingat berkata, “Wah, jika saya tidak bisa mendapatkan ini dengan harga $100,000, maka saya merasa itu terlalu mahal.” Tapi saya tahu kami bisa melakukan pembayaran. Saya pada prinsipnya hanya ingin “memenangkan kesepakatan”, memenangkan negosiasi. Jadi saya ingat kakek saya mengatakan kepada saya, “Hei, setiap sebidang tanah yang pernah saya beli terasa agak terlalu mahal. Dan jika dipikir-pikir, ini selalu merupakan langkah yang bagus.” Jadi dalam parameter saya, saya berpikir, "Ini sesuai dengan deskripsi yang pernah saya dengar dari kakek saya berkhotbah." Jadi saya menarik pelatuknya.
Bahkan saat penutupan, saya seperti, “Wah, apakah kita baru saja kepincut?” Dan beberapa tahun kemudian, harga properti itu naik dua kali lipat. Jadi ini merupakan langkah yang bagus, tapi itu… Saya bahkan tidak tahu apa yang sebenarnya bisa kita dapatkan dari itu. Saya baru saja melihat harga jual properti lain di sekitar, dan harganya lebih dari dua kali lipat dari harga pembelian kami. Apa yang dilakukannya adalah memberi saya perkakas di sabuk perkakas saya. Dan yang saya maksud adalah dua tahun setelah membeli sebidang tanah ini, saya sudah melunasinya dan kemudian saya dapat menggunakannya sebagai jaminan untuk segera melakukan transaksi lain bahkan ketika saya tidak memiliki cadangan uang tunai untuk itu. bergerak cepat.
Rampok:
Jadi beri tahu kami apa yang berubah dalam situasi keuangan Anda? Apakah sisi musik dalam karier Anda mulai meningkat? Karena mundur sedikit, dan pada dasarnya bank mengatakan tidak, bukan? Dan mereka berkata, "Tidak, terima kasih." Dan sekarang kita mempercepat pembelian tanah yang Anda beli, dan Anda tidak hanya membelinya, tetapi Anda melunasinya dalam dua tahun. Apakah selalu ada rencana untuk melunasinya dalam dua tahun?
inti:
Saya sangat, sangat takut dengan hutang, sangat takut dengan hutang, sangat mirip dengan Dave Ramsey, “Anda tidak boleh membeli apa pun yang tidak dapat Anda bayar dengan uang tunai” dan hal-hal semacam itu. Jadi ini adalah risiko nyata bagi saya, jadi saya ingin melunasinya sesegera mungkin karena saya merasa seperti ada monyet di punggung saya. Dan begitulah cara saya belajar tentang penjara ekuitas, bukan? Saya mengikat semua uang ini menjadi sesuatu. Saya tidak yakin ini merupakan penggunaan yang paling bijaksana, namun satu-satunya cara yang benar-benar dapat saya pelajari adalah secara langsung. Itu adalah pengalaman belajar yang luar biasa bagi saya.
Tapi yang berubah adalah saya bertemu seseorang di bank, presiden sebuah bank kecil, dan hal itu membuka percakapan, “Dengar, saya tidak punya penghasilan biasa, tapi izinkan saya menunjukkan semua yang saya miliki.” Mereka bersedia melakukan pinjaman in-house, dan kami melakukan hipotek dengan suku bunga yang dapat disesuaikan. Itu bukanlah pinjaman konvensional apa pun. Mereka bisa saja mengambil kesempatan pada seorang anak dari Oklahoma, dan itu adalah bank kecil di Oklahoma. Saya tidak benar-benar mengetahuinya pada saat itu, tetapi hasil dari tanah itu dalam dua tahun dapat membangun kepercayaan mereka kepada saya, bukan? Mereka berkata, “Oh, sial, anak berusia 22 tahun ini baru saja membatalkan pinjaman tanahnya dan sekarang dia meminta untuk membeli properti sewaan. Ya, mungkin kita akan menyerangnya lagi.”
Jadi, jika saya berbicara dengan rekan-rekan dan teman-teman saya tentang investasi real estat mereka, saya berkata, 'Hei, lihat, saya tidak punya banyak uang saat memulai. Saya tidak menghasilkan banyak ketika saya mulai. Dan hal terpenting yang dapat saya katakan kepada Anda adalah membangun hubungan, karena itulah yang pertama kali membuka pintu bagi saya.” Jadi, saya mengukur segala sesuatu dalam hidup saya sekarang dengan, "Bolehkah saya mengangkat telepon dan menelepon atau mengirim SMS ke seseorang?" Baik itu pemberi pinjaman saya atau manajer saya atau itu bagian dari bisnis saya, saya ingin mereka segera merespons. Dan hal yang membuat perbedaan dalam setiap pembelian dan penjualan yang saya lakukan sejak saat itu, hanyalah memiliki kontak dan hubungan pribadi dengan setiap anggota tim.
Rampok:
Ya, itu adalah keterampilan yang penting dan bisa dibilang keterampilan yang paling penting untuk dimiliki karena Anda harus memahami siapa yang harus dihubungi daripada mencoba mencari cara sendiri untuk menyelesaikan masalahnya. Jadi ya, Anda bilang sebidang tanah ini harganya sekitar 100,000 dolar. Apakah Anda menghasilkan lebih banyak uang pada saat itu dan dengan cara itulah Anda dapat melunasi tanah tersebut dalam dua tahun?
inti:
Tidak terlalu. Pada dasarnya, cara paling sederhana untuk menjelaskannya adalah kami menemukan program ini di mana kami tinggal di sebuah apartemen di pusat kota Nashville, saya dan istri saya. Apartemen ini memiliki posisi di mana jika Anda mengadakan tiga acara dalam sebulan, Anda mendapat diskon 75% untuk sewa Anda , artinya Anda mengadakan acara sosial di kompleks apartemen untuk membangun komunitas. Jadi, kami mengambil posisi itu dan saya menulis lagu, jadi saya mendapat gaji yang sangat kecil dari Warner Chappell, perusahaan penulis lagu tempat saya menulis, dan kami hidup sangat sederhana dan tidak punya anak. Kami sedang dalam perjalanan saat ini.
Kami hanya hidup seadanya, tapi tidak murah. Saya sebenarnya tidak tahu bagaimana menjelaskan perbedaannya, tapi kami tidak seperti masih makan ayam kaleng dan nasi, bukan? Kami menjalani kehidupan normal.
Rampok:
Anda menghabiskan uang untuk hal-hal yang penting, tetapi Anda tidak membelanjakan uang untuk hal-hal yang tidak penting.
inti:
Sangat. Kami masih keluar untuk merayakan berbagai hal dan menjalani kehidupan normal, namun kami menemukan cara kreatif untuk melakukannya dengan biaya terjangkau. Jadi, alih-alih menghabiskan 1,500 dolar sebulan untuk sewa, kami malah menghabiskan 650 dolar. Saya rasa itulah yang kami bayarkan, dan hal ini sulit dipercaya sekarang karena semuanya sangat mahal. Tapi kami hanya berkreasi lalu mengambil kelebihannya. Dan alih-alih meningkatkan gaya hidup, kita memasukkannya ke dalam rekening tabungan yang disebut tanah mentah.
Rampok:
Jadi, Anda menyebutkan bahwa banyak kotak yang dicentang yang sepertinya sesuai dengan kriteria kakek Anda ketika dia membeli tanah. Bisakah Anda membicarakan sebagian hal itu saja? Kotak apa saja yang Anda periksa dengan sebidang tanah ini ketika Anda mengajukan penawaran?
inti:
Ya, maksud saya yang pertama… Ini adalah sesuatu yang telah saya pelajari, sesuatu yang telah disebutkan, tetapi menurut saya sangat berguna dalam mengikuti sistem sekolah. Itu adalah istilah awam, cara yang sangat sederhana bagi saya untuk mengidentifikasi suatu bidang yang menurut saya akan berkembang dengan baik dalam 10 tahun ke depan, bukan? Dan itulah satu-satunya barometer yang saya miliki untuk pindah ke negara bagian lain dan membeli real estat. Saya tidak tahu daerahnya seperti yang saya tahu di Oklahoma. Jadi saya mengikuti sistem sekolah dan saya tahu bahwa Williamson County memiliki sistem sekolah yang bagus dan ada kota-kota di wilayah itu yang masih belum berkembang dan memiliki banyak ruang untuk pertumbuhan. Dan begitulah cara saya mengidentifikasi Fairview. Dan setelah saya mengidentifikasi kota itu, saya melakukan beberapa percakapan dengan kakek saya. Hal-hal sederhana yang terdengar benar adalah seperti dia selalu mempertimbangkan untuk membeli properti yang memiliki pohon kayu keras seperti potongan harga instan, karena Anda dapat menebang pohon-pohon itu dan menghasilkan uang darinya, dan seseorang akan datang dan membelinya. Jadi itu salah satu tipnya.
Tentu saja, properti ini tidak cukup besar untuk memainkan peran yang besar, namun ada beberapa kayu keras di dalamnya. Jadi itulah yang menarik perhatian saya pada awalnya. Dan kemudian terjadi di daerah yang jalanannya bagus dan semuanya mulai… Anda dapat melihat bahwa ada beberapa pasangan muda yang pindah ke sana, tapi itu masih sangat dini. Jadi antara seperti, “Selalu membeli hak atas mineral” dan hal-hal yang saya dengar saat tumbuh dewasa dari kakek ditambah dengan mengikuti sistem sekolah, itu sudah cukup untuk membuat saya tertarik pada sebidang tanah ini. Dan kemudian saya melihat sekeliling pada orang-orang yang membeli properti di kedua sisi saya dan berbicara dengan mereka. Seperti salah satu properti di sebelah kiri kami yang terjual. Saya pergi dan berbicara dengan orang ini. Dia adalah orang yang cukup sukses di bidang real estate. Dan sejujurnya, dengan bersikap naif dan menanyakan banyak pertanyaan bodoh, dia memberi saya penjelasan mengapa dia membeli sebidang tanah ini, dan itu menambah kepercayaan saya terhadap properti tersebut.
Jadi menurut saya lakukan uji tuntas terhadap siapa yang ada di area tersebut. Itu selalu membantu saya untuk berbicara dengan tetangga dan mengenal daerah tersebut juga.
David:
Setelah Anda membeli tanah ini, apa yang Anda lakukan dengannya?
inti:
Saya tidak melakukan apa pun dengannya. Sejujurnya, kami membelinya karena saya dan istri ingin pindah ke pedesaan. Kami tinggal di pusat kota Nashville. Tapi istri saya berasal dari Coppell, Texas, pinggiran kota Dallas. Dan saya ingat, “Sobat, sebelum kita pindah ke pedesaan dan mencoba membangun rumah atau membeli rumah atau apa pun, pastikan dulu kita menyukainya.” Jadi sampai hari ini, kami sebenarnya belum melakukan apa pun terhadap tanah tersebut. Itu adalah lahan kosong terakhir yang tersisa. Ada sekitar 10 atau 15, lima setengah hektar tanah, dan semuanya memiliki rumah baru yang indah di atasnya. Dan kemudian ada bagian kami.
Rencana kami agak berubah. Kami membeli tanah ini dengan berpikir kami akan tinggal di Tennessee untuk waktu yang lama, dan pada akhirnya bukan itu yang terjadi. Bahkan sebelum kami mempunyai dana untuk membangun rumah, itulah impian atas sebidang tanah itu, kami tidak mempunyai kemampuan untuk membangun rumah adat. Jadi pembelian berikutnya adalah kami membeli tempat tinggal utama di pinggiran kota di pedesaan dan menemukan… Saya senang kami melakukan itu karena kami mengetahui bahwa istri saya tidak suka tinggal di pedesaan seperti yang kami duga. akan. Itu Chip dan Joanna Gaines, membuatnya terlihat sangat menarik di TV, tapi tidak selalu seperti yang terlihat.
Jadi kita masih punya sebidang tanah itu, dan saya pikir kita sedang mendekati fase kehidupan di mana anak-anak kita berusia lima, tiga, dan satu tahun, dan seiring bertambahnya usia, biaya pemeliharaannya akan berkurang, bukan? Kebanyakan dari mereka saat ini sepenuhnya bergantung. Jadi saya pikir kita sedang mendekati musim kehidupan di mana kita bisa bergerak lebih jauh dan berada di lahan seluas beberapa hektar dan benar-benar menikmatinya. Namun pada saat itu, kami mempunyai anak pertama dan kami tidak mempunyai keluarga di daerah tersebut, jadi tinggal di pedesaan terasa terisolasi. Jadi kita sisihkan saja. Pajak properti atas properti tersebut dibandingkan dengan rumah sewaan dan Airbnb dan hal-hal semacam itu, sangat rendah. Dan setelah lunas, itu adalah hal yang paling mudah dan paling rendah pemeliharaannya untuk dipertahankan.
David:
Jadi mimpi gagal yang terbuat dari shiplap dan apa yang Anda pelajari.
inti:
Tepat. Dan jangan percaya HGTV.
David:
Secara umum, ya. Setiap orang yang ingin menjadi agen real estate melihatnya di HGTV, orang yang melihat renovasi rumah, tidak ada apa-apanya, tidak ada yang seperti itu sama sekali. Dan kita semua tahu bahwa sebenarnya tidak seperti itu, namun kita masih terjebak dalam pemikirannya. Jadi, itu lucu. Anda benar-benar pindah ke pedesaan dan Anda berpikir, “Oh, ada septic tank. Ada nyamuk di mana-mana.” Kalau saya harus pergi ke toko kelontong, waktu sekali jalan kira-kira 35 menit, bukan?
Rampok:
Itu adalah bagian terburuknya.
David:
Tidak ada Chipotle di mana pun.
Rampok:
Ya ampun. Ya. Jadi kami tinggal di lahan seluas 52 hektar di Gatlinburg, jadi saya berpikir, “Ini tanah. Kami berada di gunung, kami memiliki pemandangan pegunungan.” Lalu jaraknya seperti satu jam perjalanan dari kota besar terdekat, Knoxville, dan itu terjadi karena adanya COVID, jadi itu hanya sedikit… Kami sudah memanaskan jagung selama setahun, lalu kami pindah ke lahan seluas 52 hektar dan itu baik-baik saja. merasa seperti kami diasingkan lagi. Jadi aku merasakanmu, kawan. Itu sulit. Pastinya sulit. Itu indah, tapi sulit.
inti:
Itu mengingatkan saya pada banyak rumah, jadi saya sebenarnya menyukainya, kota tempat kami tinggal, tapi… Dan ini terutama merupakan fase kehidupan. Istri saya akan berkembang di negara ini jika keadaannya tepat. Tapi seorang bayi yang baru lahir, terisolasi, tidak punya keluarga, tidak punya teman, kota baru, itu sungguh berat.
David:
Ya. Anda butuh susu formula, Anda butuh popok, Anda butuh Robitussin. Itu adalah keseluruhan acara yang harus diambil barang itu. Saya benar-benar bisa… Dibandingkan ketika anak-anak Anda sudah besar dan mereka bisa pergi menunggang kuda atau mengendarai sepeda motor trail berkeliling atau memancing di suatu tempat yang dekat.
inti:
Ya, Anda cukup mengusir mereka dan berkata, "Ayo bermain."
Rampok:
Mengendarai kendaraan dengan bayi baru lahir selama 30 hingga 60 menit juga… Wooh!
inti:
Ya, kami juga mempelajarinya secara langsung. Ya, itu adalah musim yang menarik.
David:
Jadi Anda menyebutkan persewaan jangka pendek di sana. Apa yang akhirnya Anda lakukan setelah tanah ini?
inti:
Ya, jadi tinggal di Nashville, kami membeli tanah itu. Kemudian kami menguji kehidupan di pedesaan dengan membeli primer kami di Dixon, Tennessee. Kemudian pembelian berikutnya yang kami lakukan adalah properti sewaan di pusat kota Nashville. Saya pada dasarnya bolak-balik. Kami sedang dalam masa transisi untuk tinggal di Texas, jadi saya bolak-balik dari Nashville ke Texas dan Texas ke Nashville, dan saya tidak punya tempat tinggal. Jadi saya, sekali lagi, kembali tidur di sofa teman. Kami telah menyewakan tempat tinggal utama kami di Dixon, sehingga menjadi sewa. Tanahnya masih ada di sana.
Saya menginap di rumah seorang teman suatu malam sambil tidur di sofa mereka, dan itu adalah tempat yang kecil, mungkin 700, 800 kaki persegi. Mereka menyukai tempat tinggal mereka, tetapi mereka menginginkan lebih banyak ruang. Jadi saya berbicara dengan mereka dan pada dasarnya berkata, "Baiklah, jika Anda tidak keberatan saya bertanya, berapa yang Anda bayar untuk sewa?" Dan mereka memberitahuku dan aku berkata, “Wah, sepertinya itu terlalu berlebihan untuk tempat kecil yang kalian punya di sini. Apakah kalian bersedia pindah?” Dan mereka berkata, “Ya, sebenarnya kami sedang mencoba mencari tempat yang lebih besar. Kami tidak dapat menemukannya.” Jadi, saya membuat kesepakatan dengan mereka. Saya berkata, “Jika Anda pindah ke rumah yang saya beli, saya akan membiarkan Anda memilih areanya. Jika kami berdua sepakat mengenai suatu luas, kami akan membeli rumah itu. Aku akan membiarkanmu tinggal di sana. Aku akan mencocokkan uang sewamu. Dan kemudian Anda memberi saya kamar untuk tinggal ketika saya berada di kota, yang dilakukan setiap bulan.” Dan mereka seperti, “Setuju.”
Jadi setelah beberapa bulan berbelanja, kami akhirnya membeli rumah sedikit di utara Nashville, di dalam sungai, di dalam Sungai Cumberland, jadi di sisi pusat kota. Membeli sebuah rumah kecil, dan itulah pertama kalinya saya secara tidak sengaja melakukan peretasan rumah. Itu bagus sekali. Itu memiliki tujuan bagi saya. Itu membantu mereka. Itu seperti sebuah hal yang saling menguntungkan dan sejak saat itu saya berharap saya sudah mempelajarinya sebelum menikah, karena itu adalah dinamika yang sangat berbeda ketika Anda memiliki pasangan yang terlibat di dalamnya. Tapi saya juga, ada satu hal yang selalu saya sampaikan kepada semua teman saya seperti, “Bung, beli saja rumah dan isi dengan teman-temanmu dan minta mereka membayar sewa. Dan kemudian keluar dan isi dengan teman ketiga itu untuk menggantikan Anda dan kemudian lakukan lagi.' Ini sangat sederhana dan Anda mendapat manfaat dari tinggal di sana selama beberapa tahun sebagai orang pertama dan seterusnya, dan implikasi pajaknya berbeda-beda.
David:
Ada sesuatu yang menurut saya sangat kuat tentang Anda yang membagi kamar seharga $250, tidur di tempat tidur beroda, makan ayam dan nasi yang menyalakan api di bawah Anda untuk bekerja keras karena Anda merasa tidak nyaman. Rasa sakit adalah motivator paling kuat yang bisa dimiliki siapa pun. Jadi semua orang terbangun dengan semacam mimpi di hatinya, tetapi Anda pergi dan mengejarnya karena tidur di tempat tidur beroda, mendengarkan pria lain mendengkur kentut sepanjang malam bukanlah pengalaman yang paling menyenangkan, bukan? Ada sesuatu yang mendorong Anda untuk bekerja lebih keras yang sebenarnya mungkin jika Anda melihat ke belakang, membantu Anda dalam perjalanan investasi Anda, membantu Anda dalam perjalanan musik Anda, Anda harus memiliki semacam perjuangan dalam diri Anda. Dan ketika Anda merasa terlalu nyaman, Anda mendapatkan pekerjaan W2, mereka memborgol Anda, semua uang Anda akan disewakan di kompleks apartemen ini, Anda menjadi terbiasa melakukan hal yang sama sepanjang waktu.
Dan kemudian ketika Anda keluar rumah dan meretas tempat Anda tidur di tempat tidur beroda, sekarang Anda memberikannya kepada orang lain. Sekarang orang lain mendapatkan api yang mereka dapat untuk menghemat uang. Mereka bisa keluar rumah pada usia 20 tahun daripada tinggal di rumah sampai usia 30 tahun karena mereka tidak mampu membeli tempat tinggal dan mereka hanya mengeluhkannya di Twitter sepanjang hari. Ini adalah model yang lebih baik untuk dibangun. Dan itulah yang saya sukai dari apa yang Anda katakan. Anda sepertinya akan berkomentar di sana.
inti:
Ya. Apa yang Anda katakan tentang rasa sakit adalah… Atau mungkin ketidaknyamanan adalah kata yang lebih tepat untuk itu, menjadi motivator, ya, maksud saya keduanya di bidang real estat, tetapi terutama di bidang musik. Kita harus memberikan penafian besar-besaran pada semua ini. Real estate adalah sesuatu yang saya lakukan sepenuhnya sebagai sampingan, dan itu adalah poin lain yang ingin saya bagikan dengan teman dan rekan, seperti, ini tidak harus menjadi hasrat utama Anda agar Anda bisa sukses di sini, agar agar itu sepadan dengan waktu Anda.
Tapi musik, saya sering merasa tidak nyaman dan itu membawa pada terobosan terbesar. Misalnya, selama COVID, saya dan istri saya pindah ke Texas pada tahun 2019, dan saya dikeluarkan dari kesepakatan penerbitan saya, yang pada dasarnya berarti dipecat. Saya tidak pernah dipecat dari apa pun dalam hidup saya. Saya dikeluarkan dari kesepakatan penerbitan saya, dan satu-satunya hal yang menahan kami di Nashville adalah kontrak itu. Jadi, kami memiliki bayi pertama dan bayi kedua akan segera lahir dan kami memutuskan, “Tahukah Anda? Kami ingin membesarkan keluarga kami dekat dengan kakek-nenek, bibi, paman, dan sepupu. Kami akan pindah ke Texas.” Dan semua orang di bidang musik berkata, "Hei, hal terburuk yang dapat Anda lakukan dalam karier musik Anda adalah meninggalkan Music City."
Kami memutuskan bahwa kami akan bekerja dua kali lebih keras dari Texas, kami akan membiarkan Tuhan yang menentukan sisanya, dan kami pindah. Dan begitu kita sampai di sana, seluruh dunia terhenti selama beberapa tahun dan musik tidak lagi menjadi cara yang layak untuk mendapatkan penghasilan. Jadi saya dihadapkan pada beberapa hal berbeda. Salah satunya adalah saya harus memilih antara menganggur atau mengambil pekerjaan baru dan belajar melakukan sesuatu yang baru. Jadi saya akhirnya bekerja di beberapa tempat berbeda, bekerja di bengkel sepeda motor, dan akhirnya mendarat di sebuah perusahaan trotoar, itulah sebabnya saya menamai rekaman saya Blacktop. Ada seluruh latar belakang di sana. Namun yang akhirnya terjadi adalah pada musim kehidupan di mana pendapatan saya sangat sedikit dan tabungan kami benar-benar habis, saya memiliki properti yang dapat saya jual. Dan pada hari putri kedua saya lahir, kami menutup properti ini dan itu adalah pertama kalinya saya menjual sesuatu. Dan saya ingat, “Ini menyelamatkan kita. Hal ini menempatkan kami pada posisi untuk bertahan hidup.”
Saya berharap era seperti COVID tidak akan terulang lagi. Dan saya harap banyak orang yang mendengarkannya tidak terpengaruh secara drastis, tapi ini benar-benar memberikan segalanya bagi kami dan membawa kami kembali ke titik nol. Dan jika bukan karena real estat, lagu hit nomor satu saya, rekaman debut saya di label besar, karir tur saya, cara saya menafkahi keluarga saya pasti sudah mati. Jadi ini benar-benar membuka beberapa peluang bagi saya untuk mempertahankan impian saya selama masa-masa sulit. Dan beberapa tahun kemudian, segala sesuatunya mulai terbuka kembali dan saya bisa bekerja keras dan kami memiliki pendapatan sewa sepanjang waktu, tapi itu jelas merupakan hal yang membuat segala sesuatunya tetap mungkin terjadi.
David:
Baiklah. Jadi, mari kita rekap portofolio yang telah Anda bangun, sebagai proyek sampingan dengan karier musik Anda yang meledak. Jadi seperti apa sekarang?
inti:
Ya. Jadi berdasarkan urutan pembelian, kami membeli tanah mentah itu dengan harga sekitar $112,000, dan melunasinya dalam beberapa tahun. Jumlahnya kira-kira dua kali lipat. Kami akhirnya menggunakannya di kemudian hari, seperti yang saya katakan, untuk menjaminkan uang muka Airbnb yang baru saja kami jual. Kami membeli properti sewaan di pusat kota Nashville seharga 319,000, dan sekarang harganya akan mencapai lebih dari 425,000, 450,000. Kami terus menyewakannya karena kami memiliki tingkat bunga yang bagus dan kami memiliki beberapa penyewa terbaik yang pernah ada. Itu adalah properti yang benar-benar tidak merepotkan, menguntungkan, dan tidak memusingkan, itulah yang saya tuju saat ini dalam karier saya.
Saya pikir akan tiba saatnya di mana saya terbuka dan memiliki lebih banyak waktu untuk benar-benar berinvestasi dan mengerjakan beberapa proyek yang lebih sulit. Tapi kami memiliki tempat tinggal utama di Frisco, Texas yang kami beli dengan harga 505,000. Dan Frisco terus meledak, jadi siapa yang tahu di mana itu akan berakhir? Saya sudah rusak, maaf. Tapi kami menjual properti di Dixon, Tennessee. Kami membelinya dengan harga 269,000. Tidak melakukan apa pun terhadapnya. Beberapa tahun kemudian, dijual dengan harga 325,000. Beberapa di antaranya adalah keberuntungan dalam hal waktu, tapi sekali lagi, kami mengikuti sistem sekolah. Kami menemukan rumah baru yang tidak terjual karena alasan tertentu, masuk dan mengajukan penawaran, memintanya dan kemudian keluar. Penjualan itulah yang terjadi selama COVID yang sangat kami butuhkan. Jadi itu adalah waktu yang tepat.
Dan apa yang saya pelajari baru-baru ini di bidang real estat adalah sejak karier musik kami berkembang dan kami mulai menghasilkan lebih banyak uang, kami harus mencari peluang untuk mendapatkan keringanan pajak. Jadi, kami membeli sebuah kabin di Broken Bow, Oklahoma, yang merupakan tempat seluruh lahan dan peternakan milik keluarga saya berada. Kami membelinya seharga $675,000. Ini adalah kabin sewa jangka pendek. Cantiknya. Ini baru. Apa yang kami lakukan adalah melakukan analisis segmen biaya pada properti ini dan mereka menemukan potongan yang jauh lebih banyak. Dan bagi orang-orang seperti saya, seperti istilah awam, analisis segmen biaya pada dasarnya memungkinkan Anda mendepresiasi lemari dan barang-barang yang akan terdepresiasi dan rusak lebih cepat dari 30 tahun. Jadi, kami dapat melakukan hal tersebut dengan sebagian pendapatan tambahan yang kami peroleh saat ini, dan hal ini membangun portofolio real estate kami, namun hal ini juga meringankan beban pajak kami dan membantu semuanya secara keseluruhan.
Dan bagian terakhirnya adalah kami memiliki investasi yang sangat pasif di pusat kota Nashville tempat kami menempatkan… Apa itu? Kami memasukkan $25,000 untuk pembelian tiga setengah hektar di Demonbreun, yang merupakan salah satu jalan utama di Nashville dan pusat kota. Ada banyak bar dan bangunan komersial di sana sekarang. Mereka pada dasarnya akan membiarkan masa sewanya berakhir dan membangun multifam. Dengan demikian, kita akan mempunyai peluang untuk membeli kembali hal tersebut di pihak multifam, atau kita bisa keluar, atau kita bisa membiarkan investasi awal kita mengalir begitu saja.
Kami sedang belajar. Saya terus saja membasahi kaki saya dan semua sektor kecil real estat yang berbeda ini. Saya pikir hal berikutnya yang benar-benar ingin saya coba adalah saya dan teman saya yang membeli Airbnb itu, kami ingin masuk ke suatu multi-unit, multi keluarga, sesuatu bersama-sama, karena kami baru belajar. Sangat sulit untuk membeli properti individu saat ini dengan arus kas tanpa harus terlibat secara langsung. Dan itu bukanlah posisi yang saya mampu lakukan saat ini. Jadi kami ingin belajar lebih banyak dan mencoba lagi di bidang lain dan terus berkembang.
Rampok:
Itu luar biasa, kawan. Itu perjalanan yang cukup panjang. Maksud saya, saya tahu Anda menganggapnya sebagai hal sampingan, tetapi mengingat kesuksesan dan sejenisnya, menurut saya akan sangat membesarkan hati bagi banyak orang di rumah untuk mendengarkan ini dan memahami bahwa Anda tidak perlu melakukannya. lakukan real estat penuh waktu untuk membangun kekayaan dan gunakan kekayaan itu untuk mengeluarkan Anda dari kesulitan keuangan jika Anda membutuhkannya. Jadi itu sangat keren, dan saya menghargai Anda datang ke acara itu dan membaginya dengan kami, kawan.
inti:
Ya bung. Baiklah, terima kasih teman-teman telah menerima saya. Saya tahu bahwa saya benar-benar orang yang aneh dalam acara ini, tetapi saya telah mendengarkan banyak hal ini dan berpikir, "Wah, orang-orang ini telah membangun portofolio yang luar biasa ini." Namun saya tidak merasa memiliki apa pun yang sesuai dengan tahap kehidupan saya atau apa yang saya miliki. Mudah-mudahan, hal ini dapat mendorong seseorang yang masih ragu untuk mengambil keputusan dan melakukan kesepakatan pertama mereka. Mudah-mudahan, hal ini dapat mendorong mereka untuk menyadari bahwa Anda tidak harus bertindak sejauh yang Anda bayangkan untuk dapat mengambil tindakan pertama kali.
David:
Nah, ada formula pemotong kue yang biasanya dijual kepada orang-orang yang tidak ingin berinvestasi di real estat. Dan itu benar-benar terbentuk, menurut saya, pada tahun 2010 setelah kecelakaan terakhir ketika semua orang ketakutan. Jadi mereka akan menggambarkan real estat dengan cara yang tidak terlalu menakutkan, di mana kita akan berkata, “Beli properti, dapatkan arus kas beberapa ratus dolar sebulan. Beli yang lain, lakukan hal yang sama. Dapatkan 50 unit, dan Anda akan memiliki kebebasan finansial.” Anda telah memanfaatkan banyak cara real estat membangun kekayaan dan menyesuaikannya dengan hidup Anda, yang berhasil di bidang lain di luar model cookie cutter tersebut. Anda membeli tanah, yang kebanyakan orang tidak akan pernah mempertimbangkan untuk melakukannya karena tanah tidak menghasilkan uang kecuali Anda menggunakannya untuk beternak atau memompa minyak atau semacamnya. Ya, harga tanah itu dua kali lipat. Jadi meskipun Anda belum menghasilkan arus kas setiap bulannya, Anda telah menghasilkan banyak uang dari real estat itu.
Nah, jika Anda menghasilkan uang dari karier musik Anda, Anda tidak memerlukan lahan untuk mendapatkan arus kas. Anda hanya perlu menempatkannya di area yang bagus dengan sekolah bagus yang bisa menghargainya. Kemudian Anda membeli sewa jangka pendek, yang memberikan sejumlah arus kas untuk menutupi beberapa properti lain yang tidak berkinerja baik, namun nilainya meningkat. Anda menyusunnya menjadi gambaran finansial secara keseluruhan dan mengambil keuntungan dari banyak pertumbuhan ekuitas yang berasal dari pembelian properti di bawah nilai pasar dan di area yang sedang berkembang tanpa bergantung pada arus kas karena Anda berada di luar sana sebagai wirausahawan dalam bisnis tersebut. nalar. Itulah yang saya sukai dari cerita yang Anda ceritakan di sini. Anda juga memasukkan kerja keras dan menabung uang tunai sehingga Anda dapat berinvestasi di real estat daripada berkata, “Saya tidak mau mengorbankan gaya hidup saya. Saya ingin kesepakatan itu muncul di depan pintu rumah saya dan arus kas untuk saya. Dan jika saya tidak dapat menemukannya, maka saya akan beralih berinvestasi di kripto atau semacamnya.”
Jadi semuanya mendengarkan, A, kejarlah impianmu. Corey adalah contoh yang bagus untuk itu. B, jangan takut berada dalam posisi kesakitan. Tidak apa-apa. Ini sebenarnya dapat membantu memotivasi Anda dalam banyak hal dan menciptakan kehidupan yang lebih kaya, yang saya yakin membantu dalam hal penulisan musik Anda, yang sudah lama Anda lakukan, sehingga terlihat di C, fokus pada membangun keterampilan dan bukan hanya mencari jalan keluar yang mudah. Anda menulis musik untuk artis lain sejak lama sebelum Anda menulis lagu Anda sendiri yang terkenal. Dan D, lihat cara real estat menghasilkan uang dan manfaatkan itu. Daripada mencoba memaksakannya untuk melakukan apa yang berhasil bagi Anda, bentuklah hidup Anda berdasarkan bagaimana Anda dapat membuat beberapa hal ini berhasil dan Anda dapat memperoleh hasil yang serupa. Sebuah cerita yang bagus.
inti:
Ya ampun. Dan yang terpenting, kawan, kata yang indah, ini tidak harus menjadi gairah nomor satu dalam hidup Anda, bukan? Ini dapat memiliki tempat tambahan yang bagus dalam hidup Anda yang memungkinkan Anda mengejar apa pun impian utama Anda. Dan itu telah membuat perbedaan besar bagi saya. Maksud saya, baru-baru ini saya hanya menjual Airbnb ini sementara saya menginvestasikan kembali banyak uang dalam bisnis tur saya sendiri dan pergi ke bus wisata serta mempekerjakan karyawan. Dan ketika saya sedang membangun bisnis yang benar-benar independen dari real estat, hal ini memungkinkan saya untuk berinvestasi kembali dan menjaga segala sesuatunya tetap bersandar pada sisi tersebut. Dan saya mengambil sebagian keuntungan dari real estat dan mendanai kehidupan pribadi saya. Jadi hal ini akan membuka pintu dan memicu impian-impian lain yang mungkin Anda miliki dengan cara yang tidak dapat dilakukan oleh banyak hal. Jadi itu hal terakhir yang harus saya tambahkan ke dalamnya. Tapi kawan, David, itu indah sekali.
Rampok:
Luar biasa, kawan. Baiklah, sekali lagi, terima kasih telah berbagi cerita Anda. Dan saya harap Anda tahu jika Anda membutuhkan sofa untuk tidur, sofa David selalu terbuka, teman.
inti:
Indah.
Rampok:
Jika orang ingin mengetahui lebih banyak tentang Anda, di mana mereka dapat terhubung dengan Anda? Di mana mereka dapat mencari Anda, menemukan semua barang Anda? Beri kami ikhtisarnya.
inti:
Ya, jadi media sosial saya di setiap platform adalah @CoryKent, COREY. Setiap barista Starbucks pernah salah mengeja nama saya, jadi pastikan Anda mendapat huruf E. Lalu, ya, jadi @CoreyKent. Dan kemudian coreykentofficial.com. Anda menemukan tanggal tur, Anda menemukan merchandise, semua musik juga ada di sana. Dan tentu saja, kami juga ada di semua platform streaming. Ya, di luar itu, aku sangat bersyukur kalian meluangkan waktu untuk mendengarkan ceritaku karena aku hanya berharap ada orang di luar sana yang ragu, ini adalah faktor pembeda, faktor penentu yang membuat mereka membuat keputusan. langkah pertama mereka.
David:
Satu hal lain yang Anda dan saya miliki selain makan ayam rebus dan nasi serta tidur di kamar orang lain adalah kita memiliki huruf E yang tidak perlu di nama kita yang membuat semua orang kesal. Saya tidak tahu mengapa ada huruf E di akhir Greene. Bukan berarti warnanya kehijauan. Berhenti menanyakan itu padaku. Tapi itu membuatku-
Rampok:
[tidak terdengar].
David:
Ya, itu juga membuatku sangat sedih. Orang Inggris yang panik melemparkan huruf vokal yang tidak perlu ke dalam kata-kata.
inti:
Baiklah, saya punya sejuta pertanyaan untuk Anda, teman-teman. Saya tahu bahwa podcast itu seperti yang Anda bawakan, tetapi saya memiliki sejuta pertanyaan di luar kamera yang akan saya kirimkan kepada Anda karena saya merasa bisa belajar banyak dari apa yang telah kalian lakukan. Dan tentu saja pertunjukannya luar biasa, jadi terima kasih telah menerima saya.
David:
Luar biasa, kawan. Kami akan melihat apakah kami dapat menampilkan fitur Anda di episode Melihat Greene. Kami akan melakukannya juga. Kami akan meminta Anda mengajukan beberapa pertanyaan di sana dan semua orang dapat melihatnya. Jadi silakan lihat album Blacktop Corey. Beli itu. Dukung dia di sana. Dan beri tahu kami di komentar apa pendapat Anda tentang cerita Corey, yang kebetulan sajak. Mungkin saya juga memiliki karier menulis lagu di masa depan.
Rampok:
Ada cerita Ian juga kalau-kalau ada yang bertanya-tanya.
David:
Rob, di mana orang bisa mengetahui lebih banyak tentangmu?
Rampok:
Oh, Anda dapat menemukan saya di Instagram @robuilt atau di Threads jika Anda trendi. Jika Anda masih aktif di interweb lama, Anda dapat menemukan saya di YouTube terutama melalui @robuilt. David, jika orang ingin mendownload demo Anda, di mana mereka bisa melakukannya?
David:
Ya, Anda dapat mencari saya di mana saja @ davidgreene24 jika Anda membutuhkan penulis hantu. Pasar real estat agak sulit. Tarifnya tinggi. Sulit untuk menemukan kesepakatan, jadi saya mendapat penghasilan tambahan di sana. Dan kunjungi YouTube saya @davidgreene24. Saya siaran langsung setiap Jumat malam. Jadi, kami menghargai kehadiran kalian di sini. Terima kasih telah mengikuti podcast. Pastikan Anda menyukai ini dan membagikannya. Kunjungi album Corey, Blacktop. Corey, ada kata-kata terakhir sebelum kami membiarkanmu keluar dari sini?
inti:
Tidak kawan, hanya bersyukur. Senang berbicara dengan kalian. Terima kasih telah menjadwal ulang. Hanya itu yang saya dapat.
David:
Luar biasa. Baiklah, ini David Greene untuk keluarnya Rob kalian semua Abasolo.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Berinvestasi dalam real estat ketika kamu punya kredit rendah (atau tidak sama sekali).
- Membeli tanah dan aturan praktis yang SELALU diikuti Corey sebelum berinvestasi
- "Proyek sampingan" Corey bersifat pasif portofolio real estat yang membantu membiayai gaya hidupnya
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan satu properti sewaan menyelamatkan keluarga Corey ketika lockdown dimulai
- Mengapa real estat TIDAK perlu menjadi minat Anda membangun pendapatan pasif
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Corey:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Otomotif / EV, Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- ChartPrime. Tingkatkan Game Trading Anda dengan ChartPrime. Akses Di Sini.
- BlockOffset. Modernisasi Kepemilikan Offset Lingkungan. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-809
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15%
- 17
- 20
- 2016
- 2019
- 22
- 24
- 250
- 30
- 300
- 50
- 50 Tahun
- 500
- 52
- 60
- 700
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Mutlak
- benar
- Akun
- hektar
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- tambahan
- Tambahan
- disesuaikan
- Keuntungan
- Petualangan
- takut
- Setelah
- lagi
- usia
- Agen
- silam
- Airbnb
- Album
- Semua
- mengalokasikan
- Membiarkan
- memungkinkan
- sepanjang
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- amunisi
- an
- analisis
- dan
- Lain
- menjawab
- jawaban
- Apa pun
- lagi
- siapapun
- apa saja
- di manapun
- Apartemen
- menarik
- muncul
- Muncul
- Apple
- Mendaftar
- menghargai
- menghargai
- pendekatan
- mendekat
- APT
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- bisa dibilang
- sekitar
- Seniman
- AS
- Aktiva
- At
- perhatian
- penulis
- autopilot
- jauh
- b
- Bayi
- kembali
- backup
- PITA
- Bank
- barista
- pembatas
- bar
- Pada dasarnya
- BE
- indah
- indah
- menjadi
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- Percaya
- di bawah
- bermanfaat
- manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- Bit
- rebus
- batas
- lahir
- BOS
- kedua
- membeli
- kotak
- merek
- Merek Baru
- Brandon
- Sarapan
- istirahat
- terobosan
- membawa
- Membawa
- Broke
- Rusak
- Bug
- membangun
- Bangunan
- membangun
- dibangun di
- ikat
- beban
- bis
- Bis-bis
- bisnis
- tapi
- membeli
- Pembelian
- by
- panggilan
- bernama
- datang
- kamar
- CAN
- Bisa Dapatkan
- topi
- mampu
- Kapasitas
- kartu
- Lowongan Kerja
- kasus
- Uang tunai
- tertangkap
- disebabkan
- merayakan
- tertentu
- menantang
- kesempatan
- perubahan
- berubah
- mengejar
- mengobrol
- murah
- murah
- memeriksa
- diperiksa
- memeriksa
- keping
- pilihan
- Pilih
- keadaan
- Kota
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- Pakaian
- Jaminan
- Perguruan tinggi
- COM
- bagaimana
- datang
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komentar
- komersial
- Umum
- masyarakat
- perusahaan
- menarik
- kompetisi
- sama sekali
- kompleks
- Kondisi
- kepercayaan
- Terhubung
- Mempertimbangkan
- secara konsisten
- kontak
- konteks
- terus
- terus
- terus-menerus
- kontrak
- mengendalikan
- konvensional
- Percakapan
- percakapan
- kue
- dingin
- Biaya
- bisa
- negara
- daerah
- sepasang
- ditambah
- menutupi
- Jelas
- Crash
- benar-benar
- gila
- membuat
- membuat
- Kreatif
- Secara kreatif
- kredit
- kartu kredit
- kriteria
- kripto
- berpuncak
- terbaru
- Sekarang
- adat
- Ayah
- harian
- Dallas
- Tanggal
- Dave
- David
- hari
- Hari
- mati
- transaksi
- Penawaran
- Hutang
- debut
- memutuskan
- keputusan
- mendefinisikan
- pastinya
- Derajat
- Demo
- Demo
- tergantung
- terdepresiasi
- deskripsi
- Pengembang
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- berbeda
- sulit
- ketekunan
- Makan malam
- kotoran
- Penolakan tanggung jawab
- Display
- do
- tidak
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- dilakukan
- Dont
- Oleh
- pintu
- dua kali lipat
- turun
- Download
- Pusat kota
- mimpi
- mimpi
- pengemudi
- penggerak
- menjatuhkan
- dua
- bodoh
- selama
- dinamis
- e
- setiap
- Awal
- bumi
- termudah
- Timur
- Mudah
- mendidik
- Pendidikan
- antara
- lain
- karyawan
- diaktifkan
- memungkinkan
- mendorong
- mendorong
- akhir
- berakhir
- Inggris
- menikmati
- cukup
- Seluruh
- Pengusaha
- kewirausahaan
- pengusaha
- masuk
- Lingkungan Hidup
- episode
- keadilan
- Era
- terutama
- dasarnya
- menetapkan
- perkebunan
- memperkirakan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- Acara
- peristiwa
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- segala sesuatu
- berkembang
- contoh
- kelebihan
- gembira
- Exit
- mahal
- pengalaman
- Menjelaskan
- tingkat
- tambahan
- mata
- dihadapi
- fakta
- faktor
- Gagal
- iman
- Jatuh
- keluarga
- terkenal
- kipas
- penggemar
- jauh
- lebih cepat
- Fitur
- merasa
- kaki
- beberapa
- bidang
- pertarungan
- Angka
- mengisi
- keuangan
- keuangan
- kebebasan finansial
- Menemukan
- temuan
- Kebakaran
- Perusahaan
- Pertama
- pertama kali
- Penangkapan Ikan
- cocok
- lima
- Fokus
- mengikuti
- diikuti
- berikut
- berikut
- Untuk
- Perampokan
- kekuatan
- dibentuk
- rumus
- sebagainya
- ditemukan
- Kebebasan
- lepas
- Jumat
- teman
- teman
- dari
- Bahan bakar
- didorong
- penuh
- kesenangan
- dana
- dana-dana
- lucu
- lebih lanjut
- masa depan
- diperoleh
- permainan
- Umum
- menghasilkan
- George
- mendapatkan
- mendapatkan
- hantu
- Memberikan
- diberikan
- Pemberian
- Go
- Tuhan
- Pergi
- akan
- Keemasan
- mati
- baik
- lulus
- diberikan
- berterimakasih
- besar
- toko bahan makanan
- Tanah
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- dewasa
- Pertumbuhan
- tamu
- Cowok
- hack
- peretasan
- memiliki
- Rambut
- Setengah
- segenggam
- menangani
- hands-on
- terjadi
- Kejadian
- Terjadi
- senang
- Sulit
- kerja keras
- sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- sehat
- mendengar
- mendengar
- Hati
- berat
- membantu
- membantu
- membantu
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- High
- Hills
- dia
- melihat ke belakang
- Mempekerjakan
- -nya
- Memukul
- memegang
- Beranda
- Rumah
- Secara jujur
- berharap
- Mudah-mudahan
- Kuda
- tuan rumah
- host
- tuan
- jam
- JAM
- Rumah
- rumah tangga
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- ratus
- i
- SAYA AKAN
- diidentifikasi
- mengenali
- if
- membayangkan
- implikasi
- penting
- impresif
- memperbaiki
- in
- Di lain
- Pendapatan
- Tergabung
- luar biasa
- luar biasa
- independen
- sendiri-sendiri
- mempengaruhi
- terpengaruh
- mulanya
- mulanya
- GILA
- dalam
- menginspirasi
- saat
- sebagai gantinya
- instruksi
- bunga
- SUKU BUNGA
- tertarik
- menarik
- kepentingan
- Wawancara
- ke
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- investasi
- Investasi
- investor
- terlibat
- terpencil
- IT
- Diri
- iTunes
- penjara
- Pekerjaan
- Jobs
- bergabung
- perjalanan
- jpg
- hanya
- Menjaga
- pemeliharaan
- terus
- menendang
- Anak
- anak
- Jenis
- Tahu
- pengetahuan
- label
- Tanah
- pendaratan
- Terakhir
- kemudian
- jalankan
- Hukum
- firma hukum
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Dipimpin
- meninggalkan
- pemberi pinjaman
- kurang
- pelajaran
- Pelajaran
- Tingkat
- LG
- Hidup
- gaya hidup
- 'like'
- baris
- Daftar
- Daftar
- mendengarkan
- Listening
- sedikit
- hidup
- hidup
- hidup
- pinjaman
- kuncian
- Panjang
- lama
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- Lot
- cinta
- dicintai
- Rendah
- keberuntungan
- makan siang
- terbuat
- Utama
- terutama
- pemeliharaan
- utama
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- manajer
- Manajer
- banyak
- Pasar
- nilai pasar
- Cocok
- mungkin
- me
- berarti
- makna
- cara
- mengukur
- Mega
- anggota
- tersebut
- barang dagangan
- bertemu
- Tengah
- mungkin
- juta
- keberatan
- pikiran
- Mindset
- mineral
- menit
- menit
- model
- mama
- saat
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- pagi
- Hipotek
- paling
- sepeda motor
- Gunung
- pindah
- terharu
- bergerak
- banyak
- multi-
- beberapa
- musik
- Pemusik
- harus
- saling
- my
- nama
- nama
- Nashville
- Arahkan
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- tetangga
- jaringan
- tak pernah
- New
- berikutnya
- bagus
- malam
- tidak
- None
- normal
- utara
- tidak ada
- sekarang
- jumlah
- of
- lepas
- menawarkan
- Penawaran
- resmi
- oh
- Minyak
- Oke
- Oklahoma
- Tua
- lebih tua
- on
- sekali
- ONE
- hanya
- Buka
- dibuka
- pembukaan
- operasi
- Pendapat
- Peluang
- Kesempatan
- or
- urutan
- Lainnya
- kami
- diri
- di luar
- di luar
- lebih
- secara keseluruhan
- sendiri
- dimiliki
- dibayar
- Sakit
- parameter
- orangtua
- bagian
- pasangan
- Bermitra
- rekan
- gairah
- bergairah
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- path
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- rekan-rekan
- Konsultan Ahli
- orang
- untuk
- sempurna
- melakukan
- periode
- orang
- pribadi
- Keuangan Pribadi
- Kepribadian
- tahap
- telepon
- foto
- memilih
- gambar
- bagian
- Tempat
- Tempat
- rencana
- Plan B
- Platform
- Platform
- platinum
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- bermain
- silahkan
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- portofolio
- portofolio
- posisi
- kemungkinan
- mungkin
- mungkin
- potensi
- Kemiskinan
- kuat
- meramalkan
- presiden
- cukup
- cukup mudah
- lazim
- harga pompa cor beton mini
- terutama
- primer
- prinsip
- Sebelumnya
- mungkin
- Masalah
- proses
- Keuntungan
- menguntungkan
- keuntungan
- program
- proyek
- memprojeksikan
- properties
- milik
- terlindung
- memberikan
- disediakan
- Penerbitan
- pompa
- membeli
- dibeli
- pembelian
- pembelian
- tujuan
- mengejar
- menempatkan
- Pertanyaan
- Cepat
- segera
- menaikkan
- menonjol
- pemeliharaan
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- Mentah
- mencapai
- tercapai
- nyata
- real estate
- pasar real estate
- menyadari
- menyadari
- benar-benar
- alasan
- alasan
- rekap
- baru-baru ini
- catatan
- menginvestasikan kembali
- hubungan
- Hubungan
- relatif
- relatif
- yang tersisa
- ingat
- Menyewa
- Penawaran
- mewakili
- Cadangan
- Tempat tinggal
- sumber
- tanggapan
- ISTIRAHAT
- mengakibatkan
- Hasil
- lanjut
- Rewind
- Beras
- Mengendarai
- benar
- Risiko
- Sungai
- jalan
- jalan
- merampok
- bergulir
- Kamar
- kamar
- kira-kira
- bulat
- Aturan
- mengorbankan
- Tersebut
- sake
- gaji
- penjualan
- sama
- Save
- penghematan
- Tabungan
- rekening tabungan
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- menjadwalkan
- Sekolah
- Sekolah
- menggaruk
- Musim
- Kedua
- detik
- Sektor
- Dijamin
- melihat
- melihat
- tampak
- tampaknya
- terlihat
- melihat
- menjual
- Penjualan
- mengirim
- rasa
- mengirim
- set
- menyelesaikan
- tujuh
- Share
- berbagi
- dia
- Pergeseran
- Menembak
- Belanja
- tas
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- menutup
- Tutup
- sisi
- Side Hustle
- tertanda
- penandatanganan
- mirip
- Sederhana
- hanya
- sejak
- penyanyi
- tunggal
- Duduk
- situasi
- situasi
- ENAM
- ketrampilan
- keterampilan
- keahlian
- Perlahan
- kecil
- pintar
- So
- acara sosial
- terjual
- MEMECAHKAN
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- agak
- di suatu tempat
- Menulis lagu
- Segera
- Space
- berbicara
- Pengeluaran
- menghabiskan
- membagi
- Sponsor
- Spot
- kotak
- Tahap
- starbucks
- Bintang
- awal
- mulai
- Mulai
- Negara
- tinggal
- Tongkat
- Masih
- berhenti
- menyimpan
- cerita
- Cerita
- Penyelarasan
- Streaming
- menyerang
- berhasil
- sukses
- sukses
- seperti itu
- besar
- suplemen
- mendukung
- yakin
- bertahan
- selamat
- berkelanjutan
- Ayunan
- Swings
- sistem
- sistem
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- tangki
- diajarkan
- pajak
- Pajak
- tim
- mengatakan
- mengatakan
- tennessee
- istilah
- istilah
- diuji
- texas
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Daerah
- Masa depan
- Dunia
- mereka
- Mereka
- kemudian
- Sana.
- karena itu
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- Ketiga
- ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribuan
- tiga
- Berkembang
- Melalui
- di seluruh
- Pelemparan
- waktu
- kali
- waktu
- ujung
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- ton
- terlalu
- mengambil
- alat
- puncak
- Total
- sulit
- Tour
- touring
- terhadap
- kota-kota
- daya tarik
- Trailer
- Salinan
- transisi
- perjalanan
- Pohon
- mencoba
- memicu
- truk
- benar
- Kepercayaan
- mencoba
- Berbalik
- tv
- Dua kali
- dua
- khas
- khas
- Akhirnya
- bawah
- memahami
- pengangguran
- sampai
- ke atas
- us
- menggunakan
- menggunakan
- nilai
- kendaraan
- Lawan
- sangat
- giat
- Video
- 'view'
- Memilih
- Bangun
- Wake Up
- berjalan
- ingin
- ingin
- menginginkan
- ingin
- Warner
- adalah
- air
- Cara..
- cara
- we
- Kekayaan
- minggu
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- Roda
- ketika
- sedangkan
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- yang
- mengapa
- istri
- akan
- rela
- menang
- Wins
- BIJAKSANA
- dengan
- dalam
- tanpa
- tanya
- Word
- kata
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- terburuk
- bernilai
- akan
- menulis
- penulis
- penulisan
- tertulis
- tahun
- tahun
- iya nih
- namun
- kamu
- muda
- Lebih muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol