Pengemudi DoorDash Anda mungkin adalah maestro real estat berikutnya di dunia. Jika Anda pernah memilikinya Josh Janus mengantarkan makanan ke rumah Anda, Anda mungkin sedang berada di tengah-tengah dia menyelesaikan kesepakatan. Itu benar; antara mengambil dan mengantarkan makanan, Josh adalah penjual yang suka menelepon, mencari sebanyak mungkin penawaran real estat di luar pasar. Jenis ini upaya sampingan serial memimpin Josh untuk memperoleh $1,500,000 dalam bidang real estat pada usia dua puluh dua tahun, menghasilkan $50,000 per bulan dan membangun bisnis yang hanya bisa diimpikan oleh sebagian besar pengusaha.
Sejak usia muda, Josh sudah menjadi raja dari berbagai aliran pendapatan. Dia membuat dompet lakban di bus, menjual sepatu secara online, dan melakukan apa pun yang dia bisa untuk menghemat lebih banyak uang. Ketika dia menemukan Kantong lebih besar, dia menyadari bahwa real estat adalah cara untuk meningkatkan dolarnya lebih jauh, memungkinkan dia membuat uang bekerja untuknya alih-alih sebaliknya. Jadi, Josh mulai membangun model “grosir hibrida”. Dia akan menghubungi penjual di luar pasar, mengirimkan informasi mereka ke agen, dan mendapatkan bayaran untuk kesepakatannya.
Begitu Josh mendapatkan miliknya lisensi real estat, dia mulai bergegas lebih keras lagi, menjual real estat senilai $17,000,000 sebagai agen, menghasilkan lebih banyak dalam sebulan dibandingkan penghasilan banyak orang Amerika dalam setahun. Jadi, apa kunci cepat kesuksesan Josh? Bagaimana dia bisa melakukan semua ini di awal usia dua puluhan tanpa pengalaman apa pun? Dan bagaimana Anda bisa ulangi sistem yang sama untuk meroketkan kekayaan Anda? Tetaplah di sini; Josh akan memberitahumu cara melakukannya juga!
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini adalah podcast BiggerPockets, acara 749.
Rampok:
Saya tidak pernah berpikir bahwa ketika saya menjadi DoorDashing di perguruan tinggi, tidak memiliki visi yang jelas tentang apa yang ingin saya lakukan setelahnya, real estat itu akan memungkinkan saya memiliki lebih dari 10 properti dengan penilaian sekitar satu setengah juta dan memiliki kemampuan untuk melakukannya. menciptakan arus kas yang konsisten dalam jangka panjang.
David:
Apa yang terjadi, semuanya? Ini David Greene, pembawa acara podcast BiggerPockets Anda. Di sini hari ini bersama rekan pembawa acara saya, Rob Abasolo, dengan pertunjukan yang akan membuat Anda takjub. Tamu hari ini adalah Josh Janus, 22 tahun, yang telah memiliki portofolio real estate di lebih dari 10 properti, juga menjual rumah sebagai agen. Dia menjual $ 17 juta tahun lalu. Dalam episode ini, Rob dan saya membahas bagaimana dia melakukannya dan apa yang dia ketahui yang belum diketahui orang lain. Pikiranku masih kacau, Rob. Bagaimana perasaanmu?
Rampok:
Ini adalah salah satu hal yang saya sukai ketika Anda menemukan seseorang yang membuka sesuatu di bidang real estat dan mereka benar-benar menghancurkannya, itu sangat mengesankan, tetapi ketika Anda menemukan seseorang yang berusia 22 tahun berpenghasilan enam digit sebulan melakukannya dengan sangat baik di bidang real estat. real estat, itu hanyalah salah satu hal yang membuat saya berpikir, "Wah, saya harus mengejar ketinggalan." Dan aku seperti 10 tahun setelah orang ini.
David:
Hal ini membawa kita pada tip singkat hari ini: Mulailah di bidang real estat sejak dini. Bagaimana Anda bisa memulainya sekarang? Saya sering mendengar pepatah bahwa waktu terbaik untuk membeli real estate adalah 10 tahun yang lalu. Semakin cepat Anda memulai jam tersebut, semakin baik bagi Anda. Penawaran terbaik yang saya miliki adalah barang yang paling lama saya beli. Itu tidak berarti membeli penawaran buruk lebih awal, tetapi membeli penawaran bagus lebih awal dan menunggu. Rob, acara hari ini apa yang menurutmu harus diwaspadai orang-orang?
Rampok:
Bahkan dengan kesuksesan Josh dan berapa banyak uang yang dia hasilkan, yang akan kita bahas di episode ini, dia masih benar-benar jujur tentang ketakutannya untuk mendapatkan properti pertamanya sehingga dia mungkin bisa langsung membayar tunai dalam satu atau dua tahun. dua bulan. Oleh karena itu, sangat menyenangkan mendengar bahwa bahkan seseorang yang dapat menghasilkan begitu banyak uang masih bisa menjadi rentan dan ketakutan dalam kesepakatan pertama mereka, namun sungguh keren melihat kegembiraan dan melihat bahwa kesepakatan pertama tersebut melambungkannya ke dalam kesepakatan pertama. dimana dia saat ini. Ya, momen inspiratif yang sangat keren, menurut saya, mendengar dia mengungkapkan semuanya.
David:
Ia juga menceritakan bagaimana ia memulai bisnis pembuatan dompet lakban dan DoorDashing. Ini adalah orang yang mendengarkan podcast berkeliling, mengantarkan Jack in the box dan pizza dan mengubahnya menjadi kerajaan real estate, seperti yang diinginkan banyak dari Anda yang sekarang mendengarkannya. Ini adalah cerita yang akan saya dengarkan dua kali dan menarik sebanyak mungkin informasi dari cerita ini untuk memikirkan bagaimana Anda dapat menerapkannya dalam kehidupan Anda. Tanpa basa-basi lagi, mari kita hadirkan fenomena real estat, Josh Janus.
Tamu hari ini, Josh Janus, tahu di sekolah menengah bahwa dia ingin pensiun pada usia 30 tahun, jadi dia membangun dan mengelola berbagai bisnis sampingan, mulai dari dompet lakban hingga bisnis sepatu kets yang sukses. Josh adalah seorang mahasiswa yang juga mengemudi untuk DoorDash. Tahun lalu di usia 22 tahun, dia menjual lebih dari 125 properti di tahun pertamanya sebagai agen real estat, dengan total lebih dari 17 juta properti. Sebagai agen yang ramah investor, dia telah membeli dan merenovasi lebih dari 10 properti dengan menggunakan sedikit uangnya sendiri di bidang real estate selama tujuh bulan terakhir. Kami akan membongkarnya hari ini. Josh, selamat datang di podcast.
Josh:
Terima kasih.
David:
Ya, sepertinya Anda memiliki fokus kewirausahaan yang kuat. Sebelum kita membahas bagaimana Anda mencapai semua yang saya katakan, apa yang membuat Anda tertarik pada real estate?
Josh:
Ketika saya masih muda, saya selalu berusaha menghemat uang. Saya tidak benar-benar tahu hal apa yang paling produktif untuk dilakukan dengan hal tersebut, namun saya berpikir, "Hei, sebaiknya saya menyimpannya saja dan pada akhirnya saya akan mencari tahu." Saya memiliki simpanan sekitar $10,000, seperti modal gratis untuk digunakan. Saya memulai karir kuliah saya, dan saya diperkenalkan dengan gagasan peretasan rumah ketika pada dasarnya mencari di Google apa yang harus dilakukan dengan 10 hingga $20,000 ketika Anda berusia 20 tahun. Hal itu membawa saya ke BiggerPockets dan itulah perkenalan saya dengan real estat secara keseluruhan.
David:
Apakah Anda pernah pergi ke mana pun dengan peretasan rumah?
Josh:
Saya sudah dekat. Jadi ketika saya tinggal di Cleveland, Ohio, saya sedang melihat-lihat properti. Saya sudah tahu di mana saya menginginkan peretasan rumah, namun akhirnya saya pindah dan kuliah di perguruan tinggi lain, saya kuliah di Ohio State University, dan kemudian perjalanan saya selanjutnya adalah peretasan rumah di sana, namun sebenarnya tidak. akhirnya melakukannya.
Rampok:
Jadi Josh, sepertinya Anda sedikit berwirausaha di sini. Sebelum kita membahas masalah real estat, karena menurut saya bahkan pada usia 22 tahun, memiliki $10,000 di rekening bank Anda adalah hal yang sulit. Banyak orang bertanya, “Bagaimana saya bisa mendapatkan 10,000 dolar?” Jadi, bisakah Anda memberi tahu kami sedikit tentang bagaimana Anda bisa mendapatkan 10,000 dolar? Apakah Anda baru saja memiliki banyak pekerjaan sampingan atau sedang bekerja?
Josh:
Tentu. Saya bekerja. Saya melakukan banyak pekerjaan sampingan. Saya biasa membuat dompet lakban ketika saya masih SMP dan mencoba menjualnya. Itu tadi menyenangkan. Hal berikutnya yang sangat saya minati adalah sepatu kets, keseluruhan budaya sepatu kets, dijual kembali, karena saya adalah pemain bola basket yang cukup besar dan saya mengenal industri itu. Saya pergi ke berbagai acara sepatu kets, saya menyewa meja, membawa sepatu sebanyak yang saya bisa muat di tas pasangan saya dan mencoba menjualnya dan pada dasarnya menyimpan keuntungan itu selama bertahun-tahun.
Rampok:
Bagus. Apa kegunaan dompet lakban pada hari itu?
David:
Oh, kawan, rasanya seperti $5 untuk dijual. Maksudku, itu pekerjaan yang banyak untuk $5.
Rampok:
Oh, begitu, karena tadinya aku mau bilang satu gulungan… yah, tisu toilet… maaf, lakban akan berharga tiga, empat dolar, jadi ya, kalau kamu bisa membuat-
David:
Begini, Josh, ini masalahku, Rob selalu lupa memasukkan nilai waktu. Dia hanya melihat uangnya saat menghitung ROI, Anda bisa melihatnya.
Rampok:
Itu benar, tetapi Anda punya banyak waktu.
Josh:
BENAR. Ya, saya melakukannya di kelas dan di bus.
David:
Ini mengingatkan saya pada saya. Saya berharap saya punya sesuatu. Saya selalu mengalami kesulitan dalam memperhatikan di kelas, di sekolah. Kapan pun saya harus mengikuti langkah orang lain, jika mereka berbicara terlalu lambat, saya seperti, “Ah.” Otakku mengembara begitu saja. Saya tidak bisa duduk di sana. Mereka tidak memiliki pemintal gelisah. Atau hal lain apa yang sedang dimainkan semua orang saat ini, Rob?
Rampok:
Kubus gelisah.
David:
Kubus gelisah, ini dia. Benar? Apa yang kita miliki di hariku? Kami punya pensil bodoh dengan timah berwarna berbeda yang bisa Anda klik pada warna berbeda dan dimainkan, atau kami punya gelang yang bisa Anda pasang di pergelangan tangan Anda dan gelang itu bisa digulung menjadi bola. Aku ragu kalian pernah melihat hal itu, tapi-
Rampok:
Oh iya, kamu masih punya yang warna pink cerah yang selalu kamu mainkan saat podcast?
David:
Ya. Dan saat saya berolahraga. Itu gelang olahraga keberuntunganku. Merah muda cerah, tentu saja. PinkerPockets untuk kemenangan. Anda berjiwa wirausaha, Josh, dan saya menyukainya karena saya tahu di sinilah Anda mempelajari dasar-dasar yang kemudian diterjemahkan ke dalam investasi real estat. Kami mewawancarai Ryan Pineda di podcast kami beberapa tahun yang lalu, dan dia berbicara tentang bagaimana dia membalik sofa. Dia akan membeli sofa, memperbaikinya, dan membaliknya, yang kemudian dia ubah menjadi bisnis membalik rumah, dan sekarang dia membangun seluruh kerajaan, yang menurut saya pada dasarnya kitalah yang meluncurkannya ke atmosfer. Tapi Ryan mengambil peluncuran atmosferik itu dan membangun sesuatu yang cukup keren darinya. Jadi saya ingin tahu apakah Anda dapat membagikan pelajaran apa yang menurut Anda telah Anda pelajari dari beberapa upaya awal yang kemudian diterjemahkan ke dalam real estat?
Josh:
Saya kira dalam budaya sepatu kets Anda akan melihat beberapa sepatu keren yang dikenakan oleh para atlet atau selebriti, dan mungkin Anda akan membalik beberapa pasang, Anda akan menghasilkan sekitar 500 dolar. Dan Anda ingin mengambil keuntungan itu dan segera membeli sepasang sepatu Anda sendiri untuk disimpan dan dipakai. Pola pikir saya adalah saya lebih suka menyimpan uang itu dan mungkin menggunakannya sebagai aset. Saya mempelajari gagasan tentang aset ketika saya masih muda, di mana Anda sebenarnya dapat menggunakan uang untuk menghasilkan lebih banyak uang. Saya tidak begitu paham aset mana yang akan digunakan saat itu. Saya baru tahu konsep itu, dan saya berpikir, “Ini pasti cara yang lebih baik untuk membelanjakan keuntungan $500 saya.” Jadi saya pikir itu adalah satu hal yang saya pelajari dengan pasti ketika saya masih muda.
Rampok:
Ngomong-ngomong, itu bukanlah pola pikir terburuk ketika Anda berkata, “Saya sangat menginginkan barang ini, jadi saya akan mencari cara untuk menghasilkan uang dengan barang yang saya inginkan, menjualnya, mendapat untung, dan kemudian mendapatkan barang yang kuinginkan.” Singkatnya, itu adalah real estat, bukan? Anda ingin memperoleh properti, jadi Anda membeli properti, membaliknya, mengambil keuntungannya, dan apa yang Anda lakukan? Dan biasanya, jika Anda seorang investor real estat yang baik, Anda pergi dan membuangnya kembali ke properti lain atau Anda membeli properti dan meminta orang lain membayarnya, sewa jangka panjang atau sewa jangka pendek. Saya pikir pola pikir tersebut tidak salah, sungguh mengesankan bahwa Anda mengetahui di usia yang sangat muda bahwa daripada membeli sepatu kets, Anda harus memasukkannya ke dalam sesuatu yang akan menghasilkan lebih banyak uang.
Josh:
Ya, saya rasa saya selalu berusaha mencari lebih banyak cara untuk menjadi lebih produktif dengan uang saya. Saya belajar sejak awal, pastinya, sepatu harus pergi ke toko dan menunggu berjam-jam, saya berpikir, “Ini tidak terlalu terukur jika saya ingin mencoba mendapatkan 20 pasang sepatu karena saya tidak bisa. serentak di 20 tempat pada waktu yang sama. Saya harus belajar bagaimana mengandalkan orang lain.” Berbagai hal seperti itu membantu.
David:
Saya mencoba upaya yang berbeda juga. Saya bekerja di restoran, dan saya belajar cara menjual anggur dan steak, lalu saya mencoba mendapatkan pekerjaan menjual mobil dan itu tidak berhasil. Namun pada akhirnya, saya pikir banyak dari kita melihat real estat sebagai puncak yang ingin kita capai. Kami ingin menjual barang termahal yang kami bisa. Mendapatkan lisensi real estat bukanlah sesuatu yang Anda perlukan untuk gelar empat tahun ini. Saya berharap demikian. Aku akan merasa jauh lebih baik jika para agen harus mengambil gelar sarjana dua atau empat tahun di rumah-rumah tersebut karena tidak akan ada banyak yang jelek di luar sana, dan kita akan membahas karirmu di sana juga, Josh. Namun apakah sama bagi Anda bahwa real estat hanyalah perkembangan alami dari barang terbaik yang dapat Anda jual?
Josh:
Ya saya berpikir begitu. Sepertinya saya harus menginvestasikan hampir, sekarang mereka melihat kembali, jumlah waktu yang saya perlukan untuk menjual satu rumah hampir sama dengan jumlah waktu dan tenaga yang saya perlukan untuk menjual satu atau dua pasang sepatu di beberapa cara.
David:
Dan tangan Anda tidak akan pegal karena terus-menerus membuat dompet lakban ini. Hal ini lebih mudah.
Josh:
Ya, itu juga.
David:
Anda membiarkan DocuSign melakukan semua pekerjaan, lebih sedikit potongan kertas. Baiklah, mari kita kembali ke masa lalu. Kamu sudah kuliah… Aku bilang kembali ke masa lalu, umurmu 22 tahun, mungkin kamu masih kuliah. Di manakah minat terhadap real estat mulai berperan? Bagaimana dan di mana Anda mulai menggalinya?
Josh:
Maksud saya, saya baru saja googling, “Apa yang harus saya lakukan dengan 10,000 atau $20,000? Bagaimana cara saya menginvestasikannya?” Saya tidak ingat apakah itu BiggerPockets saat itu juga, tetapi saya melihat rumah diretas, dan saya berpikir, “Mungkin saya bisa membeli properti di kampus yang saya tuju. Tinggal di satu unit, sewakan yang lainnya.” Hal ini perlahan membuat saya memahami, “Ya ampun, jika saya menjadi agen, saya bisa menemukan cara untuk mendapatkan penawaran terbaik,” jadi itulah tujuan saya.
David:
Jadi Anda tidak membeli rumah ke rumah, tetapi Anda mengenal real estat, itu masuk akal bagi Anda, dan Anda berpikir, “Tahukah Anda? Saya hanya akan mendapatkan lisensi saya dan saya akan membantu orang lain melakukan hal yang sama.”?
Josh:
Ya.
David:
Baiklah. Jadi, apakah Anda baru saja mencari cara mendapatkan izin real estat dan mulai belajar dan melakukannya, atau apakah Anda memiliki mentor yang membimbing Anda?
Josh:
Hal pertama yang dilakukan adalah menyelami forum BiggerPockets. Podcast ini mungkin terdengar seperti promosi BiggerPockets, namun kenyataannya, banyak pertumbuhan saya sebenarnya berasal dari fondasi tersebut. Tapi itu adalah salah satu hal pertama. Dan kemudian saya juga tertarik dengan seorang pria bernama Remington Lyman, yang juga seorang agen. Dia bekerja di Reafco Real Estate, dia pemilik broker tempat saya bekerja. Tapi saya mengirim pesan kepadanya, saya menjelaskan situasi saya. Dia melakukan panggilan Zoom dengan saya, menjelaskan manfaat peretasan rumah seperti, “Mungkin jika Anda ingin menjadi agen di sini atau datang ke sini, kami dapat mengajari Anda cara menemukan penawaran di luar pasar. Kami dapat membantu Anda membangun sistem tersebut.” Dan hal berikutnya yang Anda tahu, saya bekerja sekeras yang saya bisa untuk mendapatkan lisensi saya.
Rampok:
Jadi, Anda mendapatkan lisensi, dan tentu saja saat Anda membangun bisnis agen real estat, diperlukan waktu untuk mendapatkan alur kesepakatan dan benar-benar menutup properti dan menghasilkan uang. Apakah Anda melakukan pekerjaan lain saat melakukan ini atau apakah Anda semua melakukan pekerjaan tersebut pada awalnya?
Josh:
Pada awalnya, saya masih mengambil kelas. Saya sedang belajar ilmu komputer, dan kemudian saya mengemudi untuk DoorDash 20 hingga 30 jam seminggu. Dan kemudian kapan saja saya bisa, saya mencoba menelepon saja. Itu adalah sumber utama saya untuk menemukan kesepakatan pada awalnya. Rencana saya adalah menelepon, mencari kesepakatan, atau setidaknya meminta seseorang berbicara dengan saya tentang properti mereka, mendapatkan beberapa detail, membawanya ke salah satu agen tempat saya bekerja. Mereka akan membatalkan kesepakatan, menjelaskan seperti, “Mungkin investor akan menyukai ini,” atau mendapatkan klarifikasi tentang harga sewanya, syarat-syarat sewanya. Itu dimulai dari sana.
Rampok:
Pernahkah Anda asyik bercakap-cakap, Anda seperti, “Beri saya waktu sebentar,” lalu Anda berhenti sejenak untuk mengambil foto pengiriman DoorDash untuk diunggah ke aplikasi dan kemudian kembali menelepon?
Josh:
Mungkin. Saya mencoba untuk tidak melakukan pengiriman sambil menelepon ke… Saya melakukannya ketika saya sedang mengemudi, tetapi belum tentu-
Rampok:
Oh, pertengahan pengiriman.
Josh:
Ya. Ya.
Rampok:
Berapa banyak uang yang dihasilkan oleh DoorDasher? Jika Anda bekerja 20 hingga 30 jam seminggu, apakah penghasilannya cukup bagus? Bisakah Anda memberi kami sedikit kerangka acuan di sana?
Josh:
Ya, maksud saya, saya kira, penghasilan saya sekitar lima hingga $800 per minggu, bekerja dengan jumlah jam sebanyak itu. Itu cukup bagus.
Rampok:
Ya, itu solid, terutama jika Anda masih kuliah dan melakukan semua itu. Jadi, Anda adalah DoorDash dan menghasilkan banyak uang sesuai dengan posisi Anda saat ini dan Anda menelepon dengan dingin. Seperti apa kesepakatan pertama ketika Anda benar-benar mendapatkan prospek yang menjadi transaksi yang membayar Anda?
Josh:
Tentu saja. Jadi saya dengan dingin menelepon empat unit di tempat yang saya sebut area A-Class. Saya baru saja menemukan seorang pria yang kebetulan termotivasi hari itu. Dia cukup mudah diajak bicara. Saya menyerahkannya kepada agen tempat saya bekerja, dia berkata, “Oh ya, kita bisa menjual kesepakatan ini.” Jadi saya menulis email, yang merupakan cara kami memasarkan kesepakatan kami, lalu dia mempresentasikannya kepada investornya. Seseorang akhirnya menerima kesepakatan itu. Penutupannya memakan waktu sekitar satu bulan, seperti kebanyakan properti, dan pada dasarnya saya menghasilkan apa yang akan saya hasilkan dalam waktu satu setengah bulan dari DoorDash dari situ. Saya cukup bersemangat karena saya berpikir, “Saya hanya perlu menyelesaikan beberapa hal lagi dan pada akhirnya saya bisa menghasilkan lebih banyak pendapatan daripada sekadar DoorDash.”
Rampok:
Jadi Anda mulai berhitung seperti, "Ya ampun, jika saya melakukan ini tiga kali, saya akan menghasilkan uang sebanyak ini."
Josh:
Oh ya, tentu saja. Dan hal lainnya adalah, jika Anda mendapatkan lisensi, Anda akhirnya mendapat potongan yang jauh lebih besar karena Anda sebenarnya bisa mewakili penjual atau pembeli, tergantung situasinya, jadi saya membuat biaya referensi. Jadi begitu kesepakatan itu selesai, saya berpikir, “Baiklah, saya harus mendapatkan lisensi saya. Mari kita mulai belajar sekarang dan mencoba untuk menyelesaikannya.”
Rampok:
Ya. Jadi apakah itu lebih dari itu, saya tidak tahu, kesepakatan grosir di mana Anda menelepon, Anda menemukan seseorang, Anda mendapatkan properti di luar pasar. Mereka seperti, “Ya, saya bersedia menjualnya.” Apakah Anda kemudian menyerahkannya kepada agen penjual untuk dijual atau Anda menjualnya kepada investor dan mengambil sedikit biaya untuk itu?
Josh:
Saya bekerja di bawah seorang makelar properti bernama Abe, jadi pada dasarnya saya hanya menulis semua detail properti itu, memberikan kepadanya, dan kemudian dia menemukan investor yang tertarik dengan broker tempat saya bekerja. Ini seperti bentuk hibrida dari perdagangan grosir. Kami tidak benar-benar melakukan kontrak, kami hanya menyajikan informasi kepada calon investor.
Rampok:
Masuk akal. Saya kira Anda menutup kesepakatan ini, Anda seperti, "Ya ampun, saya harus melakukan ini berkali-kali." Anda mulai terlibat lebih jauh dalam hal ini. Bagaimana Anda bisa menyeimbangkan segalanya mulai dari mendapatkan lisensi hingga menyelesaikan kuliah hingga, saya berasumsi, masih mungkin mengerjakan DoorDash di sana-sini?
Josh:
Maksudku, pada saat itu, pada dasarnya aku seperti, “Aku hanya akan menggunakan seluruh waktuku di luar sekolah untuk tetap menjaga jadwal menelepon yang dingin,” yang menurutku sangat penting, “dan kemudian mendapatkan pekerjaanku. lisensi." Jadi saya mendapatkan lisensi saya dalam waktu sekitar dua bulan.
Rampok:
Apakah jam buka telepon selalu pukul 9 hingga 00 atau apakah Anda menjadi kreatif dan menelepon dari pukul 17 hingga 00 juga?
Josh:
Pukul 9 hingga 00 adalah teleponku yang dingin dan dingin, orang-orang yang belum pernah kuajak bicara. Dan kemudian saya akan menggunakan pukul 11:00 hingga 13:00 sebagai tindak lanjut atau panggilan dingin baru. Tapi sepertinya jika Anda menabrak seseorang di pagi hari ketika mereka sedang mengemudi, "Oh ya, ya, ya, telepon saya lagi nanti," maka saya akan memukulnya lagi nanti, dan biasanya itu menghasilkan konverter yang cukup baik.
Rampok:
David, apakah Anda menganggap diri Anda seorang penelepon dingin yang sangat baik? Aku belum pernah mendengar sisi dirimu yang ini sebelumnya, jadi aku penasaran.
David:
Saya melakukannya di awal karir saya ketika saya harus melakukannya. Saya tidak menyukainya, jadi saya tidak sering melakukannya. Saat Anda mencoba mencari penawaran, kebanyakan orang masuk dalam salah satu dari dua kategori. Ada penghubung langsung, yang merupakan penelepon dingin, atau ada pembuat konten, yang membuat orang datang kepada mereka. Kebanyakan orang biasanya mengambil salah satu dari dua jalur tersebut. Dan karena saya akhirnya menjadi pembawa acara podcast dan penulis, saya memilih sisi pembuatan konten dibandingkan dengan panggilan dingin langsung.
Josh, maksudku, kamu melakukan apa yang bisa kamu lakukan karena kamu tidak memiliki podcast besar untuk menyebarkan berita. Saya penasaran karena Anda menyebutkan sesuatu, Anda membicarakan tentang model hybrid grosir ini. Bisakah Anda memberi kami lebih banyak detail tentang apa yang Anda maksud dengan cara Anda menghasilkan uang dari kesepakatan ini?
Josh:
Jadi penjualnya bilang, “Hei, saya mau 450 untuk empat unit ini.” Dan umumnya pedagang grosir akan menulis kontrak, menjadikannya berdasarkan kontrak, dan kemudian menjual kontrak tersebut dengan biaya tertentu. Cara kami melakukannya di broker tempat saya bekerja, di Reafco, kami tidak terikat kontrak. Kami hanya mengambil semua rincian kesepakatan, menulisnya melalui email, dan kemudian menyampaikannya kepada investor kami. Lalu jika salah satu investor kami menyukainya atau ingin menulis penawaran, kami tinggal menulis penawaran tersebut dan menyampaikannya langsung kepada penjual.
David:
Bagaimana Anda mendapat kompensasi? Apakah Anda mendapatkan perjanjian pencatatan dari penjual ketika Anda membawa pembeli ke mereka dan ada komisi di sana untuk Anda?
Josh:
Kami sebenarnya tidak menggunakan perjanjian pencatatan, tidak. Selama jangka waktu ketika saya tidak memiliki lisensi, saya mendapat seperempat komisi untuk agen tempat saya bekerja. Dia mendapat 3%, lalu agen yang membawa pembeli mendapat 3%, dan akhirnya saya mendapat 25% dari 3%. Begitulah cara kami melakukannya.
David:
Bagaimana kalian mendapatkan komisi jika tidak ada perjanjian pencatatan?
Josh:
Ini masih merupakan kontrak yang dapat dieksekusi dengan komisi dalam perjanjian, jadi akan tertulis, “Penjual harus membayar 6% kepada pialang kami.”
David:
Dapat. Jadi Anda akan membawa pembeli dan dalam penawaran itu akan disebutkan siapa yang dibayar sejauh menyangkut agen?
Josh:
Benar.
David:
Jadi begitu. Jadi daripada menjual, mendapatkan rumah, memasarkannya, membiarkan semua orang melihatnya, mencoba mendapatkan penawaran, menegosiasikan harga tertinggi, kalian langsung saja melakukan pengejaran dan berkata, “Hei, saya punya pembeli yang mau membayar sebanyak ini untuk rumahmu. Jika Anda ingin menerima kesepakatan itu, berikut biayanya. Inilah yang akan menjadi penggunaan jaring,” dan kalian berjalan sedikit lebih efisien.
Josh:
Ya. Saya pikir ini memungkinkan kita untuk mengambil keuntungan dari orang-orang yang tidak termotivasi untuk menandatangani perjanjian pencatatan, karena ada banyak orang yang termasuk dalam kategori itu, menurut saya.
David:
Ini juga merupakan bentuk kesepakatan di luar pasar, jadi pembeli lain tidak memiliki akses terhadap barang yang sama dengan yang kalian bawakan, bukan?
Josh:
Ya.
Rampok:
Ya, tapi Josh, katakanlah Anda mempresentasikan properti ini, karena Anda tidak memiliki kontraktor, Anda tidak memiliki perjanjian pencatatan, apa yang akan menghentikan investor jika Anda berkata, “Hei, investor, saya punya properti keren ini, ini alamatnya,” apa yang dapat menghentikan mereka untuk mendatangi Anda dan langsung menemui penjualnya dan melakukan transaksi sendiri?
Josh:
Itu pertanyaan yang bagus. Kami memiliki perjanjian di luar pasar yang kami sampaikan kepada semua orang sebelum membuat kesepakatan yang secara kasar menyatakan, “Jika Anda menginginkan kesepakatan yang kami buat, Anda harus menggunakan kami sebagai agen Anda.” Pada awalnya, ketika mereka belum menandatanganinya, kami akan mengirimkan deskripsi kasar tentang semua kesepakatan kepada orang-orang. Tidak ada alamatnya, biasanya tidak ada gambarnya. Namun jika mereka seperti, “Hei, saya sangat menyukai konsep kesepakatan ini,” kami akan menetapkan perjanjiannya lalu mereka menandatanganinya dan kami siap melanjutkannya.
David:
Jadi itu bentuk perjanjian representasi pembeli. Orang-orang tidak menyadari bahwa Anda tidak perlu memasangnya untuk setiap rumah yang saya tunjukkan atau setiap rumah yang bisa Anda beli. Anda dapat mengatakan, “Untuk alamat ini, saya harus menjadi agen Anda,” namun mereka dapat menggunakan agen pembeli yang berbeda untuk properti berbeda yang diberikan kepada mereka. Itu sebenarnya masuk akal. Sekarang saya mengerti mengapa Anda menyebutnya hibrida grosir, karena pedagang grosir melakukannya dengan cara itu. Mereka berkata, “Ini adalah tiga, dua dengan luas 1,800 kaki persegi di kode pos ini yang bisa disewa dengan uang sebanyak ini.” Hanya itu yang orang-orang mulai sampai mereka ingin menganalisisnya nanti. Jadi, Anda menggunakan pendekatan pemasaran yang dipadukan dengan kontrak real estat untuk melindungi masing-masing pihak di sana. Apa yang terjadi selanjutnya? Bagaimana Anda sampai pada titik bahwa Anda menghasilkan lebih banyak dari komisi ini daripada yang Anda peroleh dari DoorDashing Anda?
Josh:
Jadi cek pertama masuk, itu bernilai DoorDash sekitar satu setengah bulan. Saya mendapat banyak petunjuk hangat, orang-orang yang belum siap untuk langsung menjual tetapi mereka semakin dekat. Saya pada dasarnya seperti, "Saya akan menjalani enam minggu ke depan, saya akan bekerja sangat keras dalam hal ini." Pada saat itu, saya menghabiskan dua hingga tiga kali lebih banyak jam per minggu untuk hal ini dibandingkan sebelumnya. Lalu saya mendapatkan lisensi saya, lalu saya mulai membuat banyak kesepakatan dalam kontrak.
Rampok:
Ketika Anda mengatakan Anda akan meluangkan waktu dua atau tiga jam lagi, apakah yang Anda maksud hanya untuk tindak lanjut?
Josh:
Maaf, salahku, dua hingga tiga kali lebih banyak jam per minggu dibandingkan sebelumnya karena saya seperti, "Hei, tidak ada lagi DoorDash untuk saat ini, kami hanya akan bekerja di real estat."
Rampok:
Mengerti. Selama ini mengenai perolehan prospek, apakah ditindaklanjuti dengan… karena Anda mengatakan bahwa Anda memiliki banyak prospek hangat, jadi ini adalah orang-orang yang, mereka tertarik, mereka belum siap untuk menarik pelatuknya, tetapi jika Anda terus mendekati mereka, kembali lagi, akhirnya mereka pindah agama, bukan?
Josh:
Ya, pada akhirnya. Ya.
David:
Baiklah. Apakah ada poin pembelajaran penting selama masa sulit ini? Apa yang sedang terjadi di pasar saat ini? Apakah masih panas? Apakah segalanya melambat? Di mana kita berada tepat waktu?
Josh:
Ini awal tahun '22, jadi pastinya masih panas. Situasinya sedikit mereda, tetapi setiap kesepakatan yang layak dan memasuki pasar akan memiliki banyak penawaran dan agen pencatatan akan diburu. Itu sungguh sulit. Saat ini, saya juga mencoba membuat kehadiran lebih besar di BiggerPockets, jadi saya banyak memposting. Saya rasa saya menghasilkan 1,000 postingan dalam waktu sekitar tiga bulan.
Rampok:
Tunggu, tunggu. Oke, jadi itu 90 hari, jadi Anda memposting 10 kali hingga 12 kali sehari di forum BiggerPockets?
Josh:
Ya. Itu jadwalku. Saya yakin dari pukul 5:30 hingga 6:30 setiap pagi saya harus menghabiskan satu jam di BiggerPockets dengan memposting atau setidaknya membaca konten dan mencoba memberikan nilai.
Rampok:
Saat Anda membuat postingan dan benar-benar mempublikasikan konten, apa contoh sesuatu yang Anda buang ke dunia BiggerPockets?
Josh:
Maksudku, sebagian besar hanya komentar atas pertanyaan orang. Saya akan mencoba menjawabnya sebaik mungkin. Saya akan berbicara tentang pasar Ohio, keuntungan berinvestasi di sini. Saya akan berbicara tentang perjalanan saya dan bagaimana saya belajar.
Rampok:
Apakah Anda merasa orang-orang mulai mengetahui siapa Anda? Apakah Anda mendapatkan hubungan apa pun dengan melakukan itu?
Josh:
Oh ya. Orang-orang menghubungi saya di BiggerPockets. Mereka seperti, “Hei, saya tahu sedikit tentang pasar ini atau investasi real estat secara umum.” Pada saat itu, saya mencoba mengelola petunjuk tersebut, dan kemudian saya juga menjangkau orang lain. Jadi saya menyiapkan tautan Calendly. Saya seperti, “Hei, teleponlah saya selama 15 menit. Kami akan mencari tahu apa yang Anda cari dan bagaimana saya dapat membantu.”
David:
Jadi ketika pasar sedang panas dan agen listing mendapatkan banyak penawaran, bagaimana Anda membuat penjual setuju untuk menjual properti mereka melalui Anda kepada pembeli tertentu daripada menampilkannya agar semua orang dapat melihatnya?
Josh:
Saya pikir fakta bahwa kami tidak menggunakan perjanjian pencatatan, mereka jauh lebih tenang. Mereka tidak merasa Anda mencoba mendorong mereka untuk menjual. Terlebih lagi saya berpikir, “Hai kawan, apa yang kamu perlukan untuk properti ini? Nomor berapa yang tidak ingin kamu tolak?” Jika angka itu masuk akal, kami akan meluangkan waktu untuk menuliskannya dan memasarkannya.
David:
Dan mereka tidak perlu memperbaiki rumah mereka. Saya berasumsi banyak dari ini mungkin dijual dengan penyewa sudah ada di dalamnya.
Josh:
Ya, penyewa di dalam. Kami akan mendapatkan uang sewanya, ketentuan sewanya. Mereka hampir selalu apa adanya. Ya.
David:
Apa yang Anda lakukan untuk menemukan properti sebenarnya? Apakah Anda baru saja menarik daftar? Apakah ini saat Anda berkeliling dan hanya melihat-lihat properti multi-unit yang Anda pikir akan disukai investor?
Josh:
Saya sebagian besar mengambil daftar dari PropStream dan menargetkan area yang berbeda. Saya mencoba menarik daftar orang-orang yang belum menjualnya dalam satu atau dua tahun terakhir atau yang membelinya dengan harga sangat rendah dibandingkan dengan potensi nilainya saat ini, karena saya merasa mereka adalah orang-orang yang lebih termotivasi.
Rampok:
Baiklah, jadi Anda berada di dunia ini di mana Anda memikirkan sistem Anda, saya melihat bahwa Anda telah mengembangkan kebiasaan, Anda memiliki jadwal, Anda sekarang menjadi agen. Beri kami gambaran, berapa lama waktu yang dibutuhkan sejak Anda mendapatkan lisensi hingga kesepakatan pertama yang Anda selesaikan sebagai agen? berapa lama waktu yang dibutuhkan?
Josh:
Itu bulan Desember sampai Maret, jadi pada dasarnya tiga bulan. Saya memiliki 11 kesepakatan pertama saya yang keluar dari kontrak. Itu sangat brutal. Saya merasa semuanya gagal karena alasan yang paling unik, tetapi itu adalah pengalaman pembelajaran yang besar bagi saya karena saya pasti melakukan kesalahan.
Rampok:
Sobat, 11 kesepakatan, itu brutal. David, apakah itu normal? Saya tahu Anda menjalankan tim David Greene, agen real estate paling elit di luar sana, apakah normal jika 11 kesepakatan gagal begitu saja dari makelar properti yang baru pertama kali melakukannya?
David:
Tidak, tapi ketika saya mendengarkan strategi Josh di sini, itu mulai masuk akal. Ini lebih merupakan pendekatan berbasis volume. Dia memiliki penjual yang tidak termotivasi. Dia memiliki pembeli yang tidak memiliki hubungan dengan mereka. Semua orang seperti pedagang kelautan di sini. Itu hanya angka murni. Jika Anda bisa memberi saya kesepakatan yang memberi saya uang tunai yang saya inginkan, saya akan melanjutkan. Atau jika Anda bisa memberi saya nomor ini, itu mungkin lebih tinggi dari perkiraan mereka tentang nilai properti itu. Jadi, Anda mempunyai penjual yang mungkin ingin menjual dengan harga lebih dari yang ingin dibayar pembeli. Anda mendapatkan pembeli yang mencari kesepakatan abad ini. Setiap kali ekspektasi Anda meleset, kesepakatan akan lebih mudah gagal. Saya berasumsi, Josh, Anda hanya perlu mengimbanginya dengan volume. Anda mungkin hanyalah seorang pekerja keras yang terus-menerus mencari penjual, mencari pembeli, mencocokkan mereka, dan beralih ke hal berikutnya.
Josh:
Pasti ya. Saya belum pernah mendengar ringkasan seperti itu sebelumnya. Itu cara yang sangat bagus untuk menjelaskannya. Saya pada dasarnya hanya mengambil dua orang yang memiliki peluang rendah untuk menutup dan menyatukannya. Ketika itu terjadi, peluang penutupan Anda sangat kecil.
Rampok:
Ngomong-ngomong, David adalah rajanya. Dia adalah raja dalam merangkum sesuatu dengan begitu ringkas dan ringkas. Saya ingat kita pernah… Coba lihat, siapa orangnya? Chris Voss. Chris Voss masuk dan dia memberikan hal filosofis, lalu David masuk, dia berkata, “Jadi pada dasarnya, berdasarkan ini dan ini, ini dia, kan?” Dan Chris Voss berkata, “Ya, begitulah. Belum pernah ada yang memberitahuku hal itu sebelumnya.” Rasanya seperti menonton… Siapa yang melukis Mona Lisa? Pelukis Mona Lisa melukis Mona Lisa, tapi di dunia real estate. Michelangelo. Sial, aku akan terlihat sangat bodoh. Semua orang di komentar akan berkata, “Bukan, itu bukan Michelangelo.”
David:
Nah, kuncinya adalah Anda harus melakukan itu dengan Chris Voss karena Anda tidak ingin bernegosiasi dengannya.
Rampok:
Oh tidak, aku ingat siapa orang itu. Itu juga si Malaikat Biru. Dia menceritakan keseluruhan cerita tentang bagaimana dia melakukan kesalahan di dalam jet, dan kemudian dia berpikir, “Dapatkah Anda menebak alasan saya melakukan kesalahan itu?” lalu David berkata, "Yah, itu mungkin karena kamu merasa terlalu nyaman dan bla, bla, bla." Dan dia berkata, “Saya sudah menceritakan kisah itu 1,100 kali, dan tidak ada seorang pun yang pernah mengatakan hal itu kepada saya. Ya, itulah alasannya.” Dia tercengang. Jadi, saya selalu ingin menunjukkan hal itu ketika saya melihatnya.
David:
Baiklah terima kasih. Tip singkat di sini, jika Anda ingin dapat melakukan hal yang sama, berhentilah mencari pola untuk diikuti atau strategi, "Beri saya cetak biru, saya hanya ingin melakukan sesuatu," dan mulailah mengajukan pertanyaan seperti , “Nah, mengapa hal itu berhasil?” atau “Mengapa cara itu tidak berhasil?” dan kemudian hal ini muncul. Jadi hanya dari informasi itu saja, saya bisa mengetahui beberapa hal tentang Josh. Dia pekerja keras. Dia tidak terikat secara emosional dengan kesepakatan-kesepakatan ini. Ketika dia memasukkan sesuatu ke dalam kontrak, dia tidak mengeluarkan uangnya sebelum kontrak itu ditutup. Dia seperti, “Itu adalah metrik yang ada di spreadsheet. Saya sekarang kembali bekerja.” Dia berfokus pada apa yang kita sebut sebagai pengukuran awal, bukan pengukuran kelambatan, jadi apa yang dapat saya lakukan saat ini selain mengukur sesuatu yang sudah terjadi?
Ini semua adalah nasihat yang sangat bagus untuk semua orang. Anda lihat hal ini terjadi pada agen real estat yang bekerja sangat keras, membuat kesepakatan dalam kontrak, merasa gembira secara emosional, merayakan, pergi minum-minum bersama teman-temannya, mulai memikirkan untuk apa uang itu akan dibelanjakan. , mereka menghitung komisi mereka. Agen real estat dapat menghitung 3% dari apa pun, dan ini lucu karena kita tidak lagi mendapatkan 3% lagi. Namun mereka menjadi sangat terikat pada kesepakatan, dan kemudian ketika terjadi kesalahan, penilaiannya rendah, laporan inspeksi buruk, klien tidak bisa mendapatkan pinjaman, apa pun itu, mereka menjadi sangat putus asa dan kemudian mereka pergi minum-minum. lagi. Itulah sebabnya sebagian besar agen real estat menjadi pecandu alkohol, karena mereka minum ketika sedang bersemangat dan minum ketika sedang kesal dan mereka hanya minum-minum sepanjang waktu. Saya pikir pendekatan Josh jauh lebih baik karena Anda mendekati bisnis penjualan rumah seperti yang dipikirkan investor real estat, di mana Anda hanya membiarkan angka-angka yang mengambil keputusan. Apa aku setuju dengan itu?
Josh:
Kamu benar. Ya, tinggal tetap kontrakkan mereka, cari tahu kesalahan apa yang saya buat di sana dan apa yang bisa saya ubah dalam sistem saya dan pendekatan saya untuk menghindari hal itu di masa depan.
David:
Baiklah, izinkan saya bertanya kepada Anda, apa saja kesalahan utama yang dapat Anda sampaikan yang Anda pelajari saat menyusun kesepakatan yang membuat kesepakatan tersebut berantakan?
Josh:
Hal pertama adalah tidak memeriksa penjual. Kadang-kadang mereka tidak… Maksud saya, lucu sekali, mereka bahkan tidak benar-benar tahu apa yang mereka miliki. Mereka akan berkata seperti, “Oh, ini adalah unit tiga kamar tidur.” Lalu Anda memberi mereka kontrak, inspektur pergi ke sana, dan mereka berkata, "Bung, hanya ada dua kamar tidur." Dan sepertinya, ugh, Anda tidak bisa berbuat apa-apa. Anda tidak bisa begitu saja membangun kamar tidur baru. Jadi itu satu hal.
Hal lainnya adalah saya belajar tentang memastikan penyewa membayar dan penyewa membayar tepat waktu. Itu sangat penting, sehingga berpotensi menimbulkan perjanjian estoppel di awal karena hal itu akhirnya menimbulkan masalah di akhir sebelum ditutup berkali-kali. Dan belum tentu memeriksa pembeli dengan baik. Salah satu contoh yang lucu adalah ada seorang pria yang mencoba membeli dua properti seharga $600,000. Kami terjatuh dua minggu sebelum penutupan karena dia tidak bisa mendapatkan pembiayaan. Saya mengetahui bahwa dia memiliki kurang dari $10,000 di banknya dan dia mencoba untuk menyisihkan 25%. Saya seperti, "Apakah kita menghitungnya di sini?"
David:
Ini sangat lucu, karena saya benar-benar dapat melihat bagaimana metode ini dapat menarik masalah-masalah tersebut. Ini mencoba mencari tanggal di Craigslist. Anda seperti, “Ini adalah permainan angka, sayang.” Anda harus terus mengantre karena Anda akan mendapatkan orang-orang yang mencari kesepakatan yang tidak realistis. Pria seharga $8,000, saya yakin apa yang dia lakukan adalah dia membawa kesepakatan ini kepada orang lain dan dia mencoba untuk mendapatkan uang mereka dari kesepakatan ini yang memiliki nomor pengembalian uang tunai yang tinggi karena dia mendengarkan podcast dan dia mendengar Brandon Turner katakan, “Jika Anda punya banyak uang, Anda bisa mendapatkan uangnya.” Dia tidak memberitahumu hal itu. Dia seperti, “Ya, saya akan membelinya,” dan kemudian dia berlarian memberi tahu semua orang yang dia bisa, “Apa skrip penggalangan modal swasta yang harus saya gunakan?” Dia mencoba membuat seseorang ikut serta dalam kesepakatan itu. Dia kehabisan waktu dan kemudian dia harus mundur.
Dan Anda, Josh, Anda harus menyelesaikan semua skenario yang benar-benar luar biasa ini yang biasanya membuat agen real estat seperti kami seperti, “Oh, mari kita lihat bukti dana Anda. Oh, Anda punya $8,000. Tidak, kami tidak akan mengantarmu pulang.” Anda tidak sempat melakukan itu. Apakah Anda menyusun suatu sistem? Apakah Anda memiliki daftar periksa sekarang? Apakah Anda memiliki proses penyaringan untuk pembeli dan penjual?
Josh:
Tentu saja ya. Saya mencoba menulis prosedur untuk sebanyak mungkin hal. Saya akan langsung menelepon orang-orang tersebut segera setelah saya bertemu mereka, pertemuan kecil selama 15 menit, pastikan seperti, “Hei, apakah Anda sudah mendapat persetujuan sebelumnya? Jika tidak, saya memiliki pemberi pinjaman yang saya rekomendasikan. Mereka hebat di bidang ini. Anda ingin terhubung dengan mereka.” Saya mencoba mencari tahu timeline mereka, ketika Anda ingin mencapai kesepakatan. Hal lain yang menurut saya sangat penting dalam bekerja sama dengan investor adalah, apa kriteria Anda? Banyak investor yang tidak mengemukakan hal itu dan agen akhirnya membuang-buang waktu karena mereka tidak benar-benar tahu apa yang dicari masyarakat.
David:
Ya, menurut saya itu juga merupakan keluhan umum yang dimiliki investor. “Saya memberi tahu mereka apa yang saya inginkan. Agen itu tidak mendengarkan saya.” Itu salah satu cara untuk mengacaukannya. Cara lainnya adalah agen bahkan tidak berpikir untuk menanyakan apa yang Anda inginkan. Lucu sekali, di dunia kita, seseorang akan mengatakan bahwa mereka menginginkan kesepakatan dan kita bahkan tidak berpikir untuk meminta mereka menjelaskan apa yang mereka maksud dengan kesepakatan. Beberapa orang mengartikan pengembalian uang tunai yang sangat tinggi. Beberapa orang mengartikan properti di kawasan terbaik. Beberapa orang mempunyai arti yang jauh lebih rendah daripada ARV. Beberapa orang memaksudkan sembarang properti multi-unit. Ini bisa memiliki arti yang berbeda-beda bagi orang-orang tentang suatu kesepakatan. Tanpa bertanya apa artinya, sangat sulit untuk memastikan bahwa apa yang Anda bawa akan mendarat. Menurut pengalaman Anda, apa yang dicari sebagian besar klien investor Anda dalam apa yang mereka sebut kesepakatan?
Josh:
Sekitar 60% orang mencoba masuk ke real estate. Mereka punya anak. Mereka memiliki pekerjaan penuh waktu. Mereka tidak mencoba untuk berhenti dari segalanya dan hanya melakukan real estate. Jadi mereka menginginkan properti yang turnkey atau dekat dengan tempat tinggal mereka, sehingga menghasilkan arus kas yang baik. Mereka dapat membeli beberapa di antaranya dalam setahun dan merasa senang dengan portofolio yang bagus dan selesai. Dan 40% orang lainnya, menurut saya, ingin melakukan hal yang memberikan nilai tambah, strategi BRRRR, pembiayaan kreatif jika diperlukan, pengelolaan mandiri, segala hal yang lebih melibatkan dan memerlukan lebih banyak waktu. , itu untuk orang lain.
David:
Jadi inilah kelompok kebebasan finansial tempat Anda bekerja. Mereka berusaha mendapatkan arus kas yang cukup sehingga mereka dapat berhenti dari pekerjaannya.
Josh:
Ya. Saya menerima banyak telepon yang pada dua menit pertama terasa seperti, “Ya, saya ingin pensiun dalam lima tahun.” Ini seperti, "Kamu bisa melakukannya, itu sulit."
David:
Mari saya tunjukkan cara menjual beberapa dompet lakban.
Rampok:
Jadi Anda menyebutkan sesuatu sebelumnya, Josh, istilah estoppel. Menurut Anda, apakah Anda bisa memberi kami definisi singkat tentang apa itu karena sepertinya hal itu sering muncul dalam banyak kesepakatan yang gagal?
Josh:
Ya. Ini pada dasarnya adalah ringkasan dari apa yang dibayar penyewa, persyaratan sewa mereka, dan menunjukkan bahwa mereka telah membayar. Saya sebenarnya tidak menggunakan perjanjian estoppel. Itu hanya istilah yang menurut saya sudah diketahui kebanyakan orang. Tapi intinya saya ingin melihat sejarah sewanya. Terkadang penjual hanya menunjukkan rekening bank kepada saya untuk menunjukkan bahwa setoran masuk atau ringkasan sebenarnya atau pernyataan pemilik dari perusahaan pengelola properti, sesuatu yang menunjukkan bahwa arus kas itu nyata, tidak palsu.
Rampok:
11 transaksi gagal, Anda menutup transaksi pertama Anda. Ceritakan sedikit tentang angka sebenarnya pada angka pertama itu. Anda bilang, menurut saya, sama dengan bekerja satu setengah bulan di dunia DoorDash, bukan?
Josh:
Ya. Jadi itu adalah empat unit seharga $450,000. Ada 3% yang dibayarkan ke agen tempat saya bekerja, jadi dia mendapat $9,000… oh maaf, $12,000, lalu saya mendapat seperempatnya, jadi saya mendapat sekitar tiga ribu dolar.
Rampok:
Bagus. Bagaimana rasanya?
Josh:
Itu sangat keren. Itu adalah cek terbesar yang pernah saya terima. Saya sedikit terintimidasi, namun saya berpikir, “Kami tidak membelanjakannya sekarang. Ini adalah hidup kami selama dua bulan ke depan.”
Rampok:
Oh iya, mie ramennya banyak sekali, apalagi di awal-awal saat sedang menggiling banyak. Jadi mari kita percepat sedikit karena saya tahu Anda sedang mengerjakannya di sisi agen. Ceritakan kepada kami tentang transaksi pertama Anda yang sebenarnya, karena David menyebutkan di awal acara bahwa Anda membeli 10 transaksi, yang menurut saya totalnya sekitar $1.5 juta untuk portofolio tersebut. Jadi, bagaimana Anda sebenarnya terjun ke sisi investasi?
Josh:
Tentu saja. Saya mulai menjual banyak properti. Pada bulan keenam, saya telah meningkatkan komisi bisnis saya hingga $50,000 per bulan. Sebenarnya saya punya cadangan uang tunai. Saya menemukan dua dupleks ini terdaftar oleh agen yang sama. Mereka telah duduk di pasar selama beberapa bulan. Saya meneleponnya dan dia berkata, “Ya, pemiliknya memiliki hutang jangka pendek, dia benar-benar perlu menjualnya. Mereka bersiap-siap untuk menyampaikan pesannya.” Mereka pada dasarnya bersedia menjualnya dengan diskon 30%. Saya menghitung angka-angka saya dan berpikir, “Ini bisa menghasilkan BRRRR yang hebat, keduanya. Anda mungkin mendapatkan hasil yang baik sekitar 70 hingga 75% ARV. Ketika Anda menarik uang Anda, itu masih akan menghasilkan arus kas yang cukup kuat.” Jadi saya harus benar-benar memercayai angka-angka saya, tetapi saya memutuskan untuk mengejar salah satu dari mereka.
Rampok:
Oke. Jadi wow, itu $50,000 sebulan, itulah yang Anda hasilkan. Berapa umur Anda saat mencapai angka tersebut?
Josh:
21.
Rampok:
21. David, apakah itu membuatmu merasa seperti… Saya merasa sangat malas seperti anak berusia 21 tahun ketika saya kembali… Saya tidak melakukan itu. Saya mencoba membuat… Entahlah, kawan. Itu gila. Selamat. Itu sangat keren.
David:
Pendapatan saya kurang dari itu dalam setahun, dan itu masih lebih banyak daripada orang lain yang saya kenal.
Rampok:
Bung, itu gila. Jadi semua itu, $50,000 per bulan, jelas akan mengarah pada strategi investasi Anda, tapi itu hanya berasal dari bisnis agen Anda, mengembangkan sistem tersebut, mengembangkan proses Anda, dan kemudian Anda mengembangkannya menjadi hanya 50K sebulan . Itu gila.
Josh:
Ya. Pada bulan kedelapan saya benar-benar mencapai sekitar 100K. Sejak saat itu, penghasilan saya sekitar 100,000 sebulan. Saya telah memanfaatkan VA untuk banyak prosedur. Saya mencoba mendelegasikan tugas sebanyak yang saya bisa sebagai makelar barang tak bergerak. Cobalah untuk tidak, entahlah, menghabiskan waktu seharian untuk menulis kontrak, misalnya, karena itu bisa memakan waktu rata-rata 30 menit. Seringkali saya menulis antara delapan dan 10 penawaran. Itu akan menjadi hariku sepanjang hari.
Rampok:
Bolehkah saya datang bekerja untuk Anda? Bolehkah aku dan David datang bekerja untukmu? Oke, jadi Anda tidak memiliki kesepakatan dalam tiga bulan pertama dan Anda mulai bekerja keras. Pada bulan Juni 2022 Anda memutuskan untuk mendapatkan investasi pertama Anda, yang sepertinya merupakan BRRRR, atau semacam rehabilitasi. Bagaimana hasilnya? Apakah itu merupakan serangkaian keterampilan baru yang harus Anda pelajari setelah menjadi ahli di bidang real estate, di bidang real estate?
Josh:
Ya, maksudku, aku belum pernah melakukan rehabilitasi apa pun. Saya tidak benar-benar tahu bagaimana menentukan harga dengan baik. Salah satu kontraktor tempat saya bekerja untuk klien saya, saya berpikir, “Hei, bisakah Anda menjalankan ini untuk saya? Beri aku tawaran.” Dia memberiku tawaran. Angka-angka itu masuk akal. Hal lainnya adalah saya hanya bisa mendapatkan harga yang masuk akal jika pemiliknya mampu menjual keduanya. Jadi saya bisa mencari investor lain untuk membeli investor lain pada saat yang bersamaan. Kami menyusun keduanya. Saya menggunakan uang keras untuk uang saya. Mereka meminjamkan hingga 90% dari biaya proyek, yang merupakan harga pembelian Anda ditambah rehabilitasi Anda, atau 70% dari ARV, berapapun jumlah yang lebih kecil.
David:
Sepertinya kita sudah mencapai kesepakatan, karena inilah yang akan kita bicarakan. Jadi mari kita lanjutkan dan jadikan ini resmi. Pada segmen acara ini, kami mendalami kesepakatan tertentu yang telah dilakukan tamu kami dan mendapatkan informasi menarik. Jadi pertanyaan pertama, properti apa ini, Josh?
Josh:
Ini adalah dupleks, unit dua kamar tidur.
David:
Apakah Anda yakin ada unit dua kamar tidur? Tahukah kamu apa yang kamu punya? Apakah Anda salah satu penjual yang mengklaim bahwa dia punya lebih banyak kamar tidur daripada dia?
Josh:
Untung saja kali ini aku mengetahuinya.
David:
Baiklah, kami akan menuruti kata-katamu.
Rampok:
Bagaimana Anda menemukannya?
Josh:
Itu ada di pasar. Sudah ada di sana selama beberapa bulan. Saya menelepon agen tersebut dan dia berkata, “Pemilik saat ini memiliki hutang jangka pendek. Mereka bersiap-siap untuk membatalkannya. Dia benar-benar perlu menjualnya. Jika Anda bisa menjual yang ini dan yang lainnya, Anda bisa mendapatkan diskon sekitar 30%.” Jadi tugas saya adalah mencoba menjual salah satunya karena dalam situasi saya saat ini, saya hanya merasa nyaman dengan mengambil satu kesepakatan. Saya tidak ingin memulai dengan dua rehabilitasi senilai $40,000.
David:
Oke. Berapa harga properti ini?
Josh:
Itu 85,000. Perkiraan rehabilitasinya sekitar $30,000 untuk yang saya hapus. ARV yang saya proyeksikan berdasarkan penjualan sekitar 155,000.
Rampok:
Bagaimana Anda menegosiasikannya?
Josh:
Maksud saya, agen tersebut pada dasarnya mengatakan kepada saya bahwa, “Jika Anda bisa menutupnya dengan cepat, jika Anda tidak memiliki banyak kemungkinan, Anda bisa mendapatkannya dengan harga ini.” Jadi saya menghitung sekitar 10,000 lebih rendah dan kemudian kami bertemu di tengah-tengah dan menyelesaikan kesepakatan.
David:
Dan bagaimana Anda akhirnya mendanainya?
Josh:
Saya menggunakan uang keras. Saya harus menyisihkan sekitar 10%, dan kemudian saya menerapkan komisi saya karena saya mewakili diri saya sendiri sebagai bagian dari uang muka saya. Jadi saya hanya benar-benar kehabisan uang sebesar $10,000.
Rampok:
Apa yang akhirnya Anda lakukan dengan properti ini?
Josh:
Saya merenovasinya. Proses ini memakan waktu sedikit lebih lama dari yang diharapkan, seperti yang mungkin terjadi pada sebagian besar proyek. Aku belajar banyak. Segera setelah saya selesai, saya pergi ke bank, membiayai kembali. Saya mendapatkan hampir semua uang saya kembali, dan sekarang saya menjalankannya sebagai sewa.
David:
Oke. Jadi itulah hasilnya di sana. Katakan padaku, pelajaran apa yang kamu dapat dari kesepakatan ini?
Josh:
Saya benar-benar takut berhutang. Saya benar-benar tidak punya hutang sebelumnya. Saya benar-benar takut dengan hutang jangka pendek karena uang tunai itu seperti akan datang ke rumah Anda dalam enam bulan seperti, “Sudah jatuh tempo.” Properti itu, Anda harus melunasinya, Anda harus membiayai kembali, atau Anda harus menjualnya. Jadi saya benar-benar terintimidasi untuk mengambil properti yang saat ini tidak layak huni dan membutuhkan sekitar 30 ribu dolar agar bisa ditinggali. Itu adalah hal-hal yang saya takuti, namun saya belajar dari para investor dan mentor di sekitar saya bahwa Anda benar-benar perlu memercayai angka-angka Anda dalam hal apa pun ketika mengevaluasi suatu kesepakatan karena itulah yang dapat Anda andalkan, terutama ketika Anda merasa tidak yakin.
Rampok:
Jadi Josh, saya rasa saya mencoba memahaminya karena saya tahu Anda mengatakan bahwa Anda menggunakan uang tunai dan Anda benar-benar gugup, saya rasa, untuk masuk ke properti ini dan Anda membutuhkan pekerjaan senilai $30,000. Namun jika saya mengingatnya dengan benar, apakah Anda menghasilkan $50,000 sebulan saat ini?
Josh:
Iya. Ya.
Rampok:
Jadi apa kekhawatiran sebenarnya di sini karena sepertinya Anda bisa menutupi pengeluaran dengan cukup mudah?
Josh:
Ya. Maksud saya, properti itu juga tidak berada di kota tempat saya tinggal, jadi saya meniru pengalaman investor luar negeri karena saya membelinya tanpa terlihat. Saya mengelola seluruh proyek dari jarak jauh, jadi saya mempelajarinya.
Rampok:
Bagaimana perasaanmu sekarang? Melihat ke belakang, apakah Anda berpikir, “Oh, sebenarnya tidak terlalu buruk,” atau apakah Anda masih memiliki keraguan yang sama saat melakukan hal-hal di luar negara bagian?
Josh:
Maksudku, setelah yang pertama aku merasa jauh lebih baik. Saya merasa jauh lebih percaya diri. Saya bisa mengandalkan tim saya. Saya dapat mengandalkan pengetahuan yang saya bawa dengan memahami perbandingan penjualan dan hal-hal seperti itu.
David:
Saya punya dua pertanyaan. Pertama, pernahkah Anda membaca Investasi Real Estat Jarak Jauh?
Josh:
Ya, menurutku itu adalah buku pertama yang kubaca.
David:
Oke bagus, karena itu buku pertama yang saya tulis, jadi kami punya kesamaan. Nomor dua, jika saya membuat versi revisi buku ini, berdasarkan pengalaman Anda melakukan kesepakatan ini di luar negara bagian, apa yang akan Anda minta agar saya sertakan dalam buku ini?
Josh:
Saya membacanya beberapa waktu yang lalu, jadi mungkin ini ada di sana, tapi-
David:
Gan, umurmu 22 tahun, bisa berapa lama lagi?
Josh:
Entahlah, dua tahun, satu setengah tahun. Saya akan mengandalkan banyak manajer proyek. Itu bisa berupa agen yang muncul sesekali. Bisa jadi manajer properti Anda yang bertanggung jawab atas hubungan penyewa, atau bisa juga kontraktor yang sama sekali berbeda yang memberikan pendapat pihak ketiganya sendiri tentang bagaimana proyek Anda berjalan.
David:
Jadi Anda setuju bahwa filosofi meminta beberapa orang mengawasi pekerjaan setiap orang dapat diperluas ke manajemen rehabilitasi yang sebenarnya? Itu yang kamu katakan?
Josh:
Ya.
David:
Oke. Ada hal lain yang perlu saya ketahui karena saya pikir saya akan merevisi buku ini, The BRRR, dan beberapa buku lainnya ketika saya punya waktu. Saya hanya ingin tahu apa yang perlu dimasukkan dalam buku-buku ini untuk memperbaruinya?
Josh:
Jangan mengandalkan penjualan yang sebanding yang sudah lama ketika Anda pertama kali melihat kesepakatan. Karena secara umum, setidaknya di negara bagian saya, penilai akan melihat penjualan terbaru dalam enam bulan terakhir ketika mereka menilai properti Anda setelah selesai dibangun. Jadi satu hal yang saya lakukan pada kesepakatan pertama saya adalah saya mengandalkan kesepakatan dua pintu ke bawah yang dinilai sesuai dengan harga yang saya kejar, namun pada saat saya selesai dengan rehabilitasi, nilai penjualan tersebut berada di luar enam- jendela bulan sehingga mereka tidak lagi dapat menggunakannya.
Rampok:
Itu mungkin lebih relevan saat ini, bukan?
David:
Saya kira demikian. Ya. Saya baru saja akan mengatakan, selama 10 tahun terakhir, Anda melihat perusahaan dan itu adalah skenario terburuk Anda. Kemungkinannya akan menjadi lebih baik pada saat hal itu dilakukan. Pasar telah berbalik. Tarif telah naik dari 3% menjadi 7, 8%. Sekarang kita melihat penilaian sangat sering rendah. Sebuah rumah bisa saja terjual seharga 800,000, Anda mencantumkannya seharga 750, penilaiannya seharga 685 atau lebih karena harga sudah naik begitu banyak. Jadi, hal lain yang harus Anda waspadai adalah harga bisa turun saat harga sudah naik, dan hal ini bisa membuat orang terkejut. Adakah kejutan lain yang muncul khususnya saat membeli di negara bagian lain yang belum Anda persiapkan?
Josh:
Selalu perkirakan sedikit melebihi anggaran rehabilitasi awal Anda. Kesepakatan pertama yang saya beli, menurut saya kontraktornya tidak melihat ke loteng, tetapi ada kabel listrik hidup yang mengalir di lantai loteng, yang nomor satu, sangat berbahaya dan nomor dua ilegal. Saya harus segera mengatasinya. Itu meningkatkan anggaran saya sekitar 10%. Saya pikir di setiap proyek yang saya lakukan sejak saat itu, selalu ada hal-hal yang muncul. Saya pikir kemungkinan 10% harus selalu digunakan.
David:
Bagaimana dengan memilih penyewa, apa yang bisa Anda ceritakan kepada kami tentang memilih penyewa? Melihat sejarah penyewa, hal apa saja yang Anda cari?
Josh:
Jika Anda membeli sesuatu yang sudah ditempati penyewa, pastikan mereka membayar, mereka membayar tepat waktu. Anda dapat melihat cara hidup mereka. Jika Anda masuk ke sana dan ada banyak barang di mana-mana dan langit-langitnya penuh, Anda mungkin tidak selalu mendapatkan sewa tepat waktu, apalagi mendapatkannya. Anda masih dapat membuat kesepakatan berhasil bahkan dengan penyewa yang tidak membayar, bergantung pada seberapa bagus kesepakatan tersebut. Pastikan Anda memperhitungkan pengeluaran tersebut dalam angka Anda.
David:
Ya. Kami telah menyebutkan hal ini secara singkat sebelumnya, dan perlu diulangi, ini sangat mudah, terutama jika Anda seorang investor baru, Anda sudah lama tidak melakukan ini, untuk mendapatkan sewa guna melihat properti ini menghasilkan $950 per bulan, untuk menjalankan bisnis Anda. nomor berdasarkan sewa. Anda menutup properti, Anda menyadari bahwa penyewa telah terlambat membayar sewa selama delapan bulan, dan belum membayar. Pemilik rumah tidak mau membayar untuk penggusuran atau tidak mampu membayar penggusuran, sehingga mereka hanya menjualnya kepada Anda. Itu sebabnya kami memverifikasi bahwa uang tersebut benar-benar disimpan di bank, bukan hanya untuk tujuan sewa. Hal ini sangat, sangat, sangat penting ketika Anda membeli properti di luar pasar atau penawaran langsung dari penjual seperti yang Anda katakan, karena kebanyakan orang, ketika properti mereka berjalan dengan baik, mereka tidak berpikir, “Saya harus menjualnya. .” Kecuali jika ada kekhawatiran serius di pasar dan orang-orang berpikir, “Saya ingin menjualnya sebelum keadaan berbalik,” jika properti Anda menghasilkan uang dan tidak ada yang beres, Anda tidak perlu berpikir untuk menjualnya. Tapi ketika barang mulai rusak, penyewa berhenti membayar, jadi pusing, Anda mencoba memperbaikinya. Ketika Anda menyadari bahwa Anda tidak dapat memperbaikinya dengan cepat, Anda menjualnya, yang sering kali terjadi pada saat pembeli diperkenalkan dengan kesepakatan itu.
Jika Anda masuk sebagai pembeli dan mengharapkan ini hanyalah rumah biasa di MLS yang penjualnya dalam kondisi prima dan mereka berusaha mendapatkan harga tertinggi, Anda benar-benar dapat dimanfaatkan. Apakah Anda memiliki cerita yang dapat Anda bagikan tentang klien yang pernah Anda temui atau situasi yang pernah Anda alami di mana hal tersebut terjadi?
Josh:
Ya, kesepakatan di luar pasar yang tidak saya jual, tapi itu ada di kantor saya, tapi ini adalah contoh yang bagus. Itu adalah dupleks di mana kedua penyewa membayar $1,100 per bulan. Perusahaan sewaannya benar-benar sekitar 900, maksimal 1,000. Jadi harganya sangat tinggi, yang seharusnya selalu menjadi tanda bahaya jika Anda melihat unit yang disewakan jauh lebih mahal daripada apa pun yang ada di sekitarnya. Namun ketika properti tersebut ditutup, ketika penjual mendapatkan kuncinya atau ketika PM penjual mendapatkan kuncinya dan mereka pergi ke properti tersebut, kedua unit tersebut dikosongkan. Itu kosong, dan mereka berdua pergi. Saya berasumsi bahwa investor itu, menghitung angka berdasarkan sewa 2,200 sebulan, dan mereka tidak akan mendapatkannya.
David:
Itu contoh yang bagus. Terima kasih telah membagikannya. Mari kita mendapatkan kejelasan cepat di sini. Ini adalah kesepakatan pertamamu. Seberapa cepat kesepakatan Anda lainnya tercapai setelah kesepakatan pertama ini?
Josh:
Ya, jadi empat berikutnya yang saya beli adalah sekitar satu hingga dua bulan setelah itu. Dan sejak saat itu saya mendapatkan sekitar satu hingga tiga setiap bulannya.
David:
Apakah Anda menemukannya dengan cara yang sama seperti Anda menemukan penawaran untuk klien?
Josh:
Ya, hampir sama, ya.
David:
Baiklah, Josh, ke depan, seperti apa rencana Anda untuk meningkatkan skala portofolio Anda?
Josh:
Saya ingin membangun lebih banyak tim kontraktor sehingga saya dapat mengerjakan lebih banyak proyek sekaligus. Saat ini saya sedang mengerjakan 15 unit. Saya ingin membangun 10X lipat dari itu, mengandalkan lebih banyak orang, W-2 lebih banyak posisi sehingga saya bisa lebih mengandalkan mereka dan mengurangi biaya Anda sedikit. Itulah beberapa pelajaran yang saya pelajari dari manajer properti profesional.
David:
Sekarang, apakah Anda sering menggunakan metode BRRRR pada properti ini?
Josh:
Ya tentu saja.
David:
Oke, jadi dengan perubahan periode bumbu yang kita lihat di banyak pemberi pinjaman konvensional, sudahkah Anda mempertimbangkan bagaimana hal itu akan memengaruhi seberapa cepat Anda dapat mengeluarkan modal dan kecepatan yang dapat Anda skalakan?
Josh:
Tentu saja. Strategi saya belum terlalu terpengaruh dengan hal itu karena sebenarnya saya masih belum bisa dipinjamkan karena saya belum punya penghasilan yang sama selama dua tahun dengan 1099 orang. Jadi pada dasarnya saya hanya melakukan refinancing pada produk non-QM.
David:
Itu mengagumkan.
Rampok:
Hei, David, kamu menyebutkan bahwa ada perubahan pada periode bumbu. Apa perubahan itu? Saya tahu dengan BRRRR Anda harus memiliki penyewa di sana selama enam bulan. Itu maksudnya, sekarang sudah lebih dari enam bulan?
David:
Tidak, penyewa belum tentu harus berada di sana, tetapi jika Anda membeli properti yang memiliki pinjaman dan Anda ingin membiayai kembali dan menarik uang tunai dari properti tersebut, Anda sekarang harus menunggu 12 bulan, bukan enam bulan. jika Anda akan menggunakan pinjaman konvensional. Sekarang, Josh, menyebutkan bahwa dia menggunakan no-QM, yang merupakan singkatan dari hipotek yang tidak memenuhi syarat. Ini akan menjadi produk DSER yang sering Anda dengar dibicarakan banyak orang. Penting juga untuk dicatat bahwa ini tidak berarti subprime omong kosong. Ini masih merupakan pinjaman dengan suku bunga tetap 30 tahun. Tidak jauh berbeda. Tarifnya akan sedikit lebih tinggi karena mereka tidak akan mendasarkan kemampuan Anda untuk membayar kembali uang yang Anda hasilkan, mereka akan mendasarkannya pada apa yang akan diproduksi oleh properti itu sendiri, semacam penjaminan komersial. pedoman. Namun banyak pinjaman yang membuat Anda menunggu 12 bulan sebelum Anda dapat mengambil uang tunai dari sebuah properti, bukan enam bulan. Sepertinya dari apa yang Anda lakukan, Josh, ini tidak memperlambat Anda karena Anda hanya menghasilkan uang melalui komisi sebagai agen, Anda tidak akan kehabisan uang, bukan?
Josh:
Menurutku tidak, tidak.
David:
Ya. Saya menyukai pendekatan multi-pilar itu. Ketika Anda tidak bergantung pada satu pilar saja, perubahan ini tidak akan mengganggu permainan Anda karena Anda memiliki beberapa pendekatan berbeda di sini. Apa yang kamu pikirkan, Rob, tentang langkah maju, strategi Josh?
Rampok:
Menurutku itu bagus, kawan. Maksudku, kamu mengambil banyak, kan? Saya pikir akan lebih bijaksana untuk benar-benar menyesuaikan diri. Jika Anda berada pada titik di mana Anda berusia 10 tahun, saya akan mulai berpikir tentang… Saya rasa saya hanya melihatnya dalam situasi pribadi Anda. Anda masih muda, Anda lapar, Anda menghasilkan banyak uang, dan Anda melakukan hal yang benar, Anda membeli properti. Daripada hanya mengantongi 100 ribu setiap bulan, Anda memindahkannya ke dana real estat. Namun menurut saya, sekarang adalah saat yang tepat untuk mengambil langkah mundur dan mulai mempertimbangkan pendekatan skala Anda. Bagaimana Anda bisa berhenti meluangkan begitu banyak waktu untuk satu hingga tiga properti setiap bulannya? Dan bagaimana Anda bisa mulai fokus pada permainan yang lebih besar yang mungkin bisa secara efektif menurunkan tagihan pajak Anda karena saya tahu ini adalah sesuatu yang mungkin Anda hadapi untuk pertama kalinya, menghasilkan banyak uang dan harus membayar banyak uang. pajak atasnya, kan?
Josh:
Ya. Saya menangani seluruh situasi perpajakan sedini mungkin. Sebagai agen, saya mengatur komisi penerimaan saya melalui S-corp versus individu, sehingga mengurangi beban pajak saya secara signifikan. Dan kemudian saya juga dapat memanfaatkan pemisahan biaya di properti yang saya pertahankan untuk menurunkan komisi yang masuk. Saya mencoba menggunakan sebanyak mungkin strategi.
David:
Benar.
Rampok:
Hei, Anda tidak akan sering mendengar anak berusia 22 tahun berbicara tentang pemisahan biaya.
David:
Belum pernah terdengar hal itu keluar dari mulut anak berusia 22 tahun, sebenarnya baru pertama kali.
Rampok:
Serius, kawan, saya rasa kita harus membicarakan pemisahan biaya lebih banyak hanya di podcast karena kode curang real estatlah yang dapat menghemat pajak Anda, maksud saya dalam kasus Anda, ratusan ribu dolar. Jadi itu keren, kawan. Saya sangat senang melihat Anda mengatakannya. Sepertinya Anda meningkatkannya sesuai dengan apa yang dapat Anda lakukan. Jadi pikirkan saja bagaimana Anda dapat menggunakan waktu Anda secara paling efektif, karena Anda punya waktu dan uang saat ini, sekarang Anda tinggal memikirkan cara menggunakannya dengan paling efektif.
Josh:
Benar.
David:
Tujuan pertama Anda adalah mengganti pendapatan DoorDash Anda. Anda telah melakukan itu. Apa tujuan Anda selanjutnya?
Josh:
Target saya berikutnya, saya ingin punya 100 unit di akhir tahun.
David:
100 unit pada akhir tahun, itu saja.
Rampok:
Maksud saya, sepertinya Anda sedang memikirkan apa yang saya bicarakan, bukan? Satu hingga tiga properti dalam setahun, itu akan menjadi 10 hingga 30 properti. Jadi jelas Anda berpikir, “Bagaimana saya bisa mencapai 100?” Benar? Menurutku keren sekali kamu ada di podcast ini. Ini adalah kisah yang sangat inspiratif. Anda beralih dari pengemudi DoorDash menjadi memiliki portofolio senilai $1.5 juta. Dan sungguh gila mengetahui bahwa tahun depan portofolio Anda akan sangat berbeda dari apa yang kita bicarakan hari ini.
Josh:
Menurutku begitu, ya.
David:
Selamat, Josh. Ini adalah cerita yang luar biasa. Terima kasih telah berbagi di mana Anda berada. Sangat inspiratif. Anda tidak membiarkan apa pun menghentikan Anda, termasuk usia Anda atau seberapa mirip Anda dengan Dave Franco. Anda terus maju meskipun menghadapi semua ini. Anda bisa saja mengambil jalur Hollywood. Sebaliknya, Anda mengambil jalur investasi real estat, jadi selamat datang di pihak kami. Jika orang ingin mengetahui lebih banyak tentang Anda, di manakah tempat terbaik mereka dapat menemukan Anda?
Josh:
Dua tempat. Anda dapat mengikuti atau mengirimi saya pesan di Instagram, @JoshJanus, cukup nama saya, lalu hal yang sama di BiggerPockets, Joshua Janus, saya ada di sana.
David:
Baiklah. Rob, di mana orang bisa mengetahui lebih banyak tentangmu?
Rampok:
Anda dapat menemukan saya di Rob Belt di YouTube dan Instagram dan di hati Anda. Yah, lelucon itu tidak akan muncul karena podcast lain keluar setelah yang ini, tapi-
David:
Anda akan melihat mengapa saya tertawa jika Anda mendengarkan episode podcast mendatang. Itu akan sangat masuk akal. Ini adalah panggilan balik sebelum benar-benar diucapkan. Ini adalah beberapa jenis penyewa yang kami bahas saat kami memanipulasi waktu untuk kalian di podcast. Anda akan menyukainya.
Rampok:
Ini adalah panggilan ke depan.
David:
Ya, panggilan ke depan lebih baik lagi. Ini dia. Josh, sangat masuk akal jika kamu tidak tahu apa yang sedang kita bicarakan, itu akan terjadi di masa depan, jadi tetaplah bersama kami di sini. Terima kasih telah menjadi olahraga yang baik.
Anda dapat menemukan saya di media sosial, @DavidGreene24. Jangan pernah mengirimkan uang kepada saya karena saya tidak meminta uang Anda. Ada banyak akun palsu di luar sana, jadi semoga suatu saat saya bisa mendapatkan tanda centang biru. Saya mendengar bahwa Meta mengubahnya sehingga Anda hanya membayar sekitar 15 dolar sebulan dan orang-orang dapat berhenti ditipu. Ini tentang waktu. Anda juga dapat menemukan saya di YouTube, @DavidGreene24, atau kunjungi situs web saya, davidgreene24.com dan lihat apa yang terjadi.
Josh, pekerjaan yang luar biasa. Sangat, sangat, sangat gembira mendengar apa yang Anda lakukan, terutama karena Anda adalah seorang agen dan Anda bergerak maju. Lihat buku-bukuku. Beri tahu saya pendapat Anda tentang tiga buku yang saya tulis dalam seri Agen Penghasil Teratas untuk BiggerPockets. Saya ingin tahu apa yang Anda pikirkan sebagai seseorang yang berusia 22 tahun dan sudah menghancurkannya. Rob, apakah kamu punya kata-kata terakhir sebelum kita keluar dari sini?
Rampok:
Ya, Josh, Anda bisa membaca buku-buku yang baru saja dibicarakan David, tapi sebenarnya buku yang perlu Anda baca adalah buku David yang akan datang, Scale, yang membahas tentang bagaimana sebagai agen real estat Anda dapat meningkatkan skala bisnis Anda. Itu akan segera keluar.
David:
Baiklah.
Rampok:
Kode promo untuk itu, kami tidak memilikinya. Tapi bagaimanapun, periksalah.
David:
Kami mendapat panggilan penerusan dan panggilan balik, semuanya dalam acara yang sama. Kerja bagus, Rob.
Rampok:
Dan kami kembali.
David:
Baiklah, Josh, kami akan membiarkanmu keluar dari sini. Ini David Greene untuk penandatanganan Rob 'The Comedian' Abusolo.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Model “grosir hibrida”. Josh biasa melakukannya memberikan komisi yang serius pada transaksi di luar pasar
- Usaha sampingan, aliran pendapatan alternatif, dan bagaimana menghasilkan lebih banyak uang di waktu luang Anda
- Tip menelepon dingin dan mendapatkan kesepakatan luar pasar pertama Anda berdasarkan kontrak (bahkan tanpa pengalaman)
- Cara menggunakan Forum Kantong yang Lebih Besar untuk mendapatkan lebih banyak kesepakatan, membangun jaringan dengan lebih banyak investor, dan membangun kekayaan
- Kesalahan yang harus Anda hindari saat berburu untuk Anda sendiri transaksi real estat di luar pasar
- Josh hampir sempurna BRRRR dan cara yang tepat untuk melakukan kesepakatan yang memerlukan renovasi/rehabilitasi
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Buku yang Disebutkan dalam Pertunjukan:
Terhubung dengan Josh:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-749
- :adalah
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 100k
- 11
- 12 bulan lagi
- 17 juta
- 2022
- 7
- 70
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- benar
- mengakses
- dicapai
- Menurut
- Akun
- akuntansi
- Akun
- memperoleh
- sebenarnya
- alamat
- Keuntungan
- keuntungan
- nasihat
- mempengaruhi
- Setelah
- Agen
- agen
- Persetujuan
- perjanjian
- di depan
- Semua
- Membiarkan
- memungkinkan
- sendirian
- sudah
- alternatif
- selalu
- Amerika
- jumlah
- menganalisa
- dan
- malaikat
- Lain
- menjawab
- di manapun
- selain
- aplikasi
- Apple
- terapan
- Mendaftar
- penilaian
- menghargai
- pendekatan
- pendekatan
- mendekat
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- sekitar
- AS
- aset
- Aktiva
- At
- atlet
- Suasana
- atmosfer
- perhatian
- menarik
- penulis
- rata-rata
- Bayi
- kembali
- Buruk
- tas
- Saldo
- bola
- Bank
- akun bank
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- Bola basket
- BE
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- Percaya
- Manfaat
- TERBAIK
- Bertaruh
- Lebih baik
- antara
- tawaran
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- tagihan
- Bit
- meniup
- Biru
- Book
- Buku-buku
- batas
- membeli
- Kotak
- Otak
- Brandon
- Istirahat
- Melanggar
- secara singkat
- Bright
- membawa
- Membawa
- perdagangan perantara
- Terbawa
- anggaran belanja
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- beban
- bis
- bisnis
- membeli
- pembeli
- Pembelian
- by
- menghitung
- menghitung
- menghitung
- panggilan
- bernama
- pemanggil
- panggilan
- Panggilan
- Kampus
- CAN
- Bisa Dapatkan
- modal
- Lowongan Kerja
- mobil
- kasus
- Uang tunai
- arus kas
- Pencairan
- gulat
- kategori
- Kategori
- menyebabkan
- plafon
- merayakan
- selebriti
- Abad
- tertentu
- kesempatan
- perubahan
- Perubahan
- mengubah
- mengejar
- memeriksa
- memeriksa
- memilih
- chris
- Kota
- klaim
- kejelasan
- kelas
- kelas-kelas
- jelas
- cleveland
- Klik
- klien
- klien
- Clock
- Penyelesaian
- tertutup
- Menutup
- penutupan
- Tuan Rumah Bersama
- kode
- Perguruan tinggi
- COM
- bagaimana
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komersial
- Komisi
- komisi
- Umum
- COMP
- perusahaan
- dibandingkan
- kompensasi
- keluhan
- sama sekali
- komputer
- Komputer Ilmu
- konsep
- Perhatian
- prihatin
- Kekhawatiran
- yakin
- Terhubung
- Mempertimbangkan
- dianggap
- mengingat
- konsisten
- terus-menerus
- kontak
- Konten
- pembuatan konten
- kontrak
- tertular
- Kontraktor
- kontraktor
- kontrak
- konvensional
- Percakapan
- mengubah
- dingin
- Biaya
- bisa
- sepasang
- menutupi
- tercakup
- membuat
- membuat
- penciptaan
- Kreatif
- pencipta
- kriteria
- budaya
- ingin tahu
- terbaru
- Sekarang
- Memotong
- pemotongan
- Berbahaya
- Tanggal
- Dave
- David
- hari
- Hari
- transaksi
- berurusan
- Penawaran
- Hutang
- Desember
- memutuskan
- memutuskan
- keputusan
- dedicated
- mendalam
- pastinya
- Derajat
- mengantarkan
- pengiriman
- tergantung
- Tergantung
- tergantung
- disimpan
- deposito
- rinci
- rincian
- dikembangkan
- berkembang
- MELAKUKAN
- berbeda
- sulit
- DIG
- langsung
- langsung
- Diskon
- patah hati
- Display
- DocuSign
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- Dont
- Oleh
- DoorDash
- pintu
- meragukan
- turun
- mimpi
- pengemudi
- penggerak
- Menjatuhkan
- Jatuhan
- membuang
- selama
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mudah
- mudah
- efektif
- efisien
- antara
- Listrik
- elite
- milik orang lain
- Kekaisaran
- usaha keras
- energi
- cukup
- Seluruh
- kewirausahaan
- pengusaha
- terutama
- menetapkan
- mapan
- perkebunan
- memperkirakan
- Eter (ETH)
- mengevaluasi
- Bahkan
- peristiwa
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- contoh
- gembira
- harapan
- diharapkan
- mengharapkan
- biaya
- mahal
- pengalaman
- Menjelaskan
- menjelaskan
- menjelaskan
- terkena
- memperpanjang
- mata
- gadungan
- Jatuh
- Jatuh
- fantastis
- ketakutan
- biaya
- kaki
- beberapa
- Angka
- pikir
- angka-angka
- keuangan
- kebebasan finansial
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- Kebakaran
- Pertama
- pertama kali
- cocok
- Memperbaiki
- tetap
- Penerjunan
- Lantai
- aliran
- Fokus
- berfokus
- berfokus
- mengikuti
- berikut
- makanan
- Untuk
- bentuk
- forum
- Depan
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- Keempat
- FRAME
- Gratis
- Kebebasan
- sering
- teman
- dari
- penuh
- kesenangan
- Fundamental
- pendanaan
- dana-dana
- lucu
- lebih lanjut
- masa depan
- permainan
- Umum
- umumnya
- generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- Go
- tujuan
- Pergi
- akan
- baik
- Uang yang baik
- besar
- penggilingan
- Kelompok
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- Tamu
- pedoman
- Cowok
- terjangan
- peretasan
- Setengah
- tangan
- Menggantung
- terjadi
- Terjadi
- senang
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- Hati
- membantu
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- paling tinggi
- sejarah
- Memukul
- memegang
- hollywood
- Rumah
- Mudah-mudahan
- tuan rumah
- PANAS
- JAM
- Rumah
- rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- Ratusan
- Lapar
- Pemburuan
- bergegas
- Hibrida
- model hibrida
- i
- SAYA AKAN
- ide
- liar
- segera
- penting
- impresif
- in
- memasukkan
- Termasuk
- Pendapatan
- luar biasa
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- mulanya
- mulanya
- GILA
- Menginspirasi
- menginspirasi
- contoh
- sebagai gantinya
- instruksi
- berniat
- bunga
- tertarik
- diwawancarai
- diperkenalkan
- Pengantar
- Menginvestasikan
- investasi
- investasi
- Strategi investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- masalah
- IT
- Diri
- iTunes
- dongkrak
- Pekerjaan
- Jobs
- perjalanan
- jpg
- melompat
- hanya satu
- Menjaga
- pemeliharaan
- kunci
- kunci-kunci
- anak
- Jenis
- King
- ketukan
- Tahu
- pengetahuan
- Tanah
- tuan tanah
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- jalankan
- diluncurkan
- memimpin
- Memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- meninggalkan
- Dipimpin
- Dapat dipinjamkan
- pemberi pinjaman
- Pelajaran
- membiarkan
- Leverage
- leveraging
- LG
- Lisensi
- Hidup
- 'like'
- LINK
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- pinjaman
- Pinjaman
- Panjang
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- Lot
- cinta
- Rendah
- terbuat
- Utama
- Mayoritas
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- berhasil
- pengelolaan
- manajer
- Manajer
- pelaksana
- memanipulasi
- banyak
- March
- Laut
- tanda
- Pasar
- Marketing
- sesuai
- matematika
- max
- cara
- mengukur
- ukuran
- ukur
- Media
- Pelajari
- pertemuan
- tersebut
- Pedagang
- pesan
- meta
- metode
- metrik
- Menengah
- Tengah
- mungkin
- juta
- keberatan
- Mindset
- menit
- kesalahan
- kesalahan
- MLS
- model
- saat
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- pagi
- Hipotek
- paling
- termotivasi
- mulut
- pindah
- maju kedepan
- bergerak
- beberapa
- nama
- Bernama
- Alam
- hampir
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- kebutuhan
- bersih
- jaringan
- New
- berikutnya
- normal
- biasanya
- jumlah
- nomor
- Kesempatan
- of
- menawarkan
- Penawaran
- Office
- resmi
- Ohio
- Oke
- Tua
- on
- ONE
- secara online
- Pendapat
- Pendapat
- menentang
- Lainnya
- Hasil
- di luar
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- memiliki
- Perdamaian
- dibayar
- cat
- dipasangkan
- pasang
- kertas
- bagian
- tertentu
- pasangan
- pihak
- Lewat
- pola
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pensil
- Konsultan Ahli
- orang
- sempurna
- periode
- orang
- pribadi
- filsafat
- telepon
- Panggilan telepon
- Film
- potongan-potongan
- Pilar
- Tempat
- Tempat
- rencana
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- silahkan
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- kolam
- pop
- portofolio
- posisi
- mungkin
- Posts
- potensi
- berpotensi
- siap
- kehadiran
- menyajikan
- disajikan
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- harga
- Sebelumnya
- swasta
- mungkin
- Masalah
- masalah
- Prosedur
- proses
- proses
- menghasilkan
- produktif
- Produk
- profesional
- Keuntungan
- keuntungan
- deret
- proyek
- diproyeksikan
- memprojeksikan
- promosi
- bukti
- Mendorong
- properties
- milik
- melindungi
- terlindung
- memberikan
- menarik
- membeli
- dibeli
- Dorong
- Mendorong
- menempatkan
- Menempatkan
- Puting
- Perempat
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- lebih cepat
- segera
- pemeliharaan
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- mencapai
- tercapai
- mencapai
- Baca
- Bacaan
- siap
- nyata
- real estate
- Kenyataan
- menyadari
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- alasan
- baru
- sarankan
- Merah
- Rujukan
- reguler
- rehab
- hubungan
- hubungan
- Hubungan
- relevan
- ingat
- mengingat
- terpencil
- Menyewa
- Penawaran
- membayar kembali
- ulangi
- menggantikan
- melaporkan
- mewakili
- perwakilan
- mewakili
- membutuhkan
- dijual kembali
- Cadangan
- tanggung jawab
- ISTIRAHAT
- restoran
- kembali
- ROI
- Menggulung
- kira-kira
- bulat
- Rute
- Run
- berjalan
- Ryan
- Tersebut
- penjualan
- sama
- Save
- terukur
- Skala
- skala
- takut
- skenario
- skenario
- menjadwalkan
- Sekolah
- Ilmu
- penyaringan
- Kedua
- detik
- melihat
- tampak
- tampaknya
- ruas
- menjual
- Penjual
- Penjualan
- rasa
- Seri
- serius
- set
- pengaturan
- menyelesaikan
- tujuh
- beberapa
- Bentuknya
- Share
- saham
- berbagi
- Menembak
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Melihat
- menandatangani
- tertanda
- signifikan
- penandatanganan
- serentak
- sejak
- tunggal
- Duduk
- situasi
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- keterampilan
- meroket
- lambat
- Melambat
- Perlahan
- kecil
- Jepret
- sneaker
- Sepatu kets
- So
- Sosial
- media sosial
- terjual
- padat
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- Segera
- Suara
- sumber
- Sourcing
- tertentu
- Secara khusus
- kecepatan
- menghabiskan
- Pengeluaran
- Meskipun
- Sponsor
- Olahraga
- penyebaran
- Spreadsheet
- kotak
- berdiri
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- Simpanan
- Negara
- Pernyataan
- Negara
- Langkah
- Tongkat
- Masih
- berhenti
- menyimpan
- cerita
- Cerita
- lurus
- strategi
- Penyelarasan
- stream
- kuat
- mahasiswa
- Belajar
- substansial
- sukses
- sukses
- RINGKASAN
- besar
- Seharusnya
- mengherankan
- kejutan
- sistem
- sistem
- tabel
- MENANDAI
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- penargetan
- tugas
- pajak
- Pajak
- tim
- tim
- penyewa
- istilah
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- informasi
- mereka
- Mereka
- diri
- Sana.
- Ini
- hal
- hal
- Pikir
- Ketiga
- meskipun?
- pikir
- ribuan
- tiga
- Melalui
- waktu
- waktu untuk membeli
- jangka waktu
- waktu
- kali
- ujung
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- Toilet
- ton
- terlalu
- puncak
- Total
- SAMA SEKALI
- terhadap
- bertransaksi
- .
- Salinan
- memicu
- benar
- Kepercayaan
- MENGHIDUPKAN
- Berbalik
- Dua kali
- Akhirnya
- Tak menentu
- bawah
- memahami
- pemahaman
- penjaminan
- unik
- satuan
- unit
- Alam semesta
- universitas
- membuka kunci
- mendatang
- Memperbarui
- us
- menggunakan
- biasanya
- Penggunaan
- Penilaian
- nilai
- Luas
- memeriksa
- versi
- Lawan
- Video
- penglihatan
- volume
- Rentan
- menunggu
- dompet
- Wallet
- ingin
- hangat
- Cara..
- cara
- Situs Web
- minggu
- minggu
- selamat datang
- BAIK
- Apa
- Apa itu
- yang
- sementara
- SIAPA
- grosir
- akan
- rela
- menang
- ANGGUR
- BIJAKSANA
- dengan
- tanpa
- Word
- kata
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- latihan
- bekerja
- dunia
- dunia
- terburuk
- bernilai
- akan
- Wow
- menulis
- penulisan
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- muda
- Lebih muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- Zip
- zoom