If Lindsey Duguet bisa mencapai kebebasan finansial, kamu juga bisa. Dia terlilit hutang ratusan ribu dari siswa pinjaman, mencoba membesarkan keluarga dengan hampir nol waktu luang, bekerja delapan puluh jam seminggu, dan gagal menemukan landasan finansial. Sekarang, hanya lima tahun kemudian, dia bebas secara finansial, memiliki lebih dari lima ratus persewaan, dan bekerja bukan karena dia harus melakukannya, melainkan karena dia ingin. Dia berkembang lebih cepat daripada hampir semua orang yang kami wawancarai, jadi saksikanlah untuk mengetahui rahasianya!
Mari kita bahas gajah di dalam ruangan. Lindsey Duguet sebenarnya adalah Dr. Lindsey Duguet, seorang dokter yang merupakan pertama di keluarganya yang kuliah. Setelah diberi tahu “kamu tidak bisa melakukan itu” lebih dari yang bisa dia hitung, Lindsey menjadikannya misinya untuk membuktikan semua orang salah dalam perjalanannya menuju kesuksesan. Dia masuk sekolah kedokteran, menyelesaikan program residensi, menjadi dokter, Dan kemudian membangun secara besar-besaran pendapatan pasif portofolio sewa di samping untuk meluangkan waktu bersama keluarga.
Dalam episode ini, Lindsey berbicara tentang apa yang membuatnya sadar bahwa dia tidak bisa mengandalkan W2, mengapa harus membeli persewaan yang dipenuhi penghuni liar hanya dengan $5,000 bukanlah langkah terbaik untuk dilakukan, sebuah tindakan BESAR Kemenangan BRRRR yang menghasilkan $300K (bebas pajak), dan bagaimana cara untuk "melepaskan diri" ketika Anda merasa investasi real estat Anda menemui jalan buntu.
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini acara podcast BiggerPockets, 836. Bagaimana Anda tahu, Lindsey, apa yang harus Anda dengarkan dari orang lain dan kapan Anda harus mengatakan tidak, saya tidak peduli apa yang mereka katakan, saya akan melanjutkan?
Lindsey:
Pertanyaan bagus. Saya sedikit berkembang dalam mengatasi rintangan, dan jika seseorang mengatakan tidak kepada saya, saya menganggapnya sebagai tantangan. Entah itu Anda mungkin tidak bisa menjadi dokter. Baiklah, saya akan membuktikan bahwa Anda salah. Itu adalah tantangan 11 tahun yang panjang untuk mencapai titik itu. Namun mirip dengan real estat, ketika saya pertama kali memulainya, broker pertama yang saya ajak bicara mengatakan, saya tidak punya waktu untuk Anda. Dan itu merupakan tantangan besar bagi saya untuk terus maju dan membuktikan bahwa mereka juga salah. Jadi saya suka tantangan yang bagus.
David:
Apa yang terjadi semuanya? Ini adalah David Greene, pembawa acara BiggerPockets Real Estate Podcast Anda, podcast real estat terbesar, terbaik, dan paling buruk di dunia setiap minggunya, membawakan Anda cerita, cara, dan jawaban yang Anda perlukan untuk mewujudkan kecerdasan nyata keputusan real estate sekarang di pasar saat ini. Dan kami punya pertunjukan untuk Anda hari ini. Rob dan saya akan mewawancarai Lindsey Duguet, yang merupakan operator multikeluarga, operator multikeluarga kecil, dan ada sedikit keluarga tunggal yang tercampur di sana. Dia telah melakukan banyak hal, namun dia berhasil dengan baik dalam metode BRRRR dan investasi real estat jarak jauh, dua hal yang kami berdua tahu sangat saya sukai, dan dia telah membuktikan bahwa banyak orang salah dalam prosesnya. Rob, menurut Anda hal apa saja yang harus diwaspadai orang-orang di episode hari ini?
Rampok:
Saya pikir bagi siapa pun yang ada di rumah mendengarkan podcast ini, jika Anda telah mencapai puncak dalam perjalanan investasi real estat Anda dan Anda mencoba untuk meningkatkannya dan Anda mencoba untuk mencari tahu dan Anda berjuang dengannya, episode ini akan sangat berdampak bagi Anda karena kami akan mengungkap beberapa rahasia yang digunakan Lindsey untuk meningkatkan portofolionya sendiri. Namun dalam hal ini, David, satu hal apa yang membuat Anda ragu sehingga orang-orang meragukan Anda?
David:
Saya telah mendengar selama bertahun-tahun pesan-pesan kebencian di DM saya, saya merasa bahwa saya tidak akan pernah memiliki janggut seperti milik Brandon. Dan akhirnya saya berkata, sudah cukup saya akan membuktikan bahwa orang-orang yang ragu itu salah. Saya akan menunjukkan kepada mereka bahwa mereka salah dalam hal ini. Faktanya, hanya karena saya tidak mempunyai rambut di kepala saya bukan berarti saya tidak bisa menumbuhkan rambut. Saya akan tumbuh dua kali lebih besar di bawah dagu saya, dan itulah yang telah saya lakukan dan lakukan.
Rampok:
Yah, saya tidak akan mengatakan… Maksud saya dua kali lebih banyak akan menjadi seperti janggut sepanjang delapan kaki, menurut saya.
David:
Tidak, tidak dua kali lipat dari Brandon, dua kali lipat dari yang biasanya ada di kepalaku. Kamu harus menjalankan perlombaanmu sendiri, Rob.
Rampok:
Hei, ini maraton, bukan lari cepat.
David:
Ya. Sebelum kita mendatangkannya, Lindsey, tip singkat hari ini sederhana saja. Kerjakan pekerjaan rumah Anda sebelum Anda berpasangan. Kita sering berbicara tentang kemitraan dan kemitraan digambarkan di banyak podcast seolah-olah kemitraan adalah pil ajaib yang akan menyelesaikan semua kesengsaraan Anda. Namun banyak kemitraan yang justru membuat segalanya menjadi lebih rumit dan bermasalah, alih-alih membantu. Dan pastikan untuk mendengarkan sampai akhir episode hari ini karena Lindsey akan berbagi dengan Anda empat pertanyaan yang dia tanyakan kepada setiap pasangan sebelum melakukan. Rob, ada yang lain sebelum kita mendatangkan Lindsey?
Rampok:
Tidak tidak. Saat ini, saya sedang berpikir untuk memulai usaha sampingan beternak burung merak, dan Anda akan segera mengetahui alasannya.
David:
Itu benar sekali. Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang metode beli dan tahan merak, kami akan segera membahasnya.
Lindsey Duguet, selamat datang di podcast BiggerPockets. Apa kabarmu hari ini?
Lindsey:
Saya luar biasa. Bagaimana denganmu?
David:
Bagus sekali. Saya tidak bisa mengatakan bahwa saya sebaik itu. Saya jelas orang nomor dua dalam persamaan ini, tapi saya melakukannya dengan cukup baik, Rob, apa kabar?
Rampok:
Saya melakukannya dengan sangat baik. Saya melakukannya dengan sangat baik. Saya sudah melakukan 10,000 langkah dan kita baru menjalani separuh hari, jadi maksud saya, masih banyak langkah lagi yang akan datang.
David:
Oh, Anda tidak akan menjadi salah satu dari orang-orang itu, bukan, itu dianggap sebagai olahraga?
Rampok:
Saya sering melacaknya. Saya hanya perlu tahu.
David:
Pelacakan baik-baik saja, tetapi apakah ini pengganti latihan Anda?
Rampok:
Ya, itu adalah pilar kekayaan, saya akan memberitahu Anda itu.
David:
Tidak ada yang menentang orang-orang Fitbit. Saya hanya tidak suka jika orang tidak berolahraga, tetapi mereka mengatakan melakukannya dengan menghitung langkahnya. Langkah-langkahnya tidak buruk.
Lindsey:
Mereka mendapat cek lingkaran itu. Ya.
Rampok:
Saya berolahraga pada jam 5:40 pagi.
David:
Ya, itu penting, bukan? Aku tidak tahu. Saya bukan ahli kebugaran, tentu saja, tapi berjalan kaki adalah gerakan yang cukup efisien yang bisa dilakukan manusia dengan cukup baik. Melakukan sesuatu yang sulit, menurut saya, dianggap sebagai olahraga. Tapi itu tidak disini maupun disana. Berbicara tentang hal-hal sulit, Lindsey, Anda telah melakukan banyak hal sulit dan Anda sangat sehat secara finansial, seperti kebugaran fisik Rob, dan saya bersemangat untuk membahas kisah Anda hari ini. Sedikit latar belakang untuk semua orang yang mendengarkan, 476 unit di 18 properti, dan Anda akan melewati angka 500 hanya dalam beberapa minggu. Selamat atas hal itu. Semoga saja.
Lindsey:
Itu benar. Itu adalah sebuah pencapaian besar. Ya. Ya, itu belum tutup, jadi.
David:
Sekarang beberapa dari properti ini adalah kemitraan, sungguh luar biasa jika Anda mengungkapkannya karena sangat umum di dunia podcasting bagi orang-orang yang mengklaim bahwa mereka memiliki 7,000 unit, padahal mereka sebenarnya hanyalah mitra terbatas dalam investasi orang lain. Anda memiliki campuran single family, duplex, fourplex, tenplex, semua plex, termasuk multifamily besar dengan 212 unit. Anda tinggal di Pennsylvania tempat Anda juga berinvestasi serta Indiana, Chicago dan Carolina Selatan, Kansas City, dan Springfield, Missouri. Kami punya investor jarak jauh di sini.
Lindsey:
Tapi belum di Pantai Barat. Belum sampai ke sana. Jadi semuanya ada di Pantai Timur.
David:
Dan Anda telah melakukan ini selama lima tahun terakhir, jika 500 unit dalam lima tahun kedengarannya tidak mungkin tercapai, saya mengerti. Namun kami akan fokus pada hari-hari awal investasi Lindsey dan menguraikan bagaimana dia membuka jalan untuk beralih dari sana ke sini sehingga Anda juga bisa. Dan fakta menariknya, Lindsey memelihara burung merak.
Lindsey:
Benar. Saya orang gila. Itu sudah pasti.
Rampok:
Apakah Anda memilikinya atau membesarkannya? Apakah Anda melatihnya untuk orang lain?
Lindsey:
Ya, mereka tidak melakukan trik apa pun untuk saya, tetapi saya dibesarkan di peternakan kuda dan keterbukaan penuh, sekarang saya tinggal di lingkungan sekitar. Letaknya di ujung jalan buntu. Syukurlah kami tidak mengenakan biaya HOA atau saya 100% akan dikeluarkan. Namun beberapa tahun yang lalu, saya merindukan beberapa teman hewan kecil saya yang menyenangkan dan salah satu dokter yang bekerja dengan saya berkata, Hei, apakah Anda ingin beternak atau mencoba menetaskan telur merak? Saya berkata, ya, tentu saja. Kedengarannya luar biasa. Jadi lima tahun kemudian kami melakukannya setiap musim panas. Jadi ya, tetangga saya, saya yakin mereka senang mendengar dan melihat mereka.
David:
Apakah Anda merasa seperti Khaleesi dari Game of Thrones yang memegang telur merak?
Lindsey:
Ya, saya tidak keluar dari api apa pun, jadi saya tidak sekeren itu.
David:
Tidak ada yang seperti itu?
Lindsey:
Tidak.
David:
Tapi pernahkah Anda merasakan momen di mana Anda menginginkannya, saat Halloween, mungkin Anda berdandan seperti itu, Anda punya rambut pirang, Anda memegang telur?
Lindsey:
Tidak, tapi saya belum punya kostum Halloween untuk bulan Oktober, jadi menurut saya itu ide yang bagus.
David:
Ya, Anda bisa mengubah nama Instagram Anda menjadi pemutus rantai. Ibu penakluk burung merak, punya gelar yang sangat panjang.
Lindsey:
Burung merak pasif, entahlah, ada hubungannya dengan investasi real estat.
David:
Sebelum kita masuk ke latar belakang Anda, beri tahu kami dengan satu kalimat singkat apa yang cocok untuk Anda di bidang real estat saat ini?
Lindsey:
Penjaminan emisi yang konservatif jelas merupakan kunci bagi kami saat ini. Saat ini keadaannya sedikit berbeda dibandingkan saat kita memulainya lima tahun lalu. Ini sedikit lebih mudah dan Anda memiliki lebih banyak buffer daripada saat ini.
David:
Itu adalah poin yang bagus. Dan ini adalah sesuatu yang tidak banyak dibicarakan. Tidak, bagaimana saya ingin mengatakannya? Ketika berbicara tentang investasi real estat, selalu ada seni dalam ilmunya. Jadi dalam lima tahun terakhir investasi multikeluarga, semua jenis properti yang didasarkan pada pinjaman komersial, ada formula yang kami gunakan dan pada dasarnya NOI Anda dan kombinasi cap rate dari kedua hal tersebut menciptakan nilai. Ya, tidak ada yang melihat suku bunga naik tiga kali lipat atau secepat itu, dan hal itu berdampak besar pada cap rate. Dan bahkan jika Anda melakukan segalanya dengan benar sebagai operator, Anda bisa melipatgandakan NOI Anda dan Anda masih bisa terjebak dengan kenaikan suku bunga ini.
Dan sejujurnya, saya tidak tahu seberapa besar saya menyalahkan beberapa operator ini. Mereka melakukan pekerjaan dengan baik dan mereka masih mengalami masalah karena ketika mereka harus membiayai kembali properti mereka, itu tidak lagi membayar utang dengan harga saat ini atau ketika mereka akan menjualnya kepada orang lain, semakin sedikit orang yang ingin membelinya dan mereka yang akan membelinya, mereka tidak mampu membayar sebanyak itu karena masalah cap rate ini.
Jadi saya mengatakan semua itu untuk mengatakan bahwa penjaminan konservatif bisa menjadi sebuah kemenangan. Dan banyak orang yang tidak membeli dalam lima tahun terakhir merasa seperti tidak mengambil tindakan. Aku tahu semua hal ini, tapi aku hanya gugup. Bagaimana jika tarif naik? Beberapa dari orang-orang tersebut terlihat cukup pintar, dan mereka yang membeli dalam lima tahun terakhir mungkin akan merasa sangat senang jika mereka membayar lebih untuk mendapatkan tingkat bunga tetap 10 tahun, bukan balon tiga tahun yang dikeluarkan beberapa orang. Jadi saya menghargai Anda mengatakan bahwa penjaminan konservatif berhasil untuk Anda saat ini karena hal itu tidak menjadi glamor. Kami selalu bertanya, apa yang Anda peroleh? Berapa unit yang didapat? Ini foto saya menandatangani dokumen saya di Instagram. Semua orang bisa melihatnya, bukan? Tapi Anda tidak melihat banyak orang mengatakan, ini foto saya sedang potong rambut karena harga properti meroket pada saya.
Lindsey:
Ya, kami jelas tidak menutup sebanyak yang kami lakukan sebelumnya, tapi kami sangat percaya diri dan mereka memberikan sedikit uang, jadi itu bagus.
David:
Sekarang, salah satu hal yang saya dengar dari banyak operator multikeluarga dan operator komersial lainnya adalah bahwa arus kas itu sendiri sangat sulit ditemukan. Mereka berfokus pada pertumbuhan nilai tambah atau sewa. Apakah Anda menemukan sesuatu yang menurut Anda merupakan aliran uang tunai pada tahun pertama?
Lindsey:
Jadi semua yang kita beli pasti ada arus kasnya, kecuali kita membeli beberapa barang di luar pasar yang sudah direnovasi total… Kita bisa membicarakan beberapa barang yang kita beli sebelumnya yang benar-benar ada rumput yang tumbuh di dalamnya. ruang tamu depan dan sebagainya. Namun kami benar-benar berusaha mendapatkan arus kas sejak hari pertama dengan tetap memiliki nilai tambah yang dapat kami masuki dan kemudian melakukan pembiayaan kembali dan tetap menarik sebagian besar, jika tidak seluruh uang kami.
David:
Oke. Itu kabar baik untukmu, Rob, karena rumput itu tumbuh di atas kepalamu. Rupanya tanaman ini tumbuh di lebih banyak tempat daripada sekadar halaman depan.
Lindsey:
Oh, aku potong rambut seluruh keluargaku, jadi ya, aku bisa datang. Aku akan memberimu satu juga.
Rampok:
Apakah Anda akan hadir di BP Con? Saya akan menunggu untuk memotongnya.
Lindsey:
Tidak, tidak, tapi-
David:
Jadi kamu bukan hanya seorang tukang cukur, tapi kamu juga seorang dokter, dan itu bukanlah harapan orang tuamu terhadapmu saat tumbuh dewasa. Apa yang mereka katakan saat Anda memberi tahu mereka bahwa Anda ingin menjadi dokter?
Lindsey:
Untuk semua maksud dan tujuan, saya tidak seharusnya menjadi dokter. Saya jelas tidak seharusnya menjadi seorang dokter yang melakukan investasi real estate dan tentunya bukan seorang dokter yang melakukan investasi real estate dengan burung merak di garasi saya. Tapi saya dibesarkan di kota yang sangat kecil. Saya adalah orang pertama di seluruh keluarga saya yang melanjutkan ke perguruan tinggi. Tidak ada yang berinvestasi. Orang tua saya benar-benar mengira saya akan kehilangan semua uang saya ketika saya pertama kali mengatakan bahwa saya akan terjun ke investasi real estat. Jadi ibuku, dia sangat senang aku bisa kuliah. Tuhan memberkatinya, aku sangat mencintainya. Namun ketika saya berkata, “Hei, sepertinya saya ingin menjadi dokter,” dia berkata, “Itu pekerjaan yang berat. Itu waktu yang lama. Itu uang yang banyak. Mengapa kamu tidak menjadi perawat? Sepupumu seorang LPN. Dia menghasilkan banyak uang.”
Pasti ada penolakan dari anggota keluarga saya untuk menjadi dokter. Saya masih memiliki salah satu kartu ulang tahun dari ayah saya. Dia adalah orang yang tidak banyak bicara, tetapi apa yang dia ucapkan, Anda dengarkan dia, dia berbicara banyak. Dan sebenarnya saya memilikinya di kantor saya, dan dia berkata, “Jangan dengarkan hal-hal negatif. Anda dapat melakukan apa pun yang Anda inginkan dan Anda akan melakukannya dengan baik.” Jadi saya masih melihat kutipan itu sampai hari ini, jadi saya pikir saya punya keberanian, saya punya tekad, saya bisa menjadi seorang dokter. Jadi saya melakukannya.
David:
Kamu tidak bertanya di mana ini ketika aku masih di pra-kedokteran dan kamu menyuruhku untuk tidak melakukannya?
Lindsey:
Ya.
David:
Ya. Saya memiliki pengalaman serupa. Ayahku sebenarnya berkata, kamu tidak akan menjadi polisi. Anda tidak akan pernah berhasil. Kamu tidak cukup tangguh. Itu gila. Saya tidak tahu dari mana hal itu sering kali datang. Saya tahu bahwa orang-orang yang tidak setuju tidak sering kali bermaksud untuk membuat mereka putus asa, dan kadang-kadang bisa jadi rumit jika mereka mencoba melindungi orang lain dari khayalan. Ada beberapa orang yang berkata, saya akan menjadi Gary Vaynerchuk berikutnya, dan seseorang perlu menempatkan mereka pada tempatnya dan berkata, tidak, Anda tidak. Anda bahkan tidak dapat memiliki pekerjaan tetap. Namun dalam kasus lain, ada orang-orang dalam hidup kita yang bermaksud jahat, hal itu bisa membuat kita kecil hati. Jadi, bagaimana Anda mengenal Lindsey, apa yang harus Anda dengarkan dari orang lain, dan kapan Anda harus berkata, "Tidak, saya tidak peduli apa yang mereka katakan, saya akan maju?"
Lindsey:
Ya, pertanyaan bagus. Saya sedikit berkembang dalam mengatasi rintangan, dan jika seseorang mengatakan tidak kepada saya, saya menganggap itu sebagai tantangan, apakah Anda mungkin tidak bisa menjadi dokter. Baiklah, saya akan membuktikan bahwa Anda salah. Itu adalah tantangan 11 tahun yang panjang untuk mencapai titik itu. Namun mirip dengan real estat, ketika saya pertama kali memulainya, broker pertama yang saya ajak bicara mengatakan, saya tidak punya waktu untuk Anda. Dan itu merupakan tantangan besar bagi saya untuk terus maju dan membuktikan bahwa mereka juga salah. Jadi saya suka tantangan yang bagus.
David:
Ya. Jadi berbicara tentang tantangan, apa pendidikan Anda? Apakah Anda memiliki tantangan ketika Anda masih kecil yang harus Anda atasi juga?
Lindsey:
Ya, seperti yang kubilang, aku adalah orang pertama yang kuliah di seluruh keluargaku. Bukan berarti kami miskin, namun kami hidup dalam pola pikir kelangkaan dibandingkan pola pikir berkelimpahan. Tidak ada yang mengajari saya tentang investasi saham atau lainnya. Ibuku benar-benar memiliki $30,000 di seluruh dana pensiunnya saat ini. Ini tidak seperti saya tumbuh dengan sendok perak atau semacamnya. Saya menyebutkan bahwa saya dibesarkan di peternakan kuda. Tidak ada tetangga di sekitar saya. Saya benar-benar berteman dengan semua hewan dan sejenisnya, jadi saya banyak membaca. Tentu saja saya senang belajar, saya tidak akan menghabiskan 11 tahun menjadi seorang dokter. Jadi ya, saya menghabiskan banyak waktu membaca dan belajar.
Rampok:
Tentu tentu. Jadi maksud saya, Anda akan menjadi dokter. Ini adalah prestasi yang luar biasa, selamat. Dan beri tahu kami tentang pengalaman kerja Anda sebagai dokter di masa-masa awal Anda.
Lindsey:
Ya, jadi ini jalan yang panjang. Anda kuliah selama empat tahun, sekolah kedokteran selama empat tahun, dan kemudian tergantung pada spesialisasi apa yang ingin Anda masuki, dibutuhkan tiga hingga tujuh tahun pelatihan dan residensi. Jadi ya, itu banyak. Ini waktu yang lama. Ini bukanlah hal kecil yang ingin dilakukan. Jadi di residensi, Anda bekerja 80 jam seminggu. Gajinya rata-rata enam puluh, enam puluh lima ribu dolar. Jadi jika Anda menguraikannya, itu seperti $16 per jam sebagai seorang dokter. Dan spesialisasi saya adalah pengobatan darurat dan trauma. Saya dikelilingi oleh orang-orang yang tidak mengira mereka akan berakhir di UGD. Anda tidak pernah terbangun dan berpikir Anda akan mengalami kecelakaan mobil, terkena serangan jantung atau stroke atau semacamnya. Jadi saya menyadari, oke, jika saya tidak bekerja dan bekerja pada jam-jam tersebut, saya tidak akan dibayar.
Dan ketika saya masih di residensi, saya dan suami mempunyai anak pertama kami, dia sekarang berumur enam setengah tahun, tapi kami menyadari, oke, kami perlu melakukan sesuatu yang membuat kami lebih aman secara finansial dan jika Tuhan melarang, saya tidak di sini atau semacamnya, kami masih mendapatkan uang daripada hanya mengandalkan W2 saya, yang mana saya harus berada di sana secara fisik. Nah saat itulah kita mulai melihat ke dalam, oke, apa yang akan kita lakukan? Bagaimana kita bisa menghasilkan uang selain pekerjaan W2 saya?
Rampok:
Tentu. Maksud saya, jelas ada persepsi bahwa dokter tampaknya melakukan hal yang baik. Apakah enam puluh lima ribu dolar? Apakah ada titik di mana seharusnya lebih dari itu? Bagaimana cara kerjanya bagi dokter?
Lindsey:
Kapan Anda menjadi pelayan? Jadi, setelah Anda menyelesaikan pelatihan residensi selama tiga hingga tujuh tahun, maka gaji Anda akan meningkat ke tingkat yang berbeda-beda tergantung pada jenis dokter Anda. Jadi, masih ada secercah harapan, namun kebanyakan dari kita memiliki utang sekolah kedokteran sebesar ratusan ribu dolar ketika kita keluar dari sana. Saya memiliki pinjaman sekolah kedokteran sebesar $230,000. Itu bukan aset. Itu adalah tanggung jawab yang besar. Jadi banyak hutang yang harus dibayar juga.
Rampok:
Tentu tentu. Oke. Jadi pada titik manakah, bagaimana, dan kapan Anda mengetahui bahwa ada sesuatu yang perlu diubah? Karena jelas Anda masuk ke alur ini, Anda seperti, baiklah, saya mendapat pekerjaan W2 ini. Seluruh waktuku terkuras habis. Saya perlu mengubah sesuatu. Apa titik balik bagi Anda?
Lindsey:
Ya, saya dan suami, kami mulai mencari tahu apa yang bisa kami lakukan untuk berinvestasi. Semua dokter yang bekerja di tempat saya bekerja sangat banyak stoknya, jadi kami mulai melirik pasar saham. Hal itu tidak terlalu membuat kami bersemangat. Dan kemudian suami saya mendengarkan buku, Rich Dad Poor Dad, saya yakin itu adalah buku gerbang bagi banyak dari kita. Dan dia berkata, “Hei, saya pikir Anda perlu mendengarkan ini dan melihat apa yang Anda pikirkan.” Begitu saya membacanya, saya berpikir, Oke, ini dia. Kita perlu melakukan investasi real estat. Dan itu adalah perubahan pola pikir dan kekuatan penuh ke depan.
Rampok:
Oke. Jadi, apakah itu semangat yang membuat Anda benar-benar terjun ke dunia real estat? Atau kapan real estat benar-benar muncul?
Lindsey:
Jadi begitu saya membaca bukunya, saya berkata, oke, kita akan melakukan ini. Dan saya mendaftarkan kami untuk kursus investasi real estat selama tiga hari. Ada baik dan buruknya hal itu. Itu hampir seperti penjualan kursi waktu yang membuat Anda bersemangat dan pada akhirnya ada penjualan yang meningkat. Jadi kami berpikir, oke, kami akan bergabung dengan grup ini dengan bayaran $30,000, dan kami pastinya… Dan bagian itu tidak sepadan. Jadi ini mungkin bukan awal yang terbaik, tapi ini mengajarkan kita tentang investasi real estat, leverage, dan itu memberi kita… Pertama-tama, saya belajar tentang BiggerPockets melalui itu. Saya tidak tahu apa itu sampai lima setengah tahun yang lalu.
Saya ingat saat mengantri untuk minum kopi dan salah satu dari mereka berkata, “Hei, pernahkah Anda mendengar tentang BiggerPockets?” Saya seperti, “Tidak, apa itu?” Jadi kami belajar tentang kelompok investasi real estat lokal, dan saya mengunjungi salah satu kelompok tersebut bersama suami saya pada bulan berikutnya, dan itulah cara kami mendapatkan kesepakatan pertama. Jadi ada hal baik yang dihasilkan dari kursus pertama yang kami ambil.
Rampok:
Oke. Jadi, apakah Anda sudah siap, Anda ingin membeli properti, berinvestasi, apakah Anda lebih ingin menjadi makelar barang tak bergerak? Apa sebenarnya yang Anda ingin mulai saat Anda berpikir, oke, saya tahu saya ingin menjalani karier ini?
Lindsey:
Jadi seperti dalam dunia kedokteran, ada pepatah yang mengatakan, Anda tidak tahu apa yang tidak Anda ketahui. Jadi awalnya saya berpikir saya akan menjadi pedagang grosir. Saya seperti, oh, oke. Kedengarannya oke. Saya dapat menemukan properti ini dan kemudian menjualnya kepada orang lain. Gak mikir ya, sebenernya itu bukan passive income. Itu bukanlah sesuatu yang akan Anda pertahankan dan tetap mendapatkan arus kas darinya setiap bulan. Jadi pertemuan lokal pertama yang kami hadiri, ada seorang lelaki, istrinya adalah seorang dokter, dan itu selaras dengan saya, tentu saja, dan dia pada saat itu memiliki 20 unit dan dia bilang dia mendapat 20 unit dalam lima tahun. Bagi saya, hal itu terdengar tidak mungkin tercapai pada saat itu. Saya seperti, wah, 20 unit dalam lima tahun mungkin saya bisa seperti dia. Dan pertemuan berikutnya yang kami hadiri, dia berkata, “Hei, saya punya dua properti keluarga,” dan itu adalah area kelas D, yang saat itu kami tidak tahu apa itu kelas D atau apa pun, tapi dia berkata, “Saya muak dengan dua sifat ini. Mereka terlalu jauh. Jaraknya satu jam dari tempat kami tinggal.”
Namun dia berkata, “Pada dasarnya, saya akan memberikannya kepada penawar tertinggi di ruangan ini.” Jadi saya akhirnya berkata, “Oke, ini akan menjadi properti pertama kami.” Jadi kami membuat mereka terlihat tak terlihat masing-masing seharga $2,500. Jadi kami mendapat dua properti seharga $5,000. Saya seperti, itu saja. Saya seorang investor. Dia datang ke rumah saya, kami memiliki kontrak kertas yang kami tandatangani. Dia seperti, oke, pergi saja ke gedung pengadilan. Ini akan menjadi perbuatanmu. Ini kuncinya. Dan dia keluar. Jadi saya ingat kami minum sebotol sampanye Korbel. Saya dan suami muncul dan kami seperti, ya, kami adalah investor real estat. Ini bahkan sebelum kami pergi melihat propertinya.
David:
Saya akan menjual ini kepada penawar tertinggi di ruangan itu.
Lindsey:
Di dalam ruangan dalam pertemuan real estate lokal. Ya.
David:
Itu merupakan tindakan berani dari pihak mereka.
Lindsey:
Ya, itu menciptakan beberapa FOMO di dalam ruangan.
David:
100%. Dan tentu saja, Anda menargetkan orang-orang yang tidak tahu apa-apa tentang investasi, jadi-
Lindsey:
Betul.
David:
… Anda mendengar orang lain berbicara tentang kisah sukses investasi real estat. Anda berasumsi menjadi investor adalah hal yang baik. Anda tidak memikirkan apa yang sebenarnya Anda beli. Bisakah Anda menjelaskan apa itu lingkungan kelas D bagi pendengarnya?
Lindsey:
Ya. Jadi kelas D adalah tempat yang tidak ingin Anda beli. Itu adalah area kejahatan. Ironisnya, properti tersebut bukanlah properti yang memiliki rumput yang tumbuh di ruang tamu depan, namun terdapat penghuni liar yang kami temukan ketika kami akhirnya membuka pintunya. Jadi cenderung terdapat beberapa narkoba, tingkat kejahatan yang tinggi di wilayah tersebut dibandingkan dengan kelas C, dimana kami memiliki beberapa wilayah kelas C yang sedikit lebih baik, lebih banyak kelas pekerja. Idealnya Anda ingin mencari properti B atau C di lingkungan kelas A. Jadi kelas A adalah kelas yang pendidikannya sangat-sangat bagus, halaman depannya terawat sempurna dan sebagainya, tapi mungkin cenderung kurang mempunyai nilai tambah. Jadi ini berada di area yang sangat buruk.
Rampok:
Ya. Oke. Jadi, Anda memberi gambaran sedikit di sini. Anda membeli dua properti masing-masing seharga $2,500.
Lindsey:
Ya. Total 5,000 untuk dua properti.
Rampok:
Dan kemudian mereka sangat mengapresiasi dan memberikan arus kas yang luar biasa, bukan?
Lindsey:
Oh ya, kami masuk. Mereka sempurna. Kami tidak perlu melakukan rehabilitasi apa pun. Tidak, tidak sama sekali. Jadi ya, kami masuk. Pertama-tama, kami tidak bertanya karena sekali lagi, Anda tidak tahu apa yang tidak Anda ketahui. Dan dia lalai memberi tahu kami secara lengkap bahwa dia terlambat membayar banyak pajak. Ada penghuni liar di salah satu rumah yang dia coba singkirkan. Jadi dia memotong semua pipa dan itu tidak menghalangi mereka untuk berhenti tinggal di sana. Jadi ketika kami masuk, ada botol urin di mana-mana di rumah. Setidaknya itu berantakan.
David:
Izinkan saya mengajukan pertanyaan kepada Anda. Melihat ke belakang, berapa banyak dia harus membayar Anda untuk mengambil alih ini agar sepadan?
Lindsey:
Ya, sulit sekali mengetahui apa yang kita ketahui sekarang. Ya.
David:
Tapi maksud saya, adakah angkanya, misalnya seratus ribu atau 500 ribu?
Lindsey:
Seratus ribu. Ya, aku akan mengambilnya dengan harga seratus ribu.
David:
Ya. Dan itu adalah hal yang tidak pernah dibicarakan, bukan? Pada dasarnya Anda membeli pekerjaan.
Lindsey:
Ya. Oh ya. Kami membeli pekerjaan. Kami belajar banyak. Kami mencari kontraktor lokal di Google dan menemukan seorang pria dan kami membayarnya di muka. Jadi itu adalah hal yang sangat bijaksana untuk dilakukan tanpa kontrak. Jadi ya, banyak hal baik. Dia masih memiliki-
David:
Setiap kesalahan yang kita semua buat di awal. Memukul Anda dengan kesepakatan yang sama.
Lindsey:
Begitu banyak kesalahan.
Rampok:
Oke, jadi Anda mendapat beberapa pelajaran di sini. Kamu bilang kamu tidak tahu apa yang tidak kamu ketahui. Menurut Anda, pertanyaan apa yang seharusnya diajukan? Apa saja pertanyaan yang Anda harap dapat Anda tanyakan kembali dan tanyakan untuk membantu menghindari hal ini?
Lindsey:
Ya, menurut saya pada dasarnya kami tidak mengajukan pertanyaan apa pun, selain di mana propertinya?
Rampok:
Jadi benarkah ada pertanyaan?
Lindsey:
Jadi pertanyaan apa pun untuk memulai. Tapi ya, maksudku, aku pasti ingin bertanya, apakah saat ini ada seseorang di sana? Berapa harga sewanya, semua hal yang harus Anda tanggung, bukan? Apa pajak propertinya? Apa asuransi yang Anda bayar? Apakah Anda mengetahui informasi terkini tentang pajak? Jadi semua pertanyaannya.
Rampok:
Tentu. Izinkan saya menanyakan ini kepada Anda. Tepat pada saat Anda membeli rumah-rumah ini, menurut Anda apa yang akan terjadi? Apakah Anda berpikir, oh, saya akan membeli rumah-rumah ini, saya akan menyewakannya, dan saya akan mendapatkan arus kas? Atau itu seperti, ya, ayo kita beli dan ya, saya tahu real estat itu bagus, mari kita cari tahu. Apa pola pikir sebenarnya di sana?
Lindsey:
Pola pikir kami adalah mengetahui bahwa ini akan menjadi sifat pembelajaran. Maksud saya, $5,000 bukanlah apa-apa, namun tidak terlalu besar. Itu tidak akan merusak rekening bank kami pada saat itu. Jadi kami menganggapnya sebagai kesempatan belajar. Kami belajar lebih banyak dari yang kami kira, namun kami membelinya. Kami akhirnya memperbaikinya. Kami melakukan banyak pekerjaan sendiri. Suami saya dari Perancis, dia pindah ke AS 13 tahun yang lalu, dan saya bercanda bahwa ketika dia pindah ke sini, dia adalah pria Prancis yang mewah yang bahkan tidak bisa mengganti bola lampu, dan sekarang pria malang itu tahu cara merehabilitasi segalanya. Dia mengubah seluruh saluran pembuangan di salah satu properti ini. Jadi kami akhirnya merehabilitasi mereka. Kami melakukan metode BRRRR di sini, jika ada yang pernah mendengarnya, David Greene.
Dan kami menarik, oh ya, lebih dari 100% uang kami untuk properti itu. Jadi kami memilikinya selama lima tahun. Sebenarnya kami baru menjualnya enam bulan lalu. Jadi kami membelinya seharga $2,500 masing-masing. Satu unit kami masukkan $15,000, dan unit lainnya kami masukkan $20,000 karena semuanya berantakan, tetapi kami akhirnya menjualnya seharga $60,000 dan $70,000 masing-masing di musim semi.
David:
Serta bagian dari jiwamu.
Lindsey:
Sebagian dari itu, ya. Tapi kita tidak akan pernah bisa mendapatkannya kembali. Lutut saya tertancap paku ketika saya melepas karpet dari tangga di satu properti, mencoba mempelajari caranya [tidak terdengar 00:22:52].
Rampok:
Ketika Anda menjual properti itu, tentu saja ada beberapa aspek seperti, wow, saya benar-benar melepaskan rangkaian kenangan buruk pertama saya yang membentuk siapa saya hari ini atau apakah Anda seperti, ya, keluarkan semua ini dari Di Sini?
Lindsey:
Ya, itu adalah kombinasi keduanya karena meskipun kami memiliki awal yang sangat buruk setelah mereka direhabilitasi dan kami akhirnya mendapatkan beberapa penyewa yang baik di sana, mereka mendapat arus kas $400 hingga $500 per unit, dan kami telah membeli dupleks di sana. kota sebulan setelah kami mendapatkan yang pertama. Jadi kami benar-benar melakukan rehabilitasi empat orang sekaligus. Namun semuanya mengalirkan uang dengan sangat baik meski berada di lingkungan yang buruk.
Rampok:
Ya. Saya selalu ingin menanyakan hal ini hanya karena penasaran, jika Anda dapat kembali ke Dr. Duguet yang lebih muda, apakah Anda berharap dapat menghindari rumah-rumah ini atau apakah Anda senang telah melalui perjalanan itu, karena jelas Anda telah melanjutkan ke melakukan hal yang luar biasa dengan portofolio Anda?
Lindsey:
Ya, saya bercanda tentang betapa buruknya mereka, tapi kami belajar banyak dan saya rasa kami tidak akan memiliki ketabahan dan tekad yang sama jika kami tidak melewati semua ranjau darat dan masalah yang kami alami dengan ranjau tersebut. properti pertama. Dan kami juga dapat membantu membimbing orang lain. Maksudku, orang-orang, mereka tahu betapa buruknya mereka. Mereka sudah melihat foto-fotonya di media sosialku dan sebagainya, jadi mereka seperti, Hei, aku melihat sifat burukmu. Bagaimana Anda mengatasi hal ini? Jadi kami belajar banyak dan sekarang kami bisa mengajarkan apa yang tidak boleh dilakukan.
Rampok:
Oke. Jadi Anda membeli properti ini, Anda sudah menjualnya atau ada sedikit resolusi di sana. Bagaimana Anda meningkatkannya dari sana?
Lindsey:
Ya. Jadi kami memiliki empat yang pertama yang kami peroleh. Kami akhirnya melakukan BRRRR sepenuhnya untuk hal tersebut. Kemudian saya mulai melakukan beberapa kampanye surat langsung, jadi surat tulisan tangan, amplop tulisan tangan, mengirimkannya, dan kami meminta beberapa orang untuk menghubungi kami kembali. Kami akhirnya mendapatkan beberapa keluarga lajang di lebih banyak, B plus minus lingkungan di danau yang sangat dekat dengan kami. Kami masih memiliki semua properti itu. Kami mendapat empat unit dari salah satu kampanye di luar pasar dari penjual di New York, dan Anda pikir kami akan mempelajari pelajaran ini, tapi kami juga membeli satu pemandangan yang tidak terlihat, dan inilah rumput di ruang tamu yang kami akhirnya berjalan masuk. Kami mendapatkannya seharga $20,000, bangunan yang sangat besar. Luasnya hanya lebih dari 1,100 kaki persegi per unit. Jadi itu adalah rehabilitasi penuh. Kami akhirnya menarik 126% modal kami untuk properti itu juga. Jadi BRRRR pengembalian tak terbatas sempurna lainnya yang satu itu.
Dan akhirnya kami mendapatkan 10 unit yang merupakan kesepakatan ketujuh kami, hanya antara saya dan suami. Jadi kami melakukan semuanya sendiri. Saya bekerja shift ekstra di rumah sakit, bekerja sambilan untuk mendanai properti, membelikannya secara tunai atau LTV tradisional sebesar 75% dari bank lokal yang kami gunakan dan mulai menjalin hubungan baik dengan saya. Tapi kemudian setiap properti yang kami beli, kami kehabisan modal. Jadi, alih-alih membayar kontraktor untuk melakukannya dengan cepat, suami saya malah belajar dan melakukan banyak rehabilitasi sendiri. Dia juga mengelola penyewa, properti, dan segalanya. Semua ini tidak bersifat pasif seperti yang kami bayangkan ketika kami pertama kali terlibat, jadi kami benar-benar mencapai batas di mana kami berpikir, oke, ini adalah pekerjaan lain, kami tidak berkembang sesuai keinginan kami, dan sumber daya kami dimanfaatkan di sini ketika kami mencapai 22 unit.
David:
Pendapatan pasif adalah salah satu pernyataan pemasaran terbesar yang pernah ada di dunia. Hanya saja segala sesuatunya akan bersifat pasif. Bagaimana orang bisa membodohi orang lain dengan berpikir bahwa Anda akan membeli real estat dan tidak akan pernah menyentuhnya lagi padahal tidak ada hal lain dalam hidup yang berjalan seperti itu. Pernahkah Anda bertemu dengan pasangan suami istri yang seperti, Saya bekerja sangat keras untuk mendapatkan istri saya dan kemudian saya menikahinya dan saya tidak perlu melakukan apa pun lagi. Dia hanya mencintaiku setiap hari, dan saat ini itu adalah cinta pasif. Itu seperti-
Lindsey:
Suami saya pasti tidak setuju dengan pernyataan itu.
David:
Dan tidak ada kebugaran pasif. Sungguh lucu bagaimana kami melakukan itu. Sekarang, Lindsey, Anda sudah membaca BRRRR dengan jelas. Anda memahami strategi itu. Saya penasaran apakah kalian pernah membaca Investasi Real Estat Jarak Jauh?
Lindsey:
Ya, ya. Itu adalah buku audio yang awalnya kami dengarkan. Sekali lagi, saya seorang pembelajar yang baik. Pada tahun pertama kami mulai berinvestasi, saya mendengarkan dan membaca lebih dari 100 buku berbeda. Bukan hanya real estate, tapi pola pikir dan segalanya. Jadi ya.
David:
Jadi dengan prinsip-prinsip yang ada di buku itu, apakah yang terlewatkan saat kalian membeli rumah tanpa melihat rumput itu ada di dalamnya, atau kalian belum membacanya?
Lindsey:
Kita mungkin berhasil melewatinya dalam setengah tahun. Kami sudah berada di dalam delapan unit dan dalam proses rehabilitasi pada saat ini. Tapi bagi kami, itu terdengar seperti sebuah konsep jarak jauh. Pada awalnya. Kami memang menginginkan properti yang dapat kami rasakan, lihat, dan kendarai pada awalnya, namun properti tersebut menjadi tua setelah kami mencapai 22 unit, dan saat itulah kami mulai mencari kemitraan dengan orang lain.
David:
Tapi Anda tidak membuat video yang menunjukkan kondisi properti itu, bukan?
Lindsey:
Tidak.
David:
Karena ada cara untuk berinvestasi tanpa terlihat. Aku melakukannya sepanjang waktu, tapi seseorang harus melihatnya, bukan kita, kan? Jadi itu pelajaran pembelajaran lainnya.
Lindsey:
Kami memiliki kesepakatan JV di mana kami belum menginjakkan kaki di properti tersebut, namun kami memilikinya. Kami adalah mitra. Kami sangat aktif dalam kesepakatan JV. Tapi ya, kami belum menginjakkan kaki secara fisik di sana.
David:
Saya juga. Saya mempunyai banyak properti yang belum pernah saya kunjungi, belum pernah saya lihat sebelumnya, tapi ada yang pernah mengunjunginya, bukan? Ada yang lewat, ambil video, masih ada due diligence yang dilakukan.
Lindsey:
Entah itu mitra sepatu bot di lapangan atau ya, makelar properti lain atau semacamnya. Ya. Tepat.
David:
Jadi itu adalah pengalaman belajar. Anda juga belajar dari itu. Dan berbicara tentang pembelajaran, saya memahami bahwa ada metode yang Anda pelajari di program residensi medis yang telah membantu Anda meningkatkan kecepatan Anda belajar. Bisakah kamu memberitahu kami tentang hal itu?
Lindsey:
Yang lihat, yang lakukan, yang ajari, itu yang sedang kamu bicarakan. Ya. Ya. Jadi dalam dunia kedokteran, ada pepatah yang mengatakan, katakanlah Anda akan belajar cara melakukan intubasi. Anda melihat seseorang melakukannya, lalu Anda melakukannya sendiri, dan hei, sekarang Anda sudah ahli dalam hal itu, jadi sekarang Anda bisa mengajarinya. Maksud saya, kita pasti melakukan hal tersebut di bidang kedokteran, namun hal ini juga berlaku untuk investasi real estat, dan ini semua tentang proses pembelajaran dan penyempurnaannya agar suatu metode dapat berjalan. Jadi maksud saya, sama seperti BRRR keluarga tunggal yang kami lakukan, awalnya kami membaca tentang hal ini, menonton beberapa podcast, mendengarkan podcast tentang hal tersebut, dan berbicara dengan beberapa investor lainnya. Kami sendiri yang melakukannya, beberapa di antaranya, dan sekarang kami membimbing orang-orang dan mengajari mereka tentang hal itu juga.
Rampok:
Sekarang saya sedikit gugup untuk diintubasi karena mengetahui dokter mungkin hanya melakukannya satu kali.
Lindsey:
Tidak dengan setiap prosedur, tapi ya.
Rampok:
Jadi, Anda mengatakan bahwa kesepakatan ketujuh Anda benar-benar merupakan titik balik besar bagi karier Anda. Bisakah Anda memberi tahu kami tentang kesepakatan itu?
Lindsey:
Ya. Ya Tuhan, aku suka kesepakatan ini. Kami masih memiliki properti ini. Jadi ini adalah kampanye surat langsung.
Rampok:
Apa maksudnya untuk-
Lindsey:
Oh ya. Kami menggunakan software bernama RE Property Finder. Anda dapat mencari sejumlah unit, berapa pun jumlah ekuitas di properti. Dan saat itu, kami menyasar pemilik tipe mom dan pop. Kriteria saya saat itu sudah dimiliki selama 20 tahun. Mereka punya 100% ekuitas, jadi mereka tidak punya pinjaman di bank, dan kami berharap orang-orang ini tidak menjalankan bisnis seperti seharusnya, dan inilah properti yang akhirnya kami beli. Jadi kami beli yang ini, jumlahnya 10 unit, saat itu ada delapan unit yang disewa, tapi jauh di bawah harga sewa. Sewa rata-rata di daerah itu pada saat itu adalah sekitar $850. Dia menyewakannya seharga 500. Dia telah memilikinya selama 525 tahun. Itu terpelihara dengan baik, tapi sangat, sangat kuno.
Dan kemudian dua unit di bagian belakang bawah, pada dasarnya hanya digunakan sebagai tempat penyimpanan. Mereka tidak bisa dihuni. Jadi kami menegosiasikannya hingga $250,000 dan kemudian bank membiayai seluruh pinjaman konstruksi untuk dua unit di belakang. Kami belajar banyak dengan properti ini juga. Suamiku mengetahui dari sini bahwa kecoak bisa terbang dan ubin langit-langit juga bisa menampung 13 pasang pakaian dalam yang kotor. Hal itu terlintas di kepalanya ketika dia sedang melakukan salah satu rehabilitasi di properti itu. Saya tidak tahu apa yang ada dalam pikiran penyewa itu, tetapi kami akhirnya merehabilitasi unit tersebut. Kami sekarang mendapatkan antara 1,000 per unit dan $1,200 per unit. Jadi kami melipatgandakan harga sewanya. Nilainya hanya di bawah $800,000 ketika kami melakukan pembiayaan kembali pada bulan Agustus lalu untuk properti ini, dan kami mengeluarkan 275% dari uang kami dan setelah refi, kami masih mendapatkan antara lima dan lima-lima puluh per unit arus kas.
David:
Jadi, prinsip-prinsip BRRRR inilah yang Anda terapkan. Anda hanya melakukannya di ruang komersial, bukan di perumahan. Dan saya akan menjelaskan apa itu. Ketika Anda BRRRR pada dasarnya adalah fundamental di sini, apakah Anda mencoba membelinya di bawah nilai pasar? Anda mencoba menambahkan nilai padanya. Setelah Anda selesai melakukannya atau kombinasi keduanya, Anda akan melakukan pembiayaan kembali. Sekarang, kami biasanya menggambarkan hal ini dari kerangka perumahan di mana cara Anda menambahkan nilai ke dalamnya adalah dengan meningkatkan perbandingannya ke perusahaan yang lebih baik. Anda sedang mencari properti residensial yang bernilai lebih, dan Anda harus mengubah denah lantai, luas persegi, atau kondisi properti agar sesuai dengan kondisi properti, karena itulah cara real estat residensial dinilai. Sebenarnya agak konyol cara kerjanya. Ini seperti, apa yang keluarga Jones bayar untuk rumah mereka? Baiklah, aku akan membayarnya. Itu tidak masuk akal secara obyektif.
Real estat komersial lebih masuk akal dari sudut pandang keuangan. Apa yang dihasilkan properti itu? Berapa penghasilan yang bisa saya harapkan dari properti ini jika saya membelinya? Jadi yang Anda lakukan adalah membeli properti di bawah nilai pasar karena pengoperasiannya tidak efisien. Harga sewanya terlalu rendah, biayanya terlalu tinggi, mungkin ada penundaan pemeliharaan sehingga pemiliknya berpikir, jangan menaikkan harga sewanya karena nanti saya harus memperbaiki sesuatu. Dan Anda menambah nilai dengan memperbaiki hal-hal tersebut, Anda meningkatkan pendapatan dan mengurangi pengeluaran, sehingga meningkatkan NOI.
Sekarang Anda memiliki properti yang lebih berharga dan hei, terkadang Anda mengalami hambatan. Terkadang suku bunga turun, suku bunga acuan turun, dan properti menjadi lebih bernilai. Sama seperti di kawasan pemukiman, nilai-nilai meningkat seiring dengan banyaknya uang yang dicetak, sehingga memudahkan Anda untuk menarik uang dari BRRRR. Hal serupa juga terjadi di ruang komersial. Ini sesederhana real estat perumahan. Anda hanya menggunakan pengaruh yang sedikit berbeda karena nilai real estat komersial berbeda.
Lindsey:
Itu benar sekali. Ya. Kami menerapkan apa yang kami lakukan dengan keluarga tunggal dan dupleks, dan kami membawanya ke unit komersial 10, dan itu bekerja dengan sangat baik.
Rampok:
Dengan baik. Itu luar biasa. Saya ingin kembali sedikit karena Anda mengatakan Anda mendapatkan 275% uang Anda kembali. Seperti apa rasanya? Itu gila.
Lindsey:
Saya ingat hari ketika kami menerima cek refi dan saya sedang duduk di truk suami saya, yang dibiayai oleh bisnis. Hal hebat lainnya tentang investasi real estat, pengeluaran bisnis. Dan saya ingat duduk di sana di dalam truknya dan menangis karena cek pembiayaan kembali berjumlah $301,000 dan cek pembiayaan kembali tidak dikenakan pajak, dan saya benar-benar hanya menangis di dalam truk sambil berpikir, ya ampun, ini lebih banyak uang daripada yang saya hasilkan saat melihat ribuan pasien di tahun terakhir saya bekerja sebagai dokter W2, dan kami sudah sangat tertarik dengan dunia real estat, namun saat itulah saya benar-benar menyadari bahwa kami dapat melakukan ini sebagai karier dan ini dapat sepenuhnya menggantikan gaji saya dan apa yang kami lakukan.
Rampok:
Itu sangat gila. Wow. Saya ingin salah satunya. Beri aku salah satunya. Jadi kesepakatan itu juga merupakan titik balik dalam cara lain yang saya pahami. Ceritakan kepada kami tentang pengalaman terjebak dan bagaimana Anda bisa melepaskan diri.
Lindsey:
Ya, seperti yang saya katakan, ini adalah kesepakatan ketujuh kami, hanya saya dan suami, dan itu membuat kami menjadi 22 unit, tapi itu adalah pekerjaan penuh waktu. Maksudku, aku masih melakukan lebih dari sekadar pekerjaan penuh waktu di rumah sakit dengan kerja sampingan untuk membiayai kesepakatan ini. Suami saya melakukan rehabilitasi, dia melakukan pengelolaan properti, dia melakukan manajemen penyewa, semuanya. Dan kami menyadari bahwa kami sedang melakukan peningkatan, namun tidak secepat yang kami inginkan. Dan kami duduk, kami berpikir, oke, apa yang akan kami lakukan? Apakah kita ingin terus melakukannya seperti ini? Atau apa yang bisa kita lakukan secara berbeda untuk membuat hal ini lebih mudah bagi diri kita sendiri dan terus mengembangkan portofolio kita dan tidak kehabisan tenaga? Jadi kami putuskan, oke, kami perlu memanfaatkan lebih banyak, tapi saat ini kami perlu memanfaatkan uang orang lain dan pengetahuan serta waktu orang lain juga, karena pada dasarnya waktu saya sudah habis. Saya tidak bisa menghasilkan dua dari saya sebanyak yang saya bisa. Jadi kami memutuskan untuk mulai mencari kemitraan dan bekerja dengan orang lain.
Rampok:
Itu luar biasa. Jadi ceritakan kepada kami lebih banyak tentang, kata Anda, saat ini Anda sedang mengambil lebih banyak properti, Anda berada dalam mode skala, namun apakah Anda mencoba mencari tahu apa langkah selanjutnya dari sini? Nah, di mana tepatnya Anda berbelok?
Lindsey:
Ya. Jadi kami mulai kembali ke beberapa pertemuan. Kami mulai mencari lebih banyak kemitraan, dan kami bergabung dengan kelompok dalang, dan itu juga merupakan titik balik dan pengaruh besar bagi kami. Banyak dalang di luar sana. Yang jelas banyak yang gratis, banyak yang fokus hanya pada persewaan jangka pendek, hanya pada properti komersial. Kami bergabung, ini disebut Make It Happen Mastermind, dan kami melakukan panggilan grup mingguan, terkadang bulanan, banyak akuntabilitas, dan kami telah membentuk kemitraan dengan orang lain di grup ini, dan itulah cara kami mulai memperluas ke dalam kesepakatan JV, yang tentunya kami masih sangat aktif dan juga menjadi dokter di beberapa kesepakatan sindikasi.
Rampok:
Jadi ini menarik karena Anda menyebutkan di awal, Anda membeli kursus atau mendaftar di suatu kursus, biayanya sangat mahal, dan tidak terlalu menguntungkan bagi Anda. Sekarang Anda akhirnya pergi dan bergabung dengan seorang dalang. Apakah ada perbedaan mengapa hal tersebut jauh lebih penting bagi Anda untuk kedua kalinya? Apakah orang-orangnya, koneksinya?
Lindsey:
Ya. Kami telah mencari pasangan dan yang ini terasa pas, suasana orang-orangnya. Kami mewawancarai kelompok yang berbeda untuk melihat kelompok mana yang akan kami pilih. Yang ini khususnya difokuskan pada orang-orang dalam kelompok, apakah mereka memiliki etika yang baik serta melakukan kesepakatan bersama. Dan itulah yang ingin kami lakukan. Kami tidak ingin fokus hanya pada komponen pendidikan. Kami ingin meningkatkan skala dengan beberapa properti lainnya.
Rampok:
Anda ingin melakukannya.
Lindsey:
Ya, kami ingin tidak sekedar belajar, yang jelas kami terus belajar sepanjang waktu, tapi ya.
Rampok:
Jadi saya cukup penasaran di sini karena saya harus membayangkan, terutama di awal karir Anda sebagai dokter, Anda menerima banyak panggilan, Anda dipanggil sebagai dokter, Anda melakukan intubasi pada orang untuk tujuan tertentu. pertama kali, mungkin kedua kalinya. Pada saat yang sama, Anda juga mengelola portofolio real estat Anda. Pernahkah Anda menerima telepon penyewa dalam jumlah yang sangat banyak selama hari kerja?
Lindsey:
Ya, sangat sulit untuk melakukan CPR dan menerima panggilan toilet dari penyewa pada saat yang bersamaan. Ya, maksudku, untungnya suamiku banyak menangani hal itu. Menurutku, dia punya pager untuk penyewa, dan aku punya pager untuk pasien. Tapi ya, maksud saya, ini sulit untuk dikelola karena saat kami mencapai batas maksimal 22 unit, kami juga memiliki dua anak yang masih sangat kecil di rumah. Ada dua, bayi dan balita, jadi aspek ibu dan aspek keluarga juga saya jalani. Jadi banyak hal yang harus diseimbangkan. Jadi mereka kecil.
Rampok:
Ya. Anda bilang mereka bertiga dan yang mana yang lainnya?
Lindsey:
Saya pikir dia berusia satu setengah tahun saat itu. Waktu berlalu dengan cepat sekarang karena saat ini mereka berusia enam setengah tahun. Putri saya baru berusia lima tahun pada Kamis lalu, dan putra kami berusia 22 bulan, putra kedua kami.
Rampok:
Dengar, hei, aku punya anak berumur dua dan tiga tahun sekarang. Pertama-tama, ini adalah perbedaan usia yang sulit, tetapi yang kedua, berada dalam pergolakan karier real estat Anda benar-benar gila. Apakah mereka datang ke lokasi kerja bersama Anda? Apakah mereka orang-orang yang membantu Anda? Bagaimana cara mengatasi semua itu?
Lindsey:
Ya, kami yang berumur enam setengah tahun sekarang, dia sebenarnya sangat menyukainya. Dia mengatakan, rumahku ketika kita akan melewati beberapa rumah lokal. Dan dia memperoleh seperempatnya beberapa bulan yang lalu, katanya, Anda memerlukan uang untuk menghasilkan uang. Jadi dia pasti mendengarkan beberapa hal yang kami katakan tentang investasi.
David:
Jadi Anda mencapai titik di mana Anda menyadari, oke, kami membutuhkan dukungan. Kita tidak bisa terus berjalan sesuai kecepatan yang kita jalani, kita punya anak, kita punya pekerjaan, properti-properti yang kita beli. Anda telah melakukannya dengan sangat baik, sekarang, di sisi lain, itu karena Anda berusaha keras dalam hal ini. Anda menarik 275% ekuitas Anda karena Anda terlalu fokus untuk membalikkan keadaan. Itu tidak pasif, itu pasif. Memang tidak terlalu pasif dibandingkan harus menjadi dokter, namun tetap belum sepenuhnya pasif.
Setelah Anda menyadari bahwa kemitraan adalah jalan yang akan Anda ambil, pertanyaan apa yang Anda ajukan sehingga Anda merekomendasikan agar orang-orang bertanya kepada calon mitra untuk memeriksanya?
Lindsey:
Jadi satu pertanyaan yang selalu saya tanyakan kepada orang lain, terutama saat kami melakukan beberapa kesepakatan sindikasi yang lebih besar, adalah kesepakatan siklus penuh apa lagi yang telah Anda lakukan? Bisa dikatakan, saya menutup sejumlah X properti, tetapi jika Anda menutup banyak properti dalam setahun terakhir, namun Anda menjalankannya dengan buruk, itu tidak masalah. Siapa pun dapat mengambil banyak hal dan membuangnya jika Anda tidak mengelolanya dengan benar. Jadi saya ingin melihat apa yang telah dilakukan oleh mitra lain secara full cycle dan full cycle dengan baik untuk memastikan mereka bisa menjadi operator yang baik. Jadi itulah pertanyaan besar nomor satu yang saya cari di mitra lain.
David:
Dan mengapa penting untuk melihat siklus penuh?
Lindsey:
Jadi seperti dalam dunia kedokteran, jika Anda masuk ke sekolah kedokteran, ya, merupakan prestasi yang luar biasa untuk mengatakan, oke, saya masuk sekolah kedokteran untuk menjadi seorang dokter, tetapi itu tidak berarti Anda belum menjadi seorang dokter. Anda masih memiliki empat tahun lagi di sekolah kedokteran dan residensi. Ada banyak peluang untuk gagal sampai Anda benar-benar bisa menjadi dokter praktik sendiri. Ini sama dengan real estat. Hanya karena Anda membeli properti bukan berarti properti tersebut akan sukses. Jadi siklus penuh berarti Anda telah membelinya, Anda telah mengelolanya dengan baik, dan Anda telah menyempurnakannya dengan baik, atau Anda telah berhasil menjualnya dan bukan dalam penjualan seperti penyitaan. Anda tidak mengoperasikannya dengan baik jika itu terjadi.
David:
Dan itu hanya karena Anda tidak ingin pasangan Anda terjebak pada sesuatu yang tidak mereka alami.
Lindsey:
Benar. Ya. Ya. Dan beberapa tim yang menghubungi saya untuk mengetahui apakah saya ingin bergabung, mereka semua adalah tim baru. Mereka tidak punya pengalaman apa pun. Dan sindikasi juga merupakan kata yang kotor saat ini, karena ada banyak orang yang memiliki hutang jembatan yang mengalami kesulitan keuangan saat ini. Dan tentu saja, hal-hal tersebut adalah berita besar yang Anda lihat di berita, dan semua orang menganggap multi-keluarga itu buruk sekarang.
David:
Poin bagus. Oke. Apa hal berikutnya yang Anda minta seseorang untuk memeriksanya?
Lindsey:
Saya ingin melihat apakah mereka terintegrasi secara vertikal di perusahaannya sendiri? Dan itu bukanlah sesuatu yang menjadi pemecah kesepakatan bagi saya, tetapi terutama beberapa kesepakatan besar yang kami lakukan, jika mereka berhasil memiliki perusahaan pengelola properti sendiri yang dapat menghemat banyak biaya. Salah satu properti kami di Carolina Selatan, berjumlah 110 unit, kami terintegrasi secara vertikal musim panas ini, dan biaya operasional telah turun secara signifikan, yang berarti NOI kami juga meningkat pesat. Dan-
Rampok:
Bisa dijelaskan secara singkat ya, apa yang dimaksud dengan terintegrasi vertikal?
Lindsey:
Ya, jadi memiliki perusahaan pengelola properti sendiri di dalam gedung dan tidak menggunakan perusahaan pengelola properti ketiga dan melakukan hal itu di beberapa properti yang kami miliki.
Rampok:
Oke, lanjutkan.
Lindsey:
Jadi itu adalah sesuatu yang saya ingin lihat, tapi jelas tidak perlu.
Rampok:
Dan apa pertanyaan selanjutnya yang akan Anda tanyakan?
Lindsey:
Ya, jadi ada satu lagi yang menanyakan rincian penjaminannya. Bagi saya, penjaminan adalah salah satu hal terpenting yang perlu Anda miliki dalam kesepakatan real estat yang sukses. Siapa pun dapat membuat angka terlihat bagus di atas kertas, namun bukan berarti angka tersebut akurat. Saya tidak dapat memberi tahu Anda berapa kali orang lain datang dan memberikan kesepakatan kepada saya dan berkata, Hei, apakah Anda ingin melakukan JV? Apakah Anda ingin bermitra? Apakah Anda ingin memasukkan sebagian uang Anda ke dalamnya? Ini sangat bagus. Pengganda ekuitas, Anda akan melipatgandakan uang Anda dalam lima tahun. Jadi saya selalu bilang, oke, tunjukkan underwritingnya. Dan suamiku, dia berlatar belakang insinyur mesin, jadi dia sangat, sangat teliti dalam penjaminan emisi. Dan dia akan mulai memeriksanya dan dia akan mencari dan melihat, oke, pajak Anda tidak ditulis dengan benar.
Dia berbicara dengan broker asuransi kami dan mereka telah meremehkan nilai asuransi sebesar 10,000, $20,000 pada beberapa kasus di beberapa properti. Ada banyak sekali hal yang bisa salah sehingga jika Anda tidak melakukan uji tuntas dan melihat bagaimana mereka menjamin kesepakatan, maka kesepakatannya bisa menjadi sangat buruk. Terkadang mereka tidak mengenakan biaya pengelolaan properti. Jika mereka menggunakan perusahaan ketiga, mereka kehilangan hal-hal besar yang benar-benar akan berdampak negatif pada properti Anda, dan Anda tidak akan menghasilkan uang jika Anda tidak melakukan penjaminan dengan baik. Jadi itu sangat besar.
Dan salah satu hal lain yang ingin saya lihat adalah bagaimana mereka meneliti area properti tersebut? Kami menyebutkan bahwa beberapa properti ini bahkan belum kami masuki dan kami menjalin kemitraan. Jadi apakah mereka benar-benar melakukan riset pasar? Mereka mungkin memberi kami memorandum pengoperasian atau selembar kertas yang berbunyi, oke, secara subyektif mereka berpikir bahwa ini adalah kawasan yang bagus karena oh, teman-teman kami, keluarga kami akan pindah, mereka sedang membangun pompa bensin baru di sini. Ini adalah area yang benar-benar berkembang, tetapi hanya mereka yang berpikir demikian. Namun ketika Anda benar-benar melihat angka dan demografinya, negara ini mengalami penurunan sebesar 2% dari tahun ke tahun selama lima tahun terakhir pertumbuhan populasi. Jadi saya tidak ingin berinvestasi di bidang yang tidak meningkat.
Jadi yang utama adalah Anda harus melakukan uji tuntas, apakah Anda operator aktif, apakah Anda mitra komanditer, mitra komanditer, itu yang paling pasif yang bisa Anda dapatkan, tetapi Anda tetap harus bisa melihat angka-angkanya dan memahami apakah kesepakatannya bagus atau tidak.
David:
Pertanyaan bagus di sana. Saya sangat menyukainya, dan itu adalah sesuatu yang praktis yang dapat kita semua lakukan. Secepatnya, Lindsey, beri kami gambaran tentang posisi portofolio Anda saat ini dalam hal jumlah properti, ekuitas properti, dan arus kas Anda.
Lindsey:
Saat ini kami memiliki total 472 unit. Sebenarnya Selasa depan kami akan menutup 72 unit di Springfield, Missouri. Jadi yang satu ini akan membawa kita melewati jalur 500 unit, yang akan menjadi pencapaian besar bagi kami. Jadi ini adalah gabungan dari… Ya, ini adalah sebuah pencapaian besar bagi kami. Jadi itulah beberapa rumah danau keluarga tunggal ini. Kami memiliki kesepakatan JV delapan unit di Indianapolis. Kami memiliki 21 unit di Chicago, yang merupakan persewaan jangka pendek, tipe hotel hostel, dan restoran bar. Kami memiliki 110 unit di South Carolina, 212 unit di Kansas City. 72 unit yang akan kami tutup, kami punya 10 unit di empatpleks di sekitar area ini. Dan di seberang sekolah kedokteran di rumah sakit saya, kami sebenarnya terikat kontrak untuk ditutup pada bulan Oktober, 19 unit mahasiswa kedokteran. Jadi jelas itu sesuai keinginan saya. Lalu ada dua rumah di bawah, itu adalah rumah besar yang kami ubah menjadi 13 unit, juga gedung mahasiswa kedokteran, jadi kami juga memiliki beberapa properti lain yang sedang dikerjakan di sini.
Rampok:
Wow. Baiklah, izinkan saya menanyakan hal ini kepada Anda. Adakah orang lain dalam hidup Anda yang terbukti salah dalam mencapai titik ini? Karena maksud saya 500 unit itu banyak, tapi saya penasaran, apakah ada orang atau penentang yang mungkin punya data dari Anda pada awalnya dan sekarang mungkin berkata, wow, itu prestasi yang gila?
Lindsey:
Mungkin broker pertama yang saya ajak bicara setelah seminar tiga hari itu. Mereka seperti, oke, Anda perlu menemukan tim inti Anda. Anda perlu mendapatkan pengacara di tim Anda, Anda perlu mendapatkan broker. Jadi saya seperti memeriksa daftar periksa, melakukan uji tuntas dan langkah tindakan saya, dan saya menelepon broker lokal dan dia bertanya, oke, jenis properti apa yang Anda cari? Apa kriteria Anda? Dan saya tidak benar-benar memiliki kriteria, jadi sejujurnya, baginya, saya mungkin terdengar seperti saya tidak tahu apa yang saya lakukan karena memang tidak, tapi dia langsung berkata kepada saya, saya tidak punya waktu untukmu. Dan hal ini benar-benar menarik perhatian saya karena saya berpikir, wow, jika saya tidak bisa mendapatkan broker yang mau memberi saya waktu, bagaimana saya bisa menutup properti? Jadi ya, aku yakin dia akan terkejut melihat keberadaanku sekarang.
Rampok:
Dan sebagai penutup, sekedar rasa ingin tahu, bisakah Anda juga memberi kami gambaran seperti apa kehidupan Anda saat ini? Saya yakin ini sangat berbeda dibandingkan saat Anda memulainya. Saya ingin mendengarnya.
Lindsey:
Ya, hidup ini pasti sangat sibuk. Mungkin bahkan lebih sibuk karena sekarang kami memiliki tiga anak, bukan hanya satu anak saat kami memulai. Jadi saya masih bekerja di rumah sakit sebagai dokter. Saya sebenarnya ada di sana pagi ini dan saya juga menjadi direktur regional sistem rumah sakit saya. Jadi sekarang saya menangani sejumlah dokter lain dan semuanya juga. Namun di papan visi saya awal tahun ini, saya tidak ingin melakukan shift malam lagi dan saya ingin berhenti bekerja di rumah sakit. Dan khusus untuk shift malam, saya tidak begitu yakin bagaimana hal itu akan terjadi. Dan sejak saya mengambil peran ini, hal itu telah terjadi, jadi itu luar biasa. Saya sangat percaya pada papan manifestasi dan visi dan sejenisnya, jadi itu sangat bagus. Saya sekarang punya lebih banyak waktu di rumah bersama keluarga, lebih banyak libur akhir pekan, jadi lebih banyak waktu untuk real estat dan lebih banyak waktu untuk melakukan hal-hal seperti ini.
Saya sedang mengadakan beberapa pertemuan lokal sekarang, jadi biasanya kami dihadiri antara 50 dan 75 orang. Kami melakukannya setiap triwulan. Ini gratis, kami memberikan kembali kepada komunitas. Saya suka berbicara tentang investasi real estat, jadi sangat menyenangkan bagi saya untuk berbicara dan membantu mengajari orang lain tentang hal ini juga. Dan tentu saja menghabiskan banyak waktu bersama ketiga anak itu. Mereka mempunyai banyak hobi baru seiring bertambahnya usia. Suami saya melatih tim sepak bola putra kami, jadi itu menyenangkan bagi mereka. Dan real estate jelas membantu kita memberikan lebih banyak waktu.
Di atas kertas sekarang, mulai musim panas, kami secara resmi bebas finansial dengan investasi real estat kami. Jadi rasanya menyenangkan bisa bekerja di rumah sakit karena saya ingin, dan bukan karena terpaksa. Saya telah bekerja sangat keras untuk menjadi seorang dokter. Saya tidak pernah ingin menyerah sepenuhnya, tetapi merasakan hal itu adalah beban yang terangkat dari bahu saya.
Rampok:
Apa arti bebas finansial bagi kalian?
Lindsey:
Artinya, kami memiliki arus kas yang cukup dari investasi kami sehingga jika saya kehilangan pekerjaan hari ini, kami dapat membayar tagihan.
Rampok:
Luar biasa. Selamat.
Lindsey:
Terima kasih. Jadi sekarang kami sedang mengerjakan kekayaan generasi, yang merupakan tujuan lainnya. Langkah berikutnya.
Rampok:
Anda sudah lima tahun berlalu dan Anda telah menciptakan sesuatu yang diinginkan oleh 99% pendengar kami. Saya yakin dalam lima tahun ke depan Anda akan menghancurkannya juga. Terima kasih banyak telah berbagi dengan kami. Jika orang ingin mengetahui lebih banyak tentang Anda dan terhubung dengan Anda serta melakukan semua hal baik tersebut, di mana orang dapat menemukan Anda?
Lindsey:
Ya, jadi saya satu-satunya Lindsey Duguet di Facebook, jadi Anda bisa mengetikkan saya di sana. Saya punya Instagram. Cloverkeycapital.com adalah situs web kami. Jadi saya sangat responsif terhadap semua orang yang mengirimi saya pesan. Jadi sekali lagi, saya suka berbicara tentang investasi real estat, jadi saya juga ingin berbicara dengan orang lain.
Rampok:
Dingin. Dan David, bagaimana denganmu?
David:
Davidgreene24 di semua media sosial. Ikuti saya di sana dan periksa davidgreene24.com dan spartanleague.com. Anda dapat belajar banyak tentang saya. Bagaimana denganmu, Rob?
Rampok:
Keren, Anda dapat menemukan saya di YouTube @robuilt jika Anda ingin video berdurasi panjang, dan kemudian jika Anda ingin video real estate yang sangat aneh di mana David muncul di daftar saya, Anda dapat mengikuti saya di Instagram juga.
David:
Coba periksa itu. Itu tadi video lucu sekali yang membuat… Kalau ingin tahu seperti apa Rob dalam balutan lipstik, sayang sekali untuk dilewatkan. Lindsey, terima kasih telah hadir di sini dan terima kasih telah berbagi cerita dan terima kasih karena tidak mendengarkan orang-orang yang mengatakan kepada Anda bahwa Anda tidak dapat melakukannya. Terus berlanjut.
Lindsey:
Terima kasih kawan.
David:
Ini adalah David Greene untuk Rob, yang menempatkan pria itu dalam perwujudannya, Abasolo. Tanda tangan.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Bagaimana membangun portofolio real estate besar-besaran dalam lima tahun (atau kurang)
- Surat langsung dan cara lain yang ditemukan Lindsey kesepakatan di luar pasar yang mematikan
- Kenapa harus JANGAN PERNAH membeli rumah pemandangan tak terlihat (kecuali jika Anda melakukan ini)
- Kemitraan real estat dan cara menggunakannya untuk membangun portofolio yang lebih besar
- Menciptakan pendapatan pasif dan mengapa Anda TIDAK BISA mengandalkan W2 Anda selamanya
- Bekerja penuh waktu sambil menjalankan a portofolio real estat dan bagaimana memulai tugas outsourcing
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Buku yang Disebutkan dalam Pertunjukan:
Terhubung dengan Lindsey:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 tahun
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Mutlak
- benar
- kelimpahan
- kecelakaan
- Akun
- akuntabilitas
- tepat
- memperoleh
- diperoleh
- di seluruh
- Tindakan
- aktif
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- alamat
- mempengaruhi
- Setelah
- lagi
- terhadap
- usia
- silam
- di depan
- Semua
- hampir
- sepanjang
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- jumlah
- an
- dan
- hewan
- hewan
- Lain
- jawaban
- Apa pun
- lagi
- siapapun
- apa saja
- penampilan
- Apple
- berlaku
- menghargai
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- sekitar
- Seni
- AS
- meminta
- meminta
- penampilan
- aset
- menganggap
- At
- menyerang
- menghadiri
- menghadiri
- Agustus
- penulis
- rata-rata
- menghindari
- dihindari
- jauh
- b
- Bayi
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Saldo
- Bank
- akun bank
- Bank
- bar
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- BE
- menjadi
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- makhluk
- orang beriman
- di bawah
- selain
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- Uang kertas
- Bit
- papan
- Book
- Buku-buku
- Sepatu bot
- batas
- kedua
- Bawah
- membeli
- BP
- merek
- Merek Baru
- Brandon
- Istirahat
- JEMBATAN
- secara singkat
- membawa
- Membawa
- makelar
- broker
- penyangga
- membangun
- Bangunan
- ikat
- bisnis
- sibuk
- tapi
- membeli
- Pembelian
- by
- panggilan
- bernama
- Panggilan
- datang
- Kampanye
- Kampanye
- CAN
- Bisa Dapatkan
- tidak bisa
- topi
- modal
- mobil
- Kartu-kartu
- yang
- Lowongan Kerja
- Carolina
- karpet
- membawa
- Lanjutkan
- kasus
- Uang tunai
- gulat
- plafon
- Pasti
- rantai
- Kursi
- menantang
- tantangan
- sampanye
- perubahan
- berubah
- mengubah
- memeriksa
- Cek
- Chicago
- anak
- dagu
- Lingkaran
- Kota
- klaim
- kelas
- Jelas
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- Pantai
- Tanaman
- Perguruan tinggi
- COM
- kombinasi
- bagaimana
- datang
- kedatangan
- komersial
- Pinjaman Komersial
- melakukan
- Umum
- masyarakat
- COMP
- perusahaan
- perbandingan
- lengkap
- sama sekali
- komponen
- konsep
- kondisi
- yakin
- Terhubung
- Koneksi
- konservatif
- konstruksi
- terus
- kontrak
- Kontraktor
- kontraktor
- mengkonversi
- dingin
- Core
- Sudut
- benar
- bisa
- perhitungan
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- gila
- membuat
- Ciptakan Nilai
- dibuat
- Kejahatan
- kriteria
- menyeberang
- penyeberangan
- menangis
- rasa ingin tahu
- ingin tahu
- Sekarang
- Memotong
- siklus
- Ayah
- data
- Tanggal
- bertanggal
- David
- hari
- Hari
- transaksi
- Penawaran
- Hutang
- memutuskan
- keputusan
- penurunan
- mendalam
- pastinya
- Derajat
- Demografi
- Tergantung
- menggambarkan
- Meskipun
- rincian
- penentuan
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- ketekunan
- langsung
- Kepala
- Membuka
- penyingkapan
- Display
- menghalangi
- jarak
- do
- Dokter
- dokter
- dokumen
- tidak
- Tidak
- melakukan
- dolar
- dilakukan
- Dont
- pintu
- dua kali lipat
- dua kali lipat
- turun
- dr
- mendorong
- Obat-obatan
- dua
- selama
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mendapatkan
- mudah
- Timur
- pantai timur
- Pendidikan
- efisien
- usaha
- Telur
- antara
- gajah
- lain
- keadaan darurat
- mempekerjakan
- akhir
- berakhir
- insinyur
- cukup
- terdaftar
- Seluruh
- episode
- keadilan
- terutama
- perkebunan
- Eter (ETH)
- etika
- Bahkan
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- unggul
- gembira
- Latihan
- mengharapkan
- harapan
- biaya
- mahal
- pengalaman
- ahli
- Menjelaskan
- tambahan
- fakta
- GAGAL
- kegagalan
- adil
- keluarga
- keluarga
- anggota keluarga
- fantastis
- jauh
- kebun
- FAST
- lebih cepat
- prestasi
- merasa
- Biaya
- kaki
- kesalahan
- beberapa
- Angka
- pikir
- Akhirnya
- keuangan
- dibiayai
- keuangan
- kebebasan finansial
- secara finansial
- Menemukan
- Finder
- temuan
- akhir
- Kebakaran
- Pertama
- pertama kali
- cocok
- kebugaran
- lima
- Memperbaiki
- tetap
- Lantai
- Mengalir
- Fokus
- terfokus
- berfokus
- mengikuti
- FOMO
- Kaki
- Untuk
- kekuatan
- bentuk
- dibentuk
- rumus
- Depan
- ditemukan
- empat
- Kerangka
- Prancis
- Gratis
- Kebebasan
- Perancis
- teman
- teman
- dari
- depan
- didorong
- penuh
- kesenangan
- dana
- Fundamental
- lucu
- permainan
- GAME OF THRONES
- celah
- garasi
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- gerbang
- pintu gerbang
- generasi
- kekayaan generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Tuhan
- akan
- mati
- baik
- mendapat
- gps
- agung
- rumput
- besar
- terbesar
- sangat
- tumbuh
- Tanah
- Kelompok
- Grup
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- tumbuh
- Pertumbuhan
- membimbing
- Cowok
- memiliki
- Rambut
- Setengah
- di tengah jalan
- halloween
- berguna
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- senang
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- Hati
- Serangan Jantung
- berat
- Dimiliki
- membantu
- membantu
- bermanfaat
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- paling tinggi
- dia
- melihat ke belakang
- -nya
- Memukul
- Hobi
- memegang
- memegang
- Beranda
- pekerjaan rumah
- Secara jujur
- berharap
- Kuda
- Rumah sakit
- tuan rumah
- hotel
- jam
- JAM
- Rumah
- rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- manusia
- ratus
- Ratusan
- i
- SAYA AKAN
- ide
- idealnya
- if
- membayangkan
- Dampak
- berdampak
- diimplementasikan
- penting
- memperbaiki
- meningkatkan
- meningkatkan
- in
- Di lain
- Termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- luar biasa
- Indiana
- mulanya
- GILA
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- terpadu
- dimaksudkan
- bunga
- Suku Bunga
- menarik
- diwawancarai
- ke
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- Ironisnya
- IT
- NYA
- Diri
- iTunes
- Pekerjaan
- Jobs
- ikut
- bergabung
- bergabung
- perjalanan
- jpg
- hanya
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Menjaga
- kunci
- kunci-kunci
- Anak
- anak
- Jenis
- Tahu
- Mengetahui
- pengetahuan
- tahu
- danau
- tengara
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- kemudian
- pengacara
- BELAJAR
- belajar
- pelajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- meninggalkan
- pinjaman
- kurang
- pelajaran
- Pelajaran
- membiarkan
- membiarkan
- Leverage
- LG
- kewajiban
- Hidup
- Mengangkat
- cahaya
- 'like'
- 'like
- Terbatas
- pasangan terbatas
- baris
- mendengarkan
- Listening
- daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- hidup
- pinjaman
- Pinjaman
- lokal
- BANK LOKAL
- Panjang
- lama
- melihat
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- kehilangan
- Lot
- banyak
- cinta
- mencintai
- Rendah
- LTV
- Untunglah
- terbuat
- sihir
- terutama
- pemeliharaan
- Mayoritas
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- berhasil
- pengelolaan
- pelaksana
- rumah besar
- banyak
- banyak orang
- Maraton
- tanda
- Pasar
- riset pasar
- nilai pasar
- Marketing
- besar-besaran
- Cocok
- hal
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- cara
- mekanis
- Media
- medis
- obat
- Meetup
- Meetups
- Anggota
- Memorandum
- kenangan
- tersebut
- mentoring
- pesan
- pesan
- bertemu
- metode
- mungkin
- keberatan
- Mindset
- kehilangan
- terjawab
- hilang
- Misi
- kesalahan
- kesalahan
- mencampur
- campur aduk
- mode
- mama
- saat
- uang
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- pagi
- paling
- ibu
- pindah
- maju kedepan
- terharu
- gerakan
- bergerak
- banyak
- my
- nama
- perlu
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- kebutuhan
- negatif
- dinegosiasikan
- tetangga
- juga tidak
- tak pernah
- New
- NY
- berita
- berikutnya
- bagus
- malam
- tidak
- None
- maupun
- biasanya
- mencatat
- tidak ada
- sekarang
- jumlah
- nomor
- tujuan
- Oktober
- Kesempatan
- of
- lepas
- Office
- Secara resmi
- sering
- oh
- Oke
- Tua
- lebih tua
- on
- sekali
- ONE
- yang
- hanya
- Buka
- dibuka
- beroperasi
- dioperasikan
- operasi
- biaya operasional
- operator
- operator
- Pendapat
- Peluang
- or
- urutan
- Lainnya
- Lainnya
- jika tidak
- kami
- diri
- di luar
- outsourcing
- lebih
- Mengatasi
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- memiliki
- Perdamaian
- dibayar
- pasang
- kertas
- orangtua
- bagian
- tertentu
- khususnya
- pasangan
- rekan
- Kemitraan
- kemitraan
- bagian
- lulus
- bergairah
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- pasien
- Membayar
- pembayaran
- negara
- Pennsylvania
- Konsultan Ahli
- orang
- untuk
- persepsi
- sempurna
- menyempurnakan
- benar-benar
- orang
- perspektif
- fisik
- Secara fisik
- dokter
- terpilih
- gambar
- Film
- bagian
- Pilar
- pipa
- sangat penting
- Tempat
- Tempat
- rencana
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- plus
- podcast
- Podcasting
- Podcast
- Titik
- miskin
- pop
- populasi
- portofolio
- digambarkan
- mungkin
- potensi
- Praktis
- disajikan
- cukup
- prinsip-prinsip
- mungkin
- Masalah
- masalah
- Prosedur
- proses
- proses
- tepat
- properties
- milik
- melindungi
- terlindung
- Rasakan itu
- terbukti
- disediakan
- menarik
- pompa
- tujuan
- menempatkan
- Puting
- Perempat
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- segera
- agak
- mengutip
- Ras
- menaikkan
- meningkatkan
- pemeliharaan
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- RE
- mencapai
- tercapai
- mencapai
- Baca
- Bacaan
- nyata
- real estate
- menyadari
- menyadari
- benar-benar
- makelar barang tak bergerak
- mengenali
- diakui
- sarankan
- refi
- daerah
- reguler
- rehab
- terkait
- Hubungan
- relatif
- mengandalkan
- mengandalkan
- ingat
- menghapus
- Menyewa
- Penawaran
- menggantikan
- mewakili
- penelitian
- perumahan
- Resolusi
- Sumber
- responsif
- restoran
- pensiun
- kembali
- Kaya
- Ayah Kaya, Ayah Miskin
- benar
- jalan
- merampok
- Peran
- Kamar
- bulat
- Run
- berjalan
- Tersebut
- gaji
- penjualan
- sama
- Save
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- mengatakan
- Skala
- skala
- Kelangkaan
- Sekolah
- Ilmu
- Pencarian
- Kedua
- detik
- rahasia
- aman
- melihat
- melihat
- terlihat
- terlihat
- menjual
- Penjualan
- seminar
- mengirim
- rasa
- putusan pengadilan
- layanan
- set
- tujuh
- berbentuk
- Share
- berbagi
- dia
- bergeser
- Pergeseran
- kaget
- jangka pendek
- harus
- bahu
- Menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- Side Hustle
- Melihat
- tertanda
- signifikan
- penandatanganan
- Silver
- mirip
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- Situs
- Duduk
- ENAM
- Enam bulan
- sedikit berbeda
- kecil
- pintar
- Potret
- So
- Sepak bola
- Sosial
- media sosial
- Perangkat lunak
- terjual
- MEMECAHKAN
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- putra
- Segera
- Jiwa
- Suara
- Terdengar
- Selatan
- Karolina selatan
- Space
- percikan
- berbicara
- Bicara
- Khusus
- Secara khusus
- Pengeluaran
- menghabiskan
- Sponsor
- musim semi
- Lari cepat
- kotak
- kedudukan
- berdiri
- awal
- mulai
- Mulai
- Pernyataan
- Laporan
- stasiun
- Langkah
- Tangga
- Masih
- saham
- pasar saham
- Saham
- berhenti
- penyimpanan
- cerita
- Cerita
- lurus
- Penyelarasan
- Berjuang
- mahasiswa
- sukses
- Kisah Sukses
- sukses
- berhasil
- seperti itu
- musim panas
- mendukung
- Seharusnya
- yakin
- terkepung
- Sindikasi
- sistem
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- Tapped
- penargetan
- diajarkan
- Pajak
- Pengajaran
- tim
- tim
- mengatakan
- jitu
- mengatakan
- penyewa
- cenderung
- istilah
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Daerah
- Barat
- Dunia
- mereka
- Mereka
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- berpikir
- Ketiga
- ini
- tahun ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- ribuan
- tiga
- Tiga hari
- Berkembang
- Melalui
- Kamis
- waktu
- kali
- ujung
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- Toilet
- mengatakan
- ton
- Nada
- terlalu
- mengambil
- puncak
- Total
- menyentuh
- sulit
- kota
- jalur
- tradisional
- Pelatihan VE
- Pelatihan
- Salinan
- mencoba
- tiga kali lipat
- kesulitan
- truk
- benar-benar
- mencoba
- mencoba
- Selasa
- terowongan
- MENGHIDUPKAN
- Berbalik
- Putar
- titik balik
- Dua kali
- dua
- mengetik
- khas
- menemukan
- bawah
- di bawah
- memahami
- penjaminan
- satuan
- unit
- sampai
- us
- menggunakan
- bekas
- kegunaan
- menggunakan
- biasanya
- nilai
- dihargai
- Nilai - Nilai
- bervariasi
- Lawan
- secara vertikal
- sangat
- VET
- Vibe
- Video
- penglihatan
- volume
- menunggu
- Bangun
- Wake Up
- berjalan
- berjalan
- Dinding
- ingin
- ingin
- ingin
- adalah
- Menonton
- Cara..
- cara
- we
- Kekayaan
- Situs Web
- minggu
- mingguan
- minggu
- berat
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Barat
- Apa
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- mengapa
- istri
- akan
- menang
- pemenang
- BIJAKSANA
- dengan
- tanpa
- Word
- kata
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- latihan
- bekerja
- dunia
- bernilai
- akan
- Wow
- tertulis
- Salah
- X
- tahun
- tahun
- namun
- York
- kamu
- Lebih muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol