British Columbia Mengusulkan Legislasi Bisnis Layanan Uang (RUU 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield dan Alan Fraser | 12 April 2023

Pada tanggal 29 Maret 2023, British Columbia memperkenalkan Bill 19, itu Undang-undang Bisnis Jasa Uang (UU MSB BC), yang mengusulkan untuk mengatur usaha jasa keuangan (UMS) yang beroperasi di provinsi tersebut.

• Grafik Peraturan MSB di BC merupakan salah satu rekomendasi Komisi Cullen, yang menyimpulkan bahwa pengawasan yang lebih ketat terhadap kegiatan MSB diperlukan, melebihi pengawasan yang dilakukan oleh Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan.
  • UU MSB BC mendefinisikan bisnis jasa uang (MSB) serupa dengan PCMLTFA, namun penafsiran tentang apa yang dimaksud dengan MSB selalu menjadi bahan perdebatan.
  • Undang-Undang mengecualikan lembaga keuangan, dealer sekuritas, dan perusahaan asuransi dari ruang lingkupnya dan mengusulkan pengecualian terhadap UMK lainnya sesuai peraturan.
  • UMK yang tidak terdaftar dilarang melakukan tindakan remunerasi sehubungan dengan layanan uang yang diberikan.
  • MSB yang terdaftar berdasarkan BC MSB Act harus memberikan laporan tahunan kepada BCFSA menghormati aktivitas mereka, dan terdapat persyaratan pencatatan untuk “pembukuan, akun, dan catatan lainnya.”
  • MSB harus memberi tahu BCFSA tentang kejadian tertentu, termasuk perubahan informasi, penunjukan agen baru, perubahan direktur dan pejabat, perubahan mitra dalam suatu kemitraan, dan perubahan pemegang kepentingan perusahaan.
  • Inspektur mempunyai jangkauan yang luas kewenangan penegakan hukum, termasuk sanksi administratif dan hukuman penjara karena melakukan pelanggaran.
  • MSB harus melaporkan setiap pelanggaran yang dilakukan terkait dengan pendaftaran berdasarkan UU MSB BC kepada Pengawas.

Lihat:  Laporan Pencucian Uang Komisi Cullen Memperkirakan Miliaran Pencucian di BC Setiap Tahun

• Dampak:  Undang-Undang MSB BC mengusulkan agar Otoritas Jasa Keuangan British Columbia (BCFSA), regulator lembaga keuangan provinsi, bertanggung jawab atas regulasi UMK yang beroperasi di provinsi tersebut. BCFSA akan menunjuk Pengawas Usaha Pelayanan Uang (Superintendent) untuk mengawasi UMK. Tidak jelas bagaimana UU BC MSB akan berdampak pada kewajiban UMK sampai peraturan ditetapkan. Tindakan tampaknya fokus pada pencegahan “aktor jahat” dari beroperasi sebagai UMK di provinsi tersebut.

Lanjutkan ke artikel lengkap -> di sini

Grafik Asosiasi Crowdfunding & Fintech Nasional (NCFA Canada) adalah ekosistem inovasi keuangan yang menyediakan pendidikan, intelijen pasar, pengelolaan industri, peluang jaringan dan pendanaan serta layanan kepada ribuan anggota masyarakat dan bekerja sama dengan industri, pemerintah, mitra dan afiliasi untuk menciptakan fintech dan pendanaan yang dinamis dan inovatif industri di Kanada. Terdesentralisasi dan didistribusikan, NCFA terlibat dengan para pemangku kepentingan global dan membantu menginkubasi proyek dan investasi di fintech, keuangan alternatif, crowdfunding, keuangan peer-to-peer, pembayaran, aset dan token digital, blockchain, cryptocurrency, regtech, dan sektor asuransi. Ikuti seminar Komunitas Fintech & Pendanaan Kanada hari ini GRATIS! Atau jadilah anggota yang berkontribusi dan mendapat tunjangan. Untuk informasi lebih lanjut, silahkan kunjungi: www.ncfacanada.org