Tujuh Target Otomatisasi Berdampak Besar Bagi Lembaga Keuangan

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Saat ini tahun 2023, dan teknologi seperti pembelajaran mesin, otomatisasi proses robotik, pemrosesan bahasa alami, dan kecerdasan buatan dengan cepat hadir di mana-mana baik dalam infrastruktur digital yang menghadap pelanggan maupun back-office, membawa banyak peluang bagi lembaga keuangan untuk meningkatkan otomatisasi di seluruh bisnis.

*Bucky Porter, analis industri jasa keuangan, Windstream Enterprise*

Karena teknologi ini dan kemampuan otomasi yang tertanam di dalamnya berkembang dan matang, tergantung pada institusi dan pembuat keputusan TI mereka untuk mengidentifikasi area bisnis di mana kemampuan ini dapat memberikan hasil maksimal dalam hal dampak pada pelanggan, karyawan, dan garis bawah. Berdasarkan pekerjaan saya dalam mendukung organisasi jasa keuangan dalam inisiatif transformasi digital mereka (dengan penekanan pada konektivitas jaringan, komunikasi, dan keamanan), berikut adalah tujuh cara yang paling berdampak bagi institusi untuk memanfaatkan kekuatan otomatisasi digital pada tahun 2023 dan seterusnya:

Memperkaya perjalanan pelanggan

Otomasi di seluruh saluran komunikasi yang digunakan institusi dan pelanggan untuk berinteraksi satu sama lain sangat penting untuk memberikan pengalaman yang kaya dan bebas gangguan yang diharapkan pelanggan saat ini. Dengan menggunakan teknologi AI dan ML bersama dengan alat analitik canggih, institusi dapat mengembangkan pemahaman penuh tentang preferensi pelanggan (dan rumah tangga), lalu menyesuaikan perjalanan mereka dengan penawaran dan rekomendasi yang dipersonalisasi dan otomatis, interaksi agen virtual/obrolan otomatis seperti manusia dan sejenisnya. Banyak dari alat dan kemampuan ini dapat ditemukan di platform komunikasi terpadu sebagai layanan (UCaaS) dan pusat kontak sebagai layanan (CCaaS) generasi saat ini.

Lini bisnis hipotek adalah salah satu area yang sangat matang untuk otomatisasi, mengingat hambatan yang terus mengganggu pemrosesan dan perjalanan pelanggan. Membangun lebih banyak otomatisasi beban kerja ke dalam proses hipotek, mulai dari aplikasi hingga pemesanan, dapat meminimalkan interaksi manusia dan kesalahan manusia, mempersingkat waktu persetujuan, menyederhanakan kepatuhan terhadap persyaratan pelaporan, menggerakkan jalur pipa lebih cepat, dan pada akhirnya mewujudkan pengalaman pelanggan yang meningkat yang memberikan lembaga keunggulan kompetitif yang jelas.

Mengamankan jaringan serta data, aplikasi, dan pengguna yang terhubung dengannya

Pertama, berita buruknya: Pada tahun 2022, menurut data terbaru dari Contrast Security, 60% lembaga keuangan menjadi korban serangan siber yang merusak, 64% mengalami peningkatan serangan aplikasi, 50% mengalami serangan terhadap API mereka, 48% mengalami peningkatan dalam penipuan transfer kawat dan 50% mendeteksi kampanye untuk mencuri informasi pasar non-publik.

Kabar baiknya adalah strategi keamanan siber berlapis baru seperti secure access service edge (SASE) dan security service edge (SSE) menggunakan otomatisasi untuk menggagalkan serangan ransomware dan jenis serangan lain yang mengancam bank. SASE dan SSE dapat digunakan bersama-sama dengan jaringan area luas yang ditentukan perangkat lunak (SD-WAN), dan biasanya menggunakan firewall sebagai layanan, gateway web yang aman, akses jaringan tanpa kepercayaan, dan pialang keamanan akses cloud, dengan portal untuk mengelola dan mengotomatiskan penerapan elemen-elemen ini. Kerangka kerja keamanan komprehensif ini juga dapat dirancang untuk memiliki ketahanan cerdas otomatis, memastikan kesinambungan layanan tanpa campur tangan manusia. Hasilnya adalah kerangka kerja terpadu untuk mencegat, memeriksa, mengamankan, dan mengoptimalkan semua lalu lintas di seluruh jaringan yang mencakup banyak cabang.

Menyederhanakan manajemen jaringan

SD-WAN tidak hanya memberi institusi akses ke strategi keamanan canggih seperti SASE dan SSE, tetapi juga dilengkapi dengan otomatisasi yang membuat tugas mengelola jaringan di beberapa cabang menjadi lebih sederhana dan memakan waktu lebih sedikit. Itu dilakukan dengan mengotomatiskan tugas yang biasanya diatur secara manual. Misalnya, SD-WAN dapat secara otomatis mendeteksi kondisi jaringan dan menyediakan pengarahan jalur dinamis dan koreksi kesalahan ke depan untuk memastikan aplikasi berprioritas tinggi mendapatkan performa yang dibutuhkan. Melalui satu antarmuka jaringan, banyak bagian jaringan yang bergerak dapat dikelola secara terpusat dengan kemampuan otomatis, termasuk memprioritaskan lalu lintas jaringan untuk mengoptimalkan bandwidth, yang meningkatkan keandalan dan kinerja aplikasi sekaligus memaksimalkan kapasitas jaringan dengan biaya lebih rendah. Manfaat seperti ini menjelaskan mengapa studi pada November 2022 menemukan bahwa lebih dari 95% perusahaan telah menerapkan SD-WAN atau merencanakannya dalam 24 bulan ke depan, dan mengapa, secara anekdot, saya melihat begitu banyak lembaga keuangan beralih ke SD- WAN baru-baru ini.

Meningkatkan produktivitas karyawan

Pada tahun-tahun yang saya habiskan untuk bekerja sebagai eksekutif bank, saya dapat mengingat diri saya dan manajer lain menghabiskan waktu berjam-jam untuk entri data manual duplikat dan pengocokan dokumen — waktu yang akan jauh lebih baik dihabiskan untuk pengejaran bernilai lebih tinggi. Mengotomatiskan beban kerja dan proses membebaskan karyawan dari pekerjaan sibuk yang monoton dan tidak perlu.

Institusi keuangan juga dapat memengaruhi produktivitas karyawan dengan cara mengelola bandwidth di seluruh jaringan komunikasinya. Dengan SD-WAN, misalnya, sebuah institusi dapat menggunakan otomatisasi untuk menegakkan kebijakan yang mengalokasikan lebih sedikit bandwidth (atau membatasi akses) ke aplikasi yang dapat mengalihkan perhatian orang dari pekerjaannya (media sosial pribadi, dll.).

Memperkuat pengalaman karyawan

Otomasi juga membuktikan nilai mereka di sisi SDM bisnis, misalnya, di mana institusi menggunakan portal di mana karyawan, diaktifkan oleh otomatisasi, dapat mengakses kemampuan swalayan untuk mengelola keuntungan mereka, serta untuk mengakses pelatihan, peningkatan keterampilan, dan sumber daya lainnya.

Mengungkap cross-selling dan peluang lainnya

Dengan menangkap dan menerapkan analitik secara otomatis ke data dari interaksi dan transaksi pelanggan, institusi dapat dengan cepat mengidentifikasi peluang untuk memasarkan produk dan layanan tambahan yang sangat bertarget kepada klien yang sudah ada, sekaligus mengembangkan persona yang membantu mereka membidik prospek yang tepat. Kemudian mereka dapat menjangkau dan/atau memberikan penawaran yang sangat dipersonalisasi.

Berbagi wawasan di seluruh ekosistem perbankan terbuka

Perbankan terbuka memungkinkan pelanggan untuk menghubungkan berbagai akun mereka dan mengontrol pembagian data keuangan mereka melalui API yang berinteraksi dengan lembaga keuangan lain dan perusahaan tekfin. Otomasi dapat memastikan bahwa data dan wawasan dibagikan dengan aman di antara berbagai mitra dalam ekosistem perbankan terbuka, suatu keharusan untuk memberikan pengalaman yang mulus bagi pelanggan di berbagai aplikasi yang mereka gunakan dalam ekosistem.

Bucky Porter adalah analis industri jasa keuangan di penyedia konektivitas dan komunikasi berkemampuan cloud Perusahaan Aliran Angin.