Tokenisasi Aset

Tokenisasi Aset

Stempel Waktu: 19 Desember 2023 6:04
Node Sumber: 3028685

Tokenisasi aset mengacu pada representasi token digital pada blockchain, yang menegaskan hak kepemilikan aset dunia nyata. 

Banyak di antara kita yang ingin memiliki karya dari berbagai jenis mahakarya. Ingat masa kecil Anda ketika Anda mencoba mengumpulkan prangko, koin, atau berbagai jenis batu?

Banyak orang yang hobi membeli dan mengoleksi lukisan, jam tangan, atau mobil antik. Jadi, meskipun bagi sebagian orang, hal ini merupakan hobi dan mereka merasa senang dengan mengumpulkan berbagai jenis entitas, bagi sebagian orang lainnya, hal ini berbentuk investasi alternatif.

Selama ini membeli lukisan atau mobil antik merupakan urusan yang sangat mahal. Namun kini, hal tersebut bisa dilakukan dengan harga terjangkau dengan teknologi.

Apa itu Tokenisasi Aset 

Tokenisasi aset membantu mendapatkan kepemilikan fraksional. Yang penting di sini adalah keseluruhan proses dilakukan secara otomatis, transparan, tanpa perantara, dan hemat biaya.

Kita telah melihat inovasi ketika biaya sesuatu diturunkan dan dibuat terjangkau oleh banyak orang.

Pikirkan sebuah skenario di mana, berdasarkan hobi dan preferensi Anda, bank Anda memberi Anda imbalan berupa kepemilikan pecahan atas lukisan berharga setelah setiap penggunaan kartu.

Alih-alih praktik saat ini, di mana pertama-tama Anda mengumpulkan poin dan kemudian menukarkan poin tersebut untuk membeli sesuatu, mulai hari pertama, berdasarkan preferensi Anda, Anda mulai memiliki jam tangan antik atau benda bersejarah lainnya atau apa pun.

Anda dapat memiliki mobil antik, benteng bersejarah, atau gadget yang digunakan dalam film favorit Anda.

Tokenisasi berlaku untuk berbagai aset, termasuk aset berwujud seperti real estat dan logam mulia, instrumen keuangan yang diatur seperti obligasi dan saham, dan bahkan hak kekayaan intelektual seperti musik dan karya cipta lainnya yang dilindungi oleh hak cipta. 

Tokenisasi menawarkan keuntungan signifikan untuk aset yang belum diperdagangkan secara elektronik, seperti karya seni atau kendaraan eksotik. Hal ini juga membantu aset-aset yang membutuhkan lebih banyak transparansi dalam pembayaran dan aliran data menjadi lebih likuid dan dapat diperdagangkan.

Memiliki barang favorit bukanlah konsep baru. Saat ini, Anda juga dapat memiliki saham di suatu perusahaan, sehingga menjadikan Anda salah satu pemilik.

Sejalan dengan itu, sebagian dari kita mungkin mendapat keanggotaan dalam rencana liburan dari beberapa grup perhotelan. Anda mendapatkan kepemilikan apartemen dan kamar untuk hari-hari tertentu di grup perhotelan tersebut dan menikmati liburan Anda.

Sekarang, dengan 'Tokenisasi (hampir) Aset apa pun', Anda dapat memiliki aset berwujud atau tidak berwujud apa pun. Hal ini termasuk kepemilikan sebuah bangunan, perhiasan, lukisan atau perangkat lunak IP, gambar digital, dan lain-lain.  

Token dapat digunakan oleh organisasi untuk mewakili aset dunia nyata. Representasi ini berbentuk token, yang dapat diprogram untuk menyertakan berbagai jenis informasi dan fitur. Kemampuan program adalah fitur yang menarik.

Hal ini dapat membantu memastikan token diterbitkan atau ditransfer berdasarkan aturan yang telah disepakati sebelumnya. Aturan tersebut bisa terkait dengan likuiditas, kepatuhan, atau hal lainnya. 

Aset yang diberi token dapat diperdagangkan sepanjang waktu dengan aman dan efektif karena semua data aset terkait telah dienkapsulasi, dan data transaksi real-time yang kaya dapat diakses di buku besar blockchain.

Tokenisasi Aset: Sejarah Singkat

Dimulainya teknologi blockchain dan buku besar digital adalah saat tokenisasi aset pertama kali dimulai. Teknologi buku besar mutakhir ini menawarkan cara yang terlihat dan aman untuk melacak kepemilikan dan menjadikan tokenisasi dapat dilakukan. 

Peluncuran OpenSea adalah tonggak penting pertama. OpenSea adalah platform tempat token yang tidak dapat dipertukarkan, atau NFT, dapat dibuat dan diperdagangkan. Hasilnya, tokenisasi aset mendapatkan daya tarik dan pertama kali dikonsep untuk berbagai aset unik.

Sejak itu, perusahaan lain seperti Harbour, Alchemy Insights, dan Securitize telah bergabung dengan gerakan ini, mempercepat adopsi dan pertumbuhan tokenisasi aset di berbagai industri. Potensi di sini sangat besar. Pada tahun 2027, pasar global untuk aset yang diberi token akan meningkat
diperkirakan akan mencapai $24 triliun.

Cara Kerja Tokenisasi Aset 

Mari kita lihat lebih dekat cara kerja Tokenisasi Aset. 

1. Aset: Pikirkan karya seni menarik yang selalu Anda sukai. Ini mungkin kendaraan antik unik yang selalu Anda dambakan. Dunia tokenisasi dibangun berdasarkan aset nyata atau digital ini. Setiap komponen dicatat dengan cermat
untuk memastikan bahwa keaslian dan kepentingannya dikomunikasikan secara akurat. 

Aset ini dapat mencakup barang berwujud seperti real estat atau karya seni, barang moneter seperti saham atau obligasi, barang tidak berwujud seperti kekayaan intelektual, dan bahkan identitas dan data.

2. Tokenisasi: Transformasi aset fisik menjadi aset digital adalah tempat terjadinya keajaiban. Teknik aman membagi kepemilikan menjadi bagian-bagian yang lebih kecil, masing-masing diwakili oleh token terpisah. Anggap saja ini sebagai kunci digital itu
memberikan akses ke sebagian kecil aset yang Anda miliki.

3. Distribusi: Kunci-kunci ini, siap untuk didistribusikan, diberikan kepada investor. Berkat ini, siapa pun kini dapat memiliki sesuatu yang sebelumnya tidak dapat dicapai atau rentan terhadap kesalahan. Pilihannya sekarang tidak terbatas. Terlepas dari keuangan seseorang
Dalam situasi ini, komunitas kolektor global dapat membeli sebuah mahakarya, dan penggemar seni di mana pun dapat memiliki mobil mewah.

4. Perdagangan: Menukarkan token Anda akan menjadi bagian yang menarik. Menghemat waktu menunggu berhari-hari hingga transaksi diselesaikan. Tokenisasi memungkinkan kunci digital Anda untuk terus diperdagangkan di pasar global, memberi Anda fleksibilitas tak tertandingi dalam pembelian, penjualan,
dan mengelola investasi Anda.

Sebagai hasil dari peningkatan likuiditas, aset dijual secara berkala dan mencapai potensi penuhnya dalam lingkungan yang dinamis.

Proses empat langkah ini, meskipun terlihat sederhana, dapat mengubah secara mendasar cara kita memiliki dan memanfaatkan aset. Hal ini mendemokratisasi akses dan mendorong sistem keuangan yang lebih adil dan efisien. 

Teknologi di balik Tokenisasi Aset 

 1 Blockchain adalah komponen tokenisasi aset yang penting. Selain Blockchain, ekosistem teknologi tambahan yang kuat diperlukan untuk beroperasi dengan sempurna dan mencapai potensi maksimalnya. 

2. Kontrak Cerdas: Kontrak Cerdas memainkan peran penting dalam Tokenisasi Aset. Karena kontrak otomatis ini menentukan tugas berdasarkan kriteria yang telah ditentukan, kontrak tersebut tidak memerlukan partisipasi manusia. Bayangkan sebuah token untuk real estat yang mempekerjakan
kontrak cerdas untuk menyetorkan uang sewa kepada investor setiap bulan secara otomatis atau token karya seni yang memberi kompensasi kepada pencipta dengan royalti setelah dijual kembali. 

Atau pikirkan barang-barang bersejarah yang dimiliki oleh komunitas yang menggunakan teknologi ini, seperti kendaraan antik atau benteng. Sekarang, seorang produser film akan membayar sejumlah besar uang kepada kota ini untuk menyewanya untuk drama sejarahnya. Saling menguntungkan bagi seluruh pemangku kepentingan yang terlibat. 

Asalnya, Kontrak pintar, dan Blockchain memfasilitasi pembentukan kepemilikan aset yang diberi token.

3. Oracle: Menjembatani dunia digital dan fisik, oracle menyediakan data dunia nyata yang dibutuhkan kontrak pintar agar berfungsi secara efektif. Apakah memantau suhu di gudang yang berisi barang-barang yang diberi token atau memverifikasi keaslian a
karya seni fisik yang diwakili oleh token, ramalan memastikan informasi yang akurat dan andal tersedia untuk memicu peristiwa yang sesuai. 

4. DEX (Bursa Terdesentralisasi): Seseorang tidak perlu menggunakan perantara dengan bursa terdesentralisasi atau DEX. 

Karena DEX memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan aset yang diberi token secara langsung, DEX juga menghilangkan kebutuhan akan pertukaran tradisional dan biaya terkait. Perdagangan peer-to-peer menawarkan lingkungan perubahan yang aman dan terjamin sekaligus memberikan kebebasan, kendali, dan kontrol yang lebih besar kepada investor.
dan transparansi. Memahami cara kerja Blockchain dengan berbagai teknologi tambahan dapat membantu Anda lebih memahami tokenisasi aset. 

 Fitur Penting dari Tokenisasi Aset 

1. Kepemilikan Pecahan:  Anda ingin memiliki sepotong bulan atau bagian dari manuskrip yang memenangkan Hadiah Nobel. Tokenisasi aset membuka potensi ini dan menjadikan aset paling berharga sekalipun dapat diakses oleh siapa pun dengan membagi kepemilikannya
potongan-potongan kecil.

Konsekuensinya, pasar yang sebelumnya eksklusif kini dapat diakses oleh siapa saja, mendemokratisasi peluang investasi dan menghilangkan hambatan tradisional untuk masuk. Hal ini membuka peluang menarik bagi lebih banyak orang, terlepas dari kondisi finansial mereka
keadaan.

2. Jangkauan Global: Kendala geografis tradisional dihilangkan dengan tokenisasi aset. Seseorang dapat berdagang dan berinvestasi dalam aset dari mana saja di seluruh dunia, menawarkan banyak peluang investasi yang menarik dan menyenangkan.

Perekonomian global ini mendorong inovasi, likuiditas, dan aksesibilitas melalui hubungan investor dan aset lintas batas. 

3. Keamanan yang Ditingkatkan: Di dunia sekarang ini, keamanan sangatlah penting. Teknologi Blockchain, yang menjadi dasar tokenisasi aset, memberikan catatan kepemilikan yang tidak dapat diubah, menghilangkan kemungkinan kesalahan dan penipuan.

Proses enkripsi dan verifikasi transaksi memastikan integritas dan keamanan investasi Anda. 

4. Peningkatan Transparansi: Hari-hari di mana transaksi keuangan yang suram telah berakhir. Tokenisasi aset mencatat setiap fase proses—mulai dari penerbitan token individu hingga perdagangan token tersebut—di Blockchain. Transparansi terintegrasi secara tidak sengaja
dalam hal ini, karena mencakup semua informasi yang tersedia tentang pemilik asli dan riwayat setiap transaksi.

Karena transparansi yang tiada bandingannya, yang menumbuhkan akuntabilitas dan kepercayaan, investor dibekali dengan pengetahuan lengkap tentang kepemilikan dan latar belakang aset mereka. 

5. Biaya Lebih Rendah: Kepemilikan aset tradisional biasanya memerlukan biaya tinggi dan proses yang rumit. Tokenisasi aset menyederhanakan prosedur ini, menghilangkan perantara yang tidak diperlukan dan secara signifikan mengurangi biaya transaksi.

Karena keterjangkauannya, investasi kini lebih mudah diakses oleh individu dan organisasi, sehingga memungkinkan penghematan biaya yang signifikan. Jika digabungkan, elemen fundamental ini akan menghasilkan pendekatan kepemilikan yang kuat dan inovatif.

Tokenisasi aset bertujuan untuk meningkatkan aksesibilitas, mendorong partisipasi dari seluruh dunia, dan meningkatkan efisiensi dan transparansi dalam komponen teknologi sistem keuangan. 

6. Membuka Kunci Aset Tidak Likuid: Tokenisasi membuat aset yang secara tradisional tidak likuid, seperti real estat dan karya seni, menjadi lebih mudah dipindahkan dan diakses. 

7. Peningkatan Efisiensi: Aset yang diberi token lebih murah dan memerlukan lebih sedikit upaya administratif untuk mengelola dan memperdagangkannya. 

8. Mempromosikan Inovasi: Tokenisasi memfasilitasi pengembangan layanan dan barang keuangan baru, yang meningkatkan suasana berinvestasi. 

Peran Lembaga Keuangan dalam Tokenisasi Aset:

Ada banyak aplikasi dunia nyata untuk tokenisasi aset. Dan Bank dapat membantu nasabahnya dengan mengaktifkan atau menawarkan aplikasi ini. 

1. Miliki Sepotong Sejarah: Bayangkan diri Anda memegang sepotong bulan, dokumen sejarah langka, atau edisi pertama buku terbaik Anda. Berkat tokenisasi aset, Anda mungkin memiliki beberapa aset langka ini, sehingga tersedia bahkan bagi mereka yang memilikinya
sumber daya keuangan yang terbatas. 

 Bayangkan memiliki sepotong Mona Lisa atau berbagi buku yang mendapatkan Hadiah Nobel—mimpi yang tidak terbayangkan beberapa waktu lalu namun kini menjadi kenyataan. 

2. Menggunakan token Real estate: Memiliki real estat selalu membutuhkan komitmen finansial yang besar. Tokenisasi aset menghilangkan hambatan-hambatan ini, sehingga memungkinkan investasi properti fraksional.

Hal ini memberikan mereka yang memiliki sumber daya lebih sedikit akses ke pasar yang menguntungkan. Bayangkan memiliki sebidang properti komersial atau gedung apartemen mewah, memperluas portofolio investasi Anda, dan memperoleh penghasilan pasif tanpa beban kewajiban yang signifikan. 

 3. Menghasilkan uang dari minat Anda: Apakah Anda ingin menginvestasikan uang ke dalam startup yang inovatif tetapi tidak memilikinya? Melalui tokenisasi aset, Anda dapat memberikan kontribusi langsung pada tujuan yang penting bagi Anda. 

Dengan berinvestasi dalam kesepakatan yang diberi token, Anda dapat berkontribusi pada pertumbuhan dan keuntungannya saat kesepakatan tersebut mulai berkembang. Bayangkan menjadi kaya dan membuat perbedaan nyata dengan menjadi investor awal di perusahaan perangkat lunak besar berikutnya atau proyek energi ramah lingkungan yang membawa perubahan besar.
Apa pun minat Anda—inovasi, real estate, atau sejarah—teknologi ini memungkinkan Anda meraih peluang luar biasa yang sebelumnya tidak dapat Anda jangkau.

4. Investasi pada kelas aset baru: Memiliki bagian dari jam tangan kerajaan atau kapal pesiar atau bangunan di jalan terkenal sekarang menjadi mudah dan terjangkau, berkat Tokenisasi aset.  

Bank bisa menjadi penjaga aset digital. Aset Digital dengan tokenisasi Aset ini dapat diberikan sebagai investasi alternatif. 

Platform Tokenisasi Aset

  1. Laut Terbuka: Pemimpin industri dalam pembuatan dan perdagangan NFT, membuka pintu bagi tokenisasi aset di beberapa industri.
  2. Pelabuhan: Berkonsentrasi pada tokenisasi aset real estat untuk meningkatkan aksesibilitas terhadap kepemilikan fraksional untuk kelompok orang yang lebih besar.
  3. Sekuritisasi: Menyediakan berbagai solusi tokenisasi untuk aset di berbagai sektor, seperti sekuritas, seni rupa, dan barang koleksi.
  4. Alkimia: Memberi investor informasi berguna dengan menawarkan wawasan dan analisis berbasis data untuk aset yang diberi token.
  5. Polimatik: Platform ini memungkinkan penerbit untuk membuat dan mengelola sekuritas yang diberi token. 

Selain itu, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond, dan Tokensoft juga merupakan pemain penting di sini.

Contoh Tokenisasi Aset oleh Lembaga Keuangan

1. Proyek Genesis & Proyek Evergreen: Pada tahun 2021, Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) dan pusat Inovasi BIS (Bank untuk Penyelesaian Internasional) di Hong Kong melakukan pengujian untuk menerbitkan obligasi ramah lingkungan yang diberi token. 

Kemudian, HKMA memprakarsai Proyek Evergreen pada tahun 2022. Proyek ini menilai kesesuaian infrastruktur keuangan, kerangka hukum, dan lingkungan peraturan Hong Kong untuk menerapkan teknologi buku besar terdistribusi (DLT) di seluruh siklus hidup obligasi, termasuk
penerbitan dan penyelesaian primer, pembayaran kupon, dan penyelesaian perdagangan sekunder. 

2. Penjaga Proyek: Inisiatif Otoritas Moneter Singapura bekerja sama dengan sektor keuangan, bertujuan untuk menilai kelayakan tokenisasi aset dan aplikasi keuangan terdesentralisasi (DeFi). 

 3.UBS telah melakukan uji coba Ethereum terhadap dana pasar uang yang diberi token. 

4.JP Morgan: Pada tahun 2020, Onyx oleh JP MORGAN meluncurkan platform blockchain perdana yang dipimpin oleh bank yang didedikasikan untuk memfasilitasi transfer aset, informasi, dan nilai digital. 

Di sini, aplikasi yang dikenal sebagai Tokenized Collateral Network (TCN) memungkinkan investor untuk menjaminkan aset sebagai jaminan.

5. SC Ventures dari Standard Chartered telah memperkenalkan platform tokenisasi Libeara. 

6.Citigroup telah mulai melakukan tokenisasi simpanan konsumen di bawah inisiatif Citi Token Services. 

7. Bank Pameran: Ini telah mengeluarkan penawaran berlian tokenized pertama di negara tersebut. Dengan ini, Expobank telah mendemokratisasi akses investasi batu permata bagi investor kecil.

8.HSBC terjun ke dalam aset digital dengan diperkenalkannya platform tokenisasi emasnya. Tindakan ini diterapkan melalui pendekatan menyeluruh bank untuk mengadopsi teknologi blockchain dan memenuhi kebutuhan yang terus meningkat akan aset yang diberi token. 

Platform tokenisasi emas HSBC, dibangun menggunakan teknologi buku besar terdistribusi (DLT), memberikan pelanggan kepemilikan token atas emas fisik yang disimpan dengan aman di brankas bank. Dengan menghasilkan representasi digital dari kepemilikan emas fisik klien
dengan izin, platform meningkatkan transparansi dan menyederhanakan proses perdagangan.

Kesimpulan:

 Bukan sekadar terobosan teknologi, tokenisasi aset mewakili sebuah revolusi dalam penyimpanan dan pengelolaan aset. Hal ini dapat mendemokratisasi akses, menciptakan peluang keuangan baru, dan meningkatkan keamanan dan transparansi.

Dengan perkembangan teknologi dan penggunaannya yang semakin meningkat, kita dapat mengharapkan inovasi dan disrupsi yang lebih signifikan di berbagai industri. 

Dengan menjadi penjaga aset digital tersebut dan memberikan investasi pada aset digital tersebut, lembaga keuangan dapat memainkan peran penting di sini. 

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintextra