Perusahaan Crypto Menghadapi Denda Hampir $6 Miliar pada tahun 2023 karena Pelanggaran AML

Perusahaan-perusahaan Crypto menghadapi tindakan regulasi yang besar, secara kolektif membayar denda hampir $6 miliar terutama karena pelanggaran Anti-Pencucian Uang (AML) dan kekurangan dalam pemeriksaan pelanggan tahun lalu.

Hal ini menandai perkembangan yang signifikan, karena kelompok kripto dan fintech mengalami denda yang lebih tinggi karena kontrol yang tidak memadai dibandingkan seluruh sistem keuangan tradisional untuk pertama kalinya.

Lonjakan Denda Terkait Crypto

Total denda sebesar $5.8 miliar pada tahun 2023, termasuk $4.3 miliar yang cukup besar penalti terhadap pertukaran crypto Binance, dianggap sebagai peringatan oleh jaksa AS. Jumlah tersebut jauh melampaui $835 juta yang dibayarkan oleh kelompok jasa keuangan tradisional, dan merupakan angka terendah dalam satu dekade.

Dennis Kelleher, CEO Better Markets yang berbasis di Washington, yang menganjurkan peraturan yang lebih ketat, berkomentar bahwa angka-angka ini lebih mencerminkan permasalahan di sektor keuangan baru dibandingkan perbaikan di bank tradisional.

Dia menyoroti bahwa penipuan dan kriminalitas yang meluas di industri kripto terkemuka mendorong regulator dan jaksa untuk mengalokasikan sumber daya untuk membatasi perilaku tersebut dan mencegah peningkatannya.

Data yang dikumpulkan oleh penyedia perangkat lunak kepatuhan Fenergo mengungkapkan bahwa denda untuk pencucian uang dan pelanggaran kejahatan keuangan lainnya meningkat lebih dari 30% menjadi $6.6 miliar. Namun, jumlah tersebut masih berada di bawah angka puncak sebesar $11.3 miliar pada tahun 2015.

Tahun lalu terjadi peningkatan signifikan dalam denda terhadap kripto dan penyedia pembayaran. Perusahaan Crypto menghadapi 11 denda, sebuah denda yang signifikan naik dari rata-rata kurang dari dua per tahun dalam lima tahun sebelumnya.

David Lewis, mantan kepala Satuan Tugas Aksi Keuangan dan kepala anti pencucian uang Kroll saat ini, menyatakan kekhawatiran atas pengawasan perusahaan kripto di berbagai yurisdiksi. Dia menekankan meningkatnya risiko dan menganjurkan standar global untuk mengatasi hal tersebut mengekang eksploitasi kriminal atas kesenjangan peraturan.

Denda Crypto Bisa Meningkat Lebih Jauh

Andrew Barber, mitra di Pinsent Masons, mengantisipasi bahwa denda terhadap kelompok kripto dan pembayaran mungkin akan semakin meningkat di tahun-tahun mendatang seiring pemerintah menerapkan rezim peraturan baru.

Perusahaan-perusahaan yang sebelumnya beroperasi tanpa pengawasan peraturan yang signifikan kemungkinan akan memerlukan waktu untuk melakukan penyesuaian, dan pengawasan terhadap pengendalian anti pencucian uang (AML) diperkirakan akan semakin intensif.

Charles Kerrigan, spesialis kripto dan mitra di firma hukum CMS, percaya bahwa denda dapat berkurang di tahun-tahun mendatang karena industri kripto kini semakin ketat. dikendalikan dibandingkan dengan tahap awal.

Kerrigan juga menunjukkan bahwa kapitalisasi pasar global kripto adalah $1.8 triliun, jauh lebih kecil dibandingkan ratusan triliun aset dalam sistem keuangan tradisional. Meskipun demikian, dia mengakui bahwa denda masih mungkin terjadi karena regulator bertujuan untuk menegaskan pendapatnya tentang kripto.