Merevolusi Anti Pencucian Uang: Wawasan dari Project Aurora | National Crowdfunding & Asosiasi Fintech Kanada

• Bukti Penyelesaian dan Kemajuan Konsep:
  • Grafik Pusat Nordik BIS Innovation Hub telah berhasil menyelesaikan Proyek Aurora, bukti konsep yang ditujukan untuk memerangi pencucian uang.
  • Dengan memanfaatkan kumpulan data sintetik yang mewakili data pembayaran domestik dan internasional dunia nyata, teknologi peningkatan privasi canggih, AI, dan peningkatan kerja sama lintas entitas dan perbatasan, proyek ini memamerkan potensi transformatif dari teknologi ini di anti pencucian Uang (AML) upaya. Alat yang disempurnakan untuk analisis data membantu mengidentifikasi pola yang mencurigakan, melampaui batasan sistem saat ini yang sering beroperasi dalam silo.
  • Upaya AML memiliki beban keuangan yang signifikan pada institusi, dengan biaya meningkat sekitar $60 miliar menjadi sekitar $274 miliar antara tahun 2020 dan 2022. Meskipun upaya ini, a sebagian besar uang yang dicuci tetap tidak terdeteksi, menunjukkan bahwa metode yang ada tidak memadai.
  • Proyek Aurora menawarkan pendekatan yang lebih efektif dan berpotensi hemat biaya, dengan fokus pada analisis berbasis perilaku, sangat kontras dengan pendekatan berbasis aturan yang berlaku.

Baca:  Opini: Sistem Pengawasan Keuangan Mungkin Bukan Alat Pencegahan Kejahatan Daripada Alat Penutup Keledai Birokrasi

• Implikasi dan Langkah Ke Depan:
  • Project Aurora telah mendemonstrasikan bahwa teknologi, ditambah dengan kolaborasi publik-swasta yang kuat, dapat menjadi alat ampuh untuk melawan pencucian uang. Proyek ini menunjukkan bahwa menggunakan teknologi dan metode canggih ini dapat merevolusi perang melawan pencucian uang, meningkatkan tingkat deteksi, dan mengurangi beban keuangan lembaga.
  • Namun, teknologi ini saja tidak dapat sepenuhnya memberantas pencucian uang. Untuk mengoptimalkan potensi mereka, mereka harus didukung oleh a kerangka hukum dan peraturan yang mendukung, serta kerja sama yang kuat antara semua entitas dalam ekosistem keuangan. Realisasi a kolaboratif, pendekatan berbasis teknologi dapat menandai terobosan besar dalam mengekang kejahatan keuangan.

Lanjutkan ke artikel lengkap -> di sini

Unduh 103 halaman laporan Proyek Aurora PDF –> di sini