Kepatuhan yang Berpusat pada Klien: Suatu Keharusan Strategis Untuk Perbankan Modern

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Dalam lanskap perbankan yang dinamis, sinergi antara kepatuhan
fungsi dan pengambil keputusan strategis memainkan peran penting dalam membentuk
pengalaman klien. Artikel ini menggali potensi transformatif dari
menyelaraskan kepatuhan dan strategi untuk meningkatkan kepuasan pelanggan, menavigasi
pasar yang terus berkembang, dan memperkuat institusi terhadap tantangan yang tidak terduga.

Peluang yang Terlewatkan:

Seringkali digambarkan sebagai musuh, tim kepatuhan dan strategi ingin mendapatkan keuntungan
sangat besar dari kolaborasi. Ketika teknologi menjanjikan inovasi, risiko baru
muncul dalam kondisi ekonomi dan geopolitik yang tidak menentu. Kisah sukses dari
bank menggarisbawahi hilangnya peluang untuk mendapatkan keuntungan strategis ketika kepatuhan
dan strategi beroperasi secara independen.

Membuka Keunggulan Kompetitif:

Kolaborasi antara para pemimpin kepatuhan dan bisnis dapat memberikan dampak yang signifikan
berdampak pada dua tujuan strategis utama: membedakan pengalaman klien dan berinvestasi di bidang yang berkembang pesat.

Pengalaman Klien yang Berbeda:

Di era digital saat ini, pengalaman pelanggan menjadi hal yang utama
keunggulan kompetitif, kolaborasi antara kepatuhan dan bisnis
pemimpin menjadi berperan penting dalam menyusun pendekatan yang berpusat pada klien. Ini
kemitraan bertujuan untuk menyederhanakan proses, menghilangkan titik gesekan, dan
pada akhirnya meningkatkan perjalanan pelanggan secara keseluruhan.

Pertimbangkan perbankan ritel dan pembayaran, tempat proses verifikasi identitas
seringkali menimbulkan tantangan bagi konsumen. Proses-proses ini dapat memakan waktu dan
membingungkan, mengarah pada pengalaman negatif. Dengan memupuk kolaborasi,
tim strategi dengan keahlian dalam kebutuhan pelanggan dapat bekerja sama
tim kepatuhan untuk mengidentifikasi kebutuhan penting dan menanamkan kepatuhan dengan lancar
persyaratan ke dalam perjalanan pelanggan. Ini tidak hanya meningkatkan pengalaman pengguna tetapi
juga memastikan kepatuhan terhadap peraturan.

Dalam perbankan institusional, pertanyaan yang intens dan terkadang berlebihan
informasi terkait dengan persyaratan kenali pelanggan Anda (KYC) yang kompleks dapat
membuat klien frustrasi. Kolaborasi yang lebih erat antara tim kepatuhan dan strategi
memungkinkan bank untuk menyederhanakan proses ini dengan cara yang berpusat pada klien dan berdasarkan risiko
tata krama. Hasilnya: peningkatan signifikan pada skor kepuasan pelanggan
dan pengurangan titik kontak administratif.

Memulai peninjauan terhadap proses prioritas yang dihadapi klien berfungsi sebagai
titik awal untuk kolaborasi. Tim lintas fungsi, yang terdiri dari para ahli di bidangnya
kepatuhan, teknologi, operasi, strategi, dan fungsi lainnya, dapat berfungsi
bersama-sama untuk mengidentifikasi peluang untuk meningkatkan pengalaman pengguna melalui
penyederhanaan atau rasionalisasi pengendalian. Pendekatan inklusif ini memastikan hal tersebut
bahwa persyaratan kepatuhan diintegrasikan dengan mulus ke dalam perjalanan pelanggan
dari awal.

Investasi di Area yang Berkembang Cepat:

Ketika lembaga keuangan menjajaki peluang pertumbuhan yang berkembang pesat
domain, kepatuhan menjadi mitra penting dalam membentuk strategi. Oleh karena itu, penting untuk memahami bagaimana kolaborasi dapat membantu institusi menjalankan kepatuhan
ketidakpastian terkait data dan analitik serta memanfaatkan tren yang muncul
dalam penawaran lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG).

Institusi yang mempertimbangkan investasi atau kemitraan dengan data dan
pemain analitik menghadapi ekspektasi kepatuhan yang baru dan terkadang tidak pasti. Untuk
misalnya, ketika menggunakan algoritma AI untuk alat pengambilan keputusan kredit, kepatuhan
tim memainkan peran penting dalam memastikan keadilan keputusan dan kepatuhan
dengan aturan perlindungan pelanggan. Kolaborasi antara kepatuhan dan strategi
tim dapat menginformasikan penilaian terhadap persyaratan ini, termasuk yang diperlukan
investasi dalam kontrol dan bakat AI.

Meningkatnya minat terhadap lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG)
penawaran juga menghadirkan peluang dan tantangan.

Kolaborasi antara
tim kepatuhan dan strategi sangat penting dalam hal ini merancang transparan dan
proses yang sesuai untuk menciptakan dan memelihara produk investasi LST.
Tim kepatuhan, yang bekerja sama dengan tim strategi, memberikan wawasan tentang hal ini
menyelaraskan faktor-faktor LST dengan tujuan investasi yang dinyatakan, panduan peraturan,
dan proses untuk memantau kinerja produk.

Kolaborasi dalam mengartikulasikan risiko peraturan terbesar yang terkait dengan
segmen baru atau yang sedang berkembang adalah titik awal yang penting.

Tim kepatuhan dan strategi
dapat bekerja sama untuk mengidentifikasi potensi tantangan dan implikasi peraturan
untuk tindakan investasi yang direncanakan lembaga. Dengan menunjuk secara eksplisit
anggota tim kepatuhan untuk mendapatkan wawasan kepatuhan yang terinformasi secara strategis,
institusi dapat secara proaktif mengatasi pertimbangan kepatuhan di berbagai bidang
diperuntukkan bagi potensi pertumbuhan atau investasi.

Di kedua bidang tersebut, kuncinya adalah menumbuhkan lingkungan di mana kepatuhan dan
strategi tidak hanya selaras tetapi juga berkolaborasi secara aktif, memanfaatkan keunikannya
kekuatan untuk mendorong inovasi dan pertumbuhan berkelanjutan. Kolaboratif ini
Pendekatan ini memastikan bahwa pertimbangan kepatuhan terintegrasi dengan baik
proses pengambilan keputusan strategis, menghasilkan klien yang berbeda
pengalaman dan investasi yang terinformasi di bidang yang berkembang pesat.

Kesimpulan:

Bank memiliki peluang besar untuk merevolusi pengalaman nasabah dengan
membina kolaborasi antara kepatuhan dan ahli strategi bisnis. Ketika
kemenangan cepat bisa saja terjadi, namun dampak yang berkelanjutan memerlukan pendekatan yang bijaksana
membangun sistem, proses, dan kemampuan dasar yang memungkinkan skalabilitas
kolaborasi.