Jason Lewis menjadikannya tujuan hidupnya memukul kebebasan finansial pada usia tiga puluh lima. Setelah menyaksikan keluarganya pergi bangkrut, kehilangan pertanian multi-generasi mereka, dan harus melepaskan impian mereka, Jason tahu bahwa masa depannya BUKAN seperti yang dia inginkan. Sebaliknya, Jason akan melakukannya membangun portofolio real estat bernilai jutaan dolar. Yang tanpa risiko tinggi, tinggi dampak, atau bank yang bernapas lega ketika segala sesuatunya berjalan menyimpang. Portofolio yang bisa membuat dia JUTAAN penghasilan bebas pajak, menggunakan teknik yang bisa diulangi oleh setiap orang Amerika pada umumnya.
Jason dengan cepat belajar cara yang benar dalam menggunakan hutang. Setelah mendapatkan pinjaman pada usia tujuh tahun, Jason mulai beternak babi. Ketika ia menjadi Juara Utama dalam beternak babi di pekan raya setempat, ia diberi cek sebesar beberapa ribu dolar—LEBIH dari cukup untuk anak berusia tujuh tahun mana pun. Pelajaran ini kemudian membantu Jason mengulangi strategi yang sama, namun dengan real estate, selalu menambah nilai dan SELALU membayar utangnya.
Jason cara berinvestasi yang “oportunistik”. memungkinkan dia untuk membeli apa saja dan segala sesuatu yang menghasilkan uang. Peretasan, perbaikan dan pembalikan rumah, rumah mobil, dan sewa minyak dan gas hanyalah BEBERAPA kelas aset yang Jason investasikan. Salah satunya memungkinkan dia untuk melakukan hal tersebut. menghasilkan $1.9 juta menggunakan sebuah strategi yang dapat dimanfaatkan oleh SIAPA PUN yang mendengarkan episode ini. Ingin mendengar caranya? Tetaplah di sini!
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini adalah Pertunjukan Podcast BiggerPockets 824.
Jason:
Saya masih memiliki dua peretasan rumah pertama karena saya tidak tahu tentang manfaat pajak penghuni pemilik selama dua tahun pada saat itu. Dan saya mempelajari nilai tambah dan saya belajar tentang pemilik dua tahun occ, di mana Anda tinggal di sebuah rumah selama dua dari lima tahun terakhir, dan jika Anda lajang, Anda dapat mengambil $250,000 bebas pajak. Jadi setelah itu, saya mulai mencari kesepakatan terbaik yang bisa saya temukan dan menjalaninya selama dua tahun dan menambahkan nilai sebanyak yang saya bisa. Dan saya mulai membeli persewaan sebagai penghasilan bebas pajak senilai lebih dari $1.9 juta yang saya peroleh melalui semua peretasan rumah saya.
David:
Apa yang terjadi semuanya? Ini David Green, pembawa acara BiggerPockets Real Estate Podcast Anda. Dan selamat datang di Pertunjukan Real Estate Paling Tajam di Barat. Hari ini saya bergabung dengan rekan pembawa acara saya, Sundance Kid sendiri, Rob Abasolo. Rob, apa kabarmu?
Rampok:
Halo, rekan. Apa kabarmu?
David:
Aku baik-baik saja sekarang. Sekarang, jika Anda baru mengenal acara ini dan datang ke sini untuk mencari konten real estat, tetapi mendapati diri Anda berada di negara Barat, jangan khawatir, Anda berada di tempat yang tepat. Setiap minggu kami menghadirkan cerita, cara, dan jawaban yang Anda perlukan untuk membuat keputusan real estat yang cerdas saat ini di pasar saat ini. Dan minggu ini kami bersenang-senang dengannya. Kami punya Jason Lewis, Lone Ranger di bidang real estat. Rob, hal paling berharga apa dari episode ini yang dapat diambil oleh investor?
Rampok:
Ya ampun, kita akan membicarakan banyak hal, pentingnya jaringan, pentingnya membangun hubungan. Ada begitu banyak sumber prospek dalam hidup kita yang tidak kita manfaatkan dan mampu menghasilkan kesepakatan di meja kita setiap hari, dan ini adalah orang-orang yang berinteraksi dengan kita setiap hari. Kita akan berbicara tentang kekuatan penjualan garasi. Kita akan membahas beberapa hal yang cukup bagus di sini.
David:
Ya, benar, dan banyak kreativitas juga. Ini adalah tamu yang sangat keren yang mengambil pendekatan terhadap real estat yang berbeda dari kebanyakan orang lainnya, tapi menurut saya ini bagus. Sebelum kita membahas Jason, tip singkat hari ini sangat sederhana. Tanyakan pada diri Anda, “Apakah saya menjalankan dua hal atau melarikan diri dari sesuatu?” Keduanya bisa menjadi motivator. Penguatan positif adalah ketika Anda menginginkan sesuatu, “Saya ingin Lamborghini, saya ingin uang, saya ingin liburan,” dan itu bagus, tetapi penguatan negatif bahkan lebih kuat. Itu adalah penghapusan rangsangan yang merugikan. Jadi lebih ampuh jika ingin keluar rumah dari hujan dibandingkan jika hanya ingin es krim sebagai hidangan penutup. Jason berbicara tentang bagaimana dalam hidupnya dia melarikan diri dari rasa sakit yang dia alami di masa kanak-kanak dan merupakan motivator yang hebat untuk membuatnya tetap membumi, fokus, dan berpikiran defensif saat membangun portofolionya. Saya pikir itu adalah perspektif yang luar biasa dan saya senang semua orang dapat segera mendengarnya.
Rampok:
Baiklah. Ini tengah hari. Kita akan memasuki duel pahlawan ini, jadi mari kita mulai.
David:
Jason Lewis, selamat datang di Podcast BiggerPockets. Apa kabarmu hari ini?
Jason:
Hei, terima kasih teman-teman. Bersemangat akhirnya bisa tampil di episode ini. Perjalanan BiggerPockets sudah lama sejak tahun 2015, jadi menarik dan menyenangkan untuk memilikinya sekarang menjadi lingkaran penuh dan benar-benar menjadi tamu di podcast.
David:
Sedikit latar belakang bagi pendengar, Jason memiliki portofolio real estat senilai $25 juta, telah berinvestasi selama 17 tahun dan telah melakukan lebih dari 500 transaksi. Fakta menariknya, Jason, saya mengerti ayahmu menjual banteng kepada John Wayne, saya perlu mendengar cerita ini.
Jason:
Itulah klaim ketenarannya pada masa itu. John Wayne adalah sapi Hereford, sedangkan Herefords adalah jenis sapi. John Wayne adalah penggemar beratnya. Dia punya bar, menurutku itu 26 Bar Ranch di Arizona, pria besar di Hereford. Dan ayah saya pada suatu saat, saya pikir mungkin ketika saya masih bersinar, dia telah menjual seekor banteng kepada John Wayne dan itulah klaim ketenarannya. Jadi dia adalah seorang peternak tua yang baik.
David:
Apa yang terjadi pada banteng itu? Pernahkah kita mengetahuinya?
Jason:
Ya, aku kira itu mungkin terjadi setelah ia berhasil mengendalikan para wanita di lapangan. Sayangnya, dia mungkin menjadi McDonald's.
David:
Ya, ya, aku tidak pernah memikirkan hal itu. Apakah Anda makan sapi jantan atau selalu sapi? Apakah semua daging sapi sama?
Jason:
Ya, fakta menarik bahwa McDonald's membeli banyak daging mereka adalah sapi perah setelah mereka berhenti memproduksi susu dan mereka sudah melewati umur panjang, di situlah sebagian besar pasca produksi susu Anda disalurkan ke Big Mac.
David:
Wow. Ya, itulah faktanya saat ini. Jadi Anda benar-benar memerah susunya hingga habis dan kemudian berubah menjadi McDonald's. Pasti dari situlah ungkapan itu berasal. Jadi untuk menghormati genre John Wayne, Spaghetti Western, kami akan membahas kisah Anda hari ini dalam tiga bagian, Yang Baik, Yang Buruk, dan Yang Jelek, yang jika Anda belum tahu, merupakan film barat ikonik dari tahun 1966 Faktanya, saya tidak tahu apakah ada orang yang mampu mengatakan “Yang Baik dan Yang Buruk” tanpa menambahkan “Yang Jelek” juga. Ini adalah respons spontan pada titik tertentu. Jadi mari kita mulai dengan yang buruk. Saya memahami bahwa keluarga Anda mengalami masa-masa sulit saat tumbuh di sebuah peternakan di Kansas. Ini juga merupakan asal muasal Superman. Jadi mungkin ada sesuatu dalam portofolio $25 juta Anda dan apakah ada titik terendah pada saat itu yang membentuk Anda?
Jason:
Ya, aku mempunyai batu besar di pundakku sejak aku masih kecil. Masih jatuh tempo. Orang bilang mereka punya masalah, saya tumbuh dengan batu besar, dengan kenyataan bahwa saya pikir saya akan mengambil alih pertanian keluarga, peternakan, generasi ketiga yang dimulai oleh kakek saya di masa lalu. Kami sempat meraih kesuksesan, namun pada akhirnya ayah saya adalah seorang peternak yang luar biasa. Kami memiliki 800 ekor babi yang beroperasi di peternakan, ribuan hektar, dan sayangnya dia bukan pebisnis terbaik. Dia lebih suka berbuat dan hebat dalam hal itu, dan sebelum adanya teknologi, pendidikan, dan YouTube, Anda bisa mencari berbagai hal. Jadi dulu ada masa-masa sulit dalam industri pertanian, yang merupakan bisnis yang sangat bersiklus. Dan bank datang mengetuk pintu ketika saya masih kecil dan berkata, “Kami menginginkannya kembali.”
Dia pada dasarnya sudah mulai membuat beberapa tempat pemberian pakan, dan fakta menarik tentang ternak adalah bahwa tempat pemberian pakan adalah tempat Anda memasukkan satu ton sapi ke dalam area yang sangat kecil dan Anda dapat menskalakannya. Dan itulah cara saya memberikan analogi itu dalam real estate. Saat itulah orang mulai membangun multikeluarga. Dulunya merupakan satu rumah, satu area. Anda hanya dapat melakukan satu hal di suatu area, seperti memelihara ternak di padang rumput terbuka yang luas. Namun sekarang mereka melakukan peternakan, mereka melakukan peternakan komersial untuk babi, babi, ayam. Jadi, dia membahas hal itu dan mengapa karir real estat saya terbentuk sebelum saya menyadarinya, dia memanfaatkan peternakan untuk membangun industri peternakan multi-keluarga dan pada dasarnya peristiwa seperti COVID melanda ketika harga ternak merosot dan ketika Anda' sudah sepenuhnya dimanfaatkan, tidak banyak yang dapat Anda lakukan untuk menghindari hal tersebut. Jadi pada dasarnya bank datang menelepon dan kami pindah ke kota, kehilangan lahan pertanian, seperti yang mereka katakan.
Rampok:
Itu gila. Jadi Anda tumbuh dengan berpikir bahwa sepanjang hidup Anda, perjalanan Anda, Anda akan menjadi seperti seorang petani. Ini adalah lintasan Anda. Tahukah kamu bahwa ayahmu mempunyai pengaruh yang berlebihan? Apakah Anda memahami konsep leverage saat ini atau hanya dalam retrospeksi saja Anda menyadari apa yang terjadi?
Jason:
Ya, itu retrospeksi. Saat itu saya kelas tiga dan kami harus pergi, kami memiliki sebuah kolam yang akan kami bangun sebagai rumah selamanya. Dan kami mempunyai sebuah set mainan kecil di sana dan beberapa barang lainnya, dan kami harus membelinya dan seperti itu, pindah ke kota, dan saat itulah batu besar itu melaju. Pada saat itu pertaniannya sangat eksotis, bisa dibilang, atau seksi, karena saya masih kecil. Saya sebenarnya tidak perlu melakukan banyak kerja keras. Saya sedang menonton Dukes of Hazard dan film keren John Wayne. Dan itu adalah sesuatu yang saya pikir akan saya lakukan dan itu keren dan menyenangkan. Anda mengagumi kakek Anda dan ingin melakukan apa yang dia lakukan.
Jadi ketika hal itu diambil… Tapi untungnya saya bisa melihatnya dari menjadi anak petani dan bahkan bekerja di pertanian setelahnya. Saya hanya memiliki pola pikir petani wirausaha karena petani adalah wirausaha. Dan saat ini, hal ini sama seperti pertanian korporat lainnya, namun tidak terlalu bersifat kewirausahaan. Namun secara historis, merekalah pengusaha pertama. Anda mendapat tanah dan Anda harus mencari nafkah darinya. Anda berhasil atau gagal, Anda bisa memberi makan keluarga Anda dan menghasilkan pendapatan atau Anda benar-benar tidak dapat bertahan hidup.
Rampok:
Oke, jadi apa saja pelajarannya? Karena yang jelas kamu telah melalui banyak hal, aku yakin itu berdampak sangat besar dalam hidupmu. Apa yang dihasilkan dari hal itu?
Jason:
Ini bootstrap. Secara harfiah apa yang saya katakan kepada orang-orang, itu adalah bootstraps. Pada akhirnya, gaya saya dan bagaimana saya menjalankan bisnis saya, kehidupan pribadi saya, pola pikir saya adalah bahwa setiap hari Anda menarik tali sepatu Anda dan Anda mungkin secara harfiah dan kiasan sebagai orang pertanian yang akan Anda hadapi (bip ). Pada titik tertentu sepanjang hari, sepanjang minggu, Anda akan menghadapi masa-masa sulit, Anda akan menghadapi hal-hal yang tidak ingin Anda atasi. Seperti kata pepatah, “Anda harus mengencangkan tali sepatu Anda dan setiap hari Anda pergi ke sana dan melakukan semua yang Anda bisa.” Dan mudah-mudahan pada akhirnya ketika Anda kelelahan dan kembali ke rumah dan melepas sepatu bot itu, Anda telah menambahkan sedikit nilai. Dan mudah-mudahan ketika Anda memulainya ketika Anda sudah lebih tua, Anda telah membuat sesuatu yang lebih baik daripada saat Anda memulainya. Jadi mentalitasnya adalah menarik mereka ke atas, keluar dari sana, terlibat di dalamnya, dan terus maju.
Rampok:
Maksudku, aku yakin itu juga membawa banyak pengorbanan, bukan? Konsep menarik diri dengan bootstrap adalah semacam mantra dari setiap wirausahawan, namun dengan pola pikir dan gaya hidup seperti itu, saya yakin banyak pengorbanan juga datang darinya. Jadi apakah ada pengorbanan yang Anda lakukan untuk menjalani gaya hidup dan mentalitas ini?
Jason:
Tentu saja. Maksud saya, ada pro dan kontra yin dan yang dalam segala hal. Dan mentalitas penjaga tunggal itu, “Saya akan menghadapinya, saya akan melakukannya sendiri, saya akan mencari tahu,” dan memastikan dengan batu besar di bahu saya bahwa saya tidak bangkrut. Ketika saya mempunyai cita-cita sebagai seorang anak kecil di SMP, saya menginginkan kekayaan bersih sebesar seratus ribu dan ini semua sembarangan. Saya dibesarkan di kota tahun 1800, hanya ada dua lantai yaitu lift gandum dan gedung pengadilan. Jadi saya tidak tahu apa-apa tentang kekayaan, uang, dan sebagainya, tapi itu hanyalah sifat bawaannya. Saya menginginkan kekayaan bersih seratus ribu pada usia 18 tahun, saya menginginkan kekayaan bersih satu juta pada usia 30 tahun, dan saya ingin pensiun secara finansial pada usia 35 tahun. Dan pensiun finansial bagi saya tidak dapat bangkrut. Karena orang tuaku melahirkanku pada usia 35 tahun, jadi kupikir itu akan hilang selamanya.
Saya pikir 35 adalah usia seratus tahun ketika Anda masih di SMP. Jadi saya berkata, “Oke, mereka menerima saya pada usia 35 tahun. Ayah saya bangkrut. Hal ini menyebabkan ketegangan dalam keluarga.” Perceraian pada dasarnya terjadi dalam aspek keuangan. Dan saya berkata, saya tidak ingin hal itu terjadi, jadi saya akan lari dari sesuatu versus berlari menuju sesuatu. Dan saya rasa banyak orang berlari menuju Lamborghini, rumah liburan, pesawat, apa pun itu. Saya selalu dan mungkin akan selalu, dengan cara yang kacau, melarikan diri dari sesuatu yang sedang terjadi, yaitu bangkrut, kehilangan lahan pertanian seperti yang mereka katakan. Jadi saya sudah berkorban. Semua yang saya lakukan seperti, “Akankah peristiwa ini menjauhkan saya dari peristiwa kebangkrutan yang mungkin terjadi dalam hidup saya atau semakin dekat dengannya?' Jadi soda coke seharga $2 saat makan siang, itu berarti $2 lebih jauh dari kebangkrutan atau lebih dekat jika saya memutarnya atau tidak. Jadi saya tidak pernah melakukannya dan sekarang saya sesekali mentraktir diri saya sendiri dengan es teh, tetapi saya masih memiliki pola pikir seperti itu. Jadi itu adalah sebuah pengorbanan. Dan itu hanya dari segi pekerjaan, teman…
David:
Saya dapat membantu Anda dengan itu, Jason. Jika Anda mendapatkan es teh tetapi Anda minum enam isi ulang, Anda cukup membagi $3 dengan enam, itu hanya 50 sen per es teh, Anda akan merasa jauh lebih baik.
Jason:
Aku menyukainya.
Rampok:
Saya bisa menambahkannya. Jika Anda mendapatkan air dan meminta sepiring kecil lemon dan sedikit Sweet'n Low, Anda sebenarnya bisa membuat limun sendiri di depan semua orang di meja. Anda bahkan dapat memberi mereka beberapa.
Jason:
Baiklah. Yah, aku harus melakukan itu. Saya bukan Starbucks karena minuman seharga $4 masih di luar batas tersebut, tetapi jika Anda mendapatkan es teh atau teh panas, kopi di Starbucks dan Anda memiliki aplikasinya, itu isi ulang gratis. Jadi aku akan mengadakan pertemuan di sana, dan aku akan memastikan aku meminum es tehku lalu mengambil teh untuk dibawa pulang. Dan biasanya biayanya 50 sen jika Anda tidak memiliki aplikasinya, tetapi gratis. Jadi siapa tahu, mereka mungkin akan mengubahnya.
David:
Itu sebabnya orang mendengarkan podcast ini. Real estat sangat mahal bagi semua orang, tetapi Anda masih bisa menghemat uang. Rob, kamu harus mulai membeli alpukat dan membawanya ke Chipotle. Jadi ketika mereka mengatakan guac itu ekstra, Anda seperti, “Bukan untuk saya, Nyonya. Bukan untuk saya."
Jason:
Jadi saya harus menguji ini. Aku pernah melihat salah satu kiat hidup di TikTok, yang membuatku ketagihan, yaitu dengan memasukkan alpukat ke dalam air dan alpukat akan tetap matang selamanya jika kamu memasukkannya ke dalam semangkuk air. Dan menurutku, itu tidak akan berhasil. Namun sebagian besar peretasan tersebut berhasil, jadi saya berpikir, “Saya harus mencobanya suatu saat nanti.”
David:
Anda juga perlu menambahkan lemon ke dalam alpukat agar alpukat tidak membusuk, yang berarti Anda bisa mendapatkan lemon gratis dari restoran, menambahkannya ke dalam alpukat, dan membawa pulang air. Pada dasarnya Anda bisa hidup gratis jika mendengarkan podcast ini cukup lama.
Jason:
Secara harfiah itulah tujuan saya. Kesimpulannya, saya mencoba meretas hampir semua hal, mulai dari rumah, mobil, pesawat, rumah peristirahatan, restoran, hingga apa saja. Hal kecil yang aneh muncul dari situ. Sekarang saya tidak perlu melakukan itu, tapi saya hanya kecanduan. Jadi, jika kalian punya peretasan itu lagi, saya akan…
David:
Ya, saya akan membagikan peretasan Big Mac kepada Anda. Saya mempelajarinya dari Kevin di The Office. Anda melihat Anda pergi ke McDonald's setiap hari dan memesan Big Mac, tetapi Anda mengeluarkan salah satu lapisan Big Mac dari burgernya. Dan di akhir minggu Anda menambahkan semuanya dan voila, Big Mac gratis.
Rampok:
Aku menyukainya. Dengar, jika ada orang di rumah yang punya life hack, silakan tinggalkan komentar tentang life hack favoritmu di komentar YouTube dan kami akan menyematkan life hack favorit kami di atas.
David:
Ini dia. Baiklah. Sekarang, Jason, saya mengerti bahwa Anda mengambil pinjaman bank pada usia tujuh tahun. Saya perlu mendengar tentang ini.
Jason:
Ya. Sebagai anak petani, Anda melakukan 4-H, yaitu jika ada orang yang tumbuh di kota kecil atau bahkan-
David:
Saya pernah mendengar tentang 4-H, tapi tidak ada yang memberi tahu saya apa itu 4-H. Apakah ada yang tahu?
Jason:
Sobat, ketika saya mengatakan 4-HI, saya tahu kalian akan bertanya apa maksudnya. Dan para pemimpin 4-H saya, dan ibu saya mungkin akan menampar saya jika ada di antara mereka yang mau mendengarkan ini, karena Anda benar-benar harus mengatakannya di setiap 4-H sebagai seorang anak. Ini seperti janji kesetiaan. Ya. 4-Hs adalah semanggi berdaun empat dan itu adalah Jantung, Kesehatan, dan sesuatu. Sobat, aku benar-benar suka-
David:
Hershey.
Jason:
Mungkin
David:
Produser kami telah berupaya menyelamatkan Kepala, Jantung, Tangan, dan Kesehatan Anda. Saya menebak ketika saya mengatakan tangan, saya tidak tahu.
Jason:
Ya, tangan adalah bagian yang membantu, apakah Anda menjadi sukarelawan, Anda membantu orang lain. Saya ingat bagian tangan karena sebagian besarnya adalah kesukarelaan, membantu, dan berbuat baik.
David:
Ibuku berada di 4-H. Berteriaklah kepada ibuku yang tidak pernah memberitahuku apa kepanjangan dari 4-H, tapi ternyata itu adalah hal yang cukup besar seperti Pramuka atau Gadis Pelangi, aku yakin mereka dipanggil. Jadi Anda berada di 4-H dan entah bagaimana hal ini memungkinkan bank memberikan pinjaman kepada anak berusia tujuh tahun?
Jason:
Pada usia tujuh tahun, Anda dapat mulai menunjukkan binatang dan apa saja. Maksud saya, jika Anda memiliki foto atau apa pun di County Fair, Anda dapat mulai menampilkan binatang pada pukul tujuh. Jadi saya menghitung secara harfiah hari-hari hingga ulang tahun ketujuh saya supaya saya bisa mulai menunjukkan binatang. Jadi saya membeli empat bayi babi saya dan kami beternak babi, tapi ini adalah babi pertunjukan. Jadi, Anda harus pergi ke pertunjukan peternakan babi di tengah Kansas. Berkendara ke sana dan mengambil trailer kami dan saya memilih empat babi saya yang akan menjadi juara utama Harper County Fair. Membeli empat di antaranya dan kemudian Anda menunjukkannya. Saya akhirnya memenangkan Grand Champion Hog dan Anda akhirnya menjualnya, dan mereka masih melakukannya di sini di Douglas County.
Di Jeff Coe dan beberapa tempat lainnya, mereka masih mengadakan lelang dan orang-orang membeli babi tersebut. Terutama orang-orang di bank industri pertanian dan dealer John Deere dan hal-hal yang mendukung anak-anak. Dan saya menjual empat ekor babi saya dan menghasilkan sedikit lebih dari $2,334 pada tahun itu. Dan saya pergi ke bank setelah akhir bulan Agustus ketika pekan raya daerah diadakan dan saya mengambil cek saya dan membayar kembali Jerry Turner untuk empat ekor babi yang telah saya beli. Dan ibu saya menyuruh saya memasukkan keuntungan $2,300 ke dalam rekening bank untuk kuliah saya. Dan saya rasa saya mungkin bisa membeli permen karet dan kartu baseball atau semacamnya. Dan sisanya masuk ke dana kuliah dan terus melakukannya setiap tahun dan melakukannya sampai saya berusia 18 tahun.
Rampok:
Jadi babi itu meretas,
Jason:
Tepatnya itu adalah peretasan babi.
Rampok:
Anda menjual empat babi, 4-H jika Anda mau. Saya selalu bertanya-tanya, ketika orang membeli babi atau sapi atau apa pun, apakah mereka membelinya untuk dimakan?,
Jason:
Itu pertanyaan yang sangat bagus. Saya menjadi bersemangat. Saya berkata, “Ya,” bahkan sebelum kami mulai karena saya merasa, “Ya ampun, sebenarnya seseorang yang menanyakan pertanyaan redneck seperti itu, saya jadi bersemangat.” Jadi setidaknya di sini Anda pada dasarnya membelinya, tetapi Anda hanya membayar premi kepada orang itu dan Anda menulis cek. Anda memiliki pilihan setidaknya di Harper County untuk membeli babi tersebut. Dan jika Anda ingin memprosesnya, maka pengolah akan datang dan mengambil babi yang sebenarnya dibeli orang. Namun semua babi lainnya dimuat dalam jumlah besar dan Anda mendapatkan cek dari pengolah daging, pabrik pengepakan yang membeli semua hewan.
David:
Rob sangat prihatin dengan nasib setiap hewan. Dia membutuhkan ceritanya.
Jason:
Itu sulit, kawan. Saya beritahu Anda, ini sangat sulit.
David:
Karena kamu dekat dengannya, kan?
Jason:
Tentu saja. Dan bukan babi, melainkan ternak, Anda mengajak mereka berjalan-jalan setiap hari dengan tali seperti anjing peliharaan.
David:
Apakah itu mempunyai nama?
Jason:
Aku tidak pernah mengizinkannya. Aku mulai memikirkannya, tapi aku tidak pernah benar-benar menelepon. Tapi ya, saya punya seekor sapi jantan 4-H yang mematahkan tangan ayah saya dan kemudian menabrak kakek saya. Jadi itu yang tidak saya bawa, kami tidak membawanya ke pameran karena dia tidak akan pernah rusak, tapi dia pergi ke pabrik pengepakan daging lokal dan itu adalah daging buatan sendiri. Tapi itu adalah salah satu hal yang membuat saya tidak sedih melihatnya. Jadi saya mungkin akan mendapat banyak pesan kebencian setelah membagikan cerita itu.
Rampok:
Jason, jadi kamu mendapat pinjaman ini dari bank, jelas kamu membayarnya kembali, tapi kamu berumur tujuh tahun. Apakah mereka menagih Anda untuk ini? Apakah Anda menggunakan autodraft, pembayaran otomatis? Bagaimana cara kerjanya?
Jason:
Ya, secara hukum Anda tidak bisa menandatangani kontrak yang mengikat secara hukum sampai usia 18 tahun di AS, jadi Anda tidak bisa mendapatkan kartu kredit, Anda tidak bisa mendapatkan rekening bank, tapi Anda bisa ikut menandatanganinya. Jadi saya punya rekening bank sendiri, Jerry Turner, saya masuk. Dia punya George Bush, kalau ada yang ingat masa lalu seperti celana koboi. Mereka seperti elastis dan berkilau. Dia memakai itu. Dia tampak seperti George Bush dulu. Dan dia menurunkan saya dan memberi saya pidato lengkap tentang keuangan, menjadi anak pintar, anak petani, dan sebagainya. Jadi ibuku ikut menandatangani. Jadi itu atas namaku, tapi dia terikat secara ilegal sehingga jika aku akhirnya kehilangan keempat babi itu atau mereka dimakan oleh anjing hutan atau semacamnya, dia akan terkena hukuman, jadi secara hukum.
David:
Jadi Anda belajar kapitalisme di usia yang sangat muda. Anda belajar ketakutan akan kehilangan segalanya di usia muda. Dan kemudian Anda belajar bahwa ada manfaatnya menumbuhkan sesuatu. Maksud saya, Anda benar-benar memelihara hewan sejak mereka masih kecil, yaitu membeli properti dan memperbaikinya seiring waktu dan kemudian menjualnya dengan harga lebih tinggi. Dan Anda dihadapkan pada siklus kapitalisme di mana jika Anda menambahkan nilai pada sesuatu, Anda dapat menghasilkan uang. Saya memahami bahwa Anda menghasilkan $243 dalam hal ini dan dalam uang hari ini adalah $5,777. Bisakah Anda menjelaskannya?
Jason:
Sedikit di atas $2,400. Saya melihat ke belakang dan saya ingat bertanya apa itu karena saya tidak ingat itu jam tujuh. Dan kemudian saya melihat kembali barang-barang bank ketika saya masuk SMP dan jumlahnya $2,400 dan menurut saya $32.
David:
Oke, jadi Anda menghasilkan $2,400 dengan menjual babi dan itu adalah uang sehari sekitar $5,700.
Jason:
Ya, saya memasukkannya ke dalam kalkulator beberapa waktu lalu, hanya karena rasa ingin tahu saat saya sedang ngobrol dengan orang. Dan mereka seperti, “Apa? Kamu melakukan apa pada pukul tujuh?” Dan saya berpikir, “Bertanya-tanya seperti apa daya beli saat ini.”
David:
Maksud saya, bayangkan seorang anak berusia tujuh tahun menghasilkan 5,800 dolar.
Jason:
Ya.
David:
Itu uang yang banyak. Dan Anda seperti, “Saya membeli permen karet dan kartu bisbol.” Maksudku, kamu bisa saja membeli mobil.
Jason:
Ya, secara harfiah. Maksud saya saat itu, ya, saya membeli truk pertama saya pada usia 13 tahun dan saya membayar $5500. Jadi secara harfiah itu membayar Chevy Stepside 1988 saya.
David:
Baiklah. Sekarang, beralihlah ke sisi baik cerita Anda dari sisi buruknya. Pada titik tertentu Anda menemukan investasi real estat. Dan selama 17 tahun terakhir Anda telah bekerja dengan banyak strategi real estat dan jenis aset. Berikut daftar singkat dan sangat mengesankan untuk para pendengar, perbaikan dan pembalikan, peretasan rumah, duri, bangunan baru, kemewahan kelas atas, taman rumah mobil, tanah, termasuk lahan berburu dan lahan berkemah, sewa minyak dan gas, komersial kecil, pendek -sewa jangka waktu. Anda juga telah menjadi perantara transaksi perumahan dan komersial dan telah melakukan hampir semua hal selain komersial besar. Bagaimana Anda bisa masuk ke dalam semua kelas aset yang berbeda ini?
Jason:
Dan sekali lagi, ini adalah acara yang berhubungan dengan real estat, jadi saya mungkin ingin menjauh dari semua babi dan peternakan kalau-kalau ada orang yang tidak menyukainya atau mungkin bukan penggemarnya, vegan dan semacamnya, yang sepenuhnya saya pahami dan hormati. Tapi bagaimana hal itu terjadi, saya memiliki sebuah dealer sepeda motor. Saya memulainya ketika saya masih di sekolah menengah dan saya sedang slinging sepeda motor. Saya memiliki lisensi penuh. Saya memiliki toko truk trailer sepanjang sembilan yard di sekolah menengah dan saya melakukannya di perguruan tinggi. Dan saya berada di tim klub ski air KU. Ya, ada yang namanya tim klub ski air. Kami benar-benar setiap sore pergi dan bermain ski air dengan gadis-gadis kampus yang bugar dan berbikini.
Saya bercanda bahwa itu lebih baik daripada tim sepak bola harus bergulat dengan pria yang berkeringat panas. Dan orang yang memulai tim klub untuk KU pada tahun tujuh puluhan adalah seorang pria real estat komersial di Kansas City. Dan aku diperkenalkan padanya. Dan dia seperti, “Anda harus berhenti memberikan kesepakatan $2,500 ini. Anda harus mulai meluncurkan iklannya. Jadi saya tidak pulang ke rumah selama liburan Natal di tahun kedua saya dan saya berkendara setiap hari ke Kansas City dan mendapatkan lisensi dan magang untuknya di ruang kantor di perguruan tinggi. Dan itulah yang saya lakukan setelah lulus kuliah.
Setelah saya melakukan perjalanan keliling dunia sendirian selama delapan bulan, kembali ke Kansas City dan saya mendapatkan ketiga perusahaan komersial besar merekrut saya di sana. Pergi bersama CB Richard Ellis, perusahaan real estat komersial terbesar di dunia dan berkata, “Saya akan bekerja pukul 8:00 hingga 5:00, Senin hingga Jumat. Dan saya akan membayar diri saya sendiri 1500 dolar sebulan untuk hidup. Aku akan meretas rumah. Dan saya akan mengerahkan segalanya untuk membeli real estat untuk menggantikan lahan pertanian yang hilang dari ayah saya karena saya masih memiliki batu besar itu di pundak saya. Dan saya membutuhkan kekayaan bersih satu juta dolar pada usia 30.” Dan saya memiliki waktu yang singkat untuk melakukan itu.
Rampok:
Singkatnya, bagaimana Anda menggambarkan keseluruhan strategi Anda?
Jason:
Tidak diragukan lagi oportunis. Itu dia. Maksud saya, sejak saya berumur tujuh tahun, oportunis adalah Anda mempunyai peluang di depan Anda dan Anda harus mencari cara untuk menambah nilai. Sangat oportunis, memberi nilai tambah, itu saja.
Rampok:
Ya. Dan seperti kebanyakan investor, saya tahu Anda menggunakan peretasan rumah sebagai strategi sejak awal, tapi itu belum berakhir. Jadi, bisakah kamu memberi tahu kami tentang peretasan rumah pertama dan terbarumu?
Jason:
Saya telah meretas setiap rumah yang pernah saya tinggali. Ada suatu waktu singkat ketika saya pindah ke Denver. Saya berlokasi strategis di Kansas City. Saya ingin menghabiskan masa empat tahun saya, memiliki tujuan tertentu untuk mencapainya, dan kemudian saya pindah dan memulai perusahaan saya sendiri di Denver. Jadi ada jendela pendek di mana saya tidak tinggal di salah satu rumah saya. Namun bahkan dalam situasi itu, kesepakatan sewa adalah sebuah peretasan rumah. Namun setiap tahun sejak tahun '06, saya melakukan peretasan rumah dan membeli sebuah rumah, mengubahnya dari tiga tempat tidur menjadi lima tempat tidur dan menyewakan kamarnya, 2006. Saya masih memiliki dua peretasan rumah pertama itu karena saya tidak mengetahuinya. manfaat pajak penghuni pemilik selama dua tahun pada saat itu. Mungkin itu hal yang bagus karena saya masih memiliki kedua rumah itu. Sekitar tiga atau empat tahun lagi mereka akan terbayar lunas senilai tiga buah, 400,000 per buah dan menghasilkan sewa masing-masing $2300.
Tapi tujuannya saat itu adalah ke rumah. Dan saya benci mengatakannya seperti sebelum peretasan rumah adalah perumahan, tapi saya hanya membutuhkan hipotek ganda. Itu saja. Saya harus memiliki rumah yang bisa saya dapatkan, mencari cara untuk melipatgandakan hipotek saya dan hidup gratis. Itu saja. Jadi saya kembali ke hal itu. Dan ketika saya tiba di sini pada tahun '08 terjadilah kesenjangan besar dan pasar sedang bergeser. Dan saya mempelajari nilai tambah dan saya belajar tentang pemilik dua tahun di mana Anda tinggal di sebuah rumah selama dua atau lima tahun terakhir, dan jika Anda lajang, Anda dapat mengambil $250,000 bebas pajak, Anda sudah menikah , hingga $500,000. Jadi saya berpikir, “Game changer.”
Sekarang kembali ke kata oportunistik, saya sekarang menemukan alat baru di sabuk alat saya untuk memungkinkan diri saya melihat lebih banyak peluang oportunistik yang menghampiri saya. Jadi setelah itu saya mulai mencari kesepakatan terbaik yang bisa saya temukan dan menjalaninya selama dua tahun dan menambahkan nilai sebanyak yang saya bisa. Dan saya mulai membeli persewaan dengan rencana pindah ke persewaan itu. Dan setelah dua tahun berikutnya saya tinggal di sana dua tahun untuk dapat mengambil bebas pajak itu. Saya menghitung angka untuk seorang bankir beberapa bulan yang lalu dan nilai dari peretasan rumah bebas pajak seratus persen saya sedikit di atas $1.9 juta pendapatan bebas pajak yang saya peroleh melalui semua peretasan rumah saya.
Rampok:
Bisakah Anda menjelaskan kepada kami bagaimana hal itu akan terjadi? Apa yang dimaksud dengan bebas pajak?
Jason:
Dua yang pertama, saya tambahkan ekuitas ke dalamnya, jadi tidak seratus persen bebas pajak. Namun setelah itu, saya tinggal di sebuah rumah selama dua tahun dan saya menjualnya dan pada dasarnya saya menemukan sebuah properti, sebuah proyek yang dapat menghasilkan $250,000 dan saya tinggal di sana secara gratis dan menghasilkan $250,000. Jadi saya menjumlahkan setiap rumah, untuk apa saya membelinya, untuk apa saya menjualnya, dan pada dasarnya saya dengan senang hati bahkan membagikan lembar Excel itu kepada orang-orang jika mereka tertarik untuk melihat dunia nyata yang sebenarnya 2006 hingga 2023, apa kekuatannya peretasan rumah dalam segala aspek, teman sekamar, sewa, dan tinggal di sana bisa dilakukan. Ya, saya selalu mengawali bahwa saya melewati periode waktu dari tahun 2010 hingga 2020 yang mungkin kita tidak akan pernah melihat peluang itu lagi. Jadi saya sangat yakin untuk juga berbagi bahwa, saya memiliki aset pribadi senilai $31 juta yang saya miliki sendiri.
Dan saya berinvestasi sebagai sindikator, mitra dalam $30 juta lebih antara apartemen dan kesepakatan berbeda. Akan sangat sulit bagi saya untuk mencapai angka itu tanpa tahun 2010 hingga 2020. Saya tahu saya sedikit menyimpang. Begitu banyak orang yang keluar dan berbagi cerita mereka. Saya memiliki $30 juta di bidang real estat. Sasaran saya adalah real estat senilai $2 juta saat saya berusia 35 tahun, 10 rumah seharga $200,000 per unit yang saya beli dengan harga ratusan, nilai tambah, dan saya sudah memiliki $2 juta. Itu akan meniru kembalinya tanah pertanianku, apa yang telah hilang dari kami. Jadi memiliki $30 juta adalah di luar impian terliar saya. Ya, saya telah bekerja lebih keras dan berkorban daripada siapa pun di luar sana, namun waktu juga berperan besar dalam hal itu. Jadi $30 juta itu, apakah itu $2 juta, $20 juta, $200 juta, saya tidak terlalu peduli dengan angka atau jumlah pintunya karena menurut saya hal itu dapat membuat orang lain menyimpang, jika itu masuk akal.
David:
Tidak, itu bijaksana. Saya selalu berkata, “Berapa banyak ekuitas yang Anda miliki dalam portofolio Anda dan berapa banyak arus kas yang Anda hasilkan? Itu adalah angka-angka yang penting.” Maksud saya, bukankah masing-masing dari Anda lebih suka memiliki satu properti yang menghasilkan banyak uang daripada 75 pintu yang tersebar di berbagai area berbeda yang mungkin menghasilkan uang yang sama namun menghasilkan pekerjaan 12 kali lebih banyak? Kita sering membicarakan metrik yang salah karena judul itulah yang akan diklik orang, “Oh, saya ingin mengetahui cara mereka mencapai 47 pintu.” Dan kemudian Anda menggali lebih dalam dan Anda berpikir, “Oh, ini adalah properti yang buruk dan area yang kasar,” dan Anda bahkan tidak memiliki semuanya. Anda bermitra dengan sekelompok orang lain di dalamnya.
Anda tidak mencapai 47 pintu, Anda baru saja membuat judul yang membuat semua orang merasa tidak enak dengan apa yang mereka lakukan, dibandingkan dengan orang seperti yang Anda gambarkan di sini, Jason. Anda telah mempelajari semua kelas aset yang berbeda ini, Anda mendapatkan pengalaman dalam berbagai cara menghasilkan uang dengan real estat. Anda akhirnya menemukan di mana kekuatan Anda berada. Anda menjadikannya seperti sebuah bisnis, seperti pekerjaan dalam arti menghasilkan uang melalui real estat, bukan hanya impian penghasilan pasif yang sering dimiliki orang-orang yang sering kali tidak berjalan dengan baik. Anda menyebutkan bahwa Anda sedang meretas rumah sekarang. Apa yang Anda katakan kepada orang-orang yang menganggap peretasan rumah tidak pantas bagi mereka, itu adalah strategi pemula dan mereka ingin melanjutkan ke hal-hal yang lebih keren dan lebih baik?
Jason:
Jika ada yang mengenalku, ini jauh dari pernyataan sebenarnya, tapi ayo kita naik pesawat dan terbang melewati peretasan rumahku yang baru-baru ini. Dan dengan tanggapan yang tidak jelas bahwa peretasan rumah telah memberi saya kemewahan hidup dan kemampuan untuk memberi kembali dan berdonasi serta berkeliling dunia dan “kebebasan finansial” yang tidak akan pernah saya dapatkan jika tidak melakukannya. Dan saya mungkin akan terus melakukan peretasan rumah hingga hari kematian saya karena hal ini berdampak besar pada diri saya sendiri, sekarang istri saya, calon keluarga di masa depan, kepada siapa pun saya menyumbangkan seluruh kekayaan saya atau pada bangunan tempat saya menaruh nama saya, mereka akan melakukannya. akan terkena dampak signifikan karena peretasan rumah dan nilai tambah. Saya sangat percaya pada nilai tambah versus… Tapi peretasan hanyalah kata yang lebih sederhana, peretasan rumah, peretasan pesawat, peretasan babi, apa pun itu.
David:
Jadi saat ini Anda sedang mengerjakan peretasan rumah atau sedang melakukan peretasan rumah? Beritahu kami tentang kesepakatan itu.
Jason:
Ya. Yang baru-baru ini, yang terakhir saya lakukan adalah dupleks baru yang saya bangun di jantung kota Denver langsung dari Tennyson. Membeli tanah seharga 515, membangun atap tiga lantai mewah dupleks, pemandangan pusat kota di dalamnya. Dan saya akan tinggal di salah satunya. Dan sisi lainnya identik, hanya cermin. Jadi saya akan tinggal di rumah pertama selama dua tahun, mengambil $250,000 plus seribu yang saya miliki sejak saya membangunnya sendiri. Tinggal di yang berikutnya, lakukan itu. Saya mendapatkan salah satunya dari sana.
Dan kemudian pemenang ini, saya mendapat kesempatan dari pengembang untuk membeli sebidang tanah seluas 2.8 hektar di barat laut Denver yang memiliki… Dan zonasi di sini memungkinkan saya untuk membaginya lagi dan membangun di atas sebidang tanah seluas satu hektar. Jadi rencananya sekarang adalah rumah asli tahun 1991 dibeli seharga 2 juta dolar. Rumah itu sendiri bernilai $1.4 juta hingga $1.6 juta, lotnya $600,00 hingga $800,000. Jadi dalam proses pembagian lahan tambahan menjadi satu hingga 1.8 hektar, saya belum yakin bagaimana kita akan membaginya. Dan saya akan menjualnya dan menurunkan basis saya atau saya akan membangun di sana, menjual rumah saya saat ini, dan kemudian tinggal di dupleks khusus yang baru dengan pemandangan pegunungan dan pekerjaan serta rumah yang diretas selama dua tahun.
David:
Dan angka-angkanya akan mengarah ke mana, apakah Anda akan sepenuhnya mensubsidi hipotek Anda untuk itu? Karena kedengarannya seperti properti premium. Apakah Anda akan mensubsidi semuanya atau itu hanya dimaksudkan untuk menurunkan keseluruhan hipotek bulanan Anda serendah mungkin?
Jason:
TBD. Sampai saat ini, saya belum pernah membayar untuk hidup. Saya telah menghasilkan uang dari setiap hal… Sejak lulus kuliah, saya tidak pernah memiliki rumah atau pembayaran hipotek atau utilitas. Semua uang itu telah digunakan untuk membeli real estat tambahan yang didorong oleh pendapatan. Yang ini, kataku pada istriku sebelum kami menikah, kami punya tiga langkah, dan aku sudah merencanakannya secara strategis. Dan setelah itu dia memutuskan bahwa itu adalah 40 dan kemudian dia membantu membuat keputusan. Namun hingga saat itu, hal tersebut didorong secara finansial untuk memungkinkan kami memiliki “kebebasan finansial” sepanjang sisa hidupnya melalui langkah selanjutnya.
Jadi rumah yang kita miliki sekarang adalah di antara keduanya. Secara finansial masuk akal, tetapi apakah saya akan meretasnya di tempat saya tinggal secara gratis, TBD. Ini adalah pembayaran hipotek $10,000 per bulan yang tidak tercakup dalam dupleks terakhir. Penyewa di sebelah, saya menyewanya seharga $4,400 sebulan dan pembayaran hipotek saya sekitar $5,000 atau $5,200, menurut saya. Jadi mereka hampir membayar sebagian besarnya untuk sebuah properti yang saat itu bernilai lebih dari 2 juta. Dan saya pada dasarnya hidup dengan 800 dolar sebulan. Jadi TBD yang satu ini. Tapi tidak untuk masuk ke dalam inti dan bautnya, tapi tidak masalah apakah itu rumah pertama Anda, rumah tengah Anda, rumah pindahan Anda, rumah selamanya Anda, rumah liburan Anda jika Anda bersedia untuk berhenti. tali sepatu Anda dan mencari tahu serta keluar dan bergegas, ada cara, bahkan di pasar ini, cara untuk mencapai tujuan Anda.
David:
Ya, saya sangat setuju. Nah, Anda berbicara tentang membuat keputusan real estat yang membuat Anda bisa tidur di malam hari. Dan saya tahu sebagian dari hal itu bagi Anda adalah tentang kemitraan. Mengapa Anda belum banyak bermitra atau terlibat dalam sisi sindikasi sejak dini?
Jason:
Ya, sindikasi pada awalnya, saya melihat orang-orang melakukannya ketika saya menjadi perantara barang komersial. Itu adalah TIC, Penyewa yang Sama adalah hal yang besar. Anda dapat memiliki LLC dengan maksimal 36 pemilik dan struktur pajaknya seperti itu. Jadi saya melihat struktur itu di usia awal dua puluhan, atau ketika saya berusia awal dua puluhan. Dan saya melihat sisi negatifnya di tahun '08 ketika hal itu terjadi. Saya memiliki seorang pria yang menginvestasikan seluruh masa pensiunnya dari Hawaii, dan sebelum pertunjukan kami membicarakan beberapa hal yang terjadi di Hawaii. Dia menelepon saya seminggu sekali sambil menangis, Tuan-tuan yang lebih tua, saya rasa mungkin tahun tujuh puluhan, sambil menangis, menanyakan apakah ada pergerakan di gedung perkantoran ini karena semua penyewa telah mengosongkan dan akan masuk ke dalam kurator dan TIC ini akan disita, dan itulah hidupnya. Dia dijamin 7% dari perusahaan sindikasi ini dan '08 sukses dan dia akan kehilangan segalanya.
Dan saya berusia 20 awal dua puluhan dan dia menelepon saya sambil menangis bahwa perusahaan sindikasi ini, perusahaan TIC, pada dasarnya telah kehilangan segalanya. Dan sebagai anak petani, 4-H, hati, tangan, semua itu, tujuan saya adalah memberi nilai tambah dan membantu orang lain. Bukan untuk mendapatkan mobil mewah, pesawat terbang, dan sebagainya. Sampai saat ini, saya belum merasa cukup percaya diri dan tidak mau berpura-pura sampai berhasil, mengumpulkan uang, dan memiliki uang orang lain. Saya tidak bisa tidur nyenyak. Setelah melihat ayah saya kehilangan lahan pertaniannya, pria ini menelepon saya seminggu sekali selama enam bulan sambil menangis.
Saya memilih untuk melakukannya sendiri. Dan saya keras kepala, saya hanya ingin melakukannya. Saya ingin membangun fondasi yang tidak dapat dilakukan oleh siapa pun. Jadi aku hanya ingin melakukannya sendiri. Dan sekarang saya menggalang dana untuk proyek-proyek bebas modal dan melakukan kemitraan dan sebagainya. Dan intinya di sini, apa pun yang saya lakukan, saya akan memiliki mitra di dalamnya, baik itu salah satu usaha real estat tambahan saya, perusahaan manajemen properti yang kami miliki sekarang adalah mitra luar biasa yang luar biasa di dalamnya dan menjalankannya sehari-hari. Dan sama dengan bangunan baruku dengan Miles, bermitralah dalam hal itu. Dan di pertanian saya, kami memiliki tanah. Ini adalah operasi perburuan dan peternakan di Kansas Selatan. Itu salah satu teman terbaik saya saat tumbuh dewasa. Dia bermitra dengan saya dalam hal itu. Jadi sekarang saya punya kepercayaan diri, saya bermitra. Kita lihat saja apakah saya akan terlibat sepenuhnya dalam sindikasi dan model pintu terbuka tipe Grant Cardone.
David:
Apa pendapat Anda tentang peningkatan popularitas dengan banyaknya orang yang tidak memiliki tingkat pengalaman seperti Anda yang memulai pendanaan, memulai sindikasi, menggalang dana dari orang-orang, keluar dan membeli real estat saat pasar sedang naik, naik, naik. Dan sekarang suku bunga telah meningkat dengan sangat cepat dan cukup tinggi dalam waktu singkat. Dan kita mulai melihat beberapa hal tersebut terungkap sebagai kesepakatan yang buruk. Orang-orang kehilangan uang, ada lebih banyak modal yang dibutuhkan. Apakah menurut Anda itu hanya sebagian dari proses agar hal ini terjadi? Atau apakah menurut Anda sebagai seseorang yang mendengarkan podcast seperti ini dan mendengar tentang semua kelompok yang menghasilkan uang, mereka seharusnya memiliki sedikit skeptisisme?
Jason:
Saya melangkah dengan ringan karena itulah salah satu alasan saya dikritik di media sosial. Saya membantu melakukan sewa kantor pertama BiggerPockets dengan Josh Dorchen pada tahun 2015. Jadi saya melihat podcastnya, saya melihat kesuksesannya. Dia sedang terjadi dan saya mengenalnya secara tatap muka. Dan saya tidak bisa, karena latar belakang saya, saya telah berjuang sangat keras dengan semua kelompok penggalangan uang, berpura-pura sampai Anda berhasil. Itulah nada mereka. Ketika Anda mendaftar untuk salah satu kursus, katakanlah berinvestasi seribu dolar dan sekarang Anda adalah investor di seribu pintu. Dan saya memiliki kemarahan dan kepahitan terhadap semua itu dan mentalitas itu serta kebangkitan kesuksesan.
Dan bukan itu yang ingin didengar orang. Mereka ingin mendengar kesuksesan dan semua hal positif serta bagaimana Anda dapat membuat Bentley di pesawat Anda. Mereka tidak mau mendengarnya, seorang pria menangis karena kehilangan segalanya. Dia tidak ingin mendengar tentang tuntutan hukum tersebut. Pembangunan Bush Saya berkantor bersamanya, pembangunan pertama saya atau proyek pertama saya di sini di Denver dan Cherry Creek pada tahun 2012. Dan sekali lagi ini menjadi agak gelap, tapi dia tidak lagi bersama kami. Lagipula orang ini punya puluhan ratus juta yang telah dia jual. Dia menjadi besar dan terpukul pada tahun 2008 dan dia tidak dapat pulih pada tahun 2012.
Dia sudah tidak ada lagi. Saya berkantor dengan orang itu. Saya melihat kegelapan dan orang-orang tidak ingin mendengarnya sama sekali. Jadi itu kembali ke cerita. Aku sedikit menyimpang karena itu sangat berarti bagiku. Anda bisa mendengarnya di suara saya, Anda bisa melihatnya di wajah saya, itu membuat saya takut. Tapi bukan itu yang ingin didengar orang. Jadi itu sebabnya saya mengambil sedikit jeda dari memberi nilai tambah di media sosial dan memproduksi konten karena hal itu membuat saya takut. Dan saya tidak tahu harus berkata apa karena orang-orang tidak ingin mendengarnya.
David:
Itu sebabnya kami menanyakannya, bukan? Karena ini podcast yang sangat besar, banyak orang yang mendengarkannya. Dan bahkan ada orang di luar sana yang akan ditampilkan di dunia BiggerPockets, blog, forum atau mereka akan aktif di forum dan Anda mendapatkan kesan seperti, “Oh, Anda adalah orang BiggerPockets, Anda aman. ” Namun BP tidak bisa menyelidiki setiap satu dari 2 juta anggotanya yang ada di luar sana. Dan sangat, sangat mudah untuk berkata, “Oh, ini yang saya lakukan.” Dan mereka membuat videonya dan memperlihatkan diri mereka di dalam mobil mewah dan mereka menggambarkan gambarnya. Namun menurut saya avatar Anda jauh lebih mirip dengan apa yang saya lihat sebenarnya dari investor sukses.
Mereka biasanya bukan Grant Cardone yang mencolok, “Lihat pesawat saya, lihat mobil saya.” Itu bukan apa yang Anda lihat di Instagram membuat reel yang diedit untuk mengumpulkan uang untuk sesuatu. Mereka membosankan, analitis, dan melihat apa yang mungkin salah. Mereka sering kali terdorong seperti kamu, Jason, dan sama seperti aku, tapi aku tidak ingin kembali menjadi miskin. Saya tidak ingin kembali karena tidak memiliki kebebasan dalam hidup saya. Mereka mencari apa yang mungkin salah dalam suatu kesepakatan dan mereka sangat ekstra hati-hati. Dan itu tidak laku di Instagram, seperti yang Anda katakan. Tidak ada seorang pun di TikTok yang mengikuti orang yang membosankan itu sama sekali.
Jason:
Bahkan dalam percakapan pun mereka tidak ingin mendengar tentang pria yang menangis kepadaku itu. Mereka ingin mendengar bahwa jika Anda melakukan apa yang saya lakukan, Anda bisa mendapatkan Lambo Anda. Dan itu bukanlah diriku yang sebenarnya. Jadi saya berjuang dengan hal itu karena ada beberapa orang hebat di luar sana yang melakukan hal-hal hebat dan meningkatkan modal serta melakukan ekspansi, dan itu luar biasa. Dan itulah mengapa saya ingin tetap positif dan itulah mengapa saya tetap berada di belakang layar dan hanya menonton BiggerPockets versus membantu mereka dalam sewa kantor pertama, saya bisa saja ikut serta dan, “Hei, kami mempromosikan ini. Aku ingin melakukan ini." Dan aku hanya menundukkan kepalaku. Dan hal yang unik tentang hal yang tidak nyata ini adalah delapan tahun setelah negosiasi pada bulan Mei 2015, dan di sinilah saya dan saya kembali ke sana. Jadi aku bertele-tele sedikit, teman-teman. Saya harap Anda merasakan bahwa itu berarti sesuatu.
David:
Ini percakapan yang canggung karena Anda tidak ingin membuat semua orang terjebak. Namun pada saat yang sama, hal tersebut memang benar adanya. Ketika saya memikirkan semua multijutawan yang saya kenal di bidang real estat, mereka bukanlah orang-orang yang menginginkan perhatian pada diri mereka sendiri. Mereka sangat membosankan. Seperti, maaf, beri saya Brian Murray yang menulis Crushing It in Commercial Real Estate, saya yakin itu benar. Brian, aku mencintaimu, pria yang sangat baik. Bukan pria yang paling menarik. Dia sedikit bodoh, dan itulah mengapa dia adalah orang yang mungkin Anda inginkan untuk menjamin kesepakatan Anda dan dia mungkin akan ekstra hati-hati. Jadi hanya semua orang yang mendengarkan ini, Anda mendengarnya di sini, bukan berarti jika seseorang mencolok, Anda tidak boleh berinvestasi dengan mereka. Saya hanya akan ekstra hati-hati. Saya akan memeriksanya lebih dalam. Jangan meremehkan kekuatan sepatu polo dan tenis New Balance yang sangat membosankan saat Anda mencari pasangan yang ingin Anda ajak bekerja sama di bidang real estat.
Jason:
Saya harus mengatakan bahwa jika salah satu mitra saya di perusahaan manajemen properti kami, dia benar-benar menyulitkan saya. Saya memakai New Balance dan warnanya biru. Dan warnanya biru, jadi dia seperti, "Bung, kamu benar-benar hanya mewarnai fakta bahwa kamu mengenakan New Balance orang tua berkulit putih." Saya seperti, “Warnanya biru, keren, keren, dan ada sedikit oranye di New Balance.” Dia berkata, “Tidak, terima saja, kawan.”
David:
Ini tidak bisa berjalan lebih baik lagi. Itu sempurna.
Jason:
Mereka nyaman, teman-teman. Mereka nyaman. Itu mudah.
David:
Ini dia. Sekarang, Jason, saya mengerti Anda menjaga properti Anda tetap dalam kondisi leverage. Leverage Anda sekitar 56%. Apa filosofi Anda di balik itu?
Jason:
Saya tidak ingin kehilangan lahan pertanian, kawan. Fakta bahwa saya bahkan mengatakan di depan orang-orang bahwa saya membeli rumah senilai $2 juta dan saya memiliki pembayaran hipotek $9,850 bulan, itu bertentangan dengan mentalitas petani. Semakin kasar truknya, kemungkinan besar petani tersebut akan semakin kaya karena mereka tidak peduli. Dan leverage saya hanya memastikan bahwa saya tidak kehilangannya. Jadi mendengar angka bahwa saya memiliki rumah senilai $2 juta dan $10,000 membuat saya cemas. Itu membuatku berkeringat. Ini pada akhirnya akan menghasilkan uang bagi saya, tetapi faktanya saya tidak berasal dari sana. Jadi saya tahu orang-orang di era 2010 hingga 2020 memiliki leverage 120%. Mereka meminjam untuk rumah, mereka meminjam untuk uang muka dan mereka meminjam untuk perbaikan dan mereka meningkatkannya.
Dan saya membeli rumah pertama saya, $3852, di samping seorang pria yang melakukan hal itu. Membelinya dari penyitaan. Meminjam seratus persen dari semuanya, ditambah lagi dia punya biaya overhead untuk stafnya. Jadi, leverage-nya lebih dari seratus persen. Dia secara finansial sangat kaya pada saat ini, tapi saya tidak mau mengambil risiko itu dan kehilangan semuanya karena bootstrap. Saya hanya ingin menjadi sedikit lebih baik daripada hari berikutnya. Dan 80%, 90%, seratus persen membuat saya takut. Tapi sekali lagi, saya tidak mengatakan itu salah. Saya tidak mengatakan untuk tidak berinvestasi dalam sindikasi, untuk tidak mempercayai orang agar tidak memanfaatkan seratus. Jika di pasar ini ada peluang yang tepat, lakukanlah. Itu hanya latar belakang saya dan saya tahu siapa saya dan bagaimana real estat akan berdampak negatif terhadap saya. Pada dasarnya, jika hal tersebut berjalan salah, dampaknya akan lebih negatif bagi saya dibandingkan jika hal tersebut berjalan dengan baik maka akan berdampak positif bagi saya.
David:
Rasio imbalan risiko tidak masuk akal untuk menjadi besar. Sekarang, di awal karir Anda, mungkin lebih masuk akal jika Anda mengambil risiko yang sedikit lebih besar karena Anda tidak akan terlalu rugi dan bisa memperbaiki kesalahan hanya dengan ketabahan, semangat, dan menuangkan diri Anda ke dalamnya. Namun begitu Anda memiliki kerajaan yang lebih besar, boleh dikatakan begitu, jika Anda mengalihkan pandangan dari bola dan itu sangat, sangat berpengaruh dan Anda melihat ke sini dan hal itu mulai runtuh dan tidak ada cara Anda bisa keluar darinya. di bawahnya, itu adalah skenario yang sangat berbeda dibandingkan saat ini adalah satu-satunya hal yang Anda lakukan.
Jason:
Dan itulah yang terjadi pada ayah saya. Jika saja dia bisa, dia akan tetap mengurus rumah keluarga tunggal, memelihara ternak, menggembalakan ternaknya di padang rumput, tetap kurus, tapi dia menjadi besar dan hal itu menggigitnya dan dia akan mengalami banyak kerugian. Tapi sekali lagi, Grant Cardone melakukan segalanya dan inilah dia hari ini. Jadi, Anda memilih ingin menjadi siapa dan, pada akhirnya, apa yang membuat Anda bahagia dan hal-hal seperti itu.
Rampok:
Ya, maksud saya, kita sudah membahas banyak hal tentang hal ini, tetapi saya ingin beralih ke kebenaran yang buruk atau buruk, jika Anda mau, saran Anda yang tidak bagus untuk investor. Jadi secepatnya, bisakah Anda menjelaskan kepada kami tiga hal yang harus dilakukan oleh investor? Tidak ada orang lain yang akan memberi tahu mereka.
Jason:
Ya. Jadi yang pertama adalah halaman putih Craigslist lama yang bagus, mengirim surat, dasar-dasarnya. Beberapa hal unik yang saya dapatkan petunjuknya adalah saya berbicara dengan petugas kebersihan dan saya membuka kasir penjualan garasi dan benar-benar mampir ke penjualan garasi, karena jika saya melihat semua barang mereka di luar sana terjual dan mereka ada di sana, Anda benar-benar dapat berbicara kepada orang yang menjual segalanya.
Rampok:
Ya, mencoba membersihkan rumah, kan?
Jason:
Secara harfiah, rumah bersih. Dan itulah yang mereka katakan ketika Anda menghasilkan banyak uang, "Wah, saya sudah membersihkan rumah berdasarkan kesepakatan itu." Jadi Rob, secara harfiah, mereka sedang membersihkan rumah. Dan jika Anda menambah nilai dan membantu kehidupan mereka dengan mengatakan, “Saya akan membeli rumah apa adanya.” Jika saya seorang broker, saya ingin membantu menjadi perantara, maka Anda bisa mendapatkan kesepakatan itu. Dan sering kali hal-hal seperti itu, lalu bertanya kepada petugas kebersihan yang sedang membersihkan, “Hei, apakah Anda punya wawasan? Saya membeli penawaran dari mereka. Saya telah berbicara dengan setiap UPS, pengemudi pengiriman FedEx. Saya bertemu, saya akan memberi mereka informasi saya dan saya akan memberi tahu mereka, saya akan memberi mereka bonus Jika mereka menemukan seseorang yang ingin menjual atau pindah, karena mereka benar-benar mengirimkan paket kepada orang-orang ini setiap hari. Jadi dapatkan beberapa kesepakatan melalui itu. Jadi sekali lagi, semua ini tidak dapat diukur.
Rampok:
Dengan petugas kebersihan, apakah Anda memberi tahu mereka, “Hei, jika Anda memiliki klien yang berbicara tentang pembersihan di hadapan Anda, beri tahu saya dan saya akan menghubungi mereka,” semacam itu?
Jason:
Ya. Secara harafiah berarti pembersih, rumahnya kotor. Mereka tahu apa yang terjadi. Mereka memiliki situasi kesehatan. Kebanyakan orang akan mencoba mendapatkan pengacara dan surat pengesahan hakim dan semua itu karena mereka mendengar perubahan keluarga dan kesehatan terjadi. Namun sering kali petugas kebersihan dikirim karena perlu, ada anggota keluarga yang lebih tua yang perlu dibersihkan, atau mereka pindah dan menjual. Itu hanyalah wawasan secara harfiah. Mereka benar-benar ada di dalam rumah. Itulah keseluruhan tujuan saya, hanya mencari informasi yang bernilai tambah, informasi oportunistik. Dan sebenarnya ada petugas kebersihan di rumah orang tersebut, sama seperti pengemudi FedEx. Saat UPS sampai di pintu depan, mereka bertemu dengan orang-orang itu.
Rampok:
Dan apa tip terakhir Anda untuk pendengar kami di rumah?
Jason:
Sobat, tes stres sebelum Anda melakukan apa pun. Saya tahu banyak orang mengatakan lakukan semuanya, tapi setidaknya yang berhasil bagi saya adalah saya akan melakukan stress test sedikit. Saya akan pergi dan mengetuk pintu atau saya akan menelepon atau saya akan menangani beberapa masalah penyewa atau saya akan membantu merenovasi rumah teman atau sesuatu untuk dilihat, “Oke, apakah saya menikmati memperbaiki dan membalik? Apakah saya senang memilih warna dan sebagainya?” Sebelum Anda membeli perbaikan dan flip, temukan saja seseorang, teman, yang membutuhkan renovasi dan bantu mereka. Bayangkan jika Anda menemukan minat untuk itu. Namun begitu banyak orang membeli perbaikan dan flip dan mereka akan menyadari, “Ya Tuhan, saya benci ini. Ini buruk sekali. Rumah ini menjijikkan. Dan saya tidak suka ini. Saya ingin menjadi broker. Saya ingin mencolok.” Jadi mereka akan beralih ke broker. Jadi lakukan stress test sebelum Anda terjun. Dan selalu ada cara untuk melakukan stress test pada hampir semua hal.
David:
Itu luar biasa. Maksud saya, saya akan memberikan nasihat itu kepada siapa pun yang ingin terjun ke investasi real estat. Sangat umum bahwa orang tidak ingin melakukan apa pun kecuali mereka dibayar. Tapi masuk saja ke sana dan cari tahu apakah Anda menyukainya. Berhentilah khawatir tentang dibayar per jam. Cobalah untuk mencari tahu apakah ini adalah sesuatu yang Anda kuasai, Anda nikmati, Anda akan menghasilkan lebih banyak uang di masa depan karena Anda mengambil jalan itu. Jadi, jika Anda ingin berkecimpung dalam bidang manajemen properti, tanyakan kepada seorang teman yang mengelola propertinya sendiri, apakah Anda dapat membantu apa yang mereka lakukan. Temukan orang lain dan katakan, “Biarkan saya yang menguruskan pembersih untuk Anda,” dan lihat apakah itu hal yang Anda sukai atau Anda benar-benar membencinya. Ada banyak pekerjaan di bidang real estat yang bisa dilakukan orang-orang yang lebih baik daripada pekerjaan yang mereka miliki sekarang.
Mereka tidak harus hanya mencoba hidup dari arus kas. Dan saya sering mendorong orang untuk ikut serta dan melihat apakah mereka menyukai sesuatu. Jadi menurut saya itu nasihat yang sangat bagus. Saya juga menyukai gagasan Anda untuk bermain bertahan. Saya menyebutnya sebagai membangun benteng finansial. Ini tidak selalu tentang meningkatkan skala dan menjadi lebih besar serta menyombongkan diri pada pertemuan berikutnya yang Anda hadiri karena banyaknya pintu yang Anda miliki. Hal ini sering kali tentang membangun sesuatu yang tidak akan hilang, yang seiring berjalannya waktu akan menjadi investasi yang solid yang akan menjaga masa depan Anda. Dan seperti yang kamu lihat pada ayahmu, ketika kamu tumbuh terlalu besar, kamu bisa saja kehilangan uang. Jadi menurut saya ini adalah nasihat yang bagus. Rob, ada yang ingin kamu tambahkan?
Rampok:
Tidak, sebenarnya saya sangat suka yang pembersih. Penjualan garasi yang bisa saya ajak bicara. Saya pergi ke penjualan properti dan saya akan pergi dan saya melihat seseorang di belakang meja dekat pintu dan saya bertanya, "Hei, apakah Anda pemiliknya?" Dan dia berkata, "Ya, benar." Dan saya bertanya, “Apakah Anda ingin menjual properti itu? Apa yang ingin kamu lakukan dengannya?” Dan maksud saya, saya sedikit lebih bijaksana dari itu, tapi pada dasarnya dia berkata, "Ya, benar." Dan saya berpikir, “Apakah Anda tertarik menjualnya di luar pasar? Saya ingin membelinya dari Anda. Saya tinggal di lingkungan ini.”
Dan dia berkata, "Ya, saya sangat tertarik dengan hal itu." Jadi saya mendapat informasinya. Saya meneleponnya. Itu tidak berhasil. Tapi semuanya baik-baik saja. Namun hal ini memberi saya gambaran bahwa ketika Anda dapat bertemu seseorang secara langsung pada saat mereka mencoba melepas sebuah properti, hal ini sebenarnya dapat membuat kesepakatan tersebut menjadi jauh lebih mudah. Itu hanyalah satu skenario bagi saya. Tapi saya tahu sejak saat itu, jika saya menghadiri seratus garage sale, kemungkinan saya bertemu dengan semua pemilik tersebut dan menyelesaikan satu atau dua penjualan dari situ, mungkin cukup tinggi.”
Jason:
Seratus persen jika Anda pergi ke garage sale, estate sale… Saya penggemar berat garage sale dan menemukan yang lebih tua karena estate sale, mereka sudah beraksi. Mereka mungkin sudah punya broker. Mereka sudah menjual rumah itu. Itu sudah terjual dan mereka harus melikuidasi semuanya dalam waktu dua minggu. Jadi saya penggemar berat garage sale, tetapi jika Anda melakukannya seratus kali, Anda akan mendapatkan sesuatu. Anda mengirim seratus surat, Anda akan mendapat tanggapan. Seperti dasarnya, saya penggemar beratnya.
Rampok:
Ya, ini permainan angka. Anda hanya harus bersedia.
Jason:
Untuk melakukannya, bootstrap. Pertama-tama, kita membicarakannya, bootstraps. Tarik mereka ke atas.
Rampok:
Ledakan. Lingkaran penuh.
David:
Baiklah, terima kasih Jason. Ini merupakan informasi yang sangat bagus, dan terima kasih telah berbagi cerita Anda mulai dari pejantan 4-H hingga pakar investasi real estat yang memiliki berbagai jenis aset dan berbagai tempat. Di mana orang dapat mengetahui lebih banyak tentang Anda jika mereka ingin menindaklanjutinya?
Jason:
Ya. Saya sedang memulai perjalanan saya saat ini dan saya ingin membantu orang-orang dan menyampaikan pesan serta menambah nilai. Jadi saya berlipat ganda dan semua yang saya miliki adalah Perjalanan dengan JLew JLEW. Jadi Perjalanan bersama JLew di media sosial apa pun, LinkedIn, Facebook, apa pun. Dan Anda tidak akan melihat banyak aktivitas di sini di masa lalu, tapi mudah-mudahan kita bisa mewujudkannya. Saya juga memiliki Podcast Real Estat Kreatif, yang pernah kami lakukan di sana di masa lalu dan akan kami laksanakan lagi.
David:
Bagus. Rob, di mana orang bisa mengetahui tentangmu?
Rampok:
Anda dapat menemukan saya di Instagram dan YouTube di Robuilt YouTube adalah tempat saya memposting konten panjang saya yang mengajarkan Anda cara melakukan bisnis real estat. Dan konten real estat konyol berbentuk pendek semuanya ada di Instagram. David, bagaimana denganmu?
David:
Anda dapat menemukan saya di davidgreen24.com atau David Green 24 di media sosial favorit Anda. Terima kasih, Jason. Senang bertemu dengan Anda dan mendengar tentang kehidupan Anda. Dan terima kasih atas transparansi Anda tentang sepatu New Balance. Sulit untuk membuat podcast yang mendapat 300,000 unduhan dan-
Rampok:
Sangat rentan tentunya.
David:
Ya, sangat, tapi kami menghargai transparansi Anda.
Jason:
Wig keseimbangan dan belanak baru, suka sekali.
David:
Kami akan membiarkanmu keluar dari sini, Jason. Ini David Green untuk Rob “sepanjang hari saya bermimpi tentang penjualan” Abasolo, keluar.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Grafik bahaya “penggunaan berlebihan” dan bagaimana hal itu bisa terjadi merusak peluang Anda untuk mencapai kebebasan finansial
- Peretasan rumah dan cara membuatnya jutaan bebas pajak hanya dengan tinggal di rumah Anda
- Hype sindikasi dan mengapa Anda harus melakukannya JANGAN PERNAH “berpura-pura sampai Anda berhasil” di real estat
- Jason Saran “Tidak ada BS” untuk temukan penawaran real estat Dimanapun kamu berada
- Kemitraan dan merupakan langkah yang lebih bijaksana untuk terbang sendirian dalam karier investasi Anda
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Jason:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-824
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $3
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 17
- 1800
- 20
- 200
- 2006
- 2008
- 2010
- 2012
- 2015
- 2020
- 2023
- 24
- 26
- 30
- 300
- 36
- 40
- 400
- 50
- 500
- 515
- 700
- 75
- 8
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- benar
- Setuju
- Akun
- hektar
- hektar
- di seluruh
- Tindakan
- aktif
- kegiatan
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- menambahkan
- Tambahan
- Keuntungan
- merugikan
- nasihat
- mempengaruhi
- diberikan
- Setelah
- AG
- lagi
- terhadap
- usia
- Semua
- mengizinkan
- diizinkan
- memungkinkan
- hampir
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amerika
- diantara
- an
- Analytical
- dan
- marah
- hewan
- hewan
- Lain
- jawaban
- Apa pun
- siapapun
- apa saja
- apartemen
- aplikasi
- Apple
- menghargai
- pendekatan
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- arizona
- sekitar
- AS
- meminta
- meminta
- penampilan
- aspek
- aset
- Aktiva
- At
- perhatian
- Lelang
- Agustus
- penulis
- mobil
- avatar
- rata-rata
- jauh
- b
- Bayi
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Saldo
- saldo
- bola
- Bank
- akun bank
- bankir
- bangkrut
- Kebangkrutan
- Bank
- bar
- Baseball
- Pada dasarnya
- Dasar-dasar
- dasar
- BE
- menjadi
- karena
- menjadi
- menjadi
- Daging Sapi
- menjadi
- sebelum
- Pemula
- Awal
- di belakang
- dibalik layar
- makhluk
- Percaya
- orang beriman
- manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Luar
- Besar
- lebih besar
- penagihan
- mengikat
- mengikat
- Bit
- blog
- Biru
- TULANG
- bonus
- Sepatu bot
- Bootstrap
- batas
- Membosankan
- dipinjam
- Peminjaman
- kedua
- membeli
- BP
- merek
- Merek Baru
- Istirahat
- pernafasan
- BERKEMBANG BIAK
- Brian
- membawa
- Membawa
- Broke
- makelar
- ditengahi
- gelembung
- membangun
- Bangunan
- membangun
- dibangun di
- banteng
- ikat
- burger
- bis
- bisnis
- tapi
- membeli
- Pembelian
- membeli kekuatan
- Beli
- by
- panggilan
- bernama
- panggilan
- Panggilan
- datang
- berkemah
- CAN
- Bisa Dapatkan
- mampu
- modal
- kapitalisme
- mobil
- kartu
- Kartu-kartu
- yang
- Lowongan Kerja
- hati-hati
- mobil
- kasus
- disebabkan
- berhati-hati
- CB
- tertentu
- juara
- kesempatan
- perubahan
- Changer
- mengobrol
- memeriksa
- Pembayaran
- keping
- Pilih
- memilih
- hari Natal
- Lingkaran
- Kota
- klaim
- kelas-kelas
- pembersih
- Pembersihan
- Klik
- klien
- Pendakian
- Penyelesaian
- lebih dekat
- penutupan
- klub
- Tuan Rumah Bersama
- Tanaman
- Perguruan tinggi
- COM
- bagaimana
- datang
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komentar
- komersial
- perumahan komersial
- Umum
- perusahaan
- sama sekali
- konsep
- prihatin
- kepercayaan
- yakin
- Konten
- kontrak
- kontrol
- Percakapan
- percakapan
- dikonversi
- dingin
- Timeline
- bisa
- perhitungan
- daerah
- sepasang
- Pelatihan
- menutupi
- tercakup
- gila
- Krim
- dibuat
- Kreatif
- kreativitas
- kredit
- kartu kredit
- Sungai kecil
- menangis
- rasa ingin tahu
- terbaru
- adat
- siklus
- Berhubung dgn putaran
- Ayah
- harian
- susu
- BAHAYA
- gelap
- David
- hari
- Hari
- transaksi
- Penawaran
- memutuskan
- keputusan
- keputusan
- mendalam
- lebih dalam
- defensif
- mengantarkan
- pengiriman
- Denver
- menggambarkan
- meja tulis
- Pengembang
- Pengembangan
- MELAKUKAN
- Mati
- berbeda
- sulit
- DIG
- kotoran
- perbedaan
- Display
- membagi
- do
- tidak
- Tidak
- Anjing
- melakukan
- Dolar
- menyumbangkan
- dilakukan
- Dont
- Oleh
- pintu
- dua kali lipat
- dua kali lipat
- meragukan
- douglas
- turun
- download
- Kelemahan
- Pusat kota
- mimpi
- mimpi
- Minum
- minuman
- didorong
- pengemudi
- dua
- DUEL
- selama
- setiap
- Awal
- mudah
- Mudah
- makan
- Pendidikan
- efektif
- antara
- lain
- Kekaisaran
- mendorong
- akhir
- berakhir
- menikmati
- cukup
- Pengusaha
- kewirausahaan
- pengusaha
- episode
- keadilan
- Era
- melarikan diri
- dasarnya
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- Acara
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- Excel
- gembira
- menarik
- Eksotik
- memperluas
- mahal
- pengalaman
- berpengalaman
- Menjelaskan
- terkena
- tambahan
- mata
- Menghadapi
- fakta
- adil
- gadungan
- FAME
- keluarga
- kipas
- jauh
- kebun
- petani
- pertanian
- Pertanian
- nasib
- Favorit
- takut
- fitur
- fedex
- merasa
- beberapa
- bidang
- Angka
- pikir
- Akhirnya
- keuangan
- kebebasan finansial
- secara finansial
- Menemukan
- temuan
- Perusahaan
- perusahaan
- Pertama
- cocok
- lima
- Memperbaiki
- Penerjunan
- Membalik
- terfokus
- mengikuti
- berikut
- sepak bola
- Untuk
- Untuk Investor
- selama-lamanya
- bentuk
- Benteng
- forum
- forum
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- empat
- Gratis
- Kebebasan
- sering
- Jumat
- teman
- teman
- dari
- depan
- penuh
- sepenuhnya
- kesenangan
- dana
- dana-dana
- lebih lanjut
- masa depan
- permainan
- garasi
- GAS
- memberikan
- generasi
- aliran
- George
- mendapatkan
- mendapatkan
- gadis
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Go
- tujuan
- Anda
- Tuhan
- Pergi
- akan
- mati
- baik
- mendapat
- kelas
- agung
- memberikan
- besar
- Hijau
- tumbuh
- Tanah
- Grup
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- terjamin
- Tamu
- Cowok
- terjangan
- hack
- peretasan
- hacks
- memiliki
- tangan
- tangan
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- senang
- Sulit
- kerja keras
- sulit
- benci
- Memiliki
- memiliki
- Hawai
- he
- kepala
- membintangi
- Kesehatan
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- Hati
- membantu
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Pahlawan
- Tersembunyi
- High
- High-End
- dia
- -nya
- secara historis
- Memukul
- Beranda
- Rumah
- berharap
- Mudah-mudahan
- tuan rumah
- PANAS
- jam
- Rumah
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- ratus
- Ratusan
- ratusan juta
- Pemburuan
- i
- SAYA AKAN
- ES
- es krim
- ikonis
- ide
- identik
- if
- secara ilegal
- gambar
- membayangkan
- Dampak
- dampak
- berdampak
- pentingnya
- impresif
- in
- Termasuk
- Pendapatan
- Pada meningkat
- industri
- informasi
- inheren
- dalam
- wawasan
- sebagai gantinya
- instruksi
- berinteraksi
- bunga
- Suku Bunga
- tertarik
- menarik
- ke
- diperkenalkan
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- masalah
- IT
- NYA
- Diri
- iTunes
- Pekerjaan
- Jobs
- John
- bergabung
- perjalanan
- jpg
- melompat
- hanya
- hanya satu
- Kansas
- Kansas City
- Menjaga
- pemeliharaan
- terus
- menendang
- Anak
- anak
- Jenis
- ketukan
- Tahu
- tahu
- wanita
- Lamborghini
- Tanah
- pendaratan
- Tanah
- terbesar
- Terakhir
- kemudian
- gugatan
- Pengacara
- lapisan
- memimpin
- pemimpin
- Memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- sah
- limun
- kurang
- pelajaran
- Pelajaran
- membiarkan
- Tingkat
- Leverage
- leveraged
- Lewis
- LG
- Lisensi
- Izin
- Hidup
- gaya hidup
- enteng
- 'like'
- kemungkinan
- melikuidasi
- Daftar
- Listening
- sedikit
- hidup
- hidup
- LLC
- pinjaman
- lokal
- Panjang
- lagi
- umur panjang
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- kehilangan
- kehilangan
- kalah
- Lot
- banyak
- cinta
- Rendah
- menurunkan
- Untunglah
- makan siang
- Kemewahan
- mac
- terbuat
- terutama
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- pengelolaan
- pelaksana
- Mantra
- banyak
- banyak orang
- Pasar
- hal
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- cara
- berarti
- Daging
- Media
- Pelajari
- pertemuan
- pertemuan
- Meetup
- anggota
- Anggota
- tersebut
- pesan
- pesan
- Metrik
- Menengah
- Tengah
- mungkin
- susu
- juta
- jutaan
- berpikiran
- Mindset
- kesalahan
- mobil
- model
- mama
- saat
- Senin
- uang
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- paling
- sepeda motor
- sepeda motor
- Gunung
- pindah
- terharu
- gerakan
- bergerak
- film
- bioskop
- bergerak
- banyak
- multi-juta
- Murray
- harus
- my
- diri
- nama
- Alam
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- membutuhkan
- kebutuhan
- negatif
- negatif
- bersih
- jaringan
- tak pernah
- New
- berikutnya
- bagus
- malam
- tidak
- None
- biasanya
- sekarang
- jumlah
- nomor
- OCC
- kesempatan
- of
- lepas
- Office
- sering
- Minyak
- Minyak dan Gas
- Tua
- lebih tua
- on
- sekali
- ONE
- yang
- hanya
- Buka
- operasi
- Pendapat
- Peluang
- Kesempatan
- pilihan
- or
- Jeruk
- urutan
- asli
- berasal
- Lainnya
- Lainnya
- jika tidak
- kami
- di luar
- di luar
- lebih
- secara keseluruhan
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- pemilik
- paket
- halaman
- dibayar
- Sakit
- orangtua
- taman
- bagian
- pasangan
- bermitra
- Bermitra
- rekan
- kemitraan
- bagian
- gairah
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- path
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- orang
- untuk
- persen
- sempurna
- benar-benar
- periode
- orang
- pribadi
- perspektif
- kesayangan
- filsafat
- foto
- memilih
- terpilih
- bagian
- Nada
- Tempat
- Tempat
- rencana
- pesawat
- Pesawat
- berencana
- tanaman
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- dimainkan
- pemain
- bermain
- silahkan
- Janji
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- KOLAM
- miskin
- kepopuleran
- portofolio
- positif
- Kepositifan
- mungkin
- Pos
- berpotensi
- kekuasaan
- kuat
- Premium
- kehadiran
- cukup
- harga
- per
- mungkin
- proses
- diproses
- Prosesor
- menghasilkan
- produsen
- memproduksi
- Produksi
- Keuntungan
- proyek
- memprojeksikan
- mendorong
- properties
- milik
- terlindung
- menarik
- dibeli
- menempatkan
- pertanyaan
- Cepat
- segera
- HUJAN
- menaikkan
- menonjol
- pemeliharaan
- meningkatkan modal
- Tarif
- agak
- penilaian
- perbandingan
- mencapai
- nyata
- real estate
- dunia nyata
- menyadari
- menyadari
- benar-benar
- dunia
- alasan
- baru
- Memulihkan
- merekrut
- lihat
- terkait
- Hubungan
- relatif
- relatif
- ingat
- pemindahan
- Menyewa
- Penawaran
- ulangi
- menggantikan
- mewakili
- perumahan
- menghormati
- tanggapan
- tanggapan
- ISTIRAHAT
- restoran
- restoran
- pensiun
- kembali
- Pahala
- Richard
- benar
- Naik
- Risiko
- merampok
- kamar
- bulat
- Run
- berjalan
- berjalan
- s
- mengorbankan
- aman
- Tersebut
- penjualan
- penjualan
- sama
- Save
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- terukur
- Skala
- skala
- tersebar
- skenario
- adegan
- Sekolah
- Kedua
- detik
- melihat
- melihat
- menjual
- Penjualan
- Semi
- mengirim
- mengirim
- rasa
- mengirim
- set
- tujuh
- berbentuk
- Share
- berbagi
- Paling tajam
- dia
- lembar
- PERGESERAN
- Pergeseran
- Belanja
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- menyamping
- menandatangani
- penting
- signifikan
- penandatanganan
- Sederhana
- hanya
- sejak
- tunggal
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- Keraguan
- condong
- tidur
- kecil
- pintar
- So
- sejauh ini
- Sosial
- media sosial
- terjual
- padat
- hanya
- beberapa
- entah bagaimana
- Seseorang
- sesuatu
- Segera
- sumber
- Selatan
- Space
- berbicara
- pidato
- Berputar
- Sponsor
- Staf
- starbucks
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- Pernyataan
- tinggal
- tinggal
- tinggal
- mengemudikan
- Tongkat
- Masih
- berhenti
- cerita
- Cerita
- Secara strategis
- strategi
- Penyelarasan
- kekuatan
- tekanan
- struktur
- tersusun
- gaya
- sukses
- sukses
- seperti itu
- jumlah
- Sundance
- besar
- mendukung
- yakin
- bertahan
- KERINGAT
- Beralih
- Sindikasi
- tabel
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- Mabuk
- penyadapan
- pajak
- teh
- tim
- teknik
- Teknologi
- mengatakan
- jitu
- penyewa
- tenis
- memiliki
- mengerikan
- uji
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Dasar-dasar
- Masa depan
- Barat
- Dunia
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- Ketiga
- Generasi ketiga
- ini
- minggu ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- ribuan
- tiga
- Melalui
- di seluruh
- Tiktok
- untuk
- waktu
- kali
- waktu
- ujung
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- mengatakan
- ton
- terlalu
- mengambil
- alat
- puncak
- robek
- lemparan
- SAMA SEKALI
- sulit
- terhadap
- kota
- Trailer
- lintasan
- Salinan
- Transparansi
- perjalanan
- tapak
- mengobati
- perjalanan
- truk
- benar
- Kepercayaan
- kebenaran
- mencoba
- mencoba
- ternyata
- dua
- mengetik
- jenis
- Akhirnya
- bawah
- memahami
- penjaminan
- unik
- sampai
- UPS
- us
- menggunakan
- bekas
- menggunakan
- biasanya
- kegunaan
- liburan
- Berharga
- nilai
- nilai tambah
- dihargai
- Ventures
- Lawan
- sangat
- Video
- Video
- 'view'
- Suara
- sukarelawan
- Kesukarelaan
- Rentan
- berjalan
- berjalan
- ingin
- ingin
- menginginkan
- ingin
- adalah
- Menonton
- menonton
- air
- Cara..
- cara
- we
- Kekayaan
- kaya
- minggu
- minggu
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Barat
- Barat
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- putih
- SIAPA
- siapapun
- seluruh
- mengapa
- istri
- akan
- rela
- jendela
- pemenang
- kemenangan
- BIJAKSANA
- dengan
- dalam
- tanpa
- hebat
- Word
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- dunia
- kuatir
- mengkhawatirkan
- bernilai
- akan
- penulisan
- tertulis
- Salah
- menulis
- tahun
- tahun
- iya nih
- namun
- kamu
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll