SEC Meneliti Dampak AI pada Penasihat Investasi

Peraturan | 11 Desember 2023

Gambar: Unsplash/Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

Menurut Wall Street Journal, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

Lihat:  Pidato Gary Gensler di National Press Club: “AI: Teknologi Paling Transformatif di Zaman Kita”

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation agar SEC mengubah peraturan yang ada untuk mengatasi potensi konflik yang timbul dari penggunaan AI.

A laporan dari BenefitsPro menggarisbawahi meluasnya adopsi AI di industri jasa keuangan. Menurut penelitian yang dilakukan oleh asosiasi profesional Meja Bundar Juta Dolar, lebih dari 72% penasihat memanfaatkan AI untuk berbagai tujuan profesional. Statistik ini menunjukkan penetrasi AI yang signifikan dalam industri, sehingga memerlukan perhatian lebih dekat oleh badan pengawas seperti SEC.

Implikasi bagi Penasihat Investasi

• Penasihat investasi kemungkinan besar akan melakukannya menghadapi pengawasan ketat dari SEC. Artinya, penasihat harus siap menunjukkan bahwa penggunaan AI mereka mematuhi peraturan yang ada dan tidak menyesatkan atau merugikan klien.
• Dengan SEC yang berfokus pada materi pemasaran terkait AI, model algoritmik, dan pelatihan kepatuhan, penasihat investasi akan melakukannya perlu meningkatkan infrastruktur kepatuhan mereka. Hal ini dapat melibatkan pengujian dan validasi model AI yang lebih ketat, memastikan model tersebut transparan, adil, dan tidak menimbulkan risiko yang tidak semestinya.

Lihat:  Usulan Aturan SEC tentang Analisis Data Prediktif untuk Dealer-Broker dan Penasihat Investasi

• Penasihat mungkin diminta untuk melakukannya memberikan pengungkapan yang lebih rinci tentang cara mereka menggunakan AI, termasuk sumber data, metodologi, dan proses pengambilan keputusan yang terlibat. Ini transparansi sangatlah penting untuk menjaga kepercayaan klien dan kepatuhan terhadap peraturan.
• Perusahaan yang menggunakan AI perlu berinvestasi peningkatan teknologi dan pelatihan karyawan untuk memastikan bahwa staf mereka memahami dan dapat mengelola alat AI secara efektif. Hal ini termasuk memahami keterbatasan dan potensi bias dalam sistem AI.
• Karena AI memainkan peran yang lebih penting dalam pengambilan keputusan, pertimbangan etis menjadi yang terpenting. Penasihat harus memastikan bahwa AI digunakan dengan cara yang selaras dengan kepentingan terbaik klien mereka, menjaga kepercayaan dan integritas dalam hubungan klien.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of AI dalam penasihat investasi. Penasihat harus bersiaplah menghadapi potensi perubahan peraturan dan proaktif dalam beradaptasi dengan persyaratan baru.
• Para penasihat perlu lebih fokus pada strategi manajemen risiko terkait AI, termasuk risiko bias algoritmik, privasi data kekhawatiran, dan keandalan keputusan berbasis AI.
• Mungkin ada peningkatan perlu mendidik klien tentang peran dan implikasi AI dalam strategi investasi mereka, membantu mereka memahami manfaat dan keterbatasan layanan konsultasi berbasis AI.

Kesimpulan

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

Lihat: 

Akankah Kode AI Sukarela Baru Kanada Menghambat Inovasi?

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

Industri Menolak Pengawasan SEC terhadap AI di Bidang Keuangan

Grafik Asosiasi Crowdfunding & Fintech Nasional (NCFA Canada) adalah ekosistem inovasi keuangan yang memberikan pendidikan, intelijen pasar, pengelolaan industri, jaringan dan peluang serta layanan pendanaan kepada ribuan anggota komunitas dan bekerja sama dengan industri, pemerintah, mitra, dan afiliasi untuk menciptakan fintech dan pendanaan yang dinamis dan inovatif industri di Kanada. Terdesentralisasi dan terdistribusi, NCFA terlibat dengan pemangku kepentingan global dan membantu menginkubasi proyek dan investasi di bidang fintech, keuangan alternatif, crowdfunding, keuangan peer-to-peer, pembayaran, aset dan token digital, kecerdasan buatan, blockchain, mata uang kripto, regtech, dan sektor insurtech . Ikuti seminar Komunitas Fintech & Pendanaan Kanada hari ini GRATIS! Atau jadilah anggota yang berkontribusi dan mendapat tunjangan. Untuk informasi lebih lanjut, silahkan kunjungi: www.ncfacanada.org

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/