Tidak ada jalan keluar dari KYC di dunia operasi keuangan dan perbankan. Untuk pemula di luar sana, KYC berarti Kenali Pelanggan Anda. Ini adalah proses wajib untuk mengidentifikasi dan memverifikasi pelanggan di seluruh dunia. Dalam posting ini, kami akan memberikan gambaran umum tentang apa itu KYC, dari mana asalnya, perbedaan antara KYC dan AML, mengapa itu penting dan apa yang mungkin perlu Anda sediakan dan kami akan melihat KYC dan pertukaran cryptocurrency digital. Tanpa basa-basi lagi, mari kita gali 'Cryptocurrency KYC [mengapa itu penting]'.
Mengapa memperkenalkan KYC?
Undang-undang KYC diperkenalkan pada tahun 2001 sebagai bagian dari Undang-Undang Patriot yang disahkan setelah 9/11 untuk menyediakan berbagai cara untuk mencegah perilaku teroris.
Dengan terlebih dahulu memverifikasi identitas dan niat pelanggan dan kemudian memahami pola transaksi pelanggan mereka, lembaga keuangan dapat lebih akurat mengidentifikasi kegiatan mencurigakan.
Pendanaan teroris dan pencucian uang sering mengandalkan akun yang dibuka secara anonim, dan meningkatnya penekanan pada peraturan KYC telah menyebabkan peningkatan pelaporan transaksi yang mencurigakan.
Peraturan menjadi lebih ketat, artinya lembaga keuangan harus mengeluarkan lebih banyak uang untuk mematuhinya — atau dikenakan denda yang curam.
KYC dalam lingkup cryptocurrency adalah sesuatu yang semakin penting seiring dengan semakin matangnya industri
KYC dan AML: Apa bedanya?
Konsep AML jauh lebih luas daripada KYC. AML adalah singkatan dari Anti-Pencucian Uang dan mengacu pada serangkaian kebijakan, hukum, dan peraturan untuk memerangi menghasilkan pendapatan dengan cara curang.
An Program AML dapat terdiri dari yang berikut ini:
- Prosedur KYC: Uji Tuntas Pelanggan (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
- Kebijakan AML berbasis risiko
- Penilaian Risiko dan Pemantauan Berkelanjutan yang sedang berlangsung,
- Program pelatihan kepatuhan AML untuk staf
- Kontrol Internal dan Audit Internal
Mengapa KYC penting?
Cryptocurrency KYC adalah proses manual yang mencakup verifikasi fisik pemindaian dokumen. Ini penting karena memastikan bahwa pelanggan dan informasi yang diberikan oleh mereka adalah nyata.
KYC dan pertukaran digital
Sementara beberapa orang mungkin melihat perdagangan anonim sebagai fitur pasar mata uang kripto, itu juga dapat memungkinkan praktik bisnis yang bermasalah dan aktivitas kriminal atau teroris. Anonimitas di tangan yang salah bisa menjadi senjata yang berbahaya.
Pada dasarnya, proses cryptocurrency KYC untuk pertukaran digital dan bank adalah sama. Itu selalu memerlukan bukti identitas (POI), bukti alamat (POA), dan informasi terkait lainnya untuk verifikasi. Namun, langkah-langkah aktual yang termasuk dalam proses mungkin berbeda dari pertukaran ke pertukaran
Pertukaran Cryptocurrency dapat meminta atau menerima berbagai jenis ID, meminta untuk menandatangani formulir yang berbeda, dan termasuk prosedur yang berbeda secara keseluruhan.
OK, saya tahu KYC adalah teman saya, tetapi saya masih menginginkan opsi tanpa KYC memerlukan pertukaran digital ...
Ada beberapa pertukaran bitcoin di pasar yang memungkinkan Anda menggunakan layanan tanpa memverifikasi identitas Anda. Ini berarti bahwa selama pendaftaran tidak ada detail pribadi yang perlu diberikan. Di pertukaran bitcoin anonim, sebagian besar kasus Anda hanya perlu memberikan email dan kata sandi dan Anda dapat berdagang secara instan.
Batasan (tergantung pada sudut pandang Anda tentang subjek KYC) dari platform pertukaran kripto anonim adalah mereka menerapkan ambang batas untuk pengguna yang tidak terverifikasi baik dalam hal volume perdagangan dan penarikan harian atau seumur hidup. Ini dapat menyebabkan masalah potensial bagi mereka yang ingin terlibat dalam aktivitas perdagangan secara anonim dengan jumlah dana yang tinggi.
Pertukaran yang tidak menawarkan opsi KYC meliputi:
PrimeXBT.com Bitmex.com Livecoin.net HitBTC
*** Di cryptocoindude.com, kami selalu merekomendasikan pertukaran yang diatur yang menawarkan KYC dan AML yang kuat karena ini menawarkan pemikiran yang sulit untuk menentukan harganya. ***
OKE ... dokumen apa yang saya butuhkan?
Dokumen terpenting untuk diserahkan adalah bukti identitas dan bukti alamat.
Dokumen-dokumen berikut secara umum diterima sebagai bukti identitas:
- Paspor;
- Surat ijin Mengemudi;
- Kartu Identitas Pemilih
Ketika datang ke bukti alamat, dokumen yang dapat diserahkan adalah sebagai berikut:
- Paspor;
- Tagihan utilitas, misalnya tagihan telepon, tagihan listrik, tagihan gas;
- Pernyataan rekening bank dengan verifikasi tanda tangan;
- Surat dari atasan, manajer bank bank umum terjadwal
*** TOP TIP - Selalu ada dokumentasi terbaru yang disimpan dalam format yang benar dan siap diunggah untuk lulus KYC. Melewati cek dalam satu upaya adalah cara terbaik untuk mengurangi frustrasi bolak-balik antara tim dukungan platform ***
Apa yang terjadi setelah verifikasi?
Pembaruan KYC juga mencakup pemantauan transaksi pelanggan, yang merupakan elemen penting dari kebijakan KYC. Mengapa ini dilakukan? Untuk dapat membedakan antara perilaku pelanggan normal dan mencurigakan di sektor keuangan, perilaku ini perlu dianalisis terlebih dahulu. Lebih baik dilakukan melalui pemantauan transaksi.
Beberapa masalah dengan KYC
Mengingat biaya untuk melembagakan KYC / AML, startup dan perusahaan kecil seringkali adalah yang paling menderita. Perusahaan yang tidak mampu mendedikasikan dana untuk regulasi KYC / AML, dalam banyak kasus, tidak akan menerima lisensi.
Cryptocurrency KYC [mengapa itu penting] kesimpulan akhir
KYC / AML saat ini bertindak sebagai pedang bermata dua. Implementasi memiliki kemampuan untuk menarik investor yang skeptis terhadap keamanan di industri crypto. Namun, mereka juga dapat membatasi inovasi sama sekali dengan membatasi perizinan untuk perusahaan yang tidak mampu membayar biaya pemeliharaan KYC / AML.
Dalam ruang yang semakin diatur, KYC akan menjadi semakin digunakan sebagai standar saat menggunakan platform, hal terpenting yang dilakukan KYC adalah menyediakan industri kripto dengan kematangan yang sangat dibutuhkan. Kepercayaan yang terdesentralisasi akan menjadi landasan bagi perekonomian bersama di masa depan.
- Akun
- kegiatan
- AML
- keadaan tanpa nama
- Bank
- Perbankan
- Bank
- TERBAIK
- tagihan
- Bitcoin
- BitMEX
- bisnis
- kasus
- Menyebabkan
- Cek
- komersial
- Perusahaan
- perusahaan
- pemenuhan
- Pidana
- kripto
- pertukaran crypto
- Industri Crypto
- cryptocurrency
- Pertukaran Cryptocurrency
- pasar kriptocurrency
- pelanggan
- digital
- ketekunan
- dokumen
- listrik
- Pasar Valas
- Bursa
- Fitur
- keuangan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- Sektor keuangan
- Pertama
- format
- dana-dana
- masa depan
- GAS
- High
- HTTPS
- mengenali
- identitas
- Pendapatan
- industri
- informasi
- Innovation
- lembaga
- Investor
- IT
- KYC
- Hukum
- Dipimpin
- Lisensi
- Perizinan
- Pasar
- Hal-hal
- uang
- Pencucian uang
- pemantauan
- menawarkan
- Penawaran
- membuka
- Operasi
- Opsi
- Lainnya
- Kata Sandi
- Konsultan Ahli
- fisik
- Platform
- Kebijakan
- kebijaksanaan
- harga pompa cor beton mini
- program
- bukti
- menurunkan
- Pendaftaran
- Regulasi
- peraturan
- Risiko
- penilaian risiko
- keamanan
- set
- berbagi
- Space
- menghabiskan
- Startups
- Pernyataan
- disampaikan
- mendukung
- Dunia
- puncak
- perdagangan
- Trading
- Pelatihan
- .
- Transaksi
- Kepercayaan
- Pembaruan
- Pengguna
- Verifikasi
- volume
- SIAPA
- dunia