Binance Memasukkan Jutaan Uang ke dalam Pembiayaan Namun Lupa Dokumennya

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Peristiwa baru-baru ini seputar pertukaran kripto Binance memicu perdebatan signifikan tentang tindakan keras Amerika Serikat terhadap perusahaan kripto. Menurut Omid Malekan, asisten profesor di Columbia Business School dan penulis, pendekatan Departemen Kehakiman dalam kasus ini sangat berbeda dari apa yang terlihat dalam bidang keuangan tradisional.

“Orang-orang yang dengan tulus percaya bahwa kripto adalah faktor unik yang memungkinkan orang jahat melakukan hal-hal buruk tidak memahami cara kerja sistem keuangan lainnya,” Malekan menulis di X (sebelumnya Twitter), menambahkan bahwa perusahaan yang mengikuti praktik terbaik Anti Pencucian Uang masih memproses dana terlarang dalam jumlah besar. “Tapi itu semua dianggap OK karena ada yang mengurus dokumennya.”

Malekan juga berpendapat bahwa banyak orang di Wall Street akan dipenjara jika perusahaan tradisional diberi perlakuan yang sama seperti Binance dalam kasus serupa.

“Jika mereka ditahan sesuai Standar Binance, akan ada ratusan direktur pelaksana yang dipenjara dan lebih sedikit uang untuk pembelian kembali (atau lobi) pemegang saham. Namun para bankir cukup pintar untuk tidak mempertanyakan permainan ini.”

Meskipun ada kritik, Malekan percaya bahwa bursa tersebut masih “salah jika berbohong kepada pelanggannya dan salah karena tidak patuh.” Binance dan salah satu pendirinya, Changpeng “CZ” Zhao, baru-baru ini mencapai penyelesaian miliarder dengan pemerintah AS karena diduga mengizinkan individu yang terlibat dalam aktivitas terlarang untuk memindahkan “dana curian” melalui bursa. CZ mengundurkan diri sebagai CEO sebagai bagian dari penyelesaian.

Malekan juga memuji kontribusi Binance terhadap inklusi keuangan selama beberapa tahun terakhir:

“Hal ini cukup berhasil dalam memasukkan puluhan juta masyarakat miskin, berkulit coklat, dan kurang mampu ke dalam sistem keuangan, sesuatu yang selalu gagal dilakukan oleh perusahaan keuangan dunia.”

Investigasi ICIJ terhadap pencucian uang global

Beberapa bank terbesar di dunia mengizinkan triliunan dolar dicuci oleh para penjahat, menurut bocoran dokumen yang diperoleh Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ).

Investigasi, diungkapkan pada September 2020, menganalisis lebih dari 2,100 laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang melibatkan transaksi senilai lebih dari $2 triliun antara tahun 1999 dan 2017 yang ditandai sebagai potensi pencucian uang atau aktivitas kriminal oleh petugas kepatuhan internal lembaga keuangan. Bank yang memfasilitasi transaksi ini termasuk lembaga-lembaga besar seperti Bank of New York Mellon, Deutsche Bank, dan HSBC.

ICIJ mengorganisir lebih dari 400 jurnalis dari 110 organisasi berita di 88 negara untuk menyelidiki bank-bank yang berpotensi terlibat dalam pencucian uang.

Majalah: Inilah otak Anda mengenai kripto — Penyalahgunaan zat semakin meningkat di kalangan pedagang kripto