Warren-Marshall Billt "közvetlen támadásként" támadták a kriptográfiai felhasználók ellen

A szenátorok szerint törvényre van szükség a pénzmosás és a kriptovaluták bűnös felhasználásának visszaszorításához

Ez a valaha volt legnagyobb kriptográfiai fenyegetés. 

Erre a következtetésre jutott a Coin Center, a kriptovaluta iparági agytröszt, miután megvizsgálta a számla Szerdán mutatta be Elizabeth Warren szenátor (D-Mass.) és Roger Marshall szenátor (R-Kan.).

KYC követelmények

Annak érdekében, hogy a kriptográfia a TradFi szabályozási rendszerébe kerüljön, a törvényjavaslat kiterjesztené az ügyfelek megismerésére vonatkozó követelményeket a kriptopénz-szolgáltatókra, bányászokra, érvényesítőkre és más hálózati résztvevőkre, amelyek a digitális eszköztranzakciók érvényesítése, védelme vagy megkönnyítése érdekében járhatnak el. ” Az ilyen vállalkozásokat pénzszolgáltató vállalkozásoknak jelölnék ki.

A digitális eszközök pénzmosás elleni törvénye azt is megtiltaná a pénzügyi intézmények számára, hogy Tornado Cash típusú keverőket vagy más „anonimitást fokozó technológiákat” használjanak, és olyan kriptokódokat használjanak, amelyek már átmentek az ilyen protokollokon. A kétpárti törvényjavaslat segít bezárni a kriptopénzmosás kiskapukat, és megerősíti a végrehajtást az Egyesült Államok nemzetbiztonságának jobb védelme érdekében.

Az anonimitásra törekedve a szenátorok a kriptográfia egyik legbecsesebb értékére, a pénzügyi adatvédelemre taposnak. Mégis azt állítják, hogy ez a lépés szükséges a kriptovaluták bűnös felhasználásának visszaszorítása érdekében.

"A szélhámos nemzetek, oligarchák, drogbárók és embercsempészek digitális eszközöket használnak lopott pénzek milliárdjainak mosására, a szankciók kijátszására és a terrorizmus finanszírozására" - mondta Warren. nyilatkozat. „A kriptoiparnak a józan ész szabályait kell követnie, mint a bankok, brókerek és a Western Union, és ez a jogszabály biztosítja, hogy a hasonló pénzügyi tranzakciókra ugyanazok a szabványok vonatkozzanak.”

Személyes szabadság

A Coin Center azonban azt mondta, hogy ez a washingtoni túlzás klasszikus esete. "[A törvényjavaslat] az eddig látott legközvetlenebb támadás a kriptovaluta-felhasználók és -fejlesztők személyes szabadsága és magánélete ellen" - mondta a non-profit kutatási érdekképviseleti szervezet. „Kényszerítené mindenkit, aki segít fenntartani a nyilvános blokklánc-infrastruktúrát, akár szoftverfejlesztéssel, akár a hálózaton történő tranzakciók érvényesítésével, hogy pénzügyi intézményként (FI) regisztráljon.”

Warren és Marshall jól választotta ki a pillanatot. A két szenátor egy nappal azután terjesztette elő a törvényjavaslatot, hogy az amerikai ügyészek nyolcrendbeli csalással, összeesküvéssel és kampányfinanszírozási törvények megsértésével vádolták meg Sam Bankman-Friedet az FTX irányításával kapcsolatban. 

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete és az Árutőzsdei Határidős Kereskedelmi Bizottság is azzal vádolta a Bankman-Friedet, hogy 2019 óta csalt be befektetőket, és az ügyfelek eszközeit használta fel az Alameda Research, a 30 éves vállalkozó által irányított kriptofedezeti alap veszteségeinek és fedezetének fedezésére.

A Coin Center szerint a törvényjavaslat nem akadályozza meg a következő FTX-et. Azt hívott A javasolt törvényjavaslat „opportunista, alkotmányellenes támadás a kriptovaluta önfelügyelete, a fejlesztők és a csomópont-üzemeltetők ellen”, valamint „a kriptovaluta felhasználók és fejlesztők személyes szabadsága és magánélete elleni legközvetlenebb támadás, amelyet eddig láttunk”.

Az év elején a kriptográfia megrögzött képviselői elítélték a Digital Commodities Consumer Protection Act-et, a Bankman-Fried által támogatott kétpárti törvényjavaslatot, mert olyan rendelkezéseket tartalmazott, amelyek szerintük „megölné a DeFi-t”.

Bankman-Fried és a kripto-lobbisták hangsúlyozták, hogy nem ez volt a törvényjavaslat célja, és ezt a megfogalmazást módosítani fogják, mire a törvényjavaslat végleges tervezetbe kerül. A törvényjavaslat idei elfogadásának esélye „elpárolgott” az FTX összeomlása és a Bankman-Frieddel kapcsolatos dolgok vizsgálata után, a Fortune jelentett, bár a törvényjavaslatot várhatóan jövőre újból benyújtják.

A Coin Center hivatkozott a DCCPA-ra a Warren-Marshall törvényjavaslat szerdai eltávolításában.

„Kifejezetten bíráltuk azokat a jogszabályokat, amelyek tudtukon kívül vagy akaratlanul is a nem őrizetbe vételi infrastruktúra-szolgáltatókat és szoftverfejlesztőket a pénzügyi szolgáltatások felügyelete és szabályozása körébe sodorják” – írta a közlemény.

Nem őrizetbe vett entitások

A Warren-Marshall törvényjavaslat más.

A Coin Center szerint a tervezet készítői engedélyezési szabályozást kívánnak bevezetni a szoftverfejlesztőkre és a csomópontok üzemeltetőire, valamint a hasonló, nem őrizetbe vett entitások hosszú listáját. „Más szóval, a törvényjavaslatot szándékosan úgy alkották meg, hogy az engedély nélküli blokkláncokat elérhetetlenné tegye az amerikaiak számára, és e hálózatok valamennyi ellenőrzőjét és fejlesztőjét arra kényszerítve, hogy az infrastruktúrájukat bezárják és felügyeljék.”

Warren, a Harvard Egyetem csődjogának egykori professzora a kriptográfia egyik legszókimondóbb kritikusa a törvényhozók körében, és gyakran kiemeli a csalásban, a számítógépes bűnözésben és a szankciók kijátszásában való felhasználását.

A törvényjavaslatot szándékosan úgy alkották meg, hogy az engedély nélküli blokkláncokat elérhetetlenné tegye az amerikaiak számára azáltal, hogy e hálózatok valamennyi érvényesítőjét és fejlesztőjét arra kényszerítik, hogy az infrastruktúrájukat bezárják és felügyeljék.

Érmeközpont

Egy oldalas dokumentum a törvényjavaslat körvonalazása idézi a jelentést a Chainalysis kriptokriminalisztikai cégtől. Ez a jelentés megállapította, hogy a „kriptovaluta alapú bűnözés” minden idők csúcsát érte el tavaly, „a tiltott címek 14 milliárd dollárt kaptak… a 7.8-as 2020 milliárd dollárhoz képest”.

Ugyanez a jelentés azonban megjegyzi, hogy a kriptográfiai bűnözés növekedését tavaly meghaladta a kriptográfiai használat általános növekedése. A Chainalysis szerint „a tiltott tevékenységek részesedése a kriptovaluta-tranzakciók mennyiségéből soha nem volt alacsonyabb”, ami 2021-ben az összes kripto-tranzakció egy százalékának kevesebb mint ötödét tette ki.

A cselekvés hiánya

Warren az egyetlen szenátor kap „F” besorolás a Crypto Action Network nonprofit szervezettől finanszírozott a Coinbase által. Roger Marshall sok olyan törvényhozó között volt, akik nem kaptak „intézkedés hiánya miatt” osztályzatot a kriptovalutákkal kapcsolatban. 

„A 11. szeptember 2001-i terrortámadásokat követően kormányunk olyan jelentős reformokat hajtott végre, amelyek segítettek a bankoknak elvágni a rossz szereplőket Amerika pénzügyi rendszeréből” – mondta Marshall. nyilatkozat. „Ha ezeket a hasonló irányelveket alkalmazzuk a kriptovaluta tőzsdékre, megakadályozzuk a digitális eszközökkel való visszaélést illegális tevékenységek finanszírozására anélkül, hogy korlátoznánk a törvénytisztelő amerikai állampolgárok hozzáférését.”