Élvezed podcastjainkat? Ne maradj le a jövőbeli epizódokról! Kérem nyomja meg a feliratkozás gombot Apple, Spotify, Youtube, vagy kedvenc podcast platformján, hogy naprakész legyél a legújabb tartalmainkkal. Köszönöm a tamogatásod!
Ha a beágyazott finanszírozásra gondolunk, az egyik legnagyobb lehetőség a pénzügyi szolgáltatások vertikális szoftvercégekhez való eljuttatása. Ezek a szoftvercégek már megvannak a kapcsolatuk a vertikumukon belül, és gyakran logikus, hogy pénzügyi szolgáltatásokat adnak hozzá kiegészítő ajánlatként, amennyiben az egyszerű és könnyen megvalósítható.
2024 első vendégem a Fintech One-on-One podcastban Tom Bell, a társaság vezérigazgatója és társalapítója. Maast (mint a Money-as-a-service plus esetében). Ők a Synovus Bank 130%-os tulajdonában lévő leányvállalatok, és két éve működnek. Beágyazott fizetés-elfogadást és beágyazott banki szolgáltatást hoznak a vertikális szoftvercégek számára, de ezt egy XNUMX éves regionális bank támogatásával teszik.
Ebből a podcastból megtudhatod:
- Miért döntött úgy Tom, hogy eljön a Synovusba, és elindítja Maast.
- Maast alapító története.
- Miért döntöttek úgy, hogy új márkát hoznak létre, nem pedig a Synovus alatt.
- A Maast által ma kínált szolgáltatások csomagja
- Kikkel dolgoznak ma és a célpiacuk.
- Miért ideálisak a szoftverszolgáltatók a beágyazott finanszírozáshoz (lásd Tom cikkét itt).
- A mai fizetések legérdekesebb újításai.
- Mit jelent a Maast szoftverszolgáltatóba való integrálása.
- Hogyan tűnik ki a Maast a többi beágyazott pénzügyi szolgáltató közül.
- Hogyan közelítik meg a megfelelési követelményeket.
- Tom nézete a beágyazott finanszírozás fő trendjeiről, amelyek 2024-ben játszanak majd.
- Szerinte a beágyazott finanszírozás hogyan fog működni hosszú távon.
Olvassa el beszélgetésünk átiratát alább.
Peter Renton 00:00
Boldog új évet mindenkinek, és üdvözöljük 2024 első podcastjában. Peter Renton vagyok, a Fintech Nexus elnöke és társalapítója. Remélem mindannyiótoknak pihentető nyaralása volt. Idén néhány fantasztikus vendéget tervezünk Önöknek. Nagyon izgatott vagyok, hogy elhozhatom nektek ezeket az interjúkat. És kezdjük az egyik kedvenc témámmal, a beágyazott pénzügyekkel.
Peter Renton 00:36
Mielőtt elkezdenénk, szeretném emlékeztetni, hogy a Fintech Nexus immár digitális médiavállalat. Eladtuk rendezvény üzletágunkat, és 100%-ban arra koncentrálunk, hogy a fintech vezető digitális médiavállalata legyünk. Mit jelent ez számodra? Mostantól kapcsolatba léphet az egyik legnagyobb fintech közösséggel, több mint 200,000 XNUMX emberrel különféle digitális termékeken, webináriumokon, részletes fehér könyveken, podcastokon, e-mail üzeneteken, hirdetéseken és még sok máson keresztül. Egyedi programot készítünk Önnek. Ha idősebb fintech közönséget szeretne elérni, vegye fel a kapcsolatot az értékesítéssel a fintech nexus.com címen még ma.
Peter Renton 01:13
A mai műsorban örömmel köszöntöm Tom Bellt. A Maast vezérigazgatója és társalapítója. Ez M-A-A-S-T, és Tomot is be akartam vonni a műsorba, mert a Maast a beágyazott pénzügyi társaságok egyik új fajtája. Valóban pénzügyi szolgáltatásokat fognak nyújtani a szoftvercégeknek. És beszélünk arról, hogy pontosan hogyan csinálják ezt, mi a megközelítésük, beszéltünk arról, hogy mire összpontosítanak a különböző típusú vertikumok tekintetében. Arról beszélünk, hogy a beágyazott pénzügyek miért ideálisak a szoftverszolgáltatók számára. Arról beszélünk, milyen a Maast integrálása egy meglévő működésbe. Nyilvánvalóan a Maast által kínált különböző típusú pénzügyi termékekről beszélünk. Beszélünk a versenyhelyzetről, a megfelelőségről, a 2024-es trendekről és még sok másról. Lenyűgöző vita volt. Remélem élvezni fogjátok a műsort.
Peter Renton 02:18
Üdvözlünk a podcastban, Tom.
Tom Bell 02:19
Örülök, hogy itt lehetek. Köszönöm.
Peter Renton 02:21
Kezdjük azzal, hogy egy kis hátteret adunk a hallgatóknak magunkról. És ha egyszer elérte eddigi karrierje néhány csúcspontját.
Tom Bell 02:30
Pályafutásomat elkezdtem, és több évig voltam az Accenture partnere, mint amennyit be akarok vallani. Szóval ezen gyorsan túllépünk. De mindig is az voltam, mindig is a szoftverek és a csúcstechnológiák területén jártam, és áttértem a fizetésekre és a pénzügyi szolgáltatásokra a First Data KKR általi felvásárlásának részeként 2007-ben. Azt hiszem, az volt, és azóta is részt veszek a a fintech és fizetési terület a First Data, a Bank of America – Merchant Services, a Merchant e-Solutions szolgáltatással és néhány további megállóval az út mentén. Ez vezetett végül a Synovushoz, és itt vezettem a fizetési üzletágat, valamint a most már házon belüli induló vállalkozásunkat, a Maast-ot.
Peter Renton 03:10
Így volt az ötlet, amikor a Synovushoz jött, hogy ezt az indulást is megcsinálja, vagy tényleg csak a kifizetések, a harmadik fél fizetési szerepe érdekelt a legjobban? Mesélj egy kicsit arról, hogy miért jöttél a Synovusba?
Tom Bell 03:23
Igen, azt hiszem, az volt, a válasz mindkettő volt, tudod, eredetileg arra kértek, hogy segítsek házon belül hozni a kereskedő üzletet. De ezen a beszélgetésen, a vezetői csapattal való kapcsolaton keresztül ez mindig is így volt, de kell, hogy legyen valami több, kell még valami, amit a Synovus tehet, hogy valóban értelmes szereplő legyen a fintech térben. Mert ha a Synovusra mint szponzor bankra gondolsz, a Synovusra mint a TSYS büszke szüleire, és tudod, a fintech tér több évtizedes szereplőjére, szerintem mindig is az volt a hit, hogy több értéket tudunk teremteni, maximalizálni tudjuk. a Synovus értéke. Tehát elindultunk ezen az úton, elindultunk azon az úton, hogy hogyan tudjuk kihasználni a Synovus eszközeit, hogy valóban megváltoztassuk a játékot a pénzügyek és a beágyazott finanszírozás terén.
Peter Renton 04:12
Érdekes, érdekes. Szóval ez a kezdetektől fogva egy beágyazott pénzügyi játék volt. Szóval akkor talán mesélj nekünk egy kicsit Maast keletkezéséről, és arról, hogyan jött össze ez az egész.
Tom Bell 04:26
Elkezdtük tehát alaposan tanulmányozni a problémát, ahogy mondani szoktam, és azon gondolkoztunk, hogy mik a Synovus eszközei, milyen igények vannak a piacon, valamint milyen trendek vannak a piacon? És hamar rájöttünk, hogy a beágyazott fizetésekhez hasonlóan a pénzügyi szolgáltatások is egyre jobban beágyazódnak. A pénzügyi szolgáltatásokat értékesítési csatornákon keresztül fogják értékesíteni, a pénzügyi szolgáltatások pedig integrált, zökkenőmentes felhasználói élménnyé válnak, tudod, a szoftverplatformokon belül. Ha a mai kisvállalkozásokra gondol, az Egyesült Államokban ma a kisvállalkozások több mint 50%-a használ valamilyen integrált szoftvert vállalkozása működtetéséhez. Tehát logikus, hogy a pénzügyi szolgáltatások ennek a kiterjesztése. Végeztünk egy kis munkát, a Vevő hangját, néhány elsődleges kutatást, és ebből nagyon nyilvánvalóvá vált, hogy errefelé halad az iparág. És akkor volt egy igazi zöldmezős lehetőség, hogy valaki, mint a Synovus, kihasználja ezt. Így ’22 januárjában hivatalosan elindítottuk a Maastot Maast márkanév alatt azzal a céllal, hogy kiépítsünk egy üzletágat, és ha úgy tetszik, üzletet építsünk, hogy megragadjuk ezt a lehetőséget.
Peter Renton 05:40
Miért kell tehát egy új márkát létrehozni, amiről még senki sem hallott, szemben a Synovus alatt, amelyről mindenki hallott. Mi volt a gondolat ott?
Tom Bell 05:50
Az volt a gondolat, hogy mivel ez nettó újdonság, lévén ez egy szolgáltatási vonal, egy olyan ajánlat, ami valójában nem létezett a piacon, úgy éreztük, hogy a Synovustól való eltérés megteremtése a legjobb, miközben továbbra is kapcsolódunk a Synovushoz. út. Ráadásul a Synovus egy öt állam regionális bankja. És a vonzerőnk, a piacunk és a piacra lépési stratégiánk országos. Tehát úgy éreztük, hogy létrehozhatunk egy térképet, ha lenne egy új márkánk, tudod, egy kis mókával, tudod, a márkánk pénz, mint szolgáltatás, plusz jelentése, hogy valóban némi érdeklődést kelt az iránt, amit csinálunk.
Peter Renton 06:28
Jó jó. Tehát innen származik a Maast, M-A-A-S pluszjellel, ami valójában egy T.
Tom Bell 06:34
Jobb! Pénz, mint szolgáltatás+.
Peter Renton 06:36
Megvan, megvan. Szóval, hogy tisztázzuk, ez a Synovus teljes tulajdonú leányvállalata? Vagy vannak más befektetői?
Tom Bell 06:43
Nem, ez a Synovus teljes tulajdonú leányvállalata. Saját vezetői csapatunkkal, saját technológiánkkal, készletünkkel, saját piacra lépési stratégiánkkal, saját árainkkal állunk össze – mindezek a dolgok Maast egyedi jellemzői. Tehát ez egy házon belüli startup, valószínűleg ez a legjobb módja annak, hogy gondolkodjunk rajta. Számos különböző iparági szakembert vontunk be, valamint néhány kiválóan teljesítő embert költöztünk át a Synovusból. Úgyhogy most már van egy csapatunk, amely valóban a fintech világ legjavát és a szabályozott bankok legjobbjait hozza magával, ha úgy tetszik.
Peter Renton 07:15
Jobb. Megvagy. Megvagy. És még mindig a régi munkádat csinálod? Vagy ez, 100%-ban elkötelezett a Maast?
Tom Bell 07:23
Még mindig a régi munkámat végzem, a Synovus Merchant Services-t vezetem, lehet, hogy egyesek nem jól vitatják, de azért még mindig felelősséggel tartozom.
Peter Renton 07:32
Jobb? Talán leírhatná a Maast által kínált ajánlatokat.
Tom Bell 07:38
Tehát a lényeg, és ez volt az eredeti feltevésünk, és ez a piacon nagyon is igaz, hogy hiszünk abban, hogy az egységes biztosítási és beépítési élmény megteremtése nagyon hatékony lesz az ISV kereskedői és ügyfelei számára. Tehát ha egy olyan szoftverszolgáltatóra gondol, amely kiszolgál, mondjuk zeneboltokat, igaz, mert ez valójában a mi kísérleti ügyfelünk, aki kifejlesztett egy olyan szoftvert, amely hagyományos zenét, leckéket, valamint javítások, bérbeadások stb. És egyfajta integrált szoftver. Nos, ezzel alapvetően, amikor kimegy és piacra dobja a szoftverét az ügyfélnek, a kereskedőnek, hogy a kereskedők egységes biztosítási élményen menjenek keresztül. Ha pedig jóváhagyják, azonnal kapnak egy kereskedői számlát, valamint egy üzleti csekkszámlát. És igen, az üzleti folyószámla, ez nem új fogalom. De a kettő integrációja, ha a gyorsabb finanszírozásról, a cash flow-kezelésről van szó, az a képesség, hogy valóban teljes képet lássanak pénzügyi helyzetükről azon a platformon, amelyet a működésük lebonyolítására használnak. Tehát az első használati esetünk az integrált fizetés és az üzleti ellenőrzés volt. Áttérünk más termékekre, hitelezésre, stb., magas hozamú megtakarítások lesznek. Ezek mind szerepelnek az ütemtervünkön. Annak érdekében, hogy azok a pénzügyi szolgáltatások, amelyek most elérhetőek az adott kereskedő számára, csak tovább növekedjenek. És mivel már aláírták őket, az aktiválás, ha úgy tetszik, vagy az új termékek bevezetése meglehetősen egyszerű lesz. Azt is megállapítottuk azonban, hogy vannak nagyobb partnerek, ISV, SaaS platformok, amelyeknek lehet nagyon kiforrott fizetési termékük, ezek például már payfacek. És azt találtuk, hogy arra is van piac, hogy csak a pénzügyi szolgáltatások részét hozzuk be, nem a fizetési oldalt, hanem csak a pénzügyi szolgáltatások részét. És ezen dolgozunk most, mint egy második felhasználási eset, ahol ISV-ként, SaaS-platformként csak banki ügyleteket értékesíthet majd fizetések nélkül a platformján.
Peter Renton 09:51
Így van, tehát Ön egy SaaS-platform, és szeretne saját, márkás bankszámlát. Feltételezem, hogy a végső bankszámla a Synovusnál van, nem?
Tom Bell 10:02
Végül a Synovusban tartják. Pontosan. Mindez tükröződik a Synovus mérlegében. És az előbb említettél valamit, Péter, szerintem nagyon fontos a márkás bankszámla, a márkás banki tapasztalat, amit mi is kínálunk. A partner dönti el, hogy szeretné-e a Maast márkát, vagy a saját szoftverplatformjára benevezni, vagy létrehozni valami harmadik márkát, ami a mi partnereink egyike, valójában létrehoztak egy harmadik márkát, hogy megkedveljék. minden szoftvertermékük tetejére ülnek.
Peter Renton 10:30
Érdekes. Tehát akkor mi is pontosan a célpiac? És talán, például, kivel dolgozol jelenleg?
Tom Bell 10:37
Az egyik egy ISV, amely vertikálisan egyedi szoftvert hozott létre a zeneipar számára. És ami ebben az egyedülálló, az az, hogy sokkal többet építenek be, mint egy egyszerű kiskereskedelem, beleépítettek bérletet/lízinget, ha úgy tetszik, javításokat, ilyen típusú dolgokat, minden olyan dolgot, hogy mi történik valójában az egyik ilyen zeneboltban, leckékben stb. A másik pedig, amelybe beszéd közben beszállunk, egy ERP-megoldás. Ez egy ERP-megoldás, amely nagy hangsúlyt fektet a nagykereskedelmi forgalmazásra, a fa- és építőipari termékekre és hasonlókra. És így alapvetően mi leszünk a fizetési és banki szolgáltatójuk. És ez az integráció jelenleg is zajlik. Reméljük, hogy az elkövetkező néhány héten belül élni fogunk első kísérleti kereskedőinkkel. Szóval érdekes módon ez egy horizontális megoldás, ugye, mert különféle iparágakat szolgálnak ki, bár vannak olyan rések, ahol a legerősebbek. Tehát van egy olyan cégünk, amely szoftvereket gyárt edzőtermekhez. Tehát ha a CrossFit edzőtermekre és más típusú dolgokra gondol, akkor alapvetően megvan az a szoftver, amellyel az üzlet tulajdonosa működtetheti edzőtermét. És most hozzáadtuk a banki és fizetési szolgáltatást ehhez a megoldáshoz. Így most újra eladhatják. Azelőtt nem vettek részt a fizetési adatfolyamban. Az edzőterem valahol máshol kapta a kifizetéseket, most ezt lehoztuk, hogy a szoftveren keresztül megkaphassák.
Peter Renton 12:02
Oké, ennek van értelme. Tehát az év elején írt egy vendégposztot a weboldalunkon, amelyre a műsor jegyzeteiben hivatkozni fogok. De ha erről beszélt, akkor a szoftverszolgáltatók tökéletesen illeszkednek a beágyazott pénzügyekhez, és Ön már érintette ezt. De szívesen ugratnám ezt még egy kicsit. És mi csak pontosan írja le, mire gondol.
Tom Bell 12:25
Érdekes, ha belegondolunk, hogy a szoftverek hogyan fejlődnek tovább a vállalkozások támogatására, igaz. Tudod, régebben minden nagyon horizontális volt az üzleti platformok szempontjából. De most nagyon függőlegesek. Nagyon specializálódtak. És ez lesz az operációs rendszer, igaz. És nem az olyan operációs rendszerre gondolok, mint a Linux, hanem az operációs rendszer az, amit a vállalkozásuk működtetésére használnak, igaz. És az a portál, az a képernyő, az a laptop az, ahová a kereskedő naponta sokszor, de sokszor felkeresi az ébren töltött pillanatok nagy részét az adott portálon a vállalkozása irányításával, legyen szó ütemezésről, rendelésről, rendelések felvételéről, fizetésről, alkalmazottak fizetéséről, mindazok a különböző dolgok. Ez a platformon keresztül történik, igaz? Nos, számomra ez csak egy logikus kiterjesztés volt, hogy ott van a vállalkozásuk egy másik része, ami a pénzügyi, ugye. A pénzügyek a pénzük kezelésében, a beszállítóik fizetésében, a könyvelésben, és mindezen más különféle dolgokban, amelyeknek össze kell jönniük, hogy a portál most hihetetlenül értékesebb legyen. Az a portál sokkal mélyebb, az ISV szoftver sokkal mélyebb, sokkal szélesebb. Így nyilvánvalóvá válik, hogy egy ISV-vel, azzal a SaaS-platformmal, exponenciálisan több hozzáadott értékű szolgáltatásokat tudnak hozzáadni az egyenlethez. Tehát az a kisvállalkozó, amikor este 11-kor a konyhaasztal körül ül, mert egész nap a boltban volt, igaz? Amikor este 11 órakor a konyhaasztal körül ülnek. Nagyon zökkenőmentes, egységes ügyfélélményt kapnak, így tudják kezelni az üzletüket, de nem töltik ezzel az egész éjszakát.
Peter Renton 14:05
Jó jó. Annyi változás történt a fizetési területen az elmúlt öt évben, hogy a beágyazott finanszírozás elkezdődött a fizetési területen, és különösen az elmúlt évtizedben az olyanokkal, mint az Uber és hasonló dolgok, amikor a fizetések egyfajta részét képezik. a felhsználói felület. Mi a helyzet a fizetések terén, mint ahogyan már régóta a fizetési területen dolgozik? Ön szerint melyek azok az érdekes újítások, amelyek manapság történnek?
Tom Bell 14:36
Igen, azt hiszem, az alapszinten kezdődik, majd felfelé megy. Úgyhogy azt hiszem, örökké látni fogjuk, hogy a fizetési szolgáltatók folyamatosan újítanak, hogy termékeiket zökkenőmentesen, átláthatóvá, súrlódásmentessé tegyék, mindezeket a különféle dolgokat, amelyek ma fontosak. És továbbra is fontosak maradnak. A gépi tanulás és a mesterséges intelligencia más dolgokban való alkalmazása továbbra is előrelépés lesz. Mert ha belegondolunk a mai biztosítási tapasztalatokba, igaz, bizonyos mértékig igen, sok minden úgy történik, ahogy mindig is, igaz. És úgy gondolom, hogy most lehetőség nyílik a fizetési szolgáltatóknak és partnereik független szoftverszállítóinak arra, hogy kihasználjanak néhány új eszközt, mint például a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás, hogy valóban előmozdítsák ezt a biztosítási beépítési folyamatot, ahol előfordulhatnak olyan cégek, amelyek túlságosan kockázatosnak tűnő régi módszereket használnak. De új módszerek alkalmazásával most már ki lehet zárni, és rájön, hogy ez valójában elfogadható kockázat. Szóval szerintem ott van az a darab, ami az asztali tét, nem? Mert ez történik, ez történik a fizetéseknél a kezdetektől fogva. Azt hiszem, a következő darab maga a felhasználói élmény, nem? Nagyon sok módja van annak, hogy a fizetések nagyon pozitív módon részesei legyenek az élménynek. És azt hiszem, továbbra is ezt látja mind a mobilélményben, mind az online élményben, ahol a fizetés egyre inkább az értékajánlat részévé válik. És azt hiszem, hogy a következő hullám valóban más, különböző fizetési módokon fog zajlani, igaz? Mindannyian tudjuk, hogy a gyorsabb fizetések jönnek. Mindannyian tudjuk, hogy jön a banki fizetés, és ezek a különféle dolgok, amelyek ott vannak. És hogy is van ez, hogyan fogja a fizetési szolgáltató valóban elfogadni ezeket, és hozzáadott értéket képviselni, igaz? Mert valós idejű fizetést vagy valós idejű elszámolást végezhet? Nyilvánvaló, hogy ennek mi az értéke, nem? De hogyan teheti ezt valóban pozitív élménnyé a kereskedő vagy a vásárló számára? Ugyanez a helyzet a banki fizetéssel? Ha bankon fizet, az ötlet nagyszerű. De ennek a tranzakciónak értéket kell képviselnie az ügyfél számára, miért fogadják el, hogy fizessenek a bankomnak? Jobb? Úgyhogy azt gondolom, hogy ez az a hely, ahol sok újítást fog látni az új fizetési módok kapcsán. És azt is gondolom, ahogy mondtam, az egész őrület az AI körüli őrülettel, ami nagyon érdekes lesz csak azért, hogy megnézzük, hogyan fejlődnek tovább a használati esetek.
Peter Renton 17:00
Tehát itt ássunk bele a részletekbe. És mit jelent a Maast integrálása a szoftverszolgáltatóba? Milyen, mennyi ideig tart? Milyen a folyamat?
Tom Bell 17:14
Igen, feltétlenül. Tehát először is több lehetőségünk van, attól függően, hogy az ISV mit próbál elérni. Van egy teljes API forward stackünk, ha akarja, hol és ezek az API-k elérhetők a Maast.com-on, ha valaki ki akarja kérni őket. Ahol az ISV teljes mértékben integrálhatja az élményt a platformjába és a felhasználói élménybe API-k segítségével, igaz. És ez valószínűleg az integráció legfejlettebb formája. És valószínűleg ez tart a legtovább, mert az ő oldalukon egy (érthetetlen) munkát igényel. De a másik végen is teljes körűen eljárhatunk, ahol az emberek csak kihasználni szeretnék a felhasználói élményünket, amihez teljes körű felhasználónk van, teljes körű banki és fizetési felhasználói élményünk van, ahol márkázhatjuk, kinézhetjük. csakúgy, mint az övék, használják a színsémájukat, a márkájukat stb. De valójában csak áttérnek a platformjukról a mi platformunkra. Csak egy egyszeri bejelentkezésre van szükségük, ami ebben az esetben is nagyon fontos, hogy meg akartuk győződni arról, hogy minden olyan partner, akivel dolgozunk, elérhető legyen az egyszeri bejelentkezés, hogy az a kereskedőhöz, az adott felhasználóhoz vezessen. A tapasztalat nagyon zökkenőmentes, és nem jönnek ki és lépnek ki a platformokon, nem jelentkeznek be és nem jelentkeznek ki, meg minden, és minden a kettő között. Vannak például olyanok, amelyek nagyon szorosan integrálták az API-kat a fizetés elfogadásának és elszámolásának szempontjából. De aztán úgy döntöttek, hogy a kereskedői portálunkat használják, a mi UX-vel a háttérben. Tudja, hogy amikor egy fizetést akarnak keresni, meg szeretnének nézni egy felhatalmazást, vagy feldolgozni egy visszaterhelést vagy bármi mást, akkor nyugodtan használhatják a portálunkat, de a tényleges elfogadási részt tudja, hogy szorosan integráltak.
Peter Renton 18:50
Érdekes. Tehát úgy gondolom, hogy az időtartam nagymértékben változhat attól függően, hogy mit próbál tenni. De meg tudnád adni nekünk, hogy milyen hosszúak ezek a különböző típusú integrációk?
Tom Bell 19:00
Körülbelül három hónapnak nézünk elébe, hogy valóban, ha egyszer elindítanak egy projektet, és ha elkezdünk együtt dolgozni, akkor ezt végre tudjuk hajtani. A három hónap is fontos idő, mert nem az a, hajlamosak vagyunk átfedő tevékenységekre gondolni ebben a három hónapos időszakban, mert az egyik dolog, amire kezdettől fogva összpontosítottunk, valószínűleg azért van, mert sok ember akik a csapatban vannak, beleértve magamat is, részt vettem partner által vezetett értékesítésben, részt vettem technológiai vezető értékesítésben. És ahogy mindig szoktam mondani, a partneren keresztül történő piacra lépés legegyszerűbb része a szerződés aláírása. A legnehezebb az, hogy produktív kapcsolatot alakítsunk ki belőle. Tehát amit tettünk, az az, hogy kiépítettük azt, amit teljesítménymarketingnek nevezünk. Így a kezdetektől fogva, az integráció három hónapja alatt azon dolgozunk a partnerrel, hogy aktiváljuk a partnert. Egy partnerrel dolgozunk azon, hogy kidolgozzunk egy piacra lépő stratégiát, együttműködünk egy partnerrel abban, hogy miként fogunk ajánlatokat tenni, cselekvésre ösztönözni, és mindezt. És mindezen belül, ha a partner úgy szeretné, hogy mindezt le is tudjuk futtatni helyettük, felépítettünk egy martech halom, amely lehetővé teszi számunkra, hogy a teljes ügyfélszerzési folyamatot lefuttatjuk számukra, ha úgy döntenek. És nagyon érdeklődünk iránta. Mert ha belegondolsz, ugye, én szoftverszolgáltató vagyok, és egy nagyon elegáns szoftvert építettem, hogy bármilyen iparágban is dolgozzak, igaz? Most azt mondod, hogy ki kell találnom, hogyan adjam el a banki ügyleteket?
Peter Renton 20:33
(nevet) Igaz. Nem az alapvető kompetencia.
Tom Bell 20:36
Nem igazán az én kormányállásomban van. De a mi kormányállásunkban van, igaz. És ez az a hely, ahol nagy érdeklődést tapasztalunk, különösen az elején, azt hiszem, néha azt mondják: nos, tudod, az elején hagyjuk futni, de végül hozom. házban.
Peter Renton 20:50
Érdekes. Ami tulajdonképpen a következő kérdésemhez vezet, mert itt versenykörnyezetben vagyunk, nem Ön az egyetlen ajánlat a beágyazott finanszírozáshoz, manapság elég sok játékos van. És látom, valószínűleg elkezdett válaszolni erre a kérdésre. De közvetlenül szeretném megkérdezni, hogy a Maast hogyan tűnik ki a többi beágyazott pénzügyi szolgáltató közül?
Tom Bell 21:12
Őszintén szólva több szempontból is. Először is az egyik dolog, és ez a tervezés volt, a kezdetektől fogva azt hozzuk, amit szeretek egész terméknek nevezni, nem? Tudja, nem hozunk létre API-k sorozatát, amelyek visszakapcsolnák Önt alapvető bankrendszeréhez vagy valakinek az alapvető bankrendszeréhez. Nem SDK-t vagy mindezeket a többi dolgot hozzuk, hanem szó szerint az egész terméket. Teljes integráció, és akkor hozzáférhet egy teljesen működő bankhoz, egy teljesen megfelelő bankhoz, egy teljesen jól kockázatmenedzselt bankhoz, mert mi a bank része vagyunk. Tehát a Synovus 135 éves szabályozási tapasztalatát átvettük. És ezt beágyaztuk a Maastba, ami nagyon különbözik a sok fintechtől, akik beágyazott finanszírozást kínálnak, mert valójában egy érdekes kezelőfelületet hoztak létre, megoldást integráció. De aztán megfordulsz, és még mindig ott van a bank a hátulján, még mindig van egy pénzintézet, amely lehet, hogy ugyanolyan kockázattűrő, vagy nem, ha úgy tetszik, mint annak a fintechnek, és így van egy állandó, benne rejlő súrlódás. akarat. Csakúgy, mint, tudod, (érthetetlen) kifizetések, ugye? Mindig van súrlódás az ISO és a szponzor bank között az esetleg ellentmondó hitelpolitika és ellentmondó kockázattűrés és minden egyéb miatt. Mindezt levettük az asztalról, mert a bank hozza az egész terméket. Így hát egy ISV, vagy SaaS partner, aki el akarja kezdeni ezt kínálni, nyilván megkötjük a megállapodást, megtörténik az integráció, és akkor tényleg onnan vesszük. Az összes banki szolgáltatást, az összes fizetési szolgáltatást mi működtetjük a háttérben, az ő nevükben, hogy vissza tudjanak koncentrálni arra, amit csinálnak, vagyis elegáns szoftvereket építenek.
Peter Renton 22:59
A megfelelésről szeretnék beszélni. Ott említetted. És ebben az évben sokat jelentenek a hírek a különböző fintech partnerségekről és különböző bankokról, amelyek megkapták a hozzájárulási értesítést, és mi az, hogy ez most a legfontosabb. Szerintem a fintechek számára sokáig nem volt az. Tehát ha a megfelelésre gondol, ez nyilvánvalóan a Synovuson belül van, de néhány dolgot, amit csinál, a Synovus még soha nem csinált. Tehát hogyan közelítette meg ennek az egésznek a megfelelőségi részét?
Tom Bell 23:30
Először is, a kezdetektől fogva felépítettük a kockázati szabályozási megfelelési csapatunkat, és elkezdtünk dolgozni a Synovus-szal, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy a követelményeket építjük, alkalmazzuk, fokozzuk, tudja, hogy részesei lehetünk. egy megbízott banké. Tehát ha a kockázati politikára, eljárásra, megfelelőségi szabályozási keretekre, az általános ellenőrzési keretre gondol, akkor alapvetően azt vettük át, ami bevált, és amiről tudjuk, hogy működik, mert ez volt a Synovusnál, és mi digitális formába öntöttük. ez a legjobb módja annak, hogy gondolkodjunk rajta, igaz. Tehát bizonyos dolgok, amelyek részben digitálisak, részben manuálisak voltak, tudod, a Synovusnál ezeket teljesen digitalizáltuk. Így például a jegyzési folyamatban, úgy értem, az egyik dolog, amit sikerült automatizálnunk és digitalizálnunk, az a számlanyitás a több tulajdonossal rendelkező kisvállalkozások számára. Vagyis ha valaki ezt hallgatja, aki kisvállalkozás tulajdonosa, és bankszámlát próbál nyitni, akkor az útlevelével, esetleg az összes alapító okiratával, az üzleti partnerével és Önnel a fiókba való utazás. Ismerje meg azt a nagyon analóg élményt, igaz, ezt teljesen digitálisra hoztuk, így nem kell fiókba menni. Nem lehet leülni egy bankkal vagy bármi mással. Mindezt digitálisan is megtehetjük. Tehát teljesítettük a kisvállalkozások többtulajdonos csekkszámlájának megnyitásának követelményeit, hogy ezt megfelelő módon tegyük, és most digitálissá tettük.
Peter Renton 25:03
Érdekes, érdekes. Szóval kisvállalkozás tulajdonosként megtettem ezt, le kellett kocsikáznom a bankfiókunkba, és át kellett mennem minden ilyesmin. Ez van, fájdalmas. Mindenesetre ezt decemberben rögzítjük, ez valójában január első hetében jelenik meg, tulajdonképpen ez az év első podcastja. Szóval a következő néhány percben csak előre akarok nézni. Tehát először is, ha 2024-re tekintünk, melyek azok a főbb trendek a beágyazott pénzügyekben, amelyekről úgy gondolja, hogy ebben az évben játszanak?
Tom Bell 25:35
Egyre több elfogadás, azt hiszem, egyre több olyan játékost fog látni, aki vagy azt próbálja csinálni, amit mi csinálunk, ami egyfajta teljes megoldás, vagy annak darabjait. És azt hiszem, valószínűleg többet fog látni a réspont megoldásokról, igaz? Itt van egy nagyon specifikus hitelezési termék, ugye, itt van egy nagyon specifikus betéti termék vagy valami hasonló, ahol ők, ők valahogy azt az egytermékes megoldást veszik igénybe, azt hiszem, egyre többet fogtok látni az inkumbensek közül. , a nagyobb processzorok kezdenek nagyon odafigyelni erre, és kezdenek igazán messzire jutni. És te is láttad, volt néhány felvásárlás a három nagy közül, ami arra a pontra tart, ahol rájönnek, hogy van értéke a bővítésnek, ha a kifizetésekre gondolsz. mint pénzügyi szolgáltatások, csak a pénzügyi szolgáltatások kínálatának kiterjesztése, és elérhetővé tétele az ISV közösség számára. Szerintem ez egyértelműen folytatódik. És azt hiszem, látni fogod, hogy egyre több ISV fejlődik tovább a payfac téren, azt hiszem, nagy rohanás volt a payfactá válás felé, aztán egyfajta visszavonulás, hú, ez nagyon nehéz, igaz. És akkor most azt hiszem, több megfontolt embert fog látni arra a térre. Tehát továbbra is látni fogod, hogy egyre több kiforrott szoftverszolgáltató válik valódi payfac-okká, ami szerintem érdekes lesz, különösen mint szponzor bankok és kártyamárkák, és mások megpróbálják kezelni és szabályozni mindezt. És azt hiszem, az utolsó rész az lesz, hogy tudod, mivel a valós idejű vagy gyorsabb finanszírozás online jön, mi az, tudod, hogyan csinálja, hogyan alakítja ezt át egy fizetési társaság, egy beágyazott pénzügyi társaság. érték, igaz? És arról van szó, tudod, hogy nyilvánvalóan a sebesség az érték, nem? Ami azt illeti, hogyan, hogyan hoz létre egy processzor sokkal gyorsabb, valós idejű finanszírozást? Lehet, hogy ma, ha belegondolunk, hogyan működik az elszámolás, ez egy nagyon kötegelt folyamat, nem? Megtörténhet-e az evolúció egy folyamatosabb finanszírozási modell felé, ami az ilyen típusú modellben megtörténhet? A probléma azonban az, hogy ha ezt megteszi, benne rejlik a kockázat, ezért úgy gondolom, hogy az AI és a gépi tanulás némelyikének párhuzamosan kell megvalósulnia, hogy kezelni tudja a gyorsabb finanszírozás kockázatát. Mert ma a kötegeket tartják, a dolgokat két napig rendezik, mert ezzel a processzornak van ideje megbizonyosodni arról, hogy kezeli a kockázatot. Nos, a várakozások szerint az időablakok tovább szűkülnek. Tehát gondoljon arra, hogy ha a háttérben van, egyre kifinomultabb eszközöket kell bevezetnie, amelyek lehetővé teszik a processzorok számára a gyorsabb finanszírozást és az ügyfelek igényeinek kielégítését, de ezt egy nagyon, tudod, remélhetőleg ellenőrzött módon. módon.
Peter Renton 28:26
Érdekes. Oké. Szóval akkor az utolsó kérdés, ha tovább nézel az úton, kíváncsi vagyok, jellemzően a kisvállalkozási területekre, ahol, ahogy mondod, ezek a vertikális vállalkozások mindegyike rendelkezik valamilyen ISV-vel, amivel dolgoznak. , gondolja-e, hogy az évtized végére többségben vagy nagy számban lesznek olyanok, akik esetleg banki kapcsolatban álltak a helyi közösségi bankkal, vagy az egyik legnagyobb nemzeti vagy regionális bankkal bankok, hogy most már banki kapcsolatuk lesz, elsődleges pénzügyi kapcsolatuk a szoftverszállítójukkal lesz? És hogyan látja ezt hosszú távon?
Tom Bell 29:03
Nyilvánvalóan elfogult vagyok. A válasz igen. De azt hiszem, valahogy elemezni kell, tudod, ez nem egy mindenki számára megfelelő, igaz. Úgy gondolom, hogy több millió kisvállalkozás van, amelyeknek viszonylag egyszerű pénzügyi szolgáltatásokra van szüksége. Szükségük van egy helyre, ahol pénzt hoznak be, szükségük van egy helyre, ahonnan a pénz kifolyik az alkalmazottak és az eladók fizetése szempontjából, és kell egy hely, ahol a pénzüket tárolhatják, igaz. És ezen túlmenően, tudod, nincsenek túl bonyolult igényeik. Most nyilvánvalóan sok olyan vállalkozás lesz, amelyek még nagyobbak, és összetettebb pénztári szükségleteik vannak. És bonyolultabb sapkával, magasabb tőkekövetelményekkel és egyéb dolgokkal rendelkeznek. És ez azt jelenti, hogy a pénzintézeteknek mindig szerepük lesz abban, hogy a vállalkozásokkal együttműködve segítsék őket kincstári szükségleteikben, tőkeszükségleteikben stb. De ha belegondolunk az Egyesült Államokban működő összes vállalkozás számára, akkor a túlnyomó többségük ezek közül kisvállalkozások. És hisszük, hogy ott van, tudjuk, hogy itt van a mi édes helyünk. És itt látni fogod, hogy egyre többen fogadják el azokat az embereket, akik azt mondják: nézd, rengeteg érték van abban, hogy pénzügyi szolgáltatásaimat közvetlenül azon a szoftverplatformon keresztül kapom meg, amelyet napi szinten használok a vállalkozásom vezetésére. És ebben hiszünk, továbbra is látni fogjuk az örökbefogadást.
Peter Renton 30:19
Rendben, azt hiszem, biztos lehet benne, hogy ez a pénzügyi szolgáltatások egyre növekvő szegmense lesz. szerintem ez biztos. Mindenesetre nagyon köszönöm, hogy csatlakozott hozzánk ma a podcastban, Tom.
Tom Bell 30:30
Igazi öröm volt. Köszönöm, Péter.
Peter Renton 30:34 Nos, remélem tetszett a műsor. Köszönöm szépen, hogy meghallgattál. Kérem, írjon véleményt a műsorról a választott podcast-platformon, és menjen el, és meséljen róla barátainak és kollégáinak. Mindenesetre ezzel a megjegyzéssel aláírom. Nagyon hálás vagyok, hogy meghallgattad, és legközelebb elkaplak. Viszlát.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.fintechnexus.com/tom-bell-ceo-of-maast-on-embedded-finance-for-software-companies/
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $ UP
- 000
- 1
- 11
- 200
- 2010
- 2024
- 300
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- erről
- teljesen
- Accenture
- elfogadható
- elfogadás
- hozzáférés
- elérni
- Fiók
- számvitel
- beszerzés
- felvásárlások
- át
- Akció
- Az aktiválás
- tevékenységek
- tényleges
- tulajdonképpen
- hozzá
- Add-on
- hozzáadott
- beismerni
- elfogadja
- Örökbefogadás
- előre
- fejlett
- fejlesztések
- Előny
- Hirdetés
- Megállapodás
- előre
- AI
- Minden termék
- lehetővé
- mentén
- már
- Is
- Bár
- mindig
- am
- Amerika
- an
- és a
- válasz
- bármilyen
- api
- API-k
- fellebbezés
- megjelenik
- Apple
- Alkalmazása
- méltányol
- megközelítés
- jóváhagyott
- VANNAK
- érvel
- körül
- cikkben
- cikkek
- AS
- kérdez
- Eszközök
- At
- közönség
- szerző
- meghatalmazás
- automatizált
- elérhető
- avatar
- vissza
- háttér
- háttér
- támogatás
- Egyenleg
- Mérleg
- Bank
- bankszámla
- Bank of America
- Banking
- bankrendszer
- Banks
- bázis
- Alapvetően
- alap
- BE
- lett
- mert
- válik
- válik
- egyre
- óta
- előtt
- kezdődött
- Kezdet
- nevében
- hogy
- hit
- Hisz
- Csengő
- lent
- BEST
- Tét
- között
- Túl
- elfogult
- Nagy
- Legnagyobb
- Bit
- beszállás
- mindkét
- Ág
- márka
- márkás
- márka
- szünet
- FAJTA
- Tégla és habarcs
- hoz
- Bringing
- Bring
- hozott
- épít
- Épület
- épült
- üzleti
- cégtulajdonos
- vállalkozások
- de
- gomb
- Felvásárlás
- by
- hívás
- cselekvési felhívás
- jött
- TUD
- Kaphat
- sapka
- tőke
- tőkekövetelmények
- elfog
- kártya
- Karrier
- eset
- esetek
- Készpénz
- pénzforgalom
- Fogás
- Központ
- vezérigazgató
- bizonyos
- elnök
- változik
- csatornák
- Okleveles
- ellenőrzése
- Fiók ellenőrzése
- választás
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- választott
- világos
- világosan
- Társalapító
- kód
- munkatársai
- szín
- COM
- hogyan
- jön
- érkező
- Közösségek
- közösség
- Companies
- vállalat
- kényszerítő
- versenyképes
- teljes
- bonyolult
- bonyolultság
- teljesítés
- engedékeny
- koncepció
- Ellentmondó
- összefüggő
- beleegyezés
- állandó
- kapcsolat
- tartalom
- folytatódik
- folyamatos
- folyamatos
- ellenőrzés
- vezérelt
- Beszélgetés
- Mag
- Alapvető banki szolgáltatások
- Alapvető banki rendszer
- tudott
- Pár
- teremt
- készítette
- létrehozása
- Teremtő
- hitel
- CrossFit
- kíváncsi
- szokás
- vevő
- Vásárlói élmény
- Ügyfelek
- napi
- dátum
- találka
- nap
- Nap
- évtized
- december
- dönt
- határozott
- elszánt
- mélyebb
- elragadtatva
- attól
- letét
- leírni
- Design
- tervezett
- részletek
- fejlett
- DID
- különböző
- DIG
- digitális
- Digitális média
- digitálisan
- digitalizálni
- digitalizált
- közvetlenül
- vita
- terjesztés
- do
- nem
- Ennek
- csinált
- ne
- le-
- hajtott
- alatt
- Korábban
- legegyszerűbb
- könnyű
- bármelyik
- más
- beágyazott
- beágyazott banki tevékenység
- Beágyazott pénzügyek
- alkalmazottak
- lehetővé teszi
- végén
- vegyenek
- fokozása
- élvez
- Egész
- Környezet
- ERP
- különösen
- stb.
- Még
- események
- végül is
- mindenki
- minden
- nyilvánvaló
- evolúció
- fejlődik
- pontosan
- példa
- izgatott
- végrehajtó
- létezik
- létező
- várakozások
- tapasztalat
- exponenciális
- kiterjedő
- kiterjesztés
- mérték
- meglehetősen
- fantasztikus
- messze
- elbűvölő
- gyorsabb
- Kedvenc
- hiba
- kevés
- Ábra
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzintézet
- Pénzintézetek
- pénzügyi termékek
- pénzügyi szolgáltatások
- végén
- FINTECH
- fintechs
- vezetéknév
- öt
- áramlási
- Összpontosít
- összpontosított
- koncentrál
- A
- örökké
- forma
- Formálisan
- Előre
- talált
- alapító
- Keretrendszer
- keretek
- súrlódás
- barátok
- ból ből
- front
- Front end
- Tele
- teljesen
- móka
- működése
- alap
- finanszírozás
- további
- jövő
- játék
- Genezis
- kap
- szerzés
- Ad
- ad
- Giving
- Go
- Piacra megy
- Goes
- megy
- kapott
- nagy
- nagyobb
- nagymértékben
- zöldmezős
- Nő
- Növekvő
- Vendég
- Vendég bejegyzés
- vendég
- tornaterem
- kellett
- történik
- Esemény
- megtörténik
- Kemény
- Legyen
- tekintettel
- he
- Cím
- hallott
- hős
- segít
- itt
- Magas
- Magas hozam
- <p></p>
- övé
- Találat
- Ünnep
- remény
- remélhetőleg
- Vízszintes
- Ház
- lebeg
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- i
- BETEG
- ötlet
- if
- kép
- azonnal
- végre
- fontos
- in
- mélyreható
- Beleértve
- Bejegyzett
- hihetetlenül
- iparágak
- ipar
- velejáró
- kezdeményez
- újít
- Innováció
- újítások
- belső
- Intézmény
- intézmények
- integrálni
- integrált
- integrálása
- integráció
- integrációk
- kamat
- érdekelt
- érdekes
- Interjú
- interjúk
- bele
- Befektetők
- részt
- ISO
- isv
- IT
- ITS
- maga
- január
- Munka
- csatlakozott
- csatlakozik hozzánk
- jpg
- éppen
- Tart
- Kedves
- Ismer
- táj
- hordozható számítógép
- nagy
- nagyobb
- legnagyobb
- keresztnév
- legutolsó
- indított
- vezet
- Vezetés
- vezető
- vezetékek
- TANUL
- tanulás
- Led
- balra
- hitelezési
- Tanulságok
- hadd
- szint
- Tőkeáttétel
- mint
- Kedvencek
- vonal
- LINK
- linux
- Kihallgatás
- kis
- él
- helyi
- logikus
- Hosszú
- hosszú idő
- néz
- keres
- Sok
- sok
- szerelem
- gép
- gépi tanulás
- készült
- Fő
- fontos
- Többség
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- kezelése
- vezetés
- kezelése
- mód
- kézikönyv
- sok
- térkép
- piacára
- Marketing
- piactér
- piacok
- Március Tech
- Mérkőzés
- érett
- max-width
- Maximize
- Lehet..
- talán
- me
- jelent
- jelenti
- jelentőségteljes
- Média
- Találkozik
- említett
- Kereskedő
- Kereskedelmi szolgáltatások
- kereskedők
- mód
- esetleg
- Több millió
- bánja
- jegyzőkönyv
- hiányzik
- Mobil
- modell
- Pillanatok
- pénz
- Hónap
- hónap
- több
- a legtöbb
- mozog
- áthelyezve
- mozgó
- sok
- többszörös
- zene
- zeneipar
- kell
- my
- magamat
- név
- nemzeti
- Országos
- Szükség
- igények
- háló
- soha
- Új
- új termékek
- újév
- hír
- következő
- összefüggés
- fülke
- éjszaka
- nem
- Egyik sem
- normális
- megjegyezni
- Megjegyzések
- Most
- szám
- célkitűzés
- Nyilvánvaló
- of
- kedvezmény
- ajánlat
- felajánlás
- Ajánlat
- Ajánlatok
- gyakran
- Rendben
- Régi
- on
- Beszállás
- egyszer
- ONE
- online
- csak
- nyitva
- nyitás
- üzemeltetési
- operációs rendszer
- működés
- Művelet
- Lehetőségek
- Alkalom
- opció
- Opciók
- or
- rendelés
- eredeti
- eredetileg
- Más
- Egyéb
- mi
- ki
- felett
- átfogó
- saját
- tulajdonú
- tulajdonos
- tulajdonosok
- fájdalmas
- papírok
- Párhuzamos
- szülők
- rész
- részt vevő
- különösen
- partner
- partnerek
- partnerségek
- párt
- útlevél
- múlt
- ösvény
- Fizet
- PayFac
- fizet
- fizetés
- Fizetési szolgáltatások
- kifizetések
- Kifizetések és banki szolgáltatások
- Emberek (People)
- tökéletes
- teljesítmény
- előadó
- időszak
- kimerül
- kép
- darab
- darabok
- pilóta
- Hely
- tervezett
- emelvény
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játékos
- játékos
- játék
- kérem
- kérjük, forduljon
- öröm
- plusz
- podcast
- Podcastek
- pont
- pont
- politika
- Portál
- pozitív
- állás
- potenciálisan
- hatalom
- erős
- árazás
- elsődleges
- valószínűleg
- Probléma
- eljárás
- folyamat
- Processzor
- processzorok
- Termékek
- termelő
- Termékek
- tehetséges alkalmazottal
- Program
- program
- ajánlat
- büszke
- igazolt
- ellátó
- szolgáltatók
- biztosít
- tesz
- kérdés
- gyorsan
- egészen
- Inkább
- el
- igazi
- real-time
- észre
- tényleg
- felvétel
- tükrözi
- regionális
- Szabályoz
- szabályozott
- szabályozók
- Előírásoknak való megfelelés
- kapcsolat
- viszonylag
- kölcsönzés
- követelmények
- kutatás
- értékesíti
- felelősség
- kiskereskedelem
- Visszavonulás
- Kritika
- jobb
- Kockázat
- kockázatkezeléssel
- Kockázatos
- út
- ütemterv
- Szerep
- futás
- futás
- rohanás
- SaaS
- biztonságos
- Mondott
- értékesítés
- azonos
- Megtakarítás
- azt mondják
- mondás
- ütemezés
- rendszer
- Képernyő
- sdk
- zökkenőmentes
- Második
- lát
- látás
- látott
- részes
- elad
- idősebb
- értelemben
- Series of
- szolgál
- szolgálja
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- szolgáló
- készlet
- telepedett
- település
- adatlap
- előadás
- oldal
- <p></p>
- aláírás
- Egyszerű
- óta
- egyetlen
- ül
- weboldal
- Ülés
- helyzet
- Méret
- kicsi
- kisvállalkozás
- kisvállalkozások
- So
- szoftver
- szoftver platform
- eladott
- szilárd
- megoldások
- Megoldások
- néhány
- Valaki
- valami
- néha
- valahol
- kifinomult
- Hely
- arasz
- beszél
- specializált
- különleges
- sebesség
- költ
- szponzor
- Spot
- Spotify
- verem
- tét
- álló
- álláspont
- állványok
- kezdet
- elkezd kínálni
- kezdődött
- Kezdve
- kezdődik
- indítás
- Állami
- Államok
- tartózkodás
- Még mindig
- Leállítja
- tárolni
- árnyékolók
- Történet
- egyértelmű
- Stratégia
- folyam
- erős
- Tanul
- Iratkozz fel
- leányvállalat
- kíséret
- támogatás
- biztos
- édes
- rendszer
- T
- táblázat
- Vesz
- meghozott
- tart
- bevétel
- Beszél
- beszéd
- cél
- csapat
- tech
- Technológia
- mondd
- Inkább
- kifejezés
- feltételek
- mint
- köszönet
- hogy
- A
- Az állam
- azok
- Őket
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- Gondolkodás
- Azt hiszi
- Harmadik
- ezt
- idén
- azok
- bár?
- három
- Keresztül
- szorosan
- idő
- alkalommal
- nak nek
- Ma
- együtt
- tolerancia
- Tomi
- tonna
- is
- vett
- szerszámok
- felső
- Témakörök
- Végösszeg
- érintett
- felé
- tranzakció
- Másolat
- átállított
- átálláshoz
- átlátszó
- kincstár
- Trends
- utazás
- igaz
- megpróbál
- próbál
- FORDULAT
- kettő
- típus
- típusok
- jellemzően
- Uber
- végső
- Végül
- alatt
- úton
- jegyzési
- aláírták
- egységes
- egyedi
- Egyesült
- Egyesült Államok
- frissítve
- us
- használ
- használati eset
- használt
- használó
- User Experience
- segítségével
- ux
- Értékes
- érték
- értékajánlat
- fajta
- különféle
- Hatalmas
- eladó
- gyártók
- Ellen
- függőleges
- függőlegesen
- függőlegesek
- nagyon
- keresztül
- Megnézem
- Hang
- akar
- kívánatos
- akar
- volt
- hullám
- Út..
- módon
- we
- háló
- Webinárium
- hét
- Hetek
- fogadtatás
- JÓL
- voltak
- Mit
- Mi
- bármi
- amikor
- vajon
- ami
- míg
- fehér
- WHO
- egész
- nagybani
- teljesen
- miért
- szélesebb
- lesz
- ablakok
- val vel
- belül
- nélkül
- Munka
- dolgozó
- művek
- világ
- világ
- lenne
- Azta
- csomagolt
- írás
- írt
- év
- év
- Igen
- Hozam
- te
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla