Élvezed podcastjainkat? Ne maradj le a jövőbeli epizódokról! Kérem nyomja meg a feliratkozás gombot Apple, Spotify, Youtube, vagy kedvenc podcast platformján, hogy naprakész legyél a legújabb tartalmainkkal. Köszönöm a tamogatásod!
Világszerte számos digitális bank ért el lenyűgöző méreteket. De a legtöbb ilyen fintech vállalat csak a hazai piacára összpontosított. Nehéz felépíteni egy globális digitális bankot, mert a szabályozások és a megfelelési követelmények nagyon eltérőek az egyes országokban. De láttunk néhány hagyományos bankot több országban is, így nincs okunk arra, hogy miért ne látnánk ugyanezt a fintech területén.
Következő vendégem a Fintech One-on-One podcastban Siddhartha „Sid” Jajodia, a Revolut banki vezérigazgató-helyettese és a Revolut US. Nincs még egy olyan fintech cég, amely annyira a globális fintech vezetővé válásra koncentrálna, mint a Revolut. Már 35 millió ügyfelük van a világ több mint 30 országában, és továbbra is évente többször nyitnak meg tevékenységet új országokban.
Ebből a podcastból megtudhatod:
- Mi vonzotta Sidet a Revolutnál betöltött szerepben.
- Hogyan írja le a mai Revolutot.
- Mit gondol, amikor azt mondja, hogy ez egy szuper pénzügyi alkalmazás.
- A Revolut globális ügyfeleinek száma.
- Miben különbözik a Revolut a többi digitális banki szolgáltatástól az Egyesült Államokban.
- A tipikus Revolut-ügyfél az Egyesült Államokban és világszerte.
- Hogyan viszik el a szót.
- Egy nemzetközi digitális bank létrehozásának kihívásai.
- Mi az a Revolut 10, és miért fontos?
- A felhasználói élményhez való hozzáállásuk.
- Nik Storonsky vezérigazgatóval és alapítóval szeret dolgozni.
- Mi kell ahhoz, hogy a Revolut elérje a méreteket az Egyesült Államokban.
- A Revolut víziója a pénzügyi szolgáltatások jövőjéről.
Olvassa el beszélgetésünk átiratát alább.
Peter Renton 00:01
Üdvözöljük a Fintech One-on-One podcastban. Ő Peter Renton, a Fintech Nexus elnöke és társalapítója. 2013 óta csinálom ezt a műsort, így ez a legrégebben futó egy interjúműsor az egész fintech-ben. Köszönöm, hogy csatlakoztál hozzám ezen az úton. Ha tetszett ez a podcast, nézze meg testvérműsorainkat a The Fintech Blueprint Lex Sokolinnal és a Fintech Coffee Break Isabelle Castróval, vagy hallgassa meg mindazt, amit gyártunk, ha előfizet a Fintech Nexus podcast csatornára.
Peter Renton 00:39
Mielőtt elkezdenénk, szeretném emlékeztetni, hogy a Fintech Nexus immár digitális médiavállalat. Eladtuk rendezvény üzletágunkat, és 100%-ban arra koncentrálunk, hogy a fintech vezető digitális médiavállalata legyünk. Mit jelent ez számodra? Mostantól kapcsolatba léphet az egyik legnagyobb fintech közösséggel, több mint 200,000 XNUMX emberrel különféle digitális termékek, webináriumok, részletes tanulmányok, podcastok, e-mail üzenetek, hirdetések és még sok más segítségével. Egyedi programot készítünk Önnek. Ha idősebb fintech közönséget szeretne elérni, vegye fel a kapcsolatot az értékesítéssel a fintech nexus.com címen még ma.
Peter Renton 01:21
A mai műsorban örömmel köszöntöm Sid Jajodiát. A Revolut banki vezérigazgató-helyettese és a Revolut US vezérigazgatója. A Revolut pedig a fintech világ egyik legnagyobb neve. Londonban kezdték, és nagyon erősek Európában, és néhány éve az Egyesült Államokban vannak. És szerettem volna bevinni Sid-et a műsorba, mert úgy gondolom, hogy amit a Revolut csinál, az annyira érdekes. Ezt a globális perspektívát szerettük volna elhozni a fintechbe. És természetesen beszélünk a Revolut tevékenységéről, a termékekről és az ilyesmiről. De beszélünk arról is, hogy mi áll az általuk megtett lépések mögött, és miért támadják így a fintech-et. Nagyon különbözik minden más fintech cégtől, világszerte. És beszélgettünk a piacra került új Revolut 10 termékről, mi az, miért fontos. Sid betekintést nyújt a Nik Storonskyval, a fintech világ egyik legnagyobb nevével való együttműködésre. És arról is beszél, hogy mi kell ahhoz, hogy az Egyesült Államokat valóban hasonló módon méretezzék, mint a világ más részein. Lenyűgöző vita volt. Remélem élvezni fogjátok a műsort.
Peter Renton 02:39
Üdvözlünk a podcastban, Sid.
Sid Jajodia 02:41
Köszönöm, Péter. Köszönjük a lehetőséget.
Peter Renton 02:43
Örömömre. Tehát elég messzire nyúlunk vissza, körülbelül egy évtizede, amikor először kapott munkát a LendingClubnál. Szóval egy ideje követem a karrierjét. De miért nem adsz a hallgatóknak néhány kiemelést az eddigi munkáidból.
Sid Jajodia 02:57
Köszönöm, Péter. Igen, messzire megyünk vissza. Azt hiszem, ennek a rövid változata az, hogy több mint 20 éve foglalkozom banki, pénzügyi szolgáltatásokkal. Valójában a Cap One-ban nőttem fel, ahol több mint egy évtizedet töltöttem számos szerepkörben a fogyasztói és kisvállalkozási hitelek révén, és ez kiterjedt a termékfejlesztésre, a kockázatkezelésre és az üzlet különféle módokon történő bővítésére. A végén úgy döntöttem, hogy sok izgalmas dolog történik a P2P hitelezésben és a fintechben, ezért Bay Area-be költöztem, és csatlakoztam a LendingClubhoz, és ott ismertelek meg. Elindítottam a LendingClubnál az üzleti hitelezést, majd a kockázati oldalon más feladatokat is betöltöttem, valamint legutóbbi befektetési igazgatói pozícióm volt, ahol az összes vagyonkezelővel, bankkal, befektetővel dolgoztam, akik hitelt vásároltak. a piactéren, és együttműködtek velük annak érdekében, hogy sikeresek legyenek. De belsőleg én voltam a befektető hangja, és segítettem abban, hogy a kockázati megtérülési kompromisszumokat megfelelően kezeljék azok számára, akiknek tőkéjét bevettük. Az Egyesült Államokban töltött akkori 16/17 év után mi, mint család az volt a célunk, hogy időt töltsünk és elmerüljünk más kultúrákban. A gyerekeim most fejezték be az általános iskolát, úgy gondoltuk, itt az ideje, hogy elvigyük őket Európába. Így Hollandiába költöztünk, és csatlakoztam egy startuphoz, amely a feltörekvő piacokra koncentrált. Tehát ez egy fizetési indító, online fizetési átjáró. És csatlakoztam hozzájuk, hogy elindítsam a hitelezést kiegészítő vertikumként, valamint a digitális banki szolgáltatást Indiában. Érdekes módon más startupokba is befektetők voltunk. Így a három év alatt közel félmilliárd dollárt tudtunk bevetni más startupokba, stratégiai befektetésekbe, M&A tevékenységekbe, majd körülbelül két és fél éve csatlakoztam a Revoluthoz, hogy globális szinten vezessem a banki tevékenységet. És a közelmúltban, az Egyesült Államokba való visszaköltözésem részeként, vállaltam a Revolut egyesült államokbeli vezetésének napi feladatait.
Peter Renton 04:52
Tehát mindig az volt a terv, hogy visszatérünk az Egyesült Államokba? Ez volt a családja tervének része? Töltött egy kis időt Európában és az Egyesült Királyságban, ez mindig a terv része volt?
Sid Jajodia 05:03
Pontosan igaz, Peter. Azt hiszem, a terv az volt, hogy talán három évet töltünk Európában, lehetőséget adunk a gyerekeknek arra, hogy elmerüljenek más kultúrákban, utazzanak egy kicsit, aztán visszatérjenek, és befejezzék a középiskolát. Szóval ikerfiaim vannak. Most mindketten juniorok. Így hát sikerült, talán egy évet, egy évvel tovább maradtunk Európában, mint ahogy eredetileg terveztük. De nagyszerű. Mintha visszatértünk volna. Szeretjük. Vissza a Bay Area-ba.
Peter Renton 05:26
Nyilvánvalóan a Revoluthoz költözött, nagy név. Egy pillanat alatt a Revolut néhány részletéről fogunk beszélni, de először azt szeretném megkérdezni, hogy mi vonzotta a Revolutnál betöltött szerepében?
Sid Jajodia 05:36
A legegyszerűbb válasz az, hogy szeretem a terméket. Tehát abban a szerepkörben, amelyben az AU-ban, Hollandiában voltam, sokat utaztam a világban. Mint mondtam, a feltörekvő piacokra koncentráltunk. Tudod, volt egy vállalkozásunk, maga az üzlet több mint 30 országot ölel fel. Szóval utaznék egy kicsit. És az egyik dolog, amit nagyon könnyen megtanultam, nagyon korán az az, hogy a hitelkártyáim nem voltak az ideális költekezési módok utazás közben. Így elkezdtem kísérletezni az összes többi alkalmazással, amelyek Európában elérhetőek voltak. És a Revolut is ezek közé tartozott. Egyszerűen imádtam a terméket, sok pénzt megspóroltam, az alkalmazásban való navigálás egyszerűsége remek volt. Szóval már rajongó voltam. És volt még egy funkciója, ami egy junior funkció, ami az, hogy a gyerekeimnek lehet egy alszámlája a fiókomon belül, és saját Junior kártyájuk volt. Tehát ők voltak a termék nagy felhasználói. Így családként már elkezdtük használni a terméket, tetszett a termék. Tehát amikor Nik kinyújtotta a kezét, nem volt esze. Engem érdekelt, tanulni akartam. A Revolut nem csak az Egyesült Királyságban és Európa szárazföldi részén volt globális, hanem az ambíciója, hogy sok más piacon is jelen legyen, ami nagyszerű lehetőség volt számomra, hogy ne csak tapasztalataimat hozzam és hatást gyakoroljak, hanem arra is, hogy új dolgokat tanuljak meg, amelyek történnek. ezeken a piacokon, amit a versenytársak tesznek, a skálázási képességünk, több termék, több földrajzi terület rövid időn belül. Ez számomra egy lenyűgöző dolog volt, aminek a közepén akartam lenni, így sok különböző dolog jól illeszkedett egymáshoz.
Peter Renton 07:05
Biztos. Tehát hogyan jellemezné a mai Revolutot összességében? És mi a helyzet az Egyesült Államokon belüli művelettel, amelynek Ön a vezérigazgatója. Van valamiféle árnyalatnyi különbség az Egyesült Államokban, mint más piacokon?
Sid Jajodia 07:20
A Revolut tehát, tudod, globális pénzügyi szuperalkalmazásnak nevezzük magunkat, ami azt jelenti, hogy globálisak vagyunk. Jelenleg több mint 38 piacon vagyunk jelen, és folyamatosan bővülünk. A Super App lényege az, hogy az ügyfelek különféle igényeik kielégítésére használhatnak minket. Ez nem egyetlen fintech termék. Ez egy multivertikális, jól diverzifikált cég. Példák erre, tudod, hogy a fogyasztók és a kkv-k között vagyunk, és a fogyasztói oldalon különféle dolgokat biztosítunk a különböző földrajzi területeken található licencektől függően. De hogy csak néhányat említsünk, a több pénznemben használható pénztárcák akár 30 valutát is tárolhatnak a Revolut alkalmazáson keresztül, átutalások, határokon átnyúló fizetések, valamint belföldi fizetések. Így most Európa 29 piacain teljes jogú bank vagyunk, így Ön biztos betétszámlával rendelkezhet. Nemrég elindítottuk a hitelt. Más piacokon, ahol még nem vagyunk bankok. Akár a bankokkal kötött partnerségen keresztül, akár a digitális eMoney licenceken keresztül képesek vagyunk letéti szolgáltatásokat nyújtani, belföldi fizetéseket. Az elmúlt néhány évben elkezdtük bővíteni vagyon- és kereskedelmi üzletágunkat. Így sok piacon lehet részvényekkel kereskedni. A szingapúri alkalmazáson keresztül árukkal is kereskedhet. Kriptokereskedés az alkalmazásban. Az Egyesült Államokban elindítottunk egy robo tanácsadót, az elmúlt hónapokban kezdtük el tesztelni, amit aztán globálisan tervezünk. És akkor a kkv-oldalon ismét egy csomó különféle szolgáltatás, fizetések, határokon átnyúló fizetések, lehetőség arra, hogy korlátlan számú virtuális kártyát adjunk az alkalmazottaknak, így különböző költségekre oszthatók. Különböző kártyákat rendelhet hozzá, oszthat ki különböző alkalmazottaknak, rajtuk kupakokkal. Integrálódtunk bizonyos piacokon, például az Egyesült Királyságban, integrálódtunk a kormány bérszámfejtési rendszerébe. Így Ön végezhet bérszámfejtést, egy kisvállalkozás is végezhet bérszámfejtést az alkalmazottak számára a Revolut alkalmazáson keresztül, de akkor közvetlenül kapcsolódik a HMRC-hez. Tehát tudja, hogy az adózás és a jelentéstétel közvetlenül történik. Tehát ismét, mint sok különböző pénzügyi termék. De ráadásul Európában is van Stays nevű termékünk. Így életstílus-funkciókat építünk be az alkalmazásba. A fogyasztó az alkalmazáson keresztül foglalhatja le szállodáját, és attól függően, hogy milyen előfizetési csomagja van, 5%, 10% készpénz-visszatérítést kap a szállodai kiadásaiból a Revoluton keresztül. Tehát ismét az a célunk, hogy a fogyasztók minden napi pénzügyi szükségletük kielégítésére használják a terméket. A hitel még viszonylag fiatal dolog, de ezt szeretnénk növelni. Jelenleg hat piacon vagyunk, és hitelekkel növekszünk. Azt tervezzük, hogy hitelt adunk az Egyesült Államoknak, és pillanatokon belül belépek az Egyesült Államokba. De azt is szeretnénk, hogy más életmódbeli jellemzőkre is használják.
Peter Renton 10:06
Meg tudná mondani, mekkora a cég? Talán az ügyfelek száma világszerte, és az Egyesült Államokban, talán az alkalmazottak száma globálisan és az Egyesült Államokban. Miről beszélünk itt?
Sid Jajodia 10:17
Ez pedig a termék minőségének és az ügyfeleknek való visszaadás értékének a bizonyítéka: ma már több mint 35 millió ügyfelünk van világszerte a Revoluton. Az Egyesült Államokban alig néhány éve kezdtük. Így már közel egymillió ügyfelünk van az Egyesült Államokban. Világszerte több mint 7000 alkalmazottunk van, teljes alkalmazotti bázisunk nagyon változatos. A munkavállalói bázisban több mint 100 nemzetiség képviselteti magát. A termék 38+ piacon elérhető. Tehát Európa szárazföldi részén, az Egyesült Királyságban, Ausztráliában, Új-Zélandon, Japánban, Szingapúrban, az Egyesült Államokban élesben indultunk Brazíliában, és továbbra is hozzátesszük, reméljük, hogy a jövő év első felében Indiában és nem sokkal ezután Mexikóban is élni fogunk.
Peter Renton 11:00
Rendben. Érdekes. Érdekes. Szóval beszéljünk az amerikai piacról. Mert ez egy versenypiac. Ez egy meglehetősen kiforrott piac, ami a digitális banki ajánlatokat illeti. A Revolut márka, bár szerintem nagyon jól ismert Európában és az Egyesült Királyságban, amikor meglátogatom, mindenhol látom a Revolutot, itt az Egyesült Államokban nem annyira. Tehát nyilvánvaló, hogy ezen próbálsz változtatni. Hogyan próbálja megkülönböztetni magát a többitől, a többi kínálattól, ami ott van?
Sid Jajodia 11:28
Igazad van. Úgy értem, a Revolut viszonylag új az Egyesült Államokban, és a mi dolgunk van. Ez egy versenyképes piac, sok nagyszerű fintech összpontosít különböző vertikumokra. Számunkra a nap végén a vevőn múlik, hogy mik az ügyfél fájdalmai? Hogyan biztosíthatunk jobb élményt. Egyablakos ügyintézés vagyunk, tehát ez az a hely, ahol egyértelműen megkülönböztetünk más helyektől, ahol annyi különböző dolgot végezhet el egy alkalmazásban, így nem kell annyira széttagolnia pénzügyi életét. Tehát továbbra is szeretnénk hozzátenni ezt. Az Egyesült Államokban ma, mint mondtam, alig egymillió ügyfelünk van. A termékeink az Egyesült Államokban élnek, a többpénzes pénztárca, az átutalások, a határokon átnyúló fizetések, ezek mind nem számítanak senkinek, aki emigráns, bevándorló, tudja, az Egyesült Államokban dolgozó szakember, bárkinek, akinek vagy kötelezettsége van, vagy bevételi források más pénznemekben, ez egyáltalán nem ötlet. De nem csak a bevándorlókra és a kivándorlókra koncentrálunk. Olyan termékeket építünk, amelyek az Egyesült Államok főárai számára készültek. Tehát van belföldi fizetésünk, tudod, kapsz egy cashback bankkártyát. Még csak a kezdeti szakaszban járunk a hitel bevezetésével, most teszteltük. Jövőre megpróbáljuk méretezni. Magas hozamú megtakarítási számlát indítunk, már van egy négy és negyed százalékos hozamú megtakarítási számlánk, ahol magas hozamú megtakarítási számlát kívánunk indítani az első negyedévben. Rendelkezünk a FINRA engedélyével. Tehát tudja, az ügyfelek részvényekkel kereskedhetnek az alkalmazásban. De mi is, ahogy korábban mondtam, bevezettünk egy robo tanácsadó terméket is. Tehát ismét a termékek széles skálája. Folytatjuk a termékek fejlesztését, a végfelhasználót szem előtt tartva. És tudod, az ügyfelek megmondják nekünk, hogy amíg értéket adunk, egyszerű használatot biztosítunk számukra, addig engedélyt kapunk a növekedésre.
Peter Renton 13:13
Ki a tipikus vásárló az Egyesült Államokban? És hasonló az egész világon, vagy ez egy kicsit más?
Sid Jajodia 13:20
Világszerte tapasztaltuk, hogy minden korosztálytól és életszakasztól függetlenül ügyfeleink voltak. Tudja, hogy az Egyesült Államokban, mivel itt jártunk korai szakaszában, azt láttuk, hogy a korai alkalmazók általában tengerpartiak. Olyan városi. Kalifornia, Texas, New York, Dél-Florida, néhány tengerparti terület, városi központok, sokféle lakosság. Bár mi egy kicsit fiatalabbak vagyunk, nem korlátozódnak a fiatalabb közönségre, látjuk, hogy ügyfeleink jelentős része, mint én 40 év feletti, használja a terméket utazás közben, tudja, határokon átnyúló üzletet köt. Az elmúlt negyedévekben az üzleti oldalon is tapasztaltunk néhány nagyszerű elfogadást. Bővítjük az üzleti ügyfélkörünket, a kkv ügyfélkörünket. Az Egyesült Államokban ezen a területen a bevételeink csak az elmúlt évben megháromszorozódnak. Olyan erős az örökbefogadás. És ahogy jövőre elindítjuk a hitelt, arra számítunk, hogy ez növekedni fog.
Peter Renton 14:15
Oké, akkor hogyan juttasd el a szót a célközönségedhez itt, az Egyesült Államokban?
Sid Jajodia 14:20
Igen, globálisan, ami elkezdődött, szájról szájra történt. Tehát a termékünk, tudod, olyan jól működött az Egyesült Államokban, mivel Európában a több valuta használatának esetei csak gyakrabban fordultak elő, csak vírus terjedt el. Szóval nem költöttünk sokat a vonalon túli marketingre. Sok ajánlási marketing és szóbeszéd volt, és ugyanez az, ahogyan elindítottuk az Egyesült Államokban. Nem csináltunk nagy márka reklámkampányokat, a termék önmagáért beszél. Arra ösztönözzük a meglévő ügyfeleinket, hogy hozzanak ide barátokat, családokat és bárki mást, akiről úgy gondolják, hogy hasznot húzna a Revolut alkalmazásból. Végeztünk egy kis teljesítménymarketinget. De nagyon fegyelmezettek vagyunk, biztosak akarunk lenni abban, hogy a marketingünk megtérül néhány éven belül. Tehát nagyon fegyelmezettek vagyunk a termék iránti elkötelezettség növelése, az egy vásárlóra jutó, gondolom ARPU, átlagos bevétel növelése terén. És akkor ennek alapján, ennek egy részét újra befektetve a marketingbe a méretezés érdekében. Tehát elsősorban a teljesítménymarketingre és az ajánlási marketingre összpontosított.
Peter Renton 15:27
Rendben, akkor Ön a Revolut US vezérigazgatója. És továbbra is Ön a banki vezérigazgató-helyettes, ahogy a LinkedIn-profiljában is szerepel, hogy még mindig a Revolut banki vezérigazgató-helyettese, és ez globális pozíció? És ebből következően a szándék a banki engedély megszerzése minden piacon, beleértve az Egyesült Államokat is?
Sid Jajodia 15:50
Szóval igen, duplán szeretem a Revolutot. Így két és fél évvel ezelőtt csatlakoztam a Revoluthoz, mint banki vezérigazgató-helyettes, amely a Revolut összes piacát irányította. Így hát én irányítom az összes piacot Európa-szerte, ismeri Ázsia-csendes-óceáni térségét, valamint Amerikát is, miközben folyamatosan bővülünk. És ennek a szerepnek a részeként az utóbbi időben az Egyesült Államok irányításával kapcsolatos közvetlen napi feladatokat is elvállaltam, ezért ebben az értelemben kettős kalappal. Kérdésének második része a banki ambíciónkkal kapcsolatos, az ambíciónk, hogy annyi piacon legyünk bankok, amennyi ésszerű. Tehát azokon a piacokon, ahol nagy a jelenlétünk, ahol jelentős ügyfélkörünk van, és ahol a szabályozási rendszer támogatja az engedély megszerzését, bankká válunk. Tudod, vannak olyan piacok, ahol korlátozott számban rendelkeznek, például néhány piac, ahol azt mondták, hogy csak öt digitális banki licencet adunk ki, és mindegyiket kiadták, tudod, tudjuk, hogy mi. Hamarosan nem fogunk eljutni, amíg legalább a szabályozó meg nem gondolja, hogy megnyissa, és versenyképesebbé tegye azokat a helyeket, ahol jelentős ügyfeleink használják termékeinket, tudod, a Revolut, úgy nézzük, hogy végül bankká válunk.
Peter Renton 16:59
És ebbe beletartozik-e, úgy értem, hogy az Egyesült Államok nyilvánvalóan kihívásokkal teli piac jelenleg, amikor egy közelmúltbeli eseményen sok emberrel beszélgettem a szabályozási térben. És jelenleg minden fintech számára nehéz bármire jóváhagyást kapni. De így most nem, úgy értem, arról beszéltek, hogy lehetetlen banki engedélyt szerezni egy fintechnek, ha bankot akar venni. Csak a dolgok nincsenek összhangban, de a végső terv, hogy engedélyt, banki engedélyt szerezzünk itt az Egyesült Államokban?
Sid Jajodia 17:26
A végső ambíció, Peter az, hogy bank legyen az Egyesült Államokban. Azt gondolom, hogy ilyenkor van a legnagyobb kontroll a működése, a döntései felett. De ez nem azonnali számunkra. Tehát nem ez szerepel az azonnali ütemtervünkben, hanem arra koncentrálunk, hogy a meglévő banki partnereinkkel együtt dolgozzunk, és növeljük az ügyfelek elterjedését és a termékpiaci illeszkedést, valamint az összes olyan vertikumot, amelyre összpontosítunk. Szóval ez az, ez az én és a csapatom fókusza jelenleg, de az úton egy bizonyos ponton valóban banknak fogunk tűnni. Úgy gondolom, hogy a szabályozási környezet, mind az elmúlt év bankcsődjei, mind a kripto-fintechekkel szembeni kihívások az elmúlt években keményebbé váltak. Tudod, a szabályozás fontos. Amit keresünk, az a hosszabb út, vagyis az ügyfelek egyre inkább a mobilbanki szolgáltatások felé mozdulnak el, egyre kevesebb ügyfél lép be a fiókba, nem tudom, mikor léptem be utoljára. És ha megnézzük ezt az utazási irányt, tudod, az amerikai bankok a 14,000 évvel ezelőtti 15 4,000 bankról most XNUMX XNUMX bankra nőttek, a fiókok száma tovább csökken. Tehát az utazási irány az, hogy végül néhány digitális bank lesz, csak digitális bankok, amelyek sikeresek lesznek az Egyesült Államokban, és a célunk az, hogy ezek közé a bankok közé tartozzunk.
Peter Renton 18:41
Oké, szóval az általad piacra dobott új termékről szeretnék beszélni, ami egyfajta katalizátor volt ennek az interjúnak, vagyis a Revolut 10-ről. Mi az? És miért kell odafigyelnünk rá?
Sid Jajodia 18:52
A Revolut 10 az alkalmazásunk teljes átalakítása. Tehát ez az alkalmazásunk legújabb verziója. Ez egy teljes felújítás. És a katalizátor az volt, tudod, beszéltem arról az utazásról, ahol a Revolut most nyolc éves, utazási kártyaként indultunk az Egyesült Királyságban, majd idővel sok más termékre, vásárlói szegmensre bővültünk. . Ekkor az alkalmazás olyan átdolgozására volt szükség, ahol az ügyfél számára egyértelmű volt, hogy felfedezze az általa ismert termékkészletet, a különböző termékeket, megtalálja, kipróbálja, de az alkalmazást is olyan módon kezelje. ahol személyre szabhatják a widgeteket, jobban elöl és középen használhatják az általuk használt dolgokat, de aztán testreszabhatják a saját esztétikai megjelenésüknek megfelelően. Számos különböző mód áll rendelkezésünkre az ügyfelek számára, hogy megváltoztathassák a háttér színét, rendszerezzék a widgeteket, és úgy rendezzék el az információkat, hogy azok jól működjenek. A végső cél tehát az volt, hogy lehetővé tegyük az ügyfelek számára, hogy a Revoluttal való kapcsolatukat az ügyfél számára legintuitívabb módon szervezzék meg. Aztán azzal a törekvéssel, hogy mi legyünk az elsődleges fiók. Említettem tehát, hogy jelenleg 29 piacon vagyunk bank. Ahogy egyre több szolgáltatást vezetünk be, arra törekszünk, hogy ne csak egy újabb fiók legyünk ügyfeleink számára, hanem legyünk ügyfeleink elsődleges működési fiókja is. Ezért lehetővé teszi, hogy a Revolut 10 rugalmassága lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy mindezt megrendeljék, és megkönnyítsék és egyszerűvé tegyék minden elsődleges tevékenységük kezelését.
Peter Renton 20:22
Megvagy. Nos, el kell mondanom, a minap letöltöttem az alkalmazást, és az évek során rengeteg alkalmazást töltöttem le. És tudod, ez vicces, mert sokáig voltam a Revolut várólistáján, de sosem jutottam el az alkalmazás letöltéséhez. Szóval letöltöttem, telepítettem és pénzt helyeztem át. És ez volt a legkönnyebb élményem, amit valaha is tapasztaltam egy fintech alkalmazással. És akárcsak az Apple Pay-hez való csatlakoztatásnál, most kaptam be a bankbetéti kártyáimat az Apple Pay-be, és csak áthelyeztem a pénzt, nyilvánvalóan nagyon-nagyon a felhasználói élményre összpontosítottál. Mi a te megközelítésed ott? És ez drasztikusan más, mint egy-két évvel ezelőtt?
Sid Jajodia 20:59
Tudod, fentről lefelé. Nik, mint alapító mindig 100%-ban az ügyfélre összpontosított. Tudod, hetente sokszor ülök vele termékismertetőket, és az Ön által feltett kérdések mindenhol az ügyfelet érintik. Akkor miért tenné ezt az ügyfél? Miért? Ez túl nehéznek tűnik. Úgy érzi, túl nagy a súrlódás itt. Menjen vissza, és dolgozzon ezen a különleges funkción, hogy könnyebb legyen? És mindezek a kérdések egyfajta megértése körül, hogy az ügyfél hogyan használja az alkalmazást, megértse a fájdalmas pontokat, és hogyan javítsuk azt? Tehát tudod, felülről lefelé a cég nagyon-nagyon az ügyfélélményre összpontosít. És tudod, a Revolut 10 a legújabb, azt hiszem, bizonyos szempontból a tervezési erőfeszítések csúcspontja, hogy sokkal könnyebb legyen. Ahogy kibővítettük az ügyfelek által használható dolgok körét, ennek természetes eredménye egy kis zűrzavar volt. Így ez a CX letisztítása és leegyszerűsítése volt az ügyfél számára, miközben magát a funkciót továbbfejlesztette.
Peter Renton 22:01
Jó jó. Szóval Nikről akarlak kérdezni, Nik Storonskyról, ő a Revolut vezérigazgatója és alapítója. Fintech körökben is nagyon-nagyon ismert. Úgy értem, ő beszélt az egyik rendezvényünkön sok-sok évvel ezelőtt. És olyan embernek tűnt, aki sietett, hogy sikeres legyen, és nagyon sok energiája volt vele kapcsolatban. De mivel szeret napi szinten dolgozni?
Sid Jajodia 22:28
Szeretek vele dolgozni. De tudod, visszatérve megkérdezted, miért csatlakoztam a Revoluthoz. Az egyik ok, amiért csatlakoztam a Revoluthoz, az volt, hogy Nik ilyen meggyőző, de egyben merész ambíciót is megfogalmazott a cég számára. Az ötlet, hogy egy valóban globális, csak digitálisan működő bankot építhetsz fel ennyi piacon, ennyi termékkel ilyen rövid idő alatt. Számomra ez egyszerűen merész volt. Rengeteg cégnél dolgoztam, nem ilyen fokú ambíciót láttam, hanem a meggyőző jövőképet. És ha megnézzük, nyolc év múlva az út, mit ért el Nik, például amit a Revolut ért el, de ezt Nik egyfajta vágya vezérli, így az ügyfélközpontúság csodálatos, igaz? Tehát ez annak a bizonyítéka, amit tett. Tudod, egy évet töltöttem, az első évemet a Revolutnál, Londonban töltöttem, úgyhogy ott szorosan együtt dolgozom vele. És akkor is, amíg itt vagyok az Egyesült Államokban, miközben nem találkozom vele nap mint nap, szorosan együttműködöm az egész csapattal. Élveztem a Nikkel töltött időt. Remek kapcsolat volt, nagyon világos, hogy mi a cég iránya, nagyon világos, hogy mit vár el az emberektől. Nagyon-nagyon arra összpontosít, hogy cégként milyen hatást érhetünk el, és mindez az építés körül zajlott. Szóval nagyszerű energia táplálkozni.
Peter Renton 23:43
Az Egyesült Királysághoz hasonlóan a Revolut is nagyon-nagyon jól megalapozott. Egyike annak a három nagynak, amolyan korai fintechnek, akik nagyot hoztak. Itt azt mondtad, hogy csak pár éve vagy itt. Tehát van egy kis időd az indulásra. Vannak olyan nevek, amelyekkel versenyez, amelyek nagyon jól beváltak, és nagy léptékben. Mi kell ahhoz, hogy az Egyesült Államok vállalkozása hasonló pozícióba kerüljön, mint amilyen Ön az Egyesült Királyságban és Európában?
Sid Jajodia 24:11
Igen, úgy értem, ez egy utazás. Így a nap végén sok különböző termékünk van az alkalmazásban. Ahhoz, hogy az USA-ban sikeresek legyünk, az a vevőre nyúlik vissza, mik vagyunk, mit adunk az ügyfélnek értékben? Mit adunk vissza az ügyfeleknek időarányosan azzal, hogy leegyszerűsítjük számukra a dolgokat? Ha megkönnyítjük az ügyfélnek, hogy megcsináljon valamit, akkor az ügyfelek használni fognak minket, igaz? Tehát a kihívás itt nyilvánvalóan az, hogy vannak más fintechek, amelyek néhány funkcióban elsőbbséget élveznek. Például a P2P fizetések Európában, a Revolut egy ige, a Revolutra megyek neked a pénzt, igaz? Itt vannak más fintechek, akiknek megfelelnek az ilyen típusú edények. Tehát folytatnunk kell az innovációt, továbbra is arra kell törekednünk, hogy kivívjuk az ügyfelek bizalmát és üzletüket, és bízunk benne, hogy a Revolut termékinnovációra és ügyfélközpontúságra épülő DNS-ét tekintve, itt sikereket fogunk elérni.
Peter Renton 25:06
Jobb. Oké. Szóval akkor szeretném befejezni, hogy mi az elképzelése, egy kicsit érintette, de talán egy kicsit mélyebbre merülhetnénk abban, hogy mi a Revolut elképzelése a pénzügyi szolgáltatások jövőjéről? Nyilvánvalóan digitális lesz, de szeretném, ha megértenéd az érzésedet.
Sid Jajodia 25:26
Azt hiszem, tudod, mi olyan cégnek hívjuk magunkat, amely határtalanná akarja tenni a pénzügyi szolgáltatásokat. Határok nélküli, földrajzi országhatárokat tekintve is, ahol bárki számára, aki egy országban tartózkodik, megkönnyítjük az Ön életét a termék belföldi használatával. De azok számára, akik szintén átmennek a határokon, tudják, én személy szerint éltem kontinenseken át, éltem négy országban, minden alkalommal, amikor egy másik országba költözik, a pénzügyi életet a nulláról kell kezdenie. Az ottani bankok nem ismernek fel téged, valahogy be kell zárnod ezeket a számlákat, új számlákat kell nyitnod. Szeretnénk a lehető legzökkenőmentesebbé tenni, hogy valaki a határokon átnyúlóan élje le pénzügyi életét. Tehát ez egyfajta egyértelmű ambíció és jövő. A második az, hogy szeretnénk megkönnyíteni, hogy egyablakos legyen. A múltban a nagy bankoktól való eltávolodás nagy része csalódást okozott, mert tudod, hogy a bank hogyan viszonyul hozzád. Az adatok silóban vannak. Csak azért, mert egy terméket használ, nem feltétlenül jelenti azt, hogy használhatja a többi terméket is. Szeretnénk a technológiát a végfelhasználó számára úgy működni, hogy a több termék közötti kapcsolatot zökkenőmentessé tegye. És ha látod, hogyan működtünk eddig, több előfizetési szintünk, tervünk van, ez mind arra irányul, hogy több dolgot is csinálhatsz, és több értéket kapsz belőle. És látja a hasznot, nem csak az erőforrások, hanem az Ön számára felhalmozódó ár tekintetében is. Számunkra tehát a technológia legújabb innovációinak felhasználásáról van szó, hogy a végfelhasználó jobban irányíthassa saját életét. Tudom, hogy ez sok küldetésnyilatkozat jellegű dolognak hangzik, de minden nap ez hajt bennünket. Ez az, ami arra késztet bennünket, hogy úgy fejlesszük a funkciókészletet, ahogyan tesszük.
Peter Renton 27:14
Nos, igen, ez nagyszerű dolog a fogyasztók számára. Az olyan cégek, mint a Revolut, valóban új utakat törtek meg sok munkával, és az ön létezése valóban új utakat tört ki. Mindegy, ma csak ennyi időnk van, Sid, jó, hogy újra utolérhetlek. Nagyon köszönöm, hogy eljöttél az előadásra.
Sid Jajodia 27:29
Köszönöm, Péter. Nagyon köszönöm a lehetőséget.
Peter Renton 27:33
Köszönöm, hogy végighallgattad az epizódot, nagyon hálás vagyok érte. Ez az utolsó felvételünk 2023-ban. Szeretném megragadni az alkalmat, hogy megköszönjem, hogy velem jöttek erre a fintech útra. Nagyra értékelem, hogy meghallgattad, és szeretnék mindenkinek kellemes ünnepeket kívánni, akárhogy is ünneplid. Remélem, kellemes és pihentető időd lesz. És 2024-ben újra találkozunk itt.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.fintechnexus.com/siddhartha-jajodia-u-s-ceo-and-chief-banking-officer-of-revolut-on-creating-a-global-digital-bank/
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 14
- 15 év
- 15%
- 20
- 20 év
- 200
- 2010
- 2013
- 2023
- 2024
- 29
- 30
- 300
- 35%
- 40
- 7000
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- felett
- teljesen
- Fiók
- Fiókok
- Elérése
- elért
- elérése
- át
- tevékenységek
- tevékenység
- tulajdonképpen
- hozzá
- További
- Ezen kívül
- alkalmazók
- Elfogadása
- Örökbefogadás
- Előny
- Hirdetés
- tanácsadó
- Után
- újra
- ellen
- Korosztály
- Augusztus
- igazított
- Minden termék
- minden korosztály
- lehetővé
- lehetővé teszi, hogy
- kizárólag
- már
- Is
- mindig
- elképesztő
- becsvágy
- Americas
- an
- és a
- Másik
- válasz
- bármilyen
- bármi
- app
- Apple
- Fizessen Apple
- méltányol
- megközelítés
- megfelelő
- jóváhagyott
- alkalmazások
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- AS
- Ázsia
- asia pacific
- kérdez
- vagyontárgy
- vagyonkezelők
- kijelölt
- At
- Támadó
- figyelem
- vonzott
- vakmerő
- közönség
- Ausztrália
- szerző
- elérhető
- avatar
- átlagos
- el
- vissza
- háttér
- Bank
- bankcsődök
- Banking
- Banks
- bázis
- alapján
- alap
- öböl
- BE
- mert
- válik
- egyre
- óta
- kezdődött
- mögött
- hogy
- lent
- haszon
- Jobb
- között
- Nagy
- Legnagyobb
- Billió
- Bit
- tervrajz
- könyv
- határ
- határtalan
- határok
- mindkét
- határait
- Ág
- ágak
- márka
- Brazília
- szünet
- Törés
- hoz
- széles
- Törött
- épít
- Épület
- Csokor
- üzleti
- de
- gomb
- megvesz
- Vásárlás
- by
- Kalifornia
- hívás
- hívott
- Kampányok
- TUD
- sapka
- tőke
- sapkák
- kártya
- Kártyák
- Karrier
- esetek
- cashback
- Katalizátor
- Fogás
- ünnepelni
- Központ
- Centers
- vezérigazgató
- Vezérigazgató és alapító
- bizonyos
- elnök
- kihívás
- kihívások
- kihívást
- esély
- változik
- csatorna
- ellenőrizze
- fő
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- körök
- világos
- világosan
- közel
- szorosan
- zűrzavar
- Társalapító
- parti
- kód
- Kávé
- szín
- COM
- hogyan
- jön
- érkező
- Commodities
- Közösségek
- Companies
- vállalat
- kényszerítő
- versengő
- versenyképes
- versenytársak
- teljes
- teljesítés
- magabiztos
- összefüggő
- Csatlakozó
- fogyasztó
- Fogyasztók
- kapcsolat
- tartalom
- folytatódik
- tovább
- folyamatos
- ellenőrzés
- Beszélgetés
- tudott
- országok
- ország
- Pár
- teremt
- létrehozása
- Teremtő
- hitel
- Bankkártyák
- Kereszt
- crypto
- kripto kereskedés
- pénznem
- Valuta
- szokás
- vevő
- ügyfélkör
- Vásárlói élmény
- Ügyfelek
- testre
- vágás
- CX
- dátum
- találka
- nap
- tartozás
- Betéti kártya
- Hitelkártyák
- évtized
- határozott
- határozatok
- mélyebb
- Fok
- elragadtatva
- szállít
- átadó
- attól
- telepíteni
- bevezetéséhez
- letét
- raktár
- leírni
- Design
- tervezett
- vágy
- részletek
- Fejlesztés
- különbözik
- különbség
- különböző
- különbséget
- differenciált
- nehéz
- digitális
- digitális bank
- digitális banki szolgáltatások
- Digitális média
- közvetlen
- irány
- közvetlenül
- fegyelmezett
- felfedez
- vita
- terjeszteni
- megosztott
- merülés
- számos
- változatos
- dna
- do
- nem
- Nem
- Ennek
- dollár
- Házi
- belföldön
- csinált
- ne
- kétszeresére
- le-
- drasztikusan
- hajtott
- meghajtók
- vezetés
- minden
- Korábban
- Korai
- korai alkalmazók
- pénzt keres
- könnyű
- egyszerű használat
- könnyebb
- legegyszerűbb
- könnyen
- könnyű
- erőfeszítések
- bármelyik
- más
- csiszolókő
- feltörekvő piacok
- munkavállaló
- alkalmazottak
- végén
- energia
- vegyenek
- eljegyzés
- elkötelezett
- fokozása
- élvez
- élvezetes
- biztosítására
- Egész
- Környezet
- epizód
- Részvények
- megalapozott
- Európa
- Még
- esemény
- események
- végső
- végül is
- EVER
- Minden
- minden nap
- minden
- mindenhol
- példa
- példák
- izgalmas
- létező
- kiterjesztett
- vár
- elvárja
- költségek
- tapasztalat
- hibák
- igazságos
- meglehetősen
- családok
- család
- ventilátor
- messze
- elbűvölő
- Kedvenc
- Funkció
- Jellemzők
- úgy érzi,
- kevés
- kevesebb
- pénzügyi
- pénzügyi termékek
- pénzügyi szolgáltatások
- Találjon
- befejezni
- FINTECH
- fintech alkalmazás
- Fintech cégek
- FINTECH VÁLLALAT
- fintechs
- vezetéknév
- megfelelő
- öt
- Rugalmasság
- Florida
- Összpontosít
- összpontosított
- összpontosítás
- következő
- A
- A fogyasztók számára
- alapító
- négy
- súrlódás
- barátok
- ból ből
- front
- csalódottság
- Tele
- vicces
- jövő
- gateway
- földrajzi
- földrajzok
- kap
- szerzés
- Ad
- adott
- Giving
- Globális
- globális digitális
- globális pénzügyi
- globális pozícióját
- globálisan
- földgolyó
- Go
- Goes
- megy
- elmúlt
- kapott
- Kormány
- nagy
- nőtt
- Földi
- Nő
- Növekvő
- Vendég
- kellett
- fél
- maréknyi
- Esemény
- boldog
- Kemény
- kalap
- Legyen
- he
- hős
- segít
- itt
- Magas
- Magas hozam
- kiemeli
- őt
- övé
- Találat
- tart
- Ünnep
- Kezdőlap
- remény
- szálloda
- szállás
- lebeg
- Hogyan
- azonban
- HTTPS
- i
- BETEG
- ötlet
- ideális
- if
- azonnali
- Merüljön
- A bevándorlók
- Hatás
- fontos
- lehetetlen
- hatásos
- javul
- in
- Más
- mélyreható
- tartalmaz
- Beleértve
- Jövedelem
- India
- információ
- alapvetően
- újít
- Innováció
- újítások
- belső
- integrált
- Szándék
- érdekes
- belsőleg
- Nemzetközi
- Interjú
- bele
- intuitív
- beruházás
- Beruházások
- befektető
- Befektetők
- IT
- maga
- Japán
- Munka
- csatlakozott
- csatlakozott
- utazás
- éppen
- gyerekek
- Kedves
- Ismer
- ismert
- nagy
- legnagyobb
- keresztnév
- Tavaly
- legutolsó
- indít
- indított
- indítás
- vezet
- vezető
- vezető
- TANUL
- tanult
- legkevésbé
- balra
- hitelezési
- kötelezettségek
- Engedély
- engedélyek
- élet
- életmód
- mint
- Korlátozott
- vonal
- vonalazott
- LinkedIn profil
- Lista
- Kihallgatás
- kis
- él
- életek
- Hitelek
- London
- Hosszú
- hosszú idő
- hosszabb
- néz
- keres
- Sok
- sok
- szerelem
- szeretett
- M & A
- készült
- szárazföld
- főáram
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- kezelése
- sikerült
- vezetés
- Menedzserek
- kezelése
- sok
- piacára
- Marketing
- piactér
- piacok
- érett
- max-width
- talán
- me
- jelent
- eszközök
- Média
- említett
- találkozott
- Mexikó
- Középső
- millió
- millió ügyfél
- bánja
- hiányzik
- Küldetés
- Küldetésünk:
- Mobil
- Mobil bank
- pénz
- hónap
- több
- a legtöbb
- száj
- mozog
- áthelyezve
- mozog
- mozgó
- sok
- több
- többszörös
- my
- név
- nevek
- nemzeti
- Természetes
- navigálás
- szükségszerűen
- Szükség
- szükséges
- igények
- Hollandia
- soha
- Új
- új termék
- New York
- Új-Zéland
- következő
- összefüggés
- nem
- Egyik sem
- normális
- Most
- szám
- célkitűzés
- of
- kedvezmény
- Ajánlat
- Tiszt
- Rendben
- Régi
- on
- ONE
- online
- csak
- nyitva
- nyitás
- hajtású
- üzemeltetési
- működés
- Művelet
- Alkalom
- or
- érdekében
- Más
- mi
- magunkat
- ki
- felett
- átfogó
- Nagyjavítás
- saját
- p2p
- p2p hitelezés
- Csendes-óceán
- Fájdalom
- Fájdalom
- papírok
- rész
- különös
- partnerek
- partnerségek
- alkatrészek
- múlt
- Fizet
- VISSZATÉRÍTÉS
- fizetés
- kifizetések
- Payroll
- Emberek (People)
- mert
- százalék
- teljesítmény
- időszak
- engedély
- Személyesen
- perspektíva
- kimerül
- kísérleti
- Hely
- Helyek
- terv
- tervezett
- tervek
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- kérem
- kérjük, forduljon
- öröm
- plusz
- podcast
- Podcastek
- pont
- pont
- populációk
- pozíció
- lehetséges
- jelenlét
- szép
- ár
- elsősorban
- elsődleges
- gyárt
- Termékek
- termékfejlesztés
- Termékinnováció
- termékpiacon
- termék vélemények
- Termékek
- szakmai
- profil
- Program
- ad
- biztosít
- Q1
- világítás
- Negyed
- kérdés
- Kérdések
- egészen
- el
- elérte
- észre
- tényleg
- ok
- miatt
- új
- nemrég
- elismerik
- felvétel
- Ajánlói
- rezsim
- Szabályozás
- előírások
- szabályozók
- kapcsolat
- viszonylag
- Átutalások
- Jelentő
- képviselők
- követelmények
- forrás
- felelősség
- eredményez
- visszatérés
- jövedelem
- bevételek
- Vélemények
- Revolut
- jobb
- Kockázat
- kockázatkezelés
- út
- ütemterv
- Robo
- robo tanácsadó
- Szerep
- szerepek
- futás
- s
- Mondott
- értékesítés
- azonos
- mentett
- Megtakarítás
- Takarékszámla
- azt mondják
- azt mondja,
- Skála
- skálázás
- Iskola
- kaparni
- zökkenőmentes
- Évad
- Második
- lát
- látott
- szegmensek
- idősebb
- értelemben
- Series of
- Szolgáltatások
- készlet
- számos
- Webshop
- rövid
- kellene
- előadás
- Műsorok
- becsuk
- oldal
- jelentős
- elmosolyodott
- hasonló
- Egyszerű
- egyszerűsítése
- óta
- Szingapúr
- egyetlen
- testvér
- ül
- SIX
- Méret
- ferdeség
- kicsi
- kisvállalkozás
- EMS
- So
- eddig
- eladott
- szilárd
- néhány
- Valaki
- valami
- Nemsokára
- Források
- Dél
- Hely
- arasz
- beszél
- kifejezetten
- költ
- Költési
- költött
- Spotify
- állapota
- kezdet
- kezdődött
- indítás
- Startups
- nyilatkozat
- Államok
- tartózkodás
- tartózkodott
- Még mindig
- megáll
- Stratégiai
- törekszünk
- erős
- Iratkozz fel
- előfizetés
- sikerül
- sikeres
- ilyen
- kíséret
- szuper
- Szuper alkalmazás
- Támogatja
- biztos
- rendszer
- Vesz
- Beszél
- beszéd
- Talks
- cél
- Adózás
- csapat
- Technológia
- mondd
- Inkább
- feltételek
- végrendelet
- Tesztelés
- Texas
- mint
- köszönet
- köszönöm
- hogy
- A
- A jövő
- az információ
- Hollandia
- Az Egyesült Királyságban
- a világ
- azok
- Őket
- maguk
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- ezt
- azok
- gondoltam
- három
- Keresztül
- idő
- alkalommal
- nak nek
- Ma
- is
- vett
- felső
- érintett
- felé
- kereskedelem
- Kereskedés
- kereskedelmi üzletág
- hagyományos
- Másolat
- utazás
- Utazó
- valóban
- Bízzon
- megpróbál
- próbál
- iker
- kettő
- típus
- tipikus
- nekünk
- Uk
- alatt
- megértés
- korlátlan
- -ig
- frissítve
- városi
- us
- Amerikai bankok
- használ
- használó
- User Experience
- Felhasználók
- segítségével
- érték
- fajta
- különféle
- változat
- függőleges
- függőlegesek
- nagyon
- nagyon változatos
- vírusos
- Tényleges
- virtuális kártyák
- látomás
- Látogat
- Hang
- Várakozás
- séta
- sétált
- sétál
- pénztárca
- Pénztárcák
- akar
- kívánatos
- akar
- volt
- Út..
- módon
- we
- Vagyon
- Webinárium
- hét
- fogadtatás
- JÓL
- ment
- voltak
- Mit
- Mi
- amikor
- ami
- míg
- fehér
- WHO
- egész
- akinek
- miért
- lesz
- val vel
- belül
- szó
- Munka
- dolgozott
- dolgozó
- művek
- világ
- világ
- lenne
- írás
- év
- év
- Igen
- még
- Hozam
- hozamok
- york
- te
- fiatal
- fiatalabb
- A te
- magad
- youtube
- -Zéland
- zephyrnet