A PortfoPlus a ChatGPT-t kínálja a biztosítási ügynököknek

A ChatGPT jobb értékesítővé teheti a biztosítási ügynököket? Ez az a fogadás, amelyet az egyik hongkongi insurtech tesz, annak ellenére, hogy technológiai és szabályozási kérdésekkel kell szembenéznie.

A PortfoPlus egy olyan startup, amely 2018-ban indult, kezdetben egy kötvénytárcával, amelyet az ügynökök használhattak az ügyfelek biztosítási termékeinek összesítésére. Ez az ügynökök számára holisztikus képet adna az ügyfél biztosítási és vagyoni profiljáról, ami előnyt jelentene az ügynöknek a tanácsadás és a termékek bemutatása terén.

Azóta a csapat más eszközöket is bevezetett az ügynökök megsegítésére, és körülbelül 4,000 felhasználója van, akik szolgáltatásként fizetik a szoftvert – mondja Colin Wong, vezérigazgató és társalapító (a képen, középen).

„A ChatGPT a következő funkció” – mondta.

A biztosítási ügynökök újrafeltalálása

Wong dolgozott értékesítőként egy biztosítási alkusznál, valamint mérnökként az IBM-nél, miután számítástechnikát tanult a Hongkongi Egyetemen. Ő és társalapítói, Phoenix Ko (a képen balra) és Hugo Leung (jobbra) kapták az indítási hibát.

„Többet akarunk tenni, mint segíteni az eladóknak” – mondta Wong. "Meg akarjuk változtatni a hagyományos iparágat és az értékesítési ügynökök működését."

Végső soron ez azt jelenti, hogy technológiát kell használniuk, hogy lehetővé tegyék számukra az ügyfelek jobb kiszolgálását, ahelyett, hogy csak magas jutalékkal értékesítsék a termékeket. A társalapítók tudják, hogy ezt könnyebb mondani, mint megtenni, hiszen ők is értékesítők.

A GPT mesterséges intelligencia természete azonban megváltoztathatja az ügyfélbarátabbá válás ösztönzőit.

GPT kung fu

A GPT a generatív előképzett transzformátort jelenti. Része a nyelvtanulási modellek (LLM) családjának, amelyek szekvenciális adatok nagy adatbevitelét (például egy mondat elejét) használják annak előrejelzésére, hogy mi következik. Szöveg előállítására és nyelvek fordítására használják. Az OpenAI szoftvercég volt az első, amely ezt kereskedelmi forgalomba hozta a ChatGPT chatbotjával.

A GPT ereje a hatalmas adatkészletekhez való hozzáférésben rejlik, valamint az önálló tanulásban, ahogy egyre többen használják. Nem eredeti szöveget hoz létre, hanem emberi írásokat egyesít, hogy kitalálja a válaszokat, de mérvadó hangvétele hatásossá teszi, még akkor is, ha néha ellentmondásosak vagy tévesek a válaszai.

A fontos rész itt az, hogy a GPT tükrözi a hangok közösségét. Minél szélesebb körben használják, annál jobban tanul önállóan.

---

---

A PortfoPlus esetében ez azt jelenti, hogy minél több ügynök használ GPT-függvényeket az alkalmazásában, annál jobbak a válaszok.

„Olyan ez, mint a kung fu” – mondta Hugo Leung, társalapító. „Minden ügynököt egy mester véd”, ami jelen esetben egy nagy biztosítótársaságot jelent. „Minden mester fél attól, hogy kiszolgáltatja tanítványait a többi iskolának. De most ez megváltozhat, mert az ügynökök hasznot húznak abból, hogy tanulnak egymástól.”

Ez nem csökkenti a versenyképességüket, de azt jelenti, hogy minél több ügynök használja a PortfoPlus ChatGPT beépülő modulját, annál jobb munkát végez mindegyikük számára. Végső soron a „mester” inkább az alkalmazás lesz, mint a biztosító.

Szerény kezdetek

Ennek az ötletnek a megvalósulásáig azonban hosszú utat kell megtenni.

Az első felhasználási esetek növekményesek: használja a ChatGPT-t, hogy üzeneteket generáljon az ügyfeleknek, hogy segítse az ügynökök kapcsolattartását. A chatbot például személyre szabhat egy születésnapi üzenetet a PortfoPlus adatbázisban szereplő ügynök profilja alapján.

„Az ügynök alapvető értéke a meleg érintés” – mondta Wong. „A személyre szabás segít megőrizni kapcsolatukat ügyfeleikkel.”

Ez szerény kezdet, de a technológia még fontosabbá válhat, ha a végfelhasználók elkezdik használni. A PortfoPlus segíthet az ügynököknek olyan webhely vagy alkalmazás létrehozásában, amelyben az ügyfelek megkérdezhetik a ChatGPT-t saját biztosítási igényeikről.

Phoenix Ko, társalapítója és üzletfejlesztési vezetője szerint az ügyfelek nagyobb valószínűséggel bíznak a ChatGPT-ben, mint egy ügynökben, mert az emberek tudják, hogy az ügynökök elfogultak a termékek kiválasztásában. A ChatGPT természetes hangszíne és nem írt folyékonysága miatt befolyásolhatja a felhasználókat.

"Ez egy forradalmi értékesítési asszisztens lesz, mert segíthet az ügynököknek kapcsolatba lépni az ügyfelekkel és befejezni az értékesítést" - mondta Ko.

Személyre szabás kontra tanács

Az ötlet azonban nem az, hogy a tényleges termékválasztást a ChatGPT-re bízzuk – amely elsősorban nem engedéllyel rendelkező bróker (bár egyszer…). A beszélgetés inkább azzal végződne, hogy az alkalmazás az ügyfelet egy ügynöknek ajánlja, aki a chatbot meglátásaival felvértezve érkezik az ügyfél igényeire vonatkozóan.

Wong szerint az indítási rendszer nem áll készen ennek a magasabb szintű funkciónak a telepítésére. Jelenleg béta tesztelés alatt áll körülbelül 20 ügyféllel. A kihívások mind technikai, mind szabályozási jellegűek.

Technikai oldalon a PortfoPlus megszerezte az engedélyt a ChatGPT Microsoft Azure-on keresztüli integrálására (a Microsoft az év elején 10 milliárd dollárért megvásárolta az OpenAI-t). De a ChatGPT használatára irányuló nagy igény gyakran lassú sebességhez vezet, és néha összeomlik. Tehát stabilitási probléma van.

Van egy hangprobléma is. A felhasználók beállíthatják a ChatGPT „hőmérsékletét” 0 és 1 között. A nulla azt jelenti, hogy a chatbot ragaszkodik a tényekhez, de válaszai formálisak és robotikusak. Az egyik azt jelenti, hogy a chatbot szabadjára engedi teljes kreativitását, így sokkal vonzóbb és szórakoztatóbb, de hajlamos a hibákra és a kitalációkra.

Az egyensúly megtalálása további tesztelést igényel.

Mi szabályozott?

Aztán ott van a szabályozás kérdése. A hongkongi biztosítási hatóság valószínűleg azt állítja, hogy minden olyan entitás, amely az értékesítés befolyásolása érdekében beszél ügyfelekkel, szabályozott tevékenységnek számít.

Nem világos, hogy ez mennyiben vonatkozik egy chatbotra, amely az ügyfél igényeiről beszél.

Szintén nem világos, hogyan húzzuk meg a határvonalat az ügynökajánlást kiváltó vonzó beszélgetés – és a tényleges pénzügyi tanácsadás – között. A PortfoPlus egy engedéllyel rendelkező biztosítási alkusz, ami azt jelenti, hogy megkönnyíti a tranzakciókat, de nem tud tanácsot adni. A GPT hőmérsékletének beállítása ennek az egyeztetésnek a része.

Még korai napok vannak, de gyorsan jön a változás. Wong csak tavaly év végén hallott a ChatGPT-ről. Januárra rájött, hogy ez létfontosságú lehet a startup jövője szempontjából, de talán csak marketingeszközként és néhány korlátozott ügyfélelköteleződésként. Az alapítók most az ügynökök, köztük a képzés, valamint az ügyfelek számára üzletet építenek.

A startupok újrafeltalálása

A hatás az egész iparágra kiterjed majd, mondta Wong. „A GPT mostantól plug-and-play. Bármely startup használhatja a saját adatkészleteivel, ami azt jelenti, hogy mostantól minden induló AI-cég.

A versenykörnyezet gyorsan át fog terelődni azokra, akik egyaránt jók a GPT finomhangolásában, és védett adatokat hoznak magukkal, hogy egyedi kimenetet hozzanak létre. Eddig az induló vállalkozásokat kizárták ebből a játékból, mert nem volt Microsoft-szintű hozzáférésük az adatkészletekhez.

A ChatGPT-integrációkkal azonban a kisvállalatok egyedi termékeket hozhatnak létre, ha szűk körű, de releváns adatokkal rendelkeznek – jelen esetben a PortfoPlus 4,000 páratlan ügynök-felhasználója, akiknek az alkalmazáson végzett tevékenysége javítja a GPT öntanulását. És ha önállóan tanulnak egy startup alkalmazáson belül, az alkalmazáson belüli felhasználók kölcsönösen előnyösek.

„Ma ügynököket és brókereket szolgálunk ki” – mondta Wong. „A jövőben ez az ügyfelek érdekeinek kiszolgálásáról fog szólni. A szolgáltatások testreszabásával kerülheti meg az összeférhetetlenséget.”

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoAiStream. Web3 adatintelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• A jövő pénzverése – Adryenn Ashley. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.digfingroup.com/portfoplus-chatgpt/